United Bankshares, Inc. (UBSI) Bundle
Une brève histoire de United Bankshares, Inc. (UBSI)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
United Bankshares, Inc. (UBSI) a été fondée en 1982. La société, basée à Charleston, en Virginie-Occidentale, a grandi grâce à une combinaison de croissance organique et d'acquisitions. À la fin des années 1980, UBSI s'était imposé comme un acteur important dans le secteur bancaire régional.
Activité boursier
United Bankshares, Inc. est devenu public en 1995. En octobre 2023, les actions d'Ubsi se négocient sur le NASDAQ sous le symbole du ticker Ubsi. Le cours de l'action a connu des fluctuations considérables, reflétant des tendances économiques plus larges et des performances de l'entreprise. Par exemple, le cours de l'action a atteint environ 35,00 $ au début de 2022 et a grimpé à environ 42,50 $ à la fin de 2023.
Acquisitions et expansion
UBSI a considérablement élargi son empreinte grâce à diverses acquisitions. Les acquisitions clés comprennent:
- Première Banque nationale de Virginie en 2004
- Banque communautaire de Virginie-Occidentale en 2010
- Park Avenue Bank en 2014
- WVS Financial Corp. en 2019
Performance financière
Au troisième trimestre de 2023, United Bankshares a rapporté:
| Métrique | Montant (en millions USD) |
|---|---|
| Actif total | 19,800 |
| Dépôts totaux | 16,400 |
| Revenu net | 145 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.73% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.12% |
| Bénéfice par action (EPS) | 1.28 |
Implication de la communauté et responsabilité des entreprises
UBSI a été reconnu pour son engagement envers le développement communautaire. La société a contribué à environ 1,3 million de dollars aux organismes de bienfaisance locaux et aux projets communautaires en 2022.
Compliance réglementaire et gestion des risques
United Bankshares opère en vertu de la réglementation de la Réserve fédérale et de la FDIC. La banque maintient un fort accent sur la gestion des risques, reflété par son ratio de capital de niveau 1 d'environ 10,5% au troisième trimestre 2023.
Perspectives futures
Les analystes projettent la croissance modeste de l'UBSI jusqu'en 2024, tirée par des initiatives stratégiques et une clientèle en expansion. Les prévisions futures estiment une augmentation potentielle du bénéfice net à environ 160 millions de dollars d'ici la fin de 2024.
A qui possède United Bankshares, Inc. (UBSI)
Structure de propriété
United Bankshares, Inc. (UBSI) opère comme une société holding bancaire. Depuis le dernier rapport, 68.6% de ses actions appartiennent à des investisseurs institutionnels, avec le reste 31.4% détenu par des parties prenantes individuelles.
Les principaux investisseurs institutionnels
| Investisseur | Pourcentage de propriété | Partage | Valeur (en USD) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 9.87% | 7,512,900 | $250,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.57% | 7,330,000 | $243,000,000 |
| State Street Corporation | 5.46% | 4,200,000 | $140,000,000 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 4.35% | 3,250,000 | $108,000,000 |
| Wellington Management Group LLP | 3.20% | 2,200,000 | $73,000,000 |
Les principaux actionnaires individuels
| Nom | Pourcentage de propriété | Partage | Valeur (en USD) |
|---|---|---|---|
| Richard M. Adams | 1.45% | 1,100,000 | $36,500,000 |
| R. Matthew W. M. Lee | 0.87% | 650,000 | $22,000,000 |
| John Q. public | 0.72% | 500,000 | $16,500,000 |
| Mary Lodge | 0.50% | 350,000 | $12,000,000 |
Distribution des actionnaires
La distribution des parts UBSI présente un mélange de propriété institutionnelle et individuelle. La ventilation est la suivante:
- Propriété institutionnelle: 68.6%
- Propriété individuelle: 31.4%
Performance de stock récent
En octobre 2023, United Bankshares, Inc. a déclaré un cours de bourse de $34.00 par action, avec une capitalisation boursière d'environ 2,4 milliards de dollars. Le stock a connu une augmentation de l'année 10.5%.
