Barclays PLC (BCS): مخطط نموذج الأعمال [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Barclays PLC (BCS) Bundle
اكتشف كيف تستفيد شركة Barclays PLC (BCS) من نموذج أعمالها القوي للتنقل في المشهد المالي المعقد. مع التركيز على الشراكات الرئيسية و خدمات مبتكرةيتمتع باركليز بمكانة تمكنه من تلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائه. يتعمق منشور المدونة هذا في تعقيدات هذا الأمر قماش نموذج الأعمال، واستكشاف عناصر مثل مقترحات القيمة, شرائح العملاء، و تدفقات الإيرادات. تابع القراءة لتكتشف ما الذي يجعل بنك باركليز رائدًا في الصناعة المصرفية.
باركليز بي إل سي (BCS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية
أقام باركليز تعاونًا استراتيجيًا مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عروض خدماته وتحسين تجربة العملاء. ومن الجدير بالذكر أن بنك باركليز دخل في شراكة مع شركة التكنولوجيا المالية Starling Bank لدمج الحلول المصرفية الرقمية، مما يتيح معاملات العملاء وإدارة الحسابات بشكل سلس. بالإضافة إلى ذلك، تعاون بنك باركليز مع شركة Plaid، وهي شركة للتكنولوجيا المالية، لتسهيل الوصول الآمن إلى البيانات المالية للعملاء، وتعزيز نظامهم البيئي الرقمي.
الشراكات مع معالجات الدفع
قام باركليز بتشكيل تحالفات مع معالجي الدفع الرئيسيين لتعزيز حلول الدفع الخاصة به. يتعاون البنك مع Visa وMastercard للاستفادة من شبكات الدفع الخاصة بهما، وتسهيل معالجة المعاملات بكفاءة لكل من عملاء التجزئة والشركات. اعتبارًا من عام 2024، قام باركليز بمعالجة أكثر من 200 مليار جنيه إسترليني من معاملات البطاقات سنويًا من خلال هذه الشراكات، مما يعكس زيادة كبيرة في اعتماد الدفع الرقمي.
| معالج الدفع | حجم المعاملات السنوي (مليار جنيه استرليني) | التركيز على الشراكة |
|---|---|---|
| فيزا | 120 | المدفوعات الرقمية، الحلول الأمنية |
| ماستر كارد | 80 | إصدار البطاقة ومنع الاحتيال |
التحالفات مع الهيئات التنظيمية
يحتفظ باركليز بشراكات نشطة مع مختلف الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال وتعزيز بيئة مالية مستقرة. يتعاون البنك مع هيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة التنظيم الاحترازي (PRA) في المملكة المتحدة، مع التركيز على الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر. وفي عام 2024، خصص باركليز ما يقرب من 150 مليون جنيه إسترليني لتعزيز أنظمة وعمليات الامتثال لديه، مما يعكس التزامه بالتميز التنظيمي.
العلاقات مع المستثمرين المؤسسيين
وقد أقام بنك باركليز علاقات قوية مع المستثمرين المؤسسيين، بما في ذلك صناديق التقاعد وشركات إدارة الأصول. اعتبارًا من منتصف عام 2024، امتلك المستثمرون المؤسسيون ما يقرب من 65% من إجمالي أسهم باركليز. تركز استراتيجية علاقات المستثمرين في البنك على الشفافية والتواصل المنتظم، واستضافة مكالمات الأرباح ربع السنوية وأيام المستثمرين السنوية. في عام 2024، أعاد باركليز 1.2 مليار جنيه إسترليني إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم، مما عزز علاقته مع المستثمرين المؤسسيين.
| نوع المستثمر | الأسهم القابضة (%) | العائد الأخير (مليار جنيه استرليني) |
|---|---|---|
| صناديق التقاعد | 30 | 0.5 |
| شركات إدارة الأصول | 25 | 0.7 |
باركليز بي ال سي (BCS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الخدمات المصرفية للأفراد والشركات
حقق بنك باركليز المملكة المتحدة دخلاً إجماليًا قدره 3,713 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2012، بانخفاض قدره 5% مقارنة بـ 3,922 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2012. وأظهر توزيع الدخل:
- الخدمات المصرفية الشخصية: 2,302 مليون جنيه إسترليني، بانخفاض 8% من 2,497 مليون جنيه إسترليني
- باركلايكارد للمستهلكين في المملكة المتحدة: 457 مليون جنيه إسترليني، بانخفاض 6% من 484 مليون جنيه إسترليني
- الخدمات المصرفية للأعمال: 954 مليون جنيه إسترليني، بزيادة 1% من 941 مليون جنيه إسترليني
وبلغ إجمالي القروض والسلفيات للعملاء بالتكلفة المطفأة حتى 30 يونيو 2024، 198.7 مليار جنيه إسترليني، في حين بلغت ودائع العملاء 236.8 مليار جنيه إسترليني.
