Analyse des pestel de B. Riley Financial, Inc. (Rily)

Dans le paysage rapide de la finance en évolution, la compréhension de la myriade de facteurs affectant des entreprises comme B. Riley Financial, Inc. (Rily) est primordial. À travers un complet Analyse des pilons, nous plongeons dans la tapisserie complexe de Politique, Économique, Sociologique, Technologique, Légal, et Environnement influence qui façonne l'environnement commercial. Chaque facette joue un rôle central dans l'élaboration de stratégies qui peuvent soit élever une entreprise à de nouveaux sommets ou défier son existence. Explorez comment ces dynamiques interagissent pour avoir un impact sur les opérations de Rily et les perspectives d'avenir.

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Analyse du pilon: facteurs politiques

Les réglementations gouvernementales ont un impact sur les opérations financières

Le secteur des services financiers est fortement réglementé, la conformité requise pour diverses lois et réglementations. Pour B. Riley Financial, Inc. (Rily), les réglementations importantes incluent la loi Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act et la Securities Exchange Act. La non-conformité peut entraîner des amendes 10 millions de dollars et les restrictions sur les capacités opérationnelles. En 2022, les réglementations aux États-Unis se sont resserrées, entraînant une augmentation des coûts de conformité dans l'industrie, estimée à une moyenne de 5,5 millions de dollars par entreprise en frais de conformité annuels.

Politiques fiscales influençant les stratégies d'investissement

Les changements dans la législation fiscale peuvent considérablement affecter les stratégies d'investissement de B. Riley. Le taux fédéral d'imposition des sociétés a été réduit à 21% En vertu de la loi sur les réductions d'impôts et des emplois de 2017, et toute modification peut influencer les projections de revenus. En 2021, B. Riley a signalé une dépense fiscale 11,2 millions de dollars, directement touché par ces politiques fiscales. De plus, les taux d'imposition des États varient, certains États imposant des taux aussi élevés que 10%.

Les politiques commerciales affectant les transactions internationales

B. Riley opère dans un environnement mondial, où les politiques commerciales ont un impact direct sur leurs opérations. Les tensions commerciales, en particulier entre les États-Unis et la Chine, ont entraîné des tarifs jusqu'à 25% sur les marchandises, affectant l'évaluation des portefeuilles. En 2020, les États-Unis se sont engagés dans des négociations, ce qui a entraîné l'accord commercial de phase un, qui visait à réduire certains tarifs. En 2023, les politiques commerciales internationales continuent d'évoluer avec un accent croissant sur la durabilité et l'impact environnemental.

Stabilité politique dans les régions opérationnelles

La stabilité politique est essentielle pour les opérations de B. Riley. L'entreprise a une exposition significative aux marchés aux États-Unis, au Canada et dans certaines parties de l'Europe. Selon l'indice de paix mondial 2023, les États-Unis sont classés 129e, indiquant des niveaux modérés de sécurité sociétale, ce qui peut avoir un impact sur la stabilité du marché et la confiance des investisseurs. L'incertitude politique, telle que les effets des élections pandémiques ou à mi-parcours Covid-19, peut affecter directement les marchés financiers, contribuant à la volatilité que B. Riley doit naviguer.

Activités de lobbying et contributions politiques

B. Riley s'est engagé dans le lobbying des efforts pour influencer la réglementation financière et la politique fiscale. Les dépenses de lobbying de l'entreprise ont atteint 2,5 millions de dollars en 2022. Les contributions politiques jouent également un rôle, avec B. Riley contribuant $150,000 aux candidats et aux comités d'action politique au cours des deux derniers cycles électoraux, indiquant son intérêt à façonner un environnement opérationnel favorable et à influencer les réglementations ayant un impact sur le secteur financier.

Sanctions et conformité internationales

B. Riley doit adhérer aux sanctions internationales imposées par le gouvernement américain. Les violations peuvent entraîner des sanctions importantes; Les amendes de l'OFAC peuvent aller à 1 million de dollars par violation. En 2023, B. Riley a mis en œuvre un programme de conformité complet pour assurer l'adhésion à ces sanctions, en particulier concernant des pays comme l'Iran et la Corée du Nord. L'adhésion de l'entreprise à ces mesures de conformité est cruciale pour maintenir l'intégrité opérationnelle et éviter les sanctions financières.

