A Marygold Companies, Inc. (MGLD): Canvas de modelo de negócios [11-2024 Atualizado]
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The Marygold Companies, Inc. (MGLD) Bundle
Descubra a abordagem inovadora da Marygold Companies, Inc. (MGLD) à medida que nos aprofundamos em seus Modelo de negócios Canvas. Esta estrutura abrangente destaca seu estratégico parcerias, atividades -chave e proposições de valor exclusivas que as diferenciam no cenário competitivo de serviços financeiros. Do seu Aplicações de ponta de ponta para o foco deles em relacionamentos com clientes, Saiba como o MGLD está redefinindo a experiência financeira para clientes individuais e institucionais. Mergulhe mais fundo em descobrir os elementos que impulsionam seu sucesso!
The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações com instituições financeiras
A Marygold Companies, Inc. estabeleceu parcerias significativas com várias instituições financeiras para reforçar suas operações e aprimorar suas ofertas de serviços. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um saldo de equivalentes em dinheiro e caixa de US $ 6,7 milhões, um aumento de 22% de US $ 5,5 milhões em 30 de junho de 2024. Além disso, a empresa se envolveu em um acordo de financiamento que incluía o potencial de emprestar emprestado Até US $ 10,0 milhões em termos favoráveis.
Parcerias com fornecedores de tecnologia
A Marygold fez investimentos substanciais em tecnologia, particularmente no desenvolvimento de seu aplicativo móvel Banking Fintech, que incorreu em custos operacionais de US $ 1,5 milhão desde seu lançamento suave em junho de 2023. O aplicativo visa gerar receita por meio de taxas de gerenciamento e taxas de transação. No último trimestre, a perda operacional desse segmento foi relatada em US $ 1,4 milhão, refletindo investimentos em andamento em tecnologia e infraestrutura.
Alianças estratégicas com empresas de investimento
A empresa promoveu alianças estratégicas com empresas de investimento, principalmente por meio de sua subsidiária, USCF Investments. Essa subsidiária gerencia aproximadamente US $ 3,1 bilhões em ativos médios sob gestão (AUM) a partir do trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, uma queda de US $ 3,5 bilhões no ano anterior. As receitas geradas a partir de atividades de gerenciamento de fundos totalizaram US $ 4,6 milhões no trimestre, queda de 9% em relação ao ano anterior.
| Tipo de parceria | Detalhes | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Instituições financeiras | Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 6,7 milhões (setembro de 2024) | Aumento da liquidez; empréstimos potenciais de US $ 10,0 milhões |
| Fornecedores de tecnologia | Investimento em Fintech App: US $ 1,5 milhão | Perda operacional em andamento de US $ 1,4 milhão |
| Empresas de investimento | Aum médio: US $ 3,1 bilhões | Receita da gestão de fundos: US $ 4,6 milhões (queda de 9%) |
The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Desenvolvimento de aplicações de fintech
A Marygold Companies, Inc. investiu significativamente no desenvolvimento de seus aplicativos de fintech. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia sofreu uma perda operacional de US $ 1,4 milhão relacionada ao seu aplicativo Mobile Banking Fintech, que foi abundante em junho de 2023. O aplicativo obtém receitas por meio de taxas de gerenciamento com base em uma porcentagem de fundos do detentor de contas investidos em Portfólios de ETF com curadoria, conhecidos como 'pools de dinheiro' e taxas de transação do uso do cartão de débito.
Desde o início, a Marygold investiu um total de US $ 16,5 milhões no aplicativo Fintech, indicando um forte compromisso de aprimorar suas capacidades tecnológicas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia alocado US $ 1,5 milhão adicionais especificamente para o desenvolvimento do aplicativo Fintech.
Gerenciamento de ativos sob gestão (AUM)
O segmento de gerenciamento de fundos da empresa, a USCF Investments, registrou uma AUM média de US $ 3,1 bilhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 3,5 bilhões durante o mesmo trimestre de 2023. Esse declínio em AUM foi atribuído a flutuações nos preços das commodities e um ambiente de alto interesse, juntamente com incertezas geopolíticas e econômicas.
