Análisis de Pestel de B. Riley Financial, Inc. (Rily)

En el paisaje de finanzas en rápida evolución, entendiendo los innumerables factores que afectan a las empresas como B. Riley Financial, Inc. (Rily) es primordial. A través de un integral Análisis de mortero, profundizamos en el intrincado tapiz de Político, Económico, Sociológico, Tecnológico, Legal, y Ambiental Influye que dan forma al entorno empresarial. Cada faceta juega un papel fundamental en la elaboración de estrategias que pueden elevar una empresa a nuevas alturas o desafiar su existencia. Explore cómo estas dinámicas interactúan para impactar las operaciones de Rily y las perspectivas futuras.

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análisis de mortero: factores políticos

Las regulaciones gubernamentales afectan las operaciones financieras

El sector de servicios financieros está fuertemente regulado, con el cumplimiento requerido para varias leyes y reglamentos. Para B. Riley Financial, Inc. (Rily), las regulaciones significativas incluyen la Ley de Reforma y Protección del Consumidor de Dodd-Frank Wall Street y la Ley de Intercambio de Valores. El incumplimiento puede conducir a multas hasta $ 10 millones y restricciones a las capacidades operativas. A partir de 2022, las regulaciones en los EE. UU. Se han endurecido, lo que resulta en mayores costos de cumplimiento en toda la industria, estimado en un promedio de $ 5.5 millones por empresa en gastos anuales de cumplimiento.

Políticas fiscales que influyen en las estrategias de inversión

Los cambios en la legislación fiscal pueden afectar en gran medida las estrategias de inversión de B. Riley. La tasa federal de impuestos corporativos se redujo a 21% Según la Ley de recortes de impuestos y empleos de 2017, y cualquier alteración puede influir en las proyecciones de ingresos. En 2021, B. Riley informó un gasto fiscal de $ 11.2 millones, directamente afectado por estas políticas fiscales. Además, las tasas impositivas estatales varían, y algunos estados imponen tasas tan altas como 10%.

Políticas comerciales que afectan los tratos internacionales

B. Riley opera en un entorno global, donde las políticas comerciales afectan directamente sus operaciones. Las tensiones comerciales, particularmente entre los Estados Unidos y China, han resultado en aranceles hasta 25% en bienes, afectando la valoración de las carteras. En 2020, Estados Unidos participó en negociaciones que resultó en el acuerdo comercial de fase uno, cuyo objetivo era reducir algunas tarifas. A partir de 2023, las políticas comerciales internacionales continúan evolucionando con un enfoque creciente en la sostenibilidad y el impacto ambiental.

Estabilidad política en las regiones operativas

La estabilidad política es crítica para las operaciones de B. Riley. La empresa tiene una exposición significativa a los mercados en los EE. UU., Canadá y partes de Europa. Según el índice de paz global 2023, Estados Unidos ocupa el puesto 129, lo que indica niveles moderados de seguridad social, lo que puede afectar la estabilidad del mercado y la confianza de los inversores. La incertidumbre política, como los efectos de las elecciones de pandemia o medio plazo Covid-19, puede afectar directamente los mercados financieros, contribuyendo a la volatilidad que B. Riley debe navegar.

Actividades de cabildeo y contribuciones políticas

B. Riley se ha dedicado a los esfuerzos de cabildeo para influir en la regulación financiera y la política fiscal. Los gastos de cabildeo de la empresa alcanzaron $ 2.5 millones en 2022. Las contribuciones políticas también juegan un papel, con B. Riley contribuyendo $150,000 a los candidatos y comités de acción política en los últimos dos ciclos electorales, lo que indica su interés en dar forma a un entorno operativo favorable e influir en las regulaciones que afectan al sector financiero.

Sanciones y cumplimiento internacionales

B. Riley debe adherirse a las sanciones internacionales impuestas por el gobierno de los Estados Unidos. Las violaciones pueden conducir a sanciones significativas; Las multas de OFAC pueden subir a $ 1 millón por violación. A partir de 2023, B. Riley ha implementado un programa integral de cumplimiento para garantizar el cumplimiento de estas sanciones, particularmente relacionadas con países como Irán y Corea del Norte. La adhesión de la empresa a estas medidas de cumplimiento es crucial para mantener la integridad operativa y evitar las sanciones financieras.

