Análise de mix de marketing do First Bancorp (FBNC)
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First Bancorp (FBNC) Bundle
No cenário competitivo do setor bancário, compreendendo o Mix de marketing é essencial para consumidores e empresas. Primeiro Bancorp (FBNC) se destaca oferecendo uma variedade diversificada de Serviços financeiros, atendendo às necessidades bancárias pessoais e comerciais, enfatizando a transparência e o envolvimento da comunidade. Curioso sobre como eles se equilibram produto, lugar, promoção, e preço? Mergulhe mais profundamente para descobrir as estratégias que diferenciam o FBNC no mercado do sudeste dos EUA.
Primeiro Bancorp (FBNC) - Mix de marketing: Produto
Serviços e soluções financeiras
Primeiro Bancorp oferece uma variedade diversificada de Serviços financeiros Isso atende às necessidades pessoais e comerciais. O banco relatou o total de ativos superiores a US $ 3,3 bilhões em 30 de junho de 2023, refletindo suas robustas ofertas de capacidade operacional e serviços de serviço.
Bancos pessoais
O bancos pessoais O segmento fornece aos clientes uma variedade de contas e serviços, incluindo:
- Contas de verificação e poupança
- Certificados de depósito (CDs)
- Contas de aposentadoria individuais (IRAs)
No segundo trimestre de 2023, o First Bancorp tinha aproximadamente 180.000 clientes bancários pessoais, contribuindo significativamente para sua base de depósito de US $ 2,7 bilhões.
Banking de negócios
Primeiro Bancorp atende às necessidades de pequenas e empresas de tamanho médio através de suas Banking de negócios soluções, que incluem:
- Contas de verificação e poupança de negócios
- Empréstimos comerciais totalizando US $ 540 milhões
- Linhas de crédito
- Cartões de crédito empresariais
O segmento bancário de negócios representou cerca de 30% da carteira geral de empréstimos do First Bancorp em meados de 2023.
Serviços de hipoteca
No Serviços de hipoteca Categoria, o First Bancorp oferece empréstimos à habitação, opções de refinanciamento e linhas de crédito de capital doméstico. O banco se originou mais de US $ 180 milhões em hipotecas residenciais durante o último ano fiscal. A taxa média de hipoteca oferecida é de cerca de 6,5%.
Serviços de investimento
Primeiro Bancorp Serviços de investimento A divisão fornece aos clientes acesso a contas de aposentadoria e investimento, juntamente com os serviços de consultoria. Os ativos sob gestão nesse segmento excedem US $ 200 milhões em setembro de 2023.
Gestão de patrimônio
O gestão de patrimônio As ofertas incluem planejamento financeiro, gerenciamento de investimentos e serviços de planejamento imobiliário. Aproximadamente 1.000 clientes utilizam esses serviços, com cerca de US $ 350 milhões em ativos gerenciados a partir do último período de relatório.
Bancos online
Com foco no banco digital, o primeiro bancorp's bancos online A plataforma permite que os usuários gerenciem contas, paguem contas e transfiram fundos facilmente. O banco informou que mais de 75% dos clientes usam ativamente os serviços bancários on -line, contribuindo para melhorar o envolvimento do cliente.
Mobile Banking
O banco Mobile Banking O aplicativo oferece recursos semelhantes à sua plataforma on -line, fornecendo conveniência com cerca de 60.000 downloads ** ** em julho de 2023. Depósito de cheque móvel e transferências de fundos continuam sendo funcionalidades populares.
Cartões de crédito e débito
Primeiro Bancorp emite ambos cartões de crédito e débito, que vêm com benefícios como recompensas e dinheiro de volta. No final de 2023, o banco relatou mais de ** 25.000 contas de cartão de crédito ativas **, contribuindo para uma forte receita não interessante.
Produtos de empréstimos
Um componente essencial das ofertas do First Bancorp inclui uma variedade de Produtos de empréstimos. A carteira de empréstimos constitui cerca de ** 75%** do total de ativos do banco, com os principais produtos, incluindo:
- Empréstimos pessoais
- Empréstimos para automóveis
- Empréstimos para o patrimônio líquido
- Empréstimos para pequenas empresas
A carteira total de empréstimos está acima de ** US $ 1,9 bilhão **, indicando forte demanda entre os setores de consumidores e comerciais.
| Tipo de produto | Características | Taxas/valores médios |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Verificação, economia, CDs | 6,5% AVG. Taxa de poupança |
| Banking de negócios | Contas, empréstimos, crédito | US $ 540M em empréstimos comerciais |
| Serviços de hipoteca | Empréstimos à habitação, linhas de ações | US $ 180 milhões em originação |
| Serviços de investimento | Contas de aposentadoria, consultoria | US $ 200 milhões aum |
| Gestão de patrimônio | Planejamento, gerenciamento | $ 350M AUM |
| Cartões de crédito e débito | Recompensas, dinheiro de volta | 25.000 contas ativas |
| Produtos de empréstimos | Pessoal, automático, negócios | Portfólio de empréstimos de US $ 1,9 bilhão |
Primeiro Bancorp (FBNC) - Mix Marketing: Place
Locais de vários ramificações
Primeiro bancorp opera 30 localizações de filiais em todo o sudeste dos Estados Unidos. A presença nos principais mercados facilita maior acesso e conveniência para seus clientes, aprimorando o envolvimento do cliente.