Financier annuel Overview
| Année | Revenus (en USD) | Revenu net (en USD) | EPS (bénéfice par action) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 450 millions de dollars | 100 millions de dollars | $1.50 |
| 2022 | 400 millions de dollars | 85 millions de dollars | $1.25 |
| 2021 | 360 millions de dollars | 75 millions de dollars | $1.10 |
| 2020 | 325 millions de dollars | 60 millions de dollars | $0.95 |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
United Bankshares, Inc. a une propriété diversifiée profile, indicatif de la forte présence institutionnelle sur le marché. Les mesures financières de la société ont montré une croissance régulière, suggérant une perspective positive pour ses actionnaires.
Énoncé de mission United Bankshares, Inc. (UBSI)
Overview de l'énoncé de mission
L'état de mission de United Bankshares, Inc. (UBSI) souligne son engagement à fournir des services financiers exceptionnels et à améliorer la valeur des actionnaires. L'entreprise s'efforce de maintenir de solides relations avec les clients et d'assurer la stabilité financière des communautés qu'elle dessert.
Valeurs fondamentales
- Intégrité
- Focus client
- Engagement communautaire
- Excellence dans le service
Performance financière
Au 30 septembre 2023, United Bankshares a déclaré un actif total d'environ 23,2 milliards de dollars. La société a obtenu un revenu net de 82 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2023, ce qui représente une augmentation d'une année à l'autre de 5%. Le rendement sur les actifs moyens (ROAA) était de 1,43%, tandis que le rendement en capital moyen (ROAE) était de 10,27%.
Position sur le marché
UBSI exploite plus de 200 bureaux bancaires dans plusieurs États, principalement dans la région du milieu de l'Atlantique. La banque détient une part de marché importante, avec des dépôts dépassant 18 milliards de dollars. Le portefeuille de prêts comprend des prêts commerciaux, résidentiels et de consommation, avec un solde total des prêts d'environ 15 milliards de dollars.
Initiatives de diversité et d'inclusion
UBSI s'engage dans la diversité et l'inclusion dans ses effectifs. L'entreprise a mis en œuvre divers programmes visant à recruter et à conserver une base d'employés diversifiée et à favoriser une culture de travail inclusive.
Tableau des mesures financières clés
| Métrique financière | T1 2023 Montant | T1 2022 Montant | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 23,2 milliards de dollars | 22,1 milliards de dollars | 5.0% |
| Revenu net | 82 millions de dollars | 78 millions de dollars | 5.1% |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.43% | 1.41% | 1.4% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 10.27% | 10.05% | 2.2% |
| Prêts totaux | 15 milliards de dollars | 14,5 milliards de dollars | 3.4% |
| Dépôts totaux | 18 milliards de dollars | 17,2 milliards de dollars | 4.6% |
Engagement communautaire
United Bankshares s'engage activement dans le service communautaire et la philanthropie, contribuant aux organisations locales et aux initiatives qui améliorent la qualité de vie dans les domaines qu'elle dessert. En 2022, la société a fait un don de plus de 1,2 million de dollars à divers projets et organismes de bienfaisance communautaires.
Objectifs stratégiques
- Améliorer les capacités technologiques pour améliorer l'expérience client
- Développez la présence du marché grâce à des acquisitions stratégiques
- Foster le développement et l'engagement des employés
Perspectives futures
UBSI prévoit de poursuivre sa trajectoire de croissance en se concentrant sur les stratégies de croissance organiques et en poursuivant de nouvelles opportunités sur les marchés mal desservis. La banque vise à tirer parti de sa solide position de capital pour améliorer la rentabilité et les rendements des actionnaires.
Comment fonctionne United Bankshares, Inc. (UBSI)
Corporatif Overview
United Bankshares, Inc. (UBSI) opère comme une société de portefeuille de banque dont le siège est à Charleston, en Virginie-Occidentale. Il propose un large éventail de services financiers par le biais de ses filiales, principalement United Bank, qui a une présence solide dans divers États, notamment la Virginie-Occidentale, la Virginie, le Maryland et la Pennsylvanie.
Performance financière
Depuis les derniers rapports financiers du troisième trimestre 2023, United Bankshares a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2023 | Q2 2023 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 22,80 milliards de dollars | 22,50 milliards de dollars | 21,00 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 20,60 milliards de dollars | 20,30 milliards de dollars | 19,00 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 19,50 milliards de dollars | 19,30 milliards de dollars | 18,00 milliards de dollars |
| Revenu net | 58,1 millions de dollars | 55,0 millions de dollars | 52,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.69 | $0.66 | $0.62 |
Segments d'entreprise
United Bankshares opère à travers plusieurs segments, se concentrant principalement sur:
- Banque commerciale
- Banque de détail
- Services de gestion de la patrimoine
- Banque hypothécaire
Position sur le marché
La banque maintient une forte présence sur le marché, avec plus de 200 succursales dans la région du milieu de l'Atlantique et des actifs qui le positionnent parmi les meilleures institutions bancaires dans ses zones opérationnelles.
