Columbia Banking System, Inc. (COLB): Canvas de modelo de negocio [11-2024 Actualizado]
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Columbia Banking System, Inc. (COLB) Bundle
Comprender el modelo de negocio de Columbia Banking System, Inc. (COLB) revela cómo esta institución financiera sirve efectivamente a su clientela diversa. Con un enfoque en desarrollo comunitario y Experiencias bancarias personalizadas, Colb aprovecha las asociaciones estratégicas y la tecnología avanzada para proporcionar un conjunto integral de servicios. Sumerja más para explorar los elementos clave de su lienzo de modelo de negocio, incluidas propuestas de valor, segmentos de clientes y fuentes de ingresos.
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Colaboraciones con empresas locales y organizaciones comunitarias
Columbia Banking System, Inc. se involucra activamente con empresas locales y organizaciones comunitarias para fomentar el desarrollo económico y mejorar las relaciones con los clientes. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se situaron en $ 41.5 mil millones, lo que refleja un enfoque estratégico en la construcción de la confianza y la lealtad de los clientes dentro de los mercados locales. Este compromiso es crucial para impulsar el crecimiento de los depósitos y las actividades de originación de préstamos, particularmente en sectores comerciales.
En línea con este enfoque, el banco ha implementado varias iniciativas centradas en la comunidad, como préstamos para pequeñas empresas y programas de educación financiera, diseñados para capacitar a los empresarios locales. La cartera de préstamos del banco, que alcanzó los $ 37.5 mil millones, muestra un énfasis significativo en los bienes raíces comerciales y los préstamos comerciales, lo que indica una asociación sólida con las empresas locales.
Alianzas estratégicas con empresas de tecnología financiera
El sistema bancario Columbia ha establecido alianzas estratégicas con empresas de tecnología financiera para mejorar sus capacidades de banca digital y mejorar la experiencia del cliente. Estas asociaciones tienen como objetivo integrar tecnologías innovadoras que racionalizan los procesos bancarios y ofrecen productos financieros avanzados. Por ejemplo, el margen de interés neto del banco se informó en 3.56% durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en parte atribuido a una mejor eficiencia operativa de las colaboraciones FinTech.
Además, el banco se ha centrado en aprovechar la tecnología para una mejor gestión y cumplimiento de los riesgos. Esto se refleja en la disminución de la provisión de pérdidas crediticias, que fue de $ 77.7 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 158.3 millones para el mismo período en 2023. Dichos avances tecnológicos no solo mejoran las capacidades operativas, sino que también ayudan a mitigar los riesgos asociados con los préstamos y el servicio al cliente.
Asociaciones con organismos regulatorios para el cumplimiento
Para garantizar el cumplimiento de las regulaciones en evolución, el sistema bancario de Columbia mantiene asociaciones con varios organismos regulatorios. Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital basada en el riesgo total del banco era del 12,5%, excediendo el mínimo regulatorio para las instituciones bien capitalizadas. Esta fuerte posición de capital es indicativa del compromiso del banco para mantener el cumplimiento y mejorar su resiliencia operativa.
Además, el compromiso del banco con las agencias reguladoras respalda sus iniciativas estratégicas, incluida la implementación del estándar actual de pérdida de crédito esperada (CECL), que requiere un enfoque prospectivo para el aprovisionamiento de pérdidas crediticias. La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 438.3 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que demuestra la postura proactiva del banco en la gestión del riesgo de crédito.
| Tipo de asociación | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Empresas locales | Participación en préstamos para pequeñas empresas e iniciativas comunitarias | Depósitos totales: $ 41.5 mil millones |
| Fintech Firms | Integración de soluciones de banca digital y herramientas de gestión de riesgos | Margen de interés neto: 3.56% |
| Cuerpos reguladores | Cumplimiento de los estándares de Basilea III y CECL | Relación total de capital basado en el riesgo: 12.5% |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocio: actividades clave
Proporcionar servicios bancarios como préstamos y depósitos
Columbia Banking System, Inc. (COLB) ofrece una gama de servicios bancarios que incluyen préstamos y depósitos. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 41.5 mil millones, una ligera disminución de $ 92.3 millones A partir del 31 de diciembre de 2023. El banco se ha centrado en el crecimiento de los depósitos de clientes, particularmente en los saldos comerciales de los clientes, que fueron impulsados por campañas específicas en su red de sucursales.