Foco regional no sudeste dos EUA
O banco tem como alvo principalmente regiões no sudeste dos Estados Unidos, incluindo estados como Carolina do Norte, Carolina do Sul, Tennessee, Geórgia e Virgínia. Esse foco estratégico estabeleceu uma forte conexão da comunidade, levando a maior lealdade ao cliente.
Caixas eletrônicos e quiosques
Primeiro Bancorp mantém uma rede de mais 80 caixas eletrônicos e quiosques Para fornecer acesso 24/7 a serviços de dinheiro e bancos. Essa estratégia de distribuição suporta as necessidades do cliente para retiradas de dinheiro e transações bancárias rápidas.
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line do First Bancorp permite que os clientes gerenciem suas contas, paguem contas e transfiram dinheiro com facilidade. Em 2022, os serviços on -line tiveram um aumento no uso em aproximadamente 15%, refletindo uma tendência para as preferências bancárias digitais.
Acesso ao aplicativo móvel
O aplicativo bancário móvel do First Bancorp foi baixado 50.000 vezes Nas lojas de aplicativos, demonstrando sua eficácia no alcance dos consumidores com experiência em tecnologia. O aplicativo oferece serviços como transferências de fundos, depósitos de cheque móvel e monitoramento de contas.
| Serviço | Plataforma | Disponível 24/7 | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|---|
| Bancos online | Site | Sim | 85% |
| Mobile Banking | Aplicativo móvel | Sim | 90% |
| Serviços ATM | Locais físicos | Sim | 80% |
| Helpline de atendimento ao cliente | Telefone | Não | 75% |
Helplines de atendimento ao cliente
O First Bancorp oferece linhas de linha de atendimento ao cliente dedicada que receberam Mais de 10.000 ligações um mês. Isso garante que os clientes recebam suporte sempre que necessário, contribuindo para a experiência geral do cliente.
Eventos e patrocínios comunitários
O banco se envolve ativamente em eventos comunitários, patrocinando 50 eventos locais anualmente, como festivais e eventos de caridade. Esse engajamento cria visibilidade da marca e promove um senso de propriedade da comunidade.
Parceria com empresas locais
Primeiro Bancorp formou parcerias com mais de 200 empresas locais, Facilitando oportunidades e descontos co-promocionais para os clientes. Essa estratégia aprimora a visibilidade do banco e de seus parceiros na comunidade.
Primeiro Bancorp (FBNC) - Mix de marketing: Promoção
Campanhas de publicidade locais
O First Bancorp se envolve em campanhas de publicidade locais direcionadas a mercados específicos em suas regiões operacionais. Em 2022, a empresa investiu aproximadamente US $ 1,2 milhão em esforços de marketing local, com foco em anúncios de rádio, impressão e externa para aumentar a visibilidade da marca.
Esforços de marketing digital
O banco alocou recursos significativos para o marketing digital, com um orçamento de cerca de US $ 850.000 no último ano fiscal. Isso abrange o marketing de mecanismos de pesquisa, anúncios de exibição on-line e campanhas de PPC destinadas a atrair uma demografia com experiência em tecnologia.
Presença nas mídias sociais
O First Bancorp mantém uma presença robusta nas mídias sociais em plataformas como Facebook, Twitter e LinkedIn, com aproximadamente 25.000 seguidores no Facebook e 15.000 seguidores no LinkedIn. A taxa de engajamento teve uma média de cerca de 4% no segundo trimestre de 2023, refletindo a eficácia de sua estratégia de mídia social.
Patrocínio de eventos comunitários
Em um esforço para fortalecer os laços da comunidade, o First Bancorp patrocina mais de 100 eventos comunitários anualmente, com um orçamento de patrocínio somando cerca de US $ 500.000. Esses eventos variam de festivais locais a corridas de caridade, promovendo o engajamento local e a lealdade à marca.
Boletins por e -mail
O banco distribui regularmente boletins por e -mail para uma lista de assinantes de cerca de 30.000 indivíduos, fornecendo atualizações sobre produtos, envolvimento da comunidade e dicas financeiras. A taxa de abertura média para seus boletins é de 22%, superando a média da indústria de 18%.
Ofertas e promoções especiais
O First Bancorp lançou várias ofertas e promoções especiais, incluindo uma TAEG de 0% em tempo limitada em transferências de saldo para novos clientes de cartão de crédito. Essas promoções atraíram 5.000 pedidos adicionais de cartão de crédito somente no primeiro trimestre de 2023.
Programas de referência
O banco implementou um programa de referência que recompensa os clientes existentes por trazer novos negócios. Em 2022, este programa levou a um influxo de 1.200 novas contas, com uma recompensa média de US $ 50 por indicação, resultando em um pagamento total de aproximadamente US $ 60.000.
