Análisis de combinación de marketing de Ameris Bancorp (ABCB)

En el ámbito dinámico de la banca, comprender la mezcla de marketing es esencial para comprender cómo Ameris Bancorp (ABCB) atiende efectivamente a sus clientes. Con una amplia gama de servicios financieros Y una presencia digital robusta, encapsulan las cuatro P de marketing: producto, lugar, promoción y precio. Sumerja para descubrir cómo estos elementos se entrelazan para crear una propuesta de valor convincente que resuene tanto con individuos como de empresas.

Ameris Bancorp (ABCB) - Mezcla de marketing: producto

Servicios financieros y soluciones bancarias

Ameris Bancorp proporciona una amplia gama de productos financieros que atienden tanto a los consumidores individuales como a las empresas. Estas ofertas incluyen servicios bancarios tradicionales, opciones de préstamos y soluciones de gestión de patrimonio. A partir del tercer trimestre de 2023, Ameris Bancorp informó activos totales que ascendieron a $ 14.75 mil millones.

Cuentas corrientes personales y comerciales

Las cuentas corrientes de Ameris Bancorp incluyen una variedad de opciones adaptadas a las necesidades personales y comerciales. A partir del último informe, el banco se celebra 250,000 cuentas corrientes a través de sus ramas, con más de 1.200 cajeros automáticos Disponible para el acceso al cliente. Las características clave incluyen:

• Cero tarifas de mantenimiento mensual para cuentas calificadas
• Acceso bancario en línea y aplicaciones móviles
• Protección con sobregiro y opciones de ahorro vinculadas

Opciones de ahorro e inversión

El banco ofrece varias cuentas de ahorro, incluidas opciones de alto rendimiento y cuentas de inversión. A partir de octubre de 2023, Ameris posee aproximadamente $ 3.1 mil millones en depósitos relacionados con productos de ahorro. Sus características comprenden:

• Tasas de interés escalonadas basadas en saldos de cuenta
• Acceso a CD con tarifas competitivas
• Carteras de inversión adaptadas a objetivos individuales a través de sus servicios de inversión

Préstamo hipotecario

Ameris Bancorp proporciona diversos productos de préstamos hipotecarios, incluidas las hipotecas de tasa fija y de tasa ajustable. La cartera de préstamos hipotecarios ascendió a aproximadamente $ 2.6 mil millones En el tercer trimestre de 2023, con:

• Préstamos convencionales
• Préstamos de FHA y VA
• Préstamos jumbo para mayores necesidades de financiación

Tipo de producto hipotecario	Tasa promedio (%)	Volumen de préstamo ($ millones)
Préstamos convencionales	6.75	1,200
Préstamos de la FHA	6.50	800
Préstamos de VA	6.25	600
Préstamos jumbo	6.85	300

Préstamo comercial

Los servicios de préstamos comerciales del banco admiten pequeñas a medianas empresas con una cartera creciente valorada en torno a $ 4.5 mil millones A partir del tercer trimestre de 2023. Los productos ofrecidos incluyen:

• Préstamos inmobiliarios comerciales
• Financiación de equipos
• Líneas de crédito

Servicios de gestión de patrimonio y asesoramiento

Ameris Bancorp también ofrece servicios personalizados de gestión de patrimonio. Según los informes, el segmento de gestión de inversiones administra aproximadamente $ 1.8 mil millones En los activos del cliente. Los servicios incluyen:

• Planificación financiera
• Cuentas de jubilación
• Servicios de planificación de fideicomiso y patrimonio

Banca en línea y móvil

Las plataformas de banca en línea y móvil de Ameris Bancorp han visto un compromiso sustancial, con Over Over 300,000 usuarios de aplicaciones móviles activas A partir de octubre de 2023. Las características clave de la plataforma implican:

• Acceso de cuenta 24/7
• Depósito de cheque móvil
• Transferencias de fondos entre cuentas

Productos de seguro

Ameris Bancorp ofrece una gama de productos de seguros a través de sus afiliados. La cartera de seguros ha crecido, con primas totales escritas por valor de $ 100 millones en 2022. Proporcionan:

• Seguro de vida
• Propietarios de viviendas y seguros de automóviles
• Soluciones de seguros de negocios

Servicios de gestión del tesoro

Los servicios de gestión del tesoro de Ameris ayudan a las empresas a administrar el flujo de efectivo de manera eficiente. Las ofertas clave contribuyen a administrar aproximadamente $ 1 mil millones en el flujo de efectivo del cliente e incluir:

• Servicios de procesamiento de pagos
• Herramientas de prevención de fraude
• Soluciones de gestión de liquidez

Ameris Bancorp (ABCB) - Marketing Mix: Place

Ubicaciones de ramas en múltiples estados

Ameris Bancorp opera una red de ubicaciones de sucursales Georgia, Alabama, Carolina del Sur, Florida y Maryland. A partir de 2023, hay 88 ramas ubicado en estos estados, lo que permite una presencia física significativa en el sureste de los Estados Unidos

Plataforma bancaria en línea

La plataforma bancaria en línea de Ameris Bancorp brinda a los clientes la conveniencia de acceder a sus cuentas y servicios desde cualquier lugar con una conexión a Internet. La plataforma informa sobre 540,000 usuarios bancarios en línea activos, enfatizando su robusto canal digital.

