Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) Bundle
تاريخ موجز لشركة أتلانتيكوس القابضة
شركة Overview
تعمل شركة Atlanticus Holdings Corporation، وهي شركة مساهمة عامة، في المقام الأول في قطاع التمويل الاستهلاكي، مع التركيز على توفير الحلول الائتمانية للأسواق المحرومة. تقدم الشركات التابعة للشركة العديد من المنتجات المالية، بما في ذلك بطاقات الائتمان ذات العلامات التجارية الخاصة والأغراض العامة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Atlanticus عن إجمالي إيرادات تشغيلية قدرها 956.8 مليون دولار، زيادة 110.1 مليون دولار مقارنة ب 846.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل العائد إلى حقوق السيطرة 79.9 مليون دولار، من 76.5 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات التشغيل | $956,769,000 | $846,646,000 | $110,123,000 |
| صافي الدخل | $79,993,000 | $76,541,000 | $3,452,000 |
| حساب الفائدة | ($115,503,000) | ($76,723,000) | ($38,780,000) |
| مخصص خسائر الائتمان | ($9,323,000) | ($1,551,000) | ($7,772,000) |
أنشطة الديون والتمويل
طوال عام 2024، شاركت أتلانتيكوس في العديد من الأنشطة التمويلية، بما في ذلك إصدار الأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABS). وفي مايو 2024، باعت الشركة 250 مليون دولار من ABS المضمونة بمستحقات ائتمانية ذات علامة خاصة، وفي يوليو 2024، باعوا أخرى 150 مليون دولار من ABS. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى أتلانتيكوس إجمالي التزامات تصل إلى 2.47 مليار دولار، مع إجمالي أوراق الدفع المستحقة الدفع 2.02 مليار دولار.
تحليل التدفق النقدي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم إنشاء Atlanticus 346.8 مليون دولار في التدفقات النقدية من العمليات، مقارنة بـ 326.7 مليون دولار في عام 2023. وتعزى الزيادة في التدفق النقدي إلى ارتفاع التحصيلات المرتبطة بنمو المستحقات من بطاقات الائتمان.
| مقاييس التدفق النقدي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| التدفق النقدي من العمليات | $346,800,000 | $326,700,000 |
| النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($571,000,000) | ($461,000,000) |
| النقد الناتج عن أنشطة التمويل | $225,300,000 | $101,200,000 |
إدارة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلكت أتلانتيكوس إجمالي أصول قدرها 3.04 مليار دولار، والذي يتضمن النقد غير المقيد 308.7 مليون دولار وقروض بالقيمة العادلة تبلغ 2.51 مليار دولار.
| مقاييس الأصول | 2024 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,039,964,000 |
| النقدية غير المقيدة | $308,651,000 |
| القروض بالقيمة العادلة | $2,511,619,000 |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل شركة Atlanticus توسيع تواجدها في السوق، حيث تخدم أكثر من ذلك 670 تاجرا عبر 34 ولاية وإقليمين أمريكيين. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من قاعدة مستحقاتها المتنامية لتعزيز الربحية مع الحفاظ على التركيز على الامتثال للمعايير التنظيمية.