Factor político	Impacto	Números relevantes
Regulaciones gubernamentales	Mayores costos de cumplimiento	$ 5.5 millones (costos promedio de cumplimiento anual)
Políticas fiscales	Afecta las proyecciones de ingresos	$ 11.2 millones (gastos fiscales de 2021)
Políticas comerciales	Tarifas Impacto en las valoraciones de la cartera	Hasta el 25% (aranceles sobre bienes)
Estabilidad política	Confianza y estabilidad del mercado	Ocupar el puesto 129 (índice de paz global 2023)
Cabildeo y contribuciones	Influencia en las regulaciones	$ 2.5 millones (cabildeo de 2022), $ 150,000 (contribuciones políticas)
Sanciones internacionales	Cumplimiento y posibles sanciones	Hasta $ 1 millón (multas de OFAC por violación)

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análisis de mortero: factores económicos

Volatilidad del mercado que afecta los valores de los activos

Según los datos del S&P 500, el mercado experimentó un rendimiento anual de aproximadamente 16% en 2021seguido de una disminución de aproximadamente 18% en 2022. A partir del tercer trimestre de 2023, el mercado mostró signos de recuperación pero permaneció muy volátil debido a las tensiones geopolíticas y otros factores económicos. Esta volatilidad afecta los servicios de gestión y inversión de activos de B. Riley Financial, que son sensibles a las fluctuaciones del mercado.

Fluctuaciones de tasas de interés que afectan los préstamos y préstamos

A partir de octubre de 2023, la tasa de interés objetivo de la Reserva Federal se establece entre 5.25% y 5.50%, reflejando una caminata dirigida a frenar la inflación. Este aumento en las tasas afecta las actividades de préstamo de B. Riley, con mayores costos de endeudamiento para los consumidores y las empresas. Por ejemplo, la tasa hipotecaria promedio alcanzó 7.25% en 2023, impactando préstamos hipotecarios residenciales.

Tasas de inflación que influyen en el poder adquisitivo

En septiembre de 2023, se informó la tasa de inflación anual en los Estados Unidos en 3.7%. Las tendencias de inflación afectan directamente el poder adquisitivo de los consumidores, con el aumento de los precios de los bienes y servicios esenciales que conducen a una disminución del gasto discrecional, lo que influye en los servicios de inversión y asesoramiento de B. Riley.

Recesiones económicas que reducen las actividades de inversión

La Oficina Nacional de Investigación Económica (NBER) indicó que Estados Unidos ingresó a una recesión a principios de 2020, que tenía efectos persistentes en las actividades de inversión. El crecimiento del PIB para 2023 se proyecta en 2.1%, inferiores a los niveles pre-pandémicos. B. Riley Financial se ve afectado por la reducción de la confianza de los inversores y los niveles más bajos de acuerdos durante las recesiones económicas.

Tasas de cambio de divisas que afectan las transacciones internacionales

El tipo de cambio de USD a Euro fue aproximadamente 1.07 A partir de octubre de 2023, mientras el USD a Yen estaba cerca 148. Estas fluctuaciones afectan las operaciones comerciales internacionales y las estrategias de inversión extranjera de B. Riley, especialmente en un mercado global con transacciones transfronterizas.

Tasas de empleo que afectan el gasto del consumidor

A partir de septiembre de 2023, la tasa de desempleo de los Estados Unidos se encuentra en 3.8%, reflejando un mercado laboral ajustado. El crecimiento del empleo ha contribuido a la confianza del consumidor, y las ventas minoristas aumentan en 0.6% Mes-mes en agosto de 2023. Las tendencias de empleo juegan un papel crucial en el impulso del gasto del consumidor, lo que influye directamente en los productos y servicios financieros de B. Riley.

Factor	Valor actual	Impacto en B. Riley
Volatilidad del mercado	S&P 500: -18% (2022); +16% (2021)	Desafíos en las valoraciones de los activos
Tasas de interés	5.25% - 5.50%	Mayores costos de préstamos
Tasa de inflación	3.7%	Poder comprador de consumo reducido
Crecimiento del PIB	Proyectado 2.1% (2023)	Actividad de inversión más baja
Tipo de cambio (USD a euro)	1.07	Impacto en las transacciones internacionales
Tasa de desempleo	3.8%	Mayor potencial de gasto del consumidor

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análisis de mortero: factores sociales

Sociológico

Cambios demográficos que alteran la demografía del mercado

A partir de 2023, la población de EE. UU. Tiene aproximadamente 333 millones, con una edad media de 38,2 años. Durante la próxima década, se espera que la población envejezca significativamente, y los mayores de 65 años se proyectan para representar el 21% de la población para 2030. Este cambio puede influir en los tipos de servicios financieros exigidos.

