American International Group, Inc. (AIG) Bundle
Uma breve história de AIG
Empresa Overview
O American International Group, Inc. (AIG) é uma proeminente organização global de seguros com sede na cidade de Nova York. Fundada em 1919, a AIG fornece uma ampla gama de produtos e serviços de seguros a clientes em todo o mundo. Em 30 de setembro de 2024, a AIG relatou ativos totais de aproximadamente US $ 169,4 bilhões e patrimônio dos acionistas de US $ 45,0 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais da AIG totalizaram US $ 20,1 bilhões, uma diminuição de 6% comparado com US $ 21,4 bilhões Pelo mesmo período em 2023. A Companhia relatou uma perda líquida atribuível aos acionistas da AIG com a AIG de US $ 2,3 bilhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma receita líquida de US $ 3,5 bilhões no ano anterior.
| Métricas financeiras | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 20,1 bilhões | US $ 21,4 bilhões | -6% |
| Lucro líquido (perda) | US $ 2,3 bilhões | US $ 3,5 bilhões | Nm |
| Total de ativos | US $ 169,4 bilhões | US $ 539,3 bilhões | -69% |
| Patrimônio líquido | US $ 45,0 bilhões | US $ 45,4 bilhões | -1% |
Desempenho de ações
As ações da AIG experimentaram flutuações significativas. Em 30 de setembro de 2024, as ações ordinárias da AIG estavam sendo negociadas em aproximadamente $25.00 por ação, refletindo um declínio de uma alta de $65.00 por ação no início de 2023. A capitalização de mercado da empresa foi aproximadamente em aproximadamente US $ 47,5 bilhões.
Dividendos e compartilhar recompra
Em 2024, a AIG declarou dividendos de $0.40 por ação em ações ordinárias para o segundo e terceiro trimestres, totalizando US $ 758 milhões em pagamentos de dividendos. Além disso, durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a AIG recomprou aproximadamente 65 milhões de ações de suas ações ordinárias por um preço de compra agregado de aproximadamente US $ 4,8 bilhões.
| Pagamentos de dividendos | Q1 2024 | Q2 2024 | Q3 2024 |
|---|---|---|---|
| Dividendo por ação | $0.36 | $0.40 | $0.40 |
| Dividendos em dinheiro total | US $ 254 milhões | US $ 758 milhões | US $ 758 milhões |
Transações recentes e mudanças de negócios
A AIG tem sido ativa na reestruturação de seu portfólio de negócios. Em maio de 2024, a AIG concordou em vender aproximadamente 20% das ações ordinárias da Corebridge para a Nippon Life Insurance Company para US $ 3,8 bilhões. Além disso, a AIG está em processo de venda de seus negócios globais de seguro de viagem e assistência individuais para Zurich para o Zurich Insurance Group para US $ 600 milhões.
Dívida e responsabilidades
Em 30 de setembro de 2024, a AIG relatou dívida de longo prazo de US $ 9,9 bilhões, de baixo de US $ 10,4 bilhões No final de 2023. A Companhia anunciou planos para resgatar todas as notas de cupom zero em circulação com vencimento de 2047 em 22 de novembro de 2024, com uma quantidade total de face de US $ 400 milhões.
| Métricas de dívida | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dívida de longo prazo | US $ 9,9 bilhões | US $ 10,4 bilhões |
| Notas com vencimento 2047 (quantidade de face) | US $ 400 milhões | N / D |
Conclusão do histórico Overview
A história da AIG é marcada por mudanças significativas no desempenho financeiro, comportamento das ações e transações estratégicas, posicionando a empresa para crescimento futuro em meio a desafios no setor de seguros.
