Barclays PLC (BCS): toile du modèle d'entreprise
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Barclays PLC (BCS) Bundle
Barclays PLC (BCS) est un titan dans le secteur des services financiers, tissant une tapisserie d'innovation et de charme bancaire classique. Avec un robuste Toile de modèle commercial qui englobe les zones critiques de partenariats clés à sources de revenus, il présente une approche à multiples facettes conçue pour s'adapter à un paysage financier en évolution rapide. Intéressé par la façon dont Barclays fait face aux défis et saisit les opportunités? Lisez la suite pour explorer les détails complexes de son modèle commercial ci-dessous.
Barclays PLC (BCS) - Modèle commercial: partenariats clés
Fournisseurs de technologies
Barclays s'associe à divers fournisseurs de technologies pour améliorer ses solutions bancaires numériques et son expérience client. En 2022, Barclays a investi approximativement 1,5 milliard de livres sterling dans la technologie et les infrastructures pour améliorer ses services.
La banque a collaboré avec des entreprises telles que:
- Microsoft - Partenariat stratégique axé sur le cloud computing et l'IA.
- IBM - Intégration des solutions de blockchain pour les transactions sécurisées.
- Oracle - Systèmes de gestion des données pour optimiser les informations des clients.
Ces partenariats permettent à Barclays de tirer parti des technologies avancées, de minimiser les risques opérationnels et d'améliorer l'efficacité.
Autorités réglementaires
Barclays entretient des relations étroites avec les autorités réglementaires financières telles que:
- Financial Conduct Authority (FCA) - assure le respect des lois sur la protection des consommateurs.
- Prudential Regulation Authority (PRA) - surveille la stabilité financière et les risques de la banque.
En 2023, Barclays a alloué 200 millions de livres sterling pour les initiatives liées à la conformité pour respecter les réglementations et éviter les pénalités.
Intermédiaires financiers
Barclays collabore avec divers intermédiaires financiers pour améliorer ses services de prêt et d'investissement. En 2022, la banque a facilité 40 milliards de livres sterling dans les prêts, travaillant aux côtés:
- Brokers hypothécaires - pour étendre les options de financement domestiques.
- Cirgins d'assurance - pour regrouper les produits d'assurance avec services bancaires.
Ces partenariats permettent à Barclays d'élargir sa portée de marché et sa clientèle.
Alliances stratégiques avec FinTechs
Barclays s'engage activement dans des alliances stratégiques avec les entreprises fintech pour innover et améliorer les offres de services. En 2023, il s'est associé à des finchs notables:
- Revolut - Collaboration sur les technologies bancaires mobiles.
- Transferwise (maintenant sage) - Amélioration des solutions de paiement transfrontalières.
- Kabbage - Soutenir le financement des petites entreprises grâce à la technologie.
En 2022, Barclays a indiqué que ses partenariats fintech avaient généré des revenus d'environ 500 millions de livres sterling, indiquant l'importance de ces collaborations dans la croissance de la croissance.
| Type de partenariat | Partenaire | Domaine de mise au point | Impact financier (£) |
|---|---|---|---|
| Fournisseur de technologie | Microsoft | Cloud Computing et IA | N / A |
| Fournisseur de technologie | Ibm | Solutions de blockchain | N / A |
| Autorité réglementaire | FCA | Conformité | 200 millions |
| Intermédiaire financier | Courtiers en hypothèques | Financement à domicile | 40 milliards |
| Alliance stratégique | Se révolter | Banque mobile | N / A |
| Alliance stratégique | Transfert | Paiements transfrontaliers | 500 millions |
Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: activités clés
Provision des services financiers
Barclays PLC est un fournisseur mondial de services financiers dont le siège est à Londres, au Royaume-Uni. La banque propose un large éventail de produits et services financiers dans la banque personnelle, la banque d'entreprise, la banque d'investissement et la gestion de patrimoine.
Pour l'exercice se terminant en 2022, Barclays a déclaré un revenu total de 25,4 milliards de livres sterling, avec une partie importante tirée des services financiers fondés sur les frais.
Gestion des risques
Le cadre de gestion des risques chez Barclays comprend le risque de crédit, le risque de marché, le risque opérationnel et la gestion des risques de liquidité. Le groupe de gestion des risques de la banque joue un rôle essentiel pour garantir que les risques sont identifiés, mesurés et contrôlés efficacement.
En 2023, Barclays a maintenu un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de 14,4%, reflétant son engagement à maintenir une position de capital robuste pour absorber les pertes potentielles.
