Washington Federal, Inc. (WAFD): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Washington Federal, Inc. (WAFD)

Formação e os primeiros anos

A Washington Federal, Inc., criada em 1917, começou como Associação Federal de Poupança e Empréstimo de Washington em Seattle, Washington. O objetivo principal era fornecer serviços financeiros e financiamento doméstico aos residentes do noroeste do Pacífico.

Crescimento e expansão

Ao longo das décadas de 1980 e 1990, a Washington Federal expandiu sua presença através de uma série de aquisições, aumentando sua presença em vários estados. Até o final de 1990, a empresa havia adquirido e consolidado várias instituições menores.

Oferta pública

Em 1996, a Washington Federal foi pública, listando suas ações na NASDAQ sob o símbolo WAFD. A oferta pública inicial, ao preço de US $ 10,00 por ação, permitiu à empresa aumentar o capital significativo para expansão.

Desempenho financeiro

No final do ano fiscal de 2022, Washington Federal relatou ativos totais de aproximadamente US $ 18,20 bilhões, total passivo de cerca de US $ 16,85 bilhõese patrimônio dos acionistas de US $ 1,35 bilhão.

Aquisições

As principais aquisições incluem:

• 2003: Aquisição de Imco Realty, aprimorando a presença de imóveis comerciais.
• 2009: compra de Western Financial Bank, expandindo operações para a Califórnia.
• 2016: Aquisição de Banco de Columbia ativos, promovendo o alcance do mercado.

Desenvolvimentos recentes

A partir de 2023, o Washington Federal continua se concentrando em estratégias de crescimento sustentável e avanço tecnológico na prestação de serviços. O banco investiu em recursos bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.

Posição de mercado

Washington Federal é reconhecido como uma das instituições financeiras mais fortes em termos de qualidade de ativos e índices de capital. O banco relatou uma taxa de capital de nível 1 de aproximadamente 10.3% em 2022.

Envolvimento da comunidade

Washington Federal está comprometido com o Serviço Comunitário, promovendo iniciativas como:

• Programas de alfabetização financeira.
• Parcerias de Assistência Habitacional.
• Apoio a instituições de caridade locais e organizações sem fins lucrativos.

Um dono da Washington Federal, Inc. (WAFD)

Estrutura de propriedade

A Washington Federal, Inc. (WAFD) opera como uma empresa de capital aberto listado no NASDAQ sob o símbolo do ticker wafd. A estrutura de propriedade é composta por investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas da empresa.

Propriedade institucional

A partir dos dados mais recentes do terceiro trimestre de 2023, os investidores institucionais possuem aproximadamente 71,7% das ações em circulação da Washington Federal.

Propriedade individual

Os acionistas individuais detêm aproximadamente 17,3% das ações da empresa, a partir dos relatórios mais recentes. Os maiores acionistas individuais incluem membros da família fundadora.

Propriedade interna

No terceiro trimestre de 2023, os insiders da empresa detêm cerca de 11,0% do total de ações.

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado da Washington Federal, Inc. em outubro de 2023 é de aproximadamente US $ 2,74 bilhões. O preço das ações é de cerca de US $ 38,50 por ação.

Desempenho financeiro recente

Para o ano fiscal de 2023, a Washington Federal, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:

Reuniões dos acionistas e direitos de voto

A Washington Federal, Inc. realiza reuniões anuais de acionistas, onde os acionistas podem votar em questões cruciais, incluindo eleições para o conselho e compensação de executivos.

• Direitos de votação: cada ação normalmente carrega um voto.
• Data da reunião anual: A próxima reunião anual está agendada para abril de 2024.

Registros regulatórios

A Washington Federal, Inc. é obrigada a registrar relatórios anuais (10-K) e trimestralmente (10-Q) na SEC, fornecendo informações detalhadas sobre sua estrutura de desempenho e propriedade financeira.

Declaração de Missão Washington Federal, Inc. (WAFD)

Overview de declaração de missão

A Washington Federal, Inc. (WAFD) enfatiza o compromisso de fornecer serviços financeiros de qualidade adaptados às necessidades de seus clientes. Sua missão é aprimorar o bem-estar financeiro de indivíduos e empresas, mantendo um forte foco da comunidade.

Valores centrais

• Integridade: Defender a honestidade e fortes princípios morais.
• Compromisso do cliente: Esforçando -se para exceder as expectativas dos clientes.
• Envolvimento da comunidade: Envolver ativamente nas comunidades locais.
• Inovação: Melhorando continuamente os serviços por meio de novas tecnologias e idéias.

Indicadores de desempenho financeiro

Esforços de engajamento da comunidade

O Washington Federal participa ativamente de iniciativas de serviço comunitário e projetos de desenvolvimento local, demonstrando seu compromisso com a responsabilidade social. Em 2023, a empresa contribuiu com aproximadamente US $ 1,2 milhão para vários programas comunitários.

Iniciativas de sustentabilidade

• Financiamento verde: Apoiando projetos ecológicos com produtos de empréstimos especializados.
• Diversidade e inclusão: Implementando políticas para promover a diversidade dentro da força de trabalho.
• Gerenciamento de recursos: Reduzindo o impacto ambiental por meio de eficiências operacionais.

