Selective Insurance Group, Inc. (SIGI): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de Selective Insurance Group, Inc.

Selective Insurance Group, Inc., l'un des principaux fournisseurs d'assurance immobilière et de victimes, a démontré une croissance et une résilience importantes à travers diverses conditions de marché. En 2024, la société a signalé des chiffres financiers impressionnants et des initiatives stratégiques qui mettent en évidence ses capacités opérationnelles robustes.

Performance financière Overview

Pour le troisième trimestre de 2024, Selective Insurance Group a déclaré des primes nettes écrites (NPW) de 1 157,6 millions de dollars, une croissance de 9% par rapport à 1 058,3 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, NPW a augmenté à 3 540,4 millions de dollars, représentant un 13% augmenter en glissement annuel de 3 143,0 millions de dollars.

Revenus de placement

Selective Insurance Group a également connu une croissance substantielle de ses revenus de placement. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu de placement net gagné était 117,8 millions de dollars, à partir de 100,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023, marquant un 17% augmenter. Pour la période de neuf mois, le revenu de placement net a augmenté 334,3 millions de dollars, par rapport à 290,1 millions de dollars Au cours de l'année précédente, reflétant un 15% augmenter.

Ratios combinés et performances de souscription

Le ratio combiné de la société pour le troisième trimestre de 2024 se tenait à 99.5%, indiquant des pratiques de souscription efficaces, bien que ce soit une augmentation de 96.8% au Q3 2023. Le rapport combiné de neuf mois était 104.6%, à partir de 97.5% Au cours de la même période de l'année dernière, principalement en raison de l'augmentation des pertes et des charges de perte subies, qui ont atteint 2 395,5 millions de dollars depuis 1 859,5 millions de dollars.

Développements clés

En 2024, l'assurance sélective a élargi sa présence sur le marché en entrant dans de nouveaux États, notamment la Virginie-Occidentale et le Maine en avril, et Washington, Nevada et Oregon en octobre, apportant son empreinte opérationnelle à 35 États et le district de Columbia. L'entreprise vise à atteindre un 12% de part de marché Dans les primes de ses agents en nommant stratégiquement de nouveaux agents et en améliorant sa plate-forme de petite entreprise.

Retours d'actionnaires

L'assurance sélective continue de renvoyer la valeur à ses actionnaires par le biais de dividendes. Le conseil a déclaré un Augmentation de 9% dans le dividende en espèces trimestriel sur les actions ordinaires à 0,38 $ par action, payable le 2 décembre 2024. De plus, un dividende en espèces trimestriel de $287.50 Par action sur ses actions privilégiées sera également payée.

Au 30 septembre 2024, l'assurance sélective a déclaré que les capitaux propres totaux des actionnaires de 3,2 milliards de dollars et un ratio dette / capital de 13.8%.

A qui possède Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)

Structure de propriété

En 2024, Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:

Capitalisation boursière

À la fin du troisième trimestre 2024, la capitalisation boursière de Sigi était approximativement 1,9 milliard de dollars avec un cours de bourse de $30.94 par action, reflétant une augmentation significative par rapport aux périodes précédentes.

Performance de stock récent

La performance des actions de Selective Insurance Group a montré la résilience avec les données suivantes:

Tendances de la propriété institutionnelle

La propriété institutionnelle est en augmentation, indiquant une confiance accrue dans la santé financière de l'entreprise:

Propriété des cadres et du conseil d'administration

Les cadres supérieurs et les membres du conseil d'administration détiennent également un montant substantiel d'actions:

Engagement des actionnaires

Selective Insurance Group s'engage activement avec ses actionnaires par le biais de la communication régulière, des réunions annuelles et des mises à jour de performance:

• Assemblée générale annuelle: prévue pour mai 2024.
• Remplissements trimestriels: Tenue après chaque trimestre.
• Propositions des actionnaires: considérés lors des réunions annuelles.

Conclusion sur la dynamique de la propriété

Selective Insurance Group, Inc. continue de maintenir une base de propriété forte et diversifiée, avec des intérêts institutionnels croissants et une participation active des dirigeants et des membres du conseil d'administration.

Énoncé de mission Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) s'engage à fournir des solutions d'assurance supérieures qui répondent aux divers besoins de ses clients tout en favorisant une culture d'intégrité, d'innovation et de collaboration. La mission de l'entreprise met l'accent sur la fourniture d'une valeur exceptionnelle à ses assurés par le biais d'une gestion efficace des risques et d'un service réactif.

Performance financière Overview

Au 30 septembre 2024, Selective Insurance Group a déclaré des mesures financières importantes:

Objectifs stratégiques

Selective Insurance Group vise à atteindre un ratio combiné de 95% entre ses segments d'assurance en se concentrant sur:

• Les augmentations de prix de renouvellement reflétant les attentes de la tendance des pertes à terme.
• Élargir la part de marché grâce à des rendez-vous stratégiques d'agents et améliorer les offres de petites entreprises.
• Expansion géographique dans les nouveaux États, notamment la Virginie-Occidentale, le Maine, Washington, le Nevada et l'Oregon en octobre 2024.

Performance de souscription

Les performances de souscription de divers segments ont montré des résultats mitigés:

Performance d'investissement

Le revenu de placement joue également un rôle crucial dans la santé financière globale de Sigi:

Position et notes du marché

Le groupe d'assurance sélectif maintient de fortes notes des agences reconnues:

Conclusion des données financières

Au 30 septembre 2024, la performance financière de Sigi reflète son engagement à la croissance stratégique tout en gérant efficacement les risques et en améliorant la valeur des actionnaires.

