Barclays PLC (BCS): Canvas de modelo de negocio
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Barclays PLC (BCS) Bundle
Barclays PLC (BCS) se erige como un titán en el sector de servicios financieros, tejiendo un tapiz de innovación y encanto bancario clásico. Con un robusto Lienzo de modelo de negocio que abarca áreas críticas de asociaciones clave a flujos de ingresos, muestra un enfoque multifacético diseñado para adaptarse a un panorama financiero en rápida evolución. ¿Interesado en cómo Barclays navega por los desafíos y aprovecha las oportunidades? Siga leyendo para explorar los detalles intrincados de su modelo de negocio a continuación.
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Proveedores de tecnología
Barclays se asocia con varios proveedores de tecnología para mejorar sus soluciones bancarias digitales y la experiencia del cliente. En 2022, Barclays invirtió aproximadamente £ 1.5 mil millones en tecnología e infraestructura para mejorar sus servicios.
El banco ha colaborado con empresas como:
- Microsoft - Asociación estratégica centrada en la computación en la nube y la IA.
- IBM - Integración de soluciones de blockchain para transacciones seguras.
- Oracle: sistemas de gestión de datos para optimizar las ideas del cliente.
Estas asociaciones permiten a Barclays aprovechar las tecnologías avanzadas, minimizar los riesgos operativos y mejorar la eficiencia.
Autoridades reguladoras
Barclays mantiene relaciones cercanas con las autoridades reguladoras financieras como:
- Autoridad de conducta financiera (FCA): garantiza el cumplimiento de las leyes de protección del consumidor.
- Autoridad de Regulación Prudencial (PRA): monitorea la estabilidad financiera y los riesgos del banco.
En 2023, Barclays asignó alrededor £ 200 millones para iniciativas relacionadas con el cumplimiento para adherirse a las regulaciones y evitar las sanciones.
Intermediarios financieros
Barclays colabora con varios intermediarios financieros para mejorar sus servicios de préstamos e inversión. En 2022, el banco facilitó sobre £ 40 mil millones en préstamos, trabajando junto a:
- Brokers hipotecarios: para expandir las opciones de financiamiento de viviendas.
- Firmas de seguros: para agrupar productos de seguros con servicios bancarios.
Estas asociaciones permiten a Barclays ampliar su alcance del mercado y su base de clientes.
Alianzas estratégicas con fintechs
Barclays se involucra activamente en alianzas estratégicas con empresas fintech para innovar y mejorar las ofertas de servicios. A partir de 2023, se ha asociado con fintechs notables:
- Revolut - Colaboración en tecnologías de banca móvil.
- TransferWise (ahora sabio): mejora de soluciones de pago transfronterizas.
- Kabbage - Apoyo al financiamiento de pequeñas empresas a través de la tecnología.
En 2022, Barclays informó que sus asociaciones fintech generaron ingresos de aproximadamente £ 500 millones, indicando la importancia de tales colaboraciones en el crecimiento del crecimiento.
| Tipo de asociación | Pareja | Área de enfoque | Impacto financiero (£) |
|---|---|---|---|
| Proveedor de tecnología | Microsoft | Computación en la nube y ai | N / A |
| Proveedor de tecnología | IBM | Soluciones blockchain | N / A |
| Autoridad reguladora | FCA | Cumplimiento | 200 millones |
| Intermediario financiero | Corredores hipotecarios | Financiamiento del hogar | 40 mil millones |
| Alianza estratégica | Revolutivo | Banca móvil | N / A |
| Alianza estratégica | Transferido | Pagos transfronterizos | 500 millones |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: actividades clave
Provisión de servicios financieros
Barclays PLC es un proveedor mundial de servicios financieros con sede en Londres, Reino Unido. El banco ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros en la banca personal, la banca corporativa, la banca de inversión y la gestión de patrimonio.
Para el año fiscal que terminó 2022, Barclays reportó un ingreso total de £ 25.4 mil millones, con una porción significativa derivada de los servicios financieros basados en tarifas.
Gestión de riesgos
El marco de gestión de riesgos en Barclays incluye riesgo de crédito, riesgo de mercado, riesgo operativo y gestión de riesgos de liquidez. El grupo de gestión de riesgos del banco desempeña un papel fundamental para garantizar que los riesgos se identifiquen, midan y controlen de manera efectiva.
A partir de 2023, Barclays mantuvo una relación de capital de nivel 1 (CET1) común del 14,4%, lo que refleja su compromiso de mantener una posición de capital robusta para absorber las pérdidas potenciales.