Las tendencias de comportamiento del consumidor que influyen en la demanda de servicios

En una encuesta de 2022, el 72% de los consumidores indicaron que buscarían activamente asesoramiento financiero que se alinee con sus valores personales. Además, el 60% de los Millennials y la Generación Z priorizan las opciones de inversión sostenibles y socialmente responsables.

Expectativas de responsabilidad social corporativa

Según un estudio de 2021, el 88% de los consumidores espera que las marcas apoyen las causas sociales. Las empresas que no participan en la responsabilidad social corporativa (RSE) corren el riesgo de perder hasta el 30% de su participación en el mercado, lo que indica un cambio significativo en las expectativas del consumidor.

Políticas de diversidad e inclusión que configuran la fuerza laboral

A partir de 2023, solo el 29% de las empresas de servicios financieros tienen prácticas de contratación de diversidad. Sin embargo, las empresas con diversos equipos de liderazgo informan un 19% más de ingresos debido a la innovación. B. Riley Financial, Inc. tiene como objetivo mejorar sus métricas de diversidad, con un objetivo establecido de un aumento del 50% en los empleados subrepresentados para 2025.

Las redes sociales que impactan la reputación de la marca

Para 2023, se estima que alrededor de 4,9 mil millones de personas en todo el mundo son usuarios de redes sociales. Una publicación negativa sobre un servicio financiero puede disminuir la confianza del cliente en un 22% al instante. B. Riley Financial ha adoptado un enfoque proactivo para las redes sociales, participando en la comunicación directa del cliente que ha resultado en un aumento del 15% en el sentimiento positivo de la marca en línea.

Logro educativo que afecta la calidad del grupo de talentos

A partir de 2022, aproximadamente el 49% de los adultos de 25 años o más tienen una licenciatura o más. En la industria de servicios financieros, las empresas con empleados que poseen títulos avanzados informan niveles de productividad que son un 26% más altos. B. Riley Financial ha implementado asociaciones con instituciones educativas para crear una tubería de talento sostenible.

Factor	Estadística
Población estadounidense (2023)	333 millones
Edad media	38.2 años
Población 65+ (para 2030)	21%
Los consumidores que buscan asesoramiento financiero alineado (2022)	72%
Millennials/Gen Z priorizando inversiones sostenibles	60%
Los consumidores que esperan que las marcas apoyen las causas sociales	88%
Diversidad en prácticas de contratación de servicios financieros	29%
Aumento de los ingresos debido a un liderazgo diverso	19%
Usuarios globales de redes sociales (2023)	4.900 millones
Disminución de la confianza debido a la publicación negativa de las redes sociales	22%
Aumento del sentimiento positivo de la marca debido al compromiso	15%
Adultos con licenciatura o superior	49%
Aumento de la productividad con títulos avanzados	26%

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análisis de mortero: factores tecnológicos

Avances en software financiero

La industria de los servicios financieros ha visto desarrollos significativos en software financiero. En 2022, el mercado global de software financiero fue valorado en aproximadamente $ 27 mil millones y se espera que llegue a $ 45 mil millones para 2028, creciendo a una tasa compuesta anual de alrededor 9.2%. B. Riley Financial, Inc. (Rily) aprovecha el software financiero avanzado para mejorar la eficiencia operativa y los servicios al cliente.

Amenazas de ciberseguridad y medidas preventivas

En 2021, las infracciones de ciberseguridad cuestan a las instituciones financieras a nivel mundial un estimado $ 18.3 millones por incidente. Se prevé que el gasto general en ciberseguridad dentro del sector financiero supere $ 124.7 mil millones Para 2025. B. Riley ha implementado varias medidas, incluidas las auditorías de seguridad anuales y la capacitación de los empleados, para mitigar estos riesgos.

Adopción de tecnología blockchain en servicios financieros

A partir de 2023, alrededor 40% de las empresas financieras están integrando la tecnología blockchain en sus operaciones. Se proyecta que el mercado global de blockchain en el sector financiero $ 22.5 mil millones para 2026, mostrando una tasa compuesta anual de 67.3%. B. Riley Financial está explorando asociaciones para mejorar las aplicaciones de blockchain para mejorar la transparencia y la eficiencia.

