Barclays PLC (BCS): Canvas de modelo de negócios

O Barclays PLC (BCS) permanece como um titã no setor de serviços financeiros, tecendo uma tapeçaria de inovação e charme bancário clássico. Com um robusto Modelo de negócios Canvas que abrange áreas críticas de Principais parcerias para fluxos de receita, Ele mostra uma abordagem multifacetada projetada para se adaptar a um cenário financeiro em rápida evolução. Interessado em como o Barclays navega desafios e aproveita oportunidades? Continue lendo para explorar os complexos detalhes de seu modelo de negócios abaixo.

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias

Provedores de tecnologia

O Barclays faz parceria com vários provedores de tecnologia para aprimorar suas soluções bancárias digitais e experiência do cliente. Em 2022, o Barclays investiu aproximadamente £ 1,5 bilhão em tecnologia e infraestrutura para melhorar seus serviços.

O banco colaborou com empresas como:

• Microsoft - Parceria estratégica focada na computação em nuvem e IA.
• IBM - Integração de soluções blockchain para transações seguras.
• Oracle - Sistemas de Gerenciamento de Dados para otimizar as idéias do cliente.

Essas parcerias permitem que o Barclays aproveite as tecnologias avançadas, minimize os riscos operacionais e aumente a eficiência.

Autoridades regulatórias

O Barclays mantém relacionamentos íntimos com autoridades regulatórias financeiras, como:

• Autoridade de Conduta Financeira (FCA) - garante a conformidade com as leis de proteção do consumidor.
• Autoridade de Regulamentação Prudencial (PRA) - monitora a estabilidade e os riscos financeiros do banco.

Em 2023, Barclays alocados em torno £ 200 milhões por iniciativas relacionadas à conformidade para aderir aos regulamentos e evitar multas.

Intermediários financeiros

O Barclays colabora com vários intermediários financeiros para aprimorar seus serviços de empréstimos e investimentos. Em 2022, o banco facilitou £ 40 bilhões em empréstimos, trabalhando ao lado:

• Corretores hipotecários - para expandir as opções de financiamento doméstico.
• Empresas de seguros - para agrupar produtos de seguro com serviços bancários.

Essas parcerias permitem que o Barclays amplie seu alcance de mercado e base de clientes.

Alianças estratégicas com fintechs

O Barclays se envolve ativamente em alianças estratégicas com empresas de fintech para inovar e melhorar as ofertas de serviços. A partir de 2023, ele fez uma parceria com fintechs notáveis:

• Revolut - Colaboração em tecnologias bancárias móveis.
• Transferwise (agora sábio) - Aprimorando as soluções de pagamento transfronteiriço.
• Kabbage - Apoiando financiamento para pequenas empresas através da tecnologia.

Em 2022, o Barclays relatou que suas parcerias de fintech geraram receita de aproximadamente £ 500 milhões, indicando a importância de tais colaborações na condução do crescimento.

Tipo de parceria	Parceiro	Área de foco	Impacto Financeiro (£)
Provedor de tecnologia	Microsoft	Computação em nuvem e AI	N / D
Provedor de tecnologia	IBM	Soluções blockchain	N / D
Autoridade regulatória	FCA	Conformidade	200 milhões
Intermediário financeiro	Corretores hipotecários	Financiamento doméstico	40 bilhões
Aliança estratégica	Revolut	Mobile Banking	N / D
Aliança estratégica	Transferwise	Pagamentos transfronteiriços	500 milhões

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Prestação de serviços financeiros

O Barclays PLC é um provedor de serviços financeiros global com sede em Londres, Reino Unido. O banco oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros em bancos pessoais, bancos corporativos, banco de investimento e gerenciamento de patrimônio.

Para o ano fiscal encerrado em 2022, o Barclays registrou uma renda total de £ 25,4 bilhões, com uma parcela significativa derivada de serviços financeiros baseados em taxas.

Gerenciamento de riscos

A estrutura de gerenciamento de riscos no Barclays inclui risco de crédito, risco de mercado, risco operacional e gerenciamento de riscos de liquidez. O grupo de gerenciamento de riscos do banco desempenha um papel crítico para garantir que os riscos sejam identificados, medidos e controlados de maneira eficaz.

A partir de 2023, o Barclays manteve um índice de capital comum de Nível 1 (CET1) de 14,4%, refletindo seu compromisso de manter uma posição de capital robusta para absorver possíveis perdas.

