OppFi Inc. (OPFI) Bundle
Uma breve história da Oppfi Inc.
A Oppfi Inc., provedora líder de serviços financeiros focada no segmento de consumidores insuficiente, teve um crescimento e transformação significativos desde o seu início. A partir de 2024, a empresa opera principalmente por meio de sua plataforma, que conecta os consumidores a parceiros bancários para empréstimos pessoais e produtos financeiros.
Formação e crescimento da empresa
Fundada em 2013, a OPPFI iniciou sua jornada para fornecer soluções financeiras acessíveis aos consumidores que geralmente enfrentam desafios na obtenção de crédito. A empresa evoluiu de um credor direto para uma plataforma orientada a tecnologia, facilitando empréstimos através de parcerias bancárias.
Marcos financeiros
Até 2024, a OPPFI relatou métricas financeiras substanciais, que destacam sua eficiência operacional e posição de mercado:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhares) | $69,864 | $37,538 | $32,326 (86.1%) |
| Lucro líquido ajustado (em milhares) | $62,370 | $33,048 | $29,322 (88.7%) |
| Caixa líquida fornecida por atividades operacionais (em milhares) | $229,299 | $213,588 | $15,711 (7.4%) |
| Receita total (em milhares) | $390,200 | $376,000 | $14,200 (3.8%) |
| Total de ativos (em milhares) | $619,266 | $601,543 | $17,723 (2.9%) |
Desenvolvimentos operacionais
Em 2023, a OPPFI passou para um modelo de manutenção, interrompendo as origens do empréstimo direto e focando em empréstimos facilitando por meio de seus parceiros bancários. Essa mudança estratégica permitiu à empresa melhorar sua eficiência operacional e gerenciamento de riscos.
Estrutura de capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a OPPFI manteve uma forte posição de liquidez, com dinheiro irrestrito de US $ 44,8 milhões e US $ 199,4 milhões em capacidade de dívida não fundida. Isso reflete uma capacidade de financiamento robusta de aproximadamente US $ 599,2 milhões, garantindo flexibilidade operacional e potencial de crescimento.
| Métricas de liquidez | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Dinheiro irrestrito (em milhares) | $44,838 | $31,791 | $13,047 (40.9%) |
| Capacidade de dívida desconhecida (em milhares) | $199,450 | $192,333 | $7,117 (3.7%) |
| Capacidade total de financiamento (em milhares) | $599,200 | N / D | N / D |
Desempenho de ações e retornos dos acionistas
Em 2024, a OPPFI implementou um programa de recompra de ações que autorizou a recompra de até US $ 16,4 milhões em ações. Essa iniciativa visa melhorar o valor dos acionistas e reflete o compromisso da Companhia em devolver o capital aos acionistas.
Além disso, a OPPFI declarou um dividendo de US $ 0,12 por ação, totalizando US $ 2,4 milhões, pagos aos acionistas em 1º de maio de 2024, demonstrando sua saúde financeira e compromisso com os retornos dos acionistas.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a estratégia da OPPFI continua focada em alavancar a tecnologia para expandir suas ofertas de produtos e melhorar a experiência do cliente, mantendo uma forte estrutura de capital para apoiar iniciativas de crescimento.
No final de setembro de 2024, a empresa continua a se adaptar às demandas do mercado e às necessidades do consumidor, se posicionando como um participante importante no setor de serviços financeiros para a população com disposição.
A Who é proprietário da Oppfi Inc. (OPFI)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a OPPFI Inc. possui uma estrutura de propriedade complexa, envolvendo principalmente as ações ordinárias da Classe A e as ações de votação da Classe V. A tabela a seguir resume os detalhes da propriedade:
| Compartilhar aula | Ações em circulação | Porcentagem de propriedade | Tipo de propriedade |
|---|---|---|---|
| Classe A comum estoque | 20,582,349 | 23.5% | Investidores públicos |
| Ações de votação de classe V | 65,492,957 | 76.5% | Fundadores e gerenciamento |
Principais acionistas
Os principais acionistas da OPPFI Inc. incluem investidores e insiders institucionais. A tabela a seguir fornece detalhes sobre os acionistas significativos:
| Acionista | Tipo | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investidor institucional | 2,450,000 | 11.9% |
| Vanguard Group, Inc. | Investidor institucional | 1,200,000 | 5.8% |
| Fundadores e equipe executiva | Insider | 49,000,000 | 76.5% |
Mudanças recentes na propriedade
Transações recentes impactaram significativamente a estrutura de propriedade:
- Em abril de 2024, o conselho autorizou um programa de recompra de ações de US $ 20 milhões que pode afetar a porcentagem de propriedade mantida por investidores públicos.