Facteur politique	Impact	Nombres pertinents
Réglementation gouvernementale	Augmentation des coûts de conformité	5,5 millions de dollars (frais de conformité annuels moyens)
Politiques fiscales	Affecte les projections de revenus	11,2 millions de dollars (2021 frais d'impôt)
Politiques commerciales	Évaluations du portefeuille d'impact sur les tarifs	Jusqu'à 25% (tarifs sur les marchandises)
Stabilité politique	Confiance et stabilité du marché	Classé 129e (Global Peace Index 2023)
Lobbying et contributions	Influence sur les réglementations	2,5 millions de dollars (2022 lobbying), 150 000 $ (contributions politiques)
Sanctions internationales	Conformité et pénalités potentielles	Jusqu'à 1 million de dollars (amendes de l'OFAC par violation)

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Analyse du pilon: facteurs économiques

La volatilité du marché affectant les valeurs des actifs

Selon les données du S&P 500, le marché a connu un rendement annuel d'environ 16% en 2021, suivi d'une baisse d'environ 18% en 2022. Au troisième rang 2023, le marché a montré des signes de reprise mais est resté très volatil en raison de tensions géopolitiques et d'autres facteurs économiques. Cette volatilité a un impact sur la gestion des actifs et les services d'investissement de B. Riley Financial, qui sont sensibles aux fluctuations du marché.

Les fluctuations des taux d'intérêt ont un impact sur les prêts et l'emprunt

En octobre 2023, le taux d'intérêt cible de la Réserve fédérale est fixé entre 5,25% et 5,50%, reflétant une randonnée visant à freiner l'inflation. Cette augmentation des taux affecte les activités de prêt de B. Riley, avec des coûts d'emprunt plus élevés pour les consommateurs et les entreprises. Par exemple, le taux hypothécaire moyen a atteint autour 7.25% En 2023, un impact sur les prêts hypothécaires résidentiels.

Taux d'inflation influençant le pouvoir d'achat

En septembre 2023, le taux d'inflation annuel aux États-Unis a été signalé à 3.7%. Les tendances de l'inflation affectent directement le pouvoir d'achat des consommateurs, la hausse des prix des biens et services essentiels entraînant une baisse des dépenses discrétionnaires, qui influence les services d'investissement et de conseil de B. Riley.

Récessions économiques réduisant les activités d'investissement

Le National Bureau of Economic Research (NBER) a indiqué que les États-Unis étaient entrés dans une récession au début de 2020, qui avait des effets persistants sur les activités d'investissement. La croissance du PIB pour 2023 est prévue à 2.1%, inférieur aux niveaux pré-pandemiques. B. Riley Financial est affecté par la réduction de la confiance des investisseurs et les niveaux inférieurs de l'accord pendant les ralentissements économiques.

Taux de change de monnaie affectant les transactions internationales

Le taux de change USD à Euro était approximativement 1.07 En octobre 2023, alors que l'USD à Yen était là 148. Ces fluctuations ont un impact sur les opérations commerciales internationales de B. Riley et les stratégies d'investissement étranger, en particulier sur un marché mondial avec des transactions transfrontalières.

Taux d'emploi ayant un impact sur les dépenses de consommation

En septembre 2023, le taux de chômage américain se situe à 3.8%, reflétant un marché du travail serré. La croissance de l'emploi a contribué à la confiance des consommateurs, les ventes de détail augmentant par 0.6% Le mois en mois en août 2023.

Facteur	Valeur actuelle	Impact sur B. Riley
Volatilité du marché	S&P 500: -18% (2022); + 16% (2021)	Défis dans les évaluations des actifs
Taux d'intérêt	5.25% - 5.50%	Coûts d'emprunt plus élevés
Taux d'inflation	3.7%	Réduction du pouvoir d'achat des consommateurs
Croissance du PIB	Projeté 2,1% (2023)	Activité d'investissement inférieure
Taux de change (USD à l'euro)	1.07	Impact sur les transactions internationales
Taux de chômage	3.8%	Augmentation du potentiel de dépenses des consommateurs

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Analyse du pilon: facteurs sociaux

Sociologique

Changements démographiques modifiant les données démographiques du marché

En 2023, la population américaine est d'environ 333 millions, avec un âge médian de 38,2 ans. Au cours de la prochaine décennie, la population devrait vieillir de manière significative, les personnes âgées de 65 ans et plus projetées pour représenter 21% de la population d'ici 2030. Ce changement peut influencer les types de services financiers demandés.