Banca de inversión
La banca de inversión es un segmento clave para Barclays, que proporciona servicios de asesoramiento, suscripción de capital y deuda, y soluciones de fabricación de mercado. En 2022, la división de banca de inversión de Barclays generó £ 7.2 mil millones en ingresos netos, impulsada por un fuerte desempeño en renta fija y acciones.
| Segmento de banca de inversión | Ingresos netos (mil millones) | Servicios clave |
|---|---|---|
| Suscripción de capital | 2.3 | Mercados de capitales de renta variable, aviso |
| Suscripción de deuda | 2.5 | Mercados de capital de deuda, alto rendimiento |
| Consultivo | 1.9 | Fusiones y adquisiciones, reestructuración |
Gestión de patrimonio
Barclays opera una división de gestión de patrimonio que atiende a clientes de alto valor de la red con estrategias de inversión personalizadas y gestión de cartera. A partir de 2023, el negocio de gestión de patrimonio tenía activos de clientes de aproximadamente £ 289 mil millones.
- Activos totales del cliente: £ 289 mil millones
- Tasa de crecimiento anual (2022): 8.7%
- Número de clientes: aproximadamente 200,000
En 2022, el segmento de gestión de patrimonio contribuyó con £ 1.8 mil millones a las ganancias generales de Barclays.
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: recursos clave
Reservas de capital y liquidez
A diciembre de 2022, Barclays informó una relación de capital CET1 (Equidad Común 1) de 13.6%, excediendo el requisito regulatorio mínimo. Los recursos de capital total del banco ascendieron a aproximadamente £ 47.9 mil millones A partir del tercer trimestre de 2023. Su relación de cobertura de liquidez (LCR) se encontraba en 155%, indicando niveles de liquidez sólidos para cumplir con las obligaciones a corto plazo.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Recursos de capital total | £ 47.9 mil millones |
| Relación de capital CET1 | 13.6% |
| Relación de cobertura de liquidez | 155% |
Reputación de la marca
Barclays posee un fuerte capital de marca, reconocido como uno de los principales bancos a nivel mundial. Según el informe de la Banca Finanzas de la marca 2022 500, Barclays fue valorado en £ 5.03 mil millones, clasificándolo entre las 10 mejores marcas bancarias en todo el mundo. El compromiso del banco con la sostenibilidad y sus iniciativas, incluida una promesa de apoyar la transición a una economía baja en carbono, mejoran su reputación.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Valor de marca | £ 5.03 mil millones |
| Clasificación de marca | Las 10 mejores marcas bancarias |
Fuerza laboral hábil
Barclays emplea aproximadamente 85,000 Miembros del personal a nivel mundial a partir de 2023, con un enfoque en la diversidad y la inclusión. El banco invierte mucho en el desarrollo de los empleados, con un presupuesto de capacitación anual reportado en £ 370 millones. Los puntajes de participación de los empleados indican un nivel de compromiso de la fuerza laboral excediendo 75%.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Fuerza de trabajo total | 85,000 |
| Presupuesto de capacitación anual | £ 370 millones |
| Puntuación de compromiso de los empleados | 75%+ |
Tecnología patentada
Barclays ha invertido significativamente en tecnología, con un gasto de tecnología anual superior £ 3 mil millones. Las iniciativas de innovación del banco incluyen el desarrollo de plataformas de banca digital y medidas de ciberseguridad. En 2023, Barclays anunció una inversión de € 4 mil millones en innovaciones FinTech para mejorar las experiencias de los clientes y las eficiencias operativas.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Gasto de tecnología anual | £ 3 mil millones |
| Inversión Fintech (2023) | 4 mil millones de euros |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Soluciones financieras integrales
Barclays ofrece una amplia gama de soluciones financieras adaptadas para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. Esto incluye banca personal, banca corporativa, banca de inversión y servicios de gestión de patrimonio. En 2022, Barclays reportó un ingreso total de £ 25.4 mil millones, demostrando un flujo de ingresos diverso.
Las soluciones financieras clave ofrecidas por Barclays incluyen:
- Préstamos personales
- Hipotecas
- Tarjetas de crédito
- Productos de inversión
- Financiamiento corporativo
En términos de presencia del mercado, Barclays atiende a más de 24 millones de clientes en sus diversos segmentos, destacando su extenso alcance y capacidad para satisfacer las diferentes necesidades de los clientes.
