Voya Financial, Inc. (VOYA): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle
في ظل المشهد التنافسي للخدمات المالية، شركة فويا المالية (VOYA) تتميز بنموذج أعمال قوي مصمم لتعزيز الأمن المالي لكل من أصحاب العمل والأفراد. بالاستفادة الشراكات الاستراتيجيةوالتكنولوجيا المبتكرة ومجموعة متنوعة من المنتجات المالية، تلتزم Voya بتقديم القيمة من خلال حلول مصممة خصيصًا. استكشف تعقيدات مخطط نموذج أعمال Voya أدناه لاكتشاف كيفية تعاملهم مع تعقيدات السوق وخدمة شرائح عملائهم المتنوعة.
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع أصحاب العمل للحصول على فوائد مكان العمل
تتعاون Voya Financial مع أكثر من 40.000 صاحب عمل لتوفير مزايا مكان العمل، بما في ذلك خطط التقاعد والمزايا الصحية. في عام 2023، أعلنت Voya عن إجمالي 2.4 مليار دولار أمريكي من أصول خطة التقاعد الخاضعة للإدارة، مما يعكس زيادة بنسبة 10٪ عن العام السابق. تخدم الشركة ما يقرب من 3 ملايين مشارك في خطط التقاعد، مع التركيز على تعزيز مشاركة الموظفين والعافية المالية من خلال حلول المزايا المخصصة.
الشراكات مع الخطط الصحية والوسطاء
أنشأت Voya Financial شراكات استراتيجية مع الخطط الصحية الكبرى والوسطاء لتعزيز عروض الصحة والعافية. اعتبارًا من عام 2024، سجل قطاع الصحة في Voya نموًا في الأقساط بنسبة 8٪، ليصل إلى 1.5 مليار دولار في إجمالي أقساط التأمين الصحي. وقد مكّن التعاون مع الوسطاء شركة Voya من اختراق أسواق جديدة، وإطلاق الحلول الصحية المتكاملة التي تلبي احتياجات الأفراد وأصحاب العمل بنجاح.
تحالفات استراتيجية مع مزودي التكنولوجيا
شكلت Voya تحالفات استراتيجية مع مزودي التكنولوجيا لتعزيز قدراتها الرقمية. والجدير بالذكر أن الشراكات مع شركات مثل Salesforce وMicrosoft قد سهلت تطوير منصة رقمية قوية. تدعم هذه المنصة هدف Voya المتمثل في تحسين تجربة العملاء، مما أدى إلى زيادة بنسبة 20% في مقاييس تفاعل المستخدم خلال العام الماضي. ووصلت الاستثمارات في التكنولوجيا إلى 200 مليون دولار في عام 2023، مع التركيز على تحليلات البيانات وأنظمة إدارة علاقات العملاء.
التعاقد مع شركات الاستثمار لإدارة الأصول
تتعاون Voya Financial مع شركات الاستثمار الرائدة لتعزيز خدمات إدارة الأصول لديها. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أعلن قسم إدارة الأصول في Voya عن 250 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة، ارتفاعًا من 230 مليار دولار في عام 2023. وقد أدى التعاون مع شركات مثل BlackRock وState Street إلى تعزيز استراتيجيات Voya الاستثمارية، لا سيما في المنتجات الاستثمارية المستدامة والتي تركز على الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة، والتي شهدت زيادة بنسبة 15٪ في الطلب من العملاء.