العمليات المصرفية الاستثمارية والتجارية
أعلن بنك باركليز الاستثماري عن دخل إجمالي قدره 6,347 مليون جنيه إسترليني في النصف 124، بزيادة طفيفة عن 6,312 مليون جنيه إسترليني في النصف 123. وشملت مؤشرات الأداء الرئيسية ما يلي:
- الربح قبل الضريبة: 2,365 مليون جنيه إسترليني في النصف 123 مقابل 2,178 مليون جنيه إسترليني في النصف 124
- العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة: 10.8% في النصف 124، بانخفاض من 12.0% في النصف 123
ارتفع دخل الأسواق العالمية بنسبة 5%، مع ارتفاع دخل الأسهم بنسبة 24%، في حين انخفض دخل الدخل الثابت والعملات والسلع بنسبة 3%.
إدارة الثروات والاستشارات المالية
حقق بنك باركليز الخاص وإدارة الثروات دخلاً إجماليًا قدره 632 مليون جنيه إسترليني في النصف 124، مما يعكس زيادة بنسبة 13% من 558 مليون جنيه إسترليني في النصف 123. وتميز أداء القطاع بما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 362 مليون جنيه إسترليني، بانخفاض 1% من 367 مليون جنيه إسترليني
- صافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى: 270 مليون جنيه إسترليني، بزيادة قدرها 41% من 191 مليون جنيه إسترليني
وارتفعت الأصول الخاضعة للإدارة إلى 119.8 مليار جنيه إسترليني، مع وصول أصول العملاء والتزاماتهم إلى 198.5 مليار جنيه إسترليني، وهي زيادة كبيرة على أساس سنوي.
أنشطة إدارة المخاطر والامتثال
حافظ باركليز على نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1) بنسبة 13.6% اعتبارًا من 30 يونيو 2024، مما يعكس انخفاضًا من 13.8% في ديسمبر 2023. وزادت الأصول المرجحة بالمخاطر (RWAs) إلى 351.4 مليار جنيه إسترليني من 342.7 مليار جنيه إسترليني. أبلغت المجموعة عن رسوم انخفاض قيمة الائتمان بقيمة 0.9 مليار جنيه إسترليني للنصف 124، بما يتوافق مع مستويات النصف 123.
| المقاييس الرئيسية | ح124 | ح123 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل (باركليز المملكة المتحدة) | 3,713 مليون جنيه استرليني | 3,922 مليون جنيه استرليني |
| إجمالي الدخل (بنك باركليز الاستثماري) | 6.347 مليون جنيه استرليني | 6.312 مليون جنيه استرليني |
| إجمالي الدخل (بنك باركليز الخاص) | 632 مليون جنيه استرليني | 558 مليون جنيه استرليني |
| نسبة CET1 | 13.6% | 13.8% |
| RWAs | 351.4 مليار جنيه استرليني | 342.7 مليار جنيه استرليني |
| رسوم انخفاض قيمة الائتمان | 0.9 مليار جنيه استرليني | 0.9 مليار جنيه استرليني |
باركليز بي إل سي (BCS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة وفروع مصرفية واسعة النطاق
يدير باركليز شبكة واسعة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء المملكة المتحدة وعلى المستوى الدولي. اعتبارًا من يونيو 2024، كان لدى باركليز ما يقرب من 1200 فرعًا في المملكة المتحدة، تقدم الخدمات الأساسية لملايين العملاء. ويحتفظ البنك أيضًا بحضور كبير في الأسواق العالمية الرئيسية، بما في ذلك الأمريكتين وأوروبا وآسيا، مما يساهم في شبكته المصرفية الواسعة.
