Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Selective Insurance Group, Inc.
أظهرت شركة Selective Insurance Group, Inc.، وهي شركة رائدة في مجال التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث، نموًا كبيرًا ومرونة في ظل ظروف السوق المختلفة. اعتبارًا من عام 2024، أعلنت الشركة عن أرقام مالية مذهلة ومبادرات استراتيجية تسلط الضوء على قدراتها التشغيلية القوية.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت مجموعة التأمين الانتقائي عن صافي أقساط التأمين المكتتبة (NPW). 1,157.6 مليون دولار، نمو 9% مقارنة ب 1,058.3 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع صافي الفائض الصافي إلى 3,540.4 مليون دولار، يمثل أ 13% ترتفع على أساس سنوي من 3,143.0 مليون دولار.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | 1,157.6 مليون دولار | 1,058.3 مليون دولار | 3,540.4 مليون دولار | 3,143.0 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 1,112.2 مليون دولار | 981.9 مليون دولار | 3,243.4 مليون دولار | 2,826.4 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | 92.3 مليون دولار | 89.2 مليون دولار | 111.5 مليون دولار | 240.4 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 99.5% | 96.8% | 104.6% | 97.5% |
دخل الاستثمار
كما شهدت مجموعة التأمين الانتقائي نموًا كبيرًا في دخلها الاستثماري. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار المكتسب 117.8 مليون دولار، من 100.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يمثل أ 17% يزيد. وارتفع صافي دخل الاستثمار خلال فترة التسعة أشهر إلى 334.3 مليون دولار، مقارنة ب 290.1 مليون دولار في العام السابق، مما يعكس أ 15% يزيد.
النسب المجمعة وأداء الاكتتاب
بلغت النسبة المجمعة للشركة للربع الثالث من عام 2024 99.5%مما يشير إلى كفاءة ممارسات الاكتتاب، على الرغم من أنها كانت زيادة عن 96.8% في الربع الثالث من عام 2023. وكانت النسبة المجمعة للتسعة أشهر 104.6%، من 97.5% في نفس الفترة من العام الماضي، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة الخسائر ومصروفات الخسارة المتكبدة، والتي ارتفعت إلى 2,395.5 مليون دولار من 1,859.5 مليون دولار.
التطورات الرئيسية
في عام 2024، قامت شركة التأمين الانتقائي بتوسيع تواجدها في السوق من خلال دخول ولايات جديدة، بما في ذلك وست فرجينيا وماين في أبريل، وواشنطن ونيفادا وأوريغون في أكتوبر، مما رفع بصمتها التشغيلية إلى 35 ولاية ومقاطعة كولومبيا. وتهدف الشركة إلى الوصول إلى حصة السوق 12% في أقساط عملائها من خلال تعيين وكلاء جدد بشكل استراتيجي وتعزيز منصة الأعمال الصغيرة الخاصة بها.
عوائد المساهمين
يواصل التأمين الانتقائي إعادة القيمة إلى مساهميه من خلال توزيعات الأرباح. وأعلن المجلس أ زيادة 9% في توزيعات أرباح نقدية ربع سنوية على الأسهم العادية 0.38 دولار للسهم الواحد، مستحقة الدفع في 2 ديسمبر 2024. بالإضافة إلى ذلك، توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة $287.50 سيتم أيضًا دفع كل سهم على أسهمه المفضلة.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة التأمين الانتقائي عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 3.2 مليار دولار ونسبة الدين إلى رأس المال 13.8%.
من يملك شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 5,489,122 | 9.21% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,831,892 | 8.14% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 2,883,456 | 4.88% |
| شركة ستيت ستريت | 2,200,000 | 3.73% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 2,045,000 | 3.48% |
| مؤسسات أخرى | 15,000,000 | 25.57% |
| المساهمين الأفراد | 25,000,000 | 42.09% |
القيمة السوقية
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة SIGI تقريبًا 1.9 مليار دولار مع سعر السهم $30.94 للسهم الواحد، مما يعكس زيادة كبيرة عن الفترات السابقة.
