Deluxe Corporation (DLX) Bundle
Une brève histoire de Deluxe Corporation
Deluxe Corporation, créé en 1915, s'est initialement concentré sur l'impression de chèques et est depuis devenu un fournisseur complet de solutions marketing, de traitement des paiements et de services de développement Web. La société a subi des transformations importantes pour s'adapter à l'évolution des demandes du marché et des progrès technologiques.
Jalons historiques clés
- 1915: Fondée en tant que société d'impression de chèques.
- 1980: élargi sa gamme de produits pour inclure des formulaires commerciaux et des services de marketing.
- 2000: a acquis plusieurs sociétés pour diversifier les services, notamment le développement Web et le marketing numérique.
- 2018: a annoncé un changement stratégique axé sur la transformation numérique et les solutions innovantes.
Développements récents et performances financières (2024)
Au 30 septembre 2024, Deluxe Corporation a déclaré un chiffre d'affaires total de 528,4 millions de dollars pour le troisième trimestre, une baisse de 1,7% contre 537,8 millions de dollars au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total était de 1,6 milliard de dollars de 1,6 milliard de dollars. , en baisse de 3,2% contre 1,65 milliard de dollars en glissement annuel.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) | 9m 2024 | 9m 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $528,444 | $537,844 | (1.7) | $1,601,215 | $1,654,896 | (3.2) |
| Revenu net | $8,969 | ($7,957) | 212.7 | $40,296 | $11,224 | 259.0 |
| EPS dilué | $0.20 | ($0.18) | 211.1 | $0.90 | $0.25 | 260.0 |
EBITDA ajusté et flux de trésorerie disponibles
Le BAIIA ajusté pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 104,9 millions de dollars, reflétant une augmentation de 3,0% par rapport à 101,9 millions de dollars au T3 2023. Le BAIIA ajusté de neuf mois a légèrement diminué à 308,7 millions de dollars contre 310,7 millions de dollars l'année précédente, indiquant une baisse de 0,6%.
| Métrique d'EBITDA ajustée | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) | 9m 2024 | 9m 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EBITDA ajusté | $104,902 | $101,890 | 3.0 | $308,745 | $310,698 | (0.6) |
| Flux de trésorerie disponibles | $64,345 | $34,097 | 89.0 | $134,122 | $114,906 | 16.7 |
Dette et position de liquidité
La dette totale de Deluxe Corporation au 30 septembre 2024 était de 1,53 milliard de dollars, contre 1,59 milliard de dollars à la fin de 2023. La dette nette de la société s'élevait à 1,49 milliard de dollars, avec des équivalents en espèces et en espèces de 41,3 millions de dollars. La liquidité disponible était d'environ 324,6 millions de dollars, combinant des espèces et des lignes de crédit disponibles.
| Métriques de la dette et de la liquidité | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Dette totale | $1,531,527 | $1,592,851 |
| Equivalents en espèces et en espèces | $41,307 | $71,962 |
| Dette nette | $1,490,220 | $1,520,889 |
| Liquidité | $324,634 | $312,476 |
Tendances et perspectives du marché
Deluxe Corporation continue de naviguer dans les défis associés à la baisse des activités de chèques et de formulaires traditionnels tout en se concentrant sur la croissance des services numériques et des solutions de paiement. La société prévoit une fourchette de revenus pour l'année complète 2024 entre 2,12 milliards de dollars et 2,14 milliards de dollars, contre 2,19 milliards de dollars en 2023.
| 2024 Métriques Outlook | 2024 estimation | 2023 réel |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 2,12 $ - 2,14 milliards de dollars | 2,19 milliards de dollars |
| EBITDA ajusté | 405 $ - 415 millions de dollars | 417 millions de dollars |
| Flux de trésorerie disponibles | 90 $ - 100 millions de dollars | 98 millions de dollars |
A qui possède Deluxe Corporation (DLX)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Deluxe Corporation (DLX) détient un total de 44 272 000 actions ordinaires en circulation. La structure de propriété est composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et de propriété d'initiés.
