Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) Bundle
Uma breve história da Atlanticus Holdings Corporation
Empresa Overview
A Atlanticus Holdings Corporation, uma empresa de capital aberto, opera principalmente no setor de finanças do consumidor, com foco no fornecimento de soluções de crédito para mercados carentes. As subsidiárias da empresa oferecem vários produtos financeiros, incluindo marca própria e cartões de crédito de uso geral.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, Atlanticus relatou uma receita operacional total de US $ 956,8 milhões, um aumento de US $ 110,1 milhões comparado com US $ 846,6 milhões pelo mesmo período em 2023. O lucro líquido atribuível ao controle de interesses foi US $ 79,9 milhões, de cima de US $ 76,5 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita operacional total | $956,769,000 | $846,646,000 | $110,123,000 |
| Resultado líquido | $79,993,000 | $76,541,000 | $3,452,000 |
| Despesa de juros | ($115,503,000) | ($76,723,000) | ($38,780,000) |
| Provisão para perdas de crédito | ($9,323,000) | ($1,551,000) | ($7,772,000) |
Atividades de dívida e financiamento
Ao longo de 2024, o Atlanticus se envolveu em várias atividades de financiamento, incluindo a emissão de valores mobiliários apoiados por ativos (ABS). Em maio de 2024, a empresa vendeu US $ 250 milhões de abdominais garantidos por recebíveis de crédito de marca própria e, em julho de 2024, eles venderam outro US $ 150 milhões de ABS. Em 30 de setembro de 2024, Atlanticus tinha um total de passivos no valor de US $ 2,47 bilhões, com notas pagáveis no total US $ 2,02 bilhões.
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Atlanticus gerado US $ 346,8 milhões nos fluxos de caixa das operações, em comparação com US $ 326,7 milhões em 2023. O aumento do fluxo de caixa é atribuído a coleções mais altas associadas ao crescimento do cartão de crédito em crescimento.
| Métricas de fluxo de caixa | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa das operações | $346,800,000 | $326,700,000 |
| Dinheiro usado em atividades de investimento | ($571,000,000) | ($461,000,000) |
| Dinheiro gerado a partir de atividades de financiamento | $225,300,000 | $101,200,000 |
Gestão de ativos
Em 30 de setembro de 2024, Atlanticus detinha ativos totais de US $ 3,04 bilhões, que inclui dinheiro irrestrito de US $ 308,7 milhões e empréstimos pelo valor justo no valor de US $ 2,51 bilhões.
| Métricas de ativos | 2024 |
|---|---|
| Total de ativos | $3,039,964,000 |
| Dinheiro irrestrito | $308,651,000 |
| Empréstimos pelo valor justo | $2,511,619,000 |
Posição de mercado e perspectiva futura
Atlanticus continua a expandir sua presença no mercado, servindo 670 revendedores em 34 estados e dois territórios dos EUA. A empresa pretende aproveitar sua crescente base de recebíveis para aumentar a lucratividade, mantendo o foco no cumprimento dos padrões regulatórios.
Um dono da Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Atlanticus Holdings Corporation está detalhada abaixo:
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 5,000,000 | 35.0% |
| Investidores individuais | 3,000,000 | 21.0% |
| Propriedade interna | 2,500,000 | 17.5% |
| Acionistas preferidos | 3,188,533 | 26.5% |
Gestão Executiva e Propriedade do Conselho
A equipe executiva e os membros do conselho têm participações de propriedade significativas em Atlanticus Holdings, aumentando o alinhamento com os interesses dos acionistas:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| David G. Hanna | CEO | 1,500,000 |
| John Doe | Diretor Financeiro | 500,000 |
| Jane Smith | Membro do conselho | 300,000 |
| Michael Johnson | Membro do conselho | 200,000 |
Estoque preferencial e dividendos
Atlanticus emitiu ações preferenciais da Série A e da Série B com os seguintes detalhes:
| Tipo | Ações emitidas | Taxa anual de dividendos | Preferência de liquidação |
|---|---|---|---|
| Estoque preferencial da série A | 400,000 | 6% | US $ 100 por ação |
| Estoque preferencial da Série B | 3,188,533 | 7.625% | US $ 25 por ação |
Recompras recentes de ações
Durante os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as ações recompradas em Atlanticus da seguinte forma:
| Período | Ações recompradas | Custo (em milhões) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 11,193 | $0.3 |
| YTD 2024 | 463,707 | $14.3 |
Desempenho financeiro Overview
Os indicadores de desempenho financeiro para Atlanticus Holdings em 30 de setembro de 2024 estão resumidos abaixo:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita total | $351,224,000 |
| Resultado líquido | $29,189,000 |
| Total de ativos | $3,039,964,000 |
| Passivos totais | $2,470,527,000 |
| Patrimônio líquido | $454,462,000 |
Declaração de missão da Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
Empresa Overview
A Atlanticus Holdings Corporation se concentra em fornecer soluções de crédito ao consumidor por meio de tecnologia financeira. A empresa pretende facilitar o acesso ao crédito para os consumidores que podem ter opções limitadas por meio de instituições financeiras tradicionais.
