NCINO, Inc. (NCNO): Modelo de negocios Canvas [10-2024 Actualizado]
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nCino, Inc. (NCNO) Bundle
En el panorama de tecnología financiera en rápida evolución, Ncino, Inc. (NCNO) destaca con su enfoque innovador para las operaciones bancarias. Aprovechando un robusto Sistema operativo bancario, NCINO optimiza los procesos para las instituciones financieras, lo que les permite mejorar la eficiencia y el cumplimiento. Esta publicación de blog profundiza en Ncino's Lienzo de modelo de negocio, explorando sus componentes clave, desde asociaciones y actividades hasta segmentos de clientes y flujos de ingresos. Únase a nosotros mientras descubrimos las estrategias que impulsan el éxito de Ncino en el sector financiero.
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Colaboración con los principales integradores de sistemas (por ejemplo, Accenture, Deloitte)
NCINO colabora ampliamente con los principales integradores de sistemas para mejorar la entrega de sus soluciones. Los socios clave incluyen Acentuar, Deloitte, y PWC. Estas asociaciones facilitan los servicios profesionales, incluidos los servicios de implementación, configuración y asesoramiento para el sistema operativo Ncino Bank. Al 31 de julio de 2024, Ncino tenía 206 personas de apoyo de ventas y ventas en los EE. UU. Y 88 personal en oficinas internacionales para apoyar estos esfuerzos.
Asociaciones con Salesforce para la integración de CRM
NCINO ha establecido una asociación significativa con Salesforce para la integración CRM, que es parte integral de su modelo de negocio. Esta asociación permite a NCINO aprovechar la plataforma de Salesforce para mejorar las capacidades de gestión de relaciones con el cliente. Al 31 de julio de 2024, los costos relacionados con las tarifas de los usuarios de Salesforce aumentaron en $ 2.1 millones, lo que refleja la creciente base de clientes y las funcionalidades adicionales vendidas.
Empresas conjuntas como Ncino K.K. Para la entrada al mercado en Japón
Ncino K.K. se estableció como una empresa conjunta para facilitar la entrada al mercado en Japón. La compañía posee un interés controlador en esta empresa, que se ha consolidado desde su inicio. Al 31 de julio de 2024, el interés no controlador redimible en Ncino K.K. se informó en $ 4.1 millones, con una contribución adicional de capital en efectivo de $ 1.0 millones realizados durante el tercer trimestre del año fiscal 2024.
| Tipo de asociación | Pareja | Contribución/papel | Impacto financiero |
|---|---|---|---|
| Integrador de sistemas | Acentuar | Servicios de implementación y asesoramiento | Apoya el crecimiento en las ventas empresariales de FI |
| Integrador de sistemas | Deloitte | Configuración y servicios profesionales | Mejora la experiencia de incorporación del cliente |
| Integración CRM | Salesforce | Integración de la plataforma CRM | Aumento de las tarifas de los usuarios de Salesforce en $ 2.1 millones |
| Empresa conjunta | Ncino K.K. | Entrada de mercado en Japón | Intereses no controlados por redimentación a $ 4.1 millones |
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocio: actividades clave
Desarrollo del sistema operativo Ncino Bank
Producto central de Ncino, el Sistema operativo Bank Ncino, está diseñado para racionalizar y automatizar varios procesos bancarios. La compañía opera bajo un modelo de suscripción, generando ingresos significativos de sus ofertas. Durante los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, los ingresos por suscripción alcanzaron $ 113.9 millones, a 14.0% Aumento del año anterior.
Servicios de implementación y configuración para clientes
Para facilitar la adopción de su sistema operativo bancario, NCINO proporciona Servicios de implementación y configuración. Esto incluye trabajar con socios de integración de sistemas como Accenture, Deloitte y PwC para instituciones financieras más grandes, y ofrecer servicios directos para bancos comunitarios. Los ingresos de los servicios profesionales fueron $ 18.5 millones Durante los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, de $ 17.3 millones en el mismo período del año anterior.
| Métrico | Q2 2023 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 117.2 millones | $ 132.4 millones |
| Ingresos de suscripción | $ 99.9 millones | $ 113.9 millones |
| Ingresos de servicios profesionales | $ 17.3 millones | $ 18.5 millones |
| Pérdida neta | $ 15.9 millones | $ 11.0 millones |
Innovación y mejora de productos continuos
La mejora continua del sistema operativo Ncino Bank es fundamental para mantener una ventaja competitiva. La compañía ha aumentado sus gastos de investigación y desarrollo a $ 34.3 millones Durante los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, en comparación con $ 29.9 millones en el mismo trimestre del año anterior. Esta inversión refleja el compromiso de NCINO de mejorar su plataforma y ampliar su configuración de características para satisfacer las necesidades en evolución de los clientes.