En términos de préstamos, los préstamos y arrendamientos totales del banco se pararon en $ 37.5 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024. El ingreso neto de intereses generados por los préstamos era $ 1.28 mil millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja una disminución de $ 58.5 millones En comparación con el mismo período en 2023, principalmente debido a tasas más altas en los pasivos de intereses.
Realización de operaciones de gestión de riesgos y cumplimiento
La gestión y el cumplimiento de los riesgos son actividades críticas para la banca de Columbia para garantizar la adherencia regulatoria y la estabilidad financiera. Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias (ACL) totalizó $ 438.3 millones, una disminución de $ 25.8 millones A partir del 31 de diciembre de 2023. Esta reducción se atribuyó a cambios en los supuestos económicos y un modelo de crédito recalibrado después de la fusión del banco.
El banco informó una disposición para pérdidas crediticias de $ 28.8 millones durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 31.8 millones en el trimestre anterior. Para el período de nueve meses, la disposición fue $ 77.7 millones, en comparación con $ 158.3 millones Para el mismo período en 2023, ilustrando la calidad crediticia mejorada del banco.
Mejorar el servicio al cliente a través de plataformas digitales
Columbia Banking está mejorando el servicio al cliente a través del desarrollo de plataformas digitales. El banco ha priorizado las inversiones en tecnología para mejorar la participación del cliente y simplificar la prestación de servicios. Al 30 de septiembre de 2024, se informó ingresos sin intereses, que incluye tarifas de servicios de banca digital en $ 161.2 millones durante los nueve meses, arriba de $ 138.4 millones en el año anterior.
Las iniciativas digitales del banco han llevado a un aumento en las transacciones en línea, contribuyendo a una mejora general de la satisfacción del cliente. El ingreso neto del banco para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 390.4 millones, reflejando un aumento significativo de $ 255.2 millones en el año anterior.
| Métricas clave | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 41.5 mil millones | $ 41.6 mil millones | $ 41.6 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 37.5 mil millones | $ 37.1 mil millones | $ 36.2 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 1.28 mil millones | $ 1.30 mil millones | $ 1.34 mil millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 438.3 millones | $ 440.9 millones | $ 301.1 millones |
| Lngresos netos | $ 390.4 millones | $ 146.2 millones | $ 255.2 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 161.2 millones | $ 66.2 millones | $ 138.4 millones |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocio: recursos clave
Una red de sucursal fuerte en múltiples estados
Columbia Banking System, Inc. opera una red de sucursal robusta principalmente en el oeste de los Estados Unidos, con ubicaciones clave en Oregon, Washington, California, Idaho, Nevada, Arizona, Colorado y Utah. Al 30 de septiembre de 2024, el número total de ramas era de aproximadamente 300, proporcionando una cobertura geográfica significativa y acceso a diversos segmentos de clientes. Esta extensa red contribuye a depósitos totales de $ 41.5 mil millones a la misma fecha, lo que refleja una ventaja estratégica en la adquisición y retención de clientes a través de servicios localizados.
Equipo de gestión experimentado y fuerza laboral calificada
El equipo de gestión del sistema bancario Columbia se caracteriza por una amplia experiencia en el sector bancario. Al 30 de septiembre de 2024, el banco informó una fuerza laboral de aproximadamente 3.000 empleados, muchos de los cuales son profesionales altamente calificados con antecedentes en finanzas y servicio al cliente. Esta fuerza laboral calificada impulsa la eficiencia operativa y mejora la satisfacción del cliente, lo que respalda un ingreso neto de $ 390.4 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 255.2 millones para el mismo período del año anterior, lo que demuestra un liderazgo efectivo y un compromiso de la fuerza laboral para lograr objetivos.
Infraestructura de tecnología avanzada para operaciones bancarias
El sistema bancario Columbia ha invertido significativamente en la infraestructura de tecnología avanzada para racionalizar las operaciones bancarias y mejorar la experiencia del cliente. Al 30 de septiembre de 2024, los gastos de tecnología fueron aproximadamente $ 100 millones anuales, cubriendo sistemas para banca digital, análisis de datos y ciberseguridad. Esta inversión permite al banco mantener una ventaja competitiva en el panorama financiero en rápida evolución, contribuyendo a un margen de interés neto de 3.56% durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, sin cambios desde el trimestre anterior, lo que indica estabilidad en la generación de ingresos por intereses.
