Análise de mix de marketing de Ameris Bancorp (ABCB)

No domínio dinâmico do setor bancário, a compreensão do mix de marketing é essencial para entender como a Ameris Bancorp (ABCB) atende efetivamente a seus clientes. Com uma variedade diversificada de Serviços financeiros E uma presença digital robusta, eles encapsulam os quatro P's de marketing: produto, local, promoção e preço. Mergulhe para descobrir como esses elementos se entrelaçam para criar uma proposta de valor convincente que ressoa com indivíduos e empresas.

Ameris Bancorp (ABCB) - Mix de marketing: Produto

Serviços financeiros e soluções bancárias

Ameris Bancorp fornece uma ampla variedade de produtos financeiros Isso atende a consumidores e empresas individuais. Essas ofertas incluem serviços bancários tradicionais, opções de empréstimos e soluções de gerenciamento de patrimônio. No terceiro trimestre de 2023, Ameris Bancorp relatou ativos totais no valor de US $ 14,75 bilhões.

Contas de corrente pessoal e de negócios

As contas corrente do Ameris Bancorp incluem uma variedade de opções adaptadas às necessidades pessoais e comerciais. Até o último relatório, o banco se mantém 250.000 contas de corrente através de seus ramos, com mais de 1.200 caixas eletrônicos Disponível para acesso ao cliente. Os principais recursos incluem:

• Zero taxas de manutenção mensal para contas qualificadas
• Online Banking e Mobile App Access
• Proteção de cheque especial e opções de poupança vinculadas

Opções de poupança e investimento

O banco oferece várias contas de poupança, incluindo opções de alto rendimento e contas de investimento. Em outubro de 2023, Ameris detém aproximadamente US $ 3,1 bilhões em depósitos relacionados a produtos de poupança. Seus recursos compreendem:

• Taxas de juros em camadas com base em saldos de conta
• Acesso a CDs com taxas competitivas
• Portfólios de investimento adaptados a gols individuais por meio de seus serviços de investimento

Empréstimos hipotecários

A Ameris Bancorp fornece diversos produtos de empréstimos hipotecários, incluindo hipotecas de taxa fixa e de taxa ajustável. A carteira de empréstimos hipotecários totalizou aproximadamente US $ 2,6 bilhões No terceiro trimestre de 2023, apresentando:

• Empréstimos convencionais
• Empréstimos de FHA e VA
• Empréstimos jumbo para maiores necessidades de financiamento

Tipo de produto hipotecário	Taxa média (%)	Volume de empréstimo (US $ milhões)
Empréstimos convencionais	6.75	1,200
FHA empréstimos	6.50	800
Empréstimos VA	6.25	600
Empréstimos jumbo	6.85	300

Empréstimos comerciais

Os serviços de empréstimos comerciais do banco suportam pequenas a médias empresas com um portfólio crescente avaliado em torno de US $ 4,5 bilhões A partir do terceiro trimestre 2023. Os produtos oferecidos incluem:

• Empréstimos imobiliários comerciais
• Financiamento de equipamentos
• Linhas de crédito

Gerenciamento de patrimônio e serviços de consultoria

A Ameris Bancorp também fornece serviços personalizados de gerenciamento de patrimônio. O segmento de gerenciamento de investimentos supostamente gerencia aproximadamente US $ 1,8 bilhão em ativos do cliente. Os serviços incluem:

• Planejamento financeiro
• Contas de aposentadoria
• Serviços de confiança e planejamento imobiliário

Banco online e móvel

As plataformas bancárias on -line e móveis do Ameris Bancorp tiveram um engajamento substancial, com o excesso 300.000 usuários ativos de aplicativos móveis Em outubro de 2023. As principais características da plataforma implica:

• Acesso à conta 24/7
• Depósito de cheque móvel
• Transferências de fundos entre contas

Produtos de seguro

A Ameris Bancorp oferece uma variedade de produtos de seguros por meio de suas afiliadas. O portfólio de seguros cresceu, com o total de prêmios escritos no valor de US $ 100 milhões em 2022. Eles fornecem:

• Seguro de vida
• Proprietários de imóveis e seguro automóvel
• Soluções de seguro comercial

Serviços de Gerenciamento do Tesouro

Os serviços de gerenciamento do tesouro da Ameris ajudam as empresas a gerenciar o fluxo de caixa com eficiência. As principais ofertas contribuem para o gerenciamento de aproximadamente US $ 1 bilhão no fluxo de caixa do cliente e inclua:

• Serviços de processamento de pagamento
• Ferramentas de prevenção de fraudes
• Soluções de gerenciamento de liquidez

Ameris Bancorp (ABCB) - Mix de marketing: local

Locais de ramificação em vários estados

Ameris Bancorp opera uma rede de localizações de filiais Geórgia, Alabama, Carolina do Sul, Flórida e Maryland. A partir de 2023, existem 88 ramos Localizado nesses estados, permitindo uma presença física significativa no sudeste dos EUA

Plataforma bancária online

A plataforma bancária on -line da Ameris Bancorp fornece aos clientes a conveniência de acessar suas contas e serviços de qualquer lugar com uma conexão com a Internet. A plataforma relata 540.000 usuários bancários online ativos, enfatizando seu canal digital robusto.