Um dono da American International Group, Inc. (AIG)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, o American International Group, Inc. (AIG) tem uma composição diversificada para acionistas. Os maiores acionistas incluem investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Abaixo está um detalhamento detalhado da estrutura de propriedade da AIG:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 78% | 493,4 milhões |
| Fundos mútuos | 15% | 94,5 milhões |
| Acionistas individuais | 7% | 42,4 milhões |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da AIG a partir de setembro de 2024:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Ações detidas (milhões) |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 8.5% | 53.4 |
| BlackRock, Inc. | 7.9% | 49.9 |
| State Street Corporation | 6.3% | 40.0 |
| Wellington Management | 5.1% | 32.5 |
| Fidelity Investments | 4.7% | 30.1 |
Detalhes de ações comuns e preferenciais
As ações ordinárias da AIG têm um valor nominal de US $ 2,50 por ação, com um total de 1.906,7 milhões de ações autorizadas. Em 30 de setembro de 2024, são observados os seguintes detalhes:
| Categoria | Quantia |
|---|---|
| Ações ordinárias totais em circulação | 630,3 milhões |
| Estoque Tesouro Total | (1.276,4 milhões) |
| Ações ordinárias emitidas | 1.906,7 milhões |
| Ações preferenciais em circulação | 0 |
| Dividendos em ações ordinárias | US $ 0,40 por ação (declarado em 4 de novembro de 2024) |
Indicadores de desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a AIG relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $169,449 |
| Passivos totais | $124,376 |
| Patrimônio total | $45,039 |
| Lucro líquido (perda) | $(1,827) |
| Valor contábil por ação | $71.46 |
| Valor contábil ajustado por ação | $73.90 |
Ações corporativas recentes
Em 2024, a AIG executou ações corporativas significativas, incluindo:
- Redenção de ações preferenciais da Série A, totalizando US $ 500 milhões em 15 de março de 2024.
- Programa de recompra de ações autorizado por US $ 10 bilhões, com aproximadamente US $ 4,8 bilhões gastos para recomprar cerca de 65 milhões de ações.
- Dividendos declarados sobre ações ordinárias, com valores aumentando de US $ 0,36 por ação nos trimestres anteriores para US $ 0,40 por ação.
Interesses não controladores
Em 30 de setembro de 2024, a AIG possui interesses significativos não controladores principalmente em sua subsidiária Corebridge Financial, afetando as métricas gerais de patrimônio líquido:
| Categoria | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Interesses não controladores | $34 |
| Juros de propriedade da Corebridge | 8,143 |
| Total de acionistas da AIG (excluindo a Corebridge) | $36,896 |
American International Group, Inc. (AIG) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Declaração de Missão da American International Group, Inc. (AIG) se concentra na prestação de serviços de seguros e financeiros que permitem aos clientes gerenciar riscos e atingir seus objetivos. A AIG visa fornecer soluções inovadoras e serviço excepcional.
Valores centrais
- Integridade: AIG enfatiza práticas éticas e transparência em todas as negociações.
- Centricidade do cliente: A organização prioriza as necessidades do cliente e se esforça para exceder as expectativas.
- Inovação: A AIG está comprometida em desenvolver novas idéias e soluções para atender às necessidades em evolução dos clientes.
- Colaboração: A empresa promove o trabalho em equipe e a colaboração em todos os níveis e geografias.
- Diversidade e inclusão: O AIG valoriza uma força de trabalho diversificada e a cultura inclusiva para gerar melhores resultados de negócios.
Métricas de desempenho financeiro em 30 de setembro de 2024
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 169,4 bilhões |
| Passivos totais | US $ 124,4 bilhões |
| Patrimônio total dos acionistas da AIG | US $ 45,0 bilhões |
| Lucro líquido (perda) atribuível aos acionistas comuns da AIG | US $ 2,3 bilhões |
| Ganhos básicos por ação | $(3.51) |
| Valor contábil por ação | $71.46 |
| Valor contábil ajustado por ação | $73.90 |
| Retorno operacional central sobre o patrimônio líquido | 9.2% |
Desenvolvimentos recentes
A AIG vem reestruturando ativamente suas operações, concentrando-se nos principais segmentos de seguros enquanto a desinvestia de empresas não essenciais. As vendas recentes incluem serviços de risco de culturas e resseguro Validus, que permitiram que a AIG otimizasse suas operações e melhorasse as métricas financeiras.
Desempenho do investimento
Em 30 de setembro de 2024, a AIG registrou receita líquida de investimento de US $ 2,94 bilhões, com contribuições significativas de seus títulos de vencimento fixo e outros ativos investidos. Além disso, a empresa experimentou mudanças nos ganhos e perdas não realizados, refletindo as condições do mercado e as flutuações das taxas de juros.
