The MaryGold Companies, Inc. (MGLD): Modelo de negocios Canvas [11-2024 Actualizado]
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The Marygold Companies, Inc. (MGLD) Bundle
Descubra el enfoque innovador de MaryGold Companies, Inc. (MGLD) a medida que profundizamos en su Lienzo de modelo de negocio. Este marco integral resalta su estrategia asociación, actividades clave y propuestas de valor únicas que las distinguen en el panorama competitivo de servicios financieros. De sus Aplicaciones fintech de vanguardia a su enfoque en Relaciones con los clientes, Aprenda cómo MGLD está redefiniendo la experiencia financiera para clientes individuales e institucionales. ¡Sumérgete más profundo para descubrir los elementos que impulsan su éxito!
Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Colaboraciones con instituciones financieras
Marygold Companies, Inc. ha establecido asociaciones significativas con varias instituciones financieras para reforzar sus operaciones y mejorar sus ofertas de servicios. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un saldo de efectivo y equivalentes de efectivo de $ 6.7 millones, un aumento del 22% de $ 5.5 millones al 30 de junio de 2024. Además, la compañía participó en un acuerdo de financiación que incluía el potencial de pedir prestado hasta $ 10.0 millones en términos favorables.
Asociaciones con proveedores de tecnología
MaryGold ha realizado inversiones sustanciales en tecnología, particularmente en el desarrollo de su aplicación FinTech de banca móvil, que ha incurrido en costos operativos de $ 1.5 millones desde su lanzamiento suave en junio de 2023. La aplicación tiene como objetivo generar ingresos a través de tarifas de gestión y tarifas de transacción. En el último trimestre, la pérdida operativa de este segmento se informó en $ 1.4 millones, lo que refleja inversiones en curso en tecnología e infraestructura.
Alianzas estratégicas con empresas de inversión
La compañía ha fomentado alianzas estratégicas con empresas de inversión, especialmente a través de su subsidiaria, USCF Investments. Esta subsidiaria gestiona aproximadamente $ 3.1 mil millones en activos promedio bajo administración (AUM) al trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 3.5 mil millones en el año anterior. Los ingresos generados por las actividades de gestión de fondos ascendieron a $ 4.6 millones para el trimestre, un 9% menos que el año anterior.
| Tipo de asociación | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Instituciones financieras | Equivalentes en efectivo y efectivo: $ 6.7 millones (septiembre de 2024) | Mayor liquidez; Préstamo potencial de $ 10.0 millones |
| Proveedores de tecnología | Inversión en la aplicación FinTech: $ 1.5 millones | Pérdida operativa continua de $ 1.4 millones |
| Empresas de inversión | AUM promedio: $ 3.1 mil millones | Ingresos de la administración de fondos: $ 4.6 millones (9%menos) |
Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocio: actividades clave
Desarrollo de aplicaciones fintech
Marygold Companies, Inc. ha invertido significativamente en el desarrollo de sus aplicaciones FinTech. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía incurrió en una pérdida operativa de $ 1.4 millones relacionada con su aplicación FinTech de banca móvil, que se lanzó suave en junio de 2023. La aplicación obtiene ingresos a través de tarifas de gestión basadas en un porcentaje de fondos de titulares de cuentas invertidos en Carteras de ETF curadas, conocidas como 'Pools de dinero' y tarifas de transacción del uso de la tarjeta de débito.
Desde el inicio, Marygold ha invertido un total de $ 16.5 millones en la aplicación FinTech, lo que indica un fuerte compromiso de mejorar sus capacidades tecnológicas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía había asignado $ 1.5 millones adicionales específicamente para el desarrollo de la aplicación FinTech.
Gestión de activos bajo gestión (AUM)
El segmento de gestión de fondos de la compañía, USCF Investments, informó un AUM promedio de $ 3.1 mil millones para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 3.5 mil millones durante el mismo trimestre en 2023. Esta disminución en AUM se ha atribuido a las fluctuaciones en precios de los productos básicos y un Entorno de tasa de alto interés, junto con incertidumbres geopolíticas y económicas.