Aplicativo bancário móvel

O aplicativo Ameris Mobile Banking, disponível nas plataformas iOS e Android, facilita as transações bancárias a qualquer momento. O aplicativo recebeu Mais de 100.000 downloads no Google Play, com uma classificação média de 4,7 estrelas dos consumidores, indicando forte satisfação do usuário.

Rede ATM

Ameris Bancorp tem uma rede expansiva de Aproximadamente 200 caixas eletrônicos Distribuído em seus locais de filiais e por meio de parcerias estratégicas, fornecendo aos clientes acesso conveniente a serviços de dinheiro e bancos.

Helpline de atendimento ao cliente

A linha de apoio ao atendimento ao cliente opera com uma equipe dedicada disponível em 1-888-404-4872, oferecendo suporte aos clientes para obter consultas e assistência com suas necessidades bancárias.

Parcerias com empresas locais

A Ameris estabeleceu parcerias com empresas locais para co-marketing e eventos promocionais. Essas parcerias resultaram em superar 50 colaborações comerciais locais com o objetivo de melhorar o envolvimento da comunidade e aumentar a visibilidade.

Presença comunitária e eventos locais

Ameris Bancorp participa ativamente de eventos da comunidade, patrocinando mais do que 75 iniciativas locais Por ano, como caridade, feiras comunitárias e programas de alfabetização financeira, promovendo fortes laços locais.

Sede regional

Ameris Bancorp mantém sua sede regional em Moultrie, Geórgia. A sede supervisiona operações regionais e emprega em torno 300 funcionários Para várias funções administrativas e operacionais.

Canal de distribuição	Detalhes	Figuras atuais
Locais da filial	Ramos físicos em vários estados	88 ramos
Usuários bancários online	Usuários ativos na plataforma online	540.000 usuários ativos
Downloads bancários móveis	Número de downloads de aplicativos	Mais de 100.000 downloads
Rede ATM	Máquinas de caixa automatizadas disponíveis	Aprox. 200 caixas eletrônicos
Atendimento ao Cliente	Apoie a linha de apoio e a disponibilidade	1-888-404-4872
Parcerias locais	Colaborações com empresas	Mais de 50 parcerias
Iniciativas comunitárias	Eventos locais patrocinados pela Ameris	Mais de 75 eventos anualmente
Sede regional	Principal base operacional	Moultrie, Geórgia (300 funcionários)

Ameris Bancorp (ABCB) - Mix de marketing: Promoção

Campanhas de marketing digital

Ameris Bancorp emprega direcionado campanhas de marketing digital alcançar clientes em potencial de maneira eficaz. Em 2022, eles alocaram aproximadamente US $ 3,5 milhões à publicidade digital, incluindo anúncios do Google e plataformas de mídia social. As campanhas se concentram nas ofertas de produtos, como empréstimos e contas correntes, empregando táticas de SEO para melhorar a visibilidade online.

Boletins por e -mail

A empresa utiliza Boletins por e -mail para manter a comunicação com sua base de clientes. A partir de 2023, Ameris Bancorp teria mais de 200.000 assinantes em sua lista de e -mails. As taxas de abertura desses boletins pairam em torno de 20%, que está acima da média da indústria de 18%.

Engajamento da mídia social

Ameris Bancorp se envolve ativamente com clientes em plataformas como Facebook, Instagram e LinkedIn. A partir de 2023, suas mídias sociais a seguir incluem:

Plataforma	Seguidores
Facebook	45,000
Instagram	25,000
LinkedIn	15,000

Eles publicam regularmente, com foco em eventos comunitários, dicas financeiras e lançamentos de novos produtos, resultando em um Taxa de engajamento de 7%.

Patrocínio de eventos locais

A Ameris Bancorp patrocina vários eventos da comunidade local, contribuindo com cerca de US $ 1,2 milhão anualmente para essas iniciativas. Os patrocínios incluem ligas esportivas locais, eventos de caridade e programas educacionais, melhorando a presença da comunidade e a visibilidade da marca.

Promoções para novas aberturas de contas

O banco tem específico Promoções para novas aberturas de contas, oferecendo bônus como recompensas em dinheiro para novos clientes que configuram contas de corrente pessoal. Em 2023, o bônus médio de caixa por novas contas é entre US $ 100 e US $ 300, dependendo do tipo de conta e depósito inicial.

Programas de referência

Ameris Bancorp incentiva os clientes atuais por meio programas de referência. Os clientes podem ganhar até US $ 50 por referir novos clientes que abrem contas. Este programa levou a um aumento relatado nas aberturas de contas em aproximadamente 15% desde a sua criação em 2022.

