OppFi Inc. (OPFI) Bundle
Une brève histoire d'Oppfi Inc.
Oppfi Inc., l'un des principaux fournisseurs de services financiers axés sur le segment des consommateurs sous-banca, a connu une croissance et une transformation significatives depuis sa création. En 2024, la société opère principalement via sa plate-forme, qui relie les consommateurs à des partenaires bancaires pour les prêts personnels et les produits financiers.
Formation et croissance de l'entreprise
Fondée en 2013, Oppfi a commencé son parcours pour fournir des solutions financières accessibles aux consommateurs qui sont souvent confrontés à des défis pour obtenir du crédit. La société est passée d'un prêteur direct à une plate-forme axée sur la technologie facilitant les prêts par le biais de partenariats bancaires.
Jalons financiers
D'ici 2024, OPPFI a signalé des mesures financières substantielles, qui mettent en évidence son efficacité opérationnelle et son position sur le marché:
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net (par milliers) | $69,864 | $37,538 | $32,326 (86.1%) |
| Revenu net ajusté (en milliers) | $62,370 | $33,048 | $29,322 (88.7%) |
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation (par milliers) | $229,299 | $213,588 | $15,711 (7.4%) |
| Revenu total (par milliers) | $390,200 | $376,000 | $14,200 (3.8%) |
| Total des actifs (en milliers) | $619,266 | $601,543 | $17,723 (2.9%) |
Développements opérationnels
En 2023, OPPFI est passé à un modèle de service, ce qui a cessé les origines des prêts directs et se concentrant sur la facilitation des prêts par le biais de ses partenaires bancaires. Ce changement stratégique a permis à l'entreprise d'améliorer son efficacité opérationnelle et sa gestion des risques.
Structure du capital et liquidité
Au 30 septembre 2024, l'Oppfi a maintenu une position de liquidité forte, avec une trésorerie sans restriction de 44,8 millions de dollars et 199,4 millions de dollars en capacité de dette non réractée. Cela reflète une capacité de financement robuste d'environ 599,2 millions de dollars, garantissant une flexibilité opérationnelle et un potentiel de croissance.
| Métriques de liquidité | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Cash sans restriction (en milliers) | $44,838 | $31,791 | $13,047 (40.9%) |
| Capacité de dette non réractée (par milliers) | $199,450 | $192,333 | $7,117 (3.7%) |
| Capacité de financement totale (par milliers) | $599,200 | N / A | N / A |
Performance des actions et rendements des actionnaires
En 2024, OPPFI a mis en œuvre un programme de rachat d'actions qui a autorisé le rachat pouvant atteindre 16,4 millions de dollars en actions. Cette initiative vise à améliorer la valeur des actionnaires et reflète l'engagement de l'entreprise à retourner les capitaux aux actionnaires.
En outre, l'Oppfi a déclaré un dividende de 0,12 $ par action, s'élevant à 2,4 millions de dollars, versé aux actionnaires le 1er mai 2024, démontrant sa santé financière et son engagement envers les rendements des actionnaires.
Perspectives futures
Pour l'avenir, la stratégie de l'OppFi reste axée sur la mise à profit de la technologie pour étendre ses offres de produits et améliorer l'expérience client tout en maintenant une forte structure de capital pour soutenir les initiatives de croissance.
Fin septembre 2024, l'entreprise continue de s'adapter aux demandes du marché et aux besoins des consommateurs, se positionnant comme un acteur clé de l'industrie des services financiers pour la population sous-bancée.
A qui possède Oppfi Inc. (OPFI)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Oppfi Inc. possède une structure de propriété complexe impliquant principalement des actions ordinaires de classe A et des actions de vote de classe V. Le tableau suivant résume les détails de la propriété:
| Classe de partage | Partage | Pourcentage de propriété | Type de propriété |
|---|---|---|---|
| Classe A Stock | 20,582,349 | 23.5% | Investisseurs publics |
| Stock de vote de classe V | 65,492,957 | 76.5% | Fondateurs et gestion |
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires d'Oppfi Inc. comprennent à la fois des investisseurs institutionnels et des initiés. Le tableau suivant fournit des détails sur les actionnaires importants:
| Actionnaire | Taper | Partage | Pourcentage détenu |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investisseur institutionnel | 2,450,000 | 11.9% |
| Vanguard Group, Inc. | Investisseur institutionnel | 1,200,000 | 5.8% |
| Fondateurs et équipe de direction | Initié | 49,000,000 | 76.5% |
Changements récents de propriété
Les transactions récentes ont eu un impact significatif sur la structure de propriété:
- En avril 2024, le conseil d'administration a autorisé un programme de rachat d'actions de 20 millions de dollars qui pourrait affecter le pourcentage de propriété détenue par des investisseurs publics.
