Voya Financial, Inc. (Voya): Modelo de negócios Canvas [11-2024 Atualizado]

No cenário competitivo de serviços financeiros, Voya Financial, Inc. (Voya) se destaca com um modelo de negócios robusto projetado para aprimorar a segurança financeira para empregadores e indivíduos. Alavancando parcerias estratégicas, tecnologia inovadora e uma gama diversificada de produtos financeiros, a Voya está comprometida em agregar valor por meio de soluções personalizadas. Explore os meandros da tela de modelo de negócios da Voya abaixo para descobrir como eles navegam nas complexidades do mercado e atendem seus diversos segmentos de clientes.

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Colaborações com empregadores para benefícios no local de trabalho

A Voya Financial colabora com mais de 40.000 empregadores para fornecer benefícios no local de trabalho, incluindo planos de aposentadoria e benefícios à saúde. Em 2023, a Voya registrou um total de US $ 2,4 bilhões em ativos do plano de aposentadoria sob administração, refletindo um aumento de 10% em relação ao ano anterior. A empresa atende a aproximadamente 3 milhões de participantes do plano de aposentadoria, com foco em aprimorar o envolvimento dos funcionários e o bem -estar financeiro por meio de soluções de benefícios personalizados.

Parcerias com planos de saúde e corretores

A Voya Financial estabeleceu parcerias estratégicas com grandes planos de saúde e corretores para aprimorar suas ofertas de saúde e bem -estar. A partir de 2024, o segmento de saúde da Voya registrou um crescimento premium de 8%, atingindo US $ 1,5 bilhão em prêmios totais de saúde. As colaborações com corretores permitiram à Voya penetrar em novos mercados, lançando com sucesso soluções de saúde integradas que atendem às necessidades individuais e do empregador.

Alianças estratégicas com provedores de tecnologia

A Voya formou alianças estratégicas com provedores de tecnologia para aprimorar seus recursos digitais. Notavelmente, parcerias com empresas como Salesforce e Microsoft facilitaram o desenvolvimento de uma plataforma digital robusta. Essa plataforma suporta o objetivo da Voya de melhorar a experiência do cliente, resultando em um aumento de 20% nas métricas de engajamento do usuário no ano passado. Os investimentos em tecnologia atingiram US $ 200 milhões em 2023, com foco na análise de dados e nos sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes.

Compromissos com empresas de investimento para gerenciamento de ativos

A Voya Financial se envolve com as principais empresas de investimento para fortalecer seus serviços de gerenciamento de ativos. Em setembro de 2024, a Divisão de Gerenciamento de Ativos da Voya registrou US $ 250 bilhões em ativos sob gestão, acima de US $ 230 bilhões em 2023. Colaborações com empresas como BlackRock e State Street aumentaram as estratégias de investimento da Voya, particularmente em produtos de investimento sustentável e focada em ESG, que tiveram um aumento de 15% na demanda dos clientes.

Tipo de parceria	Métricas -chave	Impacto
Colaborações do empregador	US $ 2,4 bilhões em ativos de aposentadoria	10% de crescimento ano a ano
Planos de saúde/corretores	US $ 1,5 bilhão em prêmios de saúde	Crescimento premium de 8%
Provedores de tecnologia	US $ 200 milhões em investimentos em tecnologia	Aumento de 20% no envolvimento do usuário
Empresas de investimento	US $ 250 bilhões em ativos sob administração	Aumento de 15% na demanda de investimento sustentável

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de Negócios: Atividades -chave

Administração de planos de aposentadoria

A administração de planos de aposentadoria é uma atividade fundamental para a Voya Financial, Inc. no terceiro trimestre de 2024, a Voya relatou ativos totais de aposentadoria sob gestão de aproximadamente US $ 62 bilhões. Isso inclui planos de benefício definido e de contribuição definidos, com uma parcela significativa atribuída a planos 401 (k). A empresa serve 19 milhões de participantes do plano de aposentadoria.

Métrica	Valor
Total de ativos de aposentadoria sob administração	US $ 62 bilhões
Número de participantes do plano de aposentadoria	19 milhões

Desenvolvimento de programas de bem -estar financeiro

A Voya Financial enfatiza a importância do bem -estar financeiro, oferecendo recursos personalizados de educação financeira e planejamento. Em 2024, a empresa expandiu seus programas de bem -estar financeiro, alcançando 1 milhão de indivíduos através de várias iniciativas. Isso inclui oficinas, ferramentas digitais e sessões de treinamento individuais projetadas para melhorar a alfabetização financeira e capacitar os clientes a tomar decisões informadas.

