Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Bundle
Uma breve história do Selective Insurance Group, Inc.
A Seletive Insurance Group, Inc., provedora líder de imóveis e seguros de acidentes, demonstrou crescimento e resiliência significativos através de várias condições de mercado. A partir de 2024, a empresa relatou impressionantes números financeiros e iniciativas estratégicas que destacam suas capacidades operacionais robustas.
Desempenho financeiro Overview
Para o terceiro trimestre de 2024, o Selective Insurance Group relatou prêmios líquidos escritos (NPW) de US $ 1.157,6 milhões, um crescimento de 9% comparado com US $ 1.058,3 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o NPW aumentou para US $ 3.540,4 milhões, representando a 13% subir ano a ano de US $ 3.143,0 milhões.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos escritos | US $ 1.157,6 milhões | US $ 1.058,3 milhões | US $ 3.540,4 milhões | US $ 3.143,0 milhões |
| Prêmios líquidos ganhos | US $ 1.112,2 milhões | US $ 981,9 milhões | US $ 3.243,4 milhões | US $ 2.826,4 milhões |
| Lucro líquido (perda) | US $ 92,3 milhões | US $ 89,2 milhões | US $ 111,5 milhões | US $ 240,4 milhões |
| Proporção combinada | 99.5% | 96.8% | 104.6% | 97.5% |
Receita de investimento
O Selective Insurance Group também teve um crescimento substancial em sua receita de investimento. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de investimento obtida foi US $ 117,8 milhões, de cima de US $ 100,9 milhões No terceiro trimestre de 2023, marcando um 17% aumentar. Pelo período de nove meses, a receita líquida de investimento aumentou para US $ 334,3 milhões, comparado com US $ 290,1 milhões no ano anterior, refletindo um 15% aumentar.
Índices combinados e desempenho de subscrição
A proporção combinada da empresa para o terceiro trimestre de 2024 ficou em 99.5%, indicando práticas de subscrição eficientes, embora tenha sido um aumento de 96.8% No terceiro trimestre de 2023. A proporção combinada de nove meses foi 104.6%, de cima de 97.5% no mesmo período do ano passado, principalmente devido ao aumento das despesas com perda e perda incorridas, que subiu para US $ 2.395,5 milhões de US $ 1.859,5 milhões.
Principais desenvolvimentos
Em 2024, o Selective Insurance expandiu sua presença no mercado entrando em novos estados, incluindo a Virgínia Ocidental e o Maine em abril, e Washington, Nevada e Oregon em outubro, trazendo sua pegada operacional para 35 estados e o distrito de Columbia. A empresa pretende alcançar um 12% de participação de mercado Nos prêmios de seus agentes, nomeando estrategicamente novos agentes e aprimorando sua plataforma de pequenas empresas.
Retornos dos acionistas
O seguro seletivo continua a devolver o valor aos seus acionistas por meio de dividendos. O conselho declarou um Aumento de 9% no dividendo em dinheiro trimestral sobre ações ordinárias para US $ 0,38 por ação, pagável em 2 de dezembro de 2024. Além disso, um dividendo trimestral em dinheiro de $287.50 por ação em suas ações preferenciais também serão pagas.
Em 30 de setembro de 2024, o seguro seletivo relatou o patrimônio líquido total de acionistas de US $ 3,2 bilhões e uma relação dívida / capital de 13.8%.
A OMS possui o Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 5,489,122 | 9.21% |
| O Vanguard Group, Inc. | 4,831,892 | 8.14% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 2,883,456 | 4.88% |
| State Street Corporation | 2,200,000 | 3.73% |
| FMR LLC (Fidelity) | 2,045,000 | 3.48% |
| Outras instituições | 15,000,000 | 25.57% |
| Acionistas individuais | 25,000,000 | 42.09% |
Capitalização de mercado
No final do terceiro trimestre de 2024, a capitalização de mercado da SIGI era aproximadamente US $ 1,9 bilhão com um preço das ações de $30.94 por ação, refletindo um aumento significativo em relação aos períodos anteriores.