A receita da gestão de fundos diminuiu 9%, resultando em US $ 4,591 milhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 5,049 milhões no mesmo período em 2023. A receita operacional desse segmento caiu acentuadamente em 45%, para US $ 960.000, impulsionada principalmente por impulsionado por a diminuição da AUM e o aumento das despesas operacionais.
| Terminou o trimestre | Aum médio (em bilhões) | Receita da gestão de fundos (em milhares) | Renda operacional (em milhares) |
|---|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $3.1 | $4,591 | $960 |
| 30 de setembro de 2023 | $3.5 | $5,049 | $1,734 |
Estratégias de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing da Marygold diminuíram US $ 0,3 milhão ou 31% no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, em comparação com o ano anterior. Essa redução foi resultado dos gastos do ano anterior relacionados a lançamentos de novos produtos e iniciativas de marketing para o aplicativo Fintech. Apesar da redução dos custos de marketing, a empresa continua se concentrando na aquisição de clientes por meio de sua plataforma Fintech e outras ofertas de serviços.
No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita total em todos os segmentos diminuiu 4%, para US $ 7,910 milhões, em comparação com US $ 8,235 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. As diversas ofertas de produtos, incluindo serviços financeiros, produtos alimentícios e produtos de beleza, contribuem para a estratégia geral de marketing da empresa, com o objetivo de ampliar sua base de clientes e aumentar a visibilidade da marca.
The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Aplicação proprietária da fintech
A Marygold Companies desenvolveu um aplicativo proprietário da FinTech, com o objetivo de aprimorar o envolvimento do usuário e a prestação de serviços financeiros. Este aplicativo, lançado em junho de 2023, permite que os usuários gerenciem seus fundos por meio de portfólios de ETF denominados "pools de dinheiro". Em 30 de setembro de 2024, o aplicativo gerou receitas mínimas, refletindo os estágios iniciais de sua penetração no mercado.
Os custos operacionais associados ao aplicativo Fintech incluem:
- Salários e despesas da equipe de desenvolvimento
- Taxas pagas a fornecedores de terceiros
- Taxas pagas ao banco patrocinador
- Custos de marketing
- Salários da equipe
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Marygold US registrou uma perda operacional de US $ 1,4 milhão relacionada a esse pedido de fintech.
Equipe de gerenciamento experiente
A equipe de gerenciamento da Marygold Companies traz uma riqueza de experiência em vários setores, contribuindo significativamente para a direção estratégica e a eficiência operacional da empresa. Sua experiência é fundamental para a navegação nas complexidades dos serviços financeiros e do cenário da FinTech, particularmente em um ambiente de taxa de juros altos e condições econômicas flutuantes.
Em 30 de setembro de 2024, as despesas operacionais totais atingiram US $ 7,95 milhões, um aumento de 10% em comparação com o mesmo trimestre em 2023, parcialmente atribuído ao aumento dos custos de compensação e despesas operacionais relacionadas aos lançamentos de novos produtos e ao aplicativo Fintech.
Reputação de marca estabelecida
A Marygold Companies cultivou uma forte reputação de marca em seus diversos segmentos de negócios, que incluem gerenciamento de fundos, produtos alimentícios, produtos de beleza e sistemas de segurança. Essa reputação ajuda na retenção e aquisição de clientes, particularmente em setores competitivos, como serviços financeiros e bens de consumo.
No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receitas totais de US $ 7,91 milhões, um declínio de 4% de US $ 8,24 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Essa diminuição foi impulsionada principalmente por uma redução em ativos médios sob gestão (AUM) em seus negócios de gestão de fundos, que caíram de US $ 3,5 bilhões para US $ 3,1 bilhões ano a ano.
| Principais métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 7,91 milhões | US $ 8,24 milhões | -4% |
| Lucro bruto | US $ 5,78 milhões | US $ 6,20 milhões | -7% |
| Despesas operacionais | US $ 7,95 milhões | US $ 7,23 milhões | 10% |
| Perda líquida | US $ 1,59 milhão | $ (0,50) milhão | 217% |
| Aum médio | US $ 3,1 bilhões | US $ 3,5 bilhões | -11.4% |
Em resumo, os principais recursos da Marygold Companies, Inc. incluem um aplicativo proprietário da FinTech que está em seus estágios de desenvolvimento, uma equipe de gerenciamento experiente que impulsiona iniciativas estratégicas e uma reputação de marca estabelecida que apóia seus diversos segmentos de negócios. Esses recursos são fundamentais para criar valor e garantir o posicionamento competitivo da empresa no mercado.
