TFS Financial Corporation (TFSL): Análisis de marketing Mix [10-2024 actualizado]

En 2024, TFS Financial Corporation (TFSL) continúa navegando por el panorama competitivo de los préstamos hipotecarios con una combinación de marketing bien definida que resalta su compromiso con las soluciones centradas en el cliente. Ofreciendo una amplia gama de Productos hipotecarios residenciales y aprovechando una fuerte presencia local en Ohio y Florida, TFS Financial está estratégicamente posicionado para satisfacer las necesidades en evolución de los compradores de viviendas. Descubra cómo su enfoque único para ofertas de productos, Estrategias de precios, y esfuerzos promocionales Mejora su presencia en el mercado e impulsa el crecimiento.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mezcla de marketing: producto

Ofrece préstamos hipotecarios residenciales, que incluyen opciones de tasa ajustable y tasa fija.

TFS Financial Corporation ofrece una gama integral de préstamos hipotecarios residenciales, incluidas las hipotecas de tasa ajustable (ARMS) y las opciones de tasa fija. Al 30 de junio de 2024, el saldo total de los primeros préstamos hipotecarios mantenidos para la inversión era de $ 11.59 mil millones, con armas (principalmente tasa inteligente) que representa aproximadamente el 38.8% de este total, ascendiendo a $ 4.49 mil millones.

Proporciona préstamos de capital y líneas de crédito.

La compañía también ofrece préstamos de capital y líneas de crédito por un total de $ 3.59 mil millones al 30 de junio de 2024. Este segmento representa el 23.6% de la cartera de préstamos totales de TFS Financial.

Cuenta con una hipoteca de tasa ajustable de "tasa inteligente" con tasas de interés competitivas.

El producto hipotecario de tasa ajustable de "tasa inteligente" está diseñado para proporcionar tasas de interés competitivas a los prestatarios. La hipoteca de tasa inteligente permite a los prestatarios bloquear una tasa de interés más baja durante un período inicial de tres o cinco años antes de que se restablezca anualmente.

Incluye una hipoteca de tasa fija a 10 años para una mejor gestión de riesgos de tasa de interés.

TFS Financial ofrece una hipoteca de tasa fija totalmente amortizante de 10 años que ayuda a administrar el riesgo de tasa de interés de manera más efectiva en comparación con los préstamos de tasa fija a largo plazo.

El enfoque de origen del préstamo en productos de tasa fija a largo plazo, que representan el 78.5% de las originaciones totales.

En los nueve meses terminados el 30 de junio de 2024, TFS Financial originó $ 598.7 millones en los primeros préstamos hipotecarios, con productos de tasa fija que comprenden el 78.5% de las originaciones totales. Esto incluyó $ 469.9 millones en préstamos de tasa fija con términos superiores a 10 años.

Al 30 de junio de 2024, el rendimiento general en el total de préstamos por cobrar fue del 4.52%, con préstamos de tasa fija que producen un promedio de 3.80%y los brazos que producen 3.30%.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mezcla de marketing: lugar

Opera principalmente en Ohio y Florida con una fuerte presencia local.

TFS Financial Corporation, a través de su subsidiaria Third Federal Savings and Loan Association, opera principalmente en Ohio y Florida. Al 30 de junio de 2024, los préstamos hipotecarios residenciales totales en Ohio ascendieron a $ 6.72 mil millones, mientras que en Florida, fue $ 2.02 mil millones. Este enfoque regional permite a la compañía adaptar sus servicios para satisfacer las necesidades específicas de los clientes locales.

Utiliza una red de sucursales para la participación y servicio del cliente.

TFS Financial Corporation ha establecido una red de 167 ramas En Ohio y Florida, facilitando el compromiso y el soporte directos del cliente. Esta extensa red de sucursales mejora la accesibilidad al cliente y construye relaciones locales, que son críticas en el sector bancario.

Plataformas digitales disponibles para aplicaciones de banca y préstamos en línea.

La corporación ha invertido en plataformas digitales robustas para aplicaciones de banca y préstamos en línea, lo que permite a los clientes administrar sus finanzas convenientemente desde cualquier lugar. Al 30 de junio de 2024, la compañía informó un total de $ 1.21 mil millones en CDS negociados, lo que indica una presencia significativa en el espacio bancario en línea. La plataforma digital admite varias transacciones, incluidas las aplicaciones de préstamos, la administración de cuentas y las consultas de servicio al cliente.

Accesible a través de la divulgación comunitaria y las asociaciones locales.

TFS Financial Corporation participa en programas de divulgación comunitaria y forma asociaciones locales para mejorar su visibilidad y base de clientes. La compañía ha realizado varias iniciativas destinadas a mejorar la educación financiera y apoyar proyectos de vivienda local, lo que ha ayudado a solidificar su reputación en las comunidades a las que sirve.

Mantiene ofertas de préstamos competitivos adaptadas a las demandas regionales del mercado.

La organización ofrece productos de préstamos competitivos, particularmente en líneas de hipotecas de crédito e hipotecas residenciales, alineándose con las demandas regionales del mercado. Durante los nueve meses terminados el 30 de junio de 2024, TFS Financial Corporation se originó $ 598.7 millones en préstamos hipotecarios residenciales y $ 1.62 mil millones en compromisos para préstamos de capital de vivienda y líneas de crédito. El rendimiento promedio de los préstamos aumentó a 4.38% Durante este período, demostrando la adaptabilidad de la compañía a las condiciones del mercado.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mezcla de marketing: Promoción

Las estrategias de marketing enfatizan los beneficios de las hipotecas de tasa ajustable.

