First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Découvrir comment First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) prospère dans le paysage bancaire concurrentiel grâce à son modèle commercial innovant. En tirant parti des partenariats clés, un réseau de succursales robuste et un engagement envers le développement communautaire, la FSEA se positionne pour répondre aux divers besoins de ses clients. Plongez dans les composants de leur Toile de modèle commercial Pour comprendre comment ils créent de la valeur et génèrent des revenus tout en favorisant de solides relations avec les clients.

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaboration avec la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB)

First Seacoast Bancorp engage une collaboration importante avec la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB). Au 30 septembre 2024, la Banque a eu des emprunts en cours auprès du FHLB totalisant 52,3 millions de dollars, une baisse de 20,7 millions de dollars, ou 28,4%, contre 73,0 millions de dollars au 31 décembre 2023. Le FHLB offre diverses options de financement, y compris un long de 25,0 millions de dollars de long - Advance à terme à un taux d'intérêt de 4,75%, appelant le 29 octobre 2024. La banque utilise également le programme des emplois pour les emplois pour la Nouvelle-Angleterre de FHLB, qui permet d'accéder à 2,3 millions de dollars d'avancées visant à soutenir les prêts aux petites entreprises.

Partenariats avec les entreprises locales pour prêter

First Seacoast Bancorp a établi des partenariats avec les entreprises locales pour améliorer ses capacités de prêt. Au 30 septembre 2024, les prêts nets ont augmenté de 7,9 millions de dollars, soit 1,9%, atteignant 434,5 millions de dollars. Au cours de la même période, la banque a créé 5,9 millions de dollars de prêts et a acheté 1,8 million de dollars en intérêts de participation aux prêts commerciaux et industriels par le biais d'un programme national de prêts bancaires communautaires. Cette stratégie soutient non seulement les entreprises locales, mais diversifie également le portefeuille de prêts de la banque, qui comprend des prêts hypothécaires résidentiels en une à quatre familles totalisant 279,8 millions de dollars.

Engagement avec les sociétés de conseil en investissement

First Seacoast Bancorp s'engage également avec les sociétés de conseil en placement pour renforcer ses stratégies d'investissement. Au 30 septembre 2024, les titres de la banque disponibles pour la vente sont passés à 133,0 millions de dollars, contre 121,9 millions de dollars à la fin de l'année 2023. Cette augmentation a été tirée par des investissements stratégiques totalisant 18,1 millions . L’accent mis par la Banque sur la diversification de son portefeuille d’investissement est essentiel pour gérer le risque de taux d’intérêt et améliorer les performances financières globales.

Type de partenariat	Détails	Impact financier
Banque de prêts immobiliers fédéraux	Emprunts en suspens: 52,3 millions de dollars	Diminution de 20,7 millions de dollars par rapport à décembre 2023
Prêts commerciaux locaux	Prêts nets: 434,5 millions de dollars, prêts à l'origine: 5,9 millions de dollars	Augmentation de 7,9 millions de dollars en prêts nets totaux
Sociétés de conseil en investissement	Titres disponibles pour la vente: 133,0 millions de dollars	Augmentation de 11,2 millions de dollars depuis décembre 2023

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: activités clés

Attirer et gérer les dépôts

Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux du premier Seacoast Bancorp ont augmenté de 42,9 millions de dollars, ou 10,6%, atteignant 447,7 millions de dollars, contre 404,8 millions de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance a été principalement motivée par une augmentation de 14,9 millions de dollars des dépôts commerciaux et de 28,0 $ Augmentation des millions de dépôts de vente au détail. Les dépôts de base, définis comme des dépôts excluant les dépôts de temps, ont augmenté de 6,2 millions de dollars, ou 2,0%, à 319,7 millions de dollars. Les dépôts d'épargne ont augmenté de 16,3 millions de dollars, tandis que les dépôts de temps ont connu une augmentation significative de 36,7 millions de dollars.

Type de dépôt	Montant (en millions)	Changement par rapport au 31 décembre 2023 (en millions)
Dépôts commerciaux	14.9	+14.9
Dépôts de détail	28.0	+28.0
Dépôts de base	319.7	+6.2
Dépôts d'épargne	16.3	+16.3
Dépôts de temps	36.7	+36.7

Offrir divers produits de prêt

Les prêts nets de First Seacoast Bancorp ont atteint 434,5 millions de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 7,9 millions de dollars, soit 1,9%, contre 426,6 millions de dollars au 31 décembre 2023. collections principales. La composition du portefeuille de prêts comprend des prêts hypothécaires résidentiels en une à quatre familles, qui ont augmenté de 10,9 millions de dollars à 279,8 millions de dollars, tandis que les prêts immobiliers commerciaux ont diminué de 870 000 $ à 85,7 millions de dollars.

