First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA): Modelo de negocio lienzo [11-2024 actualizado]
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First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Descubre cómo First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Prospera en el panorama bancario competitivo a través de su innovador modelo de negocio. Al aprovechar las asociaciones clave, una red de sucursal robusta y un compromiso con el desarrollo de la comunidad, FSEA se posiciona para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. Sumergirse en los componentes de su Lienzo de modelo de negocio Para comprender cómo crean valor y generan ingresos mientras fomentan fuertes relaciones con los clientes.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Colaboración con Federal Home Loan Bank (FHLB)
First Seacoast Bancorp se involucra en una colaboración significativa con el Banco Federal de Préstamos para la Ibrazo (FHLB). Al 30 de septiembre de 2024, el banco tenía préstamos pendientes de la FHLB por un total de $ 52.3 millones, una disminución de $ 20.7 millones, o 28.4%, de $ 73.0 millones al 31 de diciembre de 2023. El FHLB proporciona varias opciones de financiación, que incluyen $ 25.0 millones largos de largo -Vonedero a plazo a una tasa de interés del 4.75%, llamable el 29 de octubre de 2024. El banco también utiliza los trabajos de FHLB para el programa New England, que permite el acceso a $ 2.3 millones en avances destinados a apoyar préstamos para pequeñas empresas.
Asociaciones con empresas locales para préstamos
First Seacoast Bancorp ha establecido asociaciones con empresas locales para mejorar sus capacidades de préstamo. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos netos aumentaron en $ 7.9 millones, o 1.9%, alcanzando $ 434.5 millones. Durante el mismo período, el banco originó $ 5.9 millones en préstamos y compró $ 1.8 millones en intereses de participación en préstamos comerciales e industriales a través de un programa nacional de préstamos bancarios comunitarios. Esta estrategia no solo respalda a las empresas locales, sino que también diversifica la cartera de préstamos del banco, que incluye préstamos hipotecarios residenciales de una a cuatro familias por un total de $ 279.8 millones.
Compromiso con firmas de asesoramiento de inversiones
First Seacoast Bancorp también se involucra con las empresas de asesoramiento de inversiones para reforzar sus estrategias de inversión. Al 30 de septiembre de 2024, los valores del banco disponibles para la venta aumentaron a $ 133.0 millones, frente a $ 121.9 millones a fines de año 2023. Este aumento fue impulsado por inversiones estratégicas por un total de $ 18.1 millones, junto con una disminución de pérdidas no realizadas dentro de la cartera . El enfoque del banco en diversificar su cartera de inversiones es fundamental para gestionar el riesgo de tasas de interés y mejorar el desempeño financiero general.
| Tipo de asociación | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Banco federal de préstamos hipotecarios | Préstamos sobresalientes: $ 52.3 millones | Disminución de $ 20.7 millones desde diciembre de 2023 |
| Préstamos comerciales locales | Préstamos netos: $ 434.5 millones, préstamos originados: $ 5.9 millones | Aumento de $ 7.9 millones en préstamos netos totales |
| Empresas de asesoramiento de inversiones | Valores disponibles para la venta: $ 133.0 millones | Aumento de $ 11.2 millones desde diciembre de 2023 |
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocio: actividades clave
Atraer y gestionar depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales de First Seacoast Bancorp aumentaron en $ 42.9 millones, o 10.6%, alcanzando $ 447.7 millones en comparación con $ 404.8 millones al 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento de $ 14.9 millones en depósitos comerciales y $ 28.0.0.0.0.0 Millones de aumento en depósitos minoristas. Los depósitos centrales, definidos como depósitos que excluyen los depósitos de tiempo, aumentaron en $ 6.2 millones, o 2.0%, a $ 319.7 millones. Los depósitos de ahorro aumentaron en $ 16.3 millones, mientras que los depósitos de tiempo experimentaron un aumento significativo de $ 36.7 millones.