Posição de mercado

Em 2023, Washington Federal está posicionado como um dos principais bancos comunitários do oeste dos Estados Unidos, mantendo uma participação de mercado significativa em suas regiões operacionais. O banco opera aproximadamente 235 agências em oito estados.

Avanços tecnológicos

Washington Federal investe em soluções bancárias digitais para melhorar a experiência do cliente. Em 2023, cerca de 30% das transações foram realizadas através de plataformas bancárias móveis, refletindo uma tendência crescente em relação aos serviços digitais.

Objetivos futuros

• Objetivos de expansão: Visando novos mercados para expansão de filiais nos próximos três anos.
• Aprimoramento de serviços: Desenvolvendo ainda mais recursos bancários online e móveis.
• Programas de alfabetização financeira: Aumentar os esforços para educar os clientes sobre o gerenciamento de finanças.

Conclusão da orientação da missão

O Washington Federal permanece dedicado a cumprir sua missão, priorizando as necessidades dos clientes, garantindo a estabilidade financeira, se envolvendo com a comunidade e investindo em práticas sustentáveis ​​para o futuro.

Como funciona a Washington Federal, Inc. (WAFD)

Estrutura corporativa

A Washington Federal, Inc. opera como uma holding bancária, focada principalmente em fornecer serviços bancários de consumidores e comerciais por meio de sua subsidiária bancária, o Washington Federal Bank. A partir de 2023, a empresa está sediada em Seattle, Washington, e possui mais de 235 filiais em oito estados.

Financeiro Overview

No final do ano fiscal de 2022, a Washington Federal, Inc. relatou os seguintes números financeiros principais:

Segmentos de negócios

• Bancos bancários do consumidor
• Bancos comerciais
• Empréstimos imobiliários
• Bancos de hipotecas

Composição do portfólio de empréstimos

No segundo trimestre de 2023, a carteira de empréstimos da Washington Federal consistia em:

Portfólio de depósito

A carteira de depósitos inclui vários produtos:

Estratégia de investimento

Washington Federal, Inc. concentra -se em manter uma estratégia de investimento conservador, investindo principalmente em:

• Títulos do governo dos EUA
• Valores mobiliários apoiados por hipotecas
• Títulos corporativos

Gerenciamento de riscos

A empresa emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos, gerenciando riscos associados a:

• Crédito
• Mercado
• Liquidez
• Operacional

Métricas de desempenho

As principais métricas de desempenho para Washington Federal, Inc. incluem:

Desenvolvimentos financeiros recentes

Em 2023, a Washington Federal, Inc. anunciou a aquisição de um banco comunitário local no Oregon por aproximadamente US $ 100 milhões, que deve aumentar sua presença no mercado e base de clientes.

Envolvimento da comunidade

O Washington Federal está ativamente envolvido no serviço comunitário, contribuindo com mais de US $ 3 milhões anualmente em doações e voluntários de caridade, totalizando mais de 20.000 horas de serviço em suas filiais.

Inovações tecnológicas

A empresa investiu pesadamente em plataformas bancárias digitais, com mais de 75% das transações de clientes ocorrendo através de canais on -line e móveis a partir de 2023.

Como Washington Federal, Inc. (WAFD) ganha dinheiro

Receita de juros

O Washington Federal obtém uma parcela significativa de sua receita da receita de juros gerada por empréstimos e hipotecas. No final do ano fiscal de 2022, a receita de juros era aproximadamente US $ 404 milhões.

Receita não interessante

Além da receita de juros, o Washington Federal também ganha receita sem juros por meio de várias taxas e serviços. Em 2022, a renda não intera US $ 23 milhões.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da empresa é diversificada em diferentes categorias. Em 30 de setembro de 2022, a composição era a seguinte:

Custo de fundos

O custo dos fundos tem um impacto direto na lucratividade. A taxa de juros média dos depósitos para o ano de 2022 foi aproximadamente 0.33%.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquida, que mede a diferença entre os juros ganhos e os juros pagos, foi relatado em 3.29% Para o ano fiscal de 2022.

Despesas operacionais

As despesas operacionais da Washington Federal também desempenham um papel crucial na determinação da lucratividade. Para o ano de 2022, as despesas operacionais foram aproximadamente US $ 187 milhões.

Qualidade de ativo

A empresa mantém alta qualidade de ativos, com ativos sem desempenho como uma porcentagem do total de ativos em 0.24% no final do ano 2022.

Retorno sobre ativos (ROA) e retorno sobre o patrimônio (ROE)

A eficiência financeira pode ser avaliada por meio de índices -chave, como ROA e ROE. Para o ano fiscal de 2022, o ROA foi 1.11% E o ROE era 11.54%.

Política de dividendos

Washington Federal tem uma política de dividendos consistente, retornando valor aos acionistas. Em 2022, o dividendo anual foi aproximadamente $0.84 por ação.

Posição de mercado e estratégia de crescimento

A empresa se posiciona estrategicamente para o crescimento por meio de expansão nos mercados existentes e explorando novas oportunidades. Em 2023, foi relatado que o federal de Washington possui ativos totais de cerca de US $ 10,1 bilhões.

Conclusão sobre fluxos de receita

A receita da Washington Federal é gerada através de uma variedade diversificada de canais, garantindo estabilidade e crescimento. Com o compromisso de manter as boas práticas financeiras, o banco continua a prosperar em um cenário competitivo.