| Recurso clave | Descripción | Impacto cuantitativo |
|---|---|---|
| Red de sucursales | Aprox. 300 ramas en múltiples estados | Depósitos totales: $ 41.5 mil millones |
| Equipo de gestión | Profesionales experimentados con experiencia en el sector bancario | Ingresos netos: $ 390.4 millones (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) |
| Personal | Aproximadamente 3.000 empleados calificados | La eficiencia operativa que mejora la satisfacción del cliente |
| Infraestructura tecnológica | Inversión en banca digital y ciberseguridad | Gastos de tecnología anual: ~ $ 100 millones |
| Margen de interés neto | Medida de rentabilidad | 3.56% para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024 |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Soluciones financieras integrales adaptadas a las necesidades del cliente
Columbia Banking System, Inc. (COLB) ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros que atienden a clientes individuales y comerciales. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a $ 37.5 mil millones, reflejando un enfoque estratégico en los bienes inmuebles comerciales y los saldos de préstamos comerciales. Este aumento fue impulsado por nuevas originaciones y utilización de línea comercial.
Tasas de interés competitivas sobre préstamos y depósitos
Colb mantiene una ventaja competitiva a través de tasas de interés atractivas tanto en préstamos como en depósitos. El margen de intereses netos, sobre una base equivalente fiscal, fue 3.55% Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con 3.96% en el año anterior. El rendimiento promedio de préstamos y arrendamientos para el mismo período fue 6.22%, que indica un retorno robusto de las actividades de préstamo.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Demanda no por intereses | $13,534,065 | 33% |
| Demanda de intereses | $8,444,424 | 20% |
| Mercado de dinero | $11,351,066 | 27% |
| Ahorros | $2,450,924 | 6% |
| Tiempo, mayor de $ 250,000 | $1,206,242 | 3% |
| Tiempo, $ 250,000 o menos | $4,527,967 | 11% |
Compromiso con el desarrollo y el apoyo comunitario
El sistema bancario de Columbia demuestra un fuerte compromiso con el desarrollo comunitario. La compañía se ha centrado en mejorar las relaciones con los clientes a través de campañas específicas, particularmente en segmentos comerciales de clientes, lo que contribuyó a un aumento en los depósitos totales a $ 41.5 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. Este compromiso se ilustra aún más por la participación del banco en iniciativas de apoyo comunitario y programas de desarrollo económico local.
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Experiencias bancarias personalizadas para clientes individuales
El sistema bancario de Columbia se centra en crear Experiencias bancarias personalizadas personalizado para las necesidades individuales del cliente. Este enfoque es evidente en su estrategia de aprovechar el análisis de datos para comprender las preferencias y comportamientos del cliente. Al 30 de septiembre de 2024, el banco tenía préstamos y arrendamientos totales por valor de $ 37.5 mil millones, demostrando su compromiso de proporcionar soluciones de préstamos personalizadas a varios segmentos de clientes.
Comunicación en curso a través de múltiples canales
El sistema bancario de Columbia enfatiza comunicación continua A través de varios canales, incluidas las plataformas digitales, las interacciones en persona y las líneas directas de servicio al cliente. Este enfoque multicanal tiene como objetivo mejorar la participación y satisfacción del cliente. El banco informó un ingreso total sin intereses de $ 161.2 millones Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, lo que indica que las tarifas de servicio y las interacciones del cliente son contribuyentes significativos a sus ingresos.
Equipos de servicio al cliente dedicados para su apoyo
To support their customers effectively, Columbia Banking System has established dedicated customer service teams. These teams are trained to address specific client concerns and provide personalized support. Los depósitos totales del banco fueron $ 41.5 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, que refleja el lugar de los clientes de confianza y confianza en sus servicios.
| Métricas clave | Valor |
|---|---|
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 37.5 mil millones |
| Ingresos totales sin intereses (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $ 161.2 millones |
| Depósitos totales | $ 41.5 mil millones |
| Ingresos netos (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $ 390.4 millones |
| Dividendo declarado por acción común (septiembre de 2024) | $0.36 |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocio: canales
Ramas físicas ubicadas en las áreas de servicio
Columbia Banking System, Inc. opera una red importante de ramas físicas en múltiples estados, principalmente en Oregon, Washington, California, Idaho, Nevada, Arizona, Colorado y Utah. Al 30 de septiembre de 2024, el número total de sucursales era de aproximadamente 200. Estas ramas sirven como puntos de contacto vitales para las interacciones del cliente, ofreciendo una gama de servicios bancarios que incluyen banca personal, banca comercial y servicios hipotecarios.