Servicio al cliente robusto
Barclays pone un énfasis significativo en brindar un servicio al cliente robusto, ofreciendo varios canales de soporte, incluidos servicios en la rama, teléfono y en línea. En 2022, Barclays recibió un puntaje de satisfacción del cliente de 79 (en una escala de 100), más alto que el promedio de la industria de 75.
Destacados de servicio al cliente:
- Línea directa de soporte al cliente 24/7
- Opciones de chat en vivo en el sitio web
- Gerentes de relaciones dedicadas para clientes de alto nivel de red
- Aplicaciones de banca móvil con opciones de comentarios de los clientes
Barclays también logró una puntuación neta del promotor (NPS) de +20, lo que refleja una experiencia positiva del cliente que impulsa la lealtad y la retención.
Transacciones seguras y confiables
La seguridad es primordial en la industria de servicios financieros, y Barclays se compromete a proporcionar métodos de transacción seguros. A partir de 2023, Barclays ha invertido más de £ 1 mil millones en iniciativas de ciberseguridad para salvaguardar la información del cliente. Emplean tecnologías avanzadas que incluyen:
- Inteligencia artificial para la detección de fraude
- Autenticación de dos factores para banca en línea
- Monitoreo de fraude 24/7
Barclays reportó pérdidas de fraude más bajas de £ 75 millones en 2022, por debajo de £ 90 millones en 2021, lo que refleja medidas de seguridad efectivas y la confianza del cliente en la seguridad de las transacciones.
Oportunidades de crecimiento de la riqueza
Barclays ofrece varios servicios de gestión de patrimonio destinado a ayudar a los clientes a aumentar su riqueza con el tiempo. En 2022, la división de gestión de patrimonio en Barclays logró más de £ 224 mil millones en activos del cliente.
Los productos de inversión incluyen:
- Fondos administrados
- Cuentas de jubilación
- Opciones de inversión de eficiencia fiscal
- Acceso al mercado para inversiones alternativas
En términos de rendimiento, Barclays Wealth informó un aumento interanual del 15% en el crecimiento de los activos, mostrando sus estrategias efectivas destinadas a maximizar los rendimientos de los clientes.
| Propuesta de valor | Descripción | Métricas clave |
|---|---|---|
| Soluciones financieras integrales | Una amplia gama de productos para satisfacer varias necesidades de los clientes. | £ 25.4 mil millones de ingresos totales (2022) |
| Servicio al cliente robusto | Múltiples canales de soporte con altas tasas de satisfacción. | Puntuación de satisfacción del cliente: 79, NP: +20 |
| Transacciones seguras y confiables | Medidas de seguridad avanzadas para proteger las transacciones de los clientes. | Inversión de £ 1 mil millones en ciberseguridad, pérdidas de fraude de £ 75 millones (2022) |
| Oportunidades de crecimiento de la riqueza | Productos de inversión dirigidos a la acumulación de activos. | £ 224 mil millones en activos del cliente gestionados, 15% de crecimiento de activos (2022) |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes
Servicios bancarios personalizados
Barclays PLC prioriza los servicios bancarios personalizados para mejorar las relaciones con los clientes. En 2022, Barclays informó un aumento del 15% en clientes bancarios personalizados, lo que refleja su enfoque en soluciones a medida. El banco invierte aproximadamente £ 400 millones anuales en tecnología para mejorar la personalización del cliente.
Gerentes de relaciones dedicadas
Barclays ofrece gerentes de relaciones dedicados a sus clientes de alto nivel de red. En 2023, el banco empleó a más de 1,000 gerentes de relaciones a nivel mundial. La cartera promedio administrada por cada administrador de relaciones es de aproximadamente £ 1.5 millones. Este enfoque tiene como objetivo mantener las tasas de retención de clientes, que alcanzaron el 90% para las cuentas premium en el último año fiscal.
Plataformas de compromiso digital
Las iniciativas de participación digital de Barclays incluyen plataformas como la aplicación Barclays, que vio a más de 7,5 millones de usuarios activos en 2023. Según los informes del segundo trimestre de 2023, las transacciones bancarias digitales representaron el 83% de las transacciones bancarias totales, ilustrando el cambio a los servicios en línea. El banco anunció planes para invertir £ 200 millones adicionales en sus plataformas digitales en los próximos tres años.
| Plataforma | Usuarios activos (2023) | Inversión anual (£ millones) |
|---|---|---|
| Aplicación móvil de Barclays | 7,500,000 | 200 |
| Banca de escritorio | 3,500,000 | 150 |
| Servicios de inversión en línea | 1,200,000 | 50 |
Servicios de atención al cliente
Barclays opera los servicios de atención al cliente 24/7 en varios canales, incluidos el teléfono, el chat y el correo electrónico. A partir de 2023, el puntaje de satisfacción del cliente del banco se informó al 85%, y el tiempo de respuesta promedia menos de 30 segundos para consultas telefónicas. Además, el banco resolvió más del 95% de los problemas del cliente en primer contacto.
