Barclays PLC (BCS): Canvas de modelo de negócios [10-2024 Atualizado]

Barclays PLC (BCS): Business Model Canvas
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Descubra como o Barclays PLC (BCS) aproveita seu modelo de negócios robusto para navegar no cenário financeiro complexo. Com foco em Principais parcerias e Serviços inovadoresO Barclays está posicionado para atender às diversas necessidades de seus clientes. Esta postagem do blog investiga os meandros de seu Modelo de negócios Canvas, explorando elementos como proposições de valor, segmentos de clientes, e fluxos de receita. Leia para descobrir o que faz do Barclays um líder no setor bancário.


Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias

Colaborações com empresas de fintech

O Barclays estabeleceu colaborações estratégicas com várias empresas de fintech para aprimorar suas ofertas de serviços e melhorar a experiência do cliente. Notavelmente, o Barclays fez uma parceria com a empresa Fintech Starling Bank para integrar soluções bancárias digitais, permitindo transações perfeitas de clientes e gerenciamento de contas. Além disso, o Barclays esteve envolvido com a Plaid, uma empresa de tecnologia financeira, para facilitar o acesso seguro aos dados financeiros do cliente, aprimorando seu ecossistema digital.

Parcerias com processadores de pagamento

O Barclays formou alianças com os principais processadores de pagamento para fortalecer suas soluções de pagamento. O Banco colabora com Visa e MasterCard para alavancar suas redes de pagamento, facilitando o processamento eficiente de transações para clientes de varejo e corporativo. A partir de 2024, o Barclays processou mais de £ 200 bilhões em transações de cartões anualmente por meio dessas parcerias, refletindo um aumento significativo na adoção de pagamentos digitais.

Processador de pagamento Volume anual de transações (£ BN) Foco em parceria
Visa 120 Pagamentos digitais, soluções de segurança
MasterCard 80 Emissão de cartões, prevenção de fraudes

Alianças com órgãos regulatórios

O Barclays mantém parcerias ativas com vários órgãos regulatórios para garantir a conformidade e promover um ambiente financeiro estável. O Banco colabora com a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) e a Autoridade de Regulamentação Prudencial (PRA) no Reino Unido, com foco na conformidade regulatória e gerenciamento de riscos. Em 2024, o Barclays alocou aproximadamente £ 150 milhões para aprimorar seus sistemas e processos de conformidade, refletindo seu compromisso com a excelência regulatória.

Relacionamento com investidores institucionais

O Barclays cultivou fortes relações com investidores institucionais, incluindo fundos de pensão e empresas de gerenciamento de ativos. Em meados de 2024, os investidores institucionais detinham quase 65% do patrimônio total do Barclays. A estratégia de relações com investidores do banco se concentra na transparência e na comunicação regular, hospedando as chamadas trimestrais e os dias anuais dos investidores. Em 2024, o Barclays retornou 1,2 bilhão de libras aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações, solidificando ainda mais seu relacionamento com os investidores institucionais.

Tipo de investidor Patrimônio líquido (%) Retorno recente (£ bn)
Fundos de pensão 30 0.5
Empresas de gerenciamento de ativos 25 0.7

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Fornecendo serviços bancários de varejo e corporativo

O Barclays UK gerou uma renda total de £ 3.713 milhões em H124, uma diminuição de 5% em comparação com £ 3.922 milhões em H123. A quebra da renda mostrou:

  • Banco pessoal: £ 2.302 milhões, queda de 8% de £ 2.497 milhões
  • Barclaycard Consumer UK: £ 457 milhões, queda de 6% de £ 484 milhões
  • Banking Banking: £ 954 milhões, um aumento de 1% de £ 941 milhões

O total de empréstimos e avanços para os clientes a um custo amortizado em 30 de junho de 2024 foram de £ 198,7 bilhões, enquanto os depósitos de clientes eram de £ 236,8 bilhões.