Plataforma bancaria en línea para transacciones digitales
La compañía proporciona una sólida plataforma de banca en línea que admite una variedad de transacciones digitales. Al 30 de septiembre de 2024, la plataforma de banca en línea tenía aproximadamente 1,5 millones de usuarios registrados. La plataforma ofrece características tales como transferencias de fondos, pagos de facturas, administración de cuentas y acceso a asesoramiento financiero. Las transacciones bancarias en línea representaron aproximadamente el 30% del volumen de transacción total durante el tercer trimestre de 2024.
Aplicaciones de banca móvil para conveniencia
Columbia Banking System ha desarrollado aplicaciones de banca móvil disponibles en plataformas iOS y Android. La aplicación móvil se ha descargado más de 800,000 veces al 30 de septiembre de 2024 y proporciona a los usuarios funcionalidades similares a la plataforma bancaria en línea, incluidos depósitos de cheques móviles, alertas de cuentas y transferencias de fondos instantáneos. Aproximadamente el 50% de las transacciones digitales se realizaron a través de la aplicación móvil en el tercer trimestre de 2024.
| Tipo de canal | Detalles | Estadísticas al 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|---|
| Ramas físicas | Ubicaciones en múltiples estados | ~200 branches |
| Banca en línea | Plataforma para transacciones digitales | 1.5 millones de usuarios registrados |
| Aplicación de banca móvil | Acceso conveniente para los clientes | 800,000 descargas |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Consumidores individuales que buscan servicios bancarios personales
Columbia Banking System, Inc. (COLB) ofrece una variedad de servicios bancarios personales diseñados para consumidores individuales. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales de consumidores individuales ascendieron a aproximadamente $ 13.5 mil millones, lo que representa el 33% de los depósitos totales. El banco se ha posicionado para atraer a los consumidores al proporcionar tasas de interés competitivas y una sólida plataforma de banca móvil. Los depósitos promedio de demanda de intereses alcanzaron los $ 8.4 mil millones, que es el 20% del total de depósitos.
Empresas pequeñas a medianas (PYME) que requieren préstamos comerciales
El sistema bancario de Columbia se dirige activamente a empresas pequeñas a medianas (PYME) con productos de préstamos a medida. Los préstamos y arrendamientos totales al 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 37.5 mil millones, con una porción significativa asignada a préstamos comerciales. El enfoque del banco en las PYME se refleja en sus ofertas competitivas, que incluyen líneas de crédito, préstamos a plazo y financiamiento de equipos. Solo en el tercer trimestre de 2024, los cargos netos fueron de $ 29.1 millones, lo que indica una gestión activa del riesgo de crédito dentro de este segmento.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 24,500 | 65% |
| Préstamos residenciales | 7,500 | 20% |
| Préstamos al consumo | 5,500 | 15% |
Desarrolladores e inversores de bienes raíces comerciales
El sistema bancario de Columbia pone un fuerte énfasis en servir a los desarrolladores e inversores de bienes raíces comerciales. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó un total de $ 6.1 mil millones en préstamos inmobiliarios comerciales. Este segmento ha sido un área de crecimiento clave, impulsada por una mayor demanda de propiedades residenciales y comerciales. Las soluciones de financiación inmobiliaria del banco incluyen préstamos de construcción, préstamos de adquisición y opciones de refinanciación, atendiendo las diversas necesidades de desarrolladores e inversores.
| Real Estate Loan Type | Cantidad (en millones) | Percentage of Total Real Estate Loans |
|---|---|---|
| Préstamos de construcción | 3,200 | 52% |
| Acquisition Loans | 1,800 | 30% |
| Préstamos de refinanciación | 1,000 | 18% |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Salarios y beneficios de los empleados como gasto principal
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el sistema bancario de Columbia informó gastos totales no interesantes de $ 838.1 millones, una disminución de $ 975.5 millones para el mismo período del año anterior. Esta reducción refleja una disminución en los salarios y los beneficios de los empleados, atribuido a la eficiencia operativa y las reducciones del personal después de la fusión.
Específicamente, los salarios y los beneficios de los empleados disminuyeron como resultado de una reducción de evaluaciones operativas y de personal que simplificaron los roles. La compañía se dio cuenta $ 82 millones en ahorros de costos anuales de estas iniciativas operativas. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto sin interés relacionado con los salarios y los beneficios de los empleados fue $ 271.4 millones.