The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções financeiras inovadoras para consumidores
A Marygold Companies, Inc. está desenvolvendo ativamente um aplicativo de fintech bancário móvel, que foi lançado em junho de 2023. Este aplicativo gera receita por meio de taxas de gerenciamento com base em uma porcentagem de fundos do detentor de contas investidos em portfólios de ETF com curadoria, referido como “dinheiro Piscinas. ” Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o segmento de serviços financeiros registrou receita de US $ 210.000, refletindo um aumento de 65% em relação a US $ 127.000 no ano anterior. No entanto, a perda operacional para esse segmento foi de US $ 1,6 milhão, um aumento de 4% em comparação com a perda de US $ 1,5 milhão no mesmo trimestre de 2023.
Taxas de gerenciamento competitivo para serviços de investimento
A entidade de gerenciamento de fundos da Marygold, USCF Investments, recebe taxas de gestão e consultoria com base em uma estrutura de taxas de gerenciamento de base contratual aplicada aos ativos médios sob gestão (AUM). Em 30 de setembro de 2024, a AUM média foi relatada em US $ 3,1 bilhões, abaixo dos US $ 3,5 bilhões um ano antes. Esse declínio na AUM contribuiu para uma queda de receita de 9%, no valor de US $ 4,591 milhões no trimestre, em comparação com US $ 5,049 milhões no mesmo trimestre de 2023.
| Terminou o trimestre | Aum médio (US $ bilhão) | Receita da gestão de fundos (US $ milhões) | Taxas de gerenciamento (%) |
|---|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | 3.1 | 4.591 | 0.15% |
| 30 de setembro de 2023 | 3.5 | 5.049 | 0.15% |
Experiência aprimorada do usuário através da tecnologia
A empresa está investindo significativamente no aprimoramento da experiência do usuário por meio da tecnologia, principalmente com o aplicativo Fintech. As despesas totais no desenvolvimento de aplicativos atingiram US $ 16,5 milhões desde o início, com US $ 1,5 milhão gastos apenas no trimestre mais recente. Esse investimento visa melhorar a funcionalidade e o envolvimento do usuário, embora tenha contribuído para perdas operacionais em andamento.
Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes totais de caixa e caixa de Marygold totalizaram US $ 6,7 milhões, representando um aumento de 22% de US $ 5,5 milhões no final do trimestre fiscal anterior. Esse aumento é indicativo dos esforços contínuos da empresa para financiar seus avanços tecnológicos e necessidades operacionais.
A Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de contas pessoais para clientes premium
A Marygold Companies, Inc. (MGLD) oferece serviços de gerenciamento de contas pessoais direcionados a clientes premium, principalmente dentro de seu segmento de serviços financeiros. Este serviço foi projetado para atender indivíduos de alta rede com soluções financeiras personalizadas. Em 30 de setembro de 2024, a MGLD registrou um ativo médio sob gestão (AUM) de US $ 3,1 bilhões, abaixo de US $ 3,5 bilhões no ano anterior, indicando um foco em manter relacionamentos de alta qualidade com esses clientes, apesar das flutuações do mercado.