- Contactos totales de atención al cliente manejados (2022): 12 millones
- Tiempo de respuesta promedio (consultas telefónicas): 30 segundos
- Primera tasa de resolución de contacto: 95%
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: canales
Redes de sucursales
Barclays PLC opera una red integral de sucursales en todo el Reino Unido e internacionalmente. A partir de 2023, Barclays tenía aproximadamente 700 ramas en el Reino Unido. Las sucursales del banco ofrecen una gama de servicios, desde banca personal hasta asesoramiento de inversión, que atiende a clientes individuales y corporativos.
Aplicación de banca móvil
La aplicación Barclays Mobile Banking es un canal vital para la participación del cliente, con Over 11 millones de usuarios activos A partir de 2023. La aplicación permite a los clientes realizar diversas actividades bancarias, incluidas:
- Comprobación de saldo de la cuenta
- Transferencia de fondos
- Pagos de facturas
- Solicitud de préstamo
En 2022, la aplicación móvil presenció sobre 1.500 millones de registros, ilustrando su papel fundamental en la banca cotidiana para los clientes.
Plataforma bancaria en línea
La plataforma bancaria en línea de Barclays también ha sido un canal crucial para brindar servicios a los clientes. A partir de 2023, el servicio bancario en línea tiene alrededor 10 millones de usuarios activos, proporcionándoles acceso a las siguientes características:
- Historial de transacciones
- Gestión de pagos
- Seguimiento de inversiones
- Herramientas de gestión financiera personalizadas
En 2021, los usuarios realizaron aproximadamente 330 millones de transacciones A través del sistema bancario en línea, reforzando su importancia en el modelo de prestación de servicios del banco.
Asesores financieros
Barclays emplea una fuerza laboral sustancial de asesores financieros para guiar a los clientes a través de opciones de inversión y planificación financiera. A partir de 2023, el banco ha terminado 2.500 asesores financieros A nivel mundial, proporcionar a los clientes soluciones a medida. Estos asesores ayudan en:
- Gestión de patrimonio
- Planificación de jubilación
- Estrategias de inversión
- Planificación fiscal
Barclays informó un aumento en las inversiones de clientes administradas a través de asesores financieros, alcanzando un total de £ 300 mil millones en activos bajo administración (AUM) a mediados de 2023.
| Canal | Estadística clave |
|---|---|
| Redes de sucursales | 700 sucursales en el Reino Unido |
| Aplicación de banca móvil | 11 millones de usuarios activos, 1.500 millones de registros en 2022 |
| Plataforma bancaria en línea | 10 millones de usuarios activos, 330 millones de transacciones en 2021 |
| Asesores financieros | 2,500 asesores, £ 300 mil millones de AUM a mediados de 2023 |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Clientes minoristas
Barclays sirve a millones de clientes minoristas quienes utilizan varios servicios bancarios, incluidas cuentas personales, hipotecas y préstamos. A diciembre de 2022, Barclays informó tener aproximadamente 24 millones de clientes minoristas solo en el Reino Unido.
En 2023, Barclays generó más de £ 2.5 mil millones en ingresos de su segmento bancario personal, principalmente impulsado por los ingresos por intereses de préstamos e hipotecas.
Empresas pequeñas y medianas
Las pequeñas y medianas empresas (PYME) forman una parte importante de la base de clientes de Barclays. Barclays ofrece servicios especializados como cuentas comerciales, préstamos y seguros comerciales. En 2022, Barclays anunció que se había extendido £ 1.2 mil millones en nuevos préstamos a las PYME del Reino Unido.
Según el British Business Bank, hay alrededor 5.5 millones de pymes en el Reino Unido, contribuyendo a aproximadamente el 60% del empleo del sector privado. Barclays tiene como objetivo atender a este mercado ofreciendo productos y servicios financieros personalizados.
| Año | Nuevos préstamos (£ mil millones) | Número de PYME admitidas |
|---|---|---|
| 2020 | £1.0 | 10,000 |
| 2021 | £1.1 | 15,000 |
| 2022 | £1.2 | 20,000 |
Clientes corporativos
Barclays atiende a grandes corporaciones y entidades del sector público que brindan una amplia gama de servicios, incluidas la banca corporativa, la banca de inversión y el asesoramiento financiero. En 2022, Barclays reportó ingresos de su segmento corporativo que alcanza aproximadamente £ 7.6 mil millones, impulsado en gran medida por los servicios de banca y transacción de inversión.