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر أداء سهم مجموعة التأمين الانتقائي مرونة مع البيانات التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نمو أسعار الأسهم | +12% | +4% |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.35 | $0.30 |
| العائد السنوي على حقوق المساهمين (ROE) | 12.6% | 14.1% |
اتجاهات الملكية المؤسسية
لقد كانت الملكية المؤسسية في ارتفاع، مما يشير إلى زيادة الثقة في الصحة المالية للشركة:
| سنة | الملكية المؤسسية (%) |
|---|---|
| 2022 | 75% |
| 2023 | 78% |
| 2024 | 80% |
الملكية التنفيذية ومجلس الإدارة
يمتلك المسؤولون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة أيضًا كمية كبيرة من الأسهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مايكل إتش إل ميلر | المدير التنفيذي | 150,000 |
| جون دبليو ماكجوان | المدير المالي | 100,000 |
| أعضاء مجلس الإدارة | متنوع | 200,000 |
مشاركة المساهمين
تعمل مجموعة التأمين الانتقائية بشكل نشط مع مساهميها من خلال الاتصالات المنتظمة والاجتماعات السنوية وتحديثات الأداء:
- الاجتماع العام السنوي: من المقرر عقده في مايو 2024.
- مكالمات الأرباح ربع السنوية: تعقد بعد كل ربع سنة.
- مقترحات المساهمين: يتم النظر فيها خلال الاجتماعات السنوية.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تواصل شركة Selective Insurance Group, Inc. الحفاظ على قاعدة ملكية قوية ومتنوعة، مع تزايد الاهتمام المؤسسي والمشاركة النشطة من المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة.
بيان مهمة مجموعة التأمين الانتقائية (SIGI).
تلتزم شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) بتقديم حلول تأمينية متميزة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها مع تعزيز ثقافة النزاهة والابتكار والتعاون. وتؤكد مهمة الشركة على تقديم قيمة استثنائية لحاملي وثائق التأمين من خلال الإدارة الفعالة للمخاطر والخدمة سريعة الاستجابة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة التأمين الانتقائي عن مقاييس مالية مهمة:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتتبة (NPW) | $1,157,640 | $1,058,325 | 9% |
| صافي الأقساط المكتسبة (NPE) | $1,112,228 | $981,917 | 13% |
| الخسارة ومصروفات الخسارة المتكبدة | $765,658 | $645,897 | 19% |
| صافي الدخل | $92,278 | $89,208 | 3% |
| النسبة المجمعة | 99.5% | 96.8% | 2.7 نقطة |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف مجموعة التأمين الانتقائي إلى تحقيق نسبة مجمعة تبلغ 95% عبر قطاعات التأمين التابعة لها من خلال التركيز على:
- تعكس الزيادات في أسعار التجديد توقعات اتجاه الخسارة المستقبلية.
- توسيع حصتها في السوق من خلال تعيينات الوكلاء الاستراتيجيين وتعزيز عروض الأعمال الصغيرة.
- التوسع الجغرافي في ولايات جديدة، بما في ذلك وست فرجينيا وماين وواشنطن ونيفادا وأوريجون اعتبارًا من أكتوبر 2024.
أداء الاكتتاب
أظهر أداء الاكتتاب لمختلف القطاعات نتائج مختلطة:
| شريحة | دخل (خسارة) الاكتتاب قبل الضريبة | النسبة المجمعة |
|---|---|---|
| الخطوط التجارية القياسية | $7,319 | 99.2% |
| الخطوط الشخصية القياسية | ($23,774) | 122.1% |
| خطوط E&S | $21,706 | 83.2% |
أداء الاستثمار
يلعب دخل الاستثمار أيضًا دورًا حاسمًا في الصحة المالية العامة لـ SIGI:
| نوع دخل الاستثمار | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار المكتسب | $117,759 | $100,863 |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار المحققة وغير المحققة | $5,389 | ($6,880) |
موقف السوق والتقييمات
تحتفظ مجموعة التأمين الانتقائي بتصنيفات قوية من الوكالات المعترف بها:
| وكالة التصنيف | تصنيف | التوقعات |
|---|---|---|
| صباحا أفضل | أ + | مستقر |
| موديز | أ2 | مستقر |
| فيتش | أ + | مستقر |
| ستاندرد آند بورز | أ | مستقر |
اختتام البيانات المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعكس الأداء المالي لشركة SIGI التزامها بالنمو الاستراتيجي مع إدارة المخاطر بشكل فعال وتعزيز قيمة المساهمين.
كيف تعمل شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI).
