TFS Financial Corporation (TFSL): Análise de mix de marketing [10-2024 Atualizado]

Em 2024, a TFS Financial Corporation (TFSL) continua a navegar no cenário competitivo dos empréstimos hipotecários com um mix de marketing bem definido que destaca seu compromisso com as soluções centradas no cliente. Oferecendo uma gama diversificada de Produtos hipotecários residenciais e alavancar uma forte presença local em Ohio e Flórida, O TFS Financial está estrategicamente posicionado para atender às necessidades em evolução dos compradores de casas. Descubra como sua abordagem única para ofertas de produtos, Estratégias de preços, e esforços promocionais Aumenta a presença do mercado e impulsiona o crescimento.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mix de marketing: Produto

Oferece empréstimos hipotecários residenciais, incluindo opções de taxa ajustável e taxa fixa.

A TFS Financial Corporation fornece uma gama abrangente de empréstimos hipotecários residenciais, incluindo hipotecas de taxa ajustável (ARMS) e opções de taxa fixa. Em 30 de junho de 2024, o saldo total dos primeiros empréstimos hipotecários mantidos em investimento era de US $ 11,59 bilhões, com armas (principalmente taxa inteligente), representando aproximadamente 38,8% desse total, no valor de US $ 4,49 bilhões.

Fornece empréstimos e linhas de crédito em capital doméstico.

A empresa também oferece empréstimos e linhas de crédito em capital doméstico, totalizando US $ 3,59 bilhões em 30 de junho de 2024. Este segmento representa 23,6% da carteira total de empréstimos da TFS Financial.

Apresenta hipoteca de taxa ajustável de "taxa inteligente" com taxas de juros competitivas.

O produto hipotecário de taxa ajustável de "taxa inteligente" foi projetada para fornecer taxas de juros competitivas aos mutuários. A hipoteca de taxa inteligente permite que os mutuários bloqueem uma taxa de juros mais baixa por um período inicial de três ou cinco anos antes de redefinir anualmente.

Inclui uma hipoteca de taxa fixa de 10 anos para melhor gerenciamento de riscos de taxa de juros.

A TFS Financial oferece uma hipoteca de taxa fixa totalmente amortizada de 10 anos que ajuda a gerenciar o risco de taxa de juros de maneira mais eficaz em comparação com empréstimos de taxa fixa de longo prazo.

A origem do empréstimo se concentra em produtos de taxa fixa de longo prazo, representando 78,5% do total de origens.

Nos nove meses findos em 30 de junho de 2024, a TFS Financial originou US $ 598,7 milhões em empréstimos hipotecários, com produtos de taxa fixa compreendendo 78,5% do total de origens. Isso incluiu US $ 469,9 milhões em empréstimos de taxa fixa com termos superiores a 10 anos.

Em 30 de junho de 2024, o rendimento geral no total de empréstimos a receber foi de 4,52%, com empréstimos de taxa fixa produzindo uma média de 3,80%e os braços produzindo 3,30%.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mix de marketing: Place

Opera principalmente em Ohio e Flórida com uma forte presença local.

A TFS Financial Corporation, por meio de sua terceira Associação Federal de Poupança e Empréstimo Federal, opera principalmente em Ohio e Flórida. Em 30 de junho de 2024, o total de empréstimos hipotecários residenciais em Ohio totalizou US $ 6,72 bilhões, enquanto estava na Flórida, foi US $ 2,02 bilhões. Esse foco regional permite que a empresa adapte seus serviços para atender às necessidades específicas dos clientes locais.

Utiliza uma rede de filiais para envolvimento e serviço do cliente.

A TFS Financial Corporation estabeleceu uma rede de 167 ramos em Ohio e Flórida, facilitando o envolvimento e suporte direto ao cliente. Essa extensa rede de filiais aprimora a acessibilidade do cliente e cria relacionamentos locais, que são críticos no setor bancário.

Plataformas digitais disponíveis para pedidos bancários on -line e empréstimos.

A corporação investiu em plataformas digitais robustas para pedidos de bancos e empréstimos on -line, permitindo que os clientes gerenciem suas finanças convenientemente de qualquer lugar. Em 30 de junho de 2024, a empresa relatou um total de US $ 1,21 bilhão Em CDs intermediados, indicando uma presença significativa no espaço bancário on -line. A plataforma digital suporta várias transações, incluindo pedidos de empréstimo, gerenciamento de contas e consultas de atendimento ao cliente.

Acessível através de divulgação comunitária e parcerias locais.

A TFS Financial Corporation se envolve em programas de divulgação comunitária e forma parcerias locais para aprimorar sua visibilidade e base de clientes. A Companhia conduziu várias iniciativas destinadas a melhorar a alfabetização financeira e apoiar projetos habitacionais locais, que ajudaram a solidificar sua reputação nas comunidades que serve.

Mantém ofertas competitivas de empréstimos adaptados às demandas regionais do mercado.

A organização oferece produtos de empréstimos competitivos, particularmente em linhas de crédito e hipotecas residenciais, alinhando -se às demandas regionais do mercado. Nos nove meses findos em 30 de junho de 2024, a TFS Financial Corporation originou -se US $ 598,7 milhões em empréstimos hipotecários residenciais e US $ 1,62 bilhão em compromissos para empréstimos para capital doméstico e linhas de crédito. O rendimento médio de empréstimos aumentou para 4.38% Durante esse período, demonstrando a adaptabilidade da empresa às condições de mercado.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mix de marketing: Promoção

As estratégias de marketing enfatizam os benefícios das hipotecas de taxa ajustável.