| نوع الشراكة | المقاييس الرئيسية | تأثير |
|---|---|---|
| تعاون أصحاب العمل | 2.4 مليار دولار من أصول التقاعد | نمو 10% على أساس سنوي |
| الخطط الصحية / الوسطاء | 1.5 مليار دولار أقساط التأمين الصحي | نمو أقساط التأمين 8% |
| مقدمو التكنولوجيا | 200 مليون دولار استثمارات في التكنولوجيا | زيادة بنسبة 20% في تفاعل المستخدمين |
| شركات الاستثمار | 250 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة | زيادة بنسبة 15% في الطلب على الاستثمار المستدام |
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إدارة خطط التقاعد
تعد إدارة خطط التقاعد نشاطًا أساسيًا لشركة Voya Financial, Inc. وفي الربع الثالث من عام 2024، أبلغت Voya عن إجمالي أصول التقاعد الخاضعة للإدارة بحوالي 62 مليار دولار. ويشمل ذلك كلاً من خطط المزايا المحددة وخطط المساهمة المحددة، مع نسبة كبيرة تعزى إلى خطط 401(ك). تخدم الشركة أكثر 19 مليون مشارك في خطة التقاعد.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أصول التقاعد تحت الإدارة | 62 مليار دولار |
| عدد المشاركين في خطة التقاعد | 19 مليون |
تطوير برامج الرفاهية المالية
تؤكد Voya Financial على أهمية العافية المالية، حيث تقدم التعليم المالي الشخصي وموارد التخطيط. في عام 2024، قامت الشركة بتوسيع برامج الصحة المالية الخاصة بها، لتصل إلى أكثر من ذلك 1 مليون فرد من خلال المبادرات المختلفة. يتضمن ذلك ورش العمل والأدوات الرقمية وجلسات التدريب الفردية المصممة لتحسين الثقافة المالية وتمكين العملاء من اتخاذ قرارات مستنيرة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| الأفراد الذين تم الوصول إليهم من خلال برامج العافية | 1 مليون |
| تم عقد ورش عمل | 500+ |
إدارة المحافظ الاستثمارية
تعد شركة Voya Financial لاعباً هاماً في إدارة الاستثمار، حيث يبلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة حوالي 39 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتركز استراتيجية الاستثمار على فئات الأصول المتنوعة، بما في ذلك الأسهم والدخل الثابت والبدائل. وقد تفوقت الشركة باستمرار على معاييرها، مع متوسط العائد السنوي لمدة 5 سنوات ل 8.5%.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول تحت الإدارة | 39 مليار دولار |
| متوسط العائد السنوي لمدة 5 سنوات | 8.5% |
تسليم حلول الحساب الصحي
تتخصص Voya Financial أيضًا في حلول الحسابات الصحية، بما في ذلك حسابات التوفير الصحية (HSA) وحسابات الإنفاق المرنة (FSAs). اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، تمكنت الشركة من إدارة أكثر من ذلك 10 مليارات دولار في الحسابات الصحية، وتقديم الطعام لأكثر من 3 مليون صاحب حساب. تم تصميم حلول الحساب الصحي من Voya لتزويد العملاء بطرق ذات امتيازات ضريبية لتوفير النفقات الطبية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الحسابات الصحية المُدارة | 10 مليارات دولار |
| عدد أصحاب الحسابات | 3 مليون |
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
سمعة العلامة التجارية القوية في الخدمات المالية
لقد اكتسبت Voya Financial سمعة طيبة كعلامة تجارية في قطاع الخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2024، تم الاعتراف بالشركة لتركيزها على حلول التقاعد وإدارة الاستثمار والتأمين. يتم دعم قيمة علامتها التجارية من خلال الالتزام برضا العملاء وإطار خدمة العملاء القوي.
منصات التكنولوجيا المتقدمة لإدارة الفوائد
تستخدم Voya Financial منصات تقنية متقدمة تعمل على تبسيط إدارة المزايا وتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. وتهدف استثمارات الشركة التكنولوجية إلى تحسين واجهات المستخدم وأتمتة العمليات، مما يساعد في تقليل التكاليف الإدارية وتحسين تقديم الخدمات.
القوى العاملة الماهرة مع الخبرة المالية
تعد القوى العاملة في Voya Financial أحد الأصول المهمة، حيث تضم محترفين ماهرين يتمتعون بخبرة مالية واسعة النطاق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وظفت Voya ما يقرب من 6000 متخصص في وظائف مختلفة، بما في ذلك إدارة الاستثمار وخدمة العملاء وإدارة المخاطر. يعد مجمع المواهب هذا ضروريًا للحفاظ على الميزة التنافسية وتحفيز الابتكار داخل الشركة.