Métrica	Valor
Indivíduos alcançados através de programas de bem -estar	1 milhão
Workshops realizados	500+

Gerenciamento de portfólios de investimento

A Voya Financial é um participante significativo em gerenciamento de investimentos, com o total de ativos sob gerenciamento de aproximadamente US $ 39 bilhões Em 30 de setembro de 2024. A estratégia de investimento se concentra em classes de ativos diversificadas, incluindo ações, renda fixa e alternativas. A empresa superou consistentemente seus benchmarks, com um Retorno anual médio de 5 anos de 8.5%.

Métrica	Valor
Total de ativos sob gestão	US $ 39 bilhões
Retorno anual médio de 5 anos	8.5%

Entrega de soluções de conta de saúde

A Voya Financial também é especializada em soluções de contas de saúde, incluindo contas de poupança de saúde (HSAs) e contas de gastos flexíveis (FSAs). No terceiro trimestre de 2024, a empresa conseguiu US $ 10 bilhões em contas de saúde, atendendo a mais de 3 milhões de titulares de contas. As soluções de conta de saúde da Voya são projetadas para fornecer aos clientes maneiras incitadas por impostos de economizar para despesas médicas.

Métrica	Valor
Contas de saúde totais gerenciadas	US $ 10 bilhões
Número de titulares de contas	3 milhões

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Forte reputação da marca em serviços financeiros

A Voya Financial estabeleceu uma forte reputação de marca no setor de serviços financeiros. A partir de 2024, a empresa é reconhecida por seu foco na aposentadoria, gerenciamento de investimentos e soluções de seguros. Seu valor de marca é suportado por um compromisso com a satisfação do cliente e uma estrutura robusta de atendimento ao cliente.

Plataformas de tecnologia avançada para administração de benefícios

A Voya Financial emprega plataformas de tecnologia avançada que simplificam a administração de benefícios, aprimorando a eficiência operacional e a experiência do cliente. Os investimentos em tecnologia da empresa visam melhorar as interfaces de usuário e automatizar os processos, o que ajuda a reduzir os custos administrativos e melhorar a prestação de serviços.

Força de trabalho qualificada com experiência financeira

A força de trabalho da Voya Financial é um ativo crítico, compreendendo profissionais qualificados com ampla experiência financeira. Em 30 de setembro de 2024, a Voya empregou aproximadamente 6.000 profissionais em várias funções, incluindo gerenciamento de investimentos, serviços ao cliente e gerenciamento de riscos. Esse pool de talentos é essencial para manter a vantagem competitiva e impulsionar a inovação dentro da empresa.

Ofertas abrangentes de produtos em soluções de aposentadoria e saúde

O portfólio de produtos da Voya Financial inclui uma ampla gama de soluções de aposentadoria e saúde. A empresa registrou receitas totais de US $ 6,04 bilhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo o crescimento da receita premium e das receitas baseadas em taxas. O colapso das fontes de receita é o seguinte:

Fonte de receita	Quantidade (em milhões)
Receita de investimento líquido	$1,553
Receita de taxa	$1,570
Premiums	$2,386
Ganhos líquidos (perdas)	$25
Outra receita	$289

Essas ofertas são projetadas para atender às diversas necessidades dos clientes, desde contas individuais de aposentadoria até grupos de planos de seguro de saúde e refletem o foco estratégico da Voya no crescimento nos principais segmentos de mercado.

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Segurança financeira aprimorada para funcionários

A Voya Financial se concentra em melhorar a segurança financeira para os funcionários por meio de seu conjunto abrangente de soluções de aposentadoria e benefícios à saúde. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da Voya sob a gerência atingiu US $ 166,9 bilhões, com uma parcela significativa alocada para benefícios no local de trabalho e planos de aposentadoria. A empresa registrou US $ 2,386 bilhões em prêmios nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento nas soluções de saúde impulsionadas pelo crescimento em todos os blocos de negócios.

Gama diversificada de produtos, incluindo benefícios de aposentadoria e saúde

A Voya oferece uma gama diversificada de produtos, incluindo:

• Soluções de aposentadoria, como planos de contribuição definidos e IRAs.
• Benefícios para a saúde, incluindo stop-loss, vida em grupo e produtos para incapacidade.
• Serviços de gerenciamento de investimentos, atendendo a clientes institucionais e individuais.