Engajamento regular através de plataformas digitais
A MGLD investiu em plataformas digitais para aprimorar o envolvimento do cliente. O lançamento de seu aplicativo Mobile Banking Fintech em junho de 2023 foi uma etapa significativa, com o objetivo de fornecer aos clientes acesso contínuo a serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, este aplicativo começou a gerar receitas por meio de taxas de gerenciamento com base na porcentagem de fundos de detentores de contas investidos, embora relatasse apenas receitas de minimis até agora. As métricas regulares de engajamento incluem:
| Métrica | Valor | Notas |
|---|---|---|
| Usuários ativos mensais (MAU) | 5,000+ | Em setembro de 2024 |
| Taxa de envolvimento do usuário | 30% | Porcentagem de usuários envolvidos com o aplicativo semanalmente |
| Pontuação de satisfação do cliente | 85% | Com base em pesquisas de usuário realizadas no terceiro trimestre 2024 |
Suporte ao cliente por meio de vários canais
A MGLD fornece suporte ao cliente por meio de vários canais, incluindo telefone, e -mail e bate -papo ao vivo, garantindo que os clientes recebam assistência sempre que necessário. A empresa relatou uma diminuição nos tempos de resposta média para menos de 2 minutos para consultas de bate -papo ao vivo e 24 horas para suporte por e -mail. Esta abordagem multicanal é crucial, pois as métricas de atendimento ao cliente mostram:
| Canal de suporte | Tempo médio de resposta | Pontuação de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 1,5 minutos | 90% |
| Suporte por e -mail | 24 horas | 80% |
| Suporte ao bate -papo ao vivo | 2 minutos | 85% |
The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de Negócios: Canais
Vendas diretas através do aplicativo Fintech
A Marygold Companies, Inc. desenvolveu um aplicativo móvel de fintech bancário, que lançou suavemente em junho de 2023. Em 30 de setembro de 2024, o aplicativo gerou receitas de minimis principalmente por meio de taxas de gerenciamento com base em fundos do detentor de contas investidos em portfólios de ETF com curadoria, conhecidos como 'pools de dinheiro' e taxas de transação do uso do cartão de débito. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Marygold EUA sofreu uma perda operacional de US $ 1,4 milhão em comparação com uma perda de US $ 1,5 milhão no mesmo trimestre do ano anterior.
Campanhas de marketing on -line e mídia social
A Marygold Companies alocou recursos para campanhas de marketing on -line e mídia social para promover seu aplicativo FinTech. No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, as despesas de marketing e publicidade totalizaram US $ 669.000, uma queda de 31% de US $ 972.000 no ano anterior. Essa redução é atribuída ao aumento de gastos do ano anterior para lançamentos de novos produtos e iniciativas de marketing relacionadas ao aplicativo Fintech.
Parcerias com consultores financeiros
A Companhia estabeleceu parcerias com consultores financeiros por meio de suas subsidiárias, principalmente a Marygold UK, que opera como consultor de investimentos registrado. A aquisição de planejadores financeiros passo a passo em abril de 2024 contribuiu significativamente, com a unidade gerenciando US $ 80,1 milhões em ativos sob gestão (AUM) em 30 de setembro de 2024. Este segmento registrou um aumento de receita de 65% para US $ 210.000 para o trimestre Terminou em 30 de setembro de 2024, comparado a US $ 127.000 no mesmo período em 2023.
| Canal | Receita (Q3 2024) | Perda operacional (Q3 2024) | Despesas de marketing (terceiro trimestre 2024) | Ativos sob gestão (AUM) |
|---|---|---|---|---|
| Fintech App | De minimis | US $ 1,4 milhão | N / D | N / D |
| Marketing online | N / D | N / D | $669,000 | N / D |
| Consultores financeiros | $210,000 | US $ 1,582 milhão | N / D | US $ 80,1 milhões |
The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Investidores de varejo individuais usando o aplicativo Fintech
A Marygold Companies, Inc. desenvolveu um aplicativo de fintech móvel direcionado a investidores de varejo individuais. Este aplicativo, que foi suave em junho de 2023, visa gerar receita por meio de taxas de gerenciamento com base nos fundos investidos em portfólios de ETF com curadoria chamado "pools de dinheiro". Em 30 de setembro de 2024, o aplicativo havia sofrido uma perda operacional de US $ 1,4 milhão, refletindo o desenvolvimento contínuo e os custos operacionais. As receitas desse segmento permanecem mínimas, indicando o estágio inicial da penetração de mercado e a aquisição de usuários.
Clientes institucionais para gerenciamento de ativos
O segmento de clientes institucionais para Marygold se concentra nos serviços de gerenciamento de ativos por meio de sua subsidiária, USCF Investments. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, os ativos médios sob gestão (AUM) foram relatados em US $ 3,1 bilhões, abaixo de US $ 3,5 bilhões no mesmo trimestre do ano anterior. Esse declínio foi atribuído a flutuações de preços de commodities e um ambiente desafiador de taxas de interesse alto. Consequentemente, a receita da gestão de fundos diminuiu 9% para US $ 4,591 milhões.
