شركة واشنطن الفيدرالية (WAFD): التاريخ، الملكية، المهمة، كيف تعمل & يكسب المال

نبذة تاريخية عن شركة Washington Federal, Inc. (WAFD)

التكوين والسنوات المبكرة

تأسست شركة Washington Federal, Inc. في عام 1917، وبدأت باسم جمعية واشنطن الفيدرالية للمدخرات والقروض في سياتل، واشنطن. كان الهدف الأساسي هو توفير الخدمات المالية والتمويل السكني لسكان شمال غرب المحيط الهادئ.

النمو والتوسع

طوال الثمانينيات والتسعينيات، وسعت واشنطن الفيدرالية بصمتها من خلال سلسلة من عمليات الاستحواذ، مما زاد من وجودها عبر ولايات متعددة. بحلول نهاية عام 1990، كانت الشركة قد استحوذت على العديد من المؤسسات الصغيرة وقامت بتوحيدها.

الطرح العام

في عام 1996، طرحت شركة Washington Federal أسهمها للاكتتاب العام، وأدرجت أسهمها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر WAFD. سمح الطرح العام الأولي بسعر 10.00 دولارات للسهم للشركة بجمع رأس مال كبير للتوسع.

الأداء المالي

اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022، أبلغت واشنطن الفيدرالية عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 18.20 مليار دولار، إجمالي المطلوبات حولها 16.85 مليار دولار، وحقوق المساهمين 1.35 مليار دولار.

عمليات الاستحواذ

تشمل عمليات الاستحواذ الرئيسية ما يلي:

• 2003: الاستحواذ على ايمكو العقارية، تعزيز الحضور العقاري التجاري.
• 2009: شراء البنك المالي الغربيوتوسيع عملياتها في كاليفورنيا.
• 2016: الاستحواذ على بنك كولومبيا الأصول، وتعزيز الوصول إلى الأسواق.

التطورات الأخيرة

اعتبارًا من عام 2023، تواصل واشنطن الفيدرالية التركيز على استراتيجيات النمو المستدام والتقدم التكنولوجي في تقديم الخدمات. استثمر البنك في القدرات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء.

موقف السوق

تعتبر واشنطن الفيدرالية واحدة من أقوى المؤسسات المالية من حيث جودة الأصول ونسب رأس المال. أعلن البنك عن نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ تقريبًا 10.3% في عام 2022.

مشاركة المجتمع

تلتزم واشنطن الفيدرالية بخدمة المجتمع، وتعزيز مبادرات مثل:

• برامج التثقيف المالي.
• شراكات المساعدة في مجال الإسكان.
• دعم الجمعيات الخيرية المحلية والمنظمات غير الربحية.

من يملك شركة Washington Federal, Inc. (WAFD)

هيكل الملكية

تعمل شركة Washington Federal, Inc. (WAFD) كشركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر WAFD. يتكون هيكل الملكية من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة.

الملكية المؤسسية

اعتبارًا من أحدث البيانات من الربع الثالث من عام 2023، يمتلك المستثمرون المؤسسيون ما يقرب من 71.7٪ من الأسهم القائمة في Washington Federal.

الملكية الفردية

يمتلك المساهمون الأفراد حوالي 17.3% من أسهم الشركة وفقًا لأحدث التقارير. أكبر المساهمين الأفراد يشملون أعضاء العائلة المؤسسة.

ملكية المطلعين

اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، يمتلك المطلعون على الشركة حوالي 11.0% من إجمالي الأسهم.

القيمة السوقية

تبلغ القيمة السوقية لشركة Washington Federal, Inc. اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي 2.74 مليار دولار. سعر السهم حوالي 38.50 دولارًا للسهم الواحد.

الأداء المالي الأخير

بالنسبة للسنة المالية 2023، أبلغت شركة Washington Federal, Inc. عن المقاييس المالية التالية:

اجتماعات المساهمين وحقوق التصويت

تعقد شركة Washington Federal, Inc. اجتماعات سنوية للمساهمين حيث يمكن للمساهمين التصويت على المسائل الحاسمة بما في ذلك انتخابات مجلس الإدارة والتعويضات التنفيذية.

