The Marygold Companies, Inc. (MGLD): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Découvrez l'approche innovante de Marygold Companies, Inc. (MGLD) alors que nous plongeons dans leur Toile de modèle commercial. Ce cadre complet met en évidence leur stratégie partenariats, activités clés et propositions de valeur uniques qui les distinguent dans le paysage des services financiers compétitifs. De leur Applications de fintech de pointe à leur concentration sur relations avec les clients, Découvrez comment MGLD redéfinit l'expérience financière des clients individuels et institutionnels. Plongez plus profondément pour découvrir les éléments qui conduisent leur succès!

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec des institutions financières

The Marygold Companies, Inc. a établi des partenariats importants avec diverses institutions financières pour renforcer ses opérations et améliorer ses offres de services. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un solde de 6,7 millions de dollars en espèces et en espèces, soit une augmentation de 22% par rapport à 5,5 millions de dollars au 30 juin 2024. Jusqu'à 10,0 millions de dollars en termes favorables.

Partenariats avec les fournisseurs de technologies

Marygold a fait des investissements substantiels dans la technologie, en particulier dans le développement de son application fintech bancaire mobile, qui a entraîné des coûts d'exploitation de 1,5 million de dollars depuis son lancement en douceur en juin 2023. L'application vise à générer des revenus grâce aux frais de gestion et aux frais de transaction. Au dernier trimestre, la perte d'exploitation de ce segment a été déclaré à 1,4 million de dollars, reflétant les investissements en cours dans la technologie et les infrastructures.

Alliances stratégiques avec les sociétés d'investissement

La société a favorisé les alliances stratégiques avec les sociétés d'investissement, notamment par le biais de sa filiale, USCF Investments. Cette filiale gère environ 3,1 milliards de dollars d'actifs moyens sous gestion (AUM) au cours du trimestre clos le 30 septembre 2024, une baisse de 3,5 milliards de dollars l'année précédente. Les revenus générés par les activités de gestion des fonds s'élevaient à 4,6 millions de dollars pour le trimestre, en baisse de 9% par rapport à l'année précédente.

Type de partenariat	Détails	Impact financier
Institutions financières	Equivalents en espèces et en espèces: 6,7 millions de dollars (septembre 2024)	Augmentation de la liquidité; emprunt potentiel de 10,0 millions de dollars
Vendeurs technologiques	Investissement dans l'application fintech: 1,5 million de dollars	Perte opérationnelle en cours de 1,4 million de dollars
Sociétés d'investissement	AUM moyen: 3,1 milliards de dollars	Revenus de la gestion des fonds: 4,6 millions de dollars (en baisse de 9%)

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: activités clés

Développement d'applications fintech

The Marygold Companies, Inc. a considérablement investi dans le développement de ses applications fintech. Au 30 septembre 2024, la société a subi une perte d'exploitation de 1,4 million de dollars liée à son application fintech bancaire mobile, qui a été lancée en juin 2023. L'application gagne des revenus grâce aux frais de gestion en fonction d'un pourcentage de fonds de titulaire de compte investi dans dans Les portefeuilles ETF organisés, appelés «pools d'argent» et les frais de transaction de l'utilisation de la carte de débit.

Depuis sa création, Marygold a investi un total de 16,5 millions de dollars dans l'application fintech, indiquant un fort engagement à améliorer ses capacités technologiques. Au 30 septembre 2024, la société avait alloué 1,5 million de dollars supplémentaires spécifiquement au développement de l'application fintech.

Gestion des actifs sous gestion (AUM)

Le segment de gestion des fonds de la société, USCF Investments, a déclaré un AUM moyen de 3,1 milliards de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, contre 3,5 milliards de dollars au cours du même trimestre en 2023. Cette baisse de l'AUM a été attribuée aux fluctuations des prix des produits de base et à une baisse de l'AUM Environnement à taux d'intérêt élevé, couplé à des incertitudes géopolitiques et économiques.