Los ingresos de la gestión del fondos disminuyeron en un 9%, lo que resultaron en $ 4.591 millones para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 5.049 millones para el mismo período en 2023. La disminución en AUM y el aumento de los gastos operativos.
| Quarter terminó | AUM promedio (en miles de millones) | Ingresos de la gestión de fondos (en miles) | Ingresos operativos (en miles) |
|---|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $3.1 | $4,591 | $960 |
| 30 de septiembre de 2023 | $3.5 | $5,049 | $1,734 |
Estrategias de marketing y adquisición de clientes
Los gastos de marketing de Marygold disminuyeron en $ 0.3 millones o 31% en el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el año anterior. Esta reducción fue el resultado del gasto del año anterior relacionados con los lanzamientos de nuevos productos y las iniciativas de marketing para la aplicación FinTech. A pesar de la reducción de los costos de marketing, la compañía continúa centrándose en la adquisición de clientes a través de su plataforma FinTech y otras ofertas de servicios.
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales en todos los segmentos disminuyeron en un 4% a $ 7.910 millones en comparación con $ 8.235 millones en el mismo trimestre del año anterior. Las diversas ofertas de productos, incluidos servicios financieros, productos alimenticios y productos de belleza, contribuyen a la estrategia de marketing general de la compañía destinada a ampliar su base de clientes y mejorar la visibilidad de la marca.
Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocios: recursos clave
Aplicación de fintech patentada
MaryGold Companies ha desarrollado una aplicación fintech patentada destinada a mejorar la participación del usuario y la prestación de servicios financieros. Esta aplicación, lanzada en junio de 2023, permite a los usuarios administrar sus fondos a través de carteras de ETF curadas denominadas "grupos de dinero". Al 30 de septiembre de 2024, la aplicación ha generado ingresos mínimos, lo que refleja las primeras etapas de su penetración en el mercado.
Los costos operativos asociados con la aplicación fintech incluyen:
- Salarios y gastos del equipo de desarrollo
- Tarifas pagadas a proveedores de terceros
- Tarifas pagadas al banco patrocinador
- Costos de marketing
- Salarios del personal
Para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, MaryGold US informó una pérdida operativa de $ 1.4 millones relacionadas con esta aplicación FinTech.
Equipo de gestión experimentado
El equipo de gestión de Marygold Companies aporta una gran experiencia en varios sectores, contribuyendo significativamente a la dirección estratégica y la eficiencia operativa de la empresa. Su experiencia es fundamental para navegar las complejidades de los servicios financieros y el panorama de FinTech, particularmente en un entorno de alta tasa de interés y condiciones económicas fluctuantes.
Al 30 de septiembre de 2024, los gastos operativos totales alcanzaron los $ 7.95 millones, un aumento del 10% en comparación con el mismo trimestre en 2023, en parte atribuido al aumento de los costos de compensación y los gastos operativos relacionados con los nuevos lanzamientos de productos y la aplicación FinTech.
Reputación de marca establecida
MaryGold Companies ha cultivado una sólida reputación de marca en sus diversos segmentos comerciales, que incluyen gestión de fondos, productos alimenticios, productos de belleza y sistemas de seguridad. Esta reputación ayuda a la retención y adquisición de los clientes, particularmente en sectores competitivos como servicios financieros y bienes de consumo.
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos totales de $ 7.91 millones, una disminución del 4% de $ 8.24 millones en el mismo trimestre del año anterior. Esta disminución fue impulsada principalmente por una reducción en los activos promedio bajo administración (AUM) en su negocio de gestión de fondos, que cayó de $ 3.5 mil millones a $ 3.1 mil millones año tras año.
| Métricas financieras clave | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 7.91 millones | $ 8.24 millones | -4% |
| Beneficio bruto | $ 5.78 millones | $ 6.20 millones | -7% |
| Gastos operativos | $ 7.95 millones | $ 7.23 millones | 10% |
| Pérdida neta | $ (1.59) millones | $ (0.50) millones | 217% |
| AUM promedio | $ 3.1 mil millones | $ 3.5 mil millones | -11.4% |
En resumen, los recursos clave de Marygold Companies, Inc. incluyen una aplicación fintech patentada que se encuentra en sus etapas de desarrollo, un equipo de gestión experimentado que impulsa iniciativas estratégicas y una reputación de marca establecida que respalda sus diversos segmentos comerciales. Estos recursos son fundamentales para crear valor y garantizar el posicionamiento competitivo de la compañía en el mercado.
Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Soluciones financieras innovadoras para los consumidores
MaryGold Companies, Inc. está desarrollando activamente una aplicación FinTech de banca móvil, que fue de lanzamiento suave en junio de 2023. Esta aplicación genera ingresos a través de tarifas de gestión basadas en un porcentaje de fondos de titulares de cuentas invertidos en carteras de ETF curadas, denominado "dinero" dinero " Quinielas." Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, el segmento de servicios financieros reportó ingresos de $ 210,000, lo que refleja un aumento del 65% de $ 127,000 en el año anterior. Sin embargo, la pérdida operativa para este segmento fue de $ 1.6 millones, un aumento del 4% en comparación con la pérdida de $ 1.5 millones en el mismo trimestre de 2023.
Tarifas de gestión competitiva para servicios de inversión
La entidad de gestión de fondos de MaryGold, USCF Investments, gana tarifas de gestión y asesoramiento basada en una estructura de tarifas de gestión de puntos de base contractuales aplicados a los activos promedio bajo administración (AUM). Al 30 de septiembre de 2024, el AUM promedio se informó en $ 3.1 mil millones, por debajo de $ 3.5 mil millones al año antes. Esta disminución en AUM contribuyó a una disminución de los ingresos del 9%, ascendiendo a $ 4.591 millones para el trimestre, en comparación con $ 5.049 millones en el mismo trimestre de 2023.
| Quarter terminó | AUM promedio ($ mil millones) | Ingresos de la gestión de fondos ($ millones) | Tarifas de gestión (%) |
|---|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | 3.1 | 4.591 | 0.15% |
| 30 de septiembre de 2023 | 3.5 | 5.049 | 0.15% |
Experiencia de usuario mejorada a través de la tecnología
La compañía está invirtiendo significativamente para mejorar la experiencia del usuario a través de la tecnología, particularmente con la aplicación FinTech. Los gastos totales en el desarrollo de la aplicación alcanzaron los $ 16.5 millones desde el inicio, con $ 1.5 millones gastados solo en el trimestre más reciente. Esta inversión tiene como objetivo mejorar la funcionalidad y la participación del usuario, aunque ha contribuido a las pérdidas operativas continuas.
Al 30 de septiembre de 2024, el efectivo total de Marygold y los equivalentes de efectivo ascendieron a $ 6.7 millones, lo que representa un aumento del 22% de $ 5.5 millones al final del trimestre fiscal anterior. Este aumento es indicativo de los esfuerzos continuos de la Compañía para financiar sus avances tecnológicos y necesidades operativas.
Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Gestión de cuentas personales para clientes premium
MaryGold Companies, Inc. (MGLD) ofrece servicios de gestión de cuentas personales dirigidos a clientes premium, principalmente dentro de su segmento de servicios financieros. Este servicio está diseñado para atender a personas de alto nivel de red con soluciones financieras personalizadas. Al 30 de septiembre de 2024, MGLD informó un activo promedio bajo administración (AUM) de $ 3.1 mil millones, por debajo de $ 3.5 mil millones en el año anterior, lo que indica un enfoque en mantener relaciones de alta calidad con estos clientes a pesar de las fluctuaciones del mercado.