Type de prêt	Montant (en millions)	Changement par rapport au 31 décembre 2023 (en millions)
Prêts hypothécaires résidentiels à la seule famille	279.8	+10.9
Prêts immobiliers commerciaux	85.7	-0.87
Prêts multifamiliaux	5.8	-1.8
Prêts commerciaux et industriels	24.1	-1.4
Acquisition, développement et prêts fonciers	13.6	-3.9
Prêts à domicile et lignes de crédit	16.7	+2.6
Prêts à la consommation	12.3	+2.5

Gestion des risques par le biais d'échanges de taux d'intérêt

First Seacoast Bancorp utilise des swaps de taux d'intérêt pour gérer son exposition aux variations des taux d'intérêt. Au 30 septembre 2024, la société a conclu un contrat de taux d'intérêt de deux ans avec un montant théorique de 10,0 millions de dollars, conçu pour se cacher contre les fluctuations de ses dépôts négociés basés sur l'indice. Le taux fixe payé en vertu de cet échange est de 4,33%, tandis que le taux reçu est de 5,32%. La stratégie de couverture de la juste valeur vise à atténuer les risques associés aux variations du taux d'intérêt du marché.

Échange de taux d'intérêt	Montant notionnel (en millions)	Taux fixe (%)	Taux reçu (%)
Payer un échange de taux d'intérêt fixe	10.0	4.33	5.32

Fournir des services de gestion de patrimoine

Le revenu non intéressé de Seacoast Bancorp, qui comprend des services de gestion de patrimoine, a augmenté de 50 000 $, ou 15,9%, à 364 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 314 000 $ pour la même période en 2023. Cette croissance est révélatrice de la La capacité de la banque à améliorer ses offres de services et à générer des sources de revenus supplémentaires.

Type de revenu	Montant (par milliers)	Changement par rapport à l'année précédente (par milliers)
Revenus non intérêts	364	+50

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Réseau de succursale dans le New Hampshire et le Maine

First Seacoast Bancorp exploite un réseau de succursales principalement situé dans le New Hampshire et le Maine. Au 30 septembre 2024, le total des actifs de la société était de 601,8 millions de dollars, reflétant une augmentation de 5,4% par rapport à 571,0 millions de dollars au 31 décembre 2023. Le réseau de succursales joue un rôle crucial dans l'engagement client et la prestation de services de la société.

Position de capital forte et liquidité

Au 30 septembre 2024, First Seacoast Bancorp a déclaré des capitaux propres totaux de 65,8 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 1,2% contre 66,6 millions de dollars au 31 décembre 2023. 16,5 millions de dollars, une augmentation significative de 6,1 millions de dollars à la fin de l'année précédente. La capacité d'emprunt disponible inutilisée de la société à la Banque fédérale sur les prêts immobiliers était d'environ 94,0 millions de dollars.

Équipe de gestion expérimentée

L'équipe de direction de First Seacoast Bancorp se caractérise par son expérience dans le secteur bancaire. Les décisions stratégiques de l'entreprise sont soutenues par l'expertise de son leadership, contribuant à sa capacité à naviguer efficacement aux fluctuations du marché et aux environnements réglementaires. Cette gestion expérimentée est essentielle pour maintenir l'efficacité opérationnelle et stimuler les initiatives de croissance.

Systèmes informatiques avancés pour les opérations bancaires

First Seacoast Bancorp a investi dans des systèmes informatiques avancés pour améliorer ses opérations bancaires. Ces systèmes prennent en charge diverses fonctions, notamment le service client, le traitement des prêts et la gestion des risques. L'intégration de la technologie aide à rationaliser les opérations et à améliorer l'expérience client. L'engagement de la Banque envers la technologie se reflète dans ses frais de traitement des données, qui s'élevaient à 1,039 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Ressource clé	Détails
Réseau de succursale	Situé dans le New Hampshire et le Maine, contribuant à l'engagement client.
Actif total	601,8 millions de dollars au 30 septembre 2024.
Total des capitaux propres des actionnaires	65,8 millions de dollars au 30 septembre 2024.
En espèces et dû des banques	16,5 millions de dollars au 30 septembre 2024.
Capacité d'emprunt	Capacité inutilisée d'environ 94,0 millions de dollars à la Banque fédérale sur les prêts immobiliers.
Dépenses de traitement des données	1,039 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services bancaires personnalisés adaptés aux besoins locaux

First Seacoast Bancorp se concentre sur la fourniture de services bancaires personnalisés qui répondent aux besoins spécifiques de sa communauté. Cela comprend des solutions de prêt personnalisées et des conseils financiers locaux, contribuant à établir des relations solides avec les clients. La banque a souligné une approche axée sur la communauté, qui se reflète dans ses mesures de satisfaction client, avec des cotes de satisfaction signalées à 92% pour les services personnalisés en 2024.