Les revenus provenant de la direction des fonds ont diminué de 9%, ce qui a entraîné 4,591 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, contre 5,049 millions de dollars pour la même période en 2023. Le résultat d'exploitation de ce segment a fortement chuté de 45% à 960 000 $, principalement provoqué par le procès par le moteur par le procès par le procès par le moteur par le tir par le moteur par le moteur par le moteur de ce segment par rapport à 960 000 $, principalement provisible par par dirigée par le procès par le procès par le procès par le procès par le procès par le procès par le procès par le procès par le procès par le moteur de ce qui La diminution de l'AUM et l'augmentation des dépenses opérationnelles.

Quartier terminé	AUM moyen (en milliards)	Revenus de la gestion des fonds (par milliers)	Revenu opérationnel (en milliers)
30 septembre 2024	$3.1	$4,591	$960
30 septembre 2023	$3.5	$5,049	$1,734

Stratégies de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing de Marygold ont diminué de 0,3 million de dollars ou 31% au trimestre clos le 30 septembre 2024, par rapport à l'année précédente. Cette réduction est le résultat des dépenses de l'année précédente liées aux lancements de nouveaux produits et aux initiatives de marketing pour l'application fintech. Malgré la réduction des coûts de marketing, l'entreprise continue de se concentrer sur l'acquisition de clients via sa plate-forme fintech et d'autres offres de services.

Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux de tous les segments ont diminué de 4% à 7,910 millions de dollars, contre 8,235 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Les diverses offres de produits, y compris les services financiers, les produits alimentaires et les produits de beauté, contribuent à la stratégie marketing globale de l'entreprise visant à élargir sa clientèle et à améliorer la visibilité de la marque.

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Application de fintech propriétaire

Les sociétés de Marygold ont développé une application de fintech propriétaire visant à améliorer l'engagement des utilisateurs et la prestation des services financiers. Cette application, lancée en juin 2023, permet aux utilisateurs de gérer leurs fonds via des portefeuilles ETF organisés appelés «pools d'argent». Au 30 septembre 2024, l'application a généré un minimum de revenus, reflétant les premiers stades de sa pénétration du marché.

Les coûts d'exploitation associés à l'application fintech comprennent:

• Salaires et dépenses de l'équipe de développement
• Frais payés aux fournisseurs tiers
• Frais payés à la banque parrain
• Frais de marketing
• Salaires du personnel

Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, Marygold US a déclaré une perte d'exploitation de 1,4 million de dollars concernant cette application fintech.

Équipe de gestion expérimentée

L'équipe de direction de MaryGold Companies apporte une richesse d'expérience dans divers secteurs, contribuant considérablement à l'orientation stratégique et à l'efficacité opérationnelle de l'entreprise. Leur expertise est essentielle pour naviguer dans les complexités des services financiers et du paysage fintech, en particulier dans un environnement à taux d'intérêt élevé et fluctuant les conditions économiques.

Au 30 septembre 2024, le total des dépenses d'exploitation a atteint 7,95 millions de dollars, soit une augmentation de 10% par rapport au même trimestre en 2023, en partie attribuée à l'augmentation des coûts de rémunération et des dépenses opérationnelles liées aux lancements de nouveaux produits et à l'application fintech.

Réputation de la marque établie

Les sociétés de Marygold ont cultivé une forte réputation de marque dans ses divers segments d'entreprise, qui comprennent la gestion des fonds, les produits alimentaires, les produits de beauté et les systèmes de sécurité. Cette réputation facilite la rétention et l'acquisition de la clientèle, en particulier dans des secteurs compétitifs tels que les services financiers et les biens de consommation.

Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 7,91 millions de dollars, soit une baisse de 4%, contre 8,24 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Cette diminution a été principalement motivée par une réduction des actifs moyens sous gestion (AUM) dans leur activité de gestion de fonds, qui est passé de 3,5 milliards de dollars à 3,1 milliards de dollars en glissement annuel.