Banque d'investissement
La banque d'investissement est un segment clé pour Barclays, qui fournit des services consultatifs, des actions et de la souscription de la dette et des solutions de mise sur le marché. En 2022, la division des banques d'investissement de Barclays a généré 7,2 milliards de livres sterling de bénéfice net, tirée par une forte performance en revenu fixe et en actions.
| Segment de la banque d'investissement | Revenu net (milliards de livres sterling) | Services clés |
|---|---|---|
| Souscription des actions | 2.3 | Marchés des capitaux propres, avis |
| Souscription de la dette | 2.5 | Marchés des capitaux de la dette, haut rendement |
| Consultatif | 1.9 | Fusions et acquisitions, restructuration |
Gestion de la richesse
Barclays exploite une division de gestion de patrimoine qui dessert des clients à haute teneur en naissance avec des stratégies d'investissement personnalisées et une gestion du portefeuille. En 2023, l'entreprise de gestion de patrimoine détenait des actifs clients d'environ 289 milliards de livres sterling.
- Total des actifs du client: 289 milliards de livres sterling
- Taux de croissance annuel (2022): 8,7%
- Nombre de clients: environ 200 000
En 2022, le segment de gestion de la patrimoine a contribué 1,8 milliard de livres sterling aux bénéfices globaux de Barclays.
Barclays PLC (BCS) - Modèle commercial: Ressources clés
Réserves de capital et de liquidité
En décembre 2022, Barclay 13.6%, dépassant l'exigence de réglementation minimale. Le total des ressources en capital de la banque s'élevait à environ 47,9 milliards de livres sterling au troisième trime 155%, indiquant des niveaux de liquidité robustes pour respecter les obligations à court terme.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Total des ressources en capital | 47,9 milliards de livres sterling |
| Ratio de capital CET1 | 13.6% |
| Ratio de couverture de liquidité | 155% |
Réputation de la marque
Barclays détient un fort capital de marque, reconnu comme l'une des principales banques du monde entier. Selon le rapport 2022 Brand Finance Banking 500, Barclays était évalué à 5,03 milliards de livres sterling, le classant parmi les 10 meilleures marques bancaires dans le monde. L'engagement de la banque envers la durabilité et ses initiatives, y compris un engagement à soutenir la transition vers une économie à faible teneur en carbone, renforcent sa réputation.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Valeur de marque | 5,03 milliards de livres sterling |
| Classement de marque | Top 10 des marques bancaires |
Main-d'œuvre qualifiée
Barclays emploie environ 85,000 Les membres du personnel dans le monde en 2023, en mettant l'accent sur la diversité et l'inclusion. La banque investit massivement dans le développement des employés, avec un budget de formation annuel signalé à 370 millions de livres sterling. Les scores d'engagement des employés indiquent un niveau d'engagement de la main-d'œuvre dépassant 75%.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Total de main-d'œuvre | 85,000 |
| Budget de formation annuel | 370 millions de livres sterling |
| Score d'engagement des employés | 75%+ |
Technologie propriétaire
Barclays a investi considérablement dans la technologie, avec une dépense technologique annuelle dépassant 3 milliards de livres sterling. Les initiatives d'innovation de la banque comprennent le développement de plateformes bancaires numériques et les mesures de cybersécurité. En 2023, Barclays a annoncé un investissement de 4 milliards d'euros dans les innovations fintech pour améliorer les expériences des clients et l'efficacité opérationnelle.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Dépenses technologiques annuelles | 3 milliards de livres sterling |
| Investissement fintech (2023) | 4 milliards d'euros |
Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions financières complètes
Barclays propose un large éventail de solutions financières adaptées pour répondre aux divers besoins de ses clients. Cela comprend les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise, les services bancaires d'investissement et la gestion de la patrimoine. En 2022, Barclays a déclaré un revenu total de 25,4 milliards de livres sterling, démontrant une source de revenus diversifiée.
Les principales solutions financières proposées par Barclays comprennent:
- Prêts personnels
- Hypothèque
- Cartes de crédit
- Produits d'investissement
- Financement des entreprises
En termes de présence sur le marché, Barclays dessert plus de 24 millions de clients dans ses différents segments, mettant en évidence sa portée et sa capacité approfondies pour répondre à différents besoins des clients.
Service client robuste
Barclays met un accent important sur la fourniture d'un service client robuste, offrant divers canaux de support, notamment des services en branche, par téléphone et en ligne. En 2022, Barclays a reçu un score de satisfaction client de 79 (sur une échelle de 100), supérieur à la moyenne de l'industrie de 75.