شركة Overview
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) هي شركة إقليمية للتأمين على الممتلكات والحوادث تقدم مجموعة متنوعة من منتجات التأمين للشركات والأفراد. اعتبارًا من عام 2024، قامت الشركة بتوسيع عملياتها عبر 35 ولاية ومقاطعة كولومبيا، مع التركيز على الخطوط التجارية القياسية، والخطوط الشخصية القياسية، وخطوط الفائض والفائض (E&S).
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة التأمين الانتقائي عن إجمالي إيرادات قدرها 1,244.3 مليون دولار، أعلى 15% من 1,081.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وقد وصلت إيرادات العام حتى تاريخه لمدة تسعة أشهر 3,605.3 مليون دولار، أ 16% زيادة من 3,121.4 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| الإيرادات | 1,244.3 مليون دولار | 1,081.1 مليون دولار | 15% | 3,605.3 مليون دولار | 3,121.4 مليون دولار | 16% |
| صافي الدخل | 92.3 مليون دولار | 89.2 مليون دولار | 3% | 111.5 مليون دولار | 240.4 مليون دولار | (54%) |
| صافي الأقساط المكتتبة (NPW) | 1,157.6 مليون دولار | 1,058.3 مليون دولار | 9% | 3,540.4 مليون دولار | 3,143.0 مليون دولار | 13% |
| النسبة المجمعة | 99.5% | 96.8% | 2.7 نقطة | 104.6% | 97.5% | 7.1 نقطة |
أداء الاكتتاب
أظهرت نتائج الاكتتاب الانتقائي زيادة كبيرة في النسبة المجمعة التي ارتفعت إلى 99.5% للربع الثالث من عام 2024 من 96.8% في الربع الثالث من عام 2023. كما ارتفعت النسبة المجمعة منذ بداية العام إلى 104.6% من 97.5%. ارتفعت نسبة الخسارة ومصروفات الخسارة إلى 68.8% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 65.8% في الربع الثالث من عام 2023، مدفوعًا بارتفاع خسائر الكوارث.
| مقاييس الاكتتاب | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| نسبة الخسارة والخسارة | 68.8% | 65.8% | 73.8% | 65.7% |
| نسبة نفقات الاكتتاب | 30.6% | 30.9% | 30.6% | 31.6% |
| النسبة المجمعة | 99.5% | 96.8% | 104.6% | 97.5% |
أداء القطاع
يعمل التأمين الانتقائي من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الخطوط التجارية القياسية، والخطوط الشخصية القياسية، وخطوط E&S. أظهر كل قطاع اتجاهات أداء مميزة في عام 2024.
الخطوط التجارية القياسية
في الربع الثالث من عام 2024، كان NPW للخطوط التجارية القياسية هو 903.9 مليون دولار، زيادة 8% من 833.6 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكانت النسبة المجمعة لهذا القطاع هي 99.2%.
الخطوط الشخصية القياسية
ذكرت الخطوط الشخصية القياسية NPW لـ 111.0 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض قدره 2% من 113.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وشهد هذا القطاع نسبة مجمعة قدرها 122.1%.
خطوط E&S
أظهر قطاع الخدمات البيئية والاجتماعية نموًا قويًا مع NPW البالغ 142.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، وما فوق 28% من 111.6 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، ونسبة مجمعة قدرها 83.2%.
| أداء القطاع | الربع الثالث من عام 2024 NPW | الربع الثالث من عام 2023 NPW | يتغير (٪) | النسبة المجمعة للربع الثالث من عام 2024 | النسبة المجمعة للربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| الخطوط التجارية القياسية | 903.9 مليون دولار | 833.6 مليون دولار | 8% | 99.2% | 94.7% |
| الخطوط الشخصية القياسية | 111.0 مليون دولار | 113.2 مليون دولار | (2%) | 122.1% | 127.4% |
| خطوط E&S | 142.7 مليون دولار | 111.6 مليون دولار | 28% | 83.2% | 83.9% |
أداء الاستثمار
حقق قطاع الاستثمار في التأمين الانتقائي صافي دخل استثمار قدره 117.8 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 100.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكان العائد السنوي بعد خصم الضرائب على المحفظة الاستثمارية 4.0%.
| مقاييس الاستثمار | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 117.8 مليون دولار | 100.9 مليون دولار |
| العائد السنوي بعد خصم الضرائب | 4.0% | 3.9% |
التوقعات والمبادرات الاستراتيجية
بالنسبة لعام 2024، يستهدف التأمين الانتقائي نسبة مجمعة قدرها 102.5%مع الأخذ في الاعتبار ارتفاع خسائر الكوارث. وتخطط الشركة لتعزيز الربحية من خلال الزيادات الإستراتيجية في الأسعار والتوسع الجغرافي، بهدف زيادة تواجدها في أسواق الأعمال الصغيرة وتحسين ممارسات الاكتتاب الخاصة بها.
