Analyse du mix marketing de First Bancorp (FBNC)

Dans le paysage concurrentiel de la banque, en comprenant le Mix marketing est essentiel pour les consommateurs et les entreprises. First Bancorp (FBNC) se démarque en offrant une gamme diversifiée de services financiers, répondre aux besoins des services bancaires personnels et commerciaux tout en mettant l'accent sur la transparence et l'engagement communautaire. Curieux de savoir comment ils équilibrent produit, lieu, promotion, et prix? Plongez plus profondément pour découvrir les stratégies qui distinguent le FBNC sur le marché du sud-est des États-Unis.

First Bancorp (FBNC) - Mélange marketing: Produit

Services financiers et solutions

First Bancorp propose un éventail diversifié de services financiers qui répondent aux besoins personnels et commerciaux. La banque a déclaré que les actifs totaux dépassant 3,3 milliards de dollars au 30 juin 2023, reflétant sa capacité opérationnelle robuste et ses offres de services.

Banque personnelle

Le banque personnelle Le segment fournit aux clients une variété de comptes et de services, notamment:

• Comptes de chèques et d'épargne
• Certificats de dépôt (CD)
• Comptes de retraite individuels (IRA)

Au deuxième trimestre 2023, First Bancorp comptait environ 180 000 clients bancaires personnels, contribuant de manière significative à sa base de dépôt de 2,7 milliards de dollars.

Banque d'affaires

First Bancorp répond aux besoins des petites et moyennes entreprises à travers son banque d'affaires Solutions, qui comprennent:

• Comptes de chèques et d'épargne commerciaux
• Prêts commerciaux totalisant 540 millions de dollars
• Lignes de crédit
• Cartes de crédit commerciales

Le segment des banques d'affaires représentait environ 30% du portefeuille global de prêts de First Bancorp à la mi-2023.

Services hypothécaires

Dans le services hypothécaires Catégorie, First Bancorp propose des prêts immobiliers, des options de refinancement et des lignes de crédit de capitaux propres. La banque a créé plus de 180 millions de dollars en hypothèques résidentielles au cours du dernier exercice. Le taux hypothécaire moyen offert est d'environ 6,5%.

Services d'investissement

Premiers bancorp services d'investissement La division offre aux clients l'accès aux comptes de retraite et d'investissement, ainsi que des services consultatifs. Les actifs sous gestion dans ce segment dépassent 200 millions de dollars en septembre 2023.

Gestion de la richesse

Le gestion de la richesse Les offres comprennent la planification financière, la gestion des investissements et les services de planification successorale. Environ 1 000 clients utilisent ces services, avec environ 350 millions de dollars d'actifs gérés à la dernière période de référence.

Banque en ligne

En mettant l'accent sur la banque numérique, les premiers bancorp banque en ligne La plate-forme permet aux utilisateurs de gérer les comptes, de payer les factures et de transférer facilement les fonds. La banque a indiqué que plus de 75% des clients utilisent activement les services bancaires en ligne, contribuant à l'amélioration de l'engagement des clients.

Banque mobile

La banque banque mobile L'application offre des fonctionnalités similaires à sa plate-forme en ligne, offrant une commodité avec environ ** 60 000 téléchargements ** en juillet 2023. Les transferts de dépôt de chèques mobiles et de fonds restent des fonctionnalités populaires.

Cartes de crédit et de débit

Les premiers problèmes de bancorp cartes de crédit et de débit, qui sont livrés avec des avantages tels que des récompenses et des reprises. À la fin de 2023, la banque a déclaré plus de ** 25 000 comptes de carte de crédit actifs **, contribuant à un fort revenu sans intérêt.

Produits de prêt

Un élément essentiel des offres de First Bancorp comprend une gamme de produits de prêt. Le portefeuille de prêts représente environ ** 75% ** du total des actifs de la banque, avec des produits clés, notamment:

• Prêts personnels
• Prêts automobiles
• Prêts à domicile
• Prêts aux petites entreprises

Le portefeuille total des prêts dépasse ** 1,9 milliard de dollars **, indiquant une forte demande dans les secteurs des consommateurs et commerciaux.

Type de produit	Caractéristiques	Taux / montants moyens
Banque personnelle	Vérification, économies, CD	6,5% AVG. Taux d'épargne
Banque d'affaires	Comptes, prêts, crédit	540 millions de dollars de prêts commerciaux
Services hypothécaires	Prêts à domicile, lignes de capitaux propres	180 millions de dollars de création
Services d'investissement	Comptes de retraite, avis	200 millions de dollars aum
Gestion de la richesse	Planification, gestion	350 M $ AUM
Cartes de crédit et de débit	Récompenses, remise en argent	25 000 comptes actifs
Produits de prêt	Personnel, Auto, Business	Portfolio de prêts de 1,9 milliard de dollars

First Bancorp (FBNC) - Mélange marketing: Place

Multipliers de succursales

First Bancorp fonctionne sur 30 emplacements de succursale dans tout le sud-est des États-Unis. La présence sur les marchés clés facilite l'accès et la commodité à ses clients, améliorant l'engagement des clients.

