TFS Financial Corporation (TFSL): Analyse du mix marketing [10-2024 Mise à jour]

En 2024, TFS Financial Corporation (TFSL) continue de naviguer dans le paysage concurrentiel des prêts hypothécaires avec un mix marketing bien défini qui met en évidence son engagement envers les solutions centrées sur le client. Offrant une gamme diversifiée de Produits hypothécaires résidentiels et en tirant une forte présence locale dans Ohio et Floride, TFS Financial est stratégiquement positionné pour répondre aux besoins en évolution des acheteurs de maisons. Découvrir comment leur approche unique de offres de produits, stratégies de tarification, et efforts promotionnels Améliore leur présence sur le marché et stimule la croissance.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mélange marketing: Produit

Offre des prêts hypothécaires résidentiels, y compris des options de taux ajusté et de taux fixe.

TFS Financial Corporation offre une gamme complète de prêts hypothécaires résidentiels, y compris à la fois des hypothèques à taux réglable (ARM) et des options de taux fixe. Au 30 juin 2024, le solde total des prêts hypothécaires des premiers plats à investissement était de 11,59 milliards de dollars, avec des armes (principalement un taux intelligent) représentant environ 38,8% de ce total, ce qui représente 4,49 milliards de dollars.

Fournit des prêts et des lignes de crédit à domicile.

La Société offre également des prêts de capitaux propres et des lignes de crédit totalisant 3,59 milliards de dollars au 30 juin 2024. Ce segment représente 23,6% du portefeuille de prêts totaux de TFS Financial.

Caractéristiques de l'hypothèque à taux réglable "à taux intelligent" avec des taux d'intérêt concurrentiels.

Le produit hypothécaire à taux réglable "Smart Taux" est conçu pour fournir des taux d'intérêt concurrentiels aux emprunteurs. L'hypothèque de taux intelligent permet aux emprunteurs de verrouiller un taux d'intérêt plus bas pour une période initiale de trois ou cinq ans avant de se réinitialiser chaque année.

Comprend une hypothèque à taux fixe à 10 ans pour une meilleure gestion des risques de taux d'intérêt.

TFS Financial offre une hypothèque à taux fixe entièrement à 10 ans qui aide à gérer le risque de taux d'intérêt plus efficacement par rapport aux prêts à taux fixe à plus long terme.

L'origine du prêt se concentre sur les produits à taux fixe à plus long terme, représentant 78,5% du total des origines.

Au cours des neuf mois clos le 30 juin 2024, TFS Financial a créé 598,7 millions de dollars de prêts hypothécaires, avec des produits à taux fixe représentant 78,5% du total des origines. Cela comprenait 469,9 millions de dollars de prêts à taux fixe avec des termes supérieurs à 10 ans.

Au 30 juin, 2024, le rendement global sur les prêts totaux à débat était de 4,52%, les prêts à taux fixe donnant une moyenne de 3,80% et les bras donnant 3,30%.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mélange marketing: Place

Fonctionne principalement en Ohio et en Floride avec une forte présence locale.

TFS Financial Corporation, par l'intermédiaire de sa troisième Association fédérale d'épargne et de prêt fédérale, opère principalement dans Ohio et Floride. Au 30 juin 2024, le total des prêts hypothécaires résidentiels dans l'Ohio est équipé de 6,72 milliards de dollars, alors qu'en Floride, c'était 2,02 milliards de dollars. Cet objectif régional permet à l'entreprise d'adapter ses services à répondre aux besoins spécifiques des clients locaux.

Utilise un réseau de succursales pour l'engagement et le service des clients.

TFS Financial Corporation a créé un réseau de 167 branches À travers l'Ohio et la Floride, facilitant l'engagement et le soutien direct des clients. Ce vaste réseau de succursales améliore l'accessibilité des clients et établit des relations locales, qui sont essentielles dans le secteur bancaire.

Plateformes numériques disponibles pour les services bancaires en ligne et les demandes de prêt.

La société a investi dans des plateformes numériques robustes pour les services bancaires en ligne et les demandes de prêt, permettant aux clients de gérer leurs finances de manière pratique de n'importe où. Au 30 juin 2024, la société a signalé un total de 1,21 milliard de dollars dans les CD négociés, indiquant une présence significative dans l'espace bancaire en ligne. La plate-forme numérique prend en charge diverses transactions, y compris les demandes de prêt, la gestion des comptes et les demandes de service à la clientèle.

Accessible par la sensibilisation communautaire et les partenariats locaux.

TFS Financial Corporation s'engage dans des programmes de sensibilisation communautaire et constitue des partenariats locaux pour améliorer sa visibilité et sa clientèle. La société a mené diverses initiatives visant à améliorer la littératie financière et à soutenir les projets de logements locaux, qui ont contribué à consolider sa réputation dans les communautés qu'elle dessert.

Maintient des offres de prêts concurrentielles adaptées aux demandes du marché régional.

L'organisation propose des produits de prêt concurrentiels, en particulier dans les lignes de crédit et les prêts hypothécaires résidentiels, s'alignant sur les demandes du marché régional. Pour les neuf mois clos le 30 juin 2024, TFS Financial Corporation est originaire 598,7 millions de dollars dans les prêts hypothécaires résidentiels et 1,62 milliard de dollars dans les engagements pour les prêts à domicile et les lignes de crédit. Le rendement moyen sur les prêts a augmenté à 4.38% Au cours de cette période, démontrant l'adaptabilité de l'entreprise aux conditions du marché.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mélange marketing: Promotion

Les stratégies de marketing mettent l'accent sur les avantages des hypothèques à taux réglable.

