American International Group, Inc. (AIG) Bundle
Une brève histoire de l'AIG
Entreprise Overview
American International Group, Inc. (AIG) est une éminente Organisation mondiale d'assurance dont le siège est à New York. Créée en 1919, AIG fournit une large gamme de produits et services d'assurance aux clients du monde entier. Au 30 septembre 2024, AIG a déclaré un actif total d'environ 169,4 milliards de dollars et l'équité des actionnaires de 45,0 milliards de dollars.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux d'AIG se sont élevés à 20,1 milliards de dollars, une diminution de 6% par rapport à 21,4 milliards de dollars pour la même période en 2023. La société a déclaré une perte nette attribuable aux actionnaires communs de l'AIG de 2,3 milliards de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à un revenu net de 3,5 milliards de dollars l'année précédente.
| Métriques financières | 2024 | 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 20,1 milliards de dollars | 21,4 milliards de dollars | -6% |
| Revenu net (perte) | (2,3) milliards de dollars | 3,5 milliards de dollars | Nm |
| Actif total | 169,4 milliards de dollars | 539,3 milliards de dollars | -69% |
| Capitaux propres des actionnaires | 45,0 milliards de dollars | 45,4 milliards de dollars | -1% |
Performance du stock
Le stock d'AIG a connu des fluctuations importantes. Au 30 septembre 2024, les actions ordinaires d'AIG se négociaient à peu près $25.00 par action, reflétant une baisse d'un sommet de $65.00 par action au début de 2023. La capitalisation boursière de la société était à peu près 47,5 milliards de dollars.
Dividendes et rachat de partage
En 2024, AIG a déclaré des dividendes de $0.40 par action sur les actions ordinaires pour les deuxième et troisième trimestres, totalisant 758 millions de dollars en paiements de dividendes. De plus, au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, AIG a racheté approximativement 65 millions d'actions de ses actions ordinaires pour un prix d'achat global d'environ 4,8 milliards de dollars.
| Paiements de dividendes | T1 2024 | Q2 2024 | Q3 2024 |
|---|---|---|---|
| Dividende par action | $0.36 | $0.40 | $0.40 |
| Dividendes en espèces totaux | 254 millions de dollars | 758 millions de dollars | 758 millions de dollars |
Transactions récentes et changements commerciaux
AIG a été actif dans la restructuration de son portefeuille commercial. En mai 2024, AIG a accepté de vendre approximativement 20% des actions ordinaires de Corebridge à Nippon Life Insurance Company pour 3,8 milliards de dollars. De plus, l'AIG est en train de vendre ses activités mondiales d'assurance et d'assistance pour les voyages personnels mondiaux à Zurich Insurance Group pour 600 millions de dollars.
Dette et responsabilités
Au 30 septembre 2024, AIG a signalé une dette à long terme de 9,9 milliards de dollars, à partir de 10,4 milliards de dollars À la fin de 2023. La société a annoncé son intention de racheter tous les billets d'appel de coupon zéro en circulation dus 2047 le 22 novembre 2024, avec un montant total de face de 400 millions de dollars.
| Métriques de la dette | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 9,9 milliards de dollars | 10,4 milliards de dollars |
| Notes dus 2047 (montant du visage) | 400 millions de dollars | N / A |
Conclusion de l'historique Overview
L'histoire de l'AIG est marquée par des changements importants dans la performance financière, le comportement des actions et les transactions stratégiques, positionnant la société pour une croissance future au milieu des défis du secteur de l'assurance.
