American International Group, Inc. (AIG) Bundle
تاريخ موجز لشركة AIG
شركة Overview
American International Group, Inc. (AIG) هي مؤسسة تأمين عالمية بارزة يقع مقرها الرئيسي في مدينة نيويورك. تأسست AIG عام 1919، وهي تقدم مجموعة واسعة من منتجات وخدمات التأمين للعملاء في جميع أنحاء العالم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت AIG عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 169.4 مليار دولار وحقوق المساهمين 45.0 مليار دولار.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات AIG 20.1 مليار دولار، بانخفاض قدره 6% مقارنة ب 21.4 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. أعلنت الشركة عن صافي خسارة تعزى إلى المساهمين العاديين في AIG 2.3 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بصافي ربح قدره 3.5 مليار دولار في العام السابق.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 20.1 مليار دولار | 21.4 مليار دولار | -6% |
| صافي الدخل (الخسارة) | (2.3) مليار دولار | 3.5 مليار دولار | نانومتر |
| إجمالي الأصول | 169.4 مليار دولار | 539.3 مليار دولار | -69% |
| حقوق المساهمين | 45.0 مليار دولار | 45.4 مليار دولار | -1% |
أداء المخزون
شهد سهم AIG تقلبات كبيرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان يتم تداول الأسهم العادية لشركة AIG بسعر تقريبي $25.00 للسهم الواحد، مما يعكس انخفاضا من أعلى مستوى $65.00 للسهم الواحد في أوائل عام 2023. وبلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 47.5 مليار دولار.
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
في عام 2024، أعلنت AIG عن توزيع أرباح $0.40 للسهم الواحد في الأسهم العادية للربعين الثاني والثالث، بإجمالي 758 مليون دولار في دفعات الأرباح. بالإضافة إلى ذلك، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت AIG بإعادة الشراء تقريبًا 65 مليون سهم من أسهمها العادية بسعر شراء إجمالي تقريبًا 4.8 مليار دولار.
| مدفوعات الأرباح | الربع الأول 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2024 |
|---|---|---|---|
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.36 | $0.40 | $0.40 |
| إجمالي الأرباح النقدية | 254 مليون دولار | 758 مليون دولار | 758 مليون دولار |
المعاملات الأخيرة والتغيرات التجارية
لقد نشطت AIG في إعادة هيكلة محفظة أعمالها. في مايو 2024، وافقت AIG على البيع تقريبًا 20% من الأسهم العادية لشركة Corebridge لشركة Nippon Life Insurance Company مقابل 3.8 مليار دولار. بالإضافة إلى ذلك، تعمل AIG حاليًا على بيع أعمالها العالمية في مجال تأمين السفر الشخصي والمساعدة الشخصية لمجموعة زيوريخ للتأمين مقابل 600 مليون دولار.
الديون والالتزامات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت AIG عن ديون طويلة الأجل بقيمة 9.9 مليار دولار، أسفل من 10.4 مليار دولار في نهاية عام 2023. أعلنت الشركة عن خطط لاسترداد جميع السندات القابلة للاستدعاء ذات القسيمة الصفرية المستحقة لعام 2047 في 22 نوفمبر 2024، بمبلغ اسمي إجمالي قدره 400 مليون دولار.
| مقاييس الديون | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الديون طويلة الأجل | 9.9 مليار دولار | 10.4 مليار دولار |
| الملاحظات المستحقة 2047 (المبلغ الاسمي) | 400 مليون دولار | لا يوجد |
خاتمة التاريخية Overview
يتميز تاريخ AIG بتغيرات كبيرة في الأداء المالي وسلوك الأسهم والمعاملات الإستراتيجية، مما يضع الشركة في موضع النمو المستقبلي وسط التحديات في قطاع التأمين.
