Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) Bundle
Une brève histoire d'Atlanticus Holdings Corporation
Entreprise Overview
Atlanticus Holdings Corporation, une société cotée en bourse, opère principalement dans le secteur des finances des consommateurs, axé sur la fourniture de solutions de crédit aux marchés mal desservis. Les filiales de la société proposent divers produits financiers, notamment des cartes de crédit à la marque privée et à usage général.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, Atlanticus a déclaré un chiffre d'affaires total de 956,8 millions de dollars, une augmentation de 110,1 millions de dollars par rapport à 846,6 millions de dollars pour la même période en 2023. Le revenu net attribuable aux intérêts de contrôle était 79,9 millions de dollars, à partir de 76,5 millions de dollars en 2023.
| Métriques financières | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus opérationnels totaux | $956,769,000 | $846,646,000 | $110,123,000 |
| Revenu net | $79,993,000 | $76,541,000 | $3,452,000 |
| Intérêts | ($115,503,000) | ($76,723,000) | ($38,780,000) |
| Provision pour les pertes de crédit | ($9,323,000) | ($1,551,000) | ($7,772,000) |
Dettes et activités de financement
Tout au long de 2024, Atlanticus s'est engagé dans plusieurs activités de financement, notamment l'émission de titres adossés à des actifs (ABS). En mai 2024, la société a vendu 250 millions de dollars des ABS garantis par des créances de crédit de marque privée, et en juillet 2024, ils en ont vendu un autre 150 millions de dollars de l'abs. Au 30 septembre 2024, Atlanticus avait des passifs totaux pour un montant pour 2,47 milliards de dollars, avec des billets payables totaux nets 2,02 milliards de dollars.
Analyse des flux de trésorerie
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, l'Atlanticus a généré 346,8 millions de dollars en flux de trésorerie des opérations, par rapport à 326,7 millions de dollars en 2023. L'augmentation des flux de trésorerie est attribuée à des collections plus élevées associées à la croissance des créances par carte de crédit.
| Métriques de trésorerie | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie des opérations | $346,800,000 | $326,700,000 |
| Caisse utilisée dans les activités d'investissement | ($571,000,000) | ($461,000,000) |
| Caisse générée par les activités de financement | $225,300,000 | $101,200,000 |
Gestion des actifs
Au 30 septembre 2024, Atlanticus détenait des actifs totaux de 3,04 milliards de dollars, qui comprend de l'argent sans restriction de 308,7 millions de dollars et les prêts à la juste valeur s'élevant à 2,51 milliards de dollars.
| Métriques des actifs | 2024 |
|---|---|
| Actif total | $3,039,964,000 |
| Argent sans restriction | $308,651,000 |
| Prêts à la juste valeur | $2,511,619,000 |
Position du marché et perspectives futures
Atlanticus continue d'étendre sa présence sur le marché, servant 670 concessionnaires dans 34 États et deux territoires américains. La société vise à tirer parti de sa base de créances croissantes pour améliorer la rentabilité tout en maintenant l'accent mis sur la conformité aux normes réglementaires.
A qui possède Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Importants actionnaires
Au 30 septembre 2024, la structure de propriété d'Atlanticus Holdings Corporation est détaillée ci-dessous:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 5,000,000 | 35.0% |
| Investisseurs individuels | 3,000,000 | 21.0% |
| Propriété d'initié | 2,500,000 | 17.5% |
| Actionnaires préférés | 3,188,533 | 26.5% |
Gestion des cadres et propriété du conseil d'administration
L'équipe de direction et les membres du conseil d'administration ont des enjeux de propriété importants dans Atlanticus Holdings, renforçant l'alignement avec les intérêts des actionnaires:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| David G. Hanna | PDG | 1,500,000 |
| John Doe | Directeur financier | 500,000 |
| Jane Smith | Membre du conseil d'administration | 300,000 |
| Michael Johnson | Membre du conseil d'administration | 200,000 |
Stock et dividendes privilégiés
Atlanticus a publié des actions privilégiées de série A et de série B avec les détails suivants:
| Taper | Actions émises | Taux de dividendes annuel | Préférence de liquidation |
|---|---|---|---|
| Série A Stock privilégié | 400,000 | 6% | 100 $ par action |
| Série B Stock privilégié | 3,188,533 | 7.625% | 25 $ par action |
Rachats d'actions récentes
Au cours des trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, Atlanticus a racheté les actions comme suit:
| Période | Actions rachetées | Coût (en millions) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 11,193 | $0.3 |
| YTD 2024 | 463,707 | $14.3 |
Performance financière Overview
Les indicateurs de performance financière pour Atlanticus Holdings au 30 septembre 2024 sont résumés ci-dessous:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux | $351,224,000 |
| Revenu net | $29,189,000 |
| Actif total | $3,039,964,000 |
| Passifs totaux | $2,470,527,000 |
| Capitaux propres des actionnaires | $454,462,000 |
Énoncé de mission d'Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Entreprise Overview
Atlanticus Holdings Corporation se concentre sur la fourniture de solutions de crédit à la consommation grâce à la technologie financière. La société vise à faciliter l'accès au crédit pour les consommateurs qui peuvent avoir des options limitées par le biais des institutions financières traditionnelles.