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações do grupo de seguros seletivo mostrou resiliência com os seguintes dados:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Crescimento do preço das ações | +12% | +4% |
| Dividendo por ação | $0.35 | $0.30 |
| Retorno anualizado sobre o patrimônio (ROE) | 12.6% | 14.1% |
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional tem aumentado, indicando maior confiança na saúde financeira da empresa:
| Ano | Propriedade institucional (%) |
|---|---|
| 2022 | 75% |
| 2023 | 78% |
| 2024 | 80% |
Propriedade executiva e do conselho
Diretores executivos e membros do conselho também possuem uma quantidade substancial de ações:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Michael H. L. Miller | CEO | 150,000 |
| John W. McGowan | Diretor Financeiro | 100,000 |
| Membros do conselho | Vários | 200,000 |
Engajamento do acionista
O Seletive Insurance Group se envolve ativamente com seus acionistas por meio de comunicação regular, reuniões anuais e atualizações de desempenho:
- Reunião Geral Anual: Programado para maio de 2024.
- Chamadas trimestrais de ganhos: mantidos após cada trimestre.
- Propostas de acionistas: considerado durante as reuniões anuais.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
O Selective Insurance Group, Inc. continua a manter uma base de propriedade forte e diversificada, com crescente interesse institucional e participação ativa de executivos e membros do conselho.
Declaração de Missão Seletiva de Seguro, Inc. (SIGI)
O Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) está comprometido em fornecer soluções de seguros superiores que atendem às diversas necessidades de seus clientes, promovendo uma cultura de integridade, inovação e colaboração. A missão da Companhia enfatiza oferecer valor excepcional aos seus segurados por meio de gerenciamento eficaz de riscos e serviço responsivo.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Selective Insurance Group relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos escritos (NPW) | $1,157,640 | $1,058,325 | 9% |
| Prêmios líquidos ganhos (NPE) | $1,112,228 | $981,917 | 13% |
| Despesas com perda e perda incorridas | $765,658 | $645,897 | 19% |
| Resultado líquido | $92,278 | $89,208 | 3% |
| Proporção combinada | 99.5% | 96.8% | 2.7 pts |
Objetivos estratégicos
O Selective Insurance Group visa alcançar uma proporção combinada de 95% em seus segmentos de seguro, concentrando -se:
- Os aumentos de preços de renovação refletem as expectativas de tendências de perdas avançadas.
- Expandir a participação de mercado por meio de compromissos estratégicos de agentes e melhorar as ofertas de pequenas empresas.
- Expansão geográfica para novos estados, incluindo Virgínia Ocidental, Maine, Washington, Nevada e Oregon em outubro de 2024.
Desempenho de subscrição
O desempenho da subscrição de vários segmentos mostrou resultados mistos:
| Segmento | Renda de subscrição (perda) antes do imposto | Proporção combinada |
|---|---|---|
| Linhas comerciais padrão | $7,319 | 99.2% |
| Linhas pessoais padrão | ($23,774) | 122.1% |
| Linhas de E&S | $21,706 | 83.2% |
Desempenho do investimento
A receita de investimento também desempenha um papel crucial na saúde financeira geral de Sigi:
| Tipo de receita de investimento | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita líquida de investimento auferido | $117,759 | $100,863 |
| NET RECURTO E RECURTOS ENCONTRADOS ENCONTRADOS (PERDES) | $5,389 | ($6,880) |
Posição e classificações de mercado
Grupo seletivo de seguros mantém classificações fortes de agências reconhecidas:
| Agência de classificação | Avaliação | Panorama |
|---|---|---|
| Sou o melhor | A+ | Estável |
| Moody's | A2 | Estável |
| Fitch | A+ | Estável |
| Padrão e pobres | UM | Estável |
Conclusão de dados financeiros
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho financeiro da SIGI reflete seu compromisso com o crescimento estratégico, gerenciando o risco de maneira eficaz e aumentando o valor dos acionistas.
Como funciona o Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
Empresa Overview
O Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) é uma empresa regional de seguros de propriedade e vítimas que oferece uma variedade de produtos de seguros para empresas e indivíduos. A partir de 2024, a empresa expandiu suas operações em 35 estados e no Distrito de Columbia, com foco em linhas comerciais padrão, linhas pessoais padrão e linhas excedentes e excedentes (E&S).