Compromiso regular a través de plataformas digitales
MGLD ha invertido en plataformas digitales para mejorar la participación del cliente. El lanzamiento de su aplicación FinTech de banca móvil en junio de 2023 ha sido un paso significativo, destinado a proporcionar a los clientes un acceso perfecto a los servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2024, esta aplicación ha comenzado a generar ingresos a través de tarifas de gestión en función del porcentaje de fondos de titulares de cuentas invertidos, aunque hasta ahora solo informó ingresos por minimis. Las métricas de compromiso regulares incluyen:
| Métrico | Valor | Notas |
|---|---|---|
| Usuarios activos mensuales (MAU) | 5,000+ | A partir de septiembre de 2024 |
| Tasa de participación del usuario | 30% | Porcentaje de usuarios que se involucran con la aplicación semanalmente |
| Puntuación de satisfacción del cliente | 85% | Basado en encuestas de usuario realizadas en el tercer trimestre de 2024 |
Atención al cliente a través de múltiples canales
MGLD proporciona atención al cliente a través de varios canales, incluidos el teléfono, el correo electrónico y el chat en vivo, asegurando que los clientes reciban asistencia cuando sea necesario. La compañía ha informado una disminución en los tiempos de respuesta promedio a menos de 2 minutos para consultas de chat en vivo y 24 horas para soporte por correo electrónico. Este enfoque multicanal es crucial ya que muestran las métricas de servicio al cliente:
| Canal de soporte | Tiempo de respuesta promedio | Puntuación de satisfacción del cliente |
|---|---|---|
| Soporte telefónico | 1.5 minutos | 90% |
| Soporte por correo electrónico | 24 horas | 80% |
| Soporte de chat en vivo | 2 minutos | 85% |
The MaryGold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocios: canales
Ventas directas a través de la aplicación FinTech
Marygold Companies, Inc. ha desarrollado una aplicación FinTech de banca móvil, que se lanzó suave en junio de 2023. A partir del 30 de septiembre de 2024, la aplicación generó ingresos por minimis principalmente a través de tarifas de gestión basadas en fondos de titulares de cuentas invertidos en carteras de ETF seleccionadas, conocido como 'Pools de dinero' y tarifas de transacción del uso de la tarjeta de débito. Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, Marygold US incurrió en una pérdida operativa de $ 1.4 millones en comparación con una pérdida de $ 1.5 millones en el mismo trimestre del año anterior.
Campañas de marketing en línea y redes sociales
MaryGold Companies ha asignado recursos a las campañas de marketing y redes sociales en línea para promover su aplicación FinTech. Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, los gastos de marketing y publicidad totalizaron $ 669,000, una disminución del 31% de $ 972,000 en el año anterior. Esta reducción se atribuye a un mayor gasto del año anterior para lanzamientos de nuevos productos e iniciativas de marketing relacionadas con la aplicación FinTech.
Asociaciones con asesores financieros
La compañía ha establecido asociaciones con asesores financieros a través de sus subsidiarias, en particular Marygold UK, que opera como asesor de inversiones registrada. La adquisición de planificadores financieros paso a paso en abril de 2024 contribuyó significativamente, con la unidad administrando $ 80.1 millones en activos bajo administración (AUM) al 30 de septiembre de 2024. Este segmento informó un aumento de ingresos del 65% a $ 210,000 para el trimestre del trimestre Terminó el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 127,000 en el mismo período en 2023.
| Canal | Ingresos (tercer trimestre 2024) | Pérdida operativa (tercer trimestre 2024) | Gastos de marketing (tercer trimestre 2024) | Activos bajo gestión (AUM) |
|---|---|---|---|---|
| Aplicación fintech | De minimis | $ 1.4 millones | N / A | N / A |
| Marketing en línea | N / A | N / A | $669,000 | N / A |
| Asesores financieros | $210,000 | $ 1.582 millones | N / A | $ 80.1 millones |
The MaryGold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocios: segmentos de clientes
Inversores minoristas individuales que utilizan la aplicación fintech
MaryGold Companies, Inc. ha desarrollado una aplicación FinTech de banca móvil dirigida a inversores minoristas individuales. Esta aplicación, que fue de lanzamiento suave en junio de 2023, tiene como objetivo generar ingresos a través de tarifas de gestión basadas en los fondos invertidos en carteras de ETF seleccionadas llamadas "grupos de dinero". Al 30 de septiembre de 2024, la aplicación había incurrido en una pérdida operativa de $ 1.4 millones, lo que refleja el desarrollo en curso y los costos operativos. Los ingresos de este segmento siguen siendo mínimos, lo que indica la etapa temprana de la penetración del mercado y la adquisición de usuarios.
Clientes institucionales para la gestión de activos
El segmento de clientes institucionales para MaryGold se centra en los servicios de gestión de activos a través de su subsidiaria, USCF Investments. Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, los activos promedio bajo administración (AUM) se informaron en $ 3.1 mil millones, por debajo de $ 3.5 mil millones en el mismo trimestre del año anterior. Esta disminución se atribuyó a las fluctuaciones de los precios de los productos básicos y a un entorno de tasa de alto interés desafiante. En consecuencia, los ingresos de la gestión de fondos disminuyeron en un 9% a $ 4.591 millones.
