Voya Financial, Inc. (VOYA): Business Model Canvas [11-2024 MISE À JOUR]

Dans le paysage concurrentiel des services financiers, Voya Financial, Inc. (VOYA) Se démarque avec un modèle commercial robuste conçu pour améliorer la sécurité financière pour les employeurs et les particuliers. En tirant parti partenariats stratégiques, une technologie innovante et une gamme diversifiée de produits financiers, Voya s'engage à fournir de la valeur par le biais de solutions sur mesure. Explorez les subtilités de la toile du modèle commercial de Voya ci-dessous pour découvrir comment elles naviguent dans les complexités du marché et servent leurs divers segments de clients.

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec les employeurs pour les avantages sociaux

Voya Financial collabore avec plus de 40 000 employeurs pour offrir des avantages en milieu de travail, y compris les régimes de retraite et les prestations de santé. En 2023, Voya a déclaré un total de 2,4 milliards de dollars en actifs de régime de retraite sous gestion, reflétant une augmentation de 10% par rapport à l'année précédente. La société dessert environ 3 millions de participants au régime de retraite, en se concentrant sur l'amélioration de l'engagement des employés et du bien-être financier grâce à des solutions de prestations sur mesure.

Partenariats avec les plans de santé et les courtiers

Voya Financial a établi des partenariats stratégiques avec les principaux plans de santé et courtiers pour améliorer ses offres de santé et de bien-être. En 2024, le segment de la santé de Voya a signalé une croissance de 8%, atteignant 1,5 milliard de dollars de primes de santé totales. Les collaborations avec les courtiers ont permis à Voya de pénétrer de nouveaux marchés, en lançant avec succès des solutions de santé intégrées qui répondent aux besoins individuels et des employeurs.

Alliances stratégiques avec les fournisseurs de technologies

Voya a formé des alliances stratégiques avec des fournisseurs de technologie pour améliorer ses capacités numériques. Notamment, les partenariats avec des sociétés comme Salesforce et Microsoft ont facilité le développement d'une plate-forme numérique robuste. Cette plateforme prend en charge l'objectif de Voya d'améliorer l'expérience client, ce qui a entraîné une augmentation de 20% des mesures d'engagement des utilisateurs au cours de la dernière année. Les investissements dans la technologie ont atteint 200 millions de dollars en 2023, en se concentrant sur l'analyse des données et les systèmes de gestion de la relation client.

Engagements avec des sociétés d'investissement pour la gestion des actifs

Voya Financial s'engage avec les principales sociétés d'investissement pour renforcer ses services de gestion des actifs. En septembre 2024, la Division de la gestion des actifs de Voya a déclaré 250 milliards de dollars d'actifs sous gestion, contre 230 milliards de dollars en 2023. Les collaborations avec des entreprises telles que BlackRock et State Street ont amélioré ont vu une augmentation de 15% de la demande des clients.

Type de partenariat	Mesures clés	Impact
Collaborations de l'employeur	2,4 milliards de dollars d'actifs de retraite	10% de croissance d'une année à l'autre
Plans de santé / courtiers	1,5 milliard de dollars en primes de santé	Croissance premium de 8%
Fournisseurs de technologies	200 millions de dollars d'investissements technologiques	Augmentation de 20% de l'engagement des utilisateurs
Sociétés d'investissement	250 milliards de dollars d'actifs sous gestion	Augmentation de 15% de la demande d'investissement durable

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Administration des plans de retraite

L'administration des plans de retraite est une activité fondamentale pour Voya Financial, Inc. Au troisième trimestre de 2024, Voya a déclaré un total des actifs de retraite sous gestion d'environ 62 milliards de dollars. Cela comprend à la fois des avantages définis et des plans de contribution définis, avec une partie importante attribuée aux plans 401 (k). L'entreprise sert 19 millions de régimes de retraite.

Métrique	Valeur
Total des actifs de retraite sous gestion	62 milliards de dollars
Nombre de participants au plan de retraite	19 millions

Développement de programmes de bien-être financier

Voya Financial souligne l'importance du bien-être financier, offrant des ressources personnalisées en matière d'éducation financière et de planification. En 2024, l'entreprise a élargi ses programmes de bien-être financier, atteignant 1 million d'individus à travers diverses initiatives. Cela comprend des ateliers, des outils numériques et des séances de coaching en tête-à-tête conçues pour améliorer la littératie financière et permettre aux clients de prendre des décisions éclairées.

