American International Group, Inc. (AIG) Bundle
A Brief History of AIG
Compañía Overview
American International Group, Inc. (AIG) es una destacada organización global de seguros con sede en la ciudad de Nueva York. Establecido en 1919, AIG ofrece una amplia gama de productos y servicios de seguros a los clientes de todo el mundo. Al 30 de septiembre de 2024, AIG reportó activos totales de aproximadamente $ 169.4 mil millones y la equidad de los accionistas de $ 45.0 mil millones.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales de AIG ascendieron a $ 20.1 mil millones, una disminución de 6% en comparación con $ 21.4 mil millones para el mismo período en 2023. La compañía informó una pérdida neta atribuible a los accionistas comunes de AIG de $ 2.3 mil millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con un ingreso neto de $ 3.5 mil millones en el año anterior.
| Métricas financieras | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 20.1 mil millones | $ 21.4 mil millones | -6% |
| Ingresos netos (pérdida) | $ (2.3) mil millones | $ 3.5 mil millones | Nuevo Méjico |
| Activos totales | $ 169.4 mil millones | $ 539.3 mil millones | -69% |
| Patrimonio de los accionistas | $ 45.0 mil millones | $ 45.4 mil millones | -1% |
Rendimiento de stock
Las acciones de AIG han experimentado fluctuaciones significativas. Al 30 de septiembre de 2024, las acciones ordinarias de AIG se cotizarían aproximadamente $25.00 por acción, reflejando una disminución de un máximo de $65.00 por acción a principios de 2023. La capitalización de mercado de la compañía se mantuvo aproximadamente $ 47.5 mil millones.
Dividendos y recompra de compartir
En 2024, AIG declaró dividendos de $0.40 por acción en acciones comunes para el segundo y tercer trimestre, totalizando $ 758 millones en pagos de dividendos. Además, durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, AIG recompra aproximadamente 65 millones de acciones de sus acciones comunes por un precio de compra agregado de aproximadamente $ 4.8 mil millones.
| Pagos de dividendos | Q1 2024 | Q2 2024 | P3 2024 |
|---|---|---|---|
| Dividendo por acción | $0.36 | $0.40 | $0.40 |
| Dividendos en efectivo totales | $ 254 millones | $ 758 millones | $ 758 millones |
Transacciones recientes y cambios comerciales
AIG ha estado activo en la reestructuración de su cartera de negocios. En mayo de 2024, AIG acordó vender aproximadamente 20% de las acciones comunes de Corebridge a Nippon Life Insurance Company para $ 3.8 mil millones. Además, AIG está en el proceso de vender su negocio global de seguros y asistencia de viajes personales individuales a Zurich Insurance Group para $ 600 millones.
Deuda y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, AIG informó deuda a largo plazo de $ 9.9 mil millones, abajo de $ 10.4 mil millones A finales de 2023. La compañía anunció planes para redimir todos los billetes de cupón cero excepcionales con el 22 de noviembre de 2024, con un monto de la cara total de $ 400 millones.
| Métricas de deuda | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Deuda a largo plazo | $ 9.9 mil millones | $ 10.4 mil millones |
| Notas vencidas 2047 (cantidad de cara) | $ 400 millones | N / A |
Conclusión de histórico Overview
La historia de AIG está marcada por cambios significativos en el desempeño financiero, el comportamiento de las acciones y las transacciones estratégicas, posicionando a la compañía para el crecimiento futuro en medio de desafíos en el sector de seguros.