Banco de investimento

O Banco de Investimento é um segmento-chave para o Barclays, que fornece serviços de consultoria, subscrição de ações e dívidas e soluções de fabricação de mercado. Em 2022, a divisão de banco de investimento do Barclays gerou £ 7,2 bilhões em lucro líquido, impulsionado pelo forte desempenho em renda fixa e ações.

Segmento bancário de investimento	Lucro líquido (bilhão de libras)	Serviços -chave
Subscrição de ações	2.3	Mercado de capital de ações, consultoria
Subscrição da dívida	2.5	Mercado de capitais de dívida, alto rendimento
Consultivo	1.9	Fusões e aquisições, reestruturação

Gestão de patrimônio

O Barclays opera uma divisão de gerenciamento de patrimônio que atende clientes de alta rede com estratégias de investimento personalizadas e gerenciamento de portfólio. Em 2023, o negócio de gerenciamento de patrimônio mantinha ativos de clientes de aproximadamente £ 289 bilhões.

• Total de ativos do cliente: £ 289 bilhões
• Taxa de crescimento anual (2022): 8,7%
• Número de clientes: aproximadamente 200.000

Em 2022, o segmento de gerenciamento de patrimônio contribuiu com 1,8 bilhão de libras para os lucros gerais do Barclays.

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Reservas de capital e liquidez

Em dezembro de 2022, o Barclays relatou um índice de capital CET1 (Common Equity Tier 1) de 13.6%, excedendo o requisito regulatório mínimo. Os recursos totais de capital do banco totalizaram aproximadamente £ 47,9 bilhões a partir do terceiro trimestre de 2023. sua taxa de cobertura de liquidez (LCR) estava em 155%, indicando níveis robustos de liquidez para cumprir as obrigações de curto prazo.

Métrica	Valor
Total de recursos de capital	£ 47,9 bilhões
Índice de capital CET1	13.6%
Índice de cobertura de liquidez	155%

Reputação da marca

O Barclays detém um forte patrimônio da marca, reconhecido como um dos principais bancos em todo o mundo. De acordo com o relatório 500 da Brand Finance Banking 500 de 2022, o Barclays foi avaliado em £ 5,03 bilhões, classificando -o entre as 10 principais marcas bancárias do mundo. O compromisso do Banco com a Sustentabilidade e suas iniciativas, incluindo a promessa de apoiar a transição para uma economia de baixo carbono, aumenta sua reputação.

Métrica	Valor
Valor da marca	£ 5,03 bilhões
Classificação da marca	10 principais marcas bancárias

Força de trabalho qualificada

O Barclays emprega aproximadamente 85,000 Os funcionários globalmente a partir de 2023, com foco na diversidade e inclusão. O banco investe fortemente no desenvolvimento de funcionários, com um orçamento anual de treinamento relatado em £ 370 milhões. As pontuações de envolvimento dos funcionários indicam um nível de compromisso da força de trabalho excedendo 75%.

Métrica	Valor
Força de trabalho total	85,000
Orçamento de treinamento anual	£ 370 milhões
Pontuação de envolvimento dos funcionários	75%+

Tecnologia proprietária

O Barclays investiu significativamente em tecnologia, com uma despesa de tecnologia anual excedendo £ 3 bilhões. As iniciativas de inovação do banco incluem o desenvolvimento de plataformas bancárias digitais e medidas de segurança cibernética. Em 2023, o Barclays anunciou um investimento em € 4 bilhões em inovações na Fintech para aprimorar as experiências dos clientes e a eficiência operacional.

Métrica	Valor
Gastos com tecnologia anual	£ 3 bilhões
Fintech Investment (2023)	€ 4 bilhões

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Soluções financeiras abrangentes

O Barclays oferece uma ampla gama de soluções financeiras adaptadas para atender às diversas necessidades de seus clientes. Isso inclui serviços bancários pessoais, serviços bancários corporativos, banco de investimento e gerenciamento de patrimônio. Em 2022, o Barclays registrou uma receita total de £ 25,4 bilhões, demonstrando um fluxo de receita diversificado.

As principais soluções financeiras oferecidas pelo Barclays incluem:

• Empréstimos pessoais
• Hipotecas
• Cartões de crédito
• Produtos de investimento
• Financiamento corporativo

Em termos de presença no mercado, o Barclays atende a mais de 24 milhões de clientes em seus vários segmentos, destacando seu extenso alcance e capacidade de atender às diferentes necessidades dos clientes.