Énoncé de mission
En 2024, l'énoncé de mission de Atlanticus Holdings Corporation met l'accent sur son engagement à tirer parti de la technologie pour fournir des produits et services financiers innovants qui améliorent l'accès des consommateurs au crédit. L'entreprise cherche à autonomiser les consommateurs en offrant des solutions de crédit flexibles qui répondent à leurs besoins.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser les besoins et les expériences des consommateurs.
- Intégrité: Conduisant des affaires avec honnêteté et transparence.
- Innovation: Améliorer et adapter continuellement la technologie pour répondre aux demandes des consommateurs.
- Autonomisation: Permettre aux consommateurs de prendre des décisions financières éclairées.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, Atlanticus Holdings Corporation a déclaré un actif total de 3,04 milliards de dollars et les passifs totaux de 2,47 milliards de dollars. L'entreprise a obtenu un revenu net de 79,1 millions de dollars Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une performance solide dans ses opérations.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | $3,039,964,000 | $2,706,445,000 |
| Passifs totaux | $2,470,527,000 | $2,173,778,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $454,462,000 | $392,417,000 |
| Revenu net | $79,135,000 | $75,681,000 |
| Revenu | $957,953,000 | $846,786,000 |
Position sur le marché
Atlanticus opère principalement dans le secteur des finances des consommateurs, en se concentrant sur les produits de carte de crédit à usage général et à usage général. La société a formé des partenariats stratégiques avec des banques pour améliorer ses offres et atteindre une clientèle plus large.
Stratégie de croissance
La mission d'Atlanticus Holdings Corporation comprend une stratégie de croissance robuste sur laquelle se concentre sur:
- Élargir les offres de produits pour répondre aux divers besoins des consommateurs.
- En utilisant l'analyse des données pour améliorer le ciblage des clients.
- Investir dans la technologie pour rationaliser les opérations et améliorer l'expérience utilisateur.
Conclusion
Atlanticus Holdings Corporation reste dédiée à sa mission de fournir des solutions de crédit accessibles grâce à une technologie innovante. La forte performance financière et les initiatives de croissance stratégique de l'entreprise le positionnent bien pour le succès futur dans l'industrie du financement des consommateurs.
Comment fonctionne Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Modèle commercial Overview
Atlanticus Holdings Corporation opère principalement à travers deux segments: les prêts à la consommation et le financement automobile. La société se concentre sur la fourniture de services financiers et de produits, y compris des cartes de crédit et des prêts personnels, principalement aux consommateurs mal desservis.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Atlanticus a déclaré un chiffre d'affaires total d'exploitation de 956,8 millions de dollars, à partir de 846,6 millions de dollars dans la même période de 2023, représentant une augmentation de 110,1 millions de dollars.
| Métrique financière | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus opérationnels totaux | $956,769,000 | $846,646,000 | $110,123,000 |
| Revenu net | $79,135,000 | $75,681,000 | $3,454,000 |
| Intérêts | $(115,503,000) | $(76,723,000) | $(38,780,000) |
| Provision pour les pertes de crédit | $(9,323,000) | $(1,551,000) | $(7,772,000) |
| Marge nette | $283,966,000 | $263,007,000 | $20,959,000 |
Répartition des revenus
Les sources de revenus pour Atlanticus comprennent:
- Prêts à la consommation, qui ont contribué 728,1 millions de dollars dans les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 654,4 millions de dollars en 2023.
- Frais et revenus connexes sur les actifs gagnants, équivalant à 186,0 millions de dollars en 2024, à partir de 167,1 millions de dollars en 2023.
- Autres revenus, qui ont atteint 42,7 millions de dollars en 2024, par rapport à 25,1 millions de dollars en 2023.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour Atlanticus ont totalisé 185,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 165,2 millions de dollars en 2023, une augmentation de 20,1 millions de dollars.
| Type de dépenses | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) | Changement |
|---|---|---|---|
| Salaires et avantages | $(37,584,000) | $(32,593,000) | $(4,991,000) |
| Service de carte et de prêt | $(82,589,000) | $(74,013,000) | $(8,576,000) |
| Marketing et sollicitation | $(38,848,000) | $(37,491,000) | $(1,357,000) |
| Dépréciation | $(1,963,000) | $(1,908,000) | $(55,000) |
| Autres dépenses | $(24,272,000) | $(19,149,000) | $(5,123,000) |
Dette et financement
Au 30 septembre 2024, Atlanticus avait une dette totale d'environ 1,8 milliard de dollars sur diverses facilités de crédit. La Société s'est engagée dans des transactions de titres (ABS) adossées à des actifs pour financer ses opérations:
- En septembre 2023, Atlanticus a vendu 300 millions de dollars des ABS garantis par les créances de cartes de crédit.