A qui possède American International Group, Inc. (AIG)
Composition des actionnaires
En 2024, American International Group, Inc. (AIG) a une composition diversifiée des actionnaires. Les plus grands actionnaires comprennent les investisseurs institutionnels, les fonds communs de placement et les actionnaires individuels. Vous trouverez ci-dessous une ventilation détaillée de la structure de propriété d'AIG:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 78% | 493,4 millions |
| Fonds communs de placement | 15% | 94,5 millions |
| Actionnaires individuels | 7% | 42,4 millions |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de l'AIG à partir de septembre 2024:
| Institution | Pourcentage de propriété | Actions détenues (millions) |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 8.5% | 53.4 |
| BlackRock, Inc. | 7.9% | 49.9 |
| State Street Corporation | 6.3% | 40.0 |
| Wellington Management | 5.1% | 32.5 |
| Investissements de fidélité | 4.7% | 30.1 |
Détails de stock commun et préféré
Les actions ordinaires d'AIG ont une valeur nominale de 2,50 $ par action, avec un total de 1 906,7 millions d'actions autorisées. Au 30 septembre 2024, les détails suivants sont notés:
| Catégorie | Montant |
|---|---|
| Total des actions ordinaires en circulation | 630,3 millions |
| Stock total du Trésor | (1 276,4 millions) |
| Actions ordinaires émises | 1 906,7 millions |
| Stock privilégié en circulation | 0 |
| Dividendes sur les actions ordinaires | 0,40 $ par action (déclaré le 4 novembre 2024) |
Indicateurs de performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, AIG a signalé les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $169,449 |
| Passifs totaux | $124,376 |
| Total des capitaux propres | $45,039 |
| Revenu net (perte) | $(1,827) |
| Valeur comptable par action | $71.46 |
| Valeur comptable ajustée par action | $73.90 |
Actions d'entreprise récentes
En 2024, AIG a exécuté des actions d'entreprise importantes, notamment:
- Redemption des actions privilégiées de série A totalisant 500 millions de dollars le 15 mars 2024.
- Programme de rachat d'actions autorisé pour 10 milliards de dollars, avec environ 4,8 milliards de dollars dépensés pour racheter environ 65 millions d'actions.
- Dividendes déclarés sur les actions ordinaires, les montants passant de 0,36 $ par action dans les trimestres précédents à 0,40 $ par action.
Intérêts non contrôlants
Au 30 septembre 2024, l'AIG détient des intérêts non contrôlés importants principalement dans sa filiale Corebridge Financial, affectant les mesures globales sur les actions:
| Catégorie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Intérêts non contrôlants | $34 |
| Intérêt de propriété de Corebridge | 8,143 |
| Total des capitaux propres des actionnaires de l'AIG (à l'exclusion de Corebridge) | $36,896 |
Énoncé de mission American International Group, Inc. (AIG)
Overview de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission d'American International Group, Inc. (AIG) se concentre sur la prestation d'assurance et de services financiers qui permettent aux clients de gérer les risques et d'atteindre leurs objectifs. AIG vise à fournir des solutions innovantes et un service exceptionnel.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: L'AIG met l'accent sur les pratiques éthiques et la transparence dans toutes les transactions.
- Customer Cencarity: L'organisation priorise les besoins des clients et s'efforce de dépasser les attentes.
- Innovation: AIG s'engage à développer de nouvelles idées et solutions pour répondre aux besoins en évolution des clients.
- Collaboration: L'entreprise favorise le travail d'équipe et la collaboration à tous les niveaux et géographies.
- Diversité et inclusion: AIG valorise une main-d'œuvre diversifiée et une culture inclusive pour générer de meilleurs résultats commerciaux.
Mesures de performance financière au 30 septembre 2024
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 169,4 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 124,4 milliards de dollars |
| Total des actions des actionnaires de l'AIG | 45,0 milliards de dollars |
| Revenu net (perte) attribuable aux actionnaires communs de l'AIG | (2,3) milliards de dollars |
| Bénéfice de base par action | $(3.51) |
| Valeur comptable par action | $71.46 |
| Valeur comptable ajustée par action | $73.90 |
| Retour de fonctionnement au cœur | 9.2% |
Développements récents
L'AIG a activement restructuré ses opérations, en se concentrant sur les segments d'assurance de base tout en se déplaçant des entreprises non essentielles. Les ventes récentes incluent les services de risque de récolte et la réassurance de Validus, qui ont permis à AIG de rationaliser ses opérations et d'améliorer les mesures financières.
Performance d'investissement
Au 30 septembre 2024, AIG a déclaré un revenu de placement net de 2,94 milliards de dollars, avec des contributions importantes de ses titres à échéance fixes et d'autres actifs investis. De plus, la société a connu des changements dans les gains et les pertes non réalisés, reflétant les conditions du marché et les fluctuations des taux d'intérêt.
Présence mondiale
AIG opère dans de nombreux pays et régions, offrant un large éventail de produits et services d'assurance. Les opérations internationales de la société contribuent considérablement à ses revenus globaux, avec des primes nettes écrites en Amérique du Nord et des segments internationaux.