Faits saillants du service client:
- Hotline de support client 24/7
- Options de chat en direct sur le site Web
- Gestionnaires de relations dédiés aux clients à haute nette
- Applications des banques mobiles avec des options de commentaires des clients
Barclays a également obtenu un score de promoteur net (NPS) de +20, reflétant une expérience client positive qui stimule la fidélité et la rétention.
Transactions sécurisées et fiables
La sécurité est primordiale dans le secteur des services financiers et Barclays s'engage à fournir des méthodes de transaction sécurisées. En 2023, Barclays a investi plus de 1 milliard de livres sterling dans les initiatives de cybersécurité pour protéger les informations des clients. Ils utilisent des technologies avancées, notamment:
- Intelligence artificielle pour la détection de fraude
- Authentification à deux facteurs pour la banque en ligne
- Surveillance de la fraude 24/7
Barclays a déclaré une baisse des pertes de fraude de 75 millions de livres sterling en 2022, contre 90 millions de livres sterling en 2021, reflétant des mesures de sécurité efficaces et la confiance des clients dans la sécurité des transactions.
Opportunités de croissance de la richesse
Barclays propose divers services de gestion de patrimoine visant à aider les clients à développer leur richesse au fil du temps. En 2022, la division de gestion de la patrimoine de Barclays a géré plus de 224 milliards de livres sterling d'actifs clients.
Les produits d'investissement comprennent:
- Fonds gérés
- Comptes de retraite
- Options d'investissement économe en fiscalité
- Accès au marché pour les investissements alternatifs
En termes de performance, Barclays Wealth a déclaré une augmentation en glissement annuel de 15% de la croissance des actifs, présentant ses stratégies efficaces visant à maximiser les rendements des clients.
| Proposition de valeur | Description | Mesures clés |
|---|---|---|
| Solutions financières complètes | Une large gamme de produits pour répondre à divers besoins des clients. | 25,4 milliards de livres sterling au total (2022) |
| Service client robuste | Plusieurs canaux de support avec des taux de satisfaction élevés. | Score de satisfaction du client: 79, NPS: +20 |
| Transactions sécurisées et fiables | Mesures de sécurité avancées pour protéger les transactions des clients. | 1 milliard de livres sterling d'investissement dans la cybersécurité, 75 millions de £ de pertes de fraude (2022) |
| Opportunités de croissance de la richesse | Produits d'investissement visant l'accumulation d'actifs. | 224 milliards de livres sterling d'actifs clients gérés, 15% de croissance des actifs (2022) |
Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Services bancaires personnalisés
Barclays PLC priorise les services bancaires personnalisés pour améliorer les relations avec les clients. En 2022, Barclays a signalé une augmentation de 15% des clients bancaires personnalisés, reflétant son accent sur les solutions sur mesure. La banque investit environ 400 millions de livres sterling par an en technologie pour améliorer la personnalisation des clients.
Gestionnaires de relations dédiées
Barclays propose des gestionnaires de relations dédiés à ses clients à haute teneur. En 2023, la banque a employé plus de 1 000 gestionnaires de relations dans le monde. Le portefeuille moyen géré par chaque gestionnaire de relations est d'environ 1,5 million de livres sterling. Cette approche vise à maintenir les taux de rétention des clients, qui ont atteint 90% pour les comptes premium au cours du dernier exercice.
Plates-formes de fiançailles numériques
Les initiatives d'engagement numérique de Barclays comprennent des plates-formes comme l'application Barclays, qui a vu plus de 7,5 millions d'utilisateurs actifs en 2023. Selon les rapports du T2 2023, les transactions bancaires numériques représentaient 83% des transactions bancaires totales, illustrant le passage aux services en ligne. La banque a annoncé son intention d'investir 200 millions de livres sterling supplémentaires dans ses plateformes numériques au cours des trois prochaines années.
| Plate-forme | Utilisateurs actifs (2023) | Investissement annuel (million de livres sterling) |
|---|---|---|
| Application mobile Barclays | 7,500,000 | 200 |
| Banc de bureau | 3,500,000 | 150 |
| Services d'investissement en ligne | 1,200,000 | 50 |
Services de support client
Barclays exploite des services de support client 24/7 sur divers canaux, notamment le téléphone, le chat et les e-mails. En 2023, le score de satisfaction du client de la banque a été signalé à 85%, le temps de réponse en moyenne moins de 30 secondes pour les demandes de téléphone. De plus, la banque a résolu plus de 95% des problèmes des clients lors du premier contact.