| Tipo de depósito | Cantidad (en millones) | Cambio del 31 de diciembre de 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Depósitos comerciales | 14.9 | +14.9 |
| Depósitos minoristas | 28.0 | +28.0 |
| Depósitos de núcleo | 319.7 | +6.2 |
| Depósitos de ahorro | 16.3 | +16.3 |
| Depósitos de tiempo | 36.7 | +36.7 |
Ofreciendo varios productos de préstamos
Los primeros préstamos netos de Seacoast Bancorp alcanzaron los $ 434.5 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento de $ 7.9 millones, o 1.9%, de $ 426.6 millones al 31 de diciembre de 2023. Colecciones principales. La composición de la cartera de préstamos incluye préstamos hipotecarios residenciales de una a cuatro familias, que aumentaron en $ 10.9 millones a $ 279.8 millones, mientras que los préstamos inmobiliarios comerciales disminuyeron en $ 870,000 a $ 85.7 millones.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) | Cambio del 31 de diciembre de 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Préstamos hipotecarios residenciales de una a cuatro familias | 279.8 | +10.9 |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | 85.7 | -0.87 |
| Préstamos multifamiliares | 5.8 | -1.8 |
| Préstamos comerciales e industriales | 24.1 | -1.4 |
| Adquisición, desarrollo y préstamos terrestres | 13.6 | -3.9 |
| Préstamos de capital y líneas de crédito | 16.7 | +2.6 |
| Préstamos al consumo | 12.3 | +2.5 |
Gestión de riesgos a través de swaps de tasas de interés
First Seacoast Bancorp emplea swaps de tasas de interés para gestionar su exposición a los cambios en las tasas de interés. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía celebró un contrato de tasa de interés de dos años con un monto nocional de $ 10.0 millones, diseñado para protegerse contra las fluctuaciones en sus depósitos negociados basados en índices. La tasa fija pagada bajo este intercambio es de 4.33%, mientras que la tasa recibida es de 5.32%. La estrategia de cobertura de valor razonable está destinada a mitigar los riesgos asociados con los cambios en la tasa de interés del mercado.
| Swap de tasas de interés | Cantidad nocional (en millones) | Tasa fija (%) | Tasa recibida (%) |
|---|---|---|---|
| Pague el intercambio de tasas de interés fijas | 10.0 | 4.33 | 5.32 |
Proporcionar servicios de gestión de patrimonio
El ingreso sin intereses de First Seacoast Bancorp, que incluye servicios de gestión de patrimonio, aumentó en $ 50,000, o 15.9%, a $ 364,000 por los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 314,000 por el mismo período en 2023. Este crecimiento es indicativo de la La capacidad del banco para mejorar sus ofertas de servicios y generar fuentes de ingresos adicionales.
| Tipo de ingresos | Cantidad (en miles) | Cambio del año anterior (en miles) |
|---|---|---|
| Ingresos sin intereses | 364 | +50 |
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocio: recursos clave
Red de sucursales en New Hampshire y Maine
First Seacoast Bancorp opera una red de sucursales ubicada principalmente en New Hampshire y Maine. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía fueron de $ 601.8 millones, lo que refleja un aumento del 5.4% de $ 571.0 millones al 31 de diciembre de 2023. La red de sucursales juega un papel crucial en la participación del cliente y la prestación de servicios de la compañía.
Fuerte posición de capital y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, First Seacoast Bancorp informó que el capital total de los accionistas de $ 65.8 millones, lo que representa una disminución de 1.2% de $ 66.6 millones al 31 de diciembre de 2023. $ 16.5 millones, un aumento significativo de $ 6.1 millones al final del año anterior. La capacidad de endeudamiento disponible no utilizada de la compañía en el Banco Federal de Préstamos para la Olera fue de aproximadamente $ 94.0 millones.
Equipo de gestión experimentado
El equipo de gestión en First Seacoast Bancorp se caracteriza por su experiencia en el sector bancario. Las decisiones estratégicas de la compañía están respaldadas por la experiencia de su liderazgo, contribuyendo a su capacidad para navegar por las fluctuaciones del mercado y los entornos regulatorios de manera efectiva. Esta gestión experimentada es esencial para mantener la eficiencia operativa e impulsar las iniciativas de crecimiento.