Oficinas educacionais e webinars

O banco hospeda regularmente oficinas educacionais e webinars, com o objetivo de melhorar a alfabetização financeira entre a comunidade. Em 2023, eles realizaram 24 sessões com uma participação média de 150 participantes por sessão, concentrando -se em tópicos como orçamento, compra de casas e estratégias de investimento.

Imprimir publicidade em publicações locais

A publicidade impressa continua sendo parte de sua estratégia promocional, com um orçamento anual de cerca de US $ 500.000 dedicado a jornais e revistas locais. Os anúncios geralmente apresentam novos produtos e esforços de envolvimento da comunidade, atingindo um público estimado de 300.000 leitores.

Anúncios de televisão e rádio

Ameris Bancorp gasta aproximadamente US $ 800.000 anualmente em anúncios de televisão e rádio. Esses comerciais geralmente destacam os depoimentos de clientes, mostrando seus serviços e comprometimento da comunidade. Eles são exibidos em canais regionais e em estações de rádio populares, visando uma demografia de clientes em potencial com idades entre 25 e 55 anos.

Ameris Bancorp (ABCB) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas

A Ameris Bancorp oferece taxas de juros competitivas que variam com base no tipo de produto e nas condições de mercado. Em outubro de 2023, as seguintes taxas se aplicam:

• Contas de corrente: 0,05% a 0,10%
• Contas de poupança: 0,25% a 0,50%
• Certificados de depósito (CDs): 1,00% a 2,25%

Estruturas de taxas para várias contas

Ameris Bancorp implementa várias taxas associadas às suas ofertas de contas:

Tipo de conta	Taxa de manutenção mensal	Taxa de cheque especial	Taxa de caixa eletrônico
Conta corrente	US $ 5,00 (dispensado com depósito direto)	$ 36,00 por item	US $ 3,00 para caixas eletrônicos fora da rede
Conta poupança	$0.00	N / D	US $ 3,00 para caixas eletrônicos fora da rede
Verificação básica	US $ 10,00 (dispensado com saldo de US $ 500)	$ 36,00 por item	N / D

Taxas de juros e termos de empréstimos

As ofertas de empréstimos da Ameris Bancorp vêm com taxas de juros variadas, estruturadas para se adequar aos diferentes perfis de clientes:

• Empréstimos pessoais: 7,99% a 17,99% de abril
• Empréstimos para automóveis: 4,29% a 14,99% APR
• Empréstimos não garantidos: até 24,99% de abril

Taxas de hipoteca

Em outubro de 2023, as taxas de hipoteca de Ameris Bancorp são competitivas:

• Hipoteca fixa de 30 anos: 7,00% de abril
• Hipoteca fixa de 15 anos: 6,30% de abril
• 5/1 braço: 5,75% APR

Taxas de serviço para transações

Ameris Bancorp possui várias taxas de serviço para transações que incluem:

• Taxa de transferência de fios: US $ 25,00 (doméstico)
• Verifique a taxa de cópia: US $ 2,00 por cheque
• Taxa de extrato da conta: US $ 5,00 por extrato

Taxas de gerenciamento de patrimônio

Os serviços de gerenciamento de patrimônio da Ameris Bancorp implica estruturas de taxas específicas com base nos níveis de ativos:

• Taxa de consultoria de investimento: 1,00% anualmente para ativos sob gestão
• Taxa de planejamento financeiro: a partir de US $ 1.500

Ofertas promocionais e descontos de taxa

Ameris Bancorp frequentemente lança ofertas promocionais que podem incluir:

• 0,25% de desconto nas taxas de juros para empréstimos para automóveis com conta de corrente elegível
• Bônus em dinheiro para novas contas de depósito (por exemplo, US $ 200 para uma nova conta corrente)

Descontos de serviço em pacote

Os clientes podem se beneficiar de descontos em serviços, como:

• Conta de verificação e poupança combinada: sem taxas mensais
• Bundling de seguros de casa e automóvel: até 10% de desconto de prêmio

Taxas de prêmio de seguro

A seguir, são apresentados taxas médias de prêmios de seguro oferecidos pelos serviços afiliados da Ameris Bancorp:

Tipo de seguro	Prêmio médio anual
Seguro dos proprietários	$1,200
Seguro automóvel	$1,500
Seguro de vida	$800

Em resumo, o mix de marketing da Ameris Bancorp tece completos Serviços financeiros e abordagens para o envolvimento do consumidor. Com um robusto Banco online e móvel presença complementada pelo tradicional Locais da filial, a empresa garante a acessibilidade para todos os clientes. Suas estratégias promocionais são cuidadosamente projetadas para promover conexões comunitárias e aprimorar a educação do cliente, enquanto Preços competitivos Em toda a sua oferta, as posicionam favoravelmente no mercado. Por fim, a sinergia do produto, local, promoção e preço não apenas define a identidade do Ameris Bancorp, mas também fortalece seu compromisso em atender de maneira eficaz de seus clientes.