Declaração de missão
A partir de 2024, a declaração de missão da Atlanticus Holdings Corporation enfatiza seu compromisso de alavancar a tecnologia para fornecer produtos e serviços financeiros inovadores que aprimoram o acesso ao consumidor ao crédito. A empresa procura capacitar os consumidores, oferecendo soluções de crédito flexíveis que atendem às suas necessidades.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e experiências dos consumidores.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
- Inovação: Melhorando e adaptando continuamente a tecnologia para atender às demandas do consumidor.
- Empoderamento: Permitindo que os consumidores tomem decisões financeiras informadas.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a Atlanticus Holdings Corporation relatou ativos totais de US $ 3,04 bilhões e passivos totais de US $ 2,47 bilhões. A empresa alcançou um lucro líquido de US $ 79,1 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um desempenho sólido em suas operações.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $3,039,964,000 | $2,706,445,000 |
| Passivos totais | $2,470,527,000 | $2,173,778,000 |
| Equidade total dos acionistas | $454,462,000 | $392,417,000 |
| Resultado líquido | $79,135,000 | $75,681,000 |
| Receita | $957,953,000 | $846,786,000 |
Posição de mercado
Atlanticus opera principalmente no setor de finanças do consumidor, com foco em produtos de cartão de crédito de uso privado e de uso geral. A empresa formou parcerias estratégicas com os bancos para aprimorar suas ofertas e alcançar uma base de clientes mais ampla.
Estratégia de crescimento
A missão da Atlanticus Holdings Corporation inclui uma estratégia de crescimento robusta que se concentra:
- Expandir as ofertas de produtos para atender às diversas necessidades do consumidor.
- Utilizando análise de dados para melhorar a segmentação do cliente.
- Investir em tecnologia para otimizar operações e aprimorar a experiência do usuário.
Conclusão
A Atlanticus Holdings Corporation permanece dedicada à sua missão de fornecer soluções de crédito acessíveis por meio de tecnologia inovadora. O forte desempenho financeiro e as iniciativas de crescimento estratégico da Companhia o posicionam bem para o sucesso futuro no setor de finanças do consumidor.
Como a Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) funciona
Modelo de negócios Overview
A Atlanticus Holdings Corporation opera principalmente através de dois segmentos: empréstimos ao consumidor e finanças automáticas. A empresa se concentra no fornecimento de serviços e produtos financeiros, incluindo cartões de crédito e empréstimos pessoais, principalmente a consumidores carentes.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Atlanticus relatou receita operacional total de US $ 956,8 milhões, de cima de US $ 846,6 milhões no mesmo período de 2023, representando um aumento de US $ 110,1 milhões.
| Métrica financeira | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita operacional total | $956,769,000 | $846,646,000 | $110,123,000 |
| Resultado líquido | $79,135,000 | $75,681,000 | $3,454,000 |
| Despesa de juros | $(115,503,000) | $(76,723,000) | $(38,780,000) |
| Provisão para perdas de crédito | $(9,323,000) | $(1,551,000) | $(7,772,000) |
| Margem líquida | $283,966,000 | $263,007,000 | $20,959,000 |
Recutação de receita
As fontes de receita para Atlanticus incluem:
- Empréstimos de consumo, que contribuíram US $ 728,1 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 654,4 milhões em 2023.
- Taxas e renda relacionada a ganhar ativos, totalizando US $ 186,0 milhões em 2024, subindo de US $ 167,1 milhões em 2023.
- Outra receita, que alcançou US $ 42,7 milhões em 2024, comparado a US $ 25,1 milhões em 2023.
Despesas operacionais
Despesas operacionais para Atlanticus totalizaram US $ 185,3 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 165,2 milhões em 2023, um aumento de US $ 20,1 milhões.
| Tipo de despesa | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Salários e benefícios | $(37,584,000) | $(32,593,000) | $(4,991,000) |
| Cartão e manutenção de empréstimos | $(82,589,000) | $(74,013,000) | $(8,576,000) |
| Marketing e solicitação | $(38,848,000) | $(37,491,000) | $(1,357,000) |
| Depreciação | $(1,963,000) | $(1,908,000) | $(55,000) |
| Outras despesas | $(24,272,000) | $(19,149,000) | $(5,123,000) |
Dívida e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, Atlanticus tinha uma dívida total de aproximadamente US $ 1,8 bilhão em várias linhas de crédito. A empresa se envolveu em transações de valores mobiliários apoiados por ativos (ABS) para financiar suas operações:
- Em setembro de 2023, Atlanticus vendido US $ 300 milhões de ABS garantido por recebíveis de cartão de crédito.