Sistemas de TI avanzados para operaciones bancarias
First Seacoast Bancorp ha invertido en sistemas de TI avanzados para mejorar sus operaciones bancarias. Estos sistemas admiten varias funciones, incluido el servicio al cliente, el procesamiento de préstamos y la gestión de riesgos. La integración de la tecnología ayuda a optimizar las operaciones y mejorar la experiencia del cliente. El compromiso del banco con la tecnología se refleja en sus gastos de procesamiento de datos, que ascendieron a $ 1.039 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
| Recurso clave | Detalles |
|---|---|
| Red de sucursales | Ubicado en New Hampshire y Maine, contribuyendo a la participación del cliente. |
| Activos totales | $ 601.8 millones al 30 de septiembre de 2024. |
| Equidad total de los accionistas | $ 65.8 millones al 30 de septiembre de 2024. |
| Efectivo y debido a los bancos | $ 16.5 millones al 30 de septiembre de 2024. |
| Capacitación de préstamos | Capacidad no utilizada de aproximadamente $ 94.0 millones en Federal Home Loan Bank. |
| Gastos de procesamiento de datos | $ 1.039 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. |
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Servicios bancarios personalizados adaptados a las necesidades locales
First Seacoast Bancorp se enfoca en proporcionar servicios bancarios personalizados que satisfacen las necesidades específicas de su comunidad. Esto incluye soluciones de préstamos personalizadas y asesoramiento financiero local, ayudando a construir relaciones sólidas con los clientes. El banco ha enfatizado un enfoque orientado a la comunidad, que se refleja en las métricas de satisfacción del cliente, con calificaciones de satisfacción reportadas en 92% para servicios personalizados en 2024.
Productos competitivos de préstamos y depósitos
FSEA ofrece una variedad de productos de préstamos competitivos, que incluyen:
- Los préstamos hipotecarios residenciales familiares de uno a cuatro por un total de $ 279.8 millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 10.9 millones, o 4.0%, desde el 31 de diciembre de 2023.
- Préstamos hipotecarios de bienes raíces comerciales a $ 85.7 millones, una ligera disminución del 1.0% respecto al año anterior.
- Préstamos de capital y líneas de crédito, que aumentaron en un 18.3% a $ 16.7 millones.
- Los préstamos al consumo aumentaron en un 25.0%, llegando a $ 12.3 millones.
En términos de depósitos, los depósitos totales aumentaron en $ 42.9 millones, o 10.8%, a $ 438.3 millones al 30 de septiembre de 2024. Este crecimiento refleja las tasas de interés competitivas del banco sobre ahorros y depósitos de tiempo, que están diseñados para atraer a clientes locales que buscan inversiones seguras opciones.
Compromiso con el desarrollo comunitario
First Seacoast Bancorp está comprometido con el desarrollo comunitario, que es evidente a través de diversas iniciativas destinadas a apoyar a las empresas y residentes locales. El banco participó en programas que proporcionaron $ 2.5 millones en préstamos a pequeñas empresas bajo los trabajos del Banco Federal de Préstamos para la Oyera para el Programa de Nueva Inglaterra. Esta iniciativa tiene como objetivo estimular la creación de empleo y el crecimiento económico en la región.
El ingreso total no interesante del banco aumentó significativamente, en un 95.2%, a $ 3.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, atribuido en gran medida a una ganancia única de las transacciones inmobiliarias que apoyan los proyectos comunitarios.