من يملك شركة Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تفصيل هيكل ملكية شركة Atlanticus Holdings Corporation أدناه:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 5,000,000 | 35.0% |
| المستثمرون الأفراد | 3,000,000 | 21.0% |
| ملكية المطلعين | 2,500,000 | 17.5% |
| المساهمين المفضلين | 3,188,533 | 26.5% |
الإدارة التنفيذية وملكية مجلس الإدارة
يمتلك الفريق التنفيذي وأعضاء مجلس الإدارة حصص ملكية كبيرة في Atlanticus Holdings، مما يعزز التوافق مع مصالح المساهمين:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| ديفيد ج. حنا | المدير التنفيذي | 1,500,000 |
| جون دو | المدير المالي | 500,000 |
| جين سميث | عضو مجلس الإدارة | 300,000 |
| مايكل جونسون | عضو مجلس الإدارة | 200,000 |
الأسهم المفضلة والأرباح
أصدرت شركة Atlanticus الأسهم المفضلة من السلسلة A وSeries B بالتفاصيل التالية:
| يكتب | الأسهم الصادرة | معدل الأرباح السنوية | تفضيل التصفية |
|---|---|---|---|
| السلسلة "أ" الأسهم المفضلة | 400,000 | 6% | 100 دولار للسهم الواحد |
| الأسهم المفضلة من السلسلة ب | 3,188,533 | 7.625% | 25 دولارًا للسهم الواحد |
عمليات إعادة شراء الأسهم الأخيرة
خلال الأشهر الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت أتلانتيكوس بإعادة شراء الأسهم على النحو التالي:
| فترة | إعادة شراء الأسهم | التكلفة (بالملايين) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 11,193 | $0.3 |
| حتى عام 2024 | 463,707 | $14.3 |
الأداء المالي Overview
تتلخص مؤشرات الأداء المالي لشركة Atlanticus Holdings اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 فيما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $351,224,000 |
| صافي الدخل | $29,189,000 |
| إجمالي الأصول | $3,039,964,000 |
| إجمالي الالتزامات | $2,470,527,000 |
| حقوق المساهمين | $454,462,000 |
بيان مهمة شركة Atlanticus Holdings Corporation (ATLC).
شركة Overview
تركز شركة Atlanticus Holdings Corporation على توفير حلول الائتمان الاستهلاكي من خلال التكنولوجيا المالية. وتهدف الشركة إلى تسهيل الوصول إلى الائتمان للمستهلكين الذين قد تكون لديهم خيارات محدودة من خلال المؤسسات المالية التقليدية.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، يؤكد بيان مهمة شركة Atlanticus Holdings Corporation على التزامها بالاستفادة من التكنولوجيا لتوفير منتجات وخدمات مالية مبتكرة تعزز وصول المستهلك إلى الائتمان. وتسعى الشركة إلى تمكين المستهلكين من خلال تقديم حلول ائتمانية مرنة تلبي احتياجاتهم.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتجارب المستهلكين.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- ابتكار: التحسين المستمر للتكنولوجيا وتكييفها لتلبية متطلبات المستهلكين.
- التمكين: تمكين المستهلكين من اتخاذ قرارات مالية مستنيرة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Atlanticus Holdings Corporation عن إجمالي أصول قدرها 3.04 مليار دولار وإجمالي الالتزامات 2.47 مليار دولار. وحققت الشركة صافي دخل قدره 79.1 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس الأداء القوي في عملياتها.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,039,964,000 | $2,706,445,000 |
| إجمالي الالتزامات | $2,470,527,000 | $2,173,778,000 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $454,462,000 | $392,417,000 |
| صافي الدخل | $79,135,000 | $75,681,000 |
| ربح | $957,953,000 | $846,786,000 |
موقف السوق
تعمل شركة Atlanticus في المقام الأول في قطاع التمويل الاستهلاكي، مع التركيز على منتجات بطاقات الائتمان الخاصة والأغراض العامة. وقد عقدت الشركة شراكات استراتيجية مع البنوك لتعزيز عروضها والوصول إلى قاعدة أوسع من العملاء.
استراتيجية النمو
تتضمن مهمة شركة Atlanticus Holdings Corporation استراتيجية نمو قوية تركز على:
- توسيع عروض المنتجات لتلبية احتياجات المستهلكين المتنوعة.
- استخدام تحليلات البيانات لتحسين استهداف العملاء.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتعزيز تجربة المستخدم.
خاتمة
تظل شركة Atlanticus Holdings Corporation ملتزمة بمهمتها المتمثلة في توفير حلول ائتمانية يمكن الوصول إليها من خلال التكنولوجيا المبتكرة. إن الأداء المالي القوي للشركة ومبادرات النمو الاستراتيجي تضعها في موقع جيد لتحقيق النجاح المستقبلي في صناعة التمويل الاستهلاكي.