Operações bancárias de investimento e negociação

O Barclays Investment Bank registrou uma receita total de £ 6.347 milhões em H124, um ligeiro aumento de 6.312 milhões de libras em H123. Os principais indicadores de desempenho incluídos:

  • Lucro antes do imposto: £ 2.365 milhões em H123 vs. £ 2.178 milhões em H124
  • Retorno do patrimônio tangível médio (ROTE): 10,8% para H124, abaixo de 12,0% no H123

A receita dos mercados globais aumentou 5%, com as ações de renda de 24%, enquanto a renda fixa, a moeda e as commodities (FICC) diminuiu 3%.

Gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira

O Gerenciamento de Banco Privado e Redação do Barclays gerou uma receita total de £ 632 milhões em H124, refletindo um aumento de 13% em relação a £ 558 milhões em H123. O desempenho do segmento foi caracterizado por:

  • Receita líquida de juros: £ 362 milhões, queda de 1% de £ 367 milhões
  • Taxa líquida, comissão e outra receita: £ 270 milhões, um aumento de 41% de £ 191 milhões

Os ativos sob gestão cresceram para 119,8 bilhões de libras, com ativos e passivos de clientes atingindo £ 198,5 bilhões, um aumento significativo ano a ano.

Atividades de gerenciamento de riscos e conformidade

O Barclays manteve uma proporção comum de nível 1 (CET1) de 13,6% em 30 de junho de 2024, refletindo uma queda de 13,8% em dezembro de 2023. Os ativos ponderados por risco (RWAs) aumentaram para £ 351,4 bilhões de £ 342,7 bilhões. O grupo relatou acusações de redução ao valor recuperável de £ 0,9 bilhões para o H124, consistente com os níveis de H123.

Métricas -chave H124 H123
Renda total (Barclays UK) £ 3.713 milhões £ 3.922 milhões
Renda total (Barclays Investment Bank) £ 6.347 milhões £ 6.312 milhões
Renda total (Barclays Private Bank) £ 632 milhões £ 558 milhões
Razão CET1 13.6% 13.8%
Rwas £ 351,4 bilhões £ 342,7 bilhões
Tabias de prejuízo de crédito £ 0,9 bilhão £ 0,9 bilhão

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Extensa rede bancária e ramificações

O Barclays opera uma vasta rede de agências e caixas eletrônicos em todo o Reino Unido e internacionalmente. Em junho de 2024, o Barclays tinha um total de aproximadamente 1.200 agências no Reino Unido, fornecendo serviços essenciais a milhões de clientes. O banco também mantém uma presença significativa nos principais mercados globais, incluindo as Américas, Europa e Ásia, contribuindo para sua extensa rede bancária.

Forte reputação da marca e confiança do cliente

O Barclays possui uma forte reputação da marca, classificada consistentemente entre os principais bancos do Reino Unido. De acordo com uma pesquisa de 2024, 72% dos clientes expressaram confiança no Barclays, um fator significativo na retenção e aquisição de clientes. O compromisso do Banco com as iniciativas de responsabilidade social e sustentabilidade corporativa aprimorou ainda mais sua imagem de marca.

Infraestrutura de tecnologia avançada

O Barclays investiu pesadamente em tecnologia, com mais de £ 4 bilhões alocados para iniciativas de transformação digital em 2024. Isso inclui aprimoramentos em seu aplicativo de banco móvel, que agora possui mais de 10 milhões de usuários ativos. A infraestrutura tecnológica do banco suporta análises avançadas de dados, detecção de fraude e estratégias de envolvimento do cliente, garantindo uma vantagem competitiva no setor de serviços financeiros.

Força de trabalho qualificada e analistas financeiros especializados

O Barclays emprega aproximadamente 85.000 pessoas em todo o mundo, com uma parcela significativa compreendendo analistas financeiros qualificados e profissionais bancários. A força de trabalho é apoiada por programas de treinamento em andamento, com £ 150 milhões investidos no desenvolvimento de funcionários em 2024. Este pool de talentos qualificado é crucial para fornecer conselhos e serviços financeiros de alta qualidade aos clientes.