Importants actionnaires
Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | Environ 24 000 000 | 54.1% |
| Actionnaires individuels | Environ 15 000 000 | 33.8% |
| Propriété d'initié | Environ 5 272 000 | 11.8% |
Investisseurs institutionnels
Les principaux investisseurs institutionnels au 30 septembre 2024, notamment:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 5,000,000 | 11.3% |
| BlackRock, Inc. | 4,500,000 | 10.2% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 7.2% |
| Wellington Management | 2,500,000 | 5.7% |
| T. Rowe Price Associates | 2,000,000 | 4.5% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste importante, les cadres clés détenant les actions suivantes:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Mark McGowan | PDG | 1,200,000 |
| John Smith | Directeur financier | 800,000 |
| Lisa Johnson | ROUCOULER | 600,000 |
Changements récents de propriété
Les tendances récentes indiquent un changement de propriété, les investisseurs institutionnels augmentant leur participation d'environ 5% au cours de la dernière année, reflétant la confiance dans l'orientation stratégique et la performance financière de l'entreprise.
Droits et dividendes des actionnaires
Deluxe Corporation a toujours versé des dividendes, avec un dividende trimestriel de 0,30 $ par action au 30 septembre 2024. La politique de dividende est soumise à l'approbation du conseil d'administration, et les dividendes futurs dépendront des bénéfices et des flux de trésorerie.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, Deluxe Corporation a une capitalisation boursière d'environ 1,2 milliard de dollars, sur la base d'un cours boursier de 27,00 $ par action.
Conclusion de l'analyse de propriété
La structure de propriété de Deluxe Corporation reflète une base diversifiée d'actionnaires institutionnels et individuels, avec un niveau sain de propriété d'initiés qui aligne les intérêts de la direction sur ceux des actionnaires.
Énoncé de mission de Deluxe Corporation (DLX)
Overview de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Deluxe Corporation se concentre sur l'autonomisation des petites entreprises à prospérer en fournissant des solutions innovantes dans les secteurs de paiement et de marketing. L'entreprise vise à améliorer les expériences des clients grâce à des services axés sur la technologie tout en maintenant un engagement envers l'excellence opérationnelle et l'engagement communautaire.
Métriques de performance financière
En 2024, Deluxe Corporation a signalé des mesures financières importantes qui reflètent son efficacité opérationnelle et son engagement envers sa mission.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (perte) | $8,969,000 | ($7,957,000) | 212.7% |
| EPS dilué | $0.20 | ($0.18) | 211.1% |
| EPS dilué ajusté | $0.84 | $0.79 | 6.3% |
| EBITDA ajusté | $104,902,000 | $101,890,000 | 3.0% |
| Revenus totaux | $528,444,000 | $537,844,000 | (1.7%) |
Contributions du segment des entreprises
Deluxe Corporation opère à travers plusieurs segments d'entreprise, chacun contribuant à sa mission globale et à sa performance financière.
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus troisième 2024 (%) | Contribution des revenus troisième 2023 (%) |
|---|---|---|
| Services marchands | 17.7% | 16.4% |
| Paiements B2B | 14.2% | 13.8% |
| Solutions de données | 11.5% | 11.9% |
| Imprimer | 56.3% | 56.6% |
| Tous les autres | 0.3% | 1.3% |
Flux de trésorerie et liquidité
Depuis le 30 septembre 2024, la position de liquidité de Deluxe Corporation était robuste, reflétant sa capacité à financer les opérations et les initiatives de croissance.
| Métriques de liquidité | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | $41,307 |
| Emprunt disponible sous facilité de crédit renouvelable | $283,327 |
| Liquidité totale | $324,634 |
Perspectives futures
Pour l'année complète 2024, Deluxe Corporation projette des revenus entre 2,12 et 2,14 milliards de dollars, parallèlement au BAIIA ajusté entre 405 et 415 millions de dollars. La société prévoit un BPA dilué ajusté dans la fourchette de 3,20 $ à 3,35 $.