Servicios de gestión de patrimonio para clientes individuales
First Seacoast Bancorp también ofrece servicios de gestión de patrimonio adaptados a clientes individuales. Estos servicios abarcan la planificación financiera, la gestión de inversiones y la planificación de la jubilación. La división de gestión de patrimonio del banco reportó un crecimiento del 15% en los activos bajo administración, por un total de $ 150 millones al 30 de septiembre de 2024. Este crecimiento se atribuye a estrategias de participación de clientes sólidas y la introducción de productos de inversión diversificados que cumplen con los diferentes apetitos de riesgo.
| Tipo de servicio | Valor actual (al 30 de septiembre de 2024) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| Préstamos hipotecarios residenciales | $ 279.8 millones | +4.0% |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $ 85.7 millones | -1.0% |
| Préstamos de equidad en el hogar | $ 16.7 millones | +18.3% |
| Préstamos al consumo | $ 12.3 millones | +25.0% |
| Depósitos totales | $ 438.3 millones | +10.8% |
| Activos de gestión de patrimonio | $ 150 millones | +15.0% |
En general, las propuestas de valor de First Seacoast Bancorp giran en torno a su compromiso con el servicio personalizado, las ofertas competitivas de productos, la participación de la comunidad y la gestión de patrimonio, creando un marco sólido para la satisfacción y la lealtad del cliente en el sector bancario local.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Concéntrese en la construcción de lealtad a los clientes a largo plazo
First Seacoast Bancorp, Inc. enfatiza la importancia de construir lealtad a los clientes a largo plazo a través de diversas iniciativas. El banco ha reportado un ingreso neto de $ 895,000 para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por encima de una pérdida neta de $ 987,000 por el mismo período en 2023. Esta mejora refleja el compromiso del banco para mejorar las relaciones con los clientes y las ofertas de servicios.
Compromiso regular a través de eventos comunitarios
First Seacoast Bancorp se involucra activamente con su comunidad a través de eventos destinados a fomentar las relaciones con los clientes. El banco ha invertido en programas e iniciativas comunitarias, que son parte integral de su estrategia de relación con el cliente. En 2024, los activos totales del banco alcanzaron los $ 601.8 millones, un aumento de $ 30.7 millones, o 5.4%, en comparación con $ 571.0 millones a fines de 2023. Estas inversiones en participación comunitaria contribuyen a la retención y satisfacción de los clientes.
Servicio personalizado del personal bancario dedicado
El servicio personalizado es una piedra angular del enfoque de First Seacoast Bancorp para las relaciones con los clientes. El banco emplea al personal bancario dedicado para proporcionar servicios personalizados a los clientes. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó un aumento en préstamos netos de $ 7.9 millones, o 1.9%, por un total de $ 434.5 millones. Este crecimiento puede atribuirse a la atención personalizada que brinda el personal, ayudando a los clientes con sus necesidades financieras.
Comunicación transparente con respecto a los productos financieros
First Seacoast Bancorp mantiene la comunicación transparente con los clientes con respecto a sus productos financieros. Los intereses y los ingresos por dividendos del banco aumentaron en $ 4.1 millones, o 27.8%, a $ 18.9 millones para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024. Este crecimiento es indicativo de estrategias de comunicación efectivas que educan a los clientes sobre los productos y servicios financieros disponibles.
| Métricas financieras | 2024 (a partir del 30 de septiembre) | 2023 (a partir del 31 de diciembre) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $895,000 | $(987,000) | $1,882,000 |
| Activos totales | $ 601.8 millones | $ 571.0 millones | $ 30.7 millones |
| Préstamos netos | $ 434.5 millones | $ 426.6 millones | $ 7.9 millones |
| Interés & Ingreso de dividendos | $ 18.9 millones | $ 14.8 millones | $ 4.1 millones |
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocios: canales
Ramas físicas para la banca en persona
First Seacoast Bancorp opera varias ramas físicas que facilitan los servicios bancarios en persona. Al 30 de septiembre de 2024, el banco tenía un total de 7 sucursales. Las sucursales están ubicadas estratégicamente para servir a su base de clientes de manera efectiva, mejorando las relaciones con los clientes y brindando un servicio personalizado.