Presença global
A AIG opera em vários países e regiões, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços de seguros. As operações internacionais da empresa contribuem significativamente para sua receita geral, com prêmios líquidos escritos na América do Norte e nos segmentos internacionais.
Compromisso dos funcionários
A declaração de missão da AIG é apoiada por um compromisso com seus funcionários, onde a empresa investe em treinamento e desenvolvimento para capacitar sua força de trabalho. O envolvimento e a satisfação dos funcionários são componentes críticos do sucesso operacional da AIG.
Como funciona o American International Group, Inc. (AIG)
Negócios Overview
O American International Group, Inc. (AIG) opera principalmente no setor de seguros, fornecendo uma variedade de produtos e serviços através de dois segmentos principais: seguro geral e outras operações. O seguro geral inclui a América do Norte e as operações internacionais, com foco em linhas comerciais e produtos de seguro pessoal.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a AIG relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 6.751 milhões | US $ 7.267 milhões | US $ 20.074 milhões | US $ 21.412 milhões |
| Lucro líquido (perda) atribuível à AIG | US $ 459 milhões | US $ 2.027 milhões | (US $ 2.302 milhões) | US $ 3.550 milhões |
| Receita pré-táxi ajustada | US $ 1.067 milhões | US $ 1.089 milhões | US $ 3.245 milhões | US $ 3.099 milhões |
| Despesas com perdas e ajustes de perdas | US $ 3.773 milhões | US $ 3.876 milhões | US $ 10.753 milhões | US $ 11.759 milhões |
Operações de segmento
O segmento de seguro geral é gerenciado através de dois mercados geográficos - North America e International:
| Segmento | Q3 2024 Renda de subscrição | Q3 2023 Renda de subscrição | YTD 2024 Renda de subscrição | YTD 2023 Renda de subscrição |
|---|---|---|---|---|
| América do Norte | US $ 37 milhões | US $ 235 milhões | US $ 424 milhões | US $ 886 milhões |
| Internacional | US $ 400 milhões | US $ 376 milhões | US $ 1.039 milhões | US $ 821 milhões |
Receita de investimento
A receita líquida de investimento da AIG mostrou crescimento, com os seguintes números relatados:
| Tipo | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido (excluindo a fortaleza re) | US $ 922 milhões | US $ 827 milhões | US $ 2.819 milhões | US $ 2.431 milhões |
| Receita total de investimento líquido | US $ 973 milhões | US $ 856 milhões | US $ 2.942 milhões | US $ 2.537 milhões |
Fluxo de caixa e liquidez
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a AIG relatou as seguintes métricas de fluxo de caixa:
| Atividade de fluxo de caixa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Operando entradas de caixa | US $ 3.148 milhões |
| Investindo dinheiro usado | (US $ 981 milhões) |
| Financiamento em dinheiro usado | (US $ 6.468 milhões) |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço da AIG reflete os seguintes dados:
| Métrica | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 169.449 milhões |
| Passivos totais | US $ 124.376 milhões |
| Patrimônio total | US $ 45.073 milhões |
| Dívida de longo prazo | US $ 9.892 milhões |
| Valor contábil por ação | $71.46 |
| Valor contábil tangível por ação | $65.37 |
Pagamentos de dividendos e recompras de ações
A AIG fez pagamentos de dividendos em dinheiro, totalizando US $ 758 milhões durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A empresa recomprou aproximadamente 65 milhões de ações ordinárias por um preço de compra agregado de cerca de US $ 4,8 bilhões durante o mesmo período.
Transações recentes
Em 2024, a AIG anunciou transações significativas, incluindo:
- Venda de 20% das ações da Corebridge para a Nippon Life Insurance Company por US $ 3,8 bilhões.
- Contrato para vender seus negócios globais de seguro de viagem individuais individuais ao Zurich Insurance Group por US $ 600 milhões.
Conclusão
A AIG continua a adaptar suas operações e estratégias financeiras em resposta às condições do mercado, com foco no fortalecimento de seus principais negócios de seguros, gerenciando sua carteira de investimentos de maneira eficaz.
Como American International Group, Inc. (AIG) ganha dinheiro
Fluxos de receita
AIG gera receita principalmente através dos seguintes fluxos:
- Prêmios de seguro: A AIG coleta prêmios de vários produtos de seguro, que incluem propriedades, vítimas e seguro de vida.