Recurso -chave Detalhes Impacto nos negócios
Rede bancária 1.200 agências no Reino Unido; Presença global em mercados -chave Aumenta a acessibilidade e a base de clientes
Reputação da marca 72% Classificação de confiança do cliente em 2024 Aumenta a lealdade e aquisição do cliente
Investimento em tecnologia £ 4 bilhões em transformação digital Melhora a eficiência e a experiência do cliente
Força de trabalho 85.000 funcionários com £ 150 milhões em treinamento Fornece serviços e conselhos financeiros especializados

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Serviços financeiros abrangentes para diversas necessidades

O Barclays PLC oferece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo banco de varejo, banco corporativo, banco de investimento e gestão de patrimônio. Em 30 de junho de 2024, a receita total do Barclays UK foi de £ 3.713 milhões, enquanto o Barclays Investment Bank gerou £ 6.347 milhões em renda total. O conjunto abrangente inclui empréstimos pessoais, hipotecas, cartões de crédito e serviços de investimento destinados a vários segmentos de clientes.

Soluções bancárias digitais inovadoras

O Barclays fez investimentos significativos em tecnologias bancárias digitais. Por exemplo, o aplicativo móvel do banco relatou mais de 14 milhões de downloads em 2024, aprimorando o envolvimento do cliente e a oferta de recursos como pagamentos instantâneos e ferramentas de gerenciamento financeiro. A estratégia de transformação digital reflete o compromisso do Barclays com a inovação, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Taxas de juros competitivas e taxas

O Barclays mantém taxas de juros competitivas, particularmente em seus produtos de economia e empréstimos. Em junho de 2024, a margem de juros líquidos para o Barclays UK era de 3,22%, enquanto o Barclays US Consumer Bank registrou uma margem de juros líquidos de 10,43%. A estratégia do banco inclui oferecer taxas atraentes para reter e atrair clientes em meio a um cenário competitivo.

Forte compromisso com o atendimento ao cliente e satisfação

O Barclays prioriza o atendimento ao cliente, refletido em suas iniciativas em andamento para melhorar a satisfação do cliente. O banco alcançou uma pontuação de satisfação do cliente de 85% em 2024, que está acima da média da indústria. Além disso, o Barclays implementou uma série de programas de treinamento de atendimento ao cliente destinados a melhorar a qualidade e a capacidade de resposta do serviço.

Categoria Métrica Valor
Renda total (Barclays UK) H124 £ 3.713 milhões
Renda total (Barclays Investment Bank) H124 £ 6.347 milhões
Downloads de aplicativos móveis 2024 14 milhões+
Margem de juros líquidos (Barclays UK) H124 3.22%
Margem de juros líquidos (Barclays Us Consumer Bank) H124 10.43%
Pontuação de satisfação do cliente 2024 85%

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Experiências bancárias personalizadas

O Barclays PLC se concentra em oferecer experiências bancárias personalizadas por meio de soluções financeiras personalizadas. No primeiro semestre de 2024, o Barclays UK registrou uma renda total de £ 3.713 milhões, o que reflete uma diminuição de 5% em comparação com o ano anterior, impulsionado principalmente por volumes de depósito mais baixos e alterações nas preferências dos clientes.

Os ativos médios dos clientes no Barclays UK foram de aproximadamente £ 200,6 bilhões durante esse período, com uma margem de juros líquida de 3,15%.

Equipes de atendimento ao cliente dedicadas

O banco mantém equipes de atendimento ao cliente dedicadas em vários segmentos. No H124, o Barclays UK alcançou um retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) de 20,4%, o que é indicativo de forte desempenho no atendimento e suporte ao cliente. As despesas operacionais gerais do Barclays UK foram relatadas em £ 2.108 milhões, refletindo um investimento contínuo em iniciativas de atendimento ao cliente.

