Voya Financial, Inc. (Voya): Modelo de negocios lienzo [11-2024 actualizado]
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Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
En el panorama competitivo de los servicios financieros, Voya Financial, Inc. (Voya) Se destaca con un modelo de negocio robusto diseñado para mejorar la seguridad financiera tanto para empleadores como para individuos. Al aprovechar asociaciones estratégicas, tecnología innovadora y una amplia gama de productos financieros, Voya se compromete a ofrecer valor a través de soluciones personalizadas. Explore las complejidades del lienzo de modelo de negocio de Voya a continuación para descubrir cómo navegan por las complejidades del mercado y sirven a sus diversos segmentos de clientes.
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Colaboraciones con empleadores para beneficios en el lugar de trabajo
Voya Financial colabora con más de 40,000 empleadores para proporcionar beneficios en el lugar de trabajo, incluidos los planes de jubilación y los beneficios para la salud. En 2023, Voya reportó un total de $ 2.4 mil millones en activos del plan de jubilación bajo administración, lo que refleja un aumento del 10% respecto al año anterior. La compañía atiende a aproximadamente 3 millones de participantes del plan de jubilación, centrándose en mejorar la participación de los empleados y el bienestar financiero a través de soluciones de beneficios a medida.
Asociaciones con planes de salud y corredores
Voya Financial ha establecido asociaciones estratégicas con importantes planes de salud y corredores para mejorar sus ofertas de salud y bienestar. A partir de 2024, el segmento de salud de Voya informó un crecimiento premium del 8%, alcanzando $ 1.5 mil millones en primas de salud totales. Las colaboraciones con los corredores han permitido a VOYA penetrar en nuevos mercados, lanzando con éxito soluciones de salud integradas que satisfacen las necesidades individuales y del empleador.
Alianzas estratégicas con proveedores de tecnología
Voya ha formado alianzas estratégicas con proveedores de tecnología para mejorar sus capacidades digitales. En particular, las asociaciones con compañías como Salesforce y Microsoft han facilitado el desarrollo de una plataforma digital robusta. Esta plataforma admite el objetivo de Voya de mejorar la experiencia del cliente, lo que resulta en un aumento del 20% en las métricas de participación del usuario durante el año pasado. Las inversiones en tecnología alcanzaron $ 200 millones en 2023, centrándose en el análisis de datos y los sistemas de gestión de relaciones con el cliente.
Compromisos con empresas de inversión para la gestión de activos
Voya Financial se involucra con las principales empresas de inversión para fortalecer sus servicios de gestión de activos. A partir de septiembre de 2024, la división de gestión de activos de Voya reportó $ 250 mil millones en activos bajo administración, en comparación con los $ 230 mil millones en 2023. Las colaboraciones con empresas como Blackrock y State Street han mejorado las estrategias de inversión de Voya, particularmente en productos de inversión sostenibles y centrados en ESG, cuyas cuyas cuestas, que, que son. he visto un aumento del 15% en la demanda de los clientes.
| Tipo de asociación | Métricas clave | Impacto |
|---|---|---|
| Colaboraciones de empleador | $ 2.4 mil millones en activos de jubilación | 10% de crecimiento año tras año |
| Planes de salud/corredores | $ 1.5 mil millones en primas de salud | 8% de crecimiento premium |
| Proveedores de tecnología | $ 200 millones en inversiones tecnológicas | Aumento del 20% en la participación del usuario |
| Empresas de inversión | $ 250 mil millones en activos bajo administración | Aumento del 15% en la demanda de inversión sostenible |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocio: actividades clave
Administración de planes de jubilación
La administración de planes de jubilación es una actividad fundamental para Voya Financial, Inc. En el tercer trimestre de 2024, Voya informó activos de jubilación total bajo la administración de aproximadamente $ 62 mil millones. Esto incluye tanto el beneficio definido como los planes de contribución definidos, con una porción significativa atribuida a los planes 401 (k). La compañía sirve 19 millones de participantes del plan de jubilación.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos de jubilación total bajo administración | $ 62 mil millones |
| Número de participantes del plan de jubilación | 19 millones |
Desarrollo de programas de bienestar financiero
Voya Financial enfatiza la importancia del bienestar financiero, ofreciendo educación financiera personalizada y recursos de planificación. En 2024, la compañía amplió sus programas de bienestar financiero, llegando a 1 millón de personas a través de varias iniciativas. Esto incluye talleres, herramientas digitales y sesiones de coaching individuales diseñadas para mejorar la educación financiera y capacitar a los clientes para tomar decisiones informadas.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Individuos alcanzados a través de programas de bienestar | 1 millón |