TFS Financial Corporation promeut ses prêts hypothécaires (ARM) à taux réglable en mettant en évidence leur potentiel d'offrir des paiements mensuels initiaux inférieurs par rapport aux hypothèques à taux fixe. Au 30 juin 2024, le solde total des armes était d'environ 4,5 milliards de dollars, ce qui représente environ 29,6% de leurs prêts totaux. Le rendement moyen sur ces bras était de 3,30%. Cette stratégie fait appel à des consommateurs soucieux du budget et aux acheteurs de maisons pour la première fois qui peuvent prioriser les coûts initiaux plus bas.

S'engage dans des événements communautaires pour améliorer la visibilité de la marque.

TFS participe activement à des événements communautaires locaux, améliorant la visibilité et la sensibilisation de sa marque. Par exemple, l'entreprise a organisé des séminaires sur les acheteurs de maisons et des ateliers de littératie financière dans divers quartiers. Ces initiatives visent à établir des relations avec des clients potentiels tout en positionnant les TF en tant que prêteur axé sur la communauté. L'implication de l'entreprise dans les événements communautaires a contribué à une augmentation de la reconnaissance locale de la marque, ce qui est essentiel sur le marché hypothécaire concurrentiel.

Utilise des campagnes de marketing numérique ciblant les acheteurs de maison potentiels.

L'entreprise a adopté une stratégie de marketing numérique robuste, se concentrant sur les médias sociaux et la publicité en ligne pour atteindre les acheteurs de maisons potentiels. Au premier semestre de 2024, TFS a alloué environ 4,87 millions de dollars aux services de marketing. Cette approche numérique comprend des annonces ciblées sur des plateformes comme Facebook et Google, conçues pour engager les utilisateurs à la recherche d'options hypothécaires. L'efficacité de ces campagnes se reflète dans l'augmentation des mesures d'engagement et les conversions de plomb à partir des canaux numériques.

Fournit des ressources éducatives sur les options hypothécaires et la littératie financière.

TFS Financial Corporation met fortement l'accent sur l'éducation des consommateurs sur les produits hypothécaires et la littératie financière. La société propose une variété de ressources en ligne, y compris des articles, des vidéos et des webinaires, visant à démystifier le processus hypothécaire. Ces initiatives éducatives ont connu une absorption importante; Par exemple, leur contenu éducatif en ligne a reçu plus de 100 000 vues au cours du dernier exercice, indiquant un fort intérêt parmi les emprunteurs potentiels.

Implémente les programmes de référence pour inciter les recommandations des clients.

TFS a institué des programmes de référence qui incitent les clients actuels à recommander l'entreprise aux amis et à la famille. Au 30 juin 2024, le programme de référence a contribué à une augmentation de 15% des nouvelles demandes de prêt par rapport à l'année précédente. Les clients sont récompensés par des bonus en espèces ou des frais réduits pour chaque référence réussie, créant une situation gagnant-gagnant qui encourage le marketing de bouche à oreille.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les produits hypothécaires

TFS Financial Corporation offre des taux d'intérêt concurrentiels sur ses produits hypothécaires. En 2024, les taux fixes pour les hypothèques à taux réglable (ARM) commencent autour 3.30%.

Diverses structures de prix en fonction du type de prêt et de la durée

La société fournit plusieurs structures de prix en fonction du type de prêt et de la durée. Par exemple, le rendement moyen sur les prêts au 30 juin 2024 était 4.38%, une augmentation de 45 points de base par rapport à l'année précédente. La rupture des prêts hypothécaires détenus pour l'investissement est la suivante:

Options de tarification flexibles pour les lignes de crédit à domicile

TFS Financial Corporation propose des options de tarification flexibles pour les lignes de crédit à domicile, avec des tarifs autour 7.99%. Les taux d'intérêt contractuels à la moyenne pondérés pour les prêts à domicile et les lignes de crédit modifiés pour les emprunteurs éprouvant des difficultés financières étaient 6.46%.

Remises disponibles pour certaines modifications de prêt

Des rabais sont disponibles pour des modifications de prêt spécifiques, aidant les emprunteurs qui ont du mal. Au 30 juin 2024, la société a déclaré des modifications des prêts et des lignes de crédit sur les capitaux propres à domicile qui comprenaient des réductions de taux et des extensions de termes.

Stratégie de tarification alignée sur les tendances du marché

La stratégie de tarification de TFS Financial Corporation s'aligne sur les tendances actuelles du marché et les besoins des clients. L’engagement de l’entreprise à maintenir des prix compétitifs a abouti à 1,62 milliard de dollars Dans les engagements pour les prêts à domicile, les lignes de crédit et les prêts de pont au cours des neuf mois clos le 30 juin 2024.

En conclusion, TFS Financial Corporation (TFSL) exploite efficacement son mix marketing Pour répondre aux besoins uniques de ses clients en Ohio et en Floride. À travers une gamme diversifiée de produits comme Options hypothécaires à taux réglable et à taux fixe, une forte présence locale, ciblée stratégies promotionnelleset les prix compétitifs, TFS est bien positionné pour attirer et retenir les clients sur un marché dynamique. Alors que l'entreprise continue d'adapter ses offres et de s'engager avec la communauté, elle renforce son pied dans le secteur hypothécaire résidentiel.