Además, NCINO ha realizado adquisiciones estratégicas, como Docfox para $ 74.3 millones y tecnologías de préstamos integradas para $ 20.0 millones, para reforzar sus ofertas y capacidades de productos.
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocio: recursos clave
Plataforma de software y tecnología patentada
La piedra angular del modelo de negocio de NCINO es su plataforma de software patentada, el sistema operativo Ncino Bank. Esta plataforma integra varias funciones bancarias en una sola solución basada en la nube, mejorando la eficiencia operativa para las instituciones financieras (FIS). Al 31 de julio de 2024, la compañía reportó ingresos totales de $ 132.4 millones para el trimestre, con ingresos por suscripción que contribuyen con $ 113.9 millones, lo que refleja un aumento del 14% año tras año.
En términos de márgenes brutos, Ncino logró un margen bruto de 59.3% durante los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, con ingresos por suscripción específicamente que producen un margen bruto de 71.0%, frente al 70.1% en el mismo período del año anterior. Esto ilustra la escalabilidad de la plataforma y la capacidad de la compañía para mantener la rentabilidad a medida que aumenta su base de clientes.
Fuerza laboral experimentada en desarrollo de software y operaciones bancarias
La fuerza laboral de NCINO es un activo significativo, que comprende profesionales calificados tanto en el desarrollo de software como en las operaciones bancarias. Al 31 de julio de 2024, la compañía empleó a 206 personal de apoyo de ventas y ventas en los EE. UU. Y 88 en oficinas internacionales. Este equipo experimentado es crucial para impulsar las ventas y garantizar el éxito del cliente, particularmente a medida que la compañía continúa expandiendo su huella en el sector de servicios financieros.
Los gastos operativos de la compañía reflejan su compromiso de mantener una fuerza laboral de alta calidad, con los gastos operativos totales que alcanzan los $ 86.4 millones para el trimestre. Esto incluye inversiones sustanciales en investigación y desarrollo, que aumentaron a $ 34.3 millones, lo que subraya el enfoque de NCINO en la innovación.
Fuerte respaldo financiero y reservas de efectivo
Al 31 de julio de 2024, NCINO reportó $ 121.4 millones en efectivo y equivalentes en efectivo, junto con un déficit acumulado de $ 365.9 millones. La compañía ha sido proactiva en la gestión de sus recursos financieros, utilizando una línea de crédito renovable que permite una mayor capacidad de endeudamiento; Tenía $ 40.0 millones pendientes a la misma fecha.
El respaldo financiero ha permitido a NCINO invertir en iniciativas de crecimiento, incluidas adquisiciones recientes como Docfox por $ 74.3 millones y tecnologías de préstamos integradas por $ 20.0 millones. Estas inversiones estratégicas no solo mejoran las ofertas de productos de Ncino, sino que también solidifican su posición en el panorama competitivo de la tecnología financiera.
| Métricas financieras clave | Q2 2024 | Q2 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 132.4 millones | $ 117.2 millones |
| Ingresos de suscripción | $ 113.9 millones | $ 99.9 millones |
| Margen bruto (total) | 59.3% | 59.0% |
| Margen bruto (suscripción) | 71.0% | 70.1% |
| Gastos operativos | $ 86.4 millones | $ 84.0 millones |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 121.4 millones | N / A |
| Deuda pendiente | $ 40.0 millones | N / A |
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Operaciones simplificadas para instituciones financieras (FIS)
NCINO proporciona una plataforma integral diseñada para optimizar las operaciones para las instituciones financieras. El sistema operativo Ncino Bank facilita la automatización en varios procesos bancarios, lo que mejora la eficiencia operativa. Al 31 de julio de 2024, NCINO reportó ingresos totales de $ 132.4 millones para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, marcando un aumento del 12.9% de $ 117.2 millones en el mismo período del año anterior.
| Métrico | Q2 2023 | Q2 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 117.2 millones | $ 132.4 millones | 12.9% |
| Ingresos de suscripción | $ 99.9 millones | $ 113.9 millones | 14.0% |
| Pérdida neta | $ (15.9) millones | $ (11.0) millones | 30.7% |
Eficiencia mejorada de incorporación del cliente y procesamiento de préstamos
La adquisición de Docfox el 20 de marzo de 2024, por $ 74.3 millones, mejoró significativamente las capacidades de NCINO en la incorporación de clientes para la banca comercial y comercial. Esta adquisición estratégica permite a NCINO automatizar las experiencias de incorporación, mejorando así la eficiencia del procesamiento de préstamos. La integración de ILT (tecnologías de préstamos integrados) por $ 20.0 millones aumenta aún más sus ofertas al racionalizar las operaciones de préstamos directos e indirectos.