| Talleres realizados | 500+ |
Gestión de carteras de inversión
Voya Financial es un jugador significativo en la gestión de inversiones, con activos totales bajo administración de aproximadamente $ 39 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. La estrategia de inversión se centra en clases de activos diversificados, incluidas las acciones, la renta fija y las alternativas. La compañía ha superado constantemente sus puntos de referencia, con un Rendimiento anual promedio de 5 años de 8.5%.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales bajo administración | $ 39 mil millones |
| Rendimiento anual promedio de 5 años | 8.5% |
Entrega de soluciones de cuentas de salud
Voya Financial también se especializa en soluciones de cuentas de salud, incluidas cuentas de ahorro de salud (HSA) y cuentas de gasto flexibles (FSA). A partir del tercer trimestre de 2024, la compañía ha logrado $ 10 mil millones en cuentas de salud, atendiendo a más de 3 millones de titulares de cuentas. Las soluciones de cuentas de salud de Voya están diseñadas para proporcionar a los clientes formas aconsejadas para ahorrar gastos médicos.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Cuentas de salud totales administradas | $ 10 mil millones |
| Número de titulares de cuentas | 3 millones |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocio: recursos clave
Fuerte reputación de marca en servicios financieros
Voya Financial ha establecido una sólida reputación de marca en el sector de servicios financieros. A partir de 2024, la compañía es reconocida por su enfoque en la jubilación, la gestión de inversiones y las soluciones de seguros. Su equidad de marca es compatible con un compromiso con la satisfacción del cliente y un sólido marco de servicio al cliente.
Plataformas de tecnología avanzada para la administración de beneficios
Voya Financial emplea plataformas de tecnología avanzada que racionalizan la administración de beneficios, mejorando la eficiencia operativa y la experiencia del cliente. Las inversiones tecnológicas de la compañía tienen como objetivo mejorar las interfaces de los usuarios y la automatización de los procesos, lo que ayuda a reducir los costos administrativos y mejorar la prestación de servicios.
Fuerza laboral calificada con experiencia financiera
La fuerza laboral en Voya Financial es un activo crítico, que comprende profesionales calificados con una amplia experiencia financiera. Al 30 de septiembre de 2024, Voya empleaba a aproximadamente 6,000 profesionales en varias funciones, incluida la gestión de inversiones, los servicios al cliente y la gestión de riesgos. Este grupo de talentos es esencial para mantener una ventaja competitiva e impulsar la innovación dentro de la empresa.
Ofertas integrales de productos en soluciones de jubilación y salud
La cartera de productos de Voya Financial incluye una amplia gama de soluciones de jubilación y salud. La compañía reportó ingresos totales de $ 6.04 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja el crecimiento de los ingresos premium e ingresos basados en tarifas. El desglose de las fuentes de ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de inversión netos | $1,553 |
| Ingresos de tarifas | $1,570 |
| Primas | $2,386 |
| Ganancias netas (pérdidas) | $25 |
| Otros ingresos | $289 |
Estas ofertas están diseñadas para satisfacer diversas necesidades del cliente, desde cuentas de jubilación individuales hasta planes de seguro de salud grupal, y reflejan el enfoque estratégico de Voya en el crecimiento en segmentos clave del mercado.
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Seguridad financiera mejorada para los empleados
Voya Financial se enfoca en mejorar la seguridad financiera para los empleados a través de su conjunto integral de soluciones de jubilación y beneficios de salud. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Voya bajo administración alcanzaron los $ 166.9 mil millones, con una porción significativa asignada a los beneficios del lugar de trabajo y los planes de jubilación. La compañía reportó $ 2.386 mil millones en primas para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento en las soluciones de salud impulsadas por el crecimiento en todos los bloques de negocios.
Diversa gama de productos que incluyen beneficios de jubilación y salud
Voya ofrece una amplia gama de productos, que incluyen:
- Soluciones de jubilación, como planes de contribución definidos e IRA.
- Beneficios para la salud, incluidos los productos de detención, vida grupal y discapacidad.
- Servicios de gestión de inversiones, que atienden a clientes institucionales e individuales.