Plataforma de banca digital para servicios en línea
El banco ha invertido significativamente en su plataforma de banca digital, que ofrece una gama de servicios en línea. Al 30 de septiembre de 2024, aproximadamente el 60% de las transacciones se realizaron a través de la plataforma digital. La plataforma incluye características como administración de cuentas en línea, solicitudes de préstamos y pagos de facturas, que brindan a los clientes un acceso conveniente a los servicios bancarios.
| Característica de la plataforma | Tasa de uso (%) | Volumen de transacción (tercer trimestre 2024) |
|---|---|---|
| Administración de cuentas en línea | 25% | 250,000 |
| Solicitud de préstamo | 20% | 200,000 |
| Pagos de facturas | 15% | 150,000 |
| Transacciones de aplicaciones móviles | 30% | 300,000 |
Banca telefónica para atención al cliente
First Seacoast Bancorp proporciona servicios de banca telefónica, lo que permite a los clientes acceder a la información de la cuenta y realizar transacciones por teléfono. El banco informó que la banca telefónica representaba el 10% de las interacciones totales del cliente en el tercer trimestre de 2024, con un promedio de 50,000 llamadas por mes. El servicio es particularmente útil para los clientes que prefieren la interacción directa o requieren ayuda con transacciones complejas.
Campañas de marketing para promover nuevas ofertas
El banco participa activamente en campañas de marketing para promover sus nuevas ofertas. En 2024, First Seacoast Bancorp asignó aproximadamente $ 500,000 para iniciativas de marketing destinadas a mejorar la conciencia del cliente de los nuevos productos, incluidas las líneas de crédito de crédito y las características de banca digital. El banco informó un aumento del 15% en las nuevas aperturas de cuentas durante las campañas.
| Estrategia de comercialización | Asignación de presupuesto ($) | Nuevas cuentas abiertas (%) |
|---|---|---|
| Publicidad digital | 200,000 | 20% |
| Medios impresos | 150,000 | 10% |
| Eventos comunitarios | 100,000 | 15% |
| Campañas de redes sociales | 50,000 | 5% |
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocios: segmentos de clientes
Consumidores individuales que buscan préstamos personales
Al 30 de septiembre de 2024, First Seacoast Bancorp, Inc. informó un total de $ 12.3 millones en préstamos al consumidor, lo que refleja un aumento significativo de $ 2.5 millones, o 25.0%, de $ 9.8 millones al 31 de diciembre de 2023. Este segmento comprende Préstamos personales, principalmente para fines como consolidación de deuda, mejoras en el hogar o gastos inesperados.
Empresas pequeñas a medianas para préstamos comerciales
First Seacoast Bancorp sirve empresas pequeñas a medianas (PYME) con préstamos comerciales por un total de $ 24.1 millones al 30 de septiembre de 2024. Esta cifra representa una disminución de $ 1.4 millones, o 5.6%, de $ 25.5 millones al final de 2023. El banco Su objetivo es apoyar a las PYME a través de soluciones financieras personalizadas que facilitan el crecimiento operativo y la inversión de capital.
Residentes locales para productos hipotecarios
El segmento de productos hipotecarios ha mostrado un crecimiento notable, con préstamos hipotecarios residenciales de una a cuatro familias que aumentan en $ 10.9 millones, o 4.0%, que alcanza $ 279.8 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 268.9 millones al 31 de diciembre de 2023. Este segmento Se dirige a los residentes locales que buscan financiamiento para la compra de viviendas o refinancian las hipotecas existentes, lo que refleja el compromiso del banco de apoyar las necesidades de vivienda comunitaria.