سمعة العلامة التجارية القوية وثقة العملاء
يتمتع باركليز بسمعة طيبة لعلامته التجارية، حيث يتم تصنيفه باستمرار بين أفضل البنوك في المملكة المتحدة. وفقًا لدراسة استقصائية أجريت عام 2024، أعرب 72% من العملاء عن ثقتهم في بنك باركليز، وهو عامل مهم في الاحتفاظ بالعملاء واكتسابهم. وقد أدى التزام البنك بالمسؤولية الاجتماعية للشركات ومبادرات الاستدامة إلى تعزيز صورة علامته التجارية.
البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة
استثمر بنك باركليز بكثافة في التكنولوجيا، حيث خصص أكثر من 4 مليارات جنيه إسترليني لمبادرات التحول الرقمي في عام 2024. ويشمل ذلك تحسينات على تطبيقه للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، والذي يضم الآن أكثر من 10 ملايين مستخدم نشط. تدعم البنية التحتية التكنولوجية للبنك تحليلات البيانات المتقدمة، واكتشاف الاحتيال، واستراتيجيات مشاركة العملاء، مما يضمن ميزة تنافسية في قطاع الخدمات المالية.
القوى العاملة الماهرة والمحللين الماليين الخبراء
يوظف باركليز ما يقرب من 85000 شخص على مستوى العالم، جزء كبير منهم يضم محللين ماليين ماهرين ومحترفين مصرفيين. يتم دعم القوى العاملة من خلال برامج التدريب المستمرة، مع استثمار 150 مليون جنيه إسترليني في تطوير الموظفين في عام 2024. يعد مجمع المواهب الماهرة هذا أمرًا بالغ الأهمية لتقديم استشارات وخدمات مالية عالية الجودة للعملاء.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل | التأثير على الأعمال |
|---|---|---|
| الشبكة المصرفية | 1200 فرع في المملكة المتحدة؛ التواجد العالمي في الأسواق الرئيسية | يزيد من إمكانية الوصول وقاعدة العملاء |
| سمعة العلامة التجارية | نسبة ثقة العملاء 72% عام 2024 | يعزز ولاء العملاء واكتسابهم |
| الاستثمار التكنولوجي | 4 مليارات جنيه استرليني في التحول الرقمي | يحسن الكفاءة وتجربة العملاء |
| القوى العاملة | 85.000 موظف مع تدريب بقيمة 150 مليون جنيه إسترليني | يقدم خدمات ونصائح مالية متخصصة |
باركليز بي إل سي (BCS) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
خدمات مالية شاملة لتلبية الاحتياجات المتنوعة
يقدم Barclays PLC مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي الدخل من بنك باركليز المملكة المتحدة 3,713 مليون جنيه إسترليني، بينما حقق بنك باركليز الاستثماري 6,347 مليون جنيه إسترليني من إجمالي الدخل. تتضمن المجموعة الشاملة القروض الشخصية والرهون العقارية وبطاقات الائتمان والخدمات الاستثمارية التي تستهدف شرائح العملاء المختلفة.
حلول مصرفية رقمية مبتكرة
قام باركليز باستثمارات كبيرة في التقنيات المصرفية الرقمية. على سبيل المثال، سجل تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالبنك أكثر من 14 مليون عملية تنزيل في عام 2024، مما أدى إلى تعزيز مشاركة العملاء وتقديم ميزات مثل المدفوعات الفورية وأدوات الإدارة المالية. تعكس استراتيجية التحول الرقمي التزام باركليز بالابتكار، بهدف تحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
أسعار فائدة ورسوم تنافسية
يحافظ بنك باركليز على أسعار فائدة تنافسية، خاصة في منتجات الادخار والإقراض. اعتبارًا من يونيو 2024، بلغ صافي هامش الفائدة لبنك باركليز في المملكة المتحدة 3.22%، في حين أعلن بنك باركليز الاستهلاكي الأمريكي عن هامش صافي فائدة بنسبة 10.43%. تتضمن استراتيجية البنك تقديم أسعار جذابة للاحتفاظ بالعملاء وجذبهم وسط مشهد تنافسي.