A Who posee American International Group, Inc. (AIG)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, American International Group, Inc. (AIG) tiene una composición diversa de accionistas. Los accionistas más grandes incluyen inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. A continuación se muestra un desglose detallado de la estructura de propiedad de AIG:
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 78% | 493.4 millones |
| Fondos mutuos | 15% | 94.5 millones |
| Accionistas individuales | 7% | 42.4 millones |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de AIG a septiembre de 2024:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Acciones celebradas (millones) |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 8.5% | 53.4 |
| Blackrock, Inc. | 7.9% | 49.9 |
| State Street Corporation | 6.3% | 40.0 |
| Gestión de Wellington | 5.1% | 32.5 |
| Inversiones de fidelidad | 4.7% | 30.1 |
Common and Preferred Stock Details
AIG's common stock has a par value of $2.50 per share, with a total of 1,906.7 million shares authorized. Al 30 de septiembre de 2024, se observan los siguientes detalles:
| Categoría | Cantidad |
|---|---|
| Total de acciones comunes en circulación | 630.3 millones |
| Acciones de tesorería total | (1.276.4 millones) |
| Acciones comunes emitidas | 1.906.7 millones |
| Acciones preferidas en circulación | 0 |
| Dividendos en acciones comunes | $ 0.40 por acción (declarado el 4 de noviembre de 2024) |
Indicadores de desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, AIG informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $169,449 |
| Pasivos totales | $124,376 |
| Equidad total | $45,039 |
| Ingresos netos (pérdida) | $(1,827) |
| Valor en libros por acción | $71.46 |
| Valor en libros ajustado por acción | $73.90 |
Acciones corporativas recientes
En 2024, AIG ejecutó acciones corporativas significativas que incluyen:
- Redención de las acciones preferidas de la Serie A por un total de $ 500 millones el 15 de marzo de 2024.
- Programa de recompra de acciones autorizado por $ 10 mil millones, con aproximadamente $ 4.8 mil millones gastados para recomprar alrededor de 65 millones de acciones.
- Declarados dividendos en acciones ordinarias, con montos que aumentan de $ 0.36 por acción en trimestres anteriores a $ 0.40 por acción.
Intereses no controladores
Al 30 de septiembre de 2024, AIG posee importantes intereses no controladores principalmente en su subsidiaria CoreBridge Financial, lo que afecta las métricas generales de capital:
| Categoría | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Intereses no controladores | $34 |
| Interés de propiedad de CoreBridge | 8,143 |
| Equidad total de los accionistas de AIG (excluyendo Corebridge) | $36,896 |
American International Group, Inc. (AIG) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de American International Group, Inc. (AIG) se centra en brindar seguros y servicios financieros que permiten a los clientes administrar el riesgo y alcanzar sus objetivos. AIG tiene como objetivo proporcionar soluciones innovadoras y un servicio excepcional.
Valores centrales
- Integridad: AIG enfatiza las prácticas éticas y la transparencia en todos los tratos.
- Centricidad del cliente: La organización prioriza las necesidades del cliente y se esfuerza por superar las expectativas.
- Innovación: AIG se compromete a desarrollar nuevas ideas y soluciones para satisfacer las necesidades en evolución de los clientes.
- Colaboración: La compañía fomenta el trabajo en equipo y la colaboración en todos los niveles y geografías.
- Diversidad e inclusión: AIG valora una fuerza laboral diversa y una cultura inclusiva para generar mejores resultados comerciales.
Métricas de desempeño financiero al 30 de septiembre de 2024
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 169.4 mil millones |
| Pasivos totales | $ 124.4 mil millones |
| Total de la equidad de los accionistas de AIG | $ 45.0 mil millones |
| Ingresos netos (pérdida) atribuibles a los accionistas comunes de AIG | $ (2.3) mil millones |
| Ganancias básicas por acción | $(3.51) |
| Valor en libros por acción | $71.46 |
| Valor en libros ajustado por acción | $73.90 |
| Retorno operativo central sobre la equidad | 9.2% |
Desarrollos recientes
AIG ha estado reestructurando activamente sus operaciones, centrándose en los segmentos de seguros centrales al tiempo que se desinfle de las empresas no básicas. Las ventas recientes incluyen servicios de riesgo de cultivos y reaseguros de Validus, que han permitido a AIG racionalizar sus operaciones y mejorar las métricas financieras.
Rendimiento de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, AIG reportó ingresos netos de inversión de $ 2.94 mil millones, con contribuciones significativas de sus valores de vencimiento fijo y otros activos invertidos. Además, la compañía ha experimentado cambios en ganancias y pérdidas no realizadas, lo que refleja las condiciones del mercado y las fluctuaciones de la tasa de interés.