Tendances du comportement des consommateurs influençant la demande des services

Dans une enquête en 2022, 72% des consommateurs ont indiqué qu'ils demanderaient activement des conseils financiers qui s'alignent sur leurs valeurs personnelles. En outre, 60% des milléniaux et de la génération Z priorisent les options d'investissement durables et socialement responsables.

Attentes de responsabilité sociale des entreprises

Selon une étude 2021, 88% des consommateurs s'attendent à ce que les marques soutiennent les causes sociales. Les entreprises qui ne s'engagent pas dans la responsabilité sociale des entreprises (RSE) risquent de perdre jusqu'à 30% de leur part de marché, ce qui indique un changement significatif dans les attentes des consommateurs.

Politiques de diversité et d'inclusion façonnant la main-d'œuvre

En 2023, seulement 29% des sociétés de services financiers ont mis en place des pratiques d'embauche de diversité. Cependant, les entreprises avec diverses équipes de direction rapportent un chiffre d'affaires de 19% plus élevé en raison de l'innovation. B. Riley Financial, Inc. vise à améliorer ses mesures de diversité, avec un objectif déclaré d'une augmentation de 50% des employés sous-représentés d'ici 2025.

Les médias sociaux ont un impact sur la réputation de la marque

D'ici 2023, environ 4,9 milliards de personnes dans le monde seraient des utilisateurs de médias sociaux. Un message négatif sur un service financier peut réduire instantanément la confiance des clients de 22%. B. Riley Financial a adopté une approche proactive des médias sociaux, se livrant à une communication client directe qui a entraîné une augmentation de 15% du sentiment positif de la marque en ligne.

Scolarisation éducative affectant la qualité du pool de talents

En 2022, environ 49% des adultes âgés de 25 ans et plus tiennent un baccalauréat ou plus. Dans le secteur des services financiers, les entreprises ayant des employés possédant des diplômes avancés déclarent des niveaux de productivité qui sont 26% plus élevés. B. Riley Financial a mis en œuvre des partenariats avec des établissements d'enseignement pour créer un pipeline de talents durables.

Facteur	Statistiques
Population américaine (2023)	333 millions
Âge médian	38,2 ans
Population de 65 ans et plus (d'ici 2030)	21%
Les consommateurs recherchent des conseils financiers alignés (2022)	72%
Millennials / Gen Z priorisant les investissements durables	60%
Les consommateurs s'attendent à ce que les marques soutiennent les causes sociales	88%
Diversité des services d'embauche des services financiers	29%
Augmentation des revenus dus à un leadership diversifié	19%
Utilisateurs mondiaux des médias sociaux (2023)	4,9 milliards
Diminution de la confiance due à un poste négatif sur les réseaux sociaux	22%
Augmentation du sentiment positif de la marque en raison de l'engagement	15%
Adultes titulaires d'un baccalauréat ou plus	49%
Augmentation de la productivité avec des diplômes avancés	26%

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Analyse du pilon: facteurs technologiques

Avancées dans les logiciels financiers

L'industrie des services financiers a connu des développements importants dans les logiciels financiers. En 2022, le marché mondial des logiciels financiers était évalué à approximativement 27 milliards de dollars et devrait atteindre environ 45 milliards de dollars d'ici 2028, grandissant à un TCAC de autour 9.2%. B. Riley Financial, Inc. (Rily) exploite un logiciel financier avancé pour améliorer l'efficacité opérationnelle et les services à la clientèle.

Menaces de cybersécurité et mesures préventives

En 2021, les violations de cybersécurité coûtent les institutions financières dans le monde 18,3 millions de dollars par incident. Les dépenses globales en cybersécurité dans le secteur financier devraient dépasser 124,7 milliards de dollars D'ici 2025. B. Riley a mis en œuvre diverses mesures, y compris les audits de sécurité annuels et la formation des employés, pour atténuer ces risques.

Adoption de la technologie de la blockchain dans les services financiers

À partir de 2023, autour 40% des sociétés financières intègrent la technologie de la blockchain dans leurs opérations. Le marché mondial de la blockchain dans le secteur des finances devrait atteindre 22,5 milliards de dollars d'ici 2026, affichant un TCAC de 67.3%. B. Riley Financial explore les partenariats pour améliorer les applications de la blockchain pour une meilleure transparence et efficacité.