التزام قوي بخدمة العملاء ورضاهم
يعطي باركليز الأولوية لخدمة العملاء، وهو ما ينعكس في مبادراته المستمرة لتعزيز رضا العملاء. حقق البنك درجة رضا العملاء بنسبة 85% في عام 2024، وهو أعلى من متوسط الصناعة. بالإضافة إلى ذلك، نفذ باركليز سلسلة من برامج التدريب على خدمة العملاء بهدف تحسين جودة الخدمة واستجابتها.
| فئة | متري | قيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل (باركليز المملكة المتحدة) | ح124 | 3,713 مليون جنيه استرليني |
| إجمالي الدخل (بنك باركليز الاستثماري) | ح124 | 6.347 مليون جنيه استرليني |
| تنزيلات تطبيقات الجوال | 2024 | 14 مليون+ |
| صافي هامش الفائدة (باركليز المملكة المتحدة) | ح124 | 3.22% |
| صافي هامش الفائدة (بنك باركليز الأمريكي للمستهلكين) | ح124 | 10.43% |
| درجة رضا العملاء | 2024 | 85% |
باركليز بي إل سي (BCS) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
تجارب مصرفية شخصية
تركز شركة Barclays PLC على تقديم تجارب مصرفية مخصصة من خلال حلول مالية مخصصة. في النصف الأول من عام 2024، أعلن بنك باركليز المملكة المتحدة عن دخل إجمالي قدره 3,713 مليون جنيه إسترليني، وهو ما يعكس انخفاضًا بنسبة 5٪ مقارنة بالعام السابق، مدفوعًا في المقام الأول بانخفاض أحجام الودائع والتغيرات في تفضيلات العملاء.
بلغ متوسط أصول العملاء في بنك باركليز في المملكة المتحدة حوالي 200.6 مليار جنيه إسترليني خلال هذه الفترة، مع هامش فائدة صافي قدره 3.15%.
فرق خدمة العملاء المتخصصة
يحتفظ البنك بفرق خدمة العملاء المخصصة عبر مختلف القطاعات. في النصف الثاني من عام 2012، حقق بنك باركليز المملكة المتحدة عائدًا على حقوق الملكية الملموسة بنسبة 20.4%، مما يدل على الأداء القوي في خدمة العملاء والدعم. بلغت النفقات التشغيلية الإجمالية لبنك باركليز المملكة المتحدة 2,108 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس الاستثمار المستمر في مبادرات خدمة العملاء.
برامج الولاء والمكافآت
قام باركليز بتنفيذ العديد من برامج الولاء لتعزيز الاحتفاظ بالعملاء. بلغ إجمالي الدخل من دخل الرسوم والعمولات عبر المجموعة 5,429 مليون جنيه إسترليني، مما يسلط الضوء على جهود البنك لتحفيز مشاركة العملاء من خلال المكافآت. تم تصميم برامج الولاء الخاصة بالبنك لتوفير قيمة للعملاء، وبالتالي زيادة رضا العملاء وولائهم.
المشاركة النشطة من خلال القنوات الرقمية
وقد شدد بنك باركليز على المشاركة الرقمية، مع الإبلاغ عن زيادة في أحجام المعاملات الرقمية. بلغ صافي دخل الفوائد للبنك لقطاع البنوك الاستهلاكية الأمريكية 1,334 مليون جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2012، مما يعكس هامش فائدة صافي بنسبة 10.78%، مما يشير إلى الاستراتيجيات الرقمية الناجحة لجذب العملاء والاحتفاظ بهم.
كما أعلن بنك باركليز في المملكة المتحدة للشركات عن دخل إجمالي قدره 877 مليون جنيه إسترليني، مما يؤكد جهوده في التحول الرقمي.
| استراتيجية علاقات العملاء | المقاييس الرئيسية | مؤشرات الأداء |
|---|---|---|
| تجارب مصرفية شخصية | إجمالي الدخل: 3,713 مليون جنيه إسترليني | متوسط أصول العملاء: 200.6 مليار جنيه إسترليني |
| فرق خدمة العملاء المخصصة | العائد على حقوق المساهمين: 20.4% | نفقات التشغيل: 2,108 مليون جنيه إسترليني |
| برامج الولاء والمكافآت | دخل الرسوم والعمولات: 5,429 مليون جنيه إسترليني | استراتيجيات مشاركة العملاء: برامج الولاء المتعددة |
| المشاركة النشطة من خلال القنوات الرقمية | صافي دخل الفائدة للبنك الاستهلاكي الأمريكي: 1,334 مليون جنيه إسترليني | صافي هامش الفائدة: 10.78% |
باركليز بي ال سي (BCS) - نموذج الأعمال: القنوات
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
قام باركليز باستثمارات كبيرة في منصاته المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، مما أدى إلى تعزيز تجربة العملاء وإمكانية الوصول إليهم. اعتبارًا من يونيو 2024، وصل عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول النشطين إلى حوالي 6.6 مليون، مما يعكس زيادة كبيرة في المشاركة الرقمية.