كيف تعمل شركة Atlanticus Holdings (ATLC).
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Atlanticus Holdings Corporation في المقام الأول من خلال قطاعين: القروض الاستهلاكية وتمويل السيارات. تركز الشركة على تقديم الخدمات والمنتجات المالية، بما في ذلك بطاقات الائتمان والقروض الشخصية، في المقام الأول للمستهلكين الذين يعانون من نقص الخدمات.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Atlanticus عن إجمالي إيرادات تشغيلية قدرها 956.8 مليون دولار، من 846.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، أي بزيادة قدرها 110.1 مليون دولار.
| المقياس المالي | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات التشغيل | $956,769,000 | $846,646,000 | $110,123,000 |
| صافي الدخل | $79,135,000 | $75,681,000 | $3,454,000 |
| حساب الفائدة | $(115,503,000) | $(76,723,000) | $(38,780,000) |
| مخصص خسائر الائتمان | $(9,323,000) | $(1,551,000) | $(7,772,000) |
| صافي الهامش | $283,966,000 | $263,007,000 | $20,959,000 |
توزيع الإيرادات
تشمل مصادر الإيرادات لشركة Atlanticus ما يلي:
- القروض الاستهلاكية التي ساهمت 728.1 مليون دولار في التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 654.4 مليون دولار في عام 2023.
- الرسوم والإيرادات ذات الصلة على كسب الأصول، البالغة 186.0 مليون دولار في عام 2024، ارتفاعًا من 167.1 مليون دولار في عام 2023.
- الإيرادات الأخرى التي وصلت 42.7 مليون دولار في عام 2024، مقارنة بـ 25.1 مليون دولار في عام 2023.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي نفقات التشغيل لشركة Atlanticus 185.3 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 165.2 مليون دولار في عام 2023، بزيادة قدرها 20.1 مليون دولار.
| نوع المصاريف | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | يتغير |
|---|---|---|---|
| الرواتب والمزايا | $(37,584,000) | $(32,593,000) | $(4,991,000) |
| خدمة البطاقات والقروض | $(82,589,000) | $(74,013,000) | $(8,576,000) |
| التسويق والطلب | $(38,848,000) | $(37,491,000) | $(1,357,000) |
| الاستهلاك | $(1,963,000) | $(1,908,000) | $(55,000) |
| مصاريف أخرى | $(24,272,000) | $(19,149,000) | $(5,123,000) |
الديون والتمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى أتلانتيكوس إجمالي ديون يبلغ تقريبًا 1.8 مليار دولار عبر مختلف التسهيلات الائتمانية. شاركت الشركة في معاملات الأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABS) لتمويل عملياتها:
- في سبتمبر 2023، تم بيع أتلانتيكوس 300 مليون دولار ABS المضمون بمستحقات بطاقات الائتمان.
- وفي نوفمبر 2023، باعت الشركة 150 مليون دولار من ABS المضمونة بمستحقات ائتمانية ذات علامة خاصة.
- في مايو 2024، تم بيع أتلانتيكوس 250 مليون دولار من ABS المضمونة بمستحقات ائتمانية ذات علامة خاصة.
تحليل التدفق النقدي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم إنشاء Atlanticus 346.8 مليون دولار في التدفقات النقدية من العمليات، مقارنة بـ 326.7 مليون دولار في العام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى زيادة التحصيل من مستحقات بطاقات الائتمان الخاصة والأغراض العامة.
| فئة التدفق النقدي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية | $346,803,000 | $326,650,000 |
| النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | $(571,036,000) | $(461,009,000) |
| النقد المقدم من أنشطة التمويل | $225,289,000 | $101,186,000 |
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حسبما أفاد أتلانتيكوس 308.7 مليون دولار من النقد المطلق الذي تحتفظ به الشركات التابعة لها، مما يسهل استراتيجية إدارة السيولة لديها.