Presencia global
AIG opera en numerosos países y regiones, ofreciendo una amplia gama de productos y servicios de seguros. Las operaciones internacionales de la compañía contribuyen significativamente a sus ingresos generales, con primas netas escritas en América del Norte y segmentos internacionales.
Compromiso de los empleados
La declaración de misión de AIG es apoyada por un compromiso con sus empleados, donde la compañía invierte en capacitación y desarrollo para capacitar a su fuerza laboral. La participación y satisfacción de los empleados son componentes críticos del éxito operativo de AIG.
Cómo funciona American International Group, Inc. (AIG)
Negocio Overview
American International Group, Inc. (AIG) opera principalmente en el sector de seguros, proporcionando una gama de productos y servicios a través de dos segmentos principales: seguro general y otras operaciones. El seguro general incluye tanto en América del Norte como operaciones internacionales, centrándose en líneas comerciales y productos de seguro personal.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, AIG informó los siguientes destacados financieros:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 6,751 millones | $ 7,267 millones | $ 20,074 millones | $ 21,412 millones |
| Ingresos netos (pérdida) atribuibles a AIG | $ 459 millones | $ 2,027 millones | ($ 2,302 millones) | $ 3,550 millones |
| Ingresos ajustados antes de impuestos | $ 1,067 millones | $ 1,089 millones | $ 3,245 millones | $ 3,099 millones |
| Gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas | $ 3,773 millones | $ 3,876 millones | $ 10,753 millones | $ 11,759 millones |
Operaciones de segmento
El segmento de seguro general se gestiona a través de dos mercados geográficos: América del Norte e Internacional:
| Segmento | T3 2024 Ingresos de suscripción | T3 2023 Ingresos de suscripción | YTD 2024 Ingresos de suscripción | YTD 2023 Ingresos de suscripción |
|---|---|---|---|---|
| América del norte | $ 37 millones | $ 235 millones | $ 424 millones | $ 886 millones |
| Internacional | $ 400 millones | $ 376 millones | $ 1,039 millones | $ 821 millones |
Ingresos de inversión
El ingreso de inversión netos de AIG ha mostrado crecimiento, con las siguientes cifras informadas:
| Tipo | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos (excluyendo la fortaleza re) | $ 922 millones | $ 827 millones | $ 2,819 millones | $ 2,431 millones |
| Ingresos de inversión netos totales | $ 973 millones | $ 856 millones | $ 2,942 millones | $ 2,537 millones |
Flujo de caja y liquidez
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, AIG informó las siguientes métricas de flujo de efectivo:
| Actividad de flujo de efectivo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Entradas de efectivo operativas | $ 3,148 millones |
| Invertir efectivo utilizado | ($ 981 millones) |
| Financiamiento en efectivo utilizado | ($ 6,468 millones) |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, el balance de AIG refleja los siguientes datos:
| Métrico | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $ 169,449 millones |
| Pasivos totales | $ 124,376 millones |
| Equidad total | $ 45,073 millones |
| Deuda a largo plazo | $ 9,892 millones |
| Valor en libros por acción | $71.46 |
| Valor en libros tangible por acción | $65.37 |
Pagos de dividendos y recompras de acciones
AIG realizó pagos de dividendos en efectivo por un total de $ 758 millones durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La Compañía recompró aproximadamente 65 millones de acciones ordinarias por un precio de compra agregado de aproximadamente $ 4.8 mil millones durante el mismo período.
Transacciones recientes
En 2024, AIG anunció transacciones significativas, que incluyen:
- Venta del 20% de las acciones de Corebridge a Nippon Life Insurance Company por $ 3.8 mil millones.
- Acuerdo para vender su negocio global de seguros de viajes personales individuales a Zurich Insurance Group por $ 600 millones.
Conclusión
AIG continúa adaptando sus operaciones y estrategias financieras en respuesta a las condiciones del mercado, centrándose en fortalecer sus negocios de seguros principales al tiempo que administra su cartera de inversiones de manera efectiva.
Cómo American International Group, Inc. (AIG) gana dinero
Flujos de ingresos
AIG genera ingresos principalmente a través de las siguientes corrientes:
- Primas de seguro: AIG recolecta primas de varios productos de seguros, que incluyen propiedades de propiedad, víctimas y vida.
