OppFi Inc. (OPFI) Bundle
تاريخ موجز لشركة OppFi Inc.
شهدت شركة OppFi Inc.، الشركة الرائدة في مجال تقديم الخدمات المالية التي تركز على قطاع المستهلكين الذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية، نموًا وتحولًا كبيرًا منذ إنشائها. اعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال منصتها، التي تربط المستهلكين مع شركاء البنوك للحصول على القروض الشخصية والمنتجات المالية.
تشكيل الشركة والنمو
تأسست OppFi في عام 2013، وبدأت رحلتها لتوفير حلول مالية يسهل الوصول إليها للمستهلكين الذين غالبًا ما يواجهون تحديات في الحصول على الائتمان. تطورت الشركة من مُقرض مباشر إلى منصة تعتمد على التكنولوجيا لتسهيل القروض من خلال الشراكات المصرفية.
المعالم المالية
بحلول عام 2024، أعلنت OppFi عن مقاييس مالية كبيرة، والتي تسلط الضوء على كفاءتها التشغيلية ومكانتها في السوق:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $69,864 | $37,538 | $32,326 (86.1%) |
| صافي الدخل المعدل (بالآلاف) | $62,370 | $33,048 | $29,322 (88.7%) |
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية (بالآلاف) | $229,299 | $213,588 | $15,711 (7.4%) |
| إجمالي الإيرادات (بالآلاف) | $390,200 | $376,000 | $14,200 (3.8%) |
| إجمالي الأصول (بالآلاف) | $619,266 | $601,543 | $17,723 (2.9%) |
التطورات التشغيلية
في عام 2023، انتقلت OppFi إلى نموذج الخدمة، وتوقفت عن إنشاء القروض المباشرة وركزت على تسهيل القروض من خلال شركائها من البنوك. وقد أتاح هذا التحول الاستراتيجي للشركة تعزيز كفاءتها التشغيلية وإدارة المخاطر.
هيكل رأس المال والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت OppFi على مركز سيولة قوي، مع نقد غير مقيد بقيمة 44.8 مليون دولار أمريكي و199.4 مليون دولار أمريكي من سعة الديون غير المسحوبة. ويعكس هذا قدرة تمويل قوية تبلغ حوالي 599.2 مليون دولار، مما يضمن المرونة التشغيلية وإمكانات النمو.
| مقاييس السيولة | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| النقد غير المقيد (بالآلاف) | $44,838 | $31,791 | $13,047 (40.9%) |
| سعة الدين غير المسحوب (بالآلاف) | $199,450 | $192,333 | $7,117 (3.7%) |
| إجمالي القدرة التمويلية (بالآلاف) | $599,200 | لا يوجد | لا يوجد |
أداء الأسهم وعوائد المساهمين
في عام 2024، نفذت OppFi برنامج إعادة شراء الأسهم الذي سمح بإعادة شراء ما يصل إلى 16.4 مليون دولار من الأسهم. وتهدف هذه المبادرة إلى تعزيز قيمة المساهمين وتعكس التزام الشركة بإعادة رأس المال إلى المساهمين.
علاوة على ذلك، أعلنت OppFi عن توزيع أرباح بقيمة 0.12 دولار أمريكي للسهم الواحد، بقيمة 2.4 مليون دولار أمريكي، تم دفعها للمساهمين في 1 مايو 2024، مما يدل على صحتها المالية والتزامها بعوائد المساهمين.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تظل استراتيجية OppFi تركز على الاستفادة من التكنولوجيا لتوسيع عروض منتجاتها وتحسين تجربة العملاء مع الحفاظ على هيكل رأس مال قوي لدعم مبادرات النمو.
اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، تواصل الشركة التكيف مع متطلبات السوق واحتياجات المستهلكين، وتضع نفسها كلاعب رئيسي في صناعة الخدمات المالية للسكان الذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية.