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o seguro seletivo relatou receitas totais de US $ 1.244,3 milhões, acima 15% de US $ 1.081,1 milhões No terceiro trimestre de 2023. As receitas no acumulação por nove meses alcançaram US $ 3.605,3 milhões, a 16% aumento de US $ 3.121,4 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) | YTD 2024 | YTD 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | US $ 1.244,3 milhões | US $ 1.081,1 milhões | 15% | US $ 3.605,3 milhões | US $ 3.121,4 milhões | 16% |
| Resultado líquido | US $ 92,3 milhões | US $ 89,2 milhões | 3% | US $ 111,5 milhões | US $ 240,4 milhões | (54%) |
| Prêmios líquidos escritos (NPW) | US $ 1.157,6 milhões | US $ 1.058,3 milhões | 9% | US $ 3.540,4 milhões | US $ 3.143,0 milhões | 13% |
| Proporção combinada | 99.5% | 96.8% | 2.7 pts | 104.6% | 97.5% | 7.1 pts |
Desempenho de subscrição
Os resultados da subscrição da seletiva mostraram um aumento significativo na proporção combinada, que subiu para 99.5% Para o terceiro trimestre de 2024 de 96.8% No terceiro trimestre de 2023. A proporção combinada no ano também aumentou para 104.6% de 97.5%. A taxa de despesa de perda e perda aumentou para 68.8% No terceiro trimestre de 2024 em comparação com 65.8% No terceiro trimestre de 2023, impulsionado por maiores perdas de catástrofe.
| Métricas de subscrição | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Taxa de despesas com perda e perda | 68.8% | 65.8% | 73.8% | 65.7% |
| Índice de despesas de subscrição | 30.6% | 30.9% | 30.6% | 31.6% |
| Proporção combinada | 99.5% | 96.8% | 104.6% | 97.5% |
Desempenho do segmento
O seguro seletivo opera através de três segmentos primários: linhas comerciais padrão, linhas pessoais padrão e linhas de E&S. Cada segmento mostrou tendências de desempenho distintas em 2024.
Linhas comerciais padrão
No terceiro trimestre de 2024, o NPW para linhas comerciais padrão foi US $ 903,9 milhões, um aumento de 8% de US $ 833,6 milhões No terceiro trimestre de 2023. A proporção combinada para este segmento foi 99.2%.
Linhas pessoais padrão
Linhas pessoais padrão relatadas NPW de US $ 111,0 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, uma diminuição de 2% de US $ 113,2 milhões No terceiro trimestre de 2023. O segmento experimentou uma proporção combinada de 122.1%.
Linhas de E&S
O segmento de E&S mostrou crescimento robusto com NPW de US $ 142,7 milhões No terceiro trimestre de 2024, UP 28% de US $ 111,6 milhões No terceiro trimestre de 2023, e uma proporção combinada de 83.2%.
| Desempenho do segmento | Q3 2024 NPW | Q3 2023 NPW | Mudar (%) | Q3 2024 Razão combinada | Q3 2023 Razão combinada |
|---|---|---|---|---|---|
| Linhas comerciais padrão | US $ 903,9 milhões | US $ 833,6 milhões | 8% | 99.2% | 94.7% |
| Linhas pessoais padrão | US $ 111,0 milhões | US $ 113,2 milhões | (2%) | 122.1% | 127.4% |
| Linhas de E&S | US $ 142,7 milhões | US $ 111,6 milhões | 28% | 83.2% | 83.9% |
Desempenho do investimento
O segmento de investimento do Seletive Insurance relatou receita de investimento líquido de US $ 117,8 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, de US $ 100,9 milhões No terceiro trimestre de 2023. O rendimento anualizado após impostos na carteira de investimentos foi 4.0%.
| Métricas de investimento | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | US $ 117,8 milhões | US $ 100,9 milhões |
| Rendimento anualizado após impostos | 4.0% | 3.9% |
Perspectivas e iniciativas estratégicas
Para 2024, o seguro seletivo está visando uma proporção combinada de 102.5%, levando em consideração as perdas elevadas de catástrofe. A empresa planeja aumentar a lucratividade por meio de aumentos estratégicos de taxas e expansão geográfica, com o objetivo de aumentar sua presença nos mercados de pequenas empresas e otimizar suas práticas de subscrição.