A TFS Financial Corporation promove suas hipotecas de taxa ajustável (ARMS), destacando seu potencial para fornecer pagamentos mensais iniciais mais baixos em comparação com as hipotecas de taxa fixa. Em 30 de junho de 2024, o balanço total de armas era de aproximadamente US $ 4,5 bilhões, representando cerca de 29,6% de seus empréstimos totais a receber. O rendimento médio nesses braços foi de 3,30%. Essa estratégia atrai consumidores conscientes do orçamento e compradores de casas pela primeira vez que podem priorizar os custos iniciais mais baixos.

Se envolve em eventos comunitários para melhorar a visibilidade da marca.

O TFS participa ativamente de eventos da comunidade local, aumentando sua visibilidade e divulgação da marca. Por exemplo, a empresa organizou seminários e oficinas de alfabetização financeira em vários bairros. Essas iniciativas pretendem construir relacionamentos com clientes em potencial enquanto posicionam o TFS como um credor orientado para a comunidade. O envolvimento da empresa em eventos comunitários contribuiu para um aumento no reconhecimento da marca local, o que é essencial no mercado de hipotecas competitivas.

Utiliza campanhas de marketing digital direcionadas a potenciais compradores de casas.

A empresa adotou uma estratégia robusta de marketing digital, com foco nas mídias sociais e publicidade on -line para alcançar potenciais compradores de casas. No primeiro semestre de 2024, o TFS alocou aproximadamente US $ 4,87 milhões para os serviços de marketing. Essa abordagem digital inclui anúncios direcionados em plataformas como Facebook e Google, projetadas para envolver os usuários que procuram opções de hipoteca. A eficácia dessas campanhas se reflete nas métricas de engajamento aumentadas e nas conversões líderes de canais digitais.

Fornece recursos educacionais sobre opções de hipoteca e alfabetização financeira.

A TFS Financial Corporation coloca forte ênfase na educação dos consumidores sobre produtos hipotecários e alfabetização financeira. A empresa oferece uma variedade de recursos on -line, incluindo artigos, vídeos e webinars, destinados a desmistificar o processo de hipoteca. Essas iniciativas educacionais tiveram uma captação significativa; Por exemplo, seu conteúdo educacional on -line recebeu mais de 100.000 visualizações no último ano fiscal, indicando um forte interesse entre os potenciais mutuários.

Implementa programas de referência para incentivar as recomendações dos clientes.

A TFS instituiu programas de referência que incentivam os clientes atuais a recomendar a empresa a amigos e familiares. Em 30 de junho de 2024, o programa de referência contribuiu para um aumento de 15% em novos pedidos de empréstimo em comparação com o ano anterior. Os clientes são recompensados ​​com bônus em dinheiro ou taxas reduzidas para cada indicação bem-sucedida, criando uma situação em que todos ganham ganhos que incentivam o marketing boca a boca.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas em produtos hipotecários

A TFS Financial Corporation oferece taxas de juros competitivas em seus produtos hipotecários. A partir de 2024, as taxas fixas para hipotecas de taxa ajustável (braços) começam em torno 3.30%.

Várias estruturas de preços baseadas no tipo de empréstimo e termo

A empresa fornece várias estruturas de preços, dependendo do tipo de empréstimo e do prazo. Por exemplo, o rendimento médio de empréstimos em 30 de junho de 2024 foi 4.38%, um aumento de 45 pontos base em comparação com o ano anterior. O colapso dos empréstimos hipotecários mantidos para investimento é o seguinte:

Opções de preços flexíveis para linhas de crédito de capital doméstico

A TFS Financial Corporation oferece opções flexíveis de preços para linhas de crédito de equidade doméstica, com taxas em torno 7.99%. As taxas de juros contratuais da média ponderada para empréstimos de patrimônio residencial e linhas de crédito modificadas para mutuários com dificuldades financeiras foram 6.46%.

Descontos disponíveis para determinadas modificações de empréstimos

Os descontos estão disponíveis para modificações específicas de empréstimos, ajudando os mutuários que estão lutando. Em 30 de junho de 2024, a Companhia relatou modificações para empréstimos para o patrimônio líquido e linhas de crédito que incluíam reduções de taxas e extensões de termos.

Estratégia de preços alinhada com tendências de mercado

A estratégia de preços da TFS Financial Corporation alinha às tendências atuais do mercado e às necessidades dos clientes. O compromisso da empresa em manter preços competitivos resultou em US $ 1,62 bilhão Em compromissos de empréstimos para o patrimônio líquido, linhas de crédito e empréstimos de ponte durante os nove meses encerrados em 30 de junho de 2024.

Em conclusão, a TFS Financial Corporation (TFSL) alavanca efetivamente seu mix de marketing atender às necessidades exclusivas de seus clientes em Ohio e Flórida. Através de uma variedade diversificada de produtos como opções de hipoteca de taxa ajustável e de taxa fixa, uma forte presença local, direcionada Estratégias promocionaise preços competitivos, o TFS está bem posicionado para atrair e reter clientes em um mercado dinâmico. Como a empresa continua a adaptar suas ofertas e se envolver com a comunidade, ela deve fortalecer sua posição no setor de hipotecas residenciais.