Produits de prêt et de dépôt compétitifs

FSEA propose une variété de produits de prêt compétitifs, notamment:

• Des prêts hypothécaires résidentiels familiaux un à quatre totalisant 279,8 millions de dollars au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 10,9 millions de dollars, ou 4,0%, par rapport au 31 décembre 2023.
• Prêts hypothécaires immobiliers commerciaux à 85,7 millions de dollars, soit une légère baisse de 1,0% par rapport à l'année précédente.
• Les prêts et les lignes de crédit sur les capitaux propres, qui ont augmenté de 18,3% à 16,7 millions de dollars.
• Les prêts à la consommation ont augmenté de 25,0%, atteignant 12,3 millions de dollars.

En termes de dépôts, les dépôts totaux ont augmenté de 42,9 millions de dollars, ou 10,8%, à 438,3 millions de dollars au 30 septembre 2024. Cette croissance reflète les taux d'intérêt concurrentiels de la banque sur les gabarits d'épargne et les dépôts de temps, qui sont conçus pour attirer des clients locaux à la recherche d'un investissement sécurisé Options.

Engagement envers le développement communautaire

First Seacoast Bancorp s'engage dans le développement communautaire, ce qui est évident à travers diverses initiatives visant à soutenir les entreprises et les résidents locaux. La banque a participé à des programmes qui offraient 2,5 millions de dollars de prêts aux petites entreprises dans le cadre du programme Federal Home Loan Bank for New England. Cette initiative vise à stimuler la création d'emplois et la croissance économique dans la région.

Le revenu total sans intérêt de la Banque a considérablement augmenté, de 95,2%, à 3,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, largement attribués à un gain unique des transactions immobilières qui soutiennent les projets communautaires.

Services de gestion de patrimoine pour les clients individuels

First Seacoast Bancorp propose également des services de gestion de patrimoine adaptés à des clients individuels. Ces services englobent la planification financière, la gestion des investissements et la planification de la retraite. La division de gestion de patrimoine de la banque a signalé une croissance de 15% des actifs sous gestion, totalisant 150 millions de dollars au 30 septembre 2024. Cette croissance est attribuée à des stratégies d'engagement des clients robustes et à l'introduction de produits d'investissement diversifiés qui répondent à des appétits à risque variables.

Type de service	Valeur actuelle (au 30 septembre 2024)	Taux de croissance
Prêts hypothécaires résidentiels	279,8 millions de dollars	+4.0%
Prêts immobiliers commerciaux	85,7 millions de dollars	-1.0%
Prêts à domicile	16,7 millions de dollars	+18.3%
Prêts à la consommation	12,3 millions de dollars	+25.0%
Dépôts totaux	438,3 millions de dollars	+10.8%
Actifs de gestion de patrimoine	150 millions de dollars	+15.0%

Dans l'ensemble, les propositions de valeur de First Seacoast Bancorp tournent autour de son engagement envers le service personnalisé, les offres de produits compétitives, la participation communautaire et la gestion de la patrimoine, créant un cadre robuste pour la satisfaction et la fidélité des clients dans le secteur bancaire local.

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: relations clients

Concentrez-vous sur la création de fidélité à long terme des clients

First Seacoast Bancorp, Inc. souligne l'importance de la fidélité à long terme de la clientèle grâce à diverses initiatives. La banque a déclaré un bénéfice net de 895 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre une perte nette de 987 000 $ pour la même période en 2023. Cette amélioration reflète l'engagement de la banque à améliorer les relations avec les clients et les offres de services.

Engagement régulier à travers des événements communautaires

First Seacoast Bancorp s'engage activement avec sa communauté grâce à des événements visant à favoriser les relations avec les clients. La banque a investi dans des programmes et des initiatives communautaires, qui font partie intégrante de sa stratégie de relation client. En 2024, le total des actifs de la banque a atteint 601,8 millions de dollars, soit une augmentation de 30,7 millions de dollars, ou 5,4%, contre 571,0 millions de dollars à la fin de 2023. Ces investissements dans l'engagement communautaire contribuent à la rétention et à la satisfaction de la clientèle.