- Em 31 de julho de 2024, a OPPFI adquiriu uma participação acionária de 35% na Bitty Holdings, LLC, impactando a distribuição de ações das participações da OPPFI.
- Em 1º de maio de 2024, a OPPFI pagou uma distribuição especial de US $ 0,12 por ação aos detentores de registros de unidades OPPFI.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a OPPFI relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita total | US $ 136,6 milhões |
| Resultado líquido | US $ 32,1 milhões |
| Lucro líquido ajustado | US $ 28,8 milhões |
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | US $ 229,3 milhões |
| Total de ativos | US $ 619,3 milhões |
| Passivos totais | US $ 399,0 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 220,3 milhões |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A propriedade da OPPFI Inc. é caracterizada por um controle predominante dos insiders por meio de ações de votação da Classe V, enquanto os investidores públicos mantêm uma participação minoritária por meio de ações ordinárias da Classe A. O recente desempenho financeiro indica uma trajetória positiva, que pode influenciar a dinâmica futura de propriedade.
Declaração de missão Oppfi Inc. (OPFI)
A OPPFI Inc. visa fornecer soluções financeiras acessíveis a consumidores carentes, aproveitando a tecnologia e as parcerias para criar produtos inovadores que ajudam a melhorar a saúde financeira.
Financeiro Overview em 30 de setembro de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a OPPFI relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Dinheiro irrestrito | $44,838 |
| Capacidade de dívida não utilizada | $199,450 |
| Capacidade total de financiamento | $599,200 |
| Receita total | $390,240 |
| Resultado líquido | $69,864 |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.65 |
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $229,299 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | ($170,607) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | ($58,402) |
Métricas principais de desempenho
- Crescimento total da receita: Aumentou 3,8% de US $ 376.025 mil em 2023 para US $ 390.240 mil em 2024.
- Crescimento do lucro líquido: Aumentou 86,1% de US $ 37.538 mil em 2023 para US $ 69.864 mil em 2024.
- Lucro líquido ajustado: US $ 62.370 mil nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
- Origenas líquidas: Aumentou 11,8%, para US $ 218.800 mil nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
- Terminando os recebíveis: Diminuiu 0,5%, para US $ 413.700 mil em 30 de setembro de 2024.
Financiamento e liquidez
A liquidez da OPPFI é apoiada por uma combinação de reservas de caixa e dívidas não fundidas. A empresa acredita que seus saldos de caixa atuais, fundos das operações e dívidas não fundidas são suficientes para atender às suas necessidades de liquidez pelos próximos 12 meses.
| Métrica de liquidez | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Dinheiro irrestrito | $44,838 |
| Capacidade da dívida desconhecida | $199,450 |
| Capacidade total de financiamento | $599,200 |
Desenvolvimentos recentes
Em 31 de julho de 2024, a OPPFI adquiriu uma participação acionária de 35% na Bitty Holdings, LLC para um pagamento em dinheiro de aproximadamente US $ 15,3 milhões e 734.851 unidades oppfi avaliadas em aproximadamente US $ 2,7 milhões. Esse investimento é contabilizado sob o método de patrimônio, refletindo a estratégia da OPPFI de expandir suas ofertas em soluções financeiras.