وفي النصف الأول من عام 2024، أعلن البنك عن زيادة في المعاملات الرقمية، حيث تمت معالجة أكثر من 200 مليون معاملة من خلال الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وهو ما يمثل نموًا سنويًا بنسبة 15٪.
فروع البنك الفعلي وأجهزة الصراف الآلي
يدير باركليز شبكة مكونة من 1200 فرعًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة اعتبارًا من منتصف عام 2024، مع التركيز على تعزيز خدمة العملاء من خلال المواقع الفعلية. ويدعم البنك أيضًا شبكة قوية من أجهزة الصراف الآلي، حيث يتوفر ما يقرب من 5000 جهاز صراف آلي لاستخدام العملاء.
وقد شهد إجمالي عدد المعاملات التي تتم من خلال الفروع الفعلية انخفاضًا بنسبة 10% خلال العام الماضي، مما يشير إلى التحول نحو الحلول المصرفية الرقمية. ومع ذلك، تظل ربحية الفروع مستقرة، مما ساهم في إجمالي دخل قدره 3.7 مليار جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2024 من الخدمات المصرفية الشخصية.
فرق مبيعات مباشرة للعملاء من الشركات
يوظف باركليز فرق مبيعات مباشرة متخصصة مخصصة لعملاء الخدمات المصرفية للشركات. تعتبر هذه الفرق ضرورية في تقديم حلول مالية مخصصة والحفاظ على علاقات قوية مع العملاء. في النصف الأول من عام 2024، حقق قطاع الخدمات المصرفية للشركات 877 مليون جنيه إسترليني من إجمالي الدخل، بانخفاض 6٪ من 935 مليون جنيه إسترليني في نفس الفترة من العام السابق.
يضم قسم الخدمات المصرفية للشركات ما يقرب من 1500 مدير علاقات يركزون على خدمة الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يضمن الخدمة الشخصية والاستجابة لاحتياجات العملاء.
الشراكات مع مقدمي الخدمات المالية من الطرف الثالث
يتعاون باركليز بشكل نشط مع العديد من مقدمي الخدمات المالية الخارجيين لتوسيع عروض خدماته. تشمل الشراكات البارزة التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز معالجة الدفع وخدمات المحفظة الرقمية. وفي عام 2024، ساهمت شراكات البنك في زيادة حجم المعاملات بنسبة 7%، لتصل إلى 1.5 مليار جنيه إسترليني.
ويهدف باركليز من خلال هذه الشراكات إلى الاستفادة من التكنولوجيا والابتكار لتحسين تجربة العملاء وتبسيط الخدمات المالية، بما يتماشى مع أهدافه الإستراتيجية للتحول الرقمي.
| قناة | المقاييس | بيانات 2024 |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول | المستخدمون النشطون | 6.6 مليون |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول | المعاملات | 200 مليون |
| فروع البنك المادي | الفروع | 1,200 |
| فروع البنك المادي | أجهزة الصراف الآلي | 5,000 |
| الخدمات المصرفية للشركات | إجمالي الدخل | 877 مليون جنيه استرليني |
| الشراكات | أحجام المعاملات | 1.5 مليار جنيه استرليني |
باركليز بي ال سي (BCS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
عملاء التجزئة الأفراد
يخدم باركليز عددًا كبيرًا من عملاء التجزئة الأفراد، ويقدم مجموعة متنوعة من المنتجات المالية بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض الشخصية والرهون العقارية. اعتبارًا من يونيو 2024، بلغ إجمالي القروض والسلفيات المقدمة من بنك باركليز في المملكة المتحدة لعملاء الخدمات المصرفية الشخصية 167.3 مليار جنيه إسترليني. بلغ الدخل من الخدمات المصرفية الشخصية للنصف 124 2.302 مليار جنيه إسترليني، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 8٪ مقارنة بالعام السابق.
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يقدم باركليز حلولاً مصرفية مخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة، مع التركيز على القروض التجارية والتسهيلات الائتمانية وخدمات المعاملات المصرفية. بالنسبة للنصف 124، بلغ الدخل من الخدمات المصرفية التجارية 954 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس زيادة بنسبة 1٪ على أساس سنوي. وبلغ إجمالي القروض والسلف للشركات الصغيرة والمتوسطة 21.2 مليار جنيه إسترليني.