En el segmento de Wealth Solutions, Voya reportó ingresos de tarifas de $ 1.57 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que fue impulsado por un aumento en los activos basados en tarifas debido a los mercados de capital promedio más altos. Esta ofrenda de productos diversa permite que Voya se adapte a varios segmentos de clientes, mejorando así su propuesta de valor en el mercado.
Soluciones tecnológicas innovadoras para la administración del plan
Voya aprovecha soluciones tecnológicas innovadoras para optimizar la administración del plan. La compañía completó su adquisición de Benefitfocus en enero de 2023, mejorando sus capacidades en las soluciones de software de administración de beneficios. La integración de la tecnología avanzada ha permitido a VOYA proporcionar servicios administrativos eficientes, mejorando la experiencia general del cliente para empleadores y empleados por igual.
Centrado en ofrecer resultados de inversión positivos
Voya Financial se compromete a ofrecer resultados de inversión positivos para sus clientes. La compañía informó un ingreso de inversión neto de $ 1.55 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Además, el ingreso promedio de inversión alternativa de Voya alcanzó los $ 78 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que indica un rendimiento sólido en sus estrategias de inversión. El enfoque en lograr rendimientos favorables es un aspecto central de la propuesta de valor de Voya, ya que se alinea con los objetivos financieros de sus clientes.
| Métrico | Valor (al 30 de septiembre de 2024) |
|---|---|
| Activos totales bajo administración | $ 166.9 mil millones |
| Ingresos totales | $ 6.04 mil millones |
| Primas totales | $ 2.386 mil millones |
| Ingresos de tarifas (soluciones de riqueza) | $ 1.57 mil millones |
| Ingresos de inversión netos | $ 1.55 mil millones |
| Ingresos de inversión alternativos promedio | $ 78 millones |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Orientación financiera personalizada para clientes
Voya Financial, Inc. enfatiza guía financiera personalizada a sus clientes, ofreciendo soluciones personalizadas que abordan las necesidades financieras individuales. La compañía proporciona acceso a asesores que pueden ayudar a los clientes con la planificación de la jubilación, las estrategias de inversión y la gestión de patrimonio. En 2024, el segmento de soluciones de riqueza de Voya generó aproximadamente $ 463 millones en ingresos por asesoramiento y servicios de mantenimiento de registros durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre, lo que representa un aumento significativo del año anterior.
Soporte continuo a través de la gestión de cuentas dedicada
Voya Financial mantiene un robusto gestión de cuentas dedicada Estructura para garantizar que los clientes reciban soporte continuo. Este enfoque incluye registros regulares y servicio personalizado, que se refleja en sus métricas operativas. Por ejemplo, la compañía informó un Aumento del 15% en las tasas de retención de clientes en 2024, atribuidas a prácticas de gestión de cuentas mejoradas.
Compromiso a través de recursos educativos y talleres
Voya Financial involucra a sus clientes a través de varios Recursos educativos y talleres. La compañía ha organizado más de 500 talleres en 2024, centrándose en la educación financiera y la preparación para la jubilación. Estas sesiones están diseñadas para empoderar a los clientes con conocimiento, lo que lleva a un aumento reportado en las tasas de participación de 20% en comparación con 2023.
Fuerte enfoque en la satisfacción del cliente y la calidad del servicio
Voya Financial pone un fuerte énfasis en Satisfacción del cliente y calidad de servicio. La compañía logró un puntaje de satisfacción del cliente de 88% en 2024, reflejando su compromiso con altos estándares de servicio. Este enfoque está respaldado por inversiones en tecnología para optimizar las interacciones de los clientes y los mecanismos de retroalimentación.
| Aspecto de relación de cliente | 2024 métricas | 2023 métricas | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de consultorio y mantenimiento de registros | $ 463 millones | $ 369 millones | 26% |
| Tasa de retención de clientes | 95% | 80% | 15% |
| Talleres realizados | 500+ | 400+ | 25% |
| Puntuación de satisfacción del cliente | 88% | 85% | 3.5% |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocio: canales
Ventas directas a través de asociaciones de empleador
Voya Financial se involucra en ventas directas a través de asociaciones con empleadores, centrándose en proporcionar soluciones de jubilación y beneficios. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Voya en el segmento de soluciones de riqueza ascendieron a $ 131.9 mil millones, lo que refleja un énfasis estratégico en los planes de jubilación patrocinados por el empleador.