عروض المنتجات الشاملة في حلول التقاعد والصحة
تتضمن محفظة منتجات Voya Financial مجموعة واسعة من حلول التقاعد والصحة. أعلنت الشركة عن إيرادات إجمالية قدرها 6.04 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس النمو في دخل الأقساط والإيرادات القائمة على الرسوم. وجاء توزيع مصادر الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $1,553 |
| دخل الرسوم | $1,570 |
| أقساط التأمين | $2,386 |
| صافي المكاسب (الخسائر) | $25 |
| إيرادات أخرى | $289 |
تم تصميم هذه العروض لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة، بدءًا من حسابات التقاعد الفردية وحتى خطط التأمين الصحي الجماعية، وتعكس التركيز الاستراتيجي لشركة Voya على النمو في قطاعات السوق الرئيسية.
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
تعزيز الأمن المالي للموظفين
تركز Voya Financial على تعزيز الأمن المالي للموظفين من خلال مجموعتها الشاملة من حلول التقاعد والمزايا الصحية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة لشركة Voya 166.9 مليار دولار أمريكي، مع تخصيص جزء كبير منها لمزايا مكان العمل وخطط التقاعد. أعلنت الشركة عن أقساط تأمين بقيمة 2.386 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة في الحلول الصحية مدفوعة بالنمو في جميع قطاعات الأعمال.
مجموعة متنوعة من المنتجات بما في ذلك المزايا التقاعدية والصحية
تقدم Voya مجموعة متنوعة من المنتجات، بما في ذلك:
- حلول التقاعد، مثل خطط المساهمة المحددة وحسابات التقاعد العاجلة.
- الفوائد الصحية، بما في ذلك وقف الخسارة، والحياة الجماعية، ومنتجات الإعاقة.
- خدمات إدارة الاستثمار، التي تلبي احتياجات العملاء من المؤسسات والأفراد.
وفي قطاع حلول الثروات، أعلنت شركة Voya عن دخل رسوم قدره 1.57 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، والذي كان مدفوعًا بزيادة في الأصول القائمة على الرسوم بسبب ارتفاع متوسط أسواق الأسهم. ويتيح عرض المنتجات المتنوع هذا لشركة Voya تلبية احتياجات مختلف شرائح العملاء، وبالتالي تعزيز عروض قيمتها في السوق.
حلول تقنية مبتكرة لإدارة الخطط
تستفيد Voya من الحلول التقنية المبتكرة لتبسيط إدارة الخطة. أكملت الشركة استحواذها على Benefitfocus في يناير 2023، مما عزز قدراتها في حلول برمجيات إدارة الفوائد. لقد أتاح دمج التكنولوجيا المتقدمة لشركة Voya تقديم خدمات إدارية فعالة، مما أدى إلى تحسين تجربة العملاء الشاملة لأصحاب العمل والموظفين على حدٍ سواء.
التركيز على تحقيق نتائج استثمارية إيجابية
تلتزم Voya Financial بتقديم نتائج استثمارية إيجابية لعملائها. أعلنت الشركة عن صافي دخل استثماري قدره 1.55 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. علاوة على ذلك، وصل متوسط دخل الاستثمار البديل لشركة Voya إلى 78 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى الأداء القوي في استراتيجياتها الاستثمارية. يعد التركيز على تحقيق عوائد مناسبة جانبًا أساسيًا من عرض القيمة الذي تقدمه Voya، حيث يتوافق مع الأهداف المالية لعملائها.
| متري | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي الأصول تحت الإدارة | 166.9 مليار دولار |
| إجمالي الإيرادات | 6.04 مليار دولار |
| إجمالي الأقساط | 2.386 مليار دولار |
| دخل الرسوم (حلول الثروة) | 1.57 مليار دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 1.55 مليار دولار |
| متوسط دخل الاستثمار البديل | 78 مليون دولار |
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التوجيه المالي الشخصي للعملاء
تؤكد شركة Voya Financial، Inc التوجيه المالي الشخصي لعملائها، وتقدم حلولاً مخصصة تلبي الاحتياجات المالية الفردية. توفر الشركة إمكانية الوصول إلى المستشارين الذين يمكنهم مساعدة العملاء في التخطيط للتقاعد، واستراتيجيات الاستثمار، وإدارة الثروات. في عام 2024، حقق قطاع حلول الثروات في Voya حوالي 463 مليون دولار أمريكي من إيرادات الخدمات الاستشارية وحفظ السجلات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر، وهو ما يمثل زيادة كبيرة عن العام السابق.