- Ingresos de inversión netos: AIG invierte las primas recaudadas, generando ingresos de su cartera de inversiones.
- Tarifas y comisiones: El ingreso adicional proviene de tarifas relacionadas con los servicios de seguro y las comisiones de los servicios de terceros.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, AIG reportó ingresos totales de $ 6.751 mil millones, una disminución del 7% en comparación con $ 7.267 mil millones durante el mismo período en 2023.
El desglose de los ingresos totales para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Primas | $5,945 |
| Ingresos de inversión netos | $973 |
| Otros ingresos | $0 |
| Ingresos totales | $6,751 |
Primas de seguro
Las primas de seguro son la mayor fuente de ingresos para AIG. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las primas netas escritas ascendieron a $ 6.380 mil millones, lo que representa una ligera disminución del 1% de $ 6.462 mil millones en el año anterior.
El rendimiento detallado de las primas netas escritas es la siguiente:
| Región | Primas netas escritas (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| América del norte | $3,077 | -2% |
| Internacional | $3,303 | 0% |
| Total | $6,380 | -1% |
Ingresos de inversión netos
La cartera de inversiones de AIG es crucial para generar ingresos. La compañía reportó ingresos de inversión netos de $ 973 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento del 14% en comparación con $ 856 millones en el mismo período de 2023.
La composición del ingreso de inversión neta incluye:
- Excluyendo la fortaleza re: $ 922 millones
- Fondos de fortaleza RE retenidos: $ 51 millones
Gastos y pérdidas
Los beneficios totales, las pérdidas y los gastos de AIG ascendieron a $ 6.102 mil millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que es una ligera disminución del 1% de $ 6.167 mil millones en 2023.
Los principales componentes de estos gastos incluyen:
- Los gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas incurridas: $ 3.773 mil millones
- Amortización de costos de adquisición de políticas diferidas: $ 863 millones
- Operación general y otros gastos: $ 1.346 mil millones
Ingresos de suscripción
Los ingresos de suscripción de AIG son una medida crítica de su rentabilidad en el sector de seguros. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de suscripción fueron de $ 1.210 mil millones, en comparación con $ 1.367 mil millones en el mismo período de 2023, lo que refleja una disminución del 11%.
El rendimiento de suscripción por segmento se muestra a continuación:
| Segmento | Ingresos de suscripción (en millones) |
|---|---|
| América del norte | $37 |
| Internacional | $400 |
| Ingresos de suscripción total | $1,210 |
Lngresos netos
AIG informó un ingreso neto atribuible a accionistas comunes de $ 459 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una disminución significativa de $ 2.027 mil millones en el mismo período de 2023.
El ingreso o pérdida neta atribuible a los accionistas comunes de AIG se resume de la siguiente manera:
| Período | Ingresos netos (pérdida) (en millones) |
|---|---|
| P3 2024 | $459 |
| P3 2023 | $2,027 |
Estrategia de inversión
La estrategia de inversión de AIG se centra en generar ingresos mientras mantiene la liquidez y la preservación de capital. Al 30 de septiembre de 2024, AIG recibió aproximadamente $ 64 mil millones administrados por BlackRock, que incluye una cartera diversificada de activos de ingresos fijos y capital privado.
Gestión de capital
AIG mantiene una sólida estrategia de gestión de capital, con el capital de los accionistas totales reportados en $ 45.039 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La compañía pagó dividendos de $ 0.40 por acción durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por un total de aproximadamente $ 758 millones.
La siguiente tabla describe la estructura de capital de AIG:
| Componente de capital | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $45.039 |
| Deuda a largo plazo | $9.892 |
| Valor en libros por acción | $71.46 |
Dividendos y recompras de acciones
AIG recompró aproximadamente 65 millones de acciones comunes por un precio de compra agregado de $ 4.8 mil millones durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La compañía continúa enfatizando el capital que regresa a los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones.
American International Group, Inc. (AIG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American International Group, Inc. (AIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American International Group, Inc. (AIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American International Group, Inc. (AIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.