من يملك شركة OppFi Inc. (OPFI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتمتع شركة OppFi Inc. بهيكل ملكية معقد يتضمن بشكل أساسي الأسهم العادية من الفئة A وأسهم التصويت من الفئة V. ويلخص الجدول التالي تفاصيل الملكية:
| حصة الطبقة | الأسهم المعلقة | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 20,582,349 | 23.5% | المستثمرين العامين |
| أسهم التصويت من الفئة الخامسة | 65,492,957 | 76.5% | المؤسسون والإدارة |
كبار المساهمين
يشمل المساهمين الرئيسيين في شركة OppFi Inc. كلاً من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين. ويوضح الجدول التالي تفاصيل عن كبار المساهمين:
| المساهم | يكتب | الأسهم المملوكة | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 2,450,000 | 11.9% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 1,200,000 | 5.8% |
| المؤسسون والفريق التنفيذي | من الداخل | 49,000,000 | 76.5% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
لقد أثرت المعاملات الأخيرة على هيكل الملكية بشكل كبير:
- في أبريل 2024، سمح مجلس الإدارة ببرنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 20 مليون دولار، مما قد يؤثر على نسبة الملكية التي يملكها المستثمرون العامون.
- في 31 يوليو 2024، استحوذت OppFi على حصة قدرها 35% في شركة Bitty Holdings, LLC، مما أثر على توزيع أسهم ممتلكات OppFi.
- في 1 مايو 2024، دفعت OppFi توزيعًا خاصًا قدره 0.12 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد لحاملي وحدات OppFi المسجلة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت OppFi عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 136.6 مليون دولار |
| صافي الدخل | 32.1 مليون دولار |
| صافي الدخل المعدل | 28.8 مليون دولار |
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | 229.3 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 619.3 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 399.0 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 220.3 مليون دولار |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تتميز ملكية شركة OppFi Inc. بالسيطرة المهيمنة من قبل المطلعين من خلال أسهم التصويت من الفئة الخامسة، بينما يمتلك المستثمرون العامون حصة أقلية من خلال أسهم عادية من الفئة أ. يشير الأداء المالي الأخير إلى مسار إيجابي قد يؤثر على ديناميكيات الملكية المستقبلية.
بيان مهمة شركة OppFi Inc. (OPFI).
تهدف شركة OppFi Inc. إلى توفير حلول مالية يمكن الوصول إليها للمستهلكين المحرومين من خلال الاستفادة من التكنولوجيا والشراكات لإنشاء منتجات مبتكرة تساعد على تحسين الصحة المالية.
مالي Overview اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت OppFi عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقدية غير المقيدة | $44,838 |
| سعة الدين غير المستخدمة | $199,450 |
| إجمالي القدرة التمويلية | $599,200 |
| إجمالي الإيرادات | $390,240 |
| صافي الدخل | $69,864 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.65 |
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $229,299 |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($170,607) |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($58,402) |
مقاييس الأداء الرئيسية
- إجمالي نمو الإيرادات: ارتفع بنسبة 3.8% من 376,025 ألف دولار عام 2023 إلى 390,240 ألف دولار عام 2024.
- نمو صافي الدخل: ارتفع بنسبة 86.1% من 37,538 ألف دولار عام 2023 إلى 69,864 ألف دولار عام 2024.
- صافي الدخل المعدل: 62,370 ألف دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- صافي الأصول: ارتفع بنسبة 11.8% ليصل إلى 218,800 ألف دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- إنهاء المستحقات: انخفض بنسبة 0.5% ليصل إلى 413,700 ألف دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
التمويل والسيولة
يتم دعم سيولة OppFi من خلال مزيج من الاحتياطيات النقدية والديون غير المسحوبة. تعتقد الشركة أن أرصدتها النقدية الحالية والأموال من العمليات والديون غير المسحوبة كافية لتلبية احتياجاتها من السيولة لمدة 12 شهرًا القادمة على الأقل.
| مقياس السيولة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقدية غير المقيدة | $44,838 |
| سعة الديون غير المسحوبة | $199,450 |
| إجمالي القدرة التمويلية | $599,200 |
التطورات الأخيرة
في 31 يوليو 2024، استحوذت OppFi على حصة قدرها 35% في شركة Bitty Holdings, LLC مقابل دفعة نقدية تبلغ حوالي 15.3 مليون دولار أمريكي و734,851 وحدة OppFi تبلغ قيمتها حوالي 2.7 مليون دولار أمريكي. يتم احتساب هذا الاستثمار وفقًا لطريقة حقوق الملكية، مما يعكس استراتيجية OppFi لتوسيع عروضها في الحلول المالية.