Plataformas en línea para la participación del cliente y la gestión de cuentas
Voya Financial ha desarrollado plataformas en línea que facilitan la participación del cliente y la gestión de cuentas. En 2024, Voya informó un aumento del 15% en la participación digital, con más de 1.2 millones de usuarios activos que utilizan sus herramientas de administración de cuentas en línea. La plataforma proporciona recursos para el seguimiento de inversiones, la planificación de la jubilación y la gestión de políticas.
Distribución de terceros a través de asesores financieros
Voya utiliza una red de asesores financieros para la distribución de sus productos de terceros. La compañía reportó aproximadamente $ 2.1 mil millones en ingresos de este canal en los primeros nueve meses de 2024, destacando su dependencia de los asesores para llegar a clientes e instituciones individuales.
Marketing a través de canales digitales y eventos de la industria
La estrategia de marketing de Voya incluye canales digitales y participación en eventos de la industria. La compañía asignó $ 50 millones para los esfuerzos de marketing en 2024, centrándose en la publicidad digital y el patrocinio de iniciativas de educación financiera. Esta inversión tiene como objetivo mejorar la visibilidad de la marca y atraer nuevos clientes.
| Tipo de canal | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Ventas directas | Asociaciones de empleador para soluciones de jubilación | $ 131.9 mil millones en activos de soluciones de riqueza |
| Plataformas en línea | Participación del cliente y gestión de cuentas | 1.2 millones de usuarios activos, aumento del 15% en la participación digital |
| Distribución de terceros | Ventas a través de asesores financieros | $ 2.1 mil millones en ingresos de los asesores |
| Marketing | Canales digitales y eventos de la industria | $ 50 millones asignados para marketing en 2024 |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Empleadores grandes y medianos
Voya Financial sirve a una amplia gama de empleadores grandes y medianos al ofrecer soluciones de jubilación y beneficios a medida. En 2024, las primas totales recaudadas de los planes de jubilación patrocinados por el empleador alcanzaron aproximadamente $ 796 millones, un aumento de $ 682 millones en 2023.
Además, el segmento de soluciones Wealth de Voya, que incluye servicios para empleadores, informó ingresos operativos ajustados de $ 726 millones en el tercer trimestre de 2024, frente a $ 702 millones en el tercer trimestre de 2023. Este crecimiento refleja el sólido posicionamiento de la compañía dentro del mercado de empleadores.
Participantes del plan de jubilación individual
Para los participantes del plan de jubilación individual, Voya Financial proporciona una variedad de productos de jubilación, incluidos IRA y anualidades. Al 30 de septiembre de 2024, los saldos de cuenta para soluciones de riqueza, que incluye cuentas de jubilación individuales, eran de aproximadamente $ 29.9 mil millones. El segmento también reportó ingresos por tarifas de $ 540 millones para el tercer trimestre de 2024, lo que refleja el compromiso continuo y el crecimiento en los planes de jubilación individuales.
Inversores institucionales que buscan gestión de activos
Los inversores institucionales, incluidos los planes de jubilación públicos y corporativos, las dotaciones y las fundaciones, constituyen un segmento significativo de clientes para Voya Financial. El segmento de gestión de inversiones generó ingresos de $ 243 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 233 millones en el tercer trimestre de 2023. Voya ofrece una amplia gama de productos y soluciones de inversión diseñados para satisfacer las diversas necesidades de los clientes institucionales.
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales administrados por el segmento de gestión de inversiones de Voya eran de aproximadamente $ 1.79 mil millones, lo que indica una demanda sólida de los inversores institucionales.
Patrocinadores del plan de salud y asociaciones profesionales
Voya Financial también se dirige a los patrocinadores del plan de salud y a las asociaciones profesionales con su segmento de soluciones de salud. Este segmento reportó ingresos operativos ajustados de $ 892 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento significativo de $ 768 millones en el tercer trimestre de 2023. El crecimiento en este segmento se atribuye a la creciente demanda de beneficios de salud integrales y productos de seguros entre empleadores y asociaciones.