La base de clientes corporativos está diversificada, con acusaciones como corporaciones multinacionales y empresas locales en varios sectores.
Individuos de alto nivel de red
Barclays también tiene una división dedicada para individuos de alto nivel de red (HNWI). Barclays Wealth Management ofrece servicios financieros a medida, incluida la gestión de inversiones y la planificación patrimonial. A partir de 2023, la división de gestión de patrimonio se gestiona £ 200 mil millones En los activos del cliente.
El número de clientes en el segmento HNW ha aumentado en aproximadamente 5% anual, indicando un creciente interés en los servicios de gestión de patrimonio entre los clientes ricos.
| Año | Activos bajo administración (mil millones) | Tasa de crecimiento del cliente (%) |
|---|---|---|
| 2021 | £180 | 4.5 |
| 2022 | £190 | 5.0 |
| 2023 | £200 | 5.0 |
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Gastos operativos
En 2022, Barclays reportó gastos operativos totales de £ 16.6 mil millones. El desglose incluye:
- Gastos de personal: £ 8.2 mil millones
- Gastos administrativos: £ 4.1 mil millones
- Depreciación y amortización: £ 1.5 mil millones
- Otros gastos operativos: £ 2.8 mil millones
Costos de cumplimiento regulatorio
Barclays enfrenta costos significativos relacionados con el cumplimiento regulatorio, que ascendió a aproximadamente £ 1.1 mil millones en multas y otros gastos relacionados en 2022. Los componentes clave incluyen:
- Costos relacionados con KYC (Conozca a su cliente) Cumplimiento: £ 300 millones
- Esfuerzos anti-lavado de dinero (AML): £ 250 millones
- Otras obligaciones regulatorias: £ 550 millones
Tecnología e infraestructura
La inversión en tecnología e infraestructura es crítica para las operaciones de Barclays. El banco gastó alrededor de £ 4.5 mil millones en mejoras tecnológicas en 2022, centrándose en:
- Iniciativas de transformación digital: £ 2 mil millones
- Medidas de ciberseguridad: £ 1 mil millones
- Mantenimiento de sistemas de TI existentes: £ 1.5 mil millones
| Categorías de inversión tecnológica | Monto (£ mil millones) |
|---|---|
| Iniciativas de transformación digital | 2.0 |
| Medidas de ciberseguridad | 1.0 |
| Mantenimiento de sistemas de TI | 1.5 |
Salarios y beneficios de los empleados
En 2022, el gasto total en los salarios y beneficios de los empleados por Barclays se registró en £ 8.2 mil millones. Esto incluye:
- Salarios base: £ 5.6 mil millones
- Bonos: £ 1.8 mil millones
- Beneficios y pensiones: £ 800 millones
Barclays PLC (BCS) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Ingresos por intereses
En el año fiscal 2022, Barclays reportó ingresos por intereses de aproximadamente £ 8.2 mil millones. Este ingreso se genera principalmente a partir de diversas actividades de préstamo, incluidos préstamos personales, hipotecas y tarjetas de crédito.
Servicios basados en tarifas
Barclays registró los ingresos de los servicios basados en tarifas que ascienden a alrededor de £ 5.6 mil millones en 2022. Esto incluye varias tarifas bancarias asociadas con el mantenimiento de la cuenta, la gestión de activos y los servicios de asesoramiento.
| Tipo de servicio basado en tarifas | Ingresos (£ mil millones) |
|---|---|
| Mantenimiento de la cuenta | 2.0 |
| Gestión de activos | 1.5 |
| Servicios de asesoramiento | 2.1 |
| Tarifas de transacción | 0.5 |
Retornos de inversión
Los rendimientos de inversión del banco contribuyeron con aproximadamente £ 2.1 mil millones en 2022, lo que refleja el rendimiento en su segmento de banca de inversión, que incluye el capital y la suscripción de la deuda.
Ingresos comerciales
Los ingresos comerciales de Barclays para el año fiscal 2022 se informaron en £ 3.5 mil millones. Esto incluye ganancias del comercio en una variedad de activos que incluyen acciones, ingresos fijos y divisas.
| Fuente de ingresos comerciales | Ingresos (£ mil millones) |
|---|---|
| Comercio de renta variable | 1.2 |
| Comercio de renta fija | 1.8 |
| Divisas | 0.5 |