Programas de fidelidade e recompensas

O Barclays implementou vários programas de fidelidade para aprimorar a retenção de clientes. A receita total da receita da taxa e da comissão em todo o grupo foi de £ 5.429 milhões, o que destaca os esforços do banco para incentivar o envolvimento do cliente por meio de recompensas. Os programas de fidelidade do banco são projetados para fornecer valor aos clientes, aumentando assim a satisfação e a lealdade do cliente.

Engajamento ativo através de canais digitais

O Barclays enfatizou o envolvimento digital, com um aumento relatado nos volumes de transações digitais. A receita de juros líquidos do banco para o segmento bancário dos EUA foi de £ 1.334 milhões em H124, refletindo uma margem de juros líquida de 10,78%, indicando estratégias digitais bem -sucedidas para atrair e reter clientes.

O Barclays UK Corporate Bank também registrou uma receita total de £ 877 milhões, enfatizando seus esforços de transformação digital.

Estratégia de relacionamento com o cliente Métricas -chave Indicadores de desempenho
Experiências bancárias personalizadas Renda total: £ 3.713 milhões Ativo médio de clientes: £ 200,6 bilhões
Equipes de atendimento ao cliente dedicadas ROTE: 20,4% Despesas operacionais: £ 2.108 milhões
Programas de fidelidade e recompensas Taxa e renda da comissão: £ 5.429 milhões Estratégias de envolvimento do cliente: vários programas de fidelidade
Engajamento ativo através de canais digitais Receita de juros líquidos do Banco de Consumidores dos EUA: £ 1.334 milhões Margem de juros líquidos: 10,78%

Barclays PLC (BCS) - Modelo de Negócios: Canais

Plataformas bancárias online e móveis

O Barclays fez investimentos significativos em suas plataformas bancárias on -line e móvel, aprimorando a experiência e a acessibilidade do cliente. Em junho de 2024, o número de usuários de bancos móveis ativos atingiu aproximadamente 6,6 milhões, refletindo um aumento substancial no engajamento digital.

No primeiro semestre de 2024, o banco relatou um aumento nas transações digitais, com mais de 200 milhões de transações processadas por meio de bancos móveis, representando um crescimento ano a ano de 15%.

Agências bancárias físicas e caixas eletrônicos

O Barclays opera uma rede de 1.200 filiais em todo o Reino Unido em meados de 2024, com foco em aprimorar o atendimento ao cliente por meio de locais físicos. O banco também suporta uma rede ATM robusta, com aproximadamente 5.000 caixas eletrônicos disponíveis para uso do cliente.

O número total de transações conduzidas por meio de ramos físicas obteve um declínio de 10% no ano passado, indicando uma mudança para soluções bancárias digitais. No entanto, a lucratividade da filial permanece estável, contribuindo para a renda total de £ 3,7 bilhões no H1 2024 dos serviços bancários pessoais.

Equipes de vendas diretas para clientes corporativos

O Barclays emprega equipes de vendas diretas especializadas dedicadas a clientes bancários corporativos. Essas equipes são essenciais no fornecimento de soluções financeiras personalizadas e na manutenção de relacionamentos fortes dos clientes. No primeiro semestre de 2024, o segmento bancário corporativo gerou £ 877 milhões em renda total, queda de 6% em 935 milhões de libras no mesmo período do ano anterior.

A Divisão Bancária Corporativa possui aproximadamente 1.500 gerentes de relacionamento que se concentram em atender grandes corporações e PMEs, garantindo serviço personalizado e capacidade de resposta às necessidades do cliente.

Parcerias com provedores de serviços financeiros de terceiros

O Barclays colabora ativamente com vários provedores de serviços financeiros de terceiros para expandir suas ofertas de serviços. Parcerias notáveis ​​incluem colaborações com empresas de fintech para aprimorar os serviços de processamento de pagamentos e carteira digital. Em 2024, as parcerias do banco contribuíram para um aumento de 7% nos volumes de transações, no valor de 1,5 bilhão de libras.

Através dessas parcerias, o Barclays visa alavancar a tecnologia e a inovação para melhorar a experiência do cliente e otimizar os serviços financeiros, alinhando -se com seus objetivos estratégicos para a transformação digital.