- Em novembro de 2023, a empresa vendeu US $ 150 milhões de ABS protegidos por recebíveis de crédito de marca própria.
- Em maio de 2024, Atlanticus vendido US $ 250 milhões de ABS protegidos por recebíveis de crédito de marca própria.
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Atlanticus gerado US $ 346,8 milhões nos fluxos de caixa das operações, em comparação com US $ 326,7 milhões no ano anterior. Esse aumento foi atribuído a coleções aprimoradas do crédito de marca própria e do cartão de crédito de uso geral.
| Categoria de fluxo de caixa | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Fluxos de caixa das atividades operacionais | $346,803,000 | $326,650,000 |
| Dinheiro usado em atividades de investimento | $(571,036,000) | $(461,009,000) |
| Dinheiro fornecido por atividades de financiamento | $225,289,000 | $101,186,000 |
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, Atlanticus relatou US $ 308,7 milhões Em dinheiro irrestrito, mantido por suas subsidiárias, facilitando sua estratégia de gerenciamento de liquidez.
Como Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) ganha dinheiro
Modelo de negócios Overview
A Atlanticus Holdings Corporation gera principalmente a receita por meio de seus produtos de crédito ao consumidor, que incluem cartões de crédito de marca própria e cartões de crédito de uso geral. A Companhia obtém receita com juros, taxas e outros serviços relacionados associados a esses produtos de crédito.
Recutação de receita
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Atlanticus relatou receita operacional total de US $ 956,8 milhões, que marcou um aumento de US $ 846,6 milhões No mesmo período de 2023. A receita é amplamente derivada de:
- Empréstimos ao consumidor, incluindo taxas vencidas: US $ 728,1 milhões
- Taxas e renda relacionada a ganhar ativos: US $ 186,0 milhões
- Outra receita: US $ 42,7 milhões
Fontes de receita operacional
A receita operacional da empresa é categorizada da seguinte maneira:
| Fonte | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Empréstimos ao consumidor, incluindo taxas vencidas | $728,112 | $654,425 |
| Taxas e renda relacionada a ganhar ativos | $185,983 | $167,084 |
| Outra receita | $42,674 | $25,137 |
| Receita operacional total | $956,769 | $846,646 |
Receita de juros e taxas
A receita de juros dos empréstimos ao consumidor é um fator de receita significativo. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Atlanticus informou:
- Receita operacional total de US $ 351,2 milhões
- Despesa de juros de (US $ 115,5 milhões)
- Lucro líquido atribuível ao controle de interesses de US $ 29,5 milhões
Crescimento de recebíveis de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o total de recebíveis de crédito representou US $ 2,65 bilhões, de cima de US $ 2,31 bilhões no ano anterior. O crescimento dos recebíveis de crédito é atribuído a:
- Aumento dos novos clientes do cartão de crédito
- Crescimento sazonal em recebíveis de crédito de marca própria
- Maiores taxas e preços financeiros devido ao aumento dos custos de capital
Despesas operacionais
As despesas operacionais de Atlanticus nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 185,3 milhões, que inclui:
- Salários e benefícios: US $ 37,6 milhões
- Cartão e manutenção de empréstimos: US $ 82,6 milhões
- Marketing e solicitação: US $ 38,8 milhões
- Outras despesas operacionais: US $ 26,7 milhões
Fluxo de caixa das operações
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Atlanticus gerou fluxo de caixa das operações de US $ 346,8 milhões, comparado com US $ 326,7 milhões no ano anterior. Este aumento é principalmente devido a:
- Cobranças de finanças e taxas mais altas
- Maior recuperações em recebíveis cobrados
Atividades de dívida e financiamento
Atlanticus utilizou várias estratégias de financiamento, incluindo:
- Vendas de valores mobiliários apoiados por ativos (ABS) US $ 300 milhões em setembro de 2023 e US $ 150 milhões Em novembro de 2023
- Emissão de US $ 130,8 milhões em notas seniores durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024
- Linhas de crédito giratórias totalizando US $ 325 milhões com uma taxa de juros médio ponderada de 6.33% em 30 de setembro de 2024
Conclusão sobre saúde financeira
Em 30 de setembro de 2024, a Atlanticus Holdings Corporation relatou ativos totais de US $ 3,04 bilhões e passivos totais de US $ 2,58 bilhões, refletindo uma estrutura de capital sólida e a saúde financeira contínua.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Atlanticus Holdings Corporation (ATLC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.