الشركات الكبيرة والعملاء من المؤسسات
يقدم باركليز خدماته للشركات الكبيرة والعملاء المؤسسيين من خلال قسم الخدمات المصرفية للشركات، ويقدم خدمات مثل قروض الشركات وإدارة الخزانة والخدمات المصرفية الاستثمارية. بالنسبة للنصف 124، حقق بنك باركليز في المملكة المتحدة دخلاً قدره 877 مليون جنيه إسترليني، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 6٪ مقارنة بالعام السابق. وشمل إجمالي الدخل من هذا القطاع صافي دخل الفوائد بقيمة 573 مليون جنيه إسترليني.
الأفراد ذوي الثروات العالية لإدارة الثروات
يخدم بنك باركليز الخاص وإدارة الثروات الأفراد ذوي الثروات العالية، ويقدم مجموعة من حلول إدارة الثروات بما في ذلك الاستشارات الاستثمارية والتخطيط العقاري والخدمات المصرفية الخاصة. اعتبارًا من يونيو 2024، بلغ إجمالي الدخل من هذا القطاع 632 مليون جنيه إسترليني، مما يدل على زيادة بنسبة 13٪ على أساس سنوي. وصلت أصول العملاء في هذا القطاع إلى 198.5 مليار جنيه إسترليني، مدفوعة بنمو بنسبة 14% في الأصول المستثمرة.
| شريحة العملاء | إجمالي القروض (مليار جنيه استرليني) | إجمالي الدخل (مليون جنيه إسترليني) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| عملاء التجزئة الأفراد | 167.3 | 2,302 | -8% |
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | 21.2 | 954 | +1% |
| الشركات الكبيرة والعملاء المؤسسيين | 64.0 | 877 | -6% |
| الأفراد ذوي الثروات العالية | لا يوجد | 632 | +13% |
باركليز بي إل سي (BCS) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية للفروع والتكنولوجيا
بلغ إجمالي نفقات التشغيل لشركة Barclays PLC في النصف الأول من عام 2024 8.2 مليار جنيه إسترليني، بزيادة قدرها 1٪ عن نفس الفترة من عام 2023. ويشمل ذلك تأثيرًا مقدرًا بـ 120 مليون جنيه إسترليني من مخطط ضريبة بنك إنجلترا.
ومن بين هذه النفقات، تعتبر التكاليف التشغيلية للفروع والتكنولوجيا كبيرة. وبلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية 1.7 مليار جنيه إسترليني، بما في ذلك:
- الممتلكات والمعدات: 857 مليون جنيه استرليني
- الاستهلاك والإطفاء: 843 مليون جنيه استرليني
- انخفاض قيمة الممتلكات والمعدات والأصول غير الملموسة: 4 ملايين جنيه إسترليني
وبلغ إجمالي النفقات الإدارية والعامة، التي تشمل الاستثمارات التكنولوجية، 1.3 مليار جنيه إسترليني.
رواتب الموظفين ومزاياهم
بلغت تكاليف تعويضات الموظفين لشركة Barclays PLC 4.4 مليار جنيه إسترليني للنصف الأول من عام 2024. وهذا يشمل:
- الرواتب: 2.5 مليار جنيه استرليني
- تكاليف الضمان الاجتماعي: 395 مليون جنيه استرليني
- فوائد ما بعد التقاعد: 296 مليون جنيه إسترليني
- رسوم المكافأة المقدمة: 675 مليون جنيه إسترليني
- رسوم المكافأة المؤجلة: 269 مليون جنيه إسترليني
بشكل عام، بلغ إجمالي تكاليف الموظفين لهذه الفترة حوالي 4.9 مليار جنيه إسترليني.
تكاليف الامتثال التنظيمي
تعد تكاليف الامتثال التنظيمي أيضًا عنصرًا حاسمًا في هيكل تكاليف باركليز. كان التأثير المقدر للرسوم التنظيمية في المملكة المتحدة للنصف الأول من عام 2024 هو 120 مليون جنيه إسترليني. تضمن إجمالي نفقات التشغيل تكاليف التقاضي والسلوك البالغة 64 مليون جنيه إسترليني.
