Washington Federal, Inc. (WAFD): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Washington Federal, Inc. (WAFD)

Formation et premières années

Washington Federal, Inc., créé en 1917, a commencé la Washington Federal Savings and Loan Association à Seattle, Washington. L'objectif principal était de fournir des services financiers et un financement domestique aux résidents du Pacifique Nord-Ouest.

Croissance et expansion

Tout au long des années 80 et 1990, Washington Federal a élargi son empreinte grâce à une série d'acquisitions, augmentant sa présence dans plusieurs États. À la fin de 1990, la société avait acquis et consolidé plusieurs petites institutions.

Offre publique

En 1996, Washington Federal est devenu public, inscrivant ses actions sur le NASDAQ sous le symbole de ticker Wafd. L'offre publique initiale au prix de 10,00 $ par action a permis à la société de lever des capitaux importants pour l'expansion.

Performance financière

À la fin de l'exercice 2022, Washington Federal a déclaré un actif total d'environ 18,20 milliards de dollars, passifs totaux d'environ 16,85 milliards de dollarset l'équité des actionnaires de 1,35 milliard de dollars.

Acquisitions

Les acquisitions clés comprennent:

• 2003: acquisition de Imco Realty, améliorer la présence immobilière commerciale.
• 2009: achat de Banque financière occidentale, élargissant les opérations en Californie.
• 2016: acquisition de Columbia Bank actifs, poursuivant la portée du marché.

Développements récents

En 2023, Washington Federal continue de se concentrer sur les stratégies de croissance durables et les progrès technologiques dans la prestation de services. La banque a investi dans des capacités bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.

Position sur le marché

Washington Federal est reconnu comme l'une des institutions financières les plus fortes en termes de qualité des actifs et de ratios de capital. La banque a déclaré un ratio de capital de niveau 1 d'environ 10.3% en 2022.

Implication de la communauté

Washington Federal s'engage dans le service communautaire, promouvant des initiatives telles que:

• Programmes de littératie financière.
• Partenariats d'aide au logement.
• Soutien aux organismes de bienfaisance locaux et organisations à but non lucratif.

A qui possède Washington Federal, Inc. (WAFD)

Structure de propriété

Washington Federal, Inc. (WAFD) opère comme une société cotée en bourse cotée sur le NASDAQ sous le symbole de ticker WAFD. La structure de propriété est composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et d'initiés de l'entreprise.

Propriété institutionnelle

À partir des dernières données du troisième trimestre 2023, les investisseurs institutionnels détiennent environ 71,7% des actions en circulation de Washington Federal.

Propriété individuelle

Les actionnaires individuels détiennent environ 17,3% des actions de la société à partir des rapports les plus récents. Les plus grands actionnaires individuels comprennent des membres de la famille fondatrice.

Propriété d'initié

Au troisième rang 2023, les initiés de la société détiennent environ 11,0% du total des actions.

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière de Washington Federal, Inc. en octobre 2023 est d'environ 2,74 milliards de dollars. Le cours de l'action est d'environ 38,50 $ par action.

Performance financière récente

Pour l'exercice 2023, Washington Federal, Inc. a signalé les mesures financières suivantes:

Réunions des actionnaires et droits de vote

Washington Federal, Inc. organise des réunions annuelles des actionnaires où les actionnaires peuvent voter sur des questions cruciales, notamment les élections au conseil d'administration et la rémunération des dirigeants.

• Droits de vote: chaque part porte généralement un vote.
• Date de la réunion annuelle: La prochaine assemblée annuelle est prévue pour avril 2024.

Dépôts réglementaires

Washington Federal, Inc. est tenu de déposer des rapports annuels (10-K) et trimestriels (10-Q) avec la SEC, fournissant des informations détaillées sur sa performance financière et sa structure de propriété.

Énoncé de mission Washington Federal, Inc. (WAFD)

Overview de l'énoncé de mission

Washington Federal, Inc. (WAFD) met l'accent sur un engagement à fournir des services financiers de qualité adaptés aux besoins de ses clients. Sa mission est d'améliorer le bien-être financier des particuliers et des entreprises tout en maintenant une forte orientation communautaire.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir l'honnêteté et les principes moraux forts.
• Engagement client: S'efforcer de dépasser les attentes des clients.
• Implication de la communauté: S'engager activement dans les communautés locales.
• Innovation: Amélioration continue des services grâce à de nouvelles technologies et idées.

Indicateurs de performance financière

Efforts d'engagement communautaire

Washington Federal participe activement à des initiatives de services communautaires et à des projets de développement locaux, démontrant son engagement envers la responsabilité sociale. En 2023, la société a contribué environ 1,2 million de dollars à divers programmes communautaires.

Initiatives de durabilité

• Financement vert: Soutenir des projets écologiques avec des produits de prêt spécialisés.
• Diversité et inclusion: Mettre en œuvre des politiques pour promouvoir la diversité au sein de la main-d'œuvre.
• Gestion des ressources: Réduire l'impact environnemental par l'efficacité opérationnelle.

Position sur le marché

En 2023, Washington Federal est positionné comme l'une des principales banques communautaires de l'ouest des États-Unis, détenant des parts de marché importantes dans ses régions opérationnelles. La banque exploite environ 235 succursales dans huit États.