Intelligence artificielle dans l'analyse des données et la prise de décision

L'adoption de l'intelligence artificielle (IA) en finance s'est accélérée, la croissance du marché devrait atteindre 80 milliards de dollars D'ici 2026. L'intégration de l'IA peut améliorer la gestion des risques et les capacités de prise de décision. B. Riley Financial utilise des outils d'IA pour les informations des clients et l'analyse financière, renforçant son approche basée sur les données.

Plateformes en ligne pour l'engagement des clients

En 2022, plus de 70% des sociétés de services financiers ont déclaré avoir utilisé des plateformes en ligne pour une amélioration de l'engagement des clients. L'utilisation de la plate-forme en ligne de B. Riley a permis une clientèle croissante, avec une augmentation des interactions du client 40% En glissement annuel par le biais des canaux numériques.

Zone technologique	Valeur marchande actuelle	Valeur marchande projetée	Taux de croissance (TCAC)
Logiciel financier	27 milliards de dollars	45 milliards de dollars	9.2%
Dépenses de cybersécurité	18,3 millions de dollars (par incident)	124,7 milliards de dollars (d'ici 2025)	N / A
Blockchain en finance	N / A	22,5 milliards de dollars (d'ici 2026)	67.3%
IA en finance	N / A	80 milliards de dollars (d'ici 2026)	N / A

Solutions technologiques réglementaires pour la conformité

Le marché de la technologie réglementaire (RegTech) devrait se développer à partir de 6,3 milliards de dollars en 2021 à 20,4 milliards de dollars d'ici 2026, à un TCAC de 26.7%. Cette croissance est tirée par le besoin croissant de conformité avec les réglementations et la gestion des risques. B. Riley Financial investit activement dans des solutions RegTech pour rationaliser les processus de conformité.

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Analyse du pilon: facteurs juridiques

Conformité aux réglementations financières

B. Riley Financial, Inc. opère dans un environnement hautement réglementé qui nécessite l'adhésion à diverses réglementations financières. La Société est soumise à des règlements de la SEC, de la FINRA et d'autres organismes de réglementation. En décembre 2022, B. Riley a déclaré des coûts de conformité s'élevant à peu près 9 millions de dollars Associé annuellement aux dépôts et audits réglementaires.

Risques litiges et frais connexes

Les risques litigieux constituent une menace importante pour la situation financière de B. Riley. En 2022, la société a été confrontée à une procédure judiciaire avec une responsabilité potentielle combinée estimée à 5 millions de dollars. Les dépenses juridiques étaient là 2,5 millions de dollars Pour l'année, un impact sur la rentabilité globale.

Protection de la propriété intellectuelle

B. Riley investit fortement dans la propriété intellectuelle, craignant l'utilisation non autorisée de ses modèles financiers propriétaires. L'entreprise détient 25 brevets actifs À la fin de 2023, avec des coûts associés pour l'enregistrement et la maintenance dépassant 1 million de dollars annuellement. Ce chiffre comprend des frais juridiques et des dépenses de conseil externe.

Lois sur la confidentialité des données impactant les opérations

La conformité aux lois sur la confidentialité des données, telles que la California Consumer Privacy Act (CCPA), est cruciale pour B. Riley. En 2023, ils ont alloué 1,5 million de dollars Pour les mesures de conformité, les programmes d'audit et de formation. Les risques de violation pourraient entraîner des sanctions allant de 2 500 $ à 7 500 $ par violation.

Vulnérabilités du droit des contrats

Les obligations contractuelles présentent des vulnérabilités pour B. Riley. Les examens des contrats de la Société indiquent une exposition potentielle à risque 4 millions de dollars liés aux clauses de violation et aux litiges contractuels. En 2022, la société a engagé 1 million de dollars en frais de règlement dus à des litiges contractuels.

Conformité en droit de l'emploi

Le droit de l'emploi pose des défis de conformité pour B. Riley avec approximativement 500 employés dans divers États. Les coûts annuels liés à la conformité sont estimés à $800,000 pour la formation des employés, les mises à jour des politiques et les conseils juridiques. La non-conformité pourrait exposer B. Riley à des poursuites, les coûts potentiels sont en moyenne 300 000 $ par cas en fonction des statistiques de l'industrie.