Insights y gestión de cumplimiento basadas en datos mejorados
La plataforma de NCINO aprovecha el análisis de datos para proporcionar información procesable para las instituciones financieras, lo que ayuda en los procesos de gestión de cumplimiento y toma de decisiones. Durante los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, los ingresos por suscripción representaron el 86.1% de los ingresos totales, lo que subraya la importancia de sus soluciones de software en la generación de ingresos consistentes y escalables. Además, el déficit acumulado de la compañía alcanzó los $ 365.9 millones para el 31 de julio de 2024, lo que refleja inversiones en curso en tecnología y capacidades de cumplimiento.
| Métrico | Seis meses terminados el 31 de julio de 2023 | Seis meses terminados el 31 de julio de 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de suscripción | $ 197.2 millones | $ 224.3 millones | 13.7% |
| Pérdida neta | $ (27.1) millones | $ (14.0) millones | 48.8% |
| Déficit acumulado | $ (337.5) millones | $ (365.9) millones | 8.3% |
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Equipos directos de compromiso de ventas y soporte
Al 31 de julio de 2024, NCINO empleaba un total de 206 personas de soporte de ventas y ventas en los EE. UU. Y 88 en oficinas internacionales. Los esfuerzos de ventas de la compañía se organizan en torno a las instituciones financieras (FIS) en función de su tamaño en los EE. UU., Mientras que las ventas internacionales se centran geográficamente. Esta estructura respalda la estrategia de NCINO de involucrarse directamente con los clientes a través de gerentes de desarrollo de negocios y gerentes de éxito de los clientes para facilitar la adopción de sus soluciones.
Contratos a largo plazo con FIS, fomentando la lealtad
NCINO opera principalmente en un modelo de ingresos basado en suscripción, caracterizado por contratos de varios años no cancelables que van típicamente de tres a cinco años. Este enfoque no solo obtiene ingresos a largo plazo, sino que también fomenta la lealtad del cliente, ya que los clientes se incentivan para ampliar su uso del sistema operativo bancario NCINO en diferentes líneas de negocios. Para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, los ingresos por suscripción alcanzaron los $ 113.9 millones, lo que refleja un aumento del 14.0% respecto al año anterior.
Servicios de capacitación y asesoramiento para mejorar la experiencia del usuario
Además del compromiso directo de ventas, NCINO ofrece servicios profesionales integrales, que incluyen capacitación y apoyo de asesoramiento para mejorar la experiencia del usuario con sus productos. La compañía informó un margen bruto para servicios profesionales y otros ingresos del (11.2)% para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, lo que indica inversiones en curso en personal y costos de terceros para apoyar la incorporación y el uso de los clientes. El costo total de los servicios profesionales aumentó en $ 2.2 millones a $ 20.6 millones durante el mismo período, subrayando el compromiso de la compañía para mejorar la satisfacción del cliente.
| Métrico | Q2 2023 | Q2 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 117.2 millones | $ 132.4 millones | 12.9% |
| Ingresos de suscripción | $ 99.9 millones | $ 113.9 millones | 14.0% |
| Ingresos de servicios profesionales | $ 17.3 millones | $ 18.5 millones | 7.1% |
| Margen bruto - Ingresos de suscripción | 70.3% | 71.0% | 1.0% |
| Margen bruto - Servicios profesionales | (5.7)% | (11.2)% | — |
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocio: canales
Ventas directas a través de ejecutivos de cuentas y gerentes de éxito del cliente
NCINO emplea una estrategia de ventas directas que utiliza un equipo dedicado de ejecutivos de cuentas y gerentes de éxito del cliente. Al 31 de julio de 2024, la compañía tenía un total de 206 personas de soporte de ventas y ventas en los EE. UU. Y 88 en oficinas internacionales. Los esfuerzos de ventas están organizados por el tamaño de la institución financiera (FI) en los EE. UU. Y por la geografía internacionalmente.