Empresas pequenas e médias que buscam serviços financeiros
O segmento de serviços financeiros da Marygold, que inclui a Marygold UK e suas subsidiárias, tem como alvo pequenas e médias empresas (PMEs) que buscam soluções financeiras abrangentes. A receita desse segmento para o trimestre encerrada em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 210.000, representando um aumento de 65% em relação a US $ 127.000 no mesmo trimestre de 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente pela aquisição de planejadores financeiros passo a passo, que tiveram US $ 80,1 milhões em ativos sob gestão.
| Segmento de clientes | Receita (Q3 2024) | Perda operacional (Q3 2024) | Aum médio (Q3 2024) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|---|---|
| Investidores de varejo individuais | Mínimo | US $ 1,4 milhão | N / D | N / D |
| Clientes institucionais | US $ 4,591 milhões | N / D | US $ 3,1 bilhões | -9% |
| Pequenas e médias empresas | $210,000 | N / D | N / D | 65% |
The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais relacionadas ao desenvolvimento de aplicativos
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, as empresas da Marygold incorreram em despesas operacionais de US $ 1,5 milhão em relação ao desenvolvimento de seu aplicativo móvel fintech. Ao longo da vida do projeto, o total de investimentos no aplicativo atingiu US $ 16,5 milhões.
Custos de marketing e publicidade
Os custos de marketing e publicidade para o trimestre encerrados em 30 de setembro de 2024 foram registrados em US $ 669.000, refletindo uma queda de US $ 303.000 ou 31% em comparação com o trimestre do ano anterior, que teve custos de US $ 972.000.
Salários e compensação para a equipe
Os salários e a compensação para a equipe totalizaram US $ 3,1 milhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 557.000 ou 22% de US $ 2,6 milhões no mesmo período em 2023. Esse aumento foi impulsionado por despesas de remuneração baseadas em ações mais altas.
| Categoria de custo | Q3 2024 Montante (em milhares) | Q3 2023 Montante (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesas operacionais (desenvolvimento de aplicativos) | 1,500 | N / D | N / D |
| Custos de marketing e publicidade | 669 | 972 | -31% |
| Salários e compensação | 3,147 | 2,590 | +22% |
| Despesas operacionais totais | 7,952 | 7,234 | +10% |
The Marygold Companies, Inc. (MGLD) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Taxas de gerenciamento da AUM
A Marygold Companies, Inc. gera receita por meio de taxas de gerenciamento com base em ativos sob gestão (AUM). Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o AUM médio foi de US $ 3,1 bilhões, um declínio de US $ 3,5 bilhões no mesmo trimestre do ano anterior. Essa diminuição da AUM levou a uma queda de receita da gestão de fundos de US $ 4,591 milhões, queda de 9% em relação a US $ 5,049 milhões no ano anterior.
| Terminou o trimestre | Aum médio (US $ bilhão) | Receita de gestão de fundos (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | 3.1 | 4.591 | -9 |
| 30 de setembro de 2023 | 3.5 | 5.049 | N / D |
Taxas de transação de usuários de aplicativos
A Marygold US, uma subsidiária da Marygold Companies, introduziu um aplicativo móvel de fintech bancário que obtém receitas das taxas de transação cobradas aos usuários. O aplicativo, lançado em junho de 2023, gerou receita mínima até agora, principalmente devido ao seu estágio nascente de desenvolvimento e entrada no mercado. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Marygold EUA sofreu uma perda operacional de US $ 1,4 milhão, o que reflete os custos contínuos associados aos esforços de desenvolvimento e marketing de aplicativos.
Vendas de produtos e serviços financeiros
O segmento de serviços financeiros, particularmente através da Marygold UK, obteve um aumento na receita da venda de produtos e serviços financeiros. No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, esse segmento gerou US $ 210.000, marcando um aumento de 65% em relação a US $ 127.000 no mesmo trimestre de 2023. Esse crescimento é atribuído à aquisição de planejadores financeiros passo a passo, que adicionaram US $ 100.000 em receita incremental desde a sua aquisição em abril de 2024.
| Terminou o trimestre | Receita de Serviços Financeiros (US $ mil) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | 210 | 65 |
| 30 de setembro de 2023 | 127 | N / D |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Marygold Companies, Inc. (MGLD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of The Marygold Companies, Inc. (MGLD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Marygold Companies, Inc. (MGLD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.