Atendimento ao cliente robusto

O Barclays coloca ênfase significativa no fornecimento de atendimento ao cliente robusto, oferecendo vários canais de suporte, incluindo serviços de ramo, telefone e on-line. Em 2022, o Barclays recebeu uma pontuação de satisfação do cliente de 79 (em uma escala de 100), superior à média da indústria de 75.

Destaques de atendimento ao cliente:

• 24/7 de suporte ao cliente
• Opções de bate -papo ao vivo no site
• Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de alto patrimônio líquido
• Aplicativos bancários móveis com opções de feedback do cliente

O Barclays também alcançou uma pontuação no promotor líquido (NPS) de +20, refletindo uma experiência positiva do cliente que impulsiona a lealdade e a retenção.

Transações seguras e confiáveis

A segurança é fundamental no setor de serviços financeiros e o Barclays está comprometido em fornecer métodos de transação seguros. Em 2023, o Barclays investiu mais de £ 1 bilhão em iniciativas de segurança cibernética para proteger as informações do cliente. Eles empregam tecnologias avançadas, incluindo:

• Inteligência artificial para detecção de fraude
• Autenticação de dois fatores para bancos online
• Monitoramento de fraude 24/7

O Barclays relatou perdas de fraude mais baixas de £ 75 milhões em 2022, abaixo de 90 milhões de libras em 2021, refletindo medidas de segurança eficazes e confiança do cliente na segurança da transação.

Oportunidades de crescimento de riqueza

O Barclays oferece vários serviços de gerenciamento de patrimônio destinados a ajudar os clientes a aumentar sua riqueza ao longo do tempo. Em 2022, a divisão de gerenciamento de patrimônio do Barclays conseguiu mais de 224 bilhões de libras em ativos de clientes.

Os produtos de investimento incluem:

• Fundos gerenciados
• Contas de aposentadoria
• Opções de investimento com eficiência fiscal
• Acesso ao mercado para investimentos alternativos

Em termos de desempenho, o Barclays Wealth relatou um aumento ano a ano de 15% no crescimento de ativos, mostrando suas estratégias efetivas destinadas a maximizar os retornos dos clientes.

Proposição de valor	Descrição	Métricas -chave
Soluções financeiras abrangentes	Ampla gama de produtos para atender a várias necessidades do cliente.	£ 25,4 bilhões de renda total (2022)
Atendimento ao cliente robusto	Vários canais de suporte com altas taxas de satisfação.	Pontuação de satisfação do cliente: 79, NPS: +20
Transações seguras e confiáveis	Medidas de segurança avançadas para proteger as transações de clientes.	Investimento de £ 1 bilhão em segurança cibernética, £ 75 milhões de perdas de fraude (2022)
Oportunidades de crescimento de riqueza	Produtos de investimento destinados ao acúmulo de ativos.	£ 224 bilhões em ativos de clientes gerenciados, 15% de crescimento de ativos (2022)

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Serviços bancários personalizados

O Barclays PLC prioriza os serviços bancários personalizados para aprimorar o relacionamento com os clientes. Em 2022, o Barclays relatou um aumento de 15% em clientes bancários personalizados, refletindo seu foco em soluções feitas sob medida. O banco investe aproximadamente £ 400 milhões anualmente em tecnologia para melhorar a personalização do cliente.

Gerentes de relacionamento dedicados

O Barclays oferece gerentes de relacionamento dedicados a seus clientes de alta rede. Em 2023, o banco empregou mais de 1.000 gerentes de relacionamento em todo o mundo. O portfólio médio gerenciado por cada gerente de relacionamento é de aproximadamente 1,5 milhão de libras. Essa abordagem visa manter as taxas de retenção de clientes, que atingiram 90% para contas premium no último ano fiscal.

Plataformas de engajamento digital

As iniciativas de engajamento digital do Barclays incluem plataformas como o aplicativo Barclays, que viu mais de 7,5 milhões de usuários ativos em 2023. De acordo com relatórios do segundo trimestre 2023, as transações bancárias digitais representavam 83% do total de transações bancárias, ilustrando a mudança para os serviços on -line. O banco anunciou planos de investir mais £ 200 milhões em suas plataformas digitais nos próximos três anos.

