Análise de Pestel de B. Riley Financial, Inc. (Rily)

No cenário de finanças em rápida evolução, entender os inúmeros fatores que afetam as empresas como B. Riley Financial, Inc. (Rily) é fundamental. Através de um abrangente Análise de Pestle, nós nos aprofundamos na intrincada tapeçaria de Político, Econômico, Sociológico, Tecnológica, Jurídico, e Ambiental influencia que moldam o ambiente de negócios. Cada faceta desempenha um papel fundamental na criação de estratégias que podem elevar uma empresa a novas alturas ou desafiar sua existência. Explore como essas dinâmicas interagem para impactar as operações e as perspectivas futuras de Rily.

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análise de Pestle: Fatores Políticos

Os regulamentos governamentais afetam as operações financeiras

O setor de serviços financeiros é fortemente regulamentado, com a conformidade necessária para várias leis e regulamentos. Para B. Riley Financial, Inc. (Rily), os regulamentos significativos incluem a Lei de Reforma e Proteção ao Consumidor de Dodd-Frank Wall Street e a Lei de Exissão de Valores Mobiliários. A não conformidade pode levar a multas até US $ 10 milhões e restrições às capacidades operacionais. A partir de 2022, os regulamentos nos EUA se apertaram, resultando em aumento de custos de conformidade em todo o setor, estimado em uma média de US $ 5,5 milhões por empresa em despesas anuais de conformidade.

Políticas tributárias que influenciam estratégias de investimento

As mudanças na legislação tributária podem afetar bastante as estratégias de investimento de B. Riley. A taxa federal de imposto corporativo foi reduzida para 21% De acordo com a Lei de Cortes de Impostos e Empregos de 2017, e quaisquer alterações podem influenciar as projeções de receita. Em 2021, B. Riley relatou uma despesa tributária de US $ 11,2 milhões, diretamente impactado por essas políticas tributárias. Além disso, as taxas de impostos estaduais variam, com alguns estados impondo taxas tão altas quanto 10%.

Políticas comerciais que afetam as negociações internacionais

B. Riley opera em um ambiente global, onde as políticas comerciais afetam diretamente suas operações. As tensões comerciais, particularmente entre os EUA e a China, resultaram em tarifas até 25% sobre mercadorias, afetando a avaliação de portfólios. Em 2020, os EUA se envolveram em negociações, resultando no acordo comercial de fase um, que teve como objetivo reduzir algumas tarifas. A partir de 2023, as políticas comerciais internacionais continuam evoluindo com um foco crescente na sustentabilidade e no impacto ambiental.

Estabilidade política nas regiões operacionais

A estabilidade política é crítica para as operações de B. Riley. A empresa tem uma exposição significativa a mercados nos EUA, Canadá e partes da Europa. De acordo com o Índice Global de Paz 2023, os EUA estão em 129º lugar, indicando níveis moderados de segurança social, o que pode afetar a estabilidade do mercado e a confiança dos investidores. A incerteza política, como os efeitos das eleições pandêmicas ou de médio prazo, pode afetar diretamente os mercados financeiros, contribuindo para a volatilidade que B. Riley deve navegar.

Atividades de lobby e contribuições políticas

B. Riley se envolveu em esforços de lobby para influenciar a regulamentação financeira e a política tributária. As despesas de lobby da empresa alcançaram US $ 2,5 milhões em 2022. As contribuições políticas também desempenham um papel, com B. Riley contribuindo $150,000 aos candidatos e comitês de ação política nos dois últimos ciclos eleitorais, indicando seu interesse em moldar um ambiente operacional favorável e influenciar os regulamentos que afetam o setor financeiro.

Sanções e conformidade internacionais

B. Riley deve aderir às sanções internacionais impostas pelo governo dos EUA. Violações podem levar a multas significativas; OFAC multas podem ir até US $ 1 milhão por violação. A partir de 2023, B. Riley implementou um programa abrangente de conformidade para garantir a adesão a essas sanções, particularmente relacionadas a países como o Irã e a Coréia do Norte. A adesão da empresa a essas medidas de conformidade é crucial para manter a integridade operacional e evitar multas financeiras.