Aplicación de banca móvil

La aplicación Ameris Mobile Banking, disponible en plataformas iOS y Android, facilita las transacciones bancarias en cualquier momento. La aplicación ha recibido Más de 100,000 descargas en Google Play, con una calificación promedio de 4.7 estrellas de los consumidores, lo que indica una fuerte satisfacción del usuario.

Red de cajeros automáticos

Ameris Bancorp tiene una red expansiva de Aproximadamente 200 cajeros distribuido en sus ubicaciones de sucursales y a través de asociaciones estratégicas, proporcionando a los clientes un acceso conveniente al efectivo y servicios bancarios.

Limpieza de servicio al cliente

La línea de ayuda de servicio al cliente opera con un equipo dedicado disponible en 1-888-404-4872, ofreciendo apoyo a los clientes para consultas y asistencia con sus necesidades bancarias.

Asociaciones con empresas locales

Ameris ha establecido asociaciones con empresas locales para eventos de comercialización y promoción. Estas asociaciones han resultado en más 50 colaboraciones comerciales locales dirigido a mejorar la participación de la comunidad y aumentar la visibilidad.

Presencia comunitaria y eventos locales

Ameris Bancorp participa activamente en eventos comunitarios, patrocinando más que 75 iniciativas locales Por año, como las ejecuciones de caridad, ferias comunitarias y programas de educación financiera, fomentando fuertes lazos locales.

Sede regional

Ameris Bancorp mantiene su sede regional en Moultrie, Georgia. La sede supervisa las operaciones regionales y emplea alrededor 300 miembros del personal para varias funciones administrativas y operativas.

Canal de distribución	Detalles	Cifras de corriente
Ubicaciones de ramas	Ramas físicas en múltiples estados	88 ramas
Usuarios bancarios en línea	Usuarios activos en la plataforma en línea	540,000 usuarios activos
Descargas de banca móvil	Número de descargas de aplicaciones	Más de 100,000 descargas
Red de cajeros automáticos	Máquinas de cajero automatizadas disponibles	Aprox. 200 cajeros automáticos
Servicio al cliente	Apoyo a la línea de ayuda y disponibilidad	1-888-404-4872
Asociaciones locales	Colaboraciones con empresas	50+ asociaciones
Iniciativas de la comunidad	Eventos locales patrocinados por Ameris	Más de 75 eventos anualmente
Sede regional	Base operativa principal	Moultrie, Georgia (300 empleados)

Ameris Bancorp (ABCB) - Mezcla de marketing: Promoción

Campañas de marketing digital

Ameris Bancorp emplea Campañas de marketing digital Para llegar a clientes potenciales de manera efectiva. En 2022, asignaron aproximadamente $ 3.5 millones a la publicidad digital, incluidos los anuncios de Google y las plataformas de redes sociales. Las campañas se centran en ofertas de productos como préstamos y cuentas corrientes, empleando tácticas de SEO para mejorar la visibilidad en línea.

Boletines por correo electrónico

La compañía utiliza boletines por correo electrónico Para mantener la comunicación con su base de clientes. A partir de 2023, Ameris Bancorp tiene más de 200,000 suscriptores a su lista de correo electrónico. Las tasas de apertura para estos boletines ronda el 20%, que está por encima del promedio de la industria del 18%.

Compromiso en las redes sociales

Ameris Bancorp se involucra activamente con clientes en plataformas como Facebook, Instagram y LinkedIn. A partir de 2023, sus seguidores en las redes sociales incluyen:

Plataforma	Seguidores
Facebook	45,000
Instagram	25,000
LinkedIn	15,000

Publican regularmente, con un enfoque en eventos comunitarios, consejos financieros y lanzamientos de nuevos productos, lo que resulta en un Tasa de compromiso del 7%.

Patrocinio de eventos locales

Ameris Bancorp patrocina varios eventos de la comunidad local, contribuyendo con aproximadamente $ 1.2 millones anuales a estas iniciativas. Los patrocinios incluyen ligas deportivas locales, eventos de caridad y programas educativos, mejorando la presencia de su comunidad y la visibilidad de la marca.

Promociones para nuevas aperturas de cuentas

El banco tiene específico Promociones para nuevas aperturas de cuentas, ofreciendo bonos como recompensas en efectivo para nuevos clientes que establecen cuentas corrientes personales. En 2023, el bono en efectivo promedio para nuevas cuentas es de entre $ 100 y $ 300, dependiendo del tipo de cuenta y el depósito inicial.

Programas de referencia

Ameris Bancorp incentiva a los clientes actuales a través de programas de referencia. Los clientes pueden ganar hasta $ 50 por referir nuevos clientes que abren cuentas. Este programa ha llevado a un aumento reportado en las aberturas de la cuenta en aproximadamente un 15% desde su inicio en 2022.