- En novembre 2023, la société a vendu 150 millions de dollars des ABS garantis par les créances de crédit de marque privée.
- En mai 2024, Atlanticus a vendu 250 millions de dollars des ABS garantis par les créances de crédit de marque privée.
Analyse des flux de trésorerie
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, l'Atlanticus a généré 346,8 millions de dollars en flux de trésorerie des opérations, par rapport à 326,7 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation a été attribuée à des collections améliorées à partir de crédits de marque privée et de créances de carte de crédit à usage général.
| Catégorie de trésorerie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie des activités d'exploitation | $346,803,000 | $326,650,000 |
| Caisse utilisée dans les activités d'investissement | $(571,036,000) | $(461,009,000) |
| Caisse fournie par les activités de financement | $225,289,000 | $101,186,000 |
Position de liquidité
Au 30 septembre 2024, Atlanticus a rapporté 308,7 millions de dollars en espèces sans restriction détenue par ses filiales, facilitant sa stratégie de gestion des liquidités.
Comment Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) fait de l'argent
Modèle commercial Overview
Atlanticus Holdings Corporation génère principalement des revenus par le biais de ses produits de crédit à la consommation, qui comprennent des cartes de crédit de marque privée et des cartes de crédit à usage général. La Société gagne les revenus des intérêts, des frais et d'autres services connexes associés à ces produits de crédit.
Répartition des revenus
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Atlanticus a déclaré un chiffre d'affaires total d'exploitation de 956,8 millions de dollars, qui a marqué une augmentation de 846,6 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Les revenus sont en grande partie dérivés de:
- Prêts à la consommation, y compris les frais d'échéance passés: 728,1 millions de dollars
- Frais et revenus connexes sur les actifs de gain: 186,0 millions de dollars
- Autres revenus: 42,7 millions de dollars
Sources de revenus opérationnels
Les revenus d'exploitation de la société sont classés comme suit:
| Source | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Prêts à la consommation, y compris les frais d'échéance passés | $728,112 | $654,425 |
| Frais et revenus connexes sur les actifs de gain | $185,983 | $167,084 |
| Autres revenus | $42,674 | $25,137 |
| Revenus opérationnels totaux | $956,769 | $846,646 |
Intérêts et frais
Les revenus des intérêts des prêts à la consommation sont un important moteur de revenus. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Atlanticus a rapporté:
- Revenu total d'exploitation de 351,2 millions de dollars
- Intérêts à la charge de (115,5 millions de dollars)
- Bénéfice net attribuable au contrôle des intérêts de 29,5 millions de dollars
Croissance des créances de crédit
Depuis le 30 septembre 2024, les créances de crédit totales se sont élevées à 2,65 milliards de dollars, à partir de 2,31 milliards de dollars l'année précédente. La croissance des créances de crédit est attribuée à:
- Augmentation des nouveaux clients de la carte de crédit
- Croissance saisonnière dans les créances de crédit de marque privée
- Prix plus élevés et prix financiers en raison de l'augmentation des coûts du capital
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation d'Atlanticus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 185,3 millions de dollars, qui comprend:
- Salaires et avantages sociaux: 37,6 millions de dollars
- Service de carte et de prêt: 82,6 millions de dollars
- Marketing et sollicitation: 38,8 millions de dollars
- Autres dépenses d'exploitation: 26,7 millions de dollars
Flux de trésorerie des opérations
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, l'Atlanticus a généré des flux de trésorerie à partir des opérations 346,8 millions de dollars, par rapport à 326,7 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation est principalement due à:
- Collection de finances et de frais plus élevés
- Augmentation des récupérations sur les créances facturées
Dettes et activités de financement
Atlanticus a utilisé diverses stratégies de financement, notamment:
- Ventes de valeurs mobilières soutenues par des actifs totalisant 300 millions de dollars en septembre 2023 et 150 millions de dollars En novembre 2023
- Émission de 130,8 millions de dollars dans les notes supérieures au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024
- Facilités de crédit renouvelables totalisant 325 millions de dollars avec un taux d'intérêt moyen pondéré de 6.33% Au 30 septembre 2024
Conclusion sur la santé financière
Au 30 septembre 2024, Atlanticus Holdings Corporation a déclaré un actif total de 3,04 milliards de dollars et les passifs totaux de 2,58 milliards de dollars, reflétant une structure de capital solide et une santé financière continue.
Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.