Fator político	Impacto	Números relevantes
Regulamentos governamentais	Aumento dos custos de conformidade	US $ 5,5 milhões (custos médios anuais de conformidade)
Políticas tributárias	Afeta as projeções de receita	US $ 11,2 milhões (2021 despesas fiscais)
Políticas comerciais	Tarifas impactam avaliações de portfólio	Até 25% (tarifas sobre mercadorias)
Estabilidade política	Confiança no mercado e estabilidade	Classificado em 129º (Índice Global de Paz 2023)
Lobby e contribuições	Influência nos regulamentos	US $ 2,5 milhões (2022 lobby), US $ 150.000 (contribuições políticas)
Sanções internacionais	Conformidade e possíveis penalidades	Até US $ 1 milhão (multas por violação)

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análise de Pestle: Fatores Econômicos

Volatilidade do mercado que afeta os valores dos ativos

De acordo com dados do S&P 500, o mercado experimentou um retorno anual de aproximadamente 16% em 2021, seguido de um declínio de cerca de 18% em 2022. No terceiro trimestre de 2023, o mercado mostrou sinais de recuperação, mas permaneceu altamente volátil devido a tensões geopolíticas e outros fatores econômicos. Essa volatilidade afeta os serviços de gerenciamento e investimento de ativos da B. Riley Financial, que são sensíveis às flutuações do mercado.

Flutuações de taxa de juros que afetam empréstimos e empréstimos

Em outubro de 2023, a taxa de juros -alvo do Federal Reserve é estabelecida entre 5,25% e 5,50%, refletindo uma caminhada destinada a conter a inflação. Esse aumento nas taxas afeta as atividades de empréstimos de B. Riley, com maiores custos de empréstimos para consumidores e empresas. Por exemplo, a taxa média de hipoteca atingiu 7.25% Em 2023, impactar os empréstimos hipotecários residenciais.

Taxas de inflação que influenciam o poder de compra

Em setembro de 2023, a taxa de inflação anual nos Estados Unidos foi relatada em 3.7%. As tendências da inflação afetam diretamente o poder de compra do consumidor, com o aumento dos preços de bens e serviços essenciais levando a uma diminuição dos gastos discricionários, o que influencia os serviços de investimento e consultoria de B. Riley.

Recessões econômicas, reduzindo as atividades de investimento

O Bureau Nacional de Pesquisa Econômica (NBER) indicou que os EUA entraram em uma recessão no início de 2020, que teve efeitos remanescentes nas atividades de investimento. O crescimento do PIB para 2023 é projetado em 2.1%, níveis inferiores ao pré-pandêmico. B. A Riley Financial é afetada pela confiança reduzida dos investidores e os níveis mais baixos de negociação durante as crises econômicas.

Taxas de câmbio que afetam transações internacionais

A taxa de câmbio de USD para euro foi aproximadamente 1.07 Em outubro de 2023, enquanto o USD para iene estava por perto 148. Essas flutuações afetam as operações comerciais internacionais de B. Riley e estratégias de investimento estrangeiro, especialmente em um mercado global com transações transfronteiriças.

Taxas de emprego que afetam os gastos do consumidor

Em setembro de 2023, a taxa de desemprego dos EUA está em 3.8%, refletindo um mercado de trabalho apertado. O crescimento do emprego contribuiu para a confiança do consumidor, com as vendas no varejo aumentando por 0.6% Mês no mês em agosto de 2023. As tendências de emprego desempenham um papel crucial na impulsionadora dos gastos do consumidor, o que influencia diretamente os produtos e serviços financeiros da B. Riley.

Fator	Valor atual	Impacto em B. Riley
Volatilidade do mercado	S&P 500: -18% (2022); +16% (2021)	Desafios nas avaliações de ativos
Taxas de juros	5.25% - 5.50%	Custos de empréstimos mais altos
Taxa de inflação	3.7%	Poder de compra reduzido ao consumidor
Crescimento do PIB	Projetado 2,1% (2023)	Menor atividade de investimento
Taxa de câmbio (USD para euro)	1.07	Impacto nas transações internacionais
Taxa de desemprego	3.8%	Aumento do potencial de gastos do consumidor

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análise de Pestle: Fatores sociais

Sociológico

Mudanças demográficas que alteram a demografia do mercado

A partir de 2023, a população dos EUA é de aproximadamente 333 milhões, com uma idade média de 38,2 anos. Na década seguinte, espera -se que a população envelheça significativamente, com aqueles com 65 anos ou mais projetados para representar 21% da população até 2030. Essa mudança pode influenciar os tipos de serviços financeiros exigidos.