Insights operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o desempenho operacional da OPPFI inclui:
| Métrica operacional | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita líquida | $240,660 |
| Despesas totais | $170,797 |
| Receita das operações | $69,863 |
| Renda antes do imposto de renda | $73,479 |
| Despesas com imposto de renda | $3,615 |
Conclusão
A Oppfi Inc. continua a aprimorar sua missão de fornecer soluções financeiras para consumidores carentes, mantendo a saúde e a liquidez financeira robustas a partir de 2024.
Como funciona a Oppfi Inc. (OPFI)
Empresa Overview
A Oppfi Inc. (OPFI) é uma empresa de tecnologia financeira especializada em fornecer acesso ao crédito para os consumidores que são mal atendidos pelos sistemas bancários tradicionais. A empresa opera principalmente por meio de sua plataforma proprietária que oferece empréstimos parcelados.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, informou a OPPFI:
- Receita total de US $ 136,6 milhões, um aumento de 2,6% de US $ 133,2 milhões no mesmo período de 2023.
- Lucro líquido de US $ 32,1 milhões, acima de US $ 15,5 milhões ano a ano.
- Ganhos por ação (EPS) de US $ 0,21, em comparação com US $ 0,13 para o mesmo período em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 136,6 milhões | US $ 133,2 milhões | 2.6% |
| Resultado líquido | US $ 32,1 milhões | US $ 15,5 milhões | 106.4% |
| EPS (diluído) | $0.21 | $0.13 | 61.5% |
Insights operacionais
Em 30 de setembro de 2024, a Oppfi tinha:
- US $ 44,8 milhões em dinheiro irrestrito, um aumento de US $ 13,0 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023.
- Capacidade de dívida não utilizada de US $ 199,4 milhões sob suas instalações de financiamento, representando uma capacidade geral não fundida de 38%.
- Compromissos totais de financiamento de US $ 525,0 milhões, contribuindo para uma capacidade total de financiamento de aproximadamente US $ 599,2 milhões.
Despesas e receitas
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024:
- As despesas totais diminuíram 6,7%, para US $ 56,1 milhões, ante US $ 60,1 milhões no terceiro trimestre de 2023.
- A receita das operações aumentou em US $ 19,5 milhões para US $ 35,1 milhões, acima dos US $ 15,6 milhões ano a ano.
- A mudança no valor justo dos passivos de mandado foi uma perda de US $ 1,4 milhão, em comparação com um ganho de US $ 0,3 milhão no terceiro trimestre de 2023.
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Atividade de fluxo de caixa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $229,299 | $213,588 | $15,711 | 7.4% |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | ($170,607) | ($179,983) | $9,376 | (5.2%) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | ($58,402) | ($17,248) | ($41,154) | 238.6% |
| Aumento líquido em dinheiro e dinheiro restrito | $290 | $16,357 | ($16,067) | (98.2%) |
Atividades de investimento
Em 31 de julho de 2024, a OPPFI adquiriu 35% dos valores mobiliários em circulação da Bitty por aproximadamente US $ 15,3 milhões em dinheiro e 734.851 unidades oppfi avaliadas em cerca de US $ 2,7 milhões.
Principais indicadores de desempenho
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
- A receita total foi de US $ 390,2 milhões, um aumento de 3,8%, de US $ 376,0 milhões no mesmo período de 2023.
- O lucro líquido atingiu US $ 69,9 milhões, em comparação com US $ 37,5 milhões em 2023, representando um aumento de 86,1%.
- O lucro líquido ajustado foi de US $ 62,4 milhões, acima dos US $ 33,0 milhões ano a ano.
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a liquidez da Oppfi profile Inclui:
- Dinheiro irrestrito de US $ 44,8 milhões.
- Dívida não fundida de US $ 199,4 milhões.
- Capacidade de financiamento de aproximadamente US $ 599,2 milhões.
Conclusão
Isso abrangente overview destaca o modelo operacional, o desempenho financeiro e as iniciativas estratégicas da Oppfi Inc. a partir de 2024.
Como a Oppfi Inc. (OPFI) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Oppfi Inc. gera sua receita principalmente por meio de juros sobre recebíveis financeiros de empréstimos pendentes. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi de US $ 390,2 milhões, um aumento de US $ 14,2 milhões ou 3,8% de US $ 376,0 milhões no mesmo período em 2023. Este crescimento é atribuído a um saldo médio a receber mais alto e uma atividade de pagamento mais forte que impulsiona rendimentos mais altos.