Plataforma	Usuários ativos (2023)	Investimento anual (milhão de libras)
Barclays Mobile App	7,500,000	200
Banking de mesa	3,500,000	150
Serviços de investimento on -line	1,200,000	50

Serviços de suporte ao cliente

O Barclays opera serviços de suporte ao cliente 24/7 em vários canais, incluindo telefone, bate -papo e email. Em 2023, a pontuação de satisfação do cliente do banco foi relatada em 85%, com o tempo de resposta em média menos de 30 segundos para consultas por telefone. Além disso, o banco resolveu mais de 95% dos problemas dos clientes no primeiro contato.

• Contatos totais de suporte ao cliente tratados (2022): 12 milhões
• Tempo médio de resposta (consultas por telefone): 30 segundos
• Taxa de resolução do primeiro contato: 95%

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Canais

Redes de ramificação

O Barclays PLC opera uma rede abrangente de filiais em todo o Reino Unido e internacionalmente. A partir de 2023, o Barclays tinha aproximadamente 700 ramificações no Reino Unido. As agências do banco oferecem uma série de serviços, desde bancos pessoais a conselhos de investimento, atendendo a clientes individuais e corporativos.

Aplicativo bancário móvel

O aplicativo Barclays Mobile Banking é um canal vital para o envolvimento do cliente, com sobre 11 milhões de usuários ativos A partir de 2023. O aplicativo permite que os clientes conduzam várias atividades bancárias, incluindo:

• Verificação do saldo da conta
• Transferência de fundos
• Pagamentos de contas
• Pedidos de empréstimo

Em 2022, o aplicativo móvel testemunhou sobre 1,5 bilhão de log-ins, ilustrando seu papel fundamental no setor bancário cotidiano para os clientes.

Plataforma bancária online

A plataforma bancária on -line do Barclays também foi um canal crucial para fornecer serviços aos clientes. A partir de 2023, o serviço bancário on -line tem em torno 10 milhões de usuários ativos, fornecendo a eles acesso aos seguintes recursos:

• Histórico de transações
• Gerenciamento de pagamento
• Rastreamento de investimentos
• Ferramentas de gestão financeira personalizadas

Em 2021, os usuários realizaram aproximadamente 330 milhões de transações Através do sistema bancário on -line, reforçando sua importância no modelo de entrega de serviço do banco.

Consultores financeiros

O Barclays emprega uma força de trabalho substancial de consultores financeiros para orientar os clientes por meio de opções de investimento e planejamento financeiro. A partir de 2023, o banco acabou 2.500 consultores financeiros Globalmente, fornecendo aos clientes soluções personalizadas. Esses consultores ajudam em:

• Gestão de patrimônio
• Planejamento de aposentadoria
• Estratégias de investimento
• Planejamento tributário

O Barclays relatou um aumento nos investimentos dos clientes gerenciados por meio de consultores financeiros, atingindo um total de £ 300 bilhões em ativos sob gestão (AUM) a partir de meados de 2023.

Canal	Estatísticas -chave
Redes de ramificação	700 filiais no Reino Unido
Aplicativo bancário móvel	11 milhões de usuários ativos, 1,5 bilhão de log-ins em 2022
Plataforma bancária online	10 milhões de usuários ativos, 330 milhões de transações em 2021
Consultores financeiros	2.500 consultores, £ 300 bilhões aum a partir de meados de 2023

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Clientes de varejo

Barclays serve milhões de clientes de varejo que utilizam vários serviços bancários, incluindo contas pessoais, hipotecas e empréstimos. Em dezembro de 2022, o Barclays relatou ter aproximadamente 24 milhões de clientes de varejo Somente no Reino Unido.

Em 2023, o Barclays gerou mais de 2,5 bilhões de libras em receita de seu segmento bancário pessoal, impulsionado principalmente pela receita de juros de empréstimos e hipotecas.

Pequenas e médias empresas

Pequenas e médias empresas (PMEs) formam uma parte significativa da base de clientes do Barclays. O Barclays fornece serviços especializados, como contas comerciais, empréstimos e seguro comercial. Em 2022, o Barclays anunciou que havia se estendido £ 1,2 bilhão em novos empréstimos para as PMEs do Reino Unido.

De acordo com o British Business Bank, há por perto 5,5 milhões de PME No Reino Unido, contribuindo para aproximadamente 60% do emprego no setor privado. O Barclays pretende atender a esse mercado, oferecendo produtos e serviços financeiros personalizados.