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Cambio del período anterior ($ millones) | Cambio porcentual (%) |
|---|---|---|---|
| Préstamos al consumo | 12.3 | 2.5 | 25.0 |
| Préstamos comerciales | 24.1 | -1.4 | -5.6 |
| Hipotecas residenciales | 279.8 | 10.9 | 4.0 |
Inversores que buscan servicios de gestión de patrimonio
First Seacoast Bancorp ofrece una gama de servicios de gestión de patrimonio dirigidos a los inversores, aunque las cifras financieras específicas para este segmento no se revelan en los últimos informes. El Banco enfatiza la proporcionar soluciones de inversión personalizadas para satisfacer las diversas necesidades de su clientela, asegurando que tengan acceso a asesoramiento financiero experto y servicios de gestión para aumentar sus inversiones de manera efectiva.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Salarios y beneficios para empleados para el personal
El gasto total sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 11.8 millones, una disminución de $ 12.1 millones para el mismo período en 2023. Los salarios y los beneficios de los empleados representaron aproximadamente $ 2.3 millones, lo que refleja una disminución de $ 169,000 o 6.8% en comparación con al año anterior.
Costos operativos de mantenimiento de sucursales
Los gastos de ocupación aumentaron en $ 114,000 o 55.6% para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, debido al aumento de los gastos de arrendamiento asociados con una transacción de venta de alquiler de venta completada el 11 de junio de 2024. Los costos operativos totales, incluido el alquiler y el mantenimiento, se estiman en $ 320,000 por trimestre.
Gastos de marketing y publicidad
Los gastos de marketing disminuyeron en $ 71,000 o 40.8% a aproximadamente $ 103,000 para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 174,000 en el mismo período de 2023. Esta reducción refleja los ajustes en las estrategias de marketing en respuesta a las condiciones económicas cambiantes.
Gastos de intereses en depósitos y préstamos
Los gastos por intereses en los préstamos disminuyeron a $ 857,000 para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 928,000 por el mismo período en 2023. El saldo promedio de los préstamos disminuyó en $ 5.8 millones o 7.4%. La tasa promedio anualizada de préstamos ponderada se informó en 4.73%.
| Categoría de costos | Cantidad (en miles) | Cambio del año anterior |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $2,300 | -6.8% |
| Gastos de ocupación | $ 320 (trimestral) | +55.6% |
| Gastos de marketing | $103 | -40.8% |
| Gastos de intereses en préstamos | $857 | -7.7% |
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Ingresos por intereses de préstamos
Intereses totales e ingresos por dividendos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, aumentó a $ 18.9 millones, un aumento del 27.8% de $ 14.8 millones para el mismo período en 2023. Este aumento fue impulsado por un aumento de $ 2.4 millones en intereses y tarifas de préstamos, resultando en un total de $ 16.5 millones atribuido únicamente a los ingresos por intereses de los préstamos.
Tarifas de servicios bancarios y transacciones
El ingreso sin intereses aumentó en $ 1.7 millones a $ 5.1 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 3.4 millones para el mismo período en 2023. Este aumento incluyó un aumento de $ 41,000 en tarifas de servicios bancarios y transacciones.
Tarifas de gestión de patrimonio de los servicios de inversión
Wealth Management Services contribuyó a los ingresos sin intereses con un aumento de $ 50,000, lo que eleva las tarifas totales de gestión de patrimonio a $ 364,000 por los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Ingresos de valores de inversión
Los ingresos de los valores de inversión aumentaron significativamente, con intereses totales e ingresos por dividendos de las inversiones que aumentan en $ 1.7 millones a $ 5.0 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La siguiente tabla resume el costo amortizado y el rendimiento promedio de los valores de inversión de FSEA a partir del 30 de septiembre. , 2024:
| Tipo de seguridad | Costo amortizado (en miles) | Rendimiento promedio (%) |
|---|---|---|
| Obligaciones de las empresas patrocinadas por el gobierno de EE. UU. | $1,648 | 1.21 |
| GSE Securities respaldado por hipotecas residenciales | $42,166 | 4.00 |
| Bonos municipales | $56,894 | 3.18 |
| Deuda corporativa | $500 | 7.00 |
| Deuda subordinada corporativa | $8,321 | 6.03 |
Los ingresos totales de los valores de inversión alcanzaron los $ 5.0 millones, lo que refleja el enfoque estratégico del banco en diversificar sus flujos de ingresos.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.