Métrique	Valeur
Les individus ont atteint des programmes de bien-être	1 million
Ateliers conduits	500+

Gestion des portefeuilles d'investissement

Voya Financial est un acteur important dans la gestion des investissements, avec un actif total sous gestion 39 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. La stratégie d'investissement se concentre sur les classes d'actifs diversifiées, y compris les actions, les titres à revenu fixe et les alternatives. L'entreprise a systématiquement surpassé ses repères, avec un Rendement annuel moyen à 5 ans de 8.5%.

Métrique	Valeur
Total des actifs sous gestion	39 milliards de dollars
Rendement annuel moyen à 5 ans	8.5%

Livraison de solutions de compte de santé

Voya Financial est également spécialisée dans les solutions de comptes de santé, y compris les comptes d'épargne sur la santé (HSAS) et les comptes de dépenses flexibles (FSA). Au troisième trimestre 2024, la société a réussi 10 milliards de dollars dans les comptes de santé, s'adressant à plus que 3 millions de titulaires de compte. Les solutions de compte de santé de Voya sont conçues pour fournir aux clients des moyens fiscaux pour économiser des dépenses médicales.

Métrique	Valeur
Comptes de santé totaux gérés	10 milliards de dollars
Nombre de titulaires de compte	3 millions

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Solide réputation de la marque dans les services financiers

Voya Financial a établi une forte réputation de marque dans le secteur des services financiers. En 2024, la société est reconnue pour son accent sur la retraite, la gestion des investissements et les solutions d'assurance. Son capital de marque est soutenu par un engagement envers la satisfaction des clients et un cadre de service client robuste.

Plateformes de technologie avancée pour l'administration des avantages

Voya Financial utilise des plateformes de technologie de pointe qui rationalisent l'administration des avantages sociaux, l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et de l'expérience client. Les investissements technologiques de l'entreprise visent à améliorer les interfaces utilisateur et les processus d'automatisation, ce qui aide à réduire les coûts administratifs et à améliorer la prestation des services.

Main-d'œuvre qualifiée avec une expertise financière

La main-d'œuvre de Voya Financial est un atout critique, comprenant des professionnels qualifiés ayant une expertise financière approfondie. Au 30 septembre 2024, Voya employait environ 6 000 professionnels dans diverses fonctions, notamment la gestion des investissements, les services à la clientèle et la gestion des risques. Ce bassin de talents est essentiel pour maintenir un avantage concurrentiel et stimuler l'innovation au sein de l'entreprise.

Offres complètes de produits dans les solutions de retraite et de santé

Le portefeuille de produits de Voya Financial comprend un large éventail de solutions de retraite et de santé. La société a déclaré un chiffre d'affaires total de 6,04 milliards de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant la croissance des revenus et des revenus fondés sur les prix. La ventilation des sources de revenus est la suivante:

Source de revenus	Montant (en millions)
Revenu de placement net	$1,553
Revenu	$1,570
Primes	$2,386
Gains nets (pertes)	$25
Autres revenus	$289

Ces offres sont conçues pour répondre aux besoins divers des clients, des comptes de retraite individuels aux régimes d'assurance maladie en groupe et reflètent l'accent stratégique de Voya sur la croissance des principaux segments de marché.

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Sécurité financière améliorée pour les employés

Voya Financial se concentre sur l'amélioration de la sécurité financière des employés grâce à sa suite complète de solutions de retraite et de prestations de santé. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Voya sous gestion ont atteint 166,9 milliards de dollars, avec une partie importante allouée aux avantages sociaux et aux régimes de retraite. La société a déclaré 2,386 milliards de dollars de primes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une augmentation des solutions de santé tirées par la croissance dans tous les blocs d'activité.

Divers gamme de produits, y compris les avantages de la retraite et de la santé

Voya propose une gamme diversifiée de produits, notamment:

• Solutions de retraite, telles que les plans de contribution définis et les IRA.
• Avantages pour la santé, y compris les produits Stop-loss, la vie de groupe et les produits d'invalidité.
• Services de gestion des investissements, s'adressant aux clients institutionnels et individuels.