Tendências de comportamento do consumidor que influenciam a demanda de serviços

Em uma pesquisa de 2022, 72% dos consumidores indicaram que procurariam ativamente conselhos financeiros que se alinham com seus valores pessoais. Além disso, 60% dos millennials e a geração Z priorizam opções de investimento sustentável e socialmente responsáveis.

Expectativas de responsabilidade social corporativa

De acordo com um estudo de 2021, 88% dos consumidores esperam que as marcas apoiem causas sociais. As empresas que não se envolvem em responsabilidade social corporativa (RSE) correm o risco de perder até 30% de sua participação de mercado, indicando uma mudança significativa nas expectativas do consumidor.

Políticas de diversidade e inclusão moldando a força de trabalho

A partir de 2023, apenas 29% das empresas de serviços financeiros têm práticas de contratação de diversidade. No entanto, empresas com diversas equipes de liderança relatam uma receita 19% maior devido à inovação. A B. Riley Financial, Inc. visa melhorar suas métricas de diversidade, com uma meta declarada de um aumento de 50% nos funcionários sub -representados até 2025.

Mídia social impactando a reputação da marca

Até 2023, estima -se que cerca de 4,9 bilhões de pessoas em todo o mundo sejam usuários de mídia social. Uma postagem negativa sobre um serviço financeiro pode diminuir a confiança do cliente em 22% instantaneamente. B. A Riley Financial adotou uma abordagem proativa das mídias sociais, envolvendo -se na comunicação direta do cliente, o que resultou em um aumento de 15% no sentimento positivo da marca on -line.

Conquista educacional que afeta a qualidade do pool de talentos

Em 2022, aproximadamente 49% dos adultos com 25 anos ou mais têm um diploma de bacharel ou superior. No setor de serviços financeiros, empresas com funcionários que possuem diplomas avançados relatam níveis de produtividade 26% maiores. B. A Riley Financial implementou parcerias com instituições educacionais para criar um pipeline de talentos sustentáveis.

Fator	Estatística
População dos EUA (2023)	333 milhões
Idade mediana	38,2 anos
População 65+ (até 2030)	21%
Consumidores que buscam aconselhamento financeiro alinhado (2022)	72%
Millennials/Gen Z priorizando investimentos sustentáveis	60%
Consumidores que esperam que as marcas apoiem causas sociais	88%
Diversidade em práticas de contratação de serviços financeiros	29%
Aumento da receita devido à liderança diversificada	19%
Usuários globais de mídia social (2023)	4,9 bilhões
Diminuição da confiança devido a uma postagem negativa de mídia social	22%
Aumento do sentimento positivo da marca devido ao engajamento	15%
Adultos com um diploma de bacharel ou superior	49%
Aumentar a produtividade com graus avançados	26%

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análise de Pestle: Fatores tecnológicos

Avanços em software financeiro

O setor de serviços financeiros registrou desenvolvimentos significativos em software financeiro. Em 2022, o mercado global de software financeiro foi avaliado em aproximadamente US $ 27 bilhões e deve alcançar sobre US $ 45 bilhões até 2028, crescendo em um CAGR de 9.2%. A B. Riley Financial, Inc. (Rily) aproveita o software financeiro avançado para aprimorar a eficiência operacional e os serviços ao cliente.

Ameaças de segurança cibernética e medidas preventivas

Em 2021, violações de segurança cibernética custam instituições financeiras globalmente uma estimativa US $ 18,3 milhões por incidente. Os gastos gerais em segurança cibernética no setor financeiro são projetados para exceder US $ 124,7 bilhões Até 2025. B. Riley implementou várias medidas, incluindo auditorias anuais de segurança e treinamento de funcionários, para mitigar esses riscos.

Adoção de tecnologia blockchain em serviços financeiros

A partir de 2023, em torno 40% de empresas financeiras estão integrando a tecnologia blockchain em suas operações. O mercado global de blockchain no setor financeiro é projetado para alcançar US $ 22,5 bilhões até 2026, exibindo um CAGR de 67.3%. B. A Riley Financial está explorando parcerias para aprimorar as aplicações de blockchain para melhorar a transparência e a eficiência.