Focus régional dans le sud-est des États-Unis

La banque cible principalement des régions du sud-est des États-Unis, y compris des États comme Caroline du Nord, Caroline du Sud, Tennessee, Géorgie et Virginie. Cet objectif stratégique a établi une solide connexion communautaire, conduisant à une fidélité à la clientèle plus élevée.

ATM et kiosques

First Bancorp maintient un réseau de plus 80 distributeurs automatiques de billets et kiosques pour fournir un accès 24/7 aux services en espèces et bancaires. Cette stratégie de distribution prend en charge les besoins des clients pour les retraits en espèces et les transactions bancaires rapides.

Plateforme bancaire en ligne

La plate-forme bancaire en ligne de First Bancorp permet aux clients de gérer leurs comptes, de payer les factures et de transférer de l'argent avec facilité. En 2022, les services en ligne ont connu une augmentation de l'utilisation d'environ 15%, reflétant une tendance vers les préférences bancaires numériques.

Accès à l'application mobile

La première application bancaire mobile de Bancorp a été téléchargée 50 000 fois Dans les magasins d'applications, démontrant son efficacité à atteindre les consommateurs avertis en technologie. L'application propose des services tels que les transferts de fonds, les dépôts de contrôle mobile et la surveillance des comptes.

Service	Plate-forme	Disponible 24/7	Taux de satisfaction client
Banque en ligne	Site web	Oui	85%
Banque mobile	Application mobile	Oui	90%
Services ATM	Emplacements physiques	Oui	80%
Service d'assistance à la clientèle	Téléphone	Non	75%

Aide à la clientèle

First Bancorp propose des lignes d'assistance dédiées au service client qui ont reçu Plus de 10 000 appels un mois. Cela garantit que les clients reçoivent un soutien chaque fois que cela est nécessaire, contribuant à l'expérience client globale.

Événements communautaires et parrainages

La banque s'engage activement dans des événements communautaires, parrainant 50 événements locaux par an, comme les festivals et les événements caritatifs. Cet engagement crée une visibilité sur la marque et favorise un sentiment de propriété communautaire.

Partenariat avec les entreprises locales

First Bancorp a formé des partenariats avec plus que 200 entreprises locales, faciliter les opportunités de co-promotionnelles et les remises pour les clients. Cette stratégie améliore la visibilité de la banque et de ses partenaires dans la communauté.

First Bancorp (FBNC) - Mélange marketing: Promotion

Campagnes publicitaires locales

First Bancorp s'engage dans des campagnes publicitaires locales ciblant des marchés spécifiques dans ses régions opérationnelles. En 2022, la société a investi environ 1,2 million de dollars dans les efforts de marketing locaux, en se concentrant sur les publicités radio, imprimées et en plein air pour améliorer la visibilité de la marque.

Efforts de marketing numérique

La banque a alloué des ressources importantes au marketing numérique, avec un budget d'environ 850 000 $ au cours du dernier exercice. Cela englobe le marketing des moteurs de recherche, les publicités d'affichage en ligne et les campagnes PPC visant à attirer une démographie avertie de la technologie.

Présence des médias sociaux

First Bancorp maintient une solide présence sur les réseaux sociaux sur des plateformes telles que Facebook, Twitter et LinkedIn, avec environ 25 000 abonnés sur Facebook et 15 000 abonnés sur LinkedIn. Le taux d'engagement était en moyenne d'environ 4% au T2 2023, reflétant l'efficacité de leur stratégie de médias sociaux.

Parrainage d'événements communautaires

Dans un effort pour renforcer les liens communautaires, First Bancorp parraine plus de 100 événements communautaires par an, avec un budget de parrainage totalisant environ 500 000 $. Ces événements vont des festivals locaux aux courses caritatives, faisant la promotion de l'engagement local et de la fidélité à la marque.

Envoyez des newsletters

La banque distribue régulièrement des newsletters par e-mail à une liste d'abonnés d'environ 30 000 personnes, fournissant des mises à jour sur les produits, la participation communautaire et les conseils financiers. Le taux d'ouverture moyen de leurs newsletters est de 22%, dépassant la moyenne de l'industrie de 18%.

Offres spéciales et promotions

First Bancorp a déployé diverses offres spéciales et promotions spéciales, y compris un TAP à temps limité 0% sur les transferts de solde pour les nouveaux clients de cartes de crédit. Ces promotions ont attiré 5 000 demandes supplémentaires de cartes de crédit au premier trimestre 2023.

Programmes de référence

La Banque a mis en œuvre un programme de référence qui récompense les clients existants pour avoir apporté de nouvelles affaires. En 2022, ce programme a conduit à un afflux de 1 200 nouveaux comptes, avec une récompense moyenne de 50 $ par référence, ce qui a entraîné un paiement total d'environ 60 000 $.