- Receita de investimento líquido: A AIG investe os prêmios coletados, gerando receita de seu portfólio de investimentos.
- Taxas e comissões: A renda adicional vem de taxas relacionadas a serviços de seguros e comissões de serviços de terceiros.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a AIG registrou receitas totais de US $ 6,751 bilhões, uma diminuição de 7% em comparação com US $ 7,267 bilhões durante o mesmo período em 2023.
A repartição das receitas totais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Premiums | $5,945 |
| Receita de investimento líquido | $973 |
| Outra renda | $0 |
| Receita total | $6,751 |
Prêmios de seguro
Os prêmios de seguro são a maior fonte de receita da AIG. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios líquidos escritos totalizaram US $ 6,380 bilhões, representando um ligeiro declínio de 1% de US $ 6,462 bilhões no ano anterior.
O desempenho detalhado dos prêmios líquidos escritos é o seguinte:
| Região | Prêmios líquidos escritos (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| América do Norte | $3,077 | -2% |
| Internacional | $3,303 | 0% |
| Total | $6,380 | -1% |
Receita de investimento líquido
O portfólio de investimentos da AIG é crucial para gerar renda. A Companhia relatou receita líquida de investimento de US $ 973 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 14% em comparação com US $ 856 milhões no mesmo período de 2023.
A composição da receita líquida de investimento inclui:
- Excluindo a Fortitude Re: US $ 922 milhões
- Fortitude RE Funds retido: US $ 51 milhões
Despesas e perdas
Os benefícios totais, perdas e despesas para AIG totalizaram US $ 6,102 bilhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o que é uma pequena queda de 1%, de US $ 6,167 bilhões em 2023.
Os principais componentes dessas despesas incluem:
- Despesas de ajuste de perdas e perdas incorridas: US $ 3,773 bilhões
- Amortização dos custos de aquisição de políticas diferidas: US $ 863 milhões
- Operações gerais e outras despesas: US $ 1,346 bilhão
Renda de subscrição
A receita de subscrição da AIG é uma medida crítica de sua lucratividade no setor de seguros. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de subscrição foi de US $ 1,210 bilhão, em comparação com US $ 1,367 bilhão no mesmo período de 2023, refletindo uma queda de 11%.
O desempenho de subscrição por segmento é mostrado abaixo:
| Segmento | Renda de subscrição (em milhões) |
|---|---|
| América do Norte | $37 |
| Internacional | $400 |
| Renda total de subscrição | $1,210 |
Resultado líquido
A AIG relatou um lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários de US $ 459 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, uma queda significativa de US $ 2,027 bilhões no mesmo período de 2023.
O lucro líquido ou perda atribuível aos acionistas comuns da AIG está resumido da seguinte forma:
| Período | Lucro líquido (perda) (em milhões) |
|---|---|
| Q3 2024 | $459 |
| Q3 2023 | $2,027 |
Estratégia de investimento
A estratégia de investimento da AIG se concentra na geração de renda, mantendo a liquidez e a preservação de capital. Em 30 de setembro de 2024, a AIG tinha aproximadamente US $ 64 bilhões gerenciados pela BlackRock, que inclui um portfólio diversificado de renda fixa líquida e ativos de private equity.
Gerenciamento de capital
A AIG mantém uma estratégia robusta de gerenciamento de capital, com o patrimônio líquido total reportado em US $ 45,039 bilhões em 30 de setembro de 2024. A empresa pagou dividendos de US $ 0,40 por ação durante os três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizando aproximadamente US $ 758 milhões.
A tabela a seguir descreve a estrutura de capital da AIG:
| Componente de capital | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | $45.039 |
| Dívida de longo prazo | $9.892 |
| Valor contábil por ação | $71.46 |
Dividendos e recompras de ações
A AIG recomprou aproximadamente 65 milhões de ações ordinárias por um preço de compra agregado de US $ 4,8 bilhões durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A empresa continua a enfatizar o retorno de capital aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações.
American International Group, Inc. (AIG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American International Group, Inc. (AIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American International Group, Inc. (AIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American International Group, Inc. (AIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.