Inteligência artificial na análise de dados e tomada de decisão

A adoção da inteligência artificial (IA) em finanças acelerou, com o crescimento do mercado que se espera alcançar US $ 80 bilhões Até 2026. A integração da IA ​​pode melhorar os recursos de gerenciamento de riscos e tomada de decisão. B. A Riley Financial emprega ferramentas de IA para insights e análises financeiras do cliente, reforçando sua abordagem orientada a dados.

Plataformas on -line para envolvimento do cliente

Em 2022, mais de 70% das empresas de serviços financeiros relatados usando plataformas on -line para engajamento aprimorado do cliente. B. A utilização da plataforma on -line de Riley permitiu uma crescente base de clientes, com um aumento nas interações do cliente por 40% ano a ano através de canais digitais.

Área de tecnologia	Valor de mercado atual	Valor de mercado projetado	Taxa de crescimento (CAGR)
Software financeiro	US $ 27 bilhões	US $ 45 bilhões	9.2%
Gastos com segurança cibernética	US $ 18,3 milhões (por incidente)	US $ 124,7 bilhões (até 2025)	N / D
Blockchain em finanças	N / D	US $ 22,5 bilhões (até 2026)	67.3%
AI em finanças	N / D	US $ 80 bilhões (até 2026)	N / D

Soluções de tecnologia regulatória para conformidade

O mercado de tecnologia regulatória (Regtech) deve crescer de US $ 6,3 bilhões em 2021 para US $ 20,4 bilhões até 2026, em um CAGR de 26.7%. Esse crescimento é impulsionado pela crescente necessidade de conformidade com regulamentos e gerenciamento de riscos. B. A Riley Financial está investindo ativamente em soluções da Regtech para otimizar os processos de conformidade.

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análise de Pestle: Fatores Legais

Conformidade com os regulamentos financeiros

A B. Riley Financial, Inc. opera em um ambiente altamente regulamentado que requer adesão a vários regulamentos financeiros. A empresa está sujeita a regulamentos da SEC, FINRA e outros órgãos regulatórios. Em dezembro de 2022, B. Riley relatou custos de conformidade no valor de aproximadamente US $ 9 milhões Anualmente associado a registros e auditorias regulatórias.

Riscos de litígios e custos relacionados

Os riscos de litígios representam uma ameaça significativa à posição financeira de B. Riley. Em 2022, a empresa enfrentou procedimentos legais com um passivo potencial combinado estimado em US $ 5 milhões. Despesas legais estavam por perto US $ 2,5 milhões para o ano, impactando a lucratividade geral.

Proteção à propriedade intelectual

B. Riley investe fortemente em propriedade intelectual, temendo o uso não autorizado de seus modelos financeiros proprietários. A empresa possui 25 patentes ativas no final de 2023, com os custos associados para registro e manutenção excedendo US $ 1 milhão anualmente. Este número inclui taxas legais e despesas de advogados externos.

Leis de privacidade de dados que afetam as operações

A conformidade com as leis de privacidade de dados, como a Lei de Privacidade do Consumidor da Califórnia (CCPA), é crucial para B. Riley. A partir de 2023, eles alocaram US $ 1,5 milhão Para medidas de conformidade, programas de auditoria e treinamento. Riscos de violação podem levar a penalidades que variam de US $ 2.500 a US $ 7.500 por violação.

Vulnerabilidades da lei contratada

As obrigações contratuais apresentam vulnerabilidades para B. Riley. As revisões de contratos da empresa indicam uma potencial exposição ao risco de US $ 4 milhões relacionados a cláusulas de violação e disputas contratuais. Em 2022, a empresa incorrida US $ 1 milhão em custos de liquidação devido a litígios contratuais.

Conformidade com a lei do trabalho

A lei de trabalho representa desafios de conformidade para B. Riley com aproximadamente 500 funcionários em vários estados. Os custos anuais relacionados à conformidade são estimados em $800,000 para treinamento de funcionários, atualizações de políticas e consultor jurídico. A não conformidade pode expor B. riley a ações judiciais, com custos potenciais em média US $ 300.000 por caso com base em estatísticas da indústria.