رؤى تشغيلية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، يتضمن الأداء التشغيلي لـ OppFi ما يلي:
| المقياس التشغيلي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الإيرادات | $240,660 |
| إجمالي النفقات | $170,797 |
| الدخل من العمليات | $69,863 |
| الدخل قبل ضرائب الدخل | $73,479 |
| مصاريف ضريبة الدخل | $3,615 |
خاتمة
تواصل شركة OppFi Inc. تعزيز مهمتها المتمثلة في توفير الحلول المالية للمستهلكين الذين يعانون من نقص الخدمات مع الحفاظ على الصحة المالية والسيولة القوية اعتبارًا من عام 2024.
كيف تعمل شركة OppFi Inc. (OPFI).
شركة Overview
(OPFI) هي شركة تكنولوجيا مالية متخصصة في توفير الوصول إلى الائتمان للمستهلكين الذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية التقليدية. تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال منصتها الخاصة التي تقدم قروضًا بالتقسيط.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت OppFi:
- إجمالي الإيرادات 136.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2.6% من 133.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- بلغ صافي الدخل 32.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 15.5 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
- بلغت ربحية السهم (EPS) 0.21 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.13 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 136.6 مليون دولار | 133.2 مليون دولار | 2.6% |
| صافي الدخل | 32.1 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | 106.4% |
| ربحية السهم (المخفف) | $0.21 | $0.13 | 61.5% |
رؤى تشغيلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى OppFi:
- 44.8 مليون دولار أمريكي نقدًا غير مقيد، بزيادة قدرها 13.0 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023.
- تبلغ سعة الديون غير المستخدمة 199.4 مليون دولار أمريكي بموجب التسهيلات التمويلية، وهو ما يمثل 38% من إجمالي القدرة غير المسحوبة.
- ويبلغ إجمالي التزامات التمويل 525.0 مليون دولار أمريكي، مما يساهم في قدرة تمويلية إجمالية تبلغ حوالي 599.2 مليون دولار أمريكي.
النفقات والدخل
للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- وانخفض إجمالي النفقات بنسبة 6.7% إلى 56.1 مليون دولار من 60.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
- ارتفع الدخل من العمليات بمقدار 19.5 مليون دولار أمريكي ليصل إلى 35.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 15.6 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
- كان التغير في القيمة العادلة لالتزامات الضمان بمثابة خسارة قدرها 1.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بمكاسب قدرها 0.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
تحليل التدفق النقدي
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نشاط التدفق النقدي | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $229,299 | $213,588 | $15,711 | 7.4% |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($170,607) | ($179,983) | $9,376 | (5.2%) |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($58,402) | ($17,248) | ($41,154) | 238.6% |
| صافي الزيادة في النقد والنقد المقيد | $290 | $16,357 | ($16,067) | (98.2%) |
الأنشطة الاستثمارية
في 31 يوليو 2024، استحوذت OppFi على 35% من الأوراق المالية القائمة لشركة Bitty مقابل ما يقرب من 15.3 مليون دولار نقدًا و734,851 وحدة OppFi تبلغ قيمتها حوالي 2.7 مليون دولار.
مؤشرات الأداء الرئيسية
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- بلغ إجمالي الإيرادات 390.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3.8% من 376.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- وبلغ صافي الدخل 69.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 37.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023، أي بزيادة قدرها 86.1%.
- بلغ صافي الدخل المعدل 62.4 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 33.0 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سيولة OppFi profile يشمل:
- نقد غير مقيد بقيمة 44.8 مليون دولار.
- دين غير مسحوب قدره 199.4 مليون دولار.
- تبلغ القدرة التمويلية حوالي 599.2 مليون دولار.
خاتمة
هذا شامل overview يسلط الضوء على النموذج التشغيلي لشركة OppFi Inc. والأداء المالي والمبادرات الإستراتيجية اعتبارًا من عام 2024.
كيف تجني شركة OppFi Inc. (OPFI) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة OppFi Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال الفوائد على مستحقات التمويل من القروض المستحقة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 390.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14.2 مليون دولار أمريكي أو 3.8% من 376.0 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع متوسط رصيد المستحقات ونشاط الدفع الأقوى الذي يقود إلى عوائد أعلى.