Iniciativas de marketing en línea y generación de leads
NCINO aprovecha varias estrategias de marketing en línea para generar clientes potenciales y comunicar su propuesta de valor. La compañía se centra en los canales digitales para llegar a clientes potenciales, mejorando la visibilidad y el compromiso. Este enfoque incluye publicidad específica, marketing de contenido y optimización de motores de búsqueda, todos destinados a aumentar la conciencia de la marca entre las instituciones financieras.
Asociaciones estratégicas para llegar a mercados más amplios
Para mejorar su alcance del mercado, NCINO ha establecido asociaciones estratégicas con empresas de integración del sistema (SI) como Accenture, Deloitte y PwC para instituciones financieras empresariales. Para los bancos regionales y comunitarios, las asociaciones incluyen empresas como West Monroe Partners. Estas colaboraciones son cruciales para brindar servicios profesionales que acompañan las soluciones de NCINO, ampliando así el acceso de la compañía a diversos segmentos del mercado.
| Tipo de canal | Recuento de personal | Contribución de ingresos (Q2 2024) | Socios clave |
|---|---|---|---|
| Ventas directas | 294 (206 EE. UU., 88 International) | $ 132.4 millones | — |
| Marketing en línea | — | — | — |
| Asociaciones estratégicas | — | — | Accenture, Deloitte, PwC, West Monroe Partners |
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocios: segmentos de clientes
Instituciones financieras que incluyen bancos comunitarios y cooperativas de crédito
NCINO se dirige principalmente a las instituciones financieras (FIS), que incluyen bancos comunitarios y cooperativas de crédito. Al 31 de julio de 2024, Ncino tenía aproximadamente 1,600 clientes en varios sectores financieros. La compañía informó que los bancos comunitarios y las cooperativas de crédito representan una parte significativa de su base de clientes, con estas instituciones adoptando cada vez más soluciones de transformación digital para mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.
| Segmento de clientes | Número de clientes | Contribución de ingresos (Q2 2024) |
|---|---|---|
| Bancos comunitarios | ~1,200 | $ 75 millones |
| Coeficientes de crédito | ~400 | $ 35 millones |
Prestamistas comerciales y de pequeñas empresas
Los prestamistas comerciales y de pequeñas empresas son segmentos cruciales para NCINO, ya que estas organizaciones buscan soluciones de software robustas para optimizar los procesos de préstamos. La compañía ha observado una creciente demanda de sus productos entre estos prestamistas, particularmente para el sistema operativo Ncino Bank, que permite una mejor origen y gestión de préstamos.
A partir del segundo trimestre de 2024, los ingresos por suscripción de Ncino de los prestamistas comerciales y de pequeñas empresas alcanzaron aproximadamente $ 50 millones, lo que refleja un crecimiento anual del 15%.
| Segmento de clientes | Número de clientes | Contribución de ingresos (Q2 2024) |
|---|---|---|
| Prestamistas comerciales | ~700 | $ 30 millones |
| Prestamistas de pequeñas empresas | ~500 | $ 20 millones |
Proveedores de servicios hipotecarios
Los proveedores de servicios hipotecarios forman otro segmento de clientes esencial para NCINO. La demanda de soluciones hipotecarias innovadoras ha aumentado, especialmente después de la integración de la plataforma hipotecaria NCINO en sus ofertas. Esta plataforma está diseñada para automatizar el proceso de préstamos hipotecarios, proporcionando ganancias de eficiencia significativas para los proveedores de hipotecas.
En el segundo trimestre de 2024, NCINO informó que los ingresos de los proveedores de servicios hipotecarios ascendieron a aproximadamente $ 45 millones, impulsados por una mayor adopción de soluciones digitales en el sector hipotecario.
| Segmento de clientes | Número de clientes | Contribución de ingresos (Q2 2024) |
|---|---|---|
| Proveedores de servicios hipotecarios | ~500 | $ 45 millones |
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Gastos significativos de I + D para el desarrollo de productos
Los gastos de investigación y desarrollo (I + D) para NCINO, Inc. han demostrado un aumento sustancial. Para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, los gastos de I + D fueron de aproximadamente $ 34.3 millones, frente a $ 29.9 millones durante el mismo período en 2023. Esto refleja un aumento de aproximadamente 14.6%año tras año. Para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, los gastos de I + D totalizaron $ 64.3 millones en comparación con $ 58.1 millones en 2023, lo que representa un aumento del 10.6%.