Dans le segment des solutions de richesse, Voya a déclaré des revenus de frais de 1,57 milliard de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, qui ont été tirés par une augmentation des actifs fondés sur les frais en raison des marchés boursiers plus élevés. Cette offre de produits diverse permet à Voya de répondre à divers segments de clients, améliorant ainsi sa proposition de valeur sur le marché.

Solutions technologiques innovantes pour l'administration du plan

Voya exploite des solutions technologiques innovantes pour rationaliser l'administration du plan. La société a terminé son acquisition de BenefitFocus en janvier 2023, améliorant ses capacités dans les solutions logicielles d'administration des avantages sociaux. L'intégration des technologies avancées a permis à Voya de fournir des services administratifs efficaces, améliorant l'expérience client globale pour les employeurs et les employés.

Axé sur la fourniture de résultats d'investissement positifs

Voya Financial s'engage à fournir des résultats d'investissement positifs à ses clients. La société a déclaré un revenu de placement net de 1,55 milliard de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. En outre, le revenu de placement alternatif moyen de Voya a atteint 78 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, indiquant de solides performances dans ses stratégies d'investissement. L'accent mis sur la réalisation des rendements favorables est un aspect central de la proposition de valeur de Voya, car il s'aligne sur les objectifs financiers de ses clients.

Métrique	Valeur (au 30 septembre 2024)
Total des actifs sous gestion	166,9 milliards de dollars
Revenus totaux	6,04 milliards de dollars
Primes totales	2,386 milliards de dollars
Revenu des frais (solutions de richesse)	1,57 milliard de dollars
Revenu de placement net	1,55 milliard de dollars
Revenu de placement alternatif moyen	78 millions de dollars

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Conseils financiers personnalisés pour les clients

Voya Financial, Inc. souligne Guide financière personnalisée à ses clients, offrant des solutions sur mesure qui répondent aux besoins financiers individuels. L'entreprise donne accès aux conseillers qui peuvent aider les clients dans la planification de la retraite, les stratégies d'investissement et la gestion de patrimoine. En 2024, le segment des solutions de richesse de Voya a généré environ 463 millions de dollars de revenus de services consultatifs et de tenue de registre pour les neuf mois clos le 30 septembre, ce qui représente une augmentation significative par rapport à l'année précédente.

Support continu grâce à la gestion des comptes dédiés

Voya Financial maintient un robuste Gestion de compte dédiée structure pour s'assurer que les clients reçoivent un soutien continu. Cette approche comprend des vérifications régulières et un service personnalisé, qui se reflète dans leurs mesures opérationnelles. Par exemple, la société a signalé un Augmentation de 15% Dans les taux de rétention des clients en 2024, attribué à des pratiques de gestion des comptes améliorées.

Engagement à travers des ressources éducatives et des ateliers

Voya Financial engage ses clients à travers divers Ressources et ateliers éducatifs. L'entreprise a accueilli plus de 500 ateliers en 2024, se concentrant sur la littératie financière et la préparation à la retraite. Ces séances sont conçues pour permettre aux clients des connaissances, conduisant à une augmentation rapportée des taux de participation par 20% par rapport à 2023.

Focus sur la satisfaction des clients et la qualité du service

Voya Financial met fortement l'accent sur Satisfaction client et qualité du service. L'entreprise a obtenu un score de satisfaction client de 88% en 2024, reflétant son engagement envers les normes de service élevées. Cet objectif est soutenu par des investissements dans la technologie pour rationaliser les interactions des clients et les mécanismes de rétroaction.

Aspect de la relation client	2024 mesures	2023 métriques	Changement (%)
Revenus de conseil et de tenue de registre	463 millions de dollars	369 millions de dollars	26%
Taux de rétention des clients	95%	80%	15%
Ateliers conduits	500+	400+	25%
Score de satisfaction du client	88%	85%	3.5%

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modèle d'entreprise: canaux

Ventes directes grâce aux partenariats des employeurs

Voya Financial s'engage dans des ventes directes grâce à des partenariats avec les employeurs, en se concentrant sur la fourniture de solutions de retraite et de bénéfice. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Voya dans le segment des solutions de richesse s'élevaient à 131,9 milliards de dollars, reflétant un accent stratégique sur les plans de retraite parrainés par l'employeur.