Costos operativos relacionados con el mantenimiento y la tecnología de las sucursales
Los costos operativos para el sistema bancario de Columbia incluyen gastos relacionados con el mantenimiento de las sucursales y la infraestructura tecnológica. Los costos operativos totales para el mantenimiento de las sucursales y las actualizaciones tecnológicas están integrados dentro de los gastos generales sin intereses. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, estos costos contribuyeron a los gastos totales sin intereses de $ 838.1 millones.
En términos de costos operativos específicos, la fusión y los gastos de reestructuración disminuyeron significativamente durante este período, ya que la mayor parte de los costos relacionados con la fusión se reconocieron en 2023. La compañía incurrió $ 21.5 millones en gastos de fusión y reestructuración durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La inversión continua en tecnología es crítica, ya que respalda la eficiencia de las operaciones de sucursales y la prestación de servicio al cliente.
Gastos de marketing y publicidad para atraer nuevos clientes
Los gastos de marketing y publicidad para el sistema bancario de Columbia ascendieron a $ 3.1 millones Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esta cifra representa una inversión estratégica destinada a mejorar los esfuerzos de adquisición de clientes y mantener una ventaja competitiva en el mercado. Los gastos totales de marketing para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 7.3 millones, que refleja el compromiso de la compañía de impulsar el crecimiento a través de campañas de marketing específicas.
Los esfuerzos de marketing continuos están diseñados para atraer nuevos clientes y retener a los existentes, contribuyendo a la estrategia de crecimiento general del banco. Esta inversión en marketing es esencial para mantener la participación del cliente y la expansión de la participación de mercado, particularmente en un entorno bancario competitivo.
| Categoría de gastos | Cantidad (en millones) | Notas |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios de los empleados | $838.1 | Disminución de $ 975.5 millones de intervalos |
| Costos operativos (mantenimiento de la sucursal & Tecnología) | Incluido en los gastos sin intereses | Mayoría relacionada con la fusión y la reestructuración |
| Marketing y publicidad | $7.3 | Durante nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024 |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Ingresos por intereses de préstamos e hipotecas
La principal fuente de ingresos para Columbia Banking System, Inc. (COLB) son los ingresos por intereses generados a partir de préstamos e hipotecas. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 1.494 mil millones, una disminución de $ 58.5 millones en comparación con el mismo período en 2023, impulsado por tasas más altas en los pasivos por intereses. El rendimiento promedio de préstamos y arrendamientos para el mismo período fue de 6.18%, en comparación con 5.88% para el año anterior.
| Categoría | Saldo promedio ($ en miles) | Ingresos de intereses ($ en miles) | Rendimiento promedio (%) |
|---|---|---|---|
| Préstamos y arrendamientos | 37,601,142 | 1,744,246 | 6.18 |
| Valores imponibles | 7,954,491 | 239,202 | 4.01 |
| Valores no imponibles | 834,887 | 23,596 | 3.77 |
| Inversiones temporales | 1,737,501 | 71,271 | 5.48 |
Tarifas de servicios de cuentas y transacciones
El sistema bancario de Columbia también genera ingresos a través de varias tarifas asociadas con los servicios de cuentas y las transacciones. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses totalizaron $ 161.2 millones, un aumento de $ 138.4 millones en el año anterior. Esto incluye tarifas de cuentas de depósito, transacciones de cajeros automáticos y otros cargos de servicio, que contribuyen significativamente al flujo de ingresos.
Ingresos sin intereses de asesoramiento financiero y servicios de inversión
Los ingresos sin intereses de los servicios de asesoramiento financiero y de inversión juegan un papel crucial en el modelo de ingresos de Columbia Banking. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin intereses fue de $ 66.2 millones, marcando un aumento sustancial en comparación con $ 44.7 millones para el trimestre anterior. Este crecimiento fue impulsado principalmente por fluctuaciones en los ajustes de valor razonable y las actividades de cobertura de derechos de servicio hipotecario (MSR), lo que refleja una ganancia de valor razonable de $ 6.6 millones.
| Fuente de ingresos sin intereses | Q3 2024 ($ en millones) | Q2 2024 ($ en millones) | Cambio ($ en millones) |
|---|---|---|---|
| Servicios de asesoramiento financiero | 30.1 | 20.3 | 9.8 |
| Servicios de inversión | 36.1 | 24.4 | 11.7 |
| Ingresos totales sin intereses | 66.2 | 44.7 | 21.5 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Banking System, Inc. (COLB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Banking System, Inc. (COLB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Banking System, Inc. (COLB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.