Canal Métricas 2024 dados
Banco online e móvel Usuários ativos 6,6 milhões
Banco online e móvel Transações 200 milhões
Agências bancárias físicas Galhos 1,200
Agências bancárias físicas Caixas eletrônicos 5,000
Banco corporativo Renda total £ 877 milhões
Parcerias Volumes de transação £ 1,5 bilhão

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Clientes de varejo individuais

O Barclays atende a um número significativo de clientes de varejo individuais, oferecendo uma variedade de produtos financeiros, incluindo contas correntes, contas de poupança, empréstimos pessoais e hipotecas. Em junho de 2024, o total de empréstimos e avanços do Barclays UK para clientes bancários pessoais era de £ 167,3 bilhões. A renda do banco pessoal para H124 foi de £ 2,302 bilhões, o que representou uma queda de 8% em comparação com o ano anterior.

Pequenas e médias empresas (PME)

O Barclays fornece soluções bancárias personalizadas para PMEs, focando em empréstimos comerciais, linhas de crédito e serviços bancários transacionais. Para o H124, a receita do Business Banking foi de 954 milhões de libras, refletindo um aumento de 1% em relação ao ano anterior. Os empréstimos totais e os avanços das PME foram registrados em £ 21,2 bilhões.

Grandes corporações e clientes institucionais

O Barclays atende a grandes corporações e clientes institucionais por meio de sua divisão de banco corporativo, oferecendo serviços como empréstimos corporativos, gerenciamento de tesouraria e banco de investimento. Para o H124, o Barclays UK Corporate Bank gerou £ 877 milhões em renda, o que foi uma redução de 6% em comparação com o ano anterior. A receita total desse segmento incluiu uma receita de juros líquidos de £ 573 milhões.

Indivíduos de alta rede para gestão de patrimônio

O Barclays Private Bank and Wealth Management atende a indivíduos de alta rede, fornecendo uma gama de soluções de gerenciamento de patrimônio, incluindo consultoria de investimentos, planejamento imobiliário e banco privado. Em junho de 2024, a receita total desse segmento era de £ 632 milhões, mostrando um aumento de 13% em relação ao ano anterior. Os ativos do cliente nesse segmento atingiram £ 198,5 bilhões, impulsionados por um crescimento de 14% em ativos investidos.

Segmento de clientes Empréstimos totais (£ BN) Renda total (£ m) Mudança ano a ano (%)
Clientes de varejo individuais 167.3 2,302 -8%
Pequenas e médias empresas (PME) 21.2 954 +1%
Grandes corporações e clientes institucionais 64.0 877 -6%
Indivíduos de alta rede N / D 632 +13%

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Custos operacionais para filiais e tecnologia

As despesas operacionais totais para o Barclays PLC no primeiro semestre de 2024 foram de £ 8,2 bilhões, um aumento de 1% em relação ao mesmo período em 2023. Isso inclui um impacto estimado de £ 120 milhões do esquema do Banco da Inglaterra.

Dentro dessas despesas, os custos operacionais para filiais e tecnologia são significativos. Os custos totais de infraestrutura totalizaram 1,7 bilhão de libras, incluindo:

  • Propriedade e equipamento: £ 857 milhões
  • Depreciação e amortização: £ 843 milhões
  • Comprometimento da propriedade, equipamento e ativos intangíveis: £ 4 milhões

A administração e as despesas gerais, que incluem investimentos em tecnologia, totalizaram 1,3 bilhão de libras.

Salários e benefícios dos funcionários

Os custos de remuneração dos funcionários do Barclays PLC foram de £ 4,4 bilhões no primeiro semestre de 2024. Isso inclui:

  • Salários: £ 2,5 bilhões
  • Custos de Seguro Social: £ 395 milhões
  • Benefícios pós-aposentadoria: £ 296 milhões
  • Bônus inicial: £ 675 milhões
  • Bônus diferido Taxa: £ 269 milhões

No geral, os custos totais da equipe para o período foram de aproximadamente £ 4,9 bilhões.