Facteur juridique	Détails	Impact financier
Conformité aux réglementations financières	Sous réserve de la SEC, réglementation de la FINRA	9 millions de dollars par an
Risques litiges	Responsabilité potentielle et frais juridiques	Potentiel de 5 millions de dollars, 2,5 millions de dollars en dépenses
Propriété intellectuelle	25 brevets actifs	Plus d'un million de dollars par an
Lois sur la confidentialité des données	Conformité avec le CCPA	1,5 million de dollars pour les mesures de conformité
Vulnérabilités du droit des contrats	Exposition au risque des obligations contractuelles	4 millions de dollars, 1 million de dollars en règlements
Conformité en droit de l'emploi	500 employés à travers les États	800 000 $ par an, 300 000 $ par procès

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Analyse du pilon: facteurs environnementaux

Initiatives d'investissement durable

B. Riley Financial s'est de plus en plus concentré sur investissement durable Initiatives, s'alignant sur les tendances du marché vers l'investissement responsable. En 2022, les actifs sous gestion de la Société (AUM) qui sont engagés dans les investissements durables ou ESG (environnement, social et de gouvernance) ont atteint environ 1,5 milliard de dollars, ce qui représente une partie importante de leur stratégie d'investissement globale.

Politiques de réduction de l'empreinte carbone

L'entreprise s'est engagée à réduire son empreinte carbone Dans le cadre de son programme de responsabilité d'entreprise. En 2023, B. Riley Financial a annoncé une initiative visant à réduire les émissions de gaz à effet de serre absolues de 25% d'ici 2025 par rapport aux niveaux de 2020. Les évaluations actuelles suggèrent que les émissions totales de gaz à effet de serre de la société pour 2022 étaient d'environ 1 200 tonnes métriques CO2 équivalent.

Conformité des réglementations environnementales

B. Riley Financial continue de garantir le respect des réglementations environnementales aux niveaux local, étatique et fédéral. Leurs frais de conformité annuels associés aux réglementations environnementales ont été estimés à 2 millions de dollars en 2023, couvrant des aspects tels que les rapports, les audits et la formation de la main-d'œuvre.

Impact du changement climatique sur les conditions économiques

Les implications de changement climatique affectent considérablement les conditions économiques que B. Riley surveille de près. Un rapport de la National Oceanic and Atmospheric Administration (NOAA) indique que des événements météorologiques extrêmes pourraient coûter à l'économie américaine entre 100 et 300 milliards de dollars par an au cours des prochaines décennies. Cela pourrait influencer l'évaluation des risques et la stratégie d'investissement de l'entreprise.

Pratiques de gestion des déchets

B. Riley Financial a établi une robuste Pratiques de gestion des déchets pour minimiser les contributions des décharges. En 2023, la société a déclaré avoir recyclé environ 70% de ses déchets de bureau, ce qui équivaut à environ 300 tonnes de déchets détournés des décharges. Ils ont mis en œuvre une politique sans papier qui a contribué à une réduction de 40% de la consommation de papier depuis 2021.

Programmes de responsabilité environnementale des entreprises

L'entreprise a lancé plusieurs Programmes de responsabilité environnementale des entreprises, y compris des partenariats avec des organisations environnementales locales pour promouvoir la conservation. En 2022, B. Riley Financial a investi 500 000 $ dans divers projets environnementaux communautaires, bénéficiant aux écosystèmes locaux et améliorant l'image des sociétés.

Initiative environnementale	2022 données	2023 buts
Investissements durables aum	1,5 milliard de dollars	Augmenter à 2 milliards de dollars
Émissions totales de GES	1 200 tonnes métriques CO2E	Réduire de 25%
Frais de conformité annuels	2 millions de dollars	Maintenir
Déchets recyclés	300 tonnes	Maintenir 70%
Investissement dans les programmes environnementaux	$500,000	$600,000

En résumé, l'analyse du pilon de B. Riley Financial, Inc. (Rily) révèle un paysage complexe où réglementation politique, fluctuations économiques, et tendances sociologiques entrelacer pour façonner ses opérations. Les progrès technologiques et les cadres juridiques jouent également des rôles cruciaux dans la définition des stratégies de l’entreprise, tandis que les considérations environnementales dictent de plus en plus les approches d’investissement. La compréhension de ces facteurs est essentielle pour répondre aux défis et saisir les opportunités qui nous attendent, garantissant que l'entreprise reste adaptable dans un monde en évolution rapide.