Inteligencia artificial en análisis de datos y toma de decisiones

La adopción de inteligencia artificial (IA) en finanzas se ha acelerado, y se espera que el crecimiento del mercado llegue $ 80 mil millones Para 2026. La integración de AI puede mejorar la gestión de riesgos y las capacidades de toma de decisiones. B. Riley Financial emplea herramientas de IA para información del cliente y análisis financiero, reforzando su enfoque basado en datos.

Plataformas en línea para la participación del cliente

En 2022, más de 70% de las empresas de servicios financieros informaron que utilizaron plataformas en línea para una mayor participación del cliente. La utilización de la plataforma en línea de B. Riley ha permitido una creciente base de clientes, con un aumento en las interacciones del cliente. 40% año tras año a través de canales digitales.

Área tecnológica	Valor de mercado actual	Valor de mercado proyectado	Tasa de crecimiento (CAGR)
Software financiero	$ 27 mil millones	$ 45 mil millones	9.2%
Gasto de ciberseguridad	$ 18.3 millones (por incidente)	$ 124.7 mil millones (para 2025)	N / A
Blockchain en finanzas	N / A	$ 22.5 mil millones (para 2026)	67.3%
Ai en finanzas	N / A	$ 80 mil millones (para 2026)	N / A

Soluciones de tecnología regulatoria para el cumplimiento

Se espera que el mercado de tecnología regulatoria (regtech) sea creciente $ 6.3 mil millones en 2021 a $ 20.4 mil millones para 2026, a una tasa compuesta anual de 26.7%. Este crecimiento está impulsado por la creciente necesidad de cumplir con las regulaciones y la gestión de riesgos. B. Riley Financial está invirtiendo activamente en soluciones de Regtech para optimizar los procesos de cumplimiento.

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análisis de mortero: factores legales

Cumplimiento de las regulaciones financieras

B. Riley Financial, Inc. opera en un entorno altamente regulado que requiere la adherencia a diversas regulaciones financieras. La Compañía está sujeta a regulaciones de la SEC, FINRA y otros organismos regulatorios. A diciembre de 2022, B. Riley informó que los costos de cumplimiento ascendieron a aproximadamente $ 9 millones anualmente asociado con presentaciones regulatorias y auditorías.

Riesgos de litigio y costos relacionados

Los riesgos de litigios representan una amenaza significativa para la posición financiera de B. Riley. En 2022, la compañía enfrentó procedimientos legales con una responsabilidad potencial combinada estimada en $ 5 millones. Los gastos legales existían $ 2.5 millones Para el año, impactando la rentabilidad general.

Protección de propiedad intelectual

B. Riley invierte fuertemente en propiedad intelectual, temiendo el uso no autorizado de sus modelos financieros patentados. La compañía posee 25 patentes activas a fines de 2023, con costos asociados para el registro y el mantenimiento superiores $ 1 millón anualmente. Esta cifra incluye honorarios legales y gastos de asesoramiento externo.

Leyes de privacidad de datos que afectan las operaciones

El cumplimiento de las leyes de privacidad de datos, como la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA), es crucial para B. Riley. A partir de 2023, han asignado $ 1.5 millones para medidas de cumplimiento, auditoría y programas de capacitación. Los riesgos de violación podrían conducir a sanciones que van desde $ 2,500 a $ 7,500 por violación.

Vulnerabilidades de derecho contractual

Las obligaciones contractuales presentan vulnerabilidades para B. Riley. Las revisiones del contrato de la compañía indican una posible exposición al riesgo de $ 4 millones relacionado con cláusulas de incumplimiento y disputas contractuales. En 2022, la compañía incurrió $ 1 millón en costos de liquidación debido a litigios contractuales.

Cumplimiento de la ley de empleo

La ley de empleo plantea desafíos de cumplimiento para B. Riley con aproximadamente 500 empleados en varios estados. Los costos anuales relacionados con el cumplimiento se estiman en $800,000 para capacitación de empleados, actualizaciones de políticas y asesoramiento legal. El incumplimiento podría exponer a B. Riley a demandas, con posibles costos promedio $ 300,000 por caso basado en estadísticas de la industria.