Comment fonctionne Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)

Entreprise Overview

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) est une compagnie d'assurance régionale et de blessures qui propose une variété de produits d'assurance aux entreprises et aux particuliers. En 2024, la société a élargi ses opérations dans 35 États et dans le district de Columbia, en se concentrant sur les lignes commerciales standard, les lignes personnelles standard et les lignes excédentaires et excédentaires (E&S).

Performance financière

Pour le troisième trimestre de 2024, l'assurance sélective a déclaré des revenus totaux de 1 244,3 millions de dollars, en haut 15% depuis 1 081,1 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. Les revenus du début de l'année pendant neuf mois ont atteint 3 605,3 millions de dollars, un 16% augmenter de 3 121,4 millions de dollars en 2023.

Performance de souscription

Les résultats de la souscription sélective ont montré une augmentation significative du rapport combiné, qui a augmenté à 99.5% pour le troisième trimestre 2024 de 96.8% au troisième trimestre 2023. Le ratio combiné de l'année 104.6% depuis 97.5%. Le rapport de perte et de perte de perte a augmenté à 68.8% au troisième trimestre 2024 par rapport à 65.8% au troisième trimestre 2023, entraîné par des pertes de catastrophe plus élevées.

Performance du segment

L'assurance sélective fonctionne à travers trois segments principaux: les lignes commerciales standard, les lignes personnelles standard et les lignes E&S. Chaque segment a montré des tendances de performance distinctes en 2024.

Lignes commerciales standard

Au troisième trimestre 2024, NPW pour les lignes commerciales standard était 903,9 millions de dollars, une augmentation de 8% depuis 833,6 millions de dollars au Q3 2023. Le rapport combiné pour ce segment était 99.2%.

Lignes personnelles standard

Les lignes personnelles standard ont rapporté NPW de 111,0 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, une diminution de 2% depuis 113,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le segment a connu un rapport combiné de 122.1%.

Lignes E&S

Le segment E&S a montré une croissance robuste avec NPW 142,7 millions de dollars au troisième trimestre 2024, en hausse 28% depuis 111,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023, et un rapport combiné de 83.2%.

Performance d'investissement

Le segment d'investissement d'assurance sélective a déclaré un revenu de placement net de 117,8 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, à partir de 100,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le rendement après impôt annualisé sur le portefeuille d'investissement était 4.0%.

Perspectives et initiatives stratégiques

Pour 2024, l'assurance sélective cible un ratio combiné de 102.5%, en tenant compte des pertes élevées de catastrophe. La société prévoit d'améliorer la rentabilité grâce à des augmentations de taux stratégiques et à une expansion géographique, visant à accroître sa présence sur les marchés des petites entreprises et à optimiser ses pratiques de souscription.

Comment Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) fait de l'argent

Modèle commercial Overview

Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) opère principalement dans le secteur de l'assurance des biens et des victimes. La Société génère des revenus grâce à la souscription des polices d'assurance et des revenus de placement. En 2024, les segments commerciaux de Sigi comprennent des lignes commerciales standard, des lignes personnelles standard et des lignes excédentaires et excédentaires (E&S).

Génération de revenus

Les principales sources de revenus pour Sigi sont:

• Primes nettes écrites (NPW)
• Revenu de placement net
• Gains d'investissement réalisés et non réalisés

Primes nettes écrites (NPW)

NPW reflète les primes totales écrites par la société, ajustées pour la réassurance. En 2024, SIGI a rapporté NPW comme suit:

Revenu de placement net

Le revenu de placement est généré à partir du portefeuille de titres à revenu fixe de SIGI, de titres de capitaux propres, de prêts hypothécaires commerciaux et d'investissements alternatifs. Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu de placement net a été enregistré comme suit:

Le revenu total de placements net gagné au cours des neuf premiers mois de 2024 était de 334 250 $, ce qui représente une augmentation de 15% d'une année à l'autre.

Performance de souscription

Les revenus de souscription sont un élément crucial des revenus de Sigi, dérivé de la différence entre les primes gagnées et les pertes subies. En 2024, SIGI a rapporté les résultats de souscription suivants:

Le ratio combiné, qui mesure la rentabilité de la souscription, indique que les segments commerciaux standard et les lignes E&S fonctionnent bien, tandis que le segment des lignes personnelles standard est sous-performante en raison de rapports de perte plus élevés.

Gains et pertes d'investissement

En plus du revenu de placement net, SIGI réalise les gains ou les pertes grâce à la vente de titres. Pour les neuf premiers mois de 2024, la société a rapporté:

Impact des événements catastrophiques

Les événements catastrophiques ont un impact significatif sur les résultats de la souscription de Sigi. En 2024, la société a subi des pertes substantielles en raison de l'ouragan Helene, soit 85 millions de dollars de pertes de catastrophe nettes au cours du troisième trimestre, ce qui a contribué à un pic dans le rapport combiné.

Résumé des performances financières

Pour les neuf premiers mois de 2024, la performance financière de Sigi est caractérisée par:

Dans l'ensemble, la stratégie de génération de revenus de SIGI est multiforme, en s'appuyant fortement à la fois sur les performances de souscription et les revenus de placement pour stimuler la rentabilité sur un marché d'assurance difficile.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.