Talleres educativos y seminarios web

El banco regularmente alberga Talleres educativos y seminarios web, dirigido a mejorar la educación financiera entre la comunidad. En 2023, realizaron 24 sesiones con una asistencia promedio de 150 participantes por sesión, centrándose en temas como presupuesto, compra de viviendas y estrategias de inversión.

Publicidad impresa en publicaciones locales

La publicidad impresa sigue siendo parte de su estrategia promocional, con un presupuesto anual de alrededor de $ 500,000 dedicado a periódicos y revistas locales. Los anuncios generalmente presentan nuevos productos y esfuerzos de participación comunitaria, llegando a una audiencia estimada de 300,000 lectores.

Anuncios de televisión y radio

Ameris Bancorp gasta aproximadamente $ 800,000 anuales en anuncios de televisión y radio. Estos comerciales a menudo destacan los testimonios de los clientes, mostrando sus servicios y compromiso de la comunidad. Se emiten en canales regionales y estaciones de radio populares, dirigidas a un grupo demográfico de clientes potenciales de 25 a 55 años.

Ameris Bancorp (ABCB) - Mezcla de marketing: precio

Tasas de interés competitivas

Ameris Bancorp ofrece tasas de interés competitivas que varían según el tipo de producto y las condiciones del mercado. A partir de octubre de 2023, se aplican las siguientes tarifas:

• Mecándose de cuentas: 0.05% a 0.10%
• Cuentas de ahorro: 0.25% a 0.50%
• Certificados de depósito (CDS): 1.00% a 2.25%

Estructuras de tarifas para varias cuentas

Ameris Bancorp implementa varias tarifas asociadas con sus ofertas de cuentas:

Tipo de cuenta	Tarifa de mantenimiento mensual	Tarifa de sobregiro	Tarifa de cajero automático
Cuenta de cheques	$ 5.00 (renunciado con depósito directo)	$ 36.00 por artículo	$ 3.00 para cajeros automáticos fuera de la red
Cuenta de ahorros	$0.00	N / A	$ 3.00 para cajeros automáticos fuera de la red
Verificación básica	$ 10.00 (renunciado con saldo de $ 500)	$ 36.00 por artículo	N / A

Tasas de interés y términos de préstamo

Las ofertas de préstamos de Ameris Bancorp vienen con tasas de interés variables, estructuradas para adaptarse a diferentes perfiles de clientes:

• Préstamos personales: 7.99% a 17.99% APR
• Préstamos para automóviles: 4.29% a 14.99% APR
• Préstamos no garantizados: hasta 24.99% APR

Tasas hipotecarias

A partir de octubre de 2023, las tasas hipotecarias de Ameris Bancorp son competitivas:

• Hipoteca fija a 30 años: 7.00% APR
• Hipoteca fija a 15 años: 6.30% APR
• Arm 5/1: 5.75% APR

Tarifas de servicio para transacciones

Ameris Bancorp tiene varias tarifas de servicio para transacciones que incluyen:

• Tarifa de transferencia bancaria: $ 25.00 (nacional)
• COMPROBACIÓN DE COPIA TARIE: $ 2.00 por cheque
• Tarifa del estado de cuenta: $ 5.00 por estado

Tarifas de gestión de patrimonio

Los servicios de gestión de patrimonio en Ameris Bancorp implican estructuras de tarifas específicas basadas en los niveles de activos:

• Tarifa de asesoramiento de inversiones: 1.00% anual para activos bajo administración
• Tarifa de planificación financiera: a partir de $ 1,500

Ofertas promocionales y descuentos de tarifas

Ameris Bancorp frecuentemente lanza ofertas promocionales que pueden incluir:

• 0.25% de descuento en tasas de interés para préstamos para automóviles con una cuenta corriente elegible
• Bonos en efectivo para nuevas cuentas de depósito (por ejemplo, $ 200 para una nueva cuenta corriente)

Descuentos de servicio agrupados

Los clientes pueden beneficiarse de descuentos en servicio agrupados, como:

• Cuenta de corriente y ahorros combinados: sin tarifas mensuales
• Bundling de seguros para el hogar y el automóvil: hasta el 10% de descuento de prima

Tarifas de primas de seguro

Las siguientes son tarifas de primas de seguro promedio ofrecidas a través de los servicios afiliados de Ameris Bancorp:

Tipo de seguro	Prima anual promedio
Seguro de propietarios	$1,200
Seguro de automóvil	$1,500
Seguro de vida	$800

En resumen, la mezcla de marketing de Ameris Bancorp se une intrincadamente a su diversa servicios financieros y enfoques para el compromiso del consumidor. Con un robusto Banca en línea y móvil presencia complementada por tradicional ubicaciones de ramas, la compañía garantiza la accesibilidad para todos los clientes. Sus estrategias promocionales están cuidadosamente diseñadas para fomentar las conexiones de la comunidad y mejorar la educación del cliente, mientras que fijación de precios competitivos En sus ofertas lo posiciona favorablemente en el mercado. En última instancia, la sinergia del producto, el lugar, la promoción y el precio no solo define la identidad de Ameris Bancorp, sino que también fortalece su compromiso de servir a sus clientes de manera efectiva.