Factor legal	Detalles	Impacto financiero
Cumplimiento de las regulaciones financieras	Sujeto a la Sec, las regulaciones FINRA	$ 9 millones anuales
Riesgos de litigio	Posible responsabilidad y costos legales	Potencial de $ 5 millones, $ 2.5 millones en gastos
Propiedad intelectual	25 patentes activas	Más de $ 1 millón anualmente
Leyes de privacidad de datos	Cumplimiento de CCPA	$ 1.5 millones para medidas de cumplimiento
Vulnerabilidades de derecho contractual	Exposición al riesgo de obligaciones contractuales	$ 4 millones, $ 1 millón en acuerdos
Cumplimiento de la ley de empleo	500 empleados en todos los estados	$ 800,000 anuales, $ 300,000 por demanda

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análisis de mortero: factores ambientales

Iniciativas de inversión sostenible

B. Riley Financial se ha centrado cada vez más en inversión sostenible iniciativas, alineando con las tendencias del mercado hacia la inversión responsable. A partir de 2022, los activos de la Compañía bajo administración (AUM) que están comprometidos con inversiones sostenibles o ESG (ambientales, sociales y de gobierno) alcanzaron aproximadamente $ 1.5 mil millones, lo que representa una parte significativa de su estrategia de inversión general.

Políticas de reducción de huella de carbono

La firma se ha comprometido a reducir su huella de carbono como parte de su agenda de responsabilidad corporativa. En 2023, B. Riley Financial anunció una iniciativa para reducir las emisiones absolutas de gases de efecto invernadero en un 25% para 2025 en comparación con los niveles de 2020. Las evaluaciones actuales sugieren que las emisiones totales de gases de efecto invernadero de la Compañía para 2022 fueron aproximadamente 1,200 toneladas métricas CO2 equivalentes.

Cumplimiento de regulaciones ambientales

B. Riley Financial continúa asegurando el cumplimiento de las regulaciones ambientales a nivel local, estatal y federal. Sus costos anuales de cumplimiento asociados con las regulaciones ambientales se estimaron en $ 2 millones en 2023, cubriendo aspectos como informes, auditorías y capacitación en la fuerza laboral.

Impacto del cambio climático en las condiciones económicas

Las implicaciones de cambio climático Afecta significativamente las condiciones económicas que B. Riley monitorea de cerca. Un informe de la Administración Nacional Oceánica y Atmosférica (NOAA) indica que los eventos climáticos extremos podrían costar a la economía de los Estados Unidos entre $ 100 mil millones a $ 300 mil millones por año durante las próximas décadas. Esto podría influir en la evaluación de riesgos y la estrategia de inversión de la empresa.

Prácticas de gestión de residuos

B. Riley Financial ha establecido robusto Prácticas de gestión de residuos Para minimizar las contribuciones del vertedero. En 2023, la compañía informó reciclar aproximadamente el 70% de los desechos de su oficina, lo que equivale a aproximadamente 300 toneladas de desechos desviados de los vertederos. Han implementado una política sin papel que contribuyó a una reducción del 40% en el uso en papel desde 2021.

Programas de responsabilidad ambiental corporativa

La firma ha lanzado varios Programas de responsabilidad ambiental corporativa, incluidas las asociaciones con organizaciones ambientales locales para promover la conservación. En 2022, B. Riley Financial invirtió $ 500,000 en varios proyectos ambientales comunitarios, beneficiando a los ecosistemas locales y mejorando la imagen corporativa.

Iniciativa ambiental	Datos 2022	2023 objetivos
Inversiones sostenibles AUM	$ 1.5 mil millones	Aumento a $ 2 mil millones
Emisiones totales de GEI	1.200 toneladas métricas CO2E	Reducir en un 25%
Costos de cumplimiento anual	$ 2 millones	Mantener
Desechos reciclados	300 toneladas	Mantener el 70%
Inversión en programas ambientales	$500,000	$600,000

En resumen, el análisis de la maja de B. Riley Financial, Inc. (Rily) revela un paisaje complejo donde regulaciones políticas, fluctuaciones económicas, y tendencias sociológicas entrelazarse para dar forma a sus operaciones. Los avances tecnológicos y los marcos legales también juegan roles cruciales en la definición de las estrategias de la empresa, mientras que las consideraciones ambientales dictan cada vez más los enfoques de inversión. Comprender estos factores es esencial para navegar los desafíos y aprovechar las oportunidades que se avecinan, asegurando que la empresa siga siendo adaptable en un mundo que cambia rápidamente.