كيف تجني شركة Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) الأموال
نموذج الأعمال Overview
تحقق شركة Atlanticus Holdings Corporation إيراداتها في المقام الأول من خلال منتجاتها الائتمانية الاستهلاكية، والتي تشمل بطاقات الائتمان ذات العلامات التجارية الخاصة وبطاقات الائتمان للأغراض العامة. تحصل الشركة على دخل من الفوائد والرسوم والخدمات الأخرى ذات الصلة المرتبطة بهذه المنتجات الائتمانية.
توزيع الإيرادات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Atlanticus عن إجمالي إيرادات تشغيلية قدرها 956.8 مليون دولار، والذي شهد زيادة من 846.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتستمد الإيرادات إلى حد كبير من:
- القروض الاستهلاكية، بما في ذلك الرسوم المتأخرة: 728.1 مليون دولار
- الرسوم والإيرادات ذات الصلة على الأصول المدرة للدخل: 186.0 مليون دولار
- الإيرادات الأخرى: 42.7 مليون دولار
مصادر الإيرادات التشغيلية
يتم تصنيف الإيرادات التشغيلية للشركة على النحو التالي:
| مصدر | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| القروض الاستهلاكية، بما في ذلك الرسوم المتأخرة | $728,112 | $654,425 |
| الرسوم والإيرادات ذات الصلة على الأصول المربحة | $185,983 | $167,084 |
| إيرادات أخرى | $42,674 | $25,137 |
| إجمالي الإيرادات التشغيلية | $956,769 | $846,646 |
إيرادات الفوائد والرسوم
يعد دخل الفوائد من القروض الاستهلاكية محركًا مهمًا للإيرادات. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت أتلانتيكوس:
- إجمالي الإيرادات التشغيلية 351.2 مليون دولار
- مصاريف الفوائد (115.5 مليون دولار)
- صافي الدخل العائد إلى الحصص المسيطرة 29.5 مليون دولار
النمو في المستحقات الائتمانية
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الذمم المدينة الائتمانية 2.65 مليار دولار، من 2.31 مليار دولار في العام السابق. ويعزى النمو في الذمم المدينة الائتمانية إلى:
- زيادة عدد عملاء بطاقات الائتمان الجدد
- النمو الموسمي في المستحقات الائتمانية ذات العلامات التجارية الخاصة
- ارتفاع أسعار الرسوم والتمويل بسبب زيادة تكاليف رأس المال
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لشركة Atlanticus للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 185.3 مليون دولار، والتي تشمل:
- الرواتب والمزايا: 37.6 مليون دولار
- خدمة البطاقات والقروض: 82.6 مليون دولار
- التسويق والطلب: 38.8 مليون دولار
- مصاريف تشغيلية أخرى: 26.7 مليون دولار
التدفق النقدي من العمليات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة Atlanticus تدفقًا نقديًا من عمليات 346.8 مليون دولار، مقارنة ب 326.7 مليون دولار في العام السابق. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى:
- ارتفاع تحصيلات التمويل والرسوم
- زيادة المبالغ المستردة على الذمم المدينة المحملة
أنشطة الديون والتمويل
استخدمت شركة Atlanticus استراتيجيات تمويل مختلفة، بما في ذلك:
- إجمالي مبيعات الأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABS). 300 مليون دولار في سبتمبر 2023 و 150 مليون دولار في نوفمبر 2023
- إصدار 130.8 مليون دولار في الملاحظات العليا خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024
- مجموع التسهيلات الائتمانية الدوارة 325 مليون دولار بمتوسط سعر فائدة مرجح قدره 6.33% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Atlanticus Holdings Corporation عن إجمالي أصول قدرها 3.04 مليار دولار وإجمالي الالتزامات 2.58 مليار دولارمما يعكس هيكل رأس المال القوي والصحة المالية المستمرة.
Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.