بالإضافة إلى ذلك، تحصل الشركة على رسوم الإحالة، بشكل أساسي من برنامج "Turn-Up"، الذي يشكل 0.2% من إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| مكون الإيرادات | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 390.2 مليون دولار | 376.0 مليون دولار | +3.8% |
| الدخل المتعلق بالفوائد والقروض | 386.9 مليون دولار | 373.6 مليون دولار | +3.6% |
| الإيرادات الأخرى | 3.4 مليون دولار | 2.4 مليون دولار | +41.7% |
التغير في القيمة العادلة ومخصص خسائر الائتمان
يؤثر التغير في القيمة العادلة لمستحقات التمويل بشكل كبير على البيانات المالية لشركة OppFi. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التغير في القيمة العادلة (149.5) مليون دولار أمريكي، والتي تضمنت 174.6 مليون دولار أمريكي في إجمالي المبالغ المخصومة و25.8 مليون دولار أمريكي في المبالغ المستردة. مقابل (164.5) مليون دولار في عام 2023.
وانخفض مخصص خسائر الائتمان إلى 34 ألف دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 4.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس انخفاض عدد مستحقات التمويل النشطة.
| المقياس المالي | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) |
|---|---|---|
| التغير في القيمة العادلة | (149.5) مليون دولار | (164.5) مليون دولار |
| إجمالي الرسوم | 174.6 مليون دولار | 178.5 مليون دولار |
| المبالغ المستردة | 25.8 مليون دولار | 19.2 مليون دولار | مخصص خسائر الائتمان | $34,000 | 4.1 مليون دولار |
صافي الإيرادات والدخل من العمليات
بلغ صافي الإيرادات، المحسوب على أنه إجمالي الإيرادات ناقص التغيرات في القيمة العادلة ومخصصات خسائر الائتمان، 240.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 207.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يمثل زيادة بنسبة 16.0٪.
بلغ الدخل من العمليات 69.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 37.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023، بزيادة قدرها 85.6% تعزى إلى ارتفاع إجمالي الإيرادات وانخفاض مخصصات خسائر الائتمان.
| متري | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 240.7 مليون دولار | 207.4 مليون دولار | +16.0% |
| الدخل من العمليات | 69.9 مليون دولار | 37.6 مليون دولار | +85.6% |
نفقات
ارتفع إجمالي النفقات بشكل طفيف إلى 170.8 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، من 169.8 مليون دولار في عام 2023. وترجع الزيادة في المقام الأول إلى النفقات لمرة واحدة المرتبطة بالخروج من منتج بطاقة OppFi وارتفاع الرسوم المهنية، والتي تم تعويضها إلى حد ما من خلال خفض الإنفاق التسويقي ورسوم معالجة الدفع.
| فئة النفقات | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) |
|---|---|---|
| إجمالي النفقات | 170.8 مليون دولار | 169.8 مليون دولار |
| الرواتب ومزايا الموظفين | 46.0 مليون دولار | 45.4 مليون دولار |
| المبيعات والتسويق | 35.9 مليون دولار | 38.0 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 33.7 مليون دولار | 34.7 مليون دولار |
| الرسوم المهنية | 16.0 مليون دولار | 14.0 مليون دولار |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 69.9 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 37.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس نموًا بنسبة 86.1٪ على أساس سنوي. بلغ صافي الدخل العائد إلى شركة OppFi Inc. على وجه التحديد 12.9 مليون دولار أمريكي لهذه الفترة، مقارنة بـ 4.6 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| مقياس الدخل | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 69.9 مليون دولار | 37.5 مليون دولار | +86.1% |
| صافي الدخل العائد إلى شركة OppFi Inc. | 12.9 مليون دولار | 4.6 مليون دولار | +182.0% |
ربحية السهم
بلغت ربحية السهم المنسوبة إلى شركة OppFi Inc. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 0.65 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.29 دولارًا أمريكيًا في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى زيادة كبيرة في ربحية السهم.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.65 | $0.29 |
| ربحية السهم المخففة | $0.65 | $0.29 |
OppFi Inc. (OPFI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OppFi Inc. (OPFI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OppFi Inc. (OPFI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OppFi Inc. (OPFI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.