Custos de conformidade regulatória

Os custos de conformidade regulatórios também são um componente crítico da estrutura de custos do Barclays. O impacto estimado das taxas regulatórias do Reino Unido no primeiro semestre de 2024 foi de £ 120 milhões. As despesas operacionais totais incluíram litígios e custos de conduta de £ 64 milhões.

Despesas de marketing e aquisição de clientes

As despesas de marketing e aquisição de clientes do Barclays PLC no primeiro semestre de 2024 foram de aproximadamente £ 308 milhões. Isso reflete um investimento contínuo na visibilidade da marca e no envolvimento do cliente, essencial para manter a participação de mercado no cenário bancário competitivo.

Categoria de custo Valor (milhão de libras)
Despesas operacionais totais 8,200
Custos de infraestrutura 1,704
Salários dos funcionários 2,491
Custos do Seguro Social 395
Benefícios pós-aposentadoria 296
Custos de conformidade regulatória 120
Despesas de marketing 308

Barclays PLC (BCS) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros líquidos de empréstimos e depósitos

Em 2024, o Barclays PLC está direcionando uma receita de juros líquidos de grupo (NII), excluindo Banco de Investimentos (IB) e sede de aproximadamente £ 11,0 bilhões, acima de um alvo anterior de £ 10,7 bilhões. Esse aumento é amplamente atribuído ao ambiente de taxa de juros mais alta e à melhoria da dinâmica de depósitos.

Espera -se que o Barclays UK NII esteja por perto £ 6,3 bilhões, um aumento de £ 6,1 bilhões. O NII para o grupo, incluindo o banco de investimento, foi relatado em £ 5,4 bilhões em H124, com £ 2,7 bilhões Excluindo especificamente o IB e a sede.

Taxas de serviços bancários e transações

Na primeira metade de 2024, o Barclays gerados £ 567 milhões da taxa líquida, comissão e outra renda, representando um 12% diminuição ano a ano. A quebra da renda total de vários segmentos inclui:

Segmento Renda total (£ m)
Barclays UK £3,713
Barclays UK Corporate Bank £877
Barclays Private Bank and Wealth Management £632
Barclays Investment Bank £6,347
Barclays Us Consumer Bank £1,678
Sede £30
Renda total £13,277

O segmento de empréstimo corporativo relatado £ 129 milhões na renda, enquanto o banco de transações trouxe £ 790 milhões.

Taxas bancárias de investimento e comissões

Barclays Investment Bank reportou receita total de £ 6,347 bilhões na primeira metade de 2024, refletindo um Aumento de 1% comparado ao ano anterior. A renda bancária de investimento aumentou especificamente por 7% a £ 2,215 bilhões, impulsionado por taxas mais altas no mercado de capital e capital de dívida. O detalhamento detalhado é o seguinte:

Tipo de renda Valor (£ m)
Receita de juros líquidos £465
Receita de negociação líquida £3,467
Taxa líquida, comissão e outra receita £2,415
Renda bancária de investimento total £6,347

As taxas bancárias de investimento de serviços de consultoria e subscrição aumentaram devido ao aumento da atividade do cliente.

Taxas de consultoria de gestão de patrimônio

Barclays Private Bank and Wealth Management relatou receita total de £ 632 milhões para a primeira metade de 2024, que é um Aumento de 13% a partir do ano anterior. A renda deste segmento é suportada por um 41% aumento na taxa líquida, comissão e outras receitas, totalizando £ 270 milhões, refletindo a transferência de gestão de patrimônio & Investimentos da Barclays UK.

O desempenho desse segmento também é destacado pelo crescimento dos saldos dos clientes, que alcançaram £ 198,5 bilhões, impulsionado principalmente por ativos investidos como resultado de movimentos de mercado.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

  1. Barclays PLC (BCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Barclays PLC (BCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Barclays PLC (BCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.