Engagement des employés
L'énoncé de mission de l'AIG est soutenu par un engagement envers ses employés, où l'entreprise investit dans la formation et le développement pour autonomiser sa main-d'œuvre. L'engagement et la satisfaction des employés sont des éléments essentiels du succès opérationnel d'AIG.
Comment fonctionne American International Group, Inc. (AIG)
Entreprise Overview
American International Group, Inc. (AIG) opère principalement dans le secteur de l'assurance, fournissant une gamme de produits et services à travers deux segments principaux: l'assurance générale et autres opérations. L'assurance générale comprend à la fois l'Amérique du Nord et les opérations internationales, en se concentrant sur les lignes commerciales et les produits d'assurance personnelle.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, AIG a signalé les faits saillants financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 6 751 millions de dollars | 7 267 millions de dollars | 20 074 millions de dollars | 21 412 millions de dollars |
| Revenu net (perte) attribuable à l'AIG | 459 millions de dollars | 2 027 millions de dollars | (2 302 millions de dollars) | 3 550 millions de dollars |
| Revenu avant impôt ajusté | 1 067 millions de dollars | 1 089 millions de dollars | 3 245 millions de dollars | 3 099 millions de dollars |
| Pertes et frais d'ajustement des pertes | 3 773 millions de dollars | 3 876 millions de dollars | 10 753 millions de dollars | 11 759 millions de dollars |
Opérations de segment
Le segment général des assurances est géré sur deux marchés géographiques: l'Amérique et l'international:
| Segment | T3 2024 Revenu de souscription | T3 2023 Revenu de souscription | Revenu de souscription YTD 2024 | Revenu de souscription YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Amérique du Nord | 37 millions de dollars | 235 millions de dollars | 424 millions de dollars | 886 millions de dollars |
| International | 400 millions de dollars | 376 millions de dollars | 1 039 millions de dollars | 821 millions de dollars |
Revenus de placement
Le revenu de placement net d'AIG a montré la croissance, les chiffres suivants ont déclaré:
| Taper | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu de placement net (à l'exclusion de la force RE) | 922 millions de dollars | 827 millions de dollars | 2 819 millions de dollars | 2 431 millions de dollars |
| Revenu de placement net total | 973 millions de dollars | 856 millions de dollars | 2 942 millions de dollars | 2 537 millions de dollars |
Flux de trésorerie et liquidité
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, AIG a déclaré les métriques de flux de trésorerie suivantes:
| Activité de flux de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Entrées de trésorerie d'exploitation | 3 148 millions de dollars |
| Investir de l'argent utilisé | (981 millions de dollars) |
| Financement de l'argent utilisé | (6 468 millions de dollars) |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan d'AIG reflète les données suivantes:
| Métrique | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | 169 449 millions de dollars |
| Passifs totaux | 124 376 millions de dollars |
| Total des capitaux propres | 45 073 millions de dollars |
| Dette à long terme | 9 892 millions de dollars |
| Valeur comptable par action | $71.46 |
| Valeur comptable tangible par action | $65.37 |
Paiements de dividendes et rachats d'actions
AIG a effectué des paiements de dividendes en espèces totalisant 758 millions de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. La société a racheté environ 65 millions d'actions ordinaires pour un prix d'achat total d'environ 4,8 milliards de dollars au cours de la même période.
Transactions récentes
En 2024, AIG a annoncé des transactions importantes, notamment:
- Vente de 20% des actions de Corebridge à Nippon Life Insurance Company pour 3,8 milliards de dollars.
- Accord pour vendre son entreprise mondiale d'assurance-voyage personnelle individuelle à Zurich Insurance Group pour 600 millions de dollars.
Conclusion
L'AIG continue d'adapter ses opérations et ses stratégies financières en réponse aux conditions du marché, en se concentrant sur le renforcement de ses activités d'assurance de base tout en gérant efficacement son portefeuille d'investissement.
Comment American International Group, Inc. (AIG) fait de l'argent
Sources de revenus
AIG génère des revenus principalement à travers les flux suivants:
- Primes d'assurance: AIG recueille les primes de divers produits d'assurance, qui comprennent les biens, les victimes et l'assurance-vie.