Service personnalisé du personnel bancaire dédié

Le service personnalisé est la pierre angulaire de l'approche de First Seacoast Bancorp envers les relations avec les clients. La banque emploie un personnel bancaire dédié à fournir des services sur mesure aux clients. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré une augmentation des prêts nets de 7,9 millions de dollars, soit 1,9%, totalisant 434,5 millions de dollars. Cette croissance peut être attribuée à l'attention personnalisée que le personnel offre, en aidant les clients ayant leurs besoins financiers.

Communication transparente concernant les produits financiers

First Seacoast Bancorp maintient une communication transparente avec les clients concernant ses produits financiers. Les intérêts et les revenus de dividendes de la Banque ont augmenté de 4,1 millions de dollars, soit 27,8%, à 18,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cette croissance indique des stratégies de communication efficaces qui éduquent les clients sur les produits et services financiers disponibles.

Métriques financières	2024 (au 30 septembre)	2023 (au 31 décembre)	Changement
Revenu net	$895,000	$(987,000)	$1,882,000
Actif total	601,8 millions de dollars	571,0 millions de dollars	30,7 millions de dollars
Prêts nets	434,5 millions de dollars	426,6 millions de dollars	7,9 millions de dollars
Intérêt & Revenu de dividendes	18,9 millions de dollars	14,8 millions de dollars	4,1 millions de dollars

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: canaux

Branches physiques pour la banque en personne

First Seacoast Bancorp exploite plusieurs succursales physiques qui facilitent les services bancaires en personne. Au 30 septembre 2024, la banque comptait un total de 7 succursales. Les succursales sont stratégiquement situées pour servir leur clientèle efficace, améliorer les relations avec les clients et fournir un service personnalisé.

Plateforme bancaire numérique pour les services en ligne

La banque a investi considérablement dans sa plate-forme bancaire numérique, qui offre une gamme de services en ligne. Au 30 septembre 2024, environ 60% des transactions ont été effectuées via la plate-forme numérique. La plate-forme comprend des fonctionnalités telles que la gestion des comptes en ligne, les demandes de prêt et les paiements de factures, offrant aux clients un accès pratique aux services bancaires.

Fonctionnalité de plate-forme	Taux d'utilisation (%)	Volume des transactions (Q3 2024)
Gestion de compte en ligne	25%	250,000
Demandes de prêt	20%	200,000
Paiements de facture	15%	150,000
Transactions d'applications mobiles	30%	300,000

Banque téléphonique pour le support client

First Seacoast Bancorp fournit des services bancaires téléphoniques, permettant aux clients d'accéder aux informations du compte et d'effectuer des transactions par téléphone. La banque a indiqué que la banque téléphonique représentait 10% du total des interactions des clients au troisième trimestre 2024, avec une moyenne de 50 000 appels par mois. Le service est particulièrement utile pour les clients qui préfèrent l'interaction directe ou ont besoin d'aide avec des transactions complexes.

Campagnes marketing pour promouvoir de nouvelles offres

La banque s'engage activement dans des campagnes de marketing pour promouvoir ses nouvelles offres. En 2024, First Seacoast Bancorp a alloué environ 500 000 $ pour les initiatives de marketing visant à renforcer la sensibilisation des clients des nouveaux produits, y compris les lignes de crédit et les fonctionnalités de banque numérique. La banque a signalé une augmentation de 15% des nouvelles ouvertures de compte au cours des campagnes.

Stratégie marketing	Attribution du budget ($)	Les nouveaux comptes ont ouvert (%)
Publicité numérique	200,000	20%
Imprimé	150,000	10%
Événements communautaires	100,000	15%
Campagnes de médias sociaux	50,000	5%

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Consommateurs individuels à la recherche de prêts personnels

As of September 30, 2024, First Seacoast Bancorp, Inc. reported a total of $12.3 million in consumer loans, reflecting a significant increase of $2.5 million, or 25.0%, from $9.8 million at December 31, 2023. This segment comprises individuals looking for prêts personnels, principalement à des fins telles que la consolidation de la dette, les améliorations de la maison ou les dépenses inattendues.

Petites et moyennes entreprises pour les prêts commerciaux

First Seacoast Bancorp sert de petites à des entreprises de taille moyenne (PME) avec des prêts commerciaux totalisant 24,1 millions de dollars au 30 septembre 2024. Ce chiffre représente une baisse de 1,4 million de dollars, ou 5,6%, contre 25,5 millions de dollars à la fin de 2023. La banque. vise à soutenir les PME à travers des solutions financières sur mesure qui facilitent la croissance opérationnelle et l'investissement en capital.