TFS Financial Corporation promueve sus hipotecas (ARM) de tasa ajustable al destacar su potencial para proporcionar pagos mensuales iniciales más bajos en comparación con las hipotecas de tasa fija. Al 30 de junio de 2024, el saldo total de armas era de aproximadamente $ 4.5 mil millones, lo que representa aproximadamente el 29.6% de sus préstamos totales por cobrar. El rendimiento promedio en estos brazos fue de 3.30%. Esta estrategia apela a los consumidores conscientes del presupuesto y los compradores de viviendas por primera vez que pueden priorizar los costos iniciales más bajos.

Se involucra en eventos comunitarios para mejorar la visibilidad de la marca.

TFS participa activamente en eventos de la comunidad local, mejorando su visibilidad y alcance de su marca. Por ejemplo, la compañía ha organizado seminarios de compradores y talleres de educación financiera en varios vecindarios. Estas iniciativas apuntan a construir relaciones con clientes potenciales mientras posicionan TFS como un prestamista orientado a la comunidad. La participación de la compañía en eventos comunitarios ha contribuido a un aumento en el reconocimiento local de la marca, que es esencial en el mercado hipotecario competitivo.

Utiliza campañas de marketing digital dirigidos a potenciales compradores de viviendas.

La compañía ha adoptado una sólida estrategia de marketing digital, centrándose en las redes sociales y la publicidad en línea para alcanzar posibles compradores de vivienda. En la primera mitad de 2024, TFS asignó aproximadamente $ 4.87 millones a los servicios de marketing. Este enfoque digital incluye anuncios específicos en plataformas como Facebook y Google, diseñados para involucrar a los usuarios que buscan opciones de hipotecas. La efectividad de estas campañas se refleja en el aumento de las métricas de compromiso y las conversiones de plomo de los canales digitales.

Proporciona recursos educativos sobre opciones de hipotecas y educación financiera.

TFS Financial Corporation pone un fuerte énfasis en educar a los consumidores sobre productos hipotecarios y educación financiera. La compañía ofrece una variedad de recursos en línea, incluidos artículos, videos y seminarios web, destinados a desmitificar el proceso hipotecario. Estas iniciativas educativas han visto una absorción significativa; Por ejemplo, su contenido educativo en línea recibió más de 100,000 visitas en el último año fiscal, lo que indica un gran interés entre los potenciales prestatarios.

Implementa programas de referencia para incentivar las recomendaciones de los clientes.

TFS ha instituido programas de referencia que incentivan a los clientes actuales a recomendar la empresa a amigos y familiares. Al 30 de junio de 2024, el programa de referencia contribuyó a un aumento del 15% en las nuevas solicitudes de préstamos en comparación con el año anterior. Los clientes son recompensados ​​con bonos en efectivo o tarifas reducidas para cada referencia exitosa, creando una situación de ganar-ganar que fomenta el marketing de boca en boca.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mezcla de marketing: precio

Tasas de interés competitivas en productos hipotecarios

TFS Financial Corporation ofrece tasas de interés competitivas en sus productos hipotecarios. A partir de 2024, las tasas fijas para hipotecas de tasa ajustable (brazos) comienzan 3.30%.

Varias estructuras de precios basadas en el tipo de préstamo y a plazo

La compañía proporciona múltiples estructuras de precios dependiendo del tipo de préstamo y el plazo. Por ejemplo, el rendimiento promedio de los préstamos al 30 de junio de 2024 fue 4.38%, un aumento del punto básico de 45 en comparación con el año anterior. El desglose de los préstamos hipotecarios celebrados para la inversión es el siguiente:

Opciones de fijación de precios flexibles para líneas de crédito de capital doméstico

TFS Financial Corporation ofrece opciones de precios flexibles para líneas de crédito de capital doméstico, con tarifas alrededor 7.99%. Las tasas de interés contractuales promedio de ponderado para préstamos y líneas de crédito modificadas para los prestatarios que experimentaron dificultades financieras. 6.46%.

Descuentos disponibles para ciertas modificaciones de préstamos

Los descuentos están disponibles para modificaciones específicas de préstamos, ayudando a los prestatarios que tienen dificultades. Al 30 de junio de 2024, la compañía reportó modificaciones para préstamos de capital para el hogar y líneas de crédito que incluían reducciones de tarifas y extensiones a plazo.

Estrategia de precios alineada con las tendencias del mercado

La estrategia de precios de TFS Financial Corporation se alinea con las tendencias actuales del mercado y las necesidades del cliente. El compromiso de la compañía para mantener los precios competitivos ha resultado en $ 1.62 mil millones En compromisos para préstamos de capital para el hogar, líneas de crédito y préstamos de puente durante los nueve meses terminados el 30 de junio de 2024.

En conclusión, TFS Financial Corporation (TFSL) aprovecha efectivamente su mezcla de marketing satisfacer las necesidades únicas de sus clientes en Ohio y Florida. A través de una variedad diversa de productos como Opciones de hipoteca de tasa ajustable y tasa fija, una fuerte presencia local, dirigida estrategias promocionalesY precios competitivos, TFS está bien posicionado para atraer y retener clientes en un mercado dinámico. A medida que la compañía continúa adaptando sus ofertas e interactuar con la comunidad, es lógico fortalecer su punto de apoyo en el sector hipotecario residencial.