- Total des contacts du support client gérés (2022): 12 millions
- Temps de réponse moyen (demandes de téléphone): 30 secondes
- Premier taux de résolution de contact: 95%
Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseaux de succursale
Barclays PLC exploite un réseau complet de succursales à travers le Royaume-Uni et à l'étranger. Depuis 2023, Barclays avait approximativement 700 succursales au Royaume-Uni. Les succursales de la banque offrent une gamme de services, des banques personnelles aux conseils d'investissement, s'adressant aux clients individuels et aux entreprises.
Application bancaire mobile
L'application Barclays Mobile Banking est un canal vital pour l'engagement des clients, avec plus 11 millions d'utilisateurs actifs En 2023. L'application permet aux clients de mener diverses activités bancaires, notamment:
- Chèque du solde du compte
- Transfert de fonds
- Paiements de facture
- Demandes de prêt
En 2022, l'application mobile a été témoin 1,5 milliard de journaux, illustrant son rôle central dans les services bancaires quotidiens pour les clients.
Plateforme bancaire en ligne
La plate-forme bancaire en ligne de Barclays a également été un canal crucial pour fournir des services aux clients. En 2023, le service bancaire en ligne a autour 10 millions d'utilisateurs actifs, leur offrant un accès aux fonctionnalités suivantes:
- Historique des transactions
- Gestion des paiements
- Suivi des investissements
- Outils de gestion financière personnalisés
En 2021, les utilisateurs ont conduit approximativement 330 millions de transactions Grâce au système bancaire en ligne, renforçant son importance dans le modèle de prestation de services de la banque.
Conseillers financiers
Barclays utilise une main-d'œuvre importante des conseillers financiers pour guider les clients grâce à des options d'investissement et à une planification financière. Depuis 2023, la banque a terminé 2 500 conseillers financiers À l'échelle mondiale, offrant aux clients des solutions sur mesure. Ces conseillers aident:
- Gestion de la richesse
- Planification de la retraite
- Stratégies d'investissement
- Planification fiscale
Barclays a déclaré une augmentation des investissements clients gérés par le biais de conseillers financiers, atteignant un total de 300 milliards de livres sterling dans les actifs sous gestion (AUM) à la mi-2023.
| Canal | Statistiques clés |
|---|---|
| Réseaux de succursale | 700 succursales au Royaume-Uni |
| Application bancaire mobile | 11 millions d'utilisateurs actifs, 1,5 milliard de journaux en 2022 |
| Plateforme bancaire en ligne | 10 millions d'utilisateurs actifs, 330 millions de transactions en 2021 |
| Conseillers financiers | 2 500 conseillers, 300 milliards de livres sterling AUM à la mi-2023 |
Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Clients de détail
Barclays sert des millions de clients de détail qui utilise divers services bancaires, y compris les comptes personnels, les hypothèques et les prêts. En décembre 2022, Barclays a déclaré avoir environ 24 millions de clients de détail au Royaume-Uni seulement.
En 2023, Barclays a généré plus de 2,5 milliards de livres sterling de revenus de son segment bancaire personnel, principalement tirée par les revenus des intérêts des prêts et des hypothèques.
Petites et moyennes entreprises
Les petites et moyennes entreprises (PME) constituent une partie importante de la clientèle de Barclays. Barclays fournit des services spécialisés tels que les comptes d'entreprise, les prêts et l'assurance commerciale. En 2022, Barclays a annoncé qu'il s'était étendu 1,2 milliard de livres sterling de nouveaux prêts aux PME britanniques.
Selon la British Business Bank, il y a autour 5,5 millions de PME Au Royaume-Uni, contribuant à environ 60% de l'emploi du secteur privé. Barclays vise à répondre à ce marché en offrant des produits et services financiers sur mesure.
| Année | Nouveau prêt (milliards de livres sterling) | Nombre de PME soutenues |
|---|---|---|
| 2020 | £1.0 | 10,000 |
| 2021 | £1.1 | 15,000 |
| 2022 | £1.2 | 20,000 |
Clients des entreprises
Barclays s'adresse aux grandes sociétés et aux entités du secteur public offrant un large éventail de services, notamment la banque d'entreprise, la banque d'investissement et le conseil financier. En 2022, Barclays a rapporté que les revenus de son segment d'entreprise atteignent environ 7,6 milliards de livres sterling, entraîné en grande partie par les services de banque d'investissement et de transaction.