| Período | Gastos de I + D ($ en miles) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|
| 3 meses terminados el 31 de julio de 2023 | 29,889 | - |
| 3 meses terminados el 31 de julio de 2024 | 34,271 | 14.6 |
| 6 meses terminados el 31 de julio de 2023 | 58,084 | - |
| 6 meses terminados el 31 de julio de 2024 | 64,252 | 10.6 |
Costos de ventas y marketing para impulsar la adquisición de clientes
Los gastos de ventas y marketing para NCINO también han experimentado fluctuaciones. Para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, estos gastos fueron de $ 31.7 millones, una ligera disminución de $ 32.2 millones en el mismo período de 2023. Para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, los costos de ventas y marketing fueron de $ 59.8 millones, por debajo de $ 62.1 millones en 2023, lo que indica ajustes estratégicos en los costos de adquisición de clientes.
| Período | Gastos de ventas y marketing ($ en miles) | Cambio año tras año ($ en miles) |
|---|---|---|
| 3 meses terminados el 31 de julio de 2023 | 32,164 | - |
| 3 meses terminados el 31 de julio de 2024 | 31,713 | -451 |
| 6 meses terminados el 31 de julio de 2023 | 62,105 | - |
| 6 meses terminados el 31 de julio de 2024 | 59,758 | -2,347 |
Costos operativos asociados con los servicios profesionales
Los costos operativos relacionados con los servicios profesionales también se han intensificado. Para los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, estos costos ascendieron a $ 20.6 millones, frente a $ 18.3 millones en 2023, lo que representa un aumento del 12.5%. Para los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, los costos fueron de $ 40.0 millones en comparación con $ 35.4 millones en el mismo período de 2023, lo que refleja un aumento del 12.9%.
| Período | Costos de servicios profesionales ($ en miles) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|
| 3 meses terminados el 31 de julio de 2023 | 18,328 | - |
| 3 meses terminados el 31 de julio de 2024 | 20,564 | 12.5 |
| 6 meses terminados el 31 de julio de 2023 | 35,359 | - |
| 6 meses terminados el 31 de julio de 2024 | 39,964 | 12.9 |
NCINO, Inc. (NCNO) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Tarifas de suscripción para el acceso y mantenimiento del software
NCINO genera principalmente ingresos a través de tarifas de suscripción para sus soluciones bancarias basadas en la nube. Durante los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, los ingresos por suscripción fueron $ 113.9 millones, representando un 14.0% aumentar de $ 99.9 millones en el mismo período del año anterior. Durante los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, los ingresos por suscripción totalizaron $ 224.3 millones, marcando un 13.7% aumentar de $ 197.2 millones para el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos de suscripción ($ en millones) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|
| Q2 2023 | 99.9 | - |
| Q2 2024 | 113.9 | 14.0 |
| H1 2023 | 197.2 | - |
| H1 2024 | 224.3 | 13.7 |
Tarifas de servicios profesionales para la implementación y capacitación
Además de las tarifas de suscripción, Ncino obtiene ingresos de los servicios profesionales, que incluyen implementación, configuración y capacitación para sus clientes. Durante los tres meses terminados el 31 de julio de 2024, los servicios profesionales y otros ingresos fueron $ 18.5 millones, un aumento de $ 17.3 millones En el segundo trimestre de 2023. Durante los seis meses terminados el 31 de julio de 2024, estos ingresos llegaron $ 36.2 millones, arriba de $ 33.7 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos de servicios profesionales ($ en millones) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|
| Q2 2023 | 17.3 | - |
| Q2 2024 | 18.5 | 6.9 |
| H1 2023 | 33.7 | - |
| H1 2024 | 36.2 | 7.4 |
Reventa del acceso a las soluciones CRM de Salesforce
NCINO también se beneficia de su asociación con Salesforce, proporcionando acceso a las soluciones CRM de Salesforce. Este acuerdo de reventa es parte integral de las ofertas de NCINO, mejorando la propuesta de valor de su sistema operativo bancario. Los detalles financieros con respecto a la reventa de las soluciones de Salesforce generalmente están integrados dentro de las cifras generales de ingresos por suscripción e servicios, sin una línea de línea separada divulgada en los estados financieros, pero contribuye significativamente al atractivo de Ncino en el espacio de tecnología financiera.