Como o Seletive Insurance Group, Inc. (SIGI) ganha dinheiro
Modelo de negócios Overview
O Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) opera principalmente no setor de seguros de propriedade e vítimas. A empresa gera receita através da subscrição de apólices de seguro e receita de investimento. A partir de 2024, os segmentos de negócios da SIGI incluem linhas comerciais padrão, linhas pessoais padrão e linhas de excesso e superávit (E&S).
Geração de receita
As principais fontes de receita para Sigi são:
- Prêmios líquidos escritos (NPW)
- Receita de investimento líquido
- Ganhos de investimento realizados e não realizados
Prêmios líquidos escritos (NPW)
A NPW reflete o total de prêmios escritos pela empresa, ajustado para resseguros. Em 2024, Sigi relatou o NPW da seguinte forma:
| Período | Prêmios líquidos escritos (NPW) ($ em milhões) | Taxa de crescimento (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,157.6 | 9% |
| 9m 2024 | 3,540.4 | 13% |
Receita de investimento líquido
A receita de investimento é gerada a partir do portfólio de títulos de renda fixa da SIGI, títulos de ações, empréstimos hipotecários comerciais e investimentos alternativos. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita líquida de investimento foi registrada da seguinte forma:
| Tipo de investimento | Receita líquida de investimento ganho (US $ em milhares) |
|---|---|
| Títulos de renda fixa | 286,501 |
| Empréstimos hipotecários comerciais | 9,177 |
| Valores mobiliários | 12,147 |
| Investimentos alternativos | 26,429 |
| Outros investimentos | 632 |
A receita total de investimento líquido obtida nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 334.250, representando um aumento de 15% em relação ao ano anterior.
Desempenho de subscrição
A receita de subscrição é um componente crucial da receita da SIGI, derivada da diferença entre os prêmios ganhos e as perdas incorridas. Em 2024, Sigi relatou os seguintes resultados de subscrição:
| Segmento | Receita de subscrição (perda) antes do imposto de renda federal (US $ em milhares) | Proporção combinada (%) |
|---|---|---|
| Linhas comerciais padrão | 7,319 | 99.2 |
| Linhas pessoais padrão | (23,774) | 122.1 |
| Linhas de E&S | 21,706 | 83.2 |
A proporção combinada, que mede a lucratividade da subscrição, indica que os segmentos de linhas comerciais e de E&S padrão estão tendo um bom desempenho, enquanto o segmento de linhas pessoais padrão está com baixo desempenho devido a taxas de perda mais altas.
Ganhos e perdas de investimento
Além da receita líquida de investimento, a SIGI realiza ganhos ou perdas com a venda de valores mobiliários. Nos primeiros nove meses de 2024, a empresa informou:
| Tipo | Ganhos realizados (perdas) ($ em milhares) | Ganhos não realizados (perdas) ($ em milhares) |
|---|---|---|
| Ganhos realizados | 5,453 | - |
| Ganhos não realizados | - | 3,006 |
Impacto de eventos catastróficos
Eventos catastróficos têm um impacto significativo nos resultados de subscrição de Sigi. Em 2024, a empresa sofreu perdas substanciais devido ao furacão Helene, totalizando US $ 85 milhões em perdas líquidas de catástrofe durante o terceiro trimestre, o que contribuiu para um aumento na proporção combinada.
Resumo do desempenho financeiro
Nos primeiros nove meses de 2024, o desempenho financeiro de Sigi é caracterizado por:
| Métrica | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Receita total | 3,605,270 |
| Lucro líquido (perda) | 111,477 |
| Proporção combinada | 104.6 |
No geral, a estratégia de geração de receita da SIGI é multifacetada, confiando muito no desempenho de subscrição e na receita de investimento para impulsionar a lucratividade em um mercado de seguros desafiador.
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.