La clientèle d'entreprise est diversifiée, avec des allégations telles que les sociétés multinationales et les entreprises locales dans divers secteurs.
Individus à haute nette
Barclays a également une division dédiée pour les individus à haute noue (HNWIS). Barclays Wealth Management offre des services financiers sur mesure, y compris la gestion des investissements et la planification successorale. Depuis 2023, la division de gestion de la patrimoine s'étend sur 200 milliards de livres sterling dans les actifs du client.
Le nombre de clients du segment HNW a augmenté d'environ 5% par an, indiquant un intérêt croissant pour les services de gestion de patrimoine chez les clients aisés.
| Année | Actifs sous gestion (milliards de livres sterling) | Taux de croissance du client (%) |
|---|---|---|
| 2021 | £180 | 4.5 |
| 2022 | £190 | 5.0 |
| 2023 | £200 | 5.0 |
Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Dépenses opérationnelles
En 2022, Barclays a déclaré des dépenses opérationnelles totales de 16,6 milliards de livres sterling. La ventilation comprend:
- Dépenses du personnel: 8,2 milliards de livres sterling
- Frais administratifs: 4,1 milliards de livres sterling
- Dépréciation et amortissement: 1,5 milliard de livres sterling
- Autres dépenses d'exploitation: 2,8 milliards de livres sterling
Coûts de conformité réglementaire
Barclays fait face à des coûts importants liés à la conformité réglementaire, qui s'élevait à environ 1,1 milliard de livres sterling d'amendes et autres dépenses connexes en 2022. Les éléments clés comprennent:
- Coûts liés à la conformité KYC (connaître votre client): 300 millions de livres sterling
- Efforts anti-blanchiment d'argent (AML): 250 millions de livres sterling
- Autres obligations réglementaires: 550 millions de livres sterling
Technologie et infrastructure
L'investissement dans la technologie et les infrastructures est essentiel pour les opérations de Barclays. La banque a dépensé environ 4,5 milliards de livres sterling en améliorations technologiques en 2022, en se concentrant sur:
- Initiatives de transformation numérique: 2 milliards de livres sterling
- Mesures de cybersécurité: 1 milliard de livres sterling
- Maintenance des systèmes informatiques existants: 1,5 milliard de livres sterling
| Catégories d'investissement technologique | Montant (milliards de livres sterling) |
|---|---|
| Initiatives de transformation numérique | 2.0 |
| Mesures de cybersécurité | 1.0 |
| Maintenance des systèmes informatiques | 1.5 |
Salaires et avantages sociaux des employés
En 2022, la dépense totale des salaires et des prestations des employés par Barclays a été enregistrée à 8,2 milliards de livres sterling. Cela comprend:
- Salaires de base: 5,6 milliards de livres sterling
- Bonus: 1,8 milliard de livres sterling
- Avantages et pensions: 800 millions de livres sterling
Barclays PLC (BCS) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu d'intérêt
Au cours de l'exercice 2022, Barclays a déclaré des revenus d'intérêt d'environ 8,2 milliards de livres sterling. Ce revenu est principalement généré à partir de diverses activités de prêt, notamment des prêts personnels, des hypothèques et des cartes de crédit.
Services basés sur les frais
Barclays a enregistré les revenus des services basés sur les frais s'élevant à environ 5,6 milliards de livres sterling en 2022. Cela comprend divers frais bancaires associés à la maintenance des comptes, à la gestion des actifs et aux services de conseil.
| Type de service basé sur les frais | Revenus (milliards de livres sterling) |
|---|---|
| Maintenance du compte | 2.0 |
| Gestion des actifs | 1.5 |
| Services consultatifs | 2.1 |
| Frais de transaction | 0.5 |
Rendements des investissements
Les rendements des investissements de la banque ont contribué environ 2,1 milliards de livres sterling en 2022, reflétant les performances de son segment bancaire d'investissement, qui comprend des actions et de la souscription de la dette.
Revenu commercial
Le revenu de négociation de Barclays pour l'exercice 2022 a été déclaré à 3,5 milliards de livres sterling. Cela comprend les bénéfices de la négociation dans une variété d'actifs, y compris les actions, les titres à revenu fixe et les devises.
| Source de revenu de négociation | Revenus (milliards de livres sterling) |
|---|---|
| Commerce des actions | 1.2 |
| Trading à revenu fixe | 1.8 |
| Devises | 0.5 |