Empresas pequeñas a medianas que buscan servicios financieros
El segmento de servicios financieros de MaryGold, que incluye MaryGold UK y sus subsidiarias, se dirige a empresas pequeñas a medianas (PYME) que buscan soluciones financieras integrales. Los ingresos de este segmento para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 210,000, lo que representa un aumento del 65% de $ 127,000 en el mismo trimestre de 2023. Este crecimiento fue impulsado principalmente por la adquisición de planificadores financieros paso a paso, que habían $ 80.1 millones en activos bajo administración.
| Segmento de clientes | Ingresos (tercer trimestre 2024) | Pérdida operativa (tercer trimestre 2024) | AUM promedio (tercer trimestre 2024) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|---|---|
| Inversores minoristas individuales | Mínimo | $ 1.4 millones | N / A | N / A |
| Clientes institucionales | $ 4.591 millones | N / A | $ 3.1 mil millones | -9% |
| Empresas pequeñas a medianas | $210,000 | N / A | N / A | 65% |
Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Gastos operativos relacionados con el desarrollo de aplicaciones
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, las compañías de Marygold incurrieron en gastos operativos de $ 1.5 millones en relación con el desarrollo de su aplicación FinTech móvil. Durante la vida del proyecto, las inversiones totales en la aplicación han alcanzado los $ 16.5 millones.
Costos de marketing y publicidad
Los costos de marketing y publicidad para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024 se registraron en $ 669,000, lo que refleja una disminución de $ 303,000 o 31% en comparación con el trimestre del año anterior, que tenía costos de $ 972,000.
Salarios y compensación para el personal
Los salarios y la compensación para el personal ascendieron a $ 3.1 millones para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 557,000 o 22% de $ 2.6 millones en el mismo período en 2023. Este aumento fue impulsado por mayores gastos de compensación basados en acciones.
| Categoría de costos | Q3 2024 Cantidad (en miles) | Q3 2023 Cantidad (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Gastos operativos (desarrollo de aplicaciones) | 1,500 | N / A | N / A |
| Costos de marketing y publicidad | 669 | 972 | -31% |
| Salarios y compensación | 3,147 | 2,590 | +22% |
| Gastos operativos totales | 7,952 | 7,234 | +10% |
Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Tarifas de gestión de AUM
MaryGold Companies, Inc. genera ingresos a través de tarifas de gestión basadas en activos bajo administración (AUM). Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, el AUM promedio fue de $ 3.1 mil millones, una disminución de $ 3.5 mil millones en el mismo trimestre del año anterior. Esta disminución en AUM condujo a una caída de ingresos de la gestión de fondos de $ 4.591 millones, un 9% menos que $ 5.049 millones en el año anterior.
| Quarter terminó | AUM promedio ($ mil millones) | Ingresos de gestión de fondos ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | 3.1 | 4.591 | -9 |
| 30 de septiembre de 2023 | 3.5 | 5.049 | N / A |
Tarifas de transacción de los usuarios de la aplicación
MaryGold US, una subsidiaria de Marygold Companies, ha introducido una aplicación FinTech de banca móvil que obtiene ingresos de las tarifas de transacción cobradas a los usuarios. La aplicación, lanzada en junio de 2023, ha generado ingresos mínimos hasta ahora, principalmente debido a su etapa naciente de desarrollo y entrada al mercado. Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, MaryGold US incurrió en una pérdida operativa de $ 1.4 millones, lo que refleja los costos continuos asociados con el desarrollo de aplicaciones y los esfuerzos de marketing.
Ventas de productos y servicios financieros
El segmento de servicios financieros, particularmente a través de MaryGold UK, ha visto un aumento en los ingresos de la venta de productos y servicios financieros. Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, este segmento generó $ 210,000, marcando un aumento del 65% de $ 127,000 en el mismo trimestre de 2023. Este crecimiento es atribuible a la adquisición de planificadores financieros paso a paso, que agregaron $ 100,000 en ingresos incrementales desde su adquisición en abril de 2024.
| Quarter terminó | Ingresos de servicios financieros ($ mil) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | 210 | 65 |
| 30 de septiembre de 2023 | 127 | N / A |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Marygold Companies, Inc. (MGLD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of The Marygold Companies, Inc. (MGLD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Marygold Companies, Inc. (MGLD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.