Ano	Novos empréstimos (bilhões de libras)	Número de PMEs suportadas
2020	£1.0	10,000
2021	£1.1	15,000
2022	£1.2	20,000

Clientes corporativos

O Barclays atende a grandes corporações e entidades do setor público, fornecendo uma ampla gama de serviços, incluindo banco corporativo, banco de investimento e consultoria financeira. Em 2022, o Barclays relatou receitas de seu segmento corporativo atingindo aproximadamente £ 7,6 bilhões, impulsionado em grande parte pelos serviços bancários de investimentos e transações.

A base de clientes corporativos é diversificada, apresentando alegações como empresas multinacionais e empresas locais em vários setores.

Indivíduos de alta rede

O Barclays também possui uma divisão dedicada para indivíduos de alta rede (HNWIS). O Barclays Wealth Management oferece serviços financeiros sob medida, incluindo gerenciamento de investimentos e planejamento imobiliário. A partir de 2023, a divisão de gerenciamento de patrimônio gerencia £ 200 bilhões em ativos do cliente.

O número de clientes no segmento HNW aumentou aproximadamente 5% anualmente, indicando um interesse crescente em serviços de gerenciamento de patrimônio entre clientes afluentes.

Ano	Ativos sob gestão (bilhões de libras)	Taxa de crescimento do cliente (%)
2021	£180	4.5
2022	£190	5.0
2023	£200	5.0

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Despesas operacionais

Em 2022, o Barclays registrou despesas operacionais totais de £ 16,6 bilhões. O colapso inclui:

• Despesas de pessoal: £ 8,2 bilhões
• Despesas administrativas: £ 4,1 bilhões
• Depreciação e amortização: £ 1,5 bilhão
• Outras despesas operacionais: £ 2,8 bilhões

Custos de conformidade regulatória

O Barclays enfrenta custos significativos relacionados à conformidade regulatória, que totalizou aproximadamente 1,1 bilhão de libras em multas e outras despesas relacionadas em 2022. Os principais componentes incluem:

• Custos relacionados à conformidade com KYC (Conheça seu cliente): £ 300 milhões
• Esforços de lavagem de dinheiro (LBC): £ 250 milhões
• Outras obrigações regulatórias: £ 550 milhões

Tecnologia e infraestrutura

O investimento em tecnologia e infraestrutura é fundamental para as operações do Barclays. O banco gastou cerca de 4,5 bilhões de libras em aprimoramentos de tecnologia em 2022, concentrando -se em:

• Iniciativas de transformação digital: £ 2 bilhões
• Medidas de segurança cibernética: £ 1 bilhão
• Manutenção dos sistemas de TI existentes: £ 1,5 bilhão

Categorias de investimento em tecnologia	Valor (bilhão de libras)
Iniciativas de transformação digital	2.0
Medidas de segurança cibernética	1.0
Manutenção dos sistemas de TI	1.5

Salários e benefícios dos funcionários

Em 2022, o gasto total com salários e benefícios dos funcionários pelo Barclays foi registrado em £ 8,2 bilhões. Isso inclui:

• Salários base: £ 5,6 bilhões
• Bônus: £ 1,8 bilhão
• Benefícios e pensões: £ 800 milhões

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros

No ano fiscal de 2022, o Barclays registrou receita de juros de aproximadamente £ 8,2 bilhões. Essa renda é gerada principalmente a partir de várias atividades de empréstimos, incluindo empréstimos pessoais, hipotecas e cartões de crédito.

Serviços baseados em taxas

O Barclays registrou receita de serviços baseados em taxas, no valor de cerca de 5,6 bilhões de libras em 2022. Isso inclui várias taxas bancárias associadas à manutenção de contas, gerenciamento de ativos e serviços de consultoria.

Tipo de serviço baseado em taxas	Receita (£ bilhão)
Manutenção da conta	2.0
Gestão de ativos	1.5
Serviços de consultoria	2.1
Taxas de transação	0.5

Retornos de investimento

Os retornos de investimento do banco contribuíram com aproximadamente 2,1 bilhões de libras em 2022, refletindo o desempenho em seu segmento de banco de investimento, que inclui subscrição de ações e dívidas.

Receita de negociação

A receita comercial do Barclays para o ano fiscal de 2022 foi relatada em £ 3,5 bilhões. Isso inclui lucros da negociação de uma variedade de ativos, incluindo ações, renda fixa e câmbio.

Fonte de renda comercial	Receita (£ bilhão)
Negociação de ações	1.2
Negociação de renda fixa	1.8
Câmbio	0.5