Plateformes en ligne pour l'engagement des clients et la gestion des comptes

Voya Financial a développé des plateformes en ligne qui facilitent l'engagement des clients et la gestion des comptes. En 2024, Voya a signalé une augmentation de 15% de l'engagement numérique, avec plus de 1,2 million d'utilisateurs actifs utilisant leurs outils de gestion de compte en ligne. La plate-forme fournit des ressources pour le suivi des investissements, la planification de la retraite et la gestion des politiques.

Distribution de tiers par le biais de conseillers financiers

Voya utilise un réseau de conseillers financiers pour la distribution tiers de ses produits. La société a déclaré environ 2,1 milliards de dollars de revenus de ce canal au cours des neuf premiers mois de 2024, soulignant sa dépendance à l'égard des conseillers pour atteindre des clients et des institutions individuels.

Marketing via des canaux numériques et des événements de l'industrie

La stratégie marketing de Voya comprend les canaux numériques et la participation aux événements de l'industrie. La société a alloué 50 millions de dollars aux efforts de marketing en 2024, en se concentrant sur la publicité numérique et le parrainage des initiatives de littératie financière. Cet investissement vise à améliorer la visibilité de la marque et à attirer de nouveaux clients.

Type de canal	Détails	Impact financier
Ventes directes	Partenariats des employeurs pour les solutions de retraite	131,9 milliards de dollars d'actifs de solutions de richesse
Plateformes en ligne	Engagement des clients et gestion des comptes	1,2 million d'utilisateurs actifs, augmentation de 15% de l'engagement numérique
Distribution tierce	Ventes par le biais de conseillers financiers	2,1 milliards de dollars de revenus des conseillers
Commercialisation	Canaux numériques et événements de l'industrie	50 millions de dollars alloués au marketing en 2024

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Employeurs de grande et moyenne

Voya Financial sert une gamme diversifiée d'employeurs de grande et moyenne taille en offrant des solutions de retraite et de prestations sur mesure. En 2024, les primes totales recueillies auprès des régimes de retraite parrainés par l'employeur ont atteint environ 796 millions de dollars, soit une augmentation de 682 millions de dollars en 2023.

De plus, le segment des solutions de richesse de Voya, qui comprend des services pour les employeurs, a déclaré des revenus d'exploitation ajustés de 726 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 702 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cette croissance reflète le solide positionnement de l'entreprise sur le marché des employeurs.

Participants du plan de retraite individuel

Pour les participants aux régimes de retraite individuels, Voya Financial fournit une variété de produits de retraite, y compris les IRA et les rentes. Au 30 septembre 2024, les soldes du compte pour les solutions de patrimoine, qui comprennent des comptes de retraite individuels, étaient d'environ 29,9 milliards de dollars. Le segment a également déclaré des revenus de frais de 540 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, reflétant l'engagement et la croissance continus des plans de retraite individuels.

Investisseurs institutionnels à la recherche d'une gestion des actifs

Les investisseurs institutionnels, y compris les plans de retraite publics et d'entreprise, les dotations et les fondations, constituent un segment de clientèle important pour Voya Financial. Le segment de la gestion des investissements a généré des revenus de 243 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 233 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Voya propose un large éventail de produits et de solutions d'investissement adaptés pour répondre aux divers besoins des clients institutionnels.

Au 30 septembre 2024, le total des actifs gérés par le segment de la gestion des investissements de Voya était d'environ 1,79 milliard de dollars, ce qui indique une demande robuste des investisseurs institutionnels.

Sponsors du plan de santé et associations professionnelles

Voya Financial cible également les sponsors du plan de santé et les associations professionnelles avec son segment de solutions de santé. Ce segment a déclaré des revenus d'exploitation ajustés de 892 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, soit une augmentation significative de 768 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La croissance de ce segment est attribuée à la demande croissante de prestations complètes de santé et de produits d'assurance parmi les employeurs et les associations.

En 2024, les offres de solutions de santé de Voya comprenaient la durée de vie du groupe, des produits bénévoles payés par les employés et une assurance invalidité, répondant aux besoins des entreprises de taille moyenne et de grandes entreprises.