Mesures financières clés	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Revenus totaux	7,91 millions de dollars	8,24 millions de dollars	-4%
Bénéfice brut	5,78 millions de dollars	6,20 millions de dollars	-7%
Dépenses d'exploitation	7,95 millions de dollars	7,23 millions de dollars	10%
Perte nette	(1,59) millions de dollars	(0,50) million de dollars	217%
AUM moyen	3,1 milliards de dollars	3,5 milliards de dollars	-11.4%

En résumé, les principales ressources de MaryGold Companies, Inc. incluent une application propriétaire fintech qui en est à ses étapes de développement, une équipe de gestion expérimentée qui anime des initiatives stratégiques et une réputation de marque établie qui soutient ses divers segments commerciaux. Ces ressources sont essentielles pour créer de la valeur et assurer le positionnement concurrentiel de l'entreprise sur le marché.

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières innovantes pour les consommateurs

Le Marygold Companies, Inc. développe activement une application fintech bancaire mobile, qui a été lancée en douce Piscines. " Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, le segment des services financiers a déclaré un chiffre d'affaires de 210 000 $, reflétant une augmentation de 65% par rapport à 127 000 $ l'année précédente. Cependant, la perte d'exploitation pour ce segment était de 1,6 million de dollars, soit une augmentation de 4% par rapport à la perte de 1,5 million de dollars au même trimestre de 2023.

Frais de gestion compétitifs pour les services d'investissement

L'entité de gestion des fonds de Marygold, USCF Investments, gagne des frais de gestion et de conseil en fonction d'une structure de frais de gestion des points contractuels appliqués aux actifs moyens sous gestion (AUM). Au 30 septembre 2024, l'AUM moyen a été déclaré à 3,1 milliards de dollars, contre 3,5 milliards de dollars par an auparavant. Cette baisse de l'AUM a contribué à une baisse des revenus de 9%, soit 4,591 millions de dollars pour le trimestre, contre 5,049 millions de dollars au même trimestre de 2023.

Quartier terminé	AUM moyen (milliards de dollars)	Revenus de la gestion des fonds (millions de dollars)	Frais de gestion (%)
30 septembre 2024	3.1	4.591	0.15%
30 septembre 2023	3.5	5.049	0.15%

Expérience utilisateur améliorée grâce à la technologie

La société investit considérablement dans l'amélioration de l'expérience utilisateur grâce à la technologie, en particulier avec l'application fintech. Les dépenses totales sur le développement des applications ont atteint 16,5 millions de dollars depuis leur création, avec 1,5 million de dollars dépensé au dernier trimestre. Cet investissement vise à améliorer les fonctionnalités et l'engagement des utilisateurs, bien qu'il ait contribué à des pertes opérationnelles en cours.

Au 30 septembre, 2024, les équivalents totaux et les équivalents de trésorerie de Marygold se sont élevés à 6,7 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 22% par rapport à 5,5 millions de dollars à la fin du trimestre financier précédent. Cette augmentation indique les efforts continus de l'entreprise pour financer ses progrès technologiques et ses besoins opérationnels.

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: relations clients

Gestion des comptes personnels pour les clients premium

Le Marygold Companies, Inc. (MGLD) propose des services de gestion des comptes personnels destinés à des clients premium, principalement dans son segment de services financiers. Ce service est conçu pour répondre aux personnes à haute teneur en naissance avec des solutions financières sur mesure. Au 30 septembre 2024, MGLD a déclaré un actif moyen sous gestion (AUM) de 3,1 milliards de dollars, contre 3,5 milliards de dollars l'année précédente, indiquant un accent sur le maintien de relations de haute qualité avec ces clients malgré les fluctuations du marché.

Engagement régulier via les plateformes numériques

MGLD a investi dans des plateformes numériques pour améliorer l'engagement des clients. Le lancement de son application fintech bancaire mobile en juin 2023 a été une étape importante, visant à fournir aux clients un accès transparent aux services financiers. Au 30 septembre 2024, cette application a commencé à générer des revenus grâce à des frais de gestion en fonction du pourcentage de fonds de titulaire de compte investi, bien qu'il n'ait déclaré que des revenus de minimis jusqu'à présent. Les mesures d'engagement régulières comprennent:

Métrique	Valeur	Notes
Utilisateurs actifs mensuels (MAU)	5,000+	En septembre 2024
Taux d'engagement des utilisateurs	30%	Pourcentage d'utilisateurs qui se sont engagés avec l'application hebdomadaire
Score de satisfaction du client	85%	Sur la base des enquêtes utilisateur menées au troisième trimestre 2024