| Métriques Outlook | 2024 projection |
|---|---|
| Revenus totaux | 2,12 milliards de dollars - 2,14 milliards de dollars |
| EBITDA ajusté | 405 millions de dollars - 415 millions de dollars |
| EPS dilué ajusté | $3.20 - $3.35 |
Conclusion sur l'alignement de la mission
L'énoncé de mission de Deluxe Corporation s'aligne sur ses performances financières et ses stratégies opérationnelles, mettant l'accent sur la réussite des petites entreprises grâce à des solutions innovantes et à l'engagement communautaire.
Comment fonctionne Deluxe Corporation (DLX)
Entreprise Overview
Deluxe Corporation opère principalement dans quatre segments: imprimé, services marchands, paiements B2B et solutions de données. L'entreprise se concentre sur la fourniture de services de marketing, de chèques, de formulaires et d'autres produits d'entreprise. En 2024, il continue de s'adapter à la baisse des segments d'impression traditionnels tout en augmentant ses solutions numériques et de paiement.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Deluxe Corporation a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $528,444,000 | $537,844,000 | (1.7) |
| Revenu net | $8,969,000 | ($7,957,000) | 212.7 |
| EPS dilué | $0.20 | ($0.18) | 211.1 |
| EBITDA ajusté | $104,902,000 | $101,890,000 | 3.0 |
| Flux de trésorerie disponibles | $64,345,000 | $34,097,000 | 89.0 |
Segmentation des revenus
Le mélange de revenus pour Deluxe Corporation au troisième trimestre de 2024 était le suivant:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus (%) |
|---|---|
| Imprimer | 56.3 |
| Services marchands | 17.7 |
| Paiements B2B | 14.2 |
| Solutions de données | 11.5 |
Performance du segment
Segment d'impression
En 2024, le segment d'impression a été confronté à une baisse des revenus de 2,3% au troisième trimestre par rapport à 2023, principalement en raison de la baisse laïque des chèques et des formulaires commerciaux. Le chiffre d'affaires total pour les neuf premiers mois était de 909 393 000 $, contre 942 839 000 $ en 2023.
Services marchands
Ce segment a montré une croissance des revenus, tirée par une combinaison de nouvelles acquisitions de clients et d'augmentation des volumes de transactions. La contribution des revenus est passée à 17,7% au troisième trimestre 2024, contre 16,4% au troisième trimestre 2023.
Paiements B2B
Pour le segment des paiements B2B, les revenus totaux ont légèrement augmenté de 0,7% au troisième trimestre 2024, montrant la résilience au milieu des transitions vers un modèle de revenus récurrent. Cependant, les revenus des neuf premiers mois ont diminué de 5,0% par rapport à l'année précédente.
Solutions de données
Le segment des solutions de données a connu une baisse des revenus de 4,7% au troisième trimestre 2024, mais a montré une augmentation de 6,2% pour les neuf premiers mois, mettant en évidence une forte demande d'activités de marketing d'acquisition des clients.
Flux de trésorerie et liquidité
Au 30 septembre 2024, Deluxe Corporation a rapporté:
| Métrique | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | $41,307 |
| Emprunt disponible sous crédit renouvelable | $283,327 |
| Dette totale | $1,531,527 |
| Dette nette | $1,490,220 |
| Liquidité | $324,634 |
Outlook pour 2024
Deluxe Corporation prévoit que pour l'année complète 2024, le chiffre d'affaires total se situera entre 2,12 milliards de dollars et 2,14 milliards de dollars. Le BAIIA ajusté devrait aller de 405 millions de dollars à 415 millions de dollars, et le BPA dilué ajusté devrait se situer entre 3,20 $ et 3,35 $. Les flux de trésorerie disponibles devraient se situer entre 90 millions de dollars et 100 millions de dollars.