Segment de clientèle	2024 primes (en millions)	2023 primes (en millions)	T-Q3 2024 Revenus de fonctionnement ajustés (en millions)	Total des actifs gérés (en milliards)
Employeurs de grande et moyenne	$796	$682	$726	N / A
Participants du plan de retraite individuel	N / A	N / A	$540	$29.9
Investisseurs institutionnels	N / A	N / A	$243	$1.79
Sponsors du plan de santé	N / A	N / A	$892	N / A

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels pour l'administration et la technologie du plan

Les dépenses d'exploitation totales de Voya Financial ont augmenté de 58 millions de dollars, passant de 717 millions de dollars à 775 millions de dollars au troisième trimestre de 2024 par rapport au même trimestre en 2023. L'augmentation est attribuée à la croissance et aux investissements dans l'entreprise, qui comprend les dépenses liées à l'administration du plan et technologie.

Frais de marketing et de vente pour acquérir des clients

Les frais de marketing et de vente sont essentiels pour l'acquisition des clients. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les avantages et dépenses totaux ont augmenté de 408 millions de dollars, passant de 4 953 millions de dollars à 5 361 millions de dollars. Cela comprend les dépenses liées aux stratégies de marketing visant à améliorer l'engagement et la rétention des clients.

Compensation et avantages sociaux des employés

La rémunération et les avantages sociaux des employés constituent une partie importante de la structure des coûts de Voya Financial. Au 30 septembre 2024, le total des dépenses liées aux employés, y compris la rémunération, les avantages sociaux et les incitations, a été incluse dans le coût opérationnel de 775 millions de dollars.

Investissement dans le développement de produits et l'innovation

L'investissement dans le développement de produits et l'innovation est crucial pour maintenir la compétitivité. L'engagement de Voya Financial envers l'innovation peut être vu dans ses bénéfices d'exploitation ajustés avant l'impôt sur le revenu, qui pour le troisième trimestre de 2024 a atteint 230 millions de dollars, reflétant les investissements en cours dans l'amélioration des offres de produits.

Catégorie de coûts	T1 2023 dépenses (en millions)	T1 2024 dépenses (en millions)	Changement (en millions)
Coûts opérationnels	717	775	58
Marketing et ventes	N / A	N / A	N / A
Compensation des employés	N / A	N / A	N / A
Développement	N / A	N / A	N / A
Avantages et dépenses totales	4,953	5,361	408

Voya Financial, Inc. (VOYA) - Modèle d'entreprise: sources de revenus

Revenu des frais de la gestion des actifs et des services de conseil

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Voya Financial a déclaré un revenu de frais de 1 570 millions de dollars, soit une augmentation de 1 427 millions de dollars pour la même période en 2023. des actifs basés sur les marchés boursiers plus élevés.

Période	Revenu des frais (en millions)	Taux de croissance (%)
2023	1,427	-
2024 (au 30 septembre)	1,570	10.0%

Primes des produits d'assurance maladie

Les primes de Voya Financial de Health Solutions ont totalisé 2 386 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 2 044 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cela représente une augmentation de 16,7% et a été attribué à la croissance dans tous les blocs d'entreprise.

Période	Primes d'assurance maladie (en millions)	Taux de croissance (%)
2023	2,044	-
2024 (au 30 septembre)	2,386	16.7%

Frais administratifs des services de plan de retraite

Voya Financial a généré des revenus importants à partir des frais administratifs associés aux régimes de retraite. Les revenus totaux de ce segment faisaient partie du revenu global des frais, qui totalisait 1 570 millions de dollars. Les frais administratifs contribuent spécifiquement à la forte présence de Voya sur le marché des services de retraite.

Période	Frais administratifs (en millions)	Contribution au revenu des frais (%)
2023	Pas divulgué séparément	-
2024 (au 30 septembre)	Pas divulgué séparément	Inclus dans le revenu total des frais de 1 570

Revenu de placement des actifs gérés

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Voya Financial a déclaré un revenu de placement net de 1 553 millions de dollars, contre 1 637 millions de dollars l'année précédente. La baisse est principalement due à une baisse des revenus de placement sur les titres à échéance fixe influencés par les mouvements des taux d'intérêt.

Période	Revenu net de placement (en millions)	Changement (%)
2023	1,637	-
2024 (au 30 septembre)	1,553	-5.1%

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.