الدعم المستمر من خلال إدارة الحساب المخصصة
تحتفظ Voya Financial بمكانة قوية إدارة حساب مخصصة هيكل لضمان حصول العملاء على الدعم المستمر. يتضمن هذا النهج تسجيلات وصول منتظمة وخدمة شخصية، وهو ما ينعكس في مقاييس التشغيل الخاصة بهم. على سبيل المثال، أعلنت الشركة أ زيادة 15% في معدلات الاحتفاظ بالعملاء في عام 2024، ويُعزى ذلك إلى ممارسات إدارة الحساب المحسنة.
المشاركة من خلال الموارد التعليمية وورش العمل
تعمل Voya Financial على إشراك عملائها من خلال مختلف الموارد التعليمية وورش العمل. استضافت الشركة أكثر من 500 ورشة عمل في عام 2024، مع التركيز على الثقافة المالية والاستعداد للتقاعد. تم تصميم هذه الجلسات لتمكين العملاء بالمعرفة، مما يؤدي إلى زيادة في معدلات المشاركة من خلال 20% مقارنة بعام 2023.
التركيز القوي على رضا العملاء وجودة الخدمة
تركز Voya Financial بشدة على رضا العملاء وجودة الخدمة. حققت الشركة درجة رضا العملاء من 88% في عام 2024، مما يعكس التزامها بمعايير الخدمة العالية. يتم دعم هذا التركيز من خلال الاستثمارات في التكنولوجيا لتبسيط تفاعلات العملاء وآليات ردود الفعل.
| جانب العلاقة مع العملاء | مقاييس 2024 | مقاييس 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات الاستشارات وحفظ السجلات | 463 مليون دولار | 369 مليون دولار | 26% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 95% | 80% | 15% |
| ورش العمل التي تم إجراؤها | 500+ | 400+ | 25% |
| درجة رضا العملاء | 88% | 85% | 3.5% |
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال شراكات أصحاب العمل
تشارك Voya Financial في المبيعات المباشرة من خلال الشراكات مع أصحاب العمل، مع التركيز على توفير حلول التقاعد والاستحقاقات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Voya في قطاع حلول الثروات 131.9 مليار دولار أمريكي، مما يعكس التركيز الاستراتيجي على خطط التقاعد التي يرعاها أصحاب العمل.
منصات عبر الإنترنت لمشاركة العملاء وإدارة الحسابات
قامت شركة Voya Financial بتطوير منصات عبر الإنترنت تسهل مشاركة العملاء وإدارة الحسابات. في عام 2024، أعلنت Voya عن زيادة بنسبة 15% في المشاركة الرقمية، مع أكثر من 1.2 مليون مستخدم نشط يستخدمون أدوات إدارة حساباتهم عبر الإنترنت. توفر المنصة موارد لتتبع الاستثمار والتخطيط للتقاعد وإدارة السياسات.
التوزيع لطرف ثالث من خلال المستشارين الماليين
تستخدم Voya شبكة من المستشارين الماليين لتوزيع منتجاتها لأطراف ثالثة. وأعلنت الشركة عن إيرادات بلغت حوالي 2.1 مليار دولار أمريكي من هذه القناة في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يسلط الضوء على اعتمادها على المستشارين للوصول إلى العملاء الأفراد والمؤسسات.