Support client via plusieurs canaux

MGLD fournit un support client via divers canaux, y compris le téléphone, le courrier électronique et le chat en direct, garantissant que les clients reçoivent de l'aide chaque fois que cela est nécessaire. La société a signalé une diminution des temps de réponse moyens à moins de 2 minutes pour les demandes de discussion en direct et 24 heures pour l'assistance par e-mail. Cette approche multicanal est cruciale comme le montrent les métriques du service client:

Canal de support	Temps de réponse moyen	Score de satisfaction du client
Support téléphonique	1,5 minutes	90%
Assistance par e-mail	24 heures	80%
Support de chat en direct	2 minutes	85%

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: canaux

Ventes directes via l'application fintech

The Marygold Companies, Inc. a développé une application fintech bancaire mobile, qui a lancé en juin 2023. Au 30 septembre 2024, l'application a généré des revenus de minimis principalement par le biais de frais de gestion basés sur des fonds de titulaire de compte investi dans des portefeuilles ETF organisés, Connu sous le nom de «pools d'argent» et les frais de transaction de l'utilisation de la carte de débit. Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, Marygold US a subi une perte d'exploitation de 1,4 million de dollars, contre une perte de 1,5 million de dollars au même trimestre de l'année précédente.

Marketing en ligne et campagnes de médias sociaux

Marygold Companies a alloué des ressources aux campagnes de marketing en ligne et de médias sociaux pour promouvoir son application fintech. Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, les frais de marketing et de publicité ont totalisé 669 000 $, une baisse de 31% contre 972 000 $ l'année précédente. Cette réduction est attribuée à l'augmentation des dépenses de l'année précédente pour les lancements de nouveaux produits et les initiatives de marketing liées à l'application fintech.

Partenariats avec des conseillers financiers

La Société a établi des partenariats avec des conseillers financiers par le biais de ses filiales, notamment Marygold UK, qui fonctionne en tant que conseiller en placement enregistré. L'acquisition de planificateurs financiers étape par étape en avril 2024 a considérablement contribué, l'unité gérant 80,1 millions de dollars d'actifs sous gestion (AUM) au 30 septembre 2024. Ce segment a déclaré une augmentation de revenus de 65% à 210 000 $ pour le trimestre terminé le 30 septembre 2024, contre 127 000 $ au cours de la même période en 2023.

Canal	Revenus (T1 2024)	Perte opérationnelle (T1 2024)	Dépenses de marketing (Q3 2024)	Actifs sous gestion (AUM)
Application fintech	De minimis	1,4 million de dollars	N / A	N / A
Marketing en ligne	N / A	N / A	$669,000	N / A
Conseillers financiers	$210,000	1,582 million de dollars	N / A	80,1 millions de dollars

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs de détail individuels utilisant l'application fintech

Marygold Companies, Inc. a développé une application de fintech bancaire mobile ciblant les investisseurs de détail individuels. Cette application, qui a été lancée en douceur en juin 2023, vise à générer des revenus grâce à des frais de gestion basés sur les fonds investis dans des portefeuilles ETF organisés appelés «pools d'argent». Au 30 septembre 2024, l'application avait subi une perte d'exploitation de 1,4 million de dollars, reflétant les coûts de développement et opérationnels en cours. Les revenus de ce segment restent minimes, indiquant le stade précoce de la pénétration du marché et de l'acquisition des utilisateurs.

Clients institutionnels pour la gestion des actifs

Le segment des clients institutionnels de Marygold se concentre sur les services de gestion des actifs par le biais de sa filiale, USCF Investments. Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, les actifs moyens sous gestion (AUM) ont été déclarés à 3,1 milliards de dollars, contre 3,5 milliards de dollars au même trimestre de l'année précédente. Cette baisse a été attribuée aux fluctuations des prix des matières premières et à un environnement de taux d'intérêt élevé difficile. Par conséquent, les revenus de la gestion des fonds ont diminué de 9% à 4,591 millions de dollars.