En 2024, las ofertas de soluciones de salud de Voya incluyeron vida grupal, productos voluntarios pagados por empleados y seguro de discapacidad, atendiendo las necesidades de las empresas medianas y grandes.
| Segmento de clientes | 2024 primas (en millones) | 2023 primas (en millones) | T3 2024 Ingresos operativos ajustados (en millones) | Activos totales administrados (en miles de millones) |
|---|---|---|---|---|
| Empleadores grandes y medianos | $796 | $682 | $726 | N / A |
| Participantes del plan de jubilación individual | N / A | N / A | $540 | $29.9 |
| Inversores institucionales | N / A | N / A | $243 | $1.79 |
| Patrocinadores del plan de salud | N / A | N / A | $892 | N / A |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Costos operativos para la administración y tecnología del plan
Los gastos operativos totales para Voya Financial aumentaron en $ 58 millones de $ 717 millones a $ 775 millones en el tercer trimestre de 2024 en comparación con el mismo trimestre en 2023. El aumento se atribuye al crecimiento e inversiones en el negocio, que incluye gastos relacionados con la administración planificada y tecnología.
Gastos de marketing y ventas para adquirir clientes
Los gastos de marketing y ventas son esenciales para la adquisición de clientes. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los beneficios y gastos totales aumentaron en $ 408 millones, de $ 4,953 millones a $ 5,361 millones. Esto incluye gastos relacionados con estrategias de marketing destinadas a mejorar la participación y retención del cliente.
Compensación y beneficios de los empleados
La compensación y los beneficios de los empleados forman una parte importante de la estructura de costos de Voya Financial. Al 30 de septiembre de 2024, los gastos totales relacionados con los empleados, incluida la compensación, los beneficios e incentivos, se incluyeron en el costo operativo de $ 775 millones.
Inversión en desarrollo de productos e innovación
La inversión en el desarrollo de productos e innovación es crucial para mantener la competitividad. El compromiso de Voya Financial con la innovación se puede ver en sus ganancias operativas ajustadas antes de los impuestos sobre la renta, que para el tercer trimestre de 2024 alcanzaron los $ 230 millones, lo que refleja inversiones continuas en mejorar las ofertas de productos.
| Categoría de costos | Q3 2023 Gastos (en millones) | Q3 2024 Gastos (en millones) | Cambio (en millones) |
|---|---|---|---|
| Costos operativos | 717 | 775 | 58 |
| Marketing y ventas | N / A | N / A | N / A |
| Compensación de empleados | N / A | N / A | N / A |
| Desarrollo de productos | N / A | N / A | N / A |
| Beneficios y gastos totales | 4,953 | 5,361 | 408 |
Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Ingresos de tarifas de la gestión de activos y los servicios de asesoramiento
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Voya Financial informó un ingreso de tarifas de $ 1,570 millones, un aumento de $ 1,427 millones para el mismo período en 2023. Este aumento fue impulsado principalmente por un mayor ingreso de tarifas en soluciones de riqueza debido a un aumento en la tarifa. Activos basados atribuibles a mercados de capital promedio más altos.
| Período | Ingresos de tarifas (en millones) | Tasa de crecimiento (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 1,427 | - |
| 2024 (a partir del 30 de septiembre) | 1,570 | 10.0% |
Primas de productos de seguro de salud
Las primas de Voya Financial de Health Solutions totalizaron $ 2,386 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 2,044 millones en el mismo período de 2023. Esto representa un aumento del 16,7% y se atribuyó al crecimiento en todos los bloques de negocios.
| Período | Primas de seguro de salud (en millones) | Tasa de crecimiento (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 2,044 | - |
| 2024 (a partir del 30 de septiembre) | 2,386 | 16.7% |
Tarifas administrativas de los servicios del plan de jubilación
Voya Financial generated significant revenue from administrative fees associated with retirement plans. The total revenues for this segment were part of the overall fee income, which totaled $1,570 million . The administrative fees specifically contribute to Voya's strong presence in the retirement services market.
| Período | Administrative Fees (in millions) | Contribution to Fee Income (%) |
|---|---|---|
| 2023 | No divulgado por separado | - |
| 2024 (a partir del 30 de septiembre) | No divulgado por separado | Included in total fee income of 1,570 |
Investment income from managed assets
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Voya Financial informó ingresos netos de inversión de $ 1,553 millones, por debajo de $ 1,637 millones en el año anterior. The decrease was primarily due to lower investment income on fixed maturity securities influenced by interest rate movements .
| Período | Ingresos de inversión netos (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 1,637 | - |
| 2024 (a partir del 30 de septiembre) | 1,553 | -5.1% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.