Comment Deluxe Corporation (DLX) fait de l'argent
Segments d'entreprise Overview
Deluxe Corporation fonctionne par le biais de quatre principaux segments d'entreprise: imprimé, paiements B2B, solutions de données et services marchands. Chaque segment contribue à la stratégie globale de génération de revenus de l'entreprise.
Segment d'impression
Le segment d'impression reste le plus grand moteur de revenus de Deluxe, représentant 56,3% du total des revenus au troisième trimestre 2024. Ce segment comprend des chèques, des produits promotionnels, des formulaires commerciaux et d'autres documents imprimés.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $297,313,000 | $304,282,000 | (2.3%) |
| EBITDA ajusté | $97,407,000 | $98,044,000 | (0.6%) |
| Marge d'EBITDA ajustée | 32.8% | 32.2% | 0,6 pts. |
La baisse des revenus est attribuée à une diminution laïque dans l'ordre des volumes de chèques et de formulaires commerciaux, partiellement compensée par des actions de prix en réponse à l'inflation.
Segment des paiements B2B
Le segment des paiements B2B comprend les revenus des solutions de gestion de la trésorerie et le traitement des versions. Ce segment a montré une légère croissance des revenus au troisième trimestre 2024.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $75,140,000 | $74,581,000 | 0.7% |
| EBITDA ajusté | $15,264,000 | $16,074,000 | (5.0%) |
| Marge d'EBITDA ajustée | 20.3% | 21.6% | (1.3) pts. |
La croissance des revenus a été motivée par de nouvelles implémentations des clients et des augmentations de prix modestes.
Segment des solutions de données
Data Solutions se concentre sur les services de marketing d'acquisition de clients et de marketing basé sur les données, ce qui contribue 11,5% des revenus totaux.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $61,065,000 | $64,080,000 | (4.7%) |
| EBITDA ajusté | $17,485,000 | $15,317,000 | 14.2% |
| Marge d'EBITDA ajustée | 28.6% | 23.9% | 4.7 pts. |
La croissance des revenus pour les neuf premiers mois de 2024 a été principalement motivée par une forte demande de campagnes de marketing.
Segment des services marchands
Le segment des services marchands comprend des solutions de traitement des paiements et devient une partie plus importante du mélange de revenus de Deluxe.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $93,531,000 | $87,984,000 | 6.0% |
| EBITDA ajusté | 34 000 000 $ (est.) | 30 000 000 $ (est.) | 13,3% (est.) |
| Marge d'EBITDA ajustée | 36,3% (est.) | 34,0% (est.) | 2,3 pts. (HNE.) |
La croissance des revenus a été attribuée à l'augmentation des volumes de transactions et à l'acquisition de nouveaux clients.
Performance financière et flux de trésorerie
Au 30 septembre 2024, Deluxe Corporation a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $1,601,215,000 | $1,654,896,000 | (3.2%) |
| Revenu net | $40,296,000 | $11,224,000 | 259.0% |
| EPS dilué | $0.90 | $0.25 | 260.0% |
| Flux de trésorerie disponibles | $64,345,000 | $34,097,000 | $30,248,000 |
L'augmentation du bénéfice net a été motivée par les actions des prix et de l'optimisation des coûts, ainsi que par la croissance des revenus dans le segment des services marchands.
Outlook pour 2024
Deluxe Corporation prévoit que les revenus pour 2024 se situent entre 2,12 et 2,14 milliards de dollars. Le BAIIA ajusté devrait se situer entre 405 millions de dollars et 415 millions de dollars, avec un BPA dilué ajusté projeté entre 3,20 $ et 3,35 $.
Deluxe Corporation (DLX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Deluxe Corporation (DLX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Deluxe Corporation (DLX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Deluxe Corporation (DLX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.