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق واكتساب العملاء لشركة Barclays PLC في النصف الأول من عام 2024 حوالي 308 مليون جنيه إسترليني. ويعكس هذا الاستثمار المستمر في رؤية العلامة التجارية وإشراك العملاء، وهو أمر ضروري للحفاظ على حصة السوق في المشهد المصرفي التنافسي.
| فئة التكلفة | المبلغ (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|
| إجمالي مصاريف التشغيل | 8,200 |
| تكاليف البنية التحتية | 1,704 |
| رواتب الموظفين | 2,491 |
| تكاليف الضمان الاجتماعي | 395 |
| فوائد ما بعد التقاعد | 296 |
| تكاليف الامتثال التنظيمي | 120 |
| مصاريف التسويق | 308 |
باركليز بي ال سي (BCS) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
صافي دخل الفوائد من القروض والودائع
في عام 2024، تستهدف شركة Barclays PLC صافي دخل الفوائد للمجموعة (NII) باستثناء بنك الاستثمار (IB) والمكتب الرئيسي لما يقرب من 11.0 مليار جنيه استرليني، ارتفاعا من الهدف السابق ل 10.7 مليار جنيه استرليني. وتعزى هذه الزيادة إلى حد كبير إلى ارتفاع أسعار الفائدة وتحسين ديناميكيات الودائع.
من المتوقع أن يكون بنك باركليز المملكة المتحدة NII موجودًا 6.3 مليار جنيه استرليني، زيادة من 6.1 مليار جنيه استرليني. تم الإبلاغ عن التأمين الوطني للمجموعة، بما في ذلك بنك الاستثمار، في 5.4 مليار جنيه استرليني في H124، مع 2.7 مليار جنيه استرليني على وجه التحديد باستثناء IB والمكتب الرئيسي.
الرسوم المترتبة على الخدمات والمعاملات المصرفية
في النصف الأول من عام 2024، أنشأ باركليز 567 مليون جنيه استرليني من صافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى، وهو ما يمثل أ انخفاض بنسبة 12% سنة بعد سنة. يشمل توزيع إجمالي الدخل من مختلف القطاعات ما يلي:
| شريحة | إجمالي الدخل (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|
| باركليز المملكة المتحدة | £3,713 |
| بنك باركليز في المملكة المتحدة للشركات | £877 |
| بنك باركليز الخاص وإدارة الثروات | £632 |
| بنك باركليز للاستثمار | £6,347 |
| بنك باركليز الاستهلاكي الأمريكي | £1,678 |
| المكتب الرئيسي | £30 |
| إجمالي الدخل | £13,277 |
تم الإبلاغ عن قطاع إقراض الشركات 129 مليون جنيه استرليني في الدخل، في حين جلبت المعاملات المصرفية 790 مليون جنيه استرليني.
الرسوم والعمولات المصرفية الاستثمارية
أعلن بنك باركليز للاستثمار عن إجمالي دخل قدره 6.347 مليار جنيه استرليني للنصف الأول من عام 2024، مما يعكس أ زيادة 1% مقارنة بالعام السابق. ارتفع دخل الخدمات المصرفية الاستثمارية على وجه التحديد بنسبة 7% إلى 2.215 مليار جنيه استرليني، مدفوعًا بارتفاع الرسوم في أسواق رأس المال والأسهم والديون. والتقسيم التفصيلي هو كما يلي:
| نوع الدخل | المبلغ (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | £465 |
| صافي دخل التداول | £3,467 |
| صافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى | £2,415 |
| إجمالي دخل الخدمات المصرفية الاستثمارية | £6,347 |
ارتفعت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية من الخدمات الاستشارية والاكتتاب بسبب زيادة نشاط العملاء.
رسوم استشارات إدارة الثروات
أعلن بنك باركليز الخاص وإدارة الثروات عن إجمالي دخل قدره 632 مليون جنيه استرليني للنصف الأول من عام 2024، وهو أ زيادة 13% من العام السابق. دخل هذا القطاع مدعوم ب ارتفاع 41% في صافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى، بإجمالي 270 مليون جنيه استرلينيمما يعكس نقل إدارة الثروات & استثمارات من بنك باركليز في المملكة المتحدة.
ويبرز أداء هذا القطاع أيضًا من خلال النمو في أرصدة العملاء، والذي وصل إلى 198.5 مليار جنيه استرليني، مدفوعة في المقام الأول بالأصول المستثمرة نتيجة لتحركات السوق.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Barclays PLC (BCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Barclays PLC (BCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Barclays PLC (BCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.