Avancées technologiques

Washington Federal investit dans des solutions bancaires numériques pour améliorer l'expérience client. En 2023, environ 30% des transactions ont été effectuées via des plateformes de banque mobile, reflétant une tendance croissante vers les services numériques.

Objectifs futurs

• Objectifs d'extension: Ciblant de nouveaux marchés pour l'expansion des succursales au cours des trois prochaines années.
• Amélioration du service: Développer davantage les capacités des banques en ligne et mobiles.
• Programmes de littératie financière: Augmentation des efforts pour éduquer les clients sur la gestion des finances.

Conclusion de l'orientation de la mission

Washington Federal reste dédié à la réalisation de sa mission en hiérarchisant les besoins des clients, en assurant la stabilité financière, en s'engageant avec la communauté et en investissant dans des pratiques durables pour l'avenir.

Comment fonctionne Washington Federal, Inc. (WAFD)

Structure d'entreprise

Washington Federal, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire, principalement axée sur la fourniture de services bancaires aux consommateurs et commerciaux par le biais de sa filiale bancaire, Washington Federal Bank. Depuis 2023, la société a son siège social à Seattle, Washington, et compte plus de 235 succursales dans huit États.

Financier Overview

À la fin de l'exercice 2022, Washington Federal, Inc. a signalé les principaux chiffres financiers suivants:

Segments d'entreprise

• Banque de consommation
• Banque commerciale
• Prêts immobiliers
• Banque hypothécaire

Composition du portefeuille de prêts

Au deuxième trimestre 2023, le portefeuille de prêts de Washington Federal était composé de:

Portefeuille de dépôt

Le portefeuille de dépôts comprend divers produits:

Stratégie d'investissement

Washington Federal, Inc. se concentre sur le maintien d'une stratégie d'investissement conservatrice, investissant principalement dans:

• Titres du gouvernement américain
• Titres adossés à des créances hypothécaires
• Obligations d'entreprise

Gestion des risques

La Société utilise un cadre complet de gestion des risques, gérant les risques associés à:

• Crédit
• Marché
• Liquidité
• Opérationnel

Métriques de performance

Les principales mesures de performance pour Washington Federal, Inc. comprennent:

Développements financiers récents

En 2023, Washington Federal, Inc. a annoncé l'acquisition d'une banque communautaire locale dans l'Oregon pour environ 100 millions de dollars, ce qui devrait améliorer sa présence sur le marché et sa clientèle.

Implication de la communauté

Washington Federal est activement impliqué dans le service communautaire, contribuant à plus de 3 millions de dollars par an dans les dons de bienfaisance et les bénévoles totalisant plus de 20 000 heures de service dans leurs succursales.

Innovations technologiques

La société a investi massivement dans des plateformes bancaires numériques, avec plus de 75% des transactions clients survenant via des canaux en ligne et mobiles en 2023.

Comment Washington Federal, Inc. (WAFD) fait de l'argent

Revenu d'intérêt

Washington Federal tire une partie importante de ses revenus des revenus d'intérêts générés par les prêts et les hypothèques. À la fin de l'exercice 2022, les revenus d'intérêts étaient approximativement 404 millions de dollars.

Revenus non intérêts

En plus des revenus d'intérêts, Washington Federal gagne également un revenu sans intérêt grâce à divers frais et services. En 2022, le revenu non intérimaire était 23 millions de dollars.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la société est diversifié dans différentes catégories. Au 30 septembre 2022, la composition était la suivante:

Coût des fonds

Le coût des fonds a un impact direct sur la rentabilité. Le taux d'intérêt moyen sur les dépôts pour l'année 2022 était approximativement 0.33%.

Marge d'intérêt net

La marge d'intérêt nette, qui mesure la différence entre les intérêts gagnés et les intérêts payés, a été signalé à 3.29% pour l'exercice 2022.

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation de Washington Federal jouent également un rôle crucial dans la détermination de la rentabilité. Pour l'année 2022, les dépenses d'exploitation étaient approximativement 187 millions de dollars.

Qualité des actifs

La société maintient une qualité des actifs élevée, avec des actifs non performants en pourcentage du total des actifs à 0.24% à la fin de l'année 2022.

Retour sur les actifs (ROA) et retour sur capitaux propres (ROE)

L'efficacité financière peut être évaluée à travers des ratios clés tels que ROA et ROE. Pour l'exercice 2022, le ROA était 1.11% Et le ROE était 11.54%.

Politique de dividende

Washington Federal a une politique de dividende cohérente, la valeur de retour aux actionnaires. En 2022, le dividende annuel était approximativement $0.84 par action.

Position du marché et stratégie de croissance

L'entreprise se positionne stratégiquement pour la croissance grâce à l'expansion des marchés existants et à l'exploration de nouvelles opportunités. En 2023, Washington Federal aurait un actif total 10,1 milliards de dollars.

Conclusion sur les sources de revenus

Les revenus de Washington Federal sont générés par une gamme diversifiée de canaux, garantissant la stabilité et la croissance. Avec un engagement à maintenir de bonnes pratiques financières, la banque continue de prospérer dans un paysage concurrentiel.