- Revenu de placement net: AIG investit les primes collectées, générant des revenus à partir de son portefeuille d'investissement.
- Frais et commissions: Les revenus supplémentaires proviennent des frais liés aux services d'assurance et aux commissions des services tiers.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, l'AIG a déclaré des revenus totaux de 6,751 milliards de dollars, soit une diminution de 7% contre 7,267 milliards de dollars au cours de la même période en 2023.
La ventilation des revenus totaux pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 est la suivante:
| Source de revenus | Montant (en millions) |
|---|---|
| Primes | $5,945 |
| Revenu de placement net | $973 |
| Autres revenus | $0 |
| Revenus totaux | $6,751 |
Primes d'assurance
Les primes d'assurance sont la plus grande source de revenus pour AIG. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les primes nettes écrites s'élevaient à 6,380 milliards de dollars, ce qui représente une légère baisse de 1%, contre 6,462 milliards de dollars l'année précédente.
Les performances détaillées des primes nettes écrites sont les suivantes:
| Région | Primes nettes écrites (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Amérique du Nord | $3,077 | -2% |
| International | $3,303 | 0% |
| Total | $6,380 | -1% |
Revenu de placement net
Le portefeuille d'investissement d'AIG est crucial pour générer des revenus. La société a déclaré un revenu de placement net de 973 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, soit une augmentation de 14% contre 856 millions de dollars au cours de la même période 2023.
La composition du revenu de placement net comprend:
- À l'exclusion du courage re: 922 millions de dollars
- Fortitude re Fonds retenus: 51 millions de dollars
Dépenses et pertes
Les avantages totaux, les pertes et les dépenses pour l'AIG s'élevaient à 6,102 milliards de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, ce qui représente une légère baisse de 1% par rapport à 6,167 milliards de dollars en 2023.
Les principales composantes de ces dépenses comprennent:
- Pertes et frais d'ajustement des pertes subis: 3,773 milliards de dollars
- Amortissement des frais d'acquisition de politiques différées: 863 millions de dollars
- Exploitation générale et autres dépenses: 1,346 milliard de dollars
Revenu de souscription
Le revenu de souscription d'AIG est une mesure critique de sa rentabilité dans le secteur de l'assurance. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de souscription étaient de 1,210 milliard de dollars, contre 1,367 milliard de dollars au cours de la même période de 2023, reflétant une baisse de 11%.
Les performances de souscription par segment sont présentées ci-dessous:
| Segment | Sontrairement le revenu (en millions) |
|---|---|
| Amérique du Nord | $37 |
| International | $400 |
| Revenu total de souscription | $1,210 |
Revenu net
L'AIG a déclaré un revenu net attribuable aux actionnaires ordinaires de 459 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, une baisse significative de 2,027 milliards de dollars au cours de la même période de 2023.
Le résultat net ou la perte attribuable aux actionnaires communs de l'AIG est résumé comme suit:
| Période | Revenu net (perte) (en millions) |
|---|---|
| Q3 2024 | $459 |
| Q3 2023 | $2,027 |
Stratégie d'investissement
La stratégie d'investissement d'AIG se concentre sur la génération de revenus tout en maintenant la liquidité et la préservation des capitaux. Au 30 septembre 2024, AIG comptait environ 64 milliards de dollars gérés par BlackRock, qui comprend un portefeuille diversifié d'actifs à revenu fixe liquide et de capital-investissement.
Gestion du capital
L'AIG maintient une stratégie de gestion du capital solide, les capitaux propres totaux des actionnaires déclarés à 45,039 milliards de dollars au 30 septembre 2024. La société a versé des dividendes de 0,40 $ par action au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, totalisant environ 758 millions de dollars.
Le tableau suivant décrit la structure du capital d'AIG:
| Composant capital | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | $45.039 |
| Dette à long terme | $9.892 |
| Valeur comptable par action | $71.46 |
Dividendes et rachats de stock
L'AIG a racheté environ 65 millions d'actions ordinaires pour un prix d'achat total de 4,8 milliards de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. La société continue de mettre l'accent sur le capital pour les actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions.
American International Group, Inc. (AIG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American International Group, Inc. (AIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American International Group, Inc. (AIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American International Group, Inc. (AIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.