Collaborations avec des influenceurs financiers

First Bancorp s'est aligné avec un groupe sélectionné d'influenceurs financiers pour améliorer sa portée de marque. La société estime une portée de 500 000 clients potentiels par le biais de ces partenariats, ce qui stimule l'engagement grâce à des publications sponsorisées et un partage de contenu.

Ateliers d'éducation financière

La banque organise des ateliers de formation financière trimestriels qui ont attiré environ 1 200 participants au cours de la dernière année. Ces séances couvrent des sujets tels que la budgétisation, l'épargne et l'achat d'une maison, reflétant l'engagement de First Bancorp envers la littératie financière communautaire.

Type de promotion	Budget annuel	Engagement / résultats
Publicité locale	1,2 million de dollars	Visibilité accrue de la marque
Marketing numérique	$850,000	Cibler les données démographiques averties en technologie
Parrainage des événements communautaires	$500,000	Plus de 100 événements par an
Envoyez des newsletters	N / A	30 000 abonnés, 22%
Programmes de référence	N / A	1 200 nouveaux comptes, paiement de 60 000 $
Ateliers d'éducation financière	N / A	1 200 participants chaque année

First Bancorp (FBNC) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt compétitifs

Les taux d'intérêt offerts par First Bancorp sont conçus pour rester compétitifs sur le marché. À partir des rapports récents, le taux d'intérêt moyen pour un compte d'épargne standard est approximativement 0.05% Apy, tandis que le taux moyen d'un CD d'un an est autour 0.35% Apy. Pour les prêts personnels, les tarifs peuvent aller de 5.99% à 11.99%, selon la solvabilité de l'emprunteur.

Structures de frais pour divers comptes

First Bancorp a plusieurs comptes avec différentes structures de frais:

Type de compte	Frais mensuels	Équilibre minimum	Conditions de renonciation aux frais
Vérification de base	$6.00	$500	Maintenir un équilibre minimum
Vérification des étudiants	$0.00	N / A	N / A
Compte d'épargne	$5.00	$300	Maintenir un équilibre minimum
Vérification des affaires	$15.00	$5,000	Maintenir un équilibre minimum

Prix ​​transparent sur les produits de prêt

First Bancorp maintient la transparence dans ses prix pour divers produits de prêt:

Produit de prêt	AVR	Terme
Hypothèque à taux fixe	3.25%	30 ans
Ligne de crédit à domicile	6.50%	10 ans de tirage
Prêt personnel	8.99%	5 ans

Tarifs promotionnels pour les nouveaux clients

Pour attirer de nouveaux clients, First Bancorp a mis en œuvre les tarifs promotionnels:

• Les nouveaux titulaires de compte courant peuvent recevoir $200 lorsqu'ils ont mis en place un dépôt direct dans les 60 premiers jours.
• Taux d'intérêt promotionnel CD jusqu'à 1.00% APY pour les nouveaux clients à 12 mois.

Prix ​​personnalisé pour les solutions commerciales

First Bancorp offre des prix sur mesure pour les solutions commerciales en fonction de la taille et des besoins de l'entreprise:

• Les frais de compte mensuels peuvent aller de 10 $ à 25 $ en fonction du volume de transaction.
• Les taux d'intérêt sur les prêts commerciaux varient considérablement, à partir de 5.50% pour les entreprises établies.

Prix ​​à plusieurs niveaux pour les services d'investissement

Les services d'investissement offerts par First Bancorp sont basés sur des prix à plusieurs niveaux:

Niveau d'investissement	Investissement minimum	Pourcentage de frais
Niveau 1	$0 - $24,999	1.00%
Niveau 2	$25,000 - $99,999	0.75%
Niveau 3	$100,000+	0.50%

Remises pour les services groupés

Les réductions pour les services groupés sont une offre attrayante de First Bancorp:

• Frais de service mensuels réduits de 20% Lorsque les clients regroupent les comptes de vérification et d'épargne.
• Jusqu'à 0.25% Off-taux d'intérêt des prêts lors de l'obtention de plusieurs produits tels qu'un compte courant et une hypothèque.

En résumé, First Bancorp (FBNC) a conçu un mix marketing bien équilibré, fusionnant de manière transparente produit Diversité avec stratégique lieu accessibilité, innovant promotion tactiques et compétitives prix structures. Chaque élément - allant de leur éventail de services financiers aux pratiques axées sur la communauté - a déclaré son engagement à répondre aux besoins des clients tout en favorisant la croissance et la connexion dans le sud-est des États-Unis. En tissant ensemble l'engagement local, l'innovation numérique et les solutions sur mesure, le FBNC se positionne non seulement solidement dans le paysage bancaire compétitif, mais résonne également profondément avec sa communauté et sa clientèle.