No segmento de soluções de riqueza, a Voya registrou uma receita de taxa de US $ 1,57 bilhão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, que foi impulsionada por um aumento nos ativos baseados em taxas devido aos mercados médios mais altos de ações. Essa oferta diversificada de produtos permite que a Voya atenda a vários segmentos de clientes, aumentando assim sua proposta de valor no mercado.

Soluções de tecnologia inovadora para administração do plano

A Voya aproveita soluções de tecnologia inovadora para otimizar a administração do plano. A empresa concluiu sua aquisição da BenefitFocus em janeiro de 2023, aprimorando seus recursos em soluções de software de administração de benefícios. A integração da tecnologia avançada permitiu à Voya fornecer serviços administrativos eficientes, melhorando a experiência geral do cliente para empregadores e funcionários.

Focado em fornecer resultados positivos de investimento

A Voya Financial está comprometida em fornecer resultados positivos de investimento para seus clientes. A empresa registrou uma receita líquida de investimento de US $ 1,55 bilhão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Além disso, a receita média de investimento alternativa da Voya atingiu US $ 78 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, indicando um forte desempenho em suas estratégias de investimento. O foco em obter retornos favoráveis ​​é um aspecto central da proposta de valor da Voya, à medida que se alinha aos objetivos financeiros de seus clientes.

Métrica	Valor (em 30 de setembro de 2024)
Total de ativos sob gestão	US $ 166,9 bilhões
Receita total	US $ 6,04 bilhões
Premium total	US $ 2,386 bilhões
Receita de taxa (soluções de riqueza)	US $ 1,57 bilhão
Receita de investimento líquido	US $ 1,55 bilhão
Receita alternativa média de investimento	US $ 78 milhões

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Orientação financeira personalizada para clientes

Voya Financial, Inc. enfatiza Orientação financeira personalizada a seus clientes, oferecendo soluções personalizadas que atendem às necessidades financeiras individuais. A empresa fornece acesso a consultores que podem ajudar os clientes a planejar a aposentadoria, estratégias de investimento e gerenciamento de patrimônio. Em 2024, o segmento de soluções de riqueza da Voya gerou aproximadamente US $ 463 milhões em receita de serviços de consultoria e manutenção de registros nos nove meses findos em 30 de setembro, representando um aumento significativo em relação ao ano anterior.

Suporte contínuo por meio de gerenciamento de contas dedicado

Voya Financial mantém um robusto Gerenciamento de conta dedicado estrutura para garantir que os clientes recebam suporte contínuo. Essa abordagem inclui check-ins regulares e serviço personalizado, o que se reflete em suas métricas operacionais. Por exemplo, a empresa relatou um Aumento de 15% nas taxas de retenção de clientes em 2024, atribuídas a práticas aprimoradas de gerenciamento de contas.

Engajamento através de recursos educacionais e workshops

A Voya Financial envolve seus clientes através de vários Recursos Educacionais e Workshops. A empresa já recebeu mais de 500 workshops em 2024, com foco na alfabetização financeira e na preparação para a aposentadoria. Essas sessões são projetadas para capacitar clientes com conhecimento, levando a um aumento relatado nas taxas de participação por 20% comparado a 2023.

Forte foco na satisfação do cliente e na qualidade do serviço

Voya Financial coloca uma forte ênfase em satisfação do cliente e qualidade de serviço. A empresa alcançou uma pontuação de satisfação do cliente de 88% Em 2024, refletindo seu compromisso com os altos padrões de serviço. Esse foco é apoiado por investimentos em tecnologia para otimizar as interações com os clientes e os mecanismos de feedback.

Aspecto de relacionamento com o cliente	2024 métricas	2023 Métricas	Mudar (%)
Receita de consultoria e manutenção de registros	US $ 463 milhões	US $ 369 milhões	26%
Taxa de retenção de clientes	95%	80%	15%
Workshops realizados	500+	400+	25%
Pontuação de satisfação do cliente	88%	85%	3.5%

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de Negócios: Canais

Vendas diretas por meio de parcerias de empregadores

A Voya Financial se envolve em vendas diretas por meio de parcerias com os empregadores, com foco em fornecer soluções de aposentadoria e benefícios. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da Voya no segmento de soluções de riqueza totalizou US $ 131,9 bilhões, refletindo uma ênfase estratégica nos planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador.