Résidents locaux pour les produits hypothécaires

Le segment des produits hypothécaires a montré une croissance notable, avec des prêts hypothécaires résidentiels en une à quatre familles augmentant de 10,9 millions de dollars, ou 4,0%, atteignant 279,8 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 268,9 millions de dollars au 31 décembre 2023. Ce segment cible les résidents locaux à la recherche de financement pour les achats de maisons ou le refinancement des hypothèques existantes, reflétant l'engagement de la banque à répondre aux besoins de logement communautaire.

Type de prêt	Montant (million de dollars)	Changement par rapport à la période précédente (million de dollars)	Pourcentage de variation (%)
Prêts à la consommation	12.3	2.5	25.0
Prêts commerciaux	24.1	-1.4	-5.6
Hypothèques résidentielles	279.8	10.9	4.0

Les investisseurs à la recherche de services de gestion de patrimoine

First Seacoast Bancorp propose une gamme de services de gestion de patrimoine destinés aux investisseurs, bien que des chiffres financiers spécifiques de ce segment ne soient pas divulgués dans les derniers rapports. La banque met l'accent sur la fourniture de solutions d'investissement sur mesure pour répondre aux divers besoins de sa clientèle, garantissant qu'ils ont accès à des conseils financiers et des services de gestion experts afin de développer efficacement leurs investissements.

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux pour le personnel

Les dépenses totales de non-intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 11,8 millions de dollars, une baisse de 12,1 millions de dollars pour la même période en 2023. Les salaires et les avantages sociaux des employés représentaient environ 2,3 millions de dollars, ce qui reflète une diminution de 169 000 $ ou 6,8% à l'année précédente.

Coûts opérationnels du maintien des succursales

Les dépenses d'occupation ont augmenté de 114 000 $ ou 55,6% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, en raison de l'augmentation des dépenses de location associées à une transaction de location à vente terminée le 11 juin 2024. Le total des coûts opérationnels, y compris le loyer et l'entretien, sont estimés à 320 000 $ par trimestre.

Dépenses de marketing et de publicité

Les dépenses de marketing ont diminué de 71 000 $ ou 40,8% à environ 103 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 174 000 $ au cours de la même période de 2023. Cette réduction reflète des ajustements des stratégies de marketing en réponse à l'évolution des conditions économiques.

Dépenses d'intérêt sur les dépôts et les emprunts

Les intérêts des intérêts sur les emprunts ont diminué à 857 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 928 000 $ pour la même période en 2023. Le solde moyen des emprunts a diminué de 5,8 millions de dollars ou 7,4%. Le taux annulalisé moyen pondéré des emprunts a été signalé à 4,73%.

Catégorie de coûts	Montant (par milliers)	Changement par rapport à l'année précédente
Salaires et avantages sociaux	$2,300	-6.8%
Frais d'occupation	320 $ (trimestriel)	+55.6%
Frais de marketing	$103	-40.8%
Intérêts sur les emprunts	$857	-7.7%

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt des prêts

Les intérêts totaux et les revenus de dividendes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont augmenté à 18,9 millions de dollars, soit une augmentation de 27,8% par rapport à 14,8 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette augmentation a été tirée d'une augmentation de 2,4 millions de dollars des intérêts et des frais sur les prêts, résultant en un total de 16,5 millions de dollars attribués uniquement aux revenus d'intérêts des prêts.

Frais des services bancaires et transactions

Le revenu sans intérêt a augmenté de 1,7 million de dollars à 5,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 3,4 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette augmentation comprenait une augmentation de 41 000 $ des frais des services bancaires et des transactions.

Frais de gestion de la patrimoine des services d'investissement

Les services de gestion de patrimoine ont contribué à un revenu sans intérêt avec une augmentation de 50 000 $, portant des frais de gestion de patrimoine totaux à 364 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024.

Revenu des titres d'investissement

Les revenus des titres d'investissement ont considérablement augmenté, les intérêts totaux et les revenus de dividendes provenant des investissements augmentant de 1,7 million de dollars à 5,0 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Le tableau suivant résume le coût amorti et le rendement moyen des titres d'investissement de la FSEA au 30 septembre , 2024:

Type de sécurité	Coût amorti (par milliers)	Rendement moyen (%)
Obligations des entreprises parrainées par le gouvernement américain	$1,648	1.21
Titres GSE adossés à des créances hypothécaires résidentiels	$42,166	4.00
Obligations municipales	$56,894	3.18
Dette d'entreprise	$500	7.00
Dette subordonnée des entreprises	$8,321	6.03

Le revenu total des titres d'investissement a atteint 5,0 millions de dollars, reflétant l'accent stratégique de la banque sur la diversification de ses sources de revenus.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.