من يملك American International Group, Inc. (AIG)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة American International Group, Inc. (AIG) بتكوين متنوع من المساهمين. يشمل أكبر المساهمين المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. فيما يلي تفصيل تفصيلي لهيكل ملكية AIG:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 78% | 493.4 مليون |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 15% | 94.5 مليون |
| المساهمين الأفراد | 7% | 42.4 مليون |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في AIG اعتبارًا من سبتمبر 2024:
| مؤسسة | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (بالملايين) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 8.5% | 53.4 |
| شركة بلاك روك | 7.9% | 49.9 |
| شركة ستيت ستريت | 6.3% | 40.0 |
| إدارة ويلينغتون | 5.1% | 32.5 |
| استثمارات الإخلاص | 4.7% | 30.1 |
تفاصيل الأسهم المشتركة والمفضلة
تبلغ القيمة الاسمية للأسهم العادية لشركة AIG 2.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي 1,906.7 مليون سهم مصرح به. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمت الإشارة إلى التفاصيل التالية:
| فئة | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأسهم العادية القائمة | 630.3 مليون |
| إجمالي أسهم الخزينة | (1,276.4 مليون) |
| الأسهم العادية الصادرة | 1,906.7 مليون |
| الأسهم المفضلة المعلقة | 0 |
| توزيعات الأرباح على الأسهم العادية | 0.40 دولار أمريكي للسهم الواحد (تم الإعلان عنه في 4 نوفمبر 2024) |
مؤشرات الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت AIG عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $169,449 |
| إجمالي الالتزامات | $124,376 |
| إجمالي حقوق الملكية | $45,039 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(1,827) |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $71.46 |
| القيمة الدفترية المعدلة لكل سهم | $73.90 |
إجراءات الشركات الأخيرة
في عام 2024، نفذت AIG إجراءات مؤسسية مهمة بما في ذلك:
- استرداد الأسهم الممتازة من السلسلة "أ" بقيمة إجمالية تبلغ 500 مليون دولار في 15 مارس 2024.
- تمت الموافقة على برنامج إعادة شراء الأسهم بمبلغ 10 مليارات دولار، حيث تم إنفاق ما يقرب من 4.8 مليار دولار لإعادة شراء حوالي 65 مليون سهم.
- الأرباح المعلنة على الأسهم العادية، مع زيادة المبالغ من 0.36 دولار للسهم الواحد في الأرباع السابقة إلى 0.40 دولار للسهم الواحد.
المصالح غير المسيطرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك AIG حصصًا غير مسيطرة كبيرة في المقام الأول في شركتها التابعة Corebridge Financial، مما يؤثر على مقاييس حقوق الملكية الإجمالية:
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| المصالح غير المسيطرة | $34 |
| مصلحة ملكية Corebridge | 8,143 |
| إجمالي حقوق المساهمين في AIG (باستثناء Corebridge) | $36,896 |
بيان مهمة American International Group, Inc. (AIG).
Overview بيان المهمة
يركز بيان مهمة American International Group, Inc. (AIG) على تقديم خدمات التأمين والخدمات المالية التي تمكن العملاء من إدارة المخاطر وتحقيق أهدافهم. تهدف AIG إلى تقديم حلول مبتكرة وخدمة استثنائية.
القيم الأساسية
- نزاهة: تؤكد AIG على الممارسات الأخلاقية والشفافية في كافة التعاملات.
- التركيز على العملاء: تعطي المنظمة الأولوية لاحتياجات العملاء وتسعى جاهدة لتجاوز التوقعات.
- ابتكار: تلتزم AIG بتطوير أفكار وحلول جديدة لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء.
- تعاون: تعزز الشركة العمل الجماعي والتعاون على جميع المستويات والمناطق الجغرافية.
- التنوع والشمول: تقدر AIG القوى العاملة المتنوعة والثقافة الشاملة لتحقيق نتائج أعمال أفضل.
مقاييس الأداء المالي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 169.4 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 124.4 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين في AIG | 45.0 مليار دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) العائد إلى المساهمين العاديين في AIG | (2.3) مليار دولار |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $(3.51) |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $71.46 |
| القيمة الدفترية المعدلة لكل سهم | $73.90 |
| العائد التشغيلي الأساسي على حقوق الملكية | 9.2% |
التطورات الأخيرة
تعمل AIG على إعادة هيكلة عملياتها بشكل نشط، مع التركيز على قطاعات التأمين الأساسية مع الابتعاد عن الأعمال غير الأساسية. وتشمل المبيعات الأخيرة خدمات حماية المحاصيل وValidus Reinsurance، والتي أتاحت لشركة AIG تبسيط عملياتها وتحسين المقاييس المالية.
أداء الاستثمار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت AIG عن صافي دخل استثماري قدره 2.94 مليار دولار أمريكي، مع مساهمات كبيرة من أوراقها المالية ذات الاستحقاق الثابت والأصول المستثمرة الأخرى. بالإضافة إلى ذلك، شهدت الشركة تغيرات في المكاسب والخسائر غير المحققة، مما يعكس ظروف السوق وتقلبات أسعار الفائدة.