• حقوق التصويت: يحمل كل سهم عادةً صوتًا واحدًا.
• تاريخ الاجتماع السنوي: من المقرر عقد الاجتماع السنوي القادم في أبريل 2024.

الإيداعات التنظيمية

يُطلب من شركة Washington Federal, Inc.‎ تقديم تقارير سنوية (10-K) وربع سنوية (10-Q) إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات، مع توفير معلومات مفصلة عن أدائها المالي وهيكل ملكيتها.

بيان مهمة شركة Washington Federal, Inc. (WAFD).

Overview بيان المهمة

تؤكد شركة Washington Federal, Inc. (WAFD) على الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها. وتتمثل مهمتها في تعزيز الرفاهية المالية للأفراد والشركات مع الحفاظ على تركيز قوي على المجتمع.

القيم الأساسية

• نزاهة: التمسك بالصدق والمبادئ الأخلاقية القوية.
• التزام العملاء: نسعى جاهدين لتجاوز توقعات العملاء.
• المشاركة المجتمعية: الانخراط بنشاط في المجتمعات المحلية.
• ابتكار: التحسين المستمر للخدمات من خلال التكنولوجيا والأفكار الجديدة.

مؤشرات الأداء المالي

جهود المشاركة المجتمعية

تشارك واشنطن الفيدرالية بنشاط في مبادرات خدمة المجتمع ومشاريع التنمية المحلية، مما يدل على التزامها بالمسؤولية الاجتماعية. وفي عام 2023، ساهمت الشركة بحوالي 1.2 مليون دولار في برامج مجتمعية مختلفة.

مبادرات الاستدامة

• التمويل الأخضر: دعم المشاريع الصديقة للبيئة بمنتجات القروض المتخصصة.
• التنوع والشمول: تنفيذ سياسات لتعزيز التنوع داخل القوى العاملة.
• إدارة الموارد: تقليل الأثر البيئي من خلال الكفاءة التشغيلية.

موقف السوق

اعتبارًا من عام 2023، تم وضع Washington Federal كأحد البنوك المجتمعية الرائدة في غرب الولايات المتحدة، حيث يمتلك حصة سوقية كبيرة عبر مناطق التشغيل الخاصة به. يدير البنك ما يقرب من 235 فرعا في ثماني ولايات.

التقدم التكنولوجي

تستثمر شركة Washington Federal في الحلول المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء. وفي عام 2023، تم إجراء حوالي 30% من المعاملات عبر منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، مما يعكس الاتجاه المتزايد نحو الخدمات الرقمية.

الأهداف المستقبلية

• أهداف التوسع: استهداف أسواق جديدة لتوسعة الفروع خلال السنوات الثلاث القادمة.
• تعزيز الخدمة: مواصلة تطوير القدرات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
• برامج الثقافة المالية: زيادة الجهود لتثقيف العملاء حول إدارة الشؤون المالية.

اختتام توجيه المهمة

تظل Washington Federal ملتزمة بتحقيق مهمتها من خلال إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء، وضمان الاستقرار المالي، والتفاعل مع المجتمع، والاستثمار في الممارسات المستدامة للمستقبل.

كيف تعمل شركة Washington Federal, Inc. (WAFD).

هيكل الشركة

تعمل شركة Washington Federal, Inc. كشركة مصرفية قابضة، تركز في المقام الأول على تقديم الخدمات المصرفية الاستهلاكية والتجارية من خلال فرعها المصرفي، بنك واشنطن الفيدرالي. اعتبارًا من عام 2023، يقع المقر الرئيسي للشركة في سياتل، واشنطن، ولديها أكثر من 235 فرعًا في ثماني ولايات.

مالي Overview

اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022، أعلنت شركة Washington Federal, Inc. عن الأرقام المالية الرئيسية التالية:

قطاعات الأعمال

• الخدمات المصرفية الاستهلاكية
• الخدمات المصرفية التجارية
• الإقراض العقاري
• الخدمات المصرفية للرهن العقاري

تكوين محفظة القروض

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تألفت محفظة قروض واشنطن الفيدرالية من:

محفظة الودائع

تشتمل محفظة الودائع على منتجات مختلفة:

استراتيجية الاستثمار

تركز شركة Washington Federal, Inc. على الحفاظ على استراتيجية استثمار متحفظة، والاستثمار في المقام الأول في:

• الأوراق المالية الحكومية الأمريكية
• الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
• سندات الشركات

إدارة المخاطر

تستخدم الشركة إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر، حيث تقوم بإدارة المخاطر المرتبطة بما يلي:

• ائتمان
• سوق
• السيولة
• التشغيلية

مقاييس الأداء

تتضمن مقاييس الأداء الرئيسية لشركة Washington Federal, Inc. ما يلي:

التطورات المالية الأخيرة

في عام 2023، أعلنت شركة Washington Federal, Inc.‎ عن الاستحواذ على بنك مجتمعي محلي في ولاية أوريغون مقابل 100 مليون دولار تقريبًا، ومن المتوقع أن يؤدي ذلك إلى تعزيز حضورها في السوق وقاعدة عملائها.

مشاركة المجتمع

تشارك Washington Federal بنشاط في خدمة المجتمع، حيث تساهم بأكثر من 3 ملايين دولار سنويًا في التبرعات الخيرية والمتطوعين بإجمالي أكثر من 20000 ساعة من الخدمة عبر فروعها.

الابتكارات التكنولوجية

استثمرت الشركة بكثافة في منصات الخدمات المصرفية الرقمية، حيث تتم أكثر من 75% من معاملات العملاء عبر القنوات عبر الإنترنت والهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2023.

كيف تجني شركة Washington Federal, Inc. (WAFD) الأموال

دخل الفوائد

تستمد واشنطن الفيدرالية جزءًا كبيرًا من إيراداتها من إيرادات الفوائد الناتجة عن القروض والرهون العقارية. وفي نهاية العام المالي 2022، بلغ دخل الفوائد حوالي 404 مليون دولار.

الدخل من غير الفوائد

بالإضافة إلى دخل الفوائد، تحصل شركة Washington Federal أيضًا على دخل من غير الفوائد من خلال الرسوم والخدمات المختلفة. وفي عام 2022، كان الدخل من غير الفوائد موجودًا 23 مليون دولار.

محفظة القروض

تتنوع محفظة قروض الشركة عبر فئات مختلفة. وفي 30 سبتمبر 2022، كان التشكيل على النحو التالي:

تكلفة الأموال

تكلفة الأموال لها تأثير مباشر على الربحية. وبلغ متوسط ​​سعر الفائدة على الودائع لعام 2022 تقريباً 0.33%.

صافي هامش الفائدة

تم الإبلاغ عن هامش صافي الفائدة، الذي يقيس الفرق بين الفوائد المكتسبة والفوائد المدفوعة، عند 3.29% للعام المالي 2022.

مصاريف التشغيل

تلعب نفقات التشغيل الخاصة بشركة Washington Federal أيضًا دورًا حاسمًا في تحديد الربحية. لعام 2022 بلغت المصاريف التشغيلية تقريباً 187 مليون دولار.

جودة الأصول

تحافظ الشركة على جودة أصول عالية، حيث تبلغ الأصول غير العاملة كنسبة مئوية من إجمالي الأصول 0.24% في نهاية العام 2022.

العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE)

ويمكن قياس الكفاءة المالية من خلال النسب الرئيسية مثل العائد على الأصول والعائد على حقوق المساهمين. بالنسبة للسنة المالية 2022، كان العائد على الأصول 1.11% وكان العائد على حقوق المساهمين 11.54%.

سياسة توزيع الأرباح

لدى Washington Federal سياسة توزيع أرباح متسقة، مما يعيد القيمة إلى المساهمين. وفي عام 2022، كانت الأرباح السنوية تقريبًا $0.84 لكل سهم.

موقف السوق واستراتيجية النمو

وتضع الشركة نفسها في موقع استراتيجي لتحقيق النمو من خلال التوسع في الأسواق الحالية واستكشاف فرص جديدة. في عام 2023، تم الإبلاغ عن أن إجمالي أصول واشنطن الفيدرالية يبلغ حوالي 10.1 مليار دولار.

الاستنتاج بشأن تدفقات الإيرادات

يتم توليد إيرادات Washington Federal من خلال مجموعة متنوعة من القنوات، مما يضمن الاستقرار والنمو. ومع الالتزام بالحفاظ على الممارسات المالية السليمة، يواصل البنك الازدهار في بيئة تنافسية.