كيف تجني شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) الأموال
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) بشكل أساسي في قطاع التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. تحقق الشركة إيرادات من خلال الاكتتاب في وثائق التأمين وإيرادات الاستثمار. اعتبارًا من عام 2024، تشمل قطاعات أعمال SIGI الخطوط التجارية القياسية، والخطوط الشخصية القياسية، وخطوط الفائض والفائض (E&S).
توليد الإيرادات
المصادر الرئيسية لإيرادات SIGI هي:
- صافي الأقساط المكتتبة (NPW)
- صافي دخل الاستثمار
- مكاسب الاستثمار المحققة وغير المحققة
صافي الأقساط المكتتبة (NPW)
يعكس NPW إجمالي الأقساط المكتتبة من قبل الشركة، معدلة لإعادة التأمين. في عام 2024، أبلغت SIGI عن NPW على النحو التالي:
| فترة | صافي الأقساط المكتتبة (NPW) (بالملايين) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 1,157.6 | 9% |
| 9 أشهر 2024 | 3,540.4 | 13% |
صافي دخل الاستثمار
يتم توليد دخل الاستثمار من محفظة SIGI للأوراق المالية ذات الدخل الثابت، وأوراق الأسهم، وقروض الرهن العقاري التجارية، والاستثمارات البديلة. للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، تم تسجيل صافي دخل الاستثمار على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | صافي دخل الاستثمار المكتسب (بالآلاف) |
|---|---|
| الأوراق المالية ذات الدخل الثابت | 286,501 |
| قروض الرهن العقاري التجارية | 9,177 |
| الأوراق المالية | 12,147 |
| الاستثمارات البديلة | 26,429 |
| استثمارات أخرى | 632 |
بلغ إجمالي صافي دخل الاستثمار المكتسب في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 334.250 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 15٪ على أساس سنوي.
أداء الاكتتاب
يعد دخل الاكتتاب عنصرا حاسما في إيرادات SIGI، المستمدة من الفرق بين الأقساط المكتسبة والخسائر المتكبدة. في عام 2024، أعلنت SIGI عن نتائج الاكتتاب التالية:
| شريحة | دخل (خسارة) الاكتتاب قبل ضريبة الدخل الفيدرالية (بالآلاف) | النسبة المجمعة (٪) |
|---|---|---|
| الخطوط التجارية القياسية | 7,319 | 99.2 |
| الخطوط الشخصية القياسية | (23,774) | 122.1 |
| خطوط E&S | 21,706 | 83.2 |
تشير النسبة المجمعة، التي تقيس ربحية الاكتتاب، إلى أن أداء قطاع الخطوط التجارية القياسية وخطوط E&S جيد، في حين أن أداء قطاع الخطوط الشخصية القياسية ضعيف بسبب ارتفاع معدلات الخسارة.
مكاسب وخسائر الاستثمار
بالإضافة إلى صافي دخل الاستثمار، تحقق SIGI مكاسب أو خسائر من بيع الأوراق المالية. أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بما يلي:
| يكتب | المكاسب (الخسائر) المحققة (بالآلاف) | المكاسب (الخسائر) غير المحققة (بالآلاف) |
|---|---|---|
| المكاسب المحققة | 5,453 | - |
| مكاسب غير محققة | - | 3,006 |
تأثير الأحداث الكارثية
الأحداث الكارثية لها تأثير كبير على نتائج الاكتتاب في SIGI. في عام 2024، تكبدت الشركة خسائر كبيرة بسبب إعصار هيلين، بلغت 85 مليون دولار أمريكي من صافي خسائر الكوارث خلال الربع الثالث، مما ساهم في ارتفاع النسبة المجمعة.
ملخص الأداء المالي
تميز الأداء المالي لـ SIGI خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بما يلي:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3,605,270 |
| صافي الدخل (الخسارة) | 111,477 |
| النسبة المجمعة | 104.6 |
بشكل عام، تعد استراتيجية توليد الإيرادات لشركة SIGI متعددة الأوجه، وتعتمد بشكل كبير على كل من أداء الاكتتاب ودخل الاستثمار لزيادة الربحية في سوق التأمين المليء بالتحديات.
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.