الحضور العالمي
تعمل AIG في العديد من البلدان والمناطق، وتقدم مجموعة واسعة من منتجات وخدمات التأمين. تساهم العمليات الدولية للشركة بشكل كبير في إجمالي إيراداتها، مع صافي أقساط التأمين المكتتبة عبر أمريكا الشمالية والقطاعات الدولية.
التزام الموظف
يتم دعم بيان مهمة AIG من خلال الالتزام تجاه موظفيها، حيث تستثمر الشركة في التدريب والتطوير لتمكين القوى العاملة لديها. تعد مشاركة الموظفين ورضاهم عنصرين حاسمين في النجاح التشغيلي لشركة AIG.
كيف تعمل شركة American International Group, Inc. (AIG).
عمل Overview
تعمل شركة American International Group, Inc. (AIG) في المقام الأول في قطاع التأمين، حيث تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات من خلال قطاعين رئيسيين: التأمين العام والعمليات الأخرى. يشمل التأمين العام العمليات في أمريكا الشمالية والدولية، مع التركيز على الخطوط التجارية ومنتجات التأمين الشخصي.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت AIG عن النقاط المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 6,751 مليون دولار | 7,267 مليون دولار | 20.074 مليون دولار | 21,412 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) المنسوب إلى AIG | 459 مليون دولار | 2,027 مليون دولار | (2,302 مليون دولار) | 3,550 مليون دولار |
| الدخل المعدل قبل الضريبة | 1,067 مليون دولار | 1,089 مليون دولار | 3,245 مليون دولار | 3,099 مليون دولار |
| الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر | 3,773 مليون دولار | 3,876 مليون دولار | 10,753 مليون دولار | 11.759 مليون دولار |
عمليات القطاع
تتم إدارة قطاع التأمين العام من خلال سوقين جغرافيين – أمريكا الشمالية والعالمية:
| شريحة | دخل الاكتتاب للربع الثالث من عام 2024 | دخل الاكتتاب للربع الثالث من عام 2023 | دخل الاكتتاب حتى عام 2024 | دخل الاكتتاب حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | 37 مليون دولار | 235 مليون دولار | 424 مليون دولار | 886 مليون دولار |
| دولي | 400 مليون دولار | 376 مليون دولار | 1,039 مليون دولار | 821 مليون دولار |
دخل الاستثمار
أظهر صافي دخل الاستثمار لشركة AIG نموًا، حيث تم الإبلاغ عن الأرقام التالية:
| يكتب | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار (باستثناء شركة Fortitude Re) | 922 مليون دولار | 827 مليون دولار | 2,819 مليون دولار | 2,431 مليون دولار |
| إجمالي صافي دخل الاستثمار | 973 مليون دولار | 856 مليون دولار | 2,942 مليون دولار | 2,537 مليون دولار |
التدفق النقدي والسيولة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت AIG عن مقاييس التدفق النقدي التالية:
| نشاط التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| التدفقات النقدية التشغيلية | 3,148 مليون دولار |
| استثمار الأموال المستخدمة | (981 مليون دولار) |
| التمويل النقدي المستخدم | (6,468 مليون دولار) |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس الميزانية العمومية لشركة AIG البيانات التالية:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 169,449 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 124,376 مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 45.073 مليون دولار |
| الديون طويلة الأجل | 9,892 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $71.46 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $65.37 |
مدفوعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
قامت AIG بدفع أرباح نقدية بلغ مجموعها 758 مليون دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وأعادت الشركة شراء ما يقرب من 65 مليون سهم من الأسهم العادية بسعر شراء إجمالي يبلغ حوالي 4.8 مليار دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
المعاملات الأخيرة
في عام 2024، أعلنت AIG عن صفقات مهمة، بما في ذلك:
- بيع 20% من أسهم Corebridge لشركة Nippon Life Insurance Company مقابل 3.8 مليار دولار.
- اتفاقية لبيع أعمالها العالمية لتأمين السفر الشخصي الفردي إلى مجموعة زيوريخ للتأمين مقابل 600 مليون دولار.
خاتمة
تواصل AIG تكييف عملياتها واستراتيجياتها المالية استجابة لظروف السوق، مع التركيز على تعزيز أعمال التأمين الأساسية الخاصة بها مع إدارة محفظتها الاستثمارية بفعالية.