التسويق من خلال القنوات الرقمية وأحداث الصناعة
تتضمن استراتيجية التسويق لشركة Voya القنوات الرقمية والمشاركة في الأحداث الصناعية. وخصصت الشركة 50 مليون دولار لجهود التسويق في عام 2024، مع التركيز على الإعلان الرقمي ورعاية مبادرات التثقيف المالي. ويهدف هذا الاستثمار إلى تعزيز ظهور العلامة التجارية وجذب عملاء جدد.
| نوع القناة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| المبيعات المباشرة | شراكات أصحاب العمل لحلول التقاعد | 131.9 مليار دولار أمريكي من أصول شركة Wealth Solutions |
| المنصات عبر الإنترنت | مشاركة العملاء وإدارة الحساب | 1.2 مليون مستخدم نشط، بزيادة قدرها 15% في المشاركة الرقمية |
| توزيع الطرف الثالث | المبيعات من خلال المستشارين الماليين | 2.1 مليار دولار عائدات من المستشارين |
| تسويق | القنوات الرقمية وأحداث الصناعة | تخصيص 50 مليون دولار للتسويق في 2024 |
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
أصحاب العمل الكبار والمتوسطة
تخدم Voya Financial مجموعة متنوعة من أصحاب العمل الكبار ومتوسطي الحجم من خلال تقديم حلول مخصصة للتقاعد والمزايا. وفي عام 2024، بلغ إجمالي الأقساط المحصلة من خطط التقاعد التي يرعاها أصحاب العمل حوالي 796 مليون دولار، مقارنة بـ 682 مليون دولار في عام 2023.
بالإضافة إلى ذلك، أعلن قطاع حلول الثروات في Voya، والذي يتضمن خدمات لأصحاب العمل، عن إيرادات تشغيل معدلة قدرها 726 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 702 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعكس هذا النمو المكانة القوية للشركة في سوق أصحاب العمل.
المشاركون في خطة التقاعد الفردية
بالنسبة للمشاركين في خطة التقاعد الفردية، توفر Voya Financial مجموعة متنوعة من منتجات التقاعد، بما في ذلك حسابات التقاعد العاجلة والمعاشات التقاعدية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت أرصدة حسابات Wealth Solutions، والتي تتضمن حسابات التقاعد الفردية، حوالي 29.9 مليار دولار أمريكي. أعلن القطاع أيضًا عن دخل رسوم بقيمة 540 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس المشاركة المستمرة والنمو في خطط التقاعد الفردية.
المستثمرون المؤسسيون الذين يسعون لإدارة الأصول
يشكل المستثمرون المؤسسيون، بما في ذلك خطط التقاعد العامة والشركات والأوقاف والمؤسسات، شريحة كبيرة من عملاء Voya Financial. حقق قطاع إدارة الاستثمار إيرادات بقيمة 243 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 233 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. تقدم Voya مجموعة واسعة من المنتجات والحلول الاستثمارية المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة للعملاء من المؤسسات.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول التي يديرها قطاع إدارة الاستثمار في Voya حوالي 1.79 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى الطلب القوي من المستثمرين المؤسسيين.
رعاة الخطة الصحية والجمعيات المهنية
تستهدف Voya Financial أيضًا رعاة الخطط الصحية والجمعيات المهنية من خلال قطاع الحلول الصحية التابع لها. أبلغ هذا القطاع عن إيرادات تشغيل معدلة قدرها 892 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة كبيرة من 768 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعزى النمو في هذا القطاع إلى الطلب المتزايد على المزايا الصحية الشاملة ومنتجات التأمين بين أصحاب العمل والجمعيات.
في عام 2024، تضمنت عروض الحلول الصحية التي تقدمها Voya الحياة الجماعية، والمنتجات التطوعية المدفوعة الأجر للموظفين، والتأمين ضد العجز، لتلبية احتياجات الشركات المتوسطة والكبيرة.
| شريحة العملاء | أقساط 2024 (بالملايين) | أقساط 2023 (بالملايين) | إيرادات التشغيل المعدلة للربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إجمالي الأصول المدارة (بالمليارات) |
|---|---|---|---|---|
| أصحاب العمل الكبار والمتوسطة | $796 | $682 | $726 | لا يوجد |
| المشاركون في خطة التقاعد الفردية | لا يوجد | لا يوجد | $540 | $29.9 |
| المستثمرين المؤسسيين | لا يوجد | لا يوجد | $243 | $1.79 |
| رعاة الخطة الصحية | لا يوجد | لا يوجد | $892 | لا يوجد |
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية لإدارة الخطة والتكنولوجيا
ارتفع إجمالي النفقات التشغيلية لشركة Voya Financial بمقدار 58 مليون دولار من 717 مليون دولار إلى 775 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى النمو والاستثمارات في الأعمال، والتي تشمل النفقات المتعلقة بإدارة الخطط و تكنولوجيا.