Colaborações com influenciadores financeiros
O primeiro Bancorp se alinhou a um grupo seleto de influenciadores financeiros para aprimorar o alcance da marca. A empresa estima um alcance de 500.000 clientes em potencial por meio dessas parcerias, impulsionando o engajamento por meio de postagens patrocinadas e compartilhamento de conteúdo.
Oficinas de educação financeira
O Banco realiza oficinas trimestrais de educação financeira que atraíram aproximadamente 1.200 participantes no ano passado. Essas sessões abrangem tópicos como orçamento, poupança e compra de casas, refletindo o compromisso do First Bancorp com a alfabetização financeira da comunidade.
| Tipo de promoção | Orçamento anual | Engajamento/Resultados |
|---|---|---|
| Publicidade local | US $ 1,2 milhão | Maior visibilidade da marca |
| Marketing digital | $850,000 | Direcionando dados demográficos com experiência em tecnologia |
| Patrocínio de eventos da comunidade | $500,000 | Mais de 100 eventos anualmente |
| Boletins por e -mail | N / D | 30.000 assinantes, 22% de taxa de abertura |
| Programas de referência | N / D | 1.200 novas contas, pagamento de US $ 60.000 |
| Oficinas de educação financeira | N / D | 1.200 participantes anualmente |
Primeiro Bancorp (FBNC) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas
As taxas de juros oferecidas pelo First Bancorp são projetadas para permanecer competitivas dentro do mercado. Até os relatórios recentes, a taxa de juros média para uma conta de poupança padrão é aproximadamente 0.05% Apy, enquanto a taxa média para um CD de 1 ano está por perto 0.35% Apy. Para empréstimos pessoais, as taxas podem variar de 5.99% para 11.99%, dependendo da credibilidade do mutuário.
Estruturas de taxas para várias contas
O First Bancorp tem várias contas com diferentes estruturas de taxas:
| Tipo de conta | Taxa mensal | Equilíbrio mínimo | Condições de renúncia à taxa |
|---|---|---|---|
| Verificação básica | $6.00 | $500 | Mantenha o equilíbrio mínimo |
| Verificação de estudantes | $0.00 | N / D | N / D |
| Conta poupança | $5.00 | $300 | Mantenha o equilíbrio mínimo |
| Verificação de negócios | $15.00 | $5,000 | Mantenha o equilíbrio mínimo |
Preços transparentes em produtos de empréstimo
O First Bancorp mantém a transparência em seus preços para vários produtos de empréstimos:
| Produto de empréstimo | Apr | Prazo |
|---|---|---|
| Hipoteca de taxa fixa | 3.25% | 30 anos |
| Linha de crédito da equidade doméstica | 6.50% | 10 anos de sorteio |
| Empréstimo pessoal | 8.99% | 5 anos |
Taxas promocionais para novos clientes
Para atrair novos clientes, o First Bancorp implementou taxas promocionais:
- Novos titulares de conta corrente podem receber $200 Quando eles estabeleceram depósito direto nos primeiros 60 dias.
- Taxas de juros promocionais de CD até 1.00% APY para clientes iniciantes em termos de 12 meses.
Preços personalizados para soluções de negócios
O First Bancorp oferece preços personalizados para soluções de negócios com base no tamanho e nas necessidades do negócio:
- As taxas de conta mensais podem variar de US $ 10 a US $ 25 com base no volume de transações.
- As taxas de juros dos empréstimos comerciais variam significativamente, a partir de 5.50% para empresas estabelecidas.
Preços em camadas para serviços de investimento
Os serviços de investimento oferecidos pelo First Bancorp são baseados em preços em camadas:
| Nível de investimento | Investimento mínimo | Porcentagem de taxa |
|---|---|---|
| Nível 1 | $0 - $24,999 | 1.00% |
| Nível 2 | $25,000 - $99,999 | 0.75% |
| Nível 3 | $100,000+ | 0.50% |
Descontos para serviços agrupados
Os descontos para serviços empacotados são uma oferta atraente do First Bancorp:
- Taxas de serviço mensais reduzidas por 20% Quando os clientes agrupam contas de verificação e poupança.
- Até 0.25% OFF OUTS TAXAS DE INTERRULHOS DE EMPRIAMENTO Ao obter vários produtos, como uma conta corrente e hipoteca.
Em resumo, o First Bancorp (FBNC) criou um mix de marketing bem-arredondado, mesclando perfeitamente produto diversidade com estratégico lugar Acessibilidade, inovadora promoção táticas e competitivas Preço estruturas. Cada elemento-de sua gama de serviços financeiros a práticas orientadas para a comunidade-protege seu compromisso de atender às necessidades dos clientes, promovendo o crescimento e a conexão no sudeste dos EUA. Ao tecer juntos o engajamento local, a inovação digital e as soluções personalizadas, o FBNC não apenas se posiciona de forma robusta no cenário bancário competitivo, mas também ressoa profundamente com sua comunidade e base de clientes.