Petites et moyennes entreprises à la recherche de services financiers

Le segment des services financiers de Marygold, qui comprend Marygold UK et ses filiales, cible les petites et moyennes entreprises (PME) à la recherche de solutions financières complètes. Les revenus de ce segment pour le trimestre clos le 30 septembre 2024 étaient de 210 000 $, ce qui représente une augmentation de 65% par rapport à 127 000 $ au même trimestre de 2023. Cette croissance a été principalement motivée par l'acquisition de planificateurs financiers étape par étape, qui avaient 80,1 millions de dollars d'actifs sous gestion.

Segment de clientèle	Revenus (T1 2024)	Perte opérationnelle (T1 2024)	AUM moyen (Q3 2024)	Taux de croissance
Investisseurs de détail individuels	Minimal	1,4 million de dollars	N / A	N / A
Clients institutionnels	4,591 millions de dollars	N / A	3,1 milliards de dollars	-9%
Petites à moyennes entreprises	$210,000	N / A	N / A	65%

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses d'exploitation liées au développement d'applications

Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, les sociétés de Marygold ont engagé des dépenses d'exploitation de 1,5 million de dollars par rapport au développement de leur application mobile Fintech. Au cours de la vie du projet, les investissements totaux dans l'application ont atteint 16,5 millions de dollars.

Coûts de marketing et de publicité

Les coûts de marketing et de publicité pour le trimestre clos le 30 septembre 2024 ont été enregistrés à 669 000 $, reflétant une baisse de 303 000 $ ou 31% par rapport au trimestre de l'année précédente, qui avait des coûts de 972 000 $.

Salaires et compensation pour le personnel

Les salaires et l'indemnisation du personnel s'élevaient à 3,1 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, soit une augmentation de 557 000 $ ou 22%, contre 2,6 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette augmentation a été tirée par des frais de rémunération plus élevés.

Catégorie de coûts	Q3 2024 Montant (en milliers)	Q3 2023 Montant (en milliers)	Changement (%)
Dépenses d'exploitation (développement d'applications)	1,500	N / A	N / A
Coûts de marketing et de publicité	669	972	-31%
Salaires et compensation	3,147	2,590	+22%
Dépenses d'exploitation totales	7,952	7,234	+10%

The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de gestion de l'AUM

Le Marygold Companies, Inc. génère des revenus grâce à des frais de gestion basés sur les actifs sous gestion (AUM). Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, l'AUM moyen était de 3,1 milliards de dollars, une baisse de 3,5 milliards de dollars au même trimestre de l'année précédente. Cette baisse de l'AUM a entraîné une baisse des revenus de la gestion des fonds de 4,591 millions de dollars, en baisse de 9% contre 5,049 millions de dollars l'année précédente.

Quartier terminé	AUM moyen (milliards de dollars)	Revenus de gestion des fonds (millions de dollars)	Changement (%)
30 septembre 2024	3.1	4.591	-9
30 septembre 2023	3.5	5.049	N / A

Frais de transaction des utilisateurs de l'application

Marygold US, une filiale des sociétés de Marygold, a introduit une application fintech bancaire mobile qui tire des revenus des frais de transaction facturés aux utilisateurs. L'application, lancée en juin 2023, a généré jusqu'à présent un minimum de revenus, principalement en raison de son stade de développement naissant et de son entrée sur le marché. Pour le trimestre terminé le 30 septembre 2024, Marygold US a subi une perte d'exploitation de 1,4 million de dollars, ce qui reflète les coûts continus associés aux efforts de développement d'applications et de marketing.

Ventes de produits et services financiers

Le segment des services financiers, en particulier par Marygold UK, a connu une augmentation des revenus de la vente de produits et services financiers. Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, ce segment a généré 210 000 $, marquant une augmentation de 65% par rapport à 127 000 $ au même trimestre de 2023. Cette croissance est attribuable à l'acquisition de planificateurs financiers étape par étape, qui a ajouté 100 000 $ en revenus supplémentaires Depuis son acquisition en avril 2024.

Quartier terminé	Revenus de services financiers (milliers)	Changement (%)
30 septembre 2024	210	65
30 septembre 2023	127	N / A

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. The Marygold Companies, Inc. (MGLD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of The Marygold Companies, Inc. (MGLD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The Marygold Companies, Inc. (MGLD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.