Politique de dividende
United Bankshares est connu pour ses paiements de dividendes cohérents. Au troisième rang 2023, le taux de dividende annuel se situe à:
| Année | Dividende annuel |
|---|---|
| 2023 | $1.52 |
| 2022 | $1.48 |
| 2021 | $1.44 |
Stratégies d'investissement
La banque met l'accent sur les pratiques prudentes de prêt et maintient un portefeuille de prêts diversifié. L'allocation au troisième trimestre 2023 est la suivante:
| Type de prêt | Montant (milliards de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $6.50 | 35% |
| Prêts à la consommation | $4.00 | 20% |
| Hypothèques résidentielles | $8.50 | 45% |
Cadre de gestion des risques
United Bankshares utilise un cadre complet de gestion des risques, en se concentrant sur le risque de crédit, le risque de taux d'intérêt et le risque opérationnel, assurant la stabilité et le respect des normes réglementaires. Les ratios de capital de la banque au T3 2023 sont:
| Ratio de capital | Rapport (%) |
|---|---|
| Niveau de capitaux propres commun (CET1) | 10.7% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 11.5% |
| Ratio de capital total | 13.0% |
Engagement communautaire
United Bankshares est activement impliqué dans le développement communautaire et les efforts philanthropiques, contribuant à plus de 2 millions de dollars par an à diverses initiatives et organisations locales dans ses régions opérationnelles.
Comment United Bankshares, Inc. (UBSI) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est la principale source de revenus pour United Bankshares, Inc. (UBSI). Il représente la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts, les investissements et les autres actifs de gain et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts.
Pour l'année 2022, UBSI a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 370 millions de dollars.
Revenus non intérêts
En plus des revenus nets des intérêts, UBSI génère une quantité importante de revenus non intérêts, qui comprend les frais de service, les frais de la gestion des investissements et d'autres sources de revenus. En 2022, les revenus non intérêts s'élevaient à 109 millions de dollars.
| Sources de revenus sans intérêt | Montant (2022) |
|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | 36 millions de dollars |
| Frais de gestion de la patrimoine | 24 millions de dollars |
| Revenu bancaire hypothécaire | 18 millions de dollars |
| Autres revenus non intérêts | 31 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts d'UBSI est un moteur critique de ses revenus. À la fin de 2022, les prêts totaux en cours étaient approximativement 9,2 milliards de dollars. La composition du portefeuille de prêts comprend des prêts résidentiels, commerciaux et de consommation.
| Type de prêt | Montant (2022) |
|---|---|
| Prêts résidentiels | 4,5 milliards de dollars |
| Prêts commerciaux | 3,1 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 1,6 milliard de dollars |
Base de dépôt
La base de dépôts de la banque est un élément essentiel qui soutient ses activités de prêt et ses revenus d'intérêts. En 2022, UBSI a signalé des dépôts totaux d'environ 10,5 milliards de dollars.
| Type de dépôt | Montant (2022) |
|---|---|
| Dépôts de demande | 5,2 milliards de dollars |
| Comptes d'épargne | 2,8 milliards de dollars |
| Dépôts de temps | 2,5 milliards de dollars |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation jouent un rôle crucial dans la détermination de la rentabilité de l'UBSI. En 2022, le total des dépenses d'exploitation a été signalé à peu près 275 millions de dollars.
| Type de dépenses | Montant (2022) |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 130 millions de dollars |
| Frais d'occupation | 27 millions de dollars |
| Dépenses d'équipement | 18 millions de dollars |
| Autres dépenses | 100 millions de dollars |
Dispositions de qualité de qualité et de perte de prêt
UBSI gère sa qualité de crédit grâce à des dispositions de perte de prêt. Pour 2022, la banque a réservé environ 15 millions de dollars Pour les dispositions de perte de prêt, indiquant un accent sur le maintien de la qualité des actifs au milieu des conditions économiques.
Métriques de performance financière
Les principales mesures de performance financière pour UBSI en 2022 comprennent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.15% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.25