كيف تجني شركة American International Group, Inc. (AIG) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق AIG إيراداتها بشكل أساسي من خلال التدفقات التالية:
- أقساط التأمين: تقوم AIG بجمع أقساط التأمين من منتجات التأمين المختلفة، والتي تشمل الممتلكات والحوادث والتأمين على الحياة.
- صافي دخل الاستثمار: تستثمر AIG الأقساط المجمعة، وتدر دخلاً من محفظتها الاستثمارية.
- الرسوم والعمولات: يأتي الدخل الإضافي من الرسوم المتعلقة بخدمات التأمين والعمولات من خدمات الطرف الثالث.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت AIG عن إجمالي إيرادات بلغت 6.751 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 7٪ مقارنة بـ 7.267 مليار دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023.
وجاء توزيع إجمالي الإيرادات لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| أقساط التأمين | $5,945 |
| صافي دخل الاستثمار | $973 |
| دخل آخر | $0 |
| إجمالي الإيرادات | $6,751 |
أقساط التأمين
أقساط التأمين هي أكبر مصدر للدخل بالنسبة لشركة AIG. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتتبة 6.380 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا طفيفًا بنسبة 1٪ من 6.462 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
الأداء التفصيلي لصافي الأقساط المكتتبة هو كما يلي:
| منطقة | صافي الأقساط المكتتبة (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | $3,077 | -2% |
| دولي | $3,303 | 0% |
| المجموع | $6,380 | -1% |
صافي دخل الاستثمار
تعد المحفظة الاستثمارية لشركة AIG أمرًا بالغ الأهمية لتوليد الدخل. وسجلت الشركة صافي دخل استثماري قدره 973 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 14% مقارنة بـ 856 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
يشمل تكوين صافي دخل الاستثمار ما يلي:
- باستثناء إعادة الثبات: 922 مليون دولار
- تم حجب أموال فورتيتيود ري: 51 مليون دولار
النفقات والخسائر
وبلغ إجمالي الفوائد والخسائر والمصروفات لشركة AIG 6.102 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل انخفاضًا طفيفًا بنسبة 1٪ من 6.167 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
وتشمل العناصر الرئيسية لهذه النفقات ما يلي:
- الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر المتكبدة: 3.773 مليار دولار
- استهلاك تكاليف شراء الوثائق المؤجلة: 863 مليون دولار
- مصاريف التشغيل العامة والمصروفات الأخرى: 1.346 مليار دولار
دخل الاكتتاب
يعد دخل الاكتتاب الخاص بشركة AIG مقياسًا حاسمًا لربحيتها في قطاع التأمين. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ دخل الاكتتاب 1.210 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 1.367 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره 11%.
يظهر أداء الاكتتاب حسب القطاع أدناه:
| شريحة | دخل الاكتتاب (بالملايين) |
|---|---|
| أمريكا الشمالية | $37 |
| دولي | $400 |
| إجمالي دخل الاكتتاب | $1,210 |
صافي الدخل
أعلنت AIG عن صافي دخل عائد إلى المساهمين العاديين قدره 459 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض كبير من 2.027 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
يتم تلخيص صافي الدخل أو الخسارة المنسوبة إلى المساهمين العاديين في AIG على النحو التالي:
| فترة | صافي الدخل (الخسارة) (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $459 |
| الربع الثالث 2023 | $2,027 |
استراتيجية الاستثمار
تركز استراتيجية الاستثمار في AIG على توليد الدخل مع الحفاظ على السيولة والحفاظ على رأس المال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى AIG ما يقرب من 64 مليار دولار أمريكي تديرها شركة BlackRock، والتي تتضمن محفظة متنوعة من أصول الدخل الثابت السائلة وأصول الأسهم الخاصة.
إدارة رأس المال
تحتفظ AIG باستراتيجية قوية لإدارة رأس المال، حيث بلغ إجمالي حقوق المساهمين 45.039 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ودفعت الشركة أرباحًا بقيمة 0.40 دولارًا أمريكيًا للسهم خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بإجمالي 758 مليون دولار تقريبًا.
يوضح الجدول التالي هيكل رأس مال AIG:
| مكون رأس المال | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $45.039 |
| الديون طويلة الأجل | $9.892 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $71.46 |
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
أعادت AIG شراء ما يقرب من 65 مليون سهم من الأسهم العادية بسعر شراء إجمالي قدره 4.8 مليار دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتواصل الشركة التأكيد على إعادة رأس المال إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
American International Group, Inc. (AIG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American International Group, Inc. (AIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American International Group, Inc. (AIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American International Group, Inc. (AIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.