Além disso, a empresa obtém taxas de referência, principalmente com seu programa de "apresentação", que constituiu 0,2% da receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Componente de receita | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2023) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 390,2 milhões | US $ 376,0 milhões | +3.8% |
| Juros e renda relacionada ao empréstimo | US $ 386,9 milhões | US $ 373,6 milhões | +3.6% |
| Outra receita | US $ 3,4 milhões | US $ 2,4 milhões | +41.7% |
Mudança no valor justo e provisão para perdas de crédito
A mudança no valor justo dos recebíveis financeiros afeta significativamente as finanças da OPPFI. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a mudança no valor justo totalizou US $ (149,5) milhões, que incluíram US $ 174,6 milhões em acusações brutas e US $ 25,8 milhões em recuperações. Isso se compara a US $ (164,5) milhões em 2023.
A provisão para perdas de crédito diminuiu para US $ 34.000 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 4,1 milhões no mesmo período em 2023, refletindo menos recebíveis financeiros ativos.
| Métrica financeira | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2023) |
|---|---|---|
| Mudança no valor justo | $ (149,5) milhões | $ (164,5) milhões |
| Acusações brutas | US $ 174,6 milhões | US $ 178,5 milhões |
| Recuperações | US $ 25,8 milhões | US $ 19,2 milhões | Provisão para perdas de crédito | $34,000 | US $ 4,1 milhões |
Receita líquida e receita das operações
A receita líquida, calculada como receita total menos alterações no valor justo e disposições para perdas de crédito, foi de US $ 240,7 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 207,4 milhões em 2023, marcando um aumento de 16,0%.
A receita das operações foi relatada em US $ 69,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 37,6 milhões em 2023, um aumento de 85,6% atribuído à maior receita total e uma diminuição nas disposições para perdas de crédito.
| Métrica | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2023) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 240,7 milhões | US $ 207,4 milhões | +16.0% |
| Receita das operações | US $ 69,9 milhões | US $ 37,6 milhões | +85.6% |
Despesas
As despesas totais aumentaram ligeiramente para US $ 170,8 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de US $ 169,8 milhões em 2023. O aumento ocorreu principalmente devido às despesas únicas associadas à saída do produto do cartão Oppfi e às taxas profissionais mais altas, que foram um pouco compensadas pelo gastos com marketing reduzidos e taxas de processamento de pagamento.
| Categoria de despesa | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2023) |
|---|---|---|
| Despesas totais | US $ 170,8 milhões | US $ 169,8 milhões |
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 46,0 milhões | US $ 45,4 milhões |
| Vendas e marketing | US $ 35,9 milhões | US $ 38,0 milhões |
| Despesa de juros | US $ 33,7 milhões | US $ 34,7 milhões |
| Taxas profissionais | US $ 16,0 milhões | US $ 14,0 milhões |
Resultado líquido
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 69,9 milhões, um aumento substancial de US $ 37,5 milhões em 2023, refletindo um crescimento de 86,1% ano a ano. O lucro líquido atribuível à OPPFI Inc. foi especificamente US $ 12,9 milhões para o período, acima dos US $ 4,6 milhões no ano anterior.
| Métrica de renda | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2023) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 69,9 milhões | US $ 37,5 milhões | +86.1% |
| Lucro líquido atribuível à OPPFI Inc. | US $ 12,9 milhões | US $ 4,6 milhões | +182.0% |
Ganhos por ação
O lucro por ação atribuível à OPPFI Inc. nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 0,65, em comparação com US $ 0,29 no mesmo período em 2023, indicando um aumento significativo na lucratividade por ação.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganhos básicos por ação | $0.65 | $0.29 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.65 | $0.29 |
OppFi Inc. (OPFI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OppFi Inc. (OPFI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OppFi Inc. (OPFI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OppFi Inc. (OPFI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.