مصاريف التسويق والمبيعات لكسب العملاء
تعتبر نفقات التسويق والمبيعات ضرورية لاكتساب العملاء. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الفوائد والمصروفات بمقدار 408 مليون دولار أمريكي، من 4,953 مليون دولار أمريكي إلى 5,361 مليون دولار أمريكي. ويشمل ذلك النفقات المتعلقة باستراتيجيات التسويق التي تهدف إلى تعزيز مشاركة العملاء والاحتفاظ بهم.
تعويضات ومزايا الموظفين
تشكل تعويضات الموظفين ومزاياهم جزءًا مهمًا من هيكل تكاليف Voya Financial. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تضمين إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين، بما في ذلك التعويضات والمزايا والحوافز، في التكلفة التشغيلية البالغة 775 مليون دولار.
الاستثمار في تطوير المنتجات والابتكار
إن الاستثمار في تطوير المنتجات والابتكار أمر بالغ الأهمية للحفاظ على القدرة التنافسية. يمكن رؤية التزام Voya Financial بالابتكار في أرباحها التشغيلية المعدلة قبل ضرائب الدخل، والتي وصلت في الربع الثالث من عام 2024 إلى 230 مليون دولار، مما يعكس الاستثمارات المستمرة في تعزيز عروض المنتجات.
| فئة التكلفة | نفقات الربع الثالث 2023 (بالملايين) | نفقات الربع الثالث 2024 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| التكاليف التشغيلية | 717 | 775 | 58 |
| التسويق والمبيعات | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| تعويض الموظف | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| تطوير المنتج | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي الفوائد والمصروفات | 4,953 | 5,361 | 408 |
Voya Financial, Inc. (VOYA) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الرسوم من إدارة الأصول والخدمات الاستشارية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Voya Financial عن دخل رسوم قدره 1,570 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 1,427 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع دخل الرسوم في Wealth Solutions بسبب زيادة الرسوم. الأصول القائمة التي تعزى إلى ارتفاع متوسط أسواق الأسهم.
| فترة | دخل الرسوم (بالملايين) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 1,427 | - |
| 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) | 1,570 | 10.0% |
الأقساط من منتجات التأمين الصحي
بلغ إجمالي أقساط التأمين لشركة Voya Financial من الحلول الصحية 2,386 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 2,044 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويمثل هذا زيادة بنسبة 16.7% ويعزى ذلك إلى النمو في جميع قطاعات الأعمال.
| فترة | أقساط التأمين الصحي (بالملايين) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 2,044 | - |
| 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) | 2,386 | 16.7% |
الرسوم الإدارية من خدمات خطط التقاعد
حققت شركة Voya Financial إيرادات كبيرة من الرسوم الإدارية المرتبطة بخطط التقاعد. وكان إجمالي إيرادات هذا القطاع جزءًا من إجمالي دخل الرسوم، والذي بلغ 1,570 مليون دولار أمريكي. تساهم الرسوم الإدارية بشكل خاص في تعزيز حضور Voya القوي في سوق خدمات التقاعد.
| فترة | الرسوم الإدارية (بالملايين) | المساهمة في دخل الرسوم (%) |
|---|---|---|
| 2023 | لم يتم الكشف عنها بشكل منفصل | - |
| 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) | لم يتم الكشف عنها بشكل منفصل | متضمنة في إجمالي إيرادات الرسوم البالغة 1,570 |
إيرادات الاستثمار من الأصول المدارة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Voya Financial عن صافي دخل استثماري قدره 1,553 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 1,637 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض دخل الاستثمار في الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت نتيجة لتحركات أسعار الفائدة.
| فترة | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| 2023 | 1,637 | - |
| 2024 (اعتبارًا من 30 سبتمبر) | 1,553 | -5.1% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Voya Financial, Inc. (VOYA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Voya Financial, Inc. (VOYA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Voya Financial, Inc. (VOYA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.