Fator legal	Detalhes	Impacto financeiro
Conformidade com os regulamentos financeiros	Sujeito à SEC, os regulamentos da FINRA	US $ 9 milhões anualmente
Riscos de litígios	Responsabilidade potencial e custos legais	Potencial de US $ 5 milhões, US $ 2,5 milhões em despesas
Propriedade intelectual	25 patentes ativas	Mais de US $ 1 milhão anualmente
Leis de privacidade de dados	Conformidade com a CCPA	US $ 1,5 milhão para medidas de conformidade
Vulnerabilidades da lei contratada	Exposição ao risco de obrigações contratuais	US $ 4 milhões, US $ 1 milhão em assentamentos
Conformidade com a lei do trabalho	500 funcionários em todos os estados	US $ 800.000 anualmente, US $ 300.000 por ação judicial

B. Riley Financial, Inc. (Rily) - Análise de Pestle: Fatores Ambientais

Iniciativas de investimento sustentável

B. Riley Financial se concentrou cada vez mais investimento sustentável iniciativas, alinhando -se às tendências do mercado em relação ao investimento responsável. A partir de 2022, os ativos da Companhia sob gestão (AUM) comprometidos com investimentos sustentáveis ​​ou ESG (ambientais, sociais e de governança) atingiram aproximadamente US $ 1,5 bilhão, representando uma parcela significativa de sua estratégia geral de investimento.

Políticas de redução de pegada de carbono

A empresa se comprometeu a reduzir seu pegada de carbono como parte de sua agenda de responsabilidade corporativa. Em 2023, a B. Riley Financial anunciou uma iniciativa para cortar emissões absolutas de gases de efeito estufa em 25% até 2025 em comparação com os níveis de 2020. As avaliações atuais sugerem que as emissões totais de gases de efeito estufa da empresa para 2022 foram de aproximadamente 1.200 toneladas de METRICE.

Regulamentação Ambiental Conformidade

B. Riley Financial continua a garantir a conformidade com os regulamentos ambientais nos níveis local, estadual e federal. Seus custos anuais de conformidade associados aos regulamentos ambientais foram estimados em US $ 2 milhões em 2023, abrangendo aspectos como relatórios, auditorias e treinamento da força de trabalho.

Impacto das mudanças climáticas nas condições econômicas

As implicações de mudança climática afetam significativamente as condições econômicas que B. Riley monitora de perto. Um relatório da Administração Nacional Oceânica e Atmosférica (NOAA) indica que eventos climáticos extremos podem custar à economia dos EUA entre US $ 100 bilhões e US $ 300 bilhões por ano nas próximas décadas. Isso pode influenciar a avaliação de risco e a estratégia de investimento da empresa.

Práticas de gerenciamento de resíduos

B. Riley Financial estabeleceu robusto Práticas de gerenciamento de resíduos Para minimizar as contribuições do aterro. Em 2023, a empresa relatou reciclagem de aproximadamente 70% de seus resíduos de escritório, o que equivale a cerca de 300 toneladas de resíduos desviados dos aterros sanitários. Eles implementaram uma política sem papel que contribuiu para uma redução de 40% no uso do papel desde 2021.

Programas de responsabilidade ambiental corporativa

A empresa lançou vários Programas de responsabilidade ambiental corporativa, incluindo parcerias com organizações ambientais locais para promover a conservação. Em 2022, a B. Riley Financial investiu US $ 500.000 em vários projetos ambientais da comunidade, beneficiando os ecossistemas locais e aprimorando a imagem corporativa.

Iniciativa Ambiental	2022 dados	2023 gols
Investimentos sustentáveis ​​AUM	US $ 1,5 bilhão	Aumentar para US $ 2 bilhões
Emissões totais de GEE	1.200 toneladas métricas	Reduzir em 25%
Custos anuais de conformidade	US $ 2 milhões	Manter
Resíduos reciclados	300 toneladas	Manter 70%
Investimento em programas ambientais	$500,000	$600,000

Em resumo, a análise de pilotes de B. Riley Financial, Inc. (Rily) revela uma paisagem complexa onde regulamentos políticos, flutuações econômicas, e Tendências sociológicas entrelaçar para moldar suas operações. Os avanços tecnológicos e as estruturas legais também desempenham papéis cruciais na definição das estratégias da empresa, enquanto as considerações ambientais ditam cada vez mais abordagens de investimento. Compreender esses fatores é essencial para navegar nos desafios e aproveitar as oportunidades que estão por vir, garantindo que a empresa permaneça adaptável em um mundo em rápida mudança.