Plataformas on -line para envolvimento do cliente e gerenciamento de contas

A Voya Financial desenvolveu plataformas on -line que facilitam o envolvimento do cliente e o gerenciamento de contas. Em 2024, a Voya registrou um aumento de 15% no engajamento digital, com mais de 1,2 milhão de usuários ativos utilizando suas ferramentas de gerenciamento de contas on -line. A plataforma fornece recursos para rastreamento de investimentos, planejamento de aposentadoria e gerenciamento de políticas.

Distribuição de terceiros através de consultores financeiros

A Voya utiliza uma rede de consultores financeiros para distribuição de terceiros de seus produtos. A empresa registrou aproximadamente US $ 2,1 bilhões em receita deste canal nos primeiros nove meses de 2024, destacando sua dependência de consultores para alcançar clientes e instituições individuais.

Marketing através de canais digitais e eventos do setor

A estratégia de marketing da Voya inclui canais digitais e participação em eventos do setor. A empresa alocou US $ 50 milhões para esforços de marketing em 2024, com foco em publicidade digital e patrocínio de iniciativas de alfabetização financeira. Esse investimento tem como objetivo melhorar a visibilidade da marca e atrair novos clientes.

Tipo de canal	Detalhes	Impacto financeiro
Vendas diretas	Parcerias de empregadores para soluções de aposentadoria	US $ 131,9 bilhões em ativos de soluções de riqueza
Plataformas online	Engajamento do cliente e gerenciamento de contas	1,2 milhão de usuários ativos, aumento de 15% no engajamento digital
Distribuição de terceiros	Vendas por meio de consultores financeiros	US $ 2,1 bilhões em receita de consultores
Marketing	Canais digitais e eventos do setor	US $ 50 milhões alocados para marketing em 2024

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Empregadores grandes e de médio porte

A Voya Financial serve uma gama diversificada de empregadores de grande e médio porte, oferecendo soluções personalizadas de aposentadoria e benefício. Em 2024, o total de prêmios coletados dos planos de aposentadoria patrocinado pelo empregador atingiram aproximadamente US $ 796 milhões, um aumento de US $ 682 milhões em 2023.

Além disso, o segmento de soluções de riqueza da Voya, que inclui serviços para empregadores, relatou receitas operacionais ajustadas de US $ 726 milhões no terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 702 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse crescimento reflete o forte posicionamento da empresa no mercado de empregadores.

Participantes do Plano de Aposentadoria individuais

Para participantes do plano de aposentadoria individuais, a Voya Financial fornece uma variedade de produtos de aposentadoria, incluindo IRAs e anuidades. Em 30 de setembro de 2024, os saldos da conta para a Wealth Solutions, que incluem contas individuais de aposentadoria, eram de aproximadamente US $ 29,9 bilhões. O segmento também relatou receita de taxa de US $ 540 milhões para o terceiro trimestre de 2024, refletindo o engajamento e o crescimento contínuos nos planos de aposentadoria individuais.

Investidores institucionais que buscam gerenciamento de ativos

Investidores institucionais, incluindo planos de aposentadoria pública e corporativa, doações e fundações, constituem um segmento significativo de clientes para a Voya Financial. O segmento de gerenciamento de investimentos gerou receita de US $ 243 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 233 milhões no terceiro trimestre de 2023. A Voya oferece uma ampla gama de produtos e soluções de investimento adaptadas para atender às diversas necessidades de clientes institucionais.

Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos gerenciados pelo segmento de gerenciamento de investimentos da Voya era de aproximadamente US $ 1,79 bilhão, indicando uma demanda robusta de investidores institucionais.

Patrocinadores do plano de saúde e associações profissionais

A Voya Financial também tem como alvo patrocinadores do plano de saúde e associações profissionais com seu segmento de soluções de saúde. Esse segmento relatou receitas operacionais ajustadas de US $ 892 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um aumento significativo de US $ 768 milhões no terceiro trimestre de 2023. O crescimento nesse segmento é atribuído à crescente demanda por benefícios abrangentes à saúde e produtos de seguros entre empregadores e associações.

Em 2024, as ofertas de soluções de saúde da Voya incluíram vida em grupo, produtos voluntários pagos aos funcionários e seguro de invalidez, atendendo às necessidades de grandes e grandes empresas.

Segmento de clientes	2024 Premiums (em milhões)	2023 prêmios (em milhões)	Q3 2024 Receitas operacionais ajustadas (em milhões)	Total de ativos gerenciados (em bilhões)
Empregadores grandes e de médio porte	$796	$682	$726	N / D
Participantes do Plano de Aposentadoria individuais	N / D	N / D	$540	$29.9
Investidores institucionais	N / D	N / D	$243	$1.79
Patrocinadores do plano de saúde	N / D	N / D	$892	N / D

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Custos operacionais para administração e tecnologia do plano

As despesas operacionais totais da Voya Financial aumentaram US $ 58 milhões de US $ 717 milhões para US $ 775 milhões no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o mesmo trimestre de 2023. O aumento é atribuído ao crescimento e investimentos nos negócios, que incluem despesas relacionadas à administração do planejamento e tecnologia.

Despesas de marketing e vendas para adquirir clientes

As despesas de marketing e vendas são essenciais para a aquisição de clientes. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os benefícios e despesas totais aumentaram em US $ 408 milhões, de US $ 4.953 milhões para US $ 5.361 milhões. Isso inclui despesas relacionadas a estratégias de marketing destinadas a aprimorar o envolvimento e a retenção do cliente.

Compensação e benefícios dos funcionários

A compensação e os benefícios dos funcionários formam uma parte significativa da estrutura de custos da Voya Financial. Em 30 de setembro de 2024, o total de despesas relacionadas aos funcionários, incluindo compensação, benefícios e incentivos, foram incluídos no custo operacional de US $ 775 milhões.

Investimento em desenvolvimento de produtos e inovação

O investimento no desenvolvimento e inovação de produtos é crucial para manter a competitividade. O compromisso da Voya Financial com a inovação pode ser visto em seus ganhos operacionais ajustados antes do imposto de renda, que no terceiro trimestre de 2024 atingiu US $ 230 milhões, refletindo investimentos em andamento no aprimoramento das ofertas de produtos.

Categoria de custo	Q3 2023 despesas (em milhões)	Q3 2024 despesas (em milhões)	Mudança (em milhões)
Custos operacionais	717	775	58
Marketing e vendas	N / D	N / D	N / D
Compensação dos funcionários	N / D	N / D	N / D
Desenvolvimento de produtos	N / D	N / D	N / D
Total de benefícios e despesas	4,953	5,361	408

Voya Financial, Inc. (Voya) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de taxa de serviços de gerenciamento de ativos e consultoria

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Voya Financial reportou receita de taxa de US $ 1.570 milhões, um aumento de US $ 1.427 milhões no mesmo período em 2023. Esse aumento foi impulsionado principalmente pela maior renda de taxa em soluções de riqueza devido a um aumento na taxa- ativos baseados atribuíveis a mercados médios mais altos de ações.

Período	Receita de taxa (em milhões)	Taxa de crescimento (%)
2023	1,427	-
2024 (em 30 de setembro)	1,570	10.0%

Premiums de produtos de seguro de saúde

Os prêmios da Voya Financial da Health Solutions totalizaram US $ 2.386 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 2.044 milhões no mesmo período de 2023. Isso representa um aumento de 16,7% e foi atribuído ao crescimento em todos os blocos de negócios.

Período	Prêmios de seguro de saúde (em milhões)	Taxa de crescimento (%)
2023	2,044	-
2024 (em 30 de setembro)	2,386	16.7%

Taxas administrativas de serviços de plano de aposentadoria

A Voya Financial gerou receita significativa das taxas administrativas associadas aos planos de aposentadoria. As receitas totais para esse segmento fizeram parte da receita geral da taxa, que totalizou US $ 1.570 milhões. As taxas administrativas contribuem especificamente para a forte presença da Voya no mercado de serviços de aposentadoria.

Período	Taxas administrativas (em milhões)	Contribuição para a receita da taxa (%)
2023	Não divulgado separadamente	-
2024 (em 30 de setembro)	Não divulgado separadamente	Incluído na receita total da taxa de 1.570

Receita de investimento de ativos gerenciados

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Voya Financial reportou receita líquida de investimento de US $ 1.553 milhões, abaixo dos US $ 1.637 milhões no ano anterior. A diminuição ocorreu principalmente devido à menor receita de investimento em títulos de vencimento fixo influenciados pelos movimentos da taxa de juros.

Período	Receita de investimento líquido (em milhões)	Mudar (%)
2023	1,637	-
2024 (em 30 de setembro)	1,553	-5.1%

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.