- Le 31 juillet 2024, l'Oppfi a acquis un intérêt en actions de 35% dans Bitty Holdings, LLC, ce qui a un impact sur la distribution des actions des avoirs d'OppFi.
- Le 1er mai 2024, Oppfi a payé une distribution spéciale de 0,12 $ par action aux détenteurs de record des unités OPPFI.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, OPPFI a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux | 136,6 millions de dollars |
| Revenu net | 32,1 millions de dollars |
| Revenu net ajusté | 28,8 millions de dollars |
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | 229,3 millions de dollars |
| Actif total | 619,3 millions de dollars |
| Passifs totaux | 399,0 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 220,3 millions de dollars |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La propriété d'Oppfi Inc. se caractérise par un contrôle prédominant par les initiés par le biais de actions de vote de classe V, tandis que les investisseurs publics détiennent une participation minoritaire par le biais de stocks de classe A. La performance financière récente indique une trajectoire positive, qui pourrait influencer la dynamique de la propriété future.
Énoncé de mission OPFI Inc. (OPFI)
Oppfi Inc. vise à fournir des solutions financières accessibles aux consommateurs mal desservis en tirant parti de la technologie et des partenariats pour créer des produits innovants qui aident à améliorer la santé financière.
Financier Overview Au 30 septembre 2024
Au 30 septembre 2024, OPPFI a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Argent sans restriction | $44,838 |
| Capacité de dette inutilisée | $199,450 |
| Capacité de financement totale | $599,200 |
| Revenus totaux | $390,240 |
| Revenu net | $69,864 |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.65 |
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | $229,299 |
| L'argent net utilisé dans les activités d'investissement | ($170,607) |
| Caisse nette utilisée dans les activités de financement | ($58,402) |
Mesures de performance clés
- Croissance totale des revenus: Augmentation de 3,8% de 376 025 000 $ en 2023 à 390 240 000 $ en 2024.
- Croissance nette du revenu: Augmentation de 86,1% de 37 538 000 $ en 2023 à 69 864 000 $ en 2024.
- Revenu net ajusté: 62 370 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
- Originations nettes: Augmentation de 11,8% pour atteindre 218 800 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024.
- Fin des créances: Diminué de 0,5% à 413 700 000 $ au 30 septembre 2024.
Financement et liquidité
La liquidité de l'OppFi est soutenue par une combinaison de réserves de trésorerie et de dette non accélérée. La société estime que ses soldes en espèces actuels, ses fonds provenant des opérations et ses dettes non accélérées sont suffisantes pour répondre à ses besoins de liquidité pendant au moins les 12 prochains mois.
| Métrique de liquidité | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Argent sans restriction | $44,838 |
| Capacité de dette non accédérée | $199,450 |
| Capacité de financement totale | $599,200 |
Développements récents
Le 31 juillet 2024, OPPFI a acquis une participation de 35% dans Bitty Holdings, LLC pour un paiement en espèces d'environ 15,3 millions de dollars et 734 851 unités OPPFI d'une valeur d'environ 2,7 millions de dollars. Cet investissement est pris en compte dans le cadre de la méthode des actions, reflétant la stratégie d'OppFi pour étendre ses offres dans des solutions financières.
Idées opérationnelles
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les performances opérationnelles de l'OppFi comprennent:
| Métrique opérationnelle | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenus nets | $240,660 |
| Dépenses totales | $170,797 |
| Revenus des opérations | $69,863 |
| Revenu avant l'impôt sur le revenu | $73,479 |
| Frais d'impôt sur le revenu | $3,615 |
Conclusion
Oppfi Inc. continue d'améliorer sa mission de fournir des solutions financières aux consommateurs mal desservis tout en maintenant une santé financière et une liquidité solides en 2024.
Comment fonctionne Oppfi Inc. (OPFI)
Entreprise Overview
OPPFI Inc. (OPFI) est une société de technologie financière spécialisée dans l'accès au crédit pour les consommateurs mal desservis par les systèmes bancaires traditionnels. La société opère principalement via sa plate-forme propriétaire qui offre des prêts à tempérament.
Performance financière
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, OPPFI a rapporté:
- Revenu total de 136,6 millions de dollars, soit une augmentation de 2,6% contre 133,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
- Revenu net de 32,1 millions de dollars, contre 15,5 millions de dollars en glissement annuel.
- Bénéfice par action (BPA) de 0,21 $, contre 0,13 $ pour la même période en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 136,6 millions de dollars | 133,2 millions de dollars | 2.6% |
| Revenu net | 32,1 millions de dollars | 15,5 millions de dollars | 106.4% |
| EPS (dilué) | $0.21 | $0.13 | 61.5% |
Idées opérationnelles
Au 30 septembre 2024, Oppfi avait:
- 44,8 millions de dollars en espèces sans restriction, une augmentation de 13,0 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023.
- Capacité de dette inutilisée de 199,4 millions de dollars en vertu de ses facilités de financement, représentant une capacité globale de 38% non.
- Engagements de financement total de 525,0 millions de dollars, contribuant à une capacité de financement totale d'environ 599,2 millions de dollars.
Dépenses et revenus
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
- Les dépenses totales ont diminué de 6,7% pour atteindre 56,1 millions de dollars, contre 60,1 millions de dollars au T3 2023.
- Les revenus des opérations ont augmenté de 19,5 millions de dollars à 35,1 millions de dollars, contre 15,6 millions de dollars en glissement annuel.
- La variation de la juste valeur des passifs du mandat a été une perte de 1,4 million de dollars, contre un gain de 0,3 million de dollars au troisième trimestre 2023.
Analyse des flux de trésorerie
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Activité de flux de trésorerie | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | $229,299 | $213,588 | $15,711 | 7.4% |
| L'argent net utilisé dans les activités d'investissement | ($170,607) | ($179,983) | $9,376 | (5.2%) |
| Caisse nette utilisée dans les activités de financement | ($58,402) | ($17,248) | ($41,154) | 238.6% |
| Augmentation nette en espèces et en espèces restreintes | $290 | $16,357 | ($16,067) | (98.2%) |
Activités d'investissement
Le 31 juillet 2024, l'Oppfi a acquis 35% des titres de capitaux propres en cours de Bitty pour environ 15,3 millions de dollars en espèces et 734 851 unités OPPFI d'une valeur d'environ 2,7 millions de dollars.
Indicateurs de performance clés
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
- Le chiffre d'affaires total était de 390,2 millions de dollars, soit une augmentation de 3,8% contre 376,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
- Le bénéfice net a atteint 69,9 millions de dollars, contre 37,5 millions de dollars en 2023, ce qui représente une augmentation de 86,1%.
- Le bénéfice net ajusté était de 62,4 millions de dollars, contre 33,0 millions de dollars en glissement annuel.
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, la liquidité de l'Oppfi profile Comprend:
- Caisse sans restriction de 44,8 millions de dollars.
- Dette non réractée de 199,4 millions de dollars.
- Capacité de financement d'environ 599,2 millions de dollars.
Conclusion
Ce complet overview Souligne le modèle opérationnel d'Oppfi Inc., la performance financière et les initiatives stratégiques à partir de 2024.
Comment Oppfi Inc. (OPFI) fait de l'argent
Sources de revenus
OPPFI Inc. génère ses revenus principalement par un intérêt sur les créances financières des prêts en cours. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total était de 390,2 millions de dollars, soit une augmentation de 14,2 millions de dollars ou 3,8%, contre 376,0 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette croissance est attribuée à un solde de créances moyen plus élevé et à une activité de paiement plus forte conduisant rendements plus élevés.
De plus, la société obtient des frais de référence, principalement de son programme de «remontée», qui représentait 0,2% des revenus totaux pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
| Composant de revenus | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2024) | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2023) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 390,2 millions de dollars | 376,0 millions de dollars | +3.8% |
| Intérêts et revenus liés aux prêts | 386,9 millions de dollars | 373,6 millions de dollars | +3.6% |
| Autres revenus | 3,4 millions de dollars | 2,4 millions de dollars | +41.7% |
Changement de la juste valeur et de la fourniture des pertes de crédits
La variation de la juste valeur des créances financières a un impact significatif sur les finances de l'OppFi. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la variation de la juste valeur a totalisé (149,5) millions de dollars, qui comprenait 174,6 millions de dollars de redevances brutes et 25,8 millions de dollars de recouvrements. Cela se compare à (164,5) millions de dollars en 2023.
La disposition des pertes de crédits a diminué à 34 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 4,1 millions de dollars au cours de la même période en 2023, reflétant moins de créances financières actives.
| Métrique financière | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2024) | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2023) |
|---|---|---|
| Changement de juste valeur | (149,5) millions de dollars | (164,5) millions de dollars |
| Accusations brutes | 174,6 millions de dollars | 178,5 millions de dollars |
| Recouvrement | 25,8 millions de dollars | 19,2 millions de dollars | Provision pour les pertes de crédit | $34,000 | 4,1 millions de dollars |
Revenus nets et revenus des opérations
Le chiffre d'affaires net, calculé comme un chiffre d'affaires total moins des variations de la juste valeur et des dispositions pour les pertes de crédit, était de 240,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 207,4 millions de dollars en 2023, marquant une augmentation de 16,0%.
Les revenus provenant des opérations ont été annoncés à 69,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 37,6 millions de dollars en 2023, une augmentation de 85,6% attribuée à un chiffre d'affaires total plus élevé et une baisse des provisions pour les pertes de crédit.
| Métrique | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2024) | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2023) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 240,7 millions de dollars | 207,4 millions de dollars | +16.0% |
| Revenus des opérations | 69,9 millions de dollars | 37,6 millions de dollars | +85.6% |
Dépenses
Les dépenses totales ont légèrement augmenté à 170,8 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 169,8 millions de dollars en 2023. L'augmentation était principalement due aux dépenses ponctuelles associées à la sortie du produit de la carte OPPFI et aux frais professionnels plus élevés, qui ont été quelque peu compensés par Réduction des dépenses de marketing et des frais de traitement des paiements.
| Catégorie de dépenses | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2024) | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2023) |
|---|---|---|
| Dépenses totales | 170,8 millions de dollars | 169,8 millions de dollars |
| Salaires et avantages sociaux | 46,0 millions de dollars | 45,4 millions de dollars |
| Ventes et marketing | 35,9 millions de dollars | 38,0 millions de dollars |
| Intérêts | 33,7 millions de dollars | 34,7 millions de dollars |
| Frais professionnels | 16,0 millions de dollars | 14,0 millions de dollars |
Revenu net
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 69,9 millions de dollars, soit une augmentation substantielle par rapport à 37,5 millions de dollars en 2023, reflétant une croissance de 86,1% en glissement annuel. Le bénéfice net attribuable à OPPFI Inc. était spécifiquement de 12,9 millions de dollars pour la période, contre 4,6 millions de dollars l'année précédente.
| Métrique de revenu | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2024) | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2023) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 69,9 millions de dollars | 37,5 millions de dollars | +86.1% |
| Revenu net attribuable à Oppfi Inc. | 12,9 millions de dollars | 4,6 millions de dollars | +182.0% |
Bénéfice par action
Le bénéfice par action attribuable à OPPFI Inc. pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 0,65 $, contre 0,29 $ au cours de la même période en 2023, ce qui indique une augmentation significative de la rentabilité par action.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Bénéfice de base par action | $0.65 | $0.29 |
| Bénéfice dilué par action | $0.65 | $0.29 |
OppFi Inc. (OPFI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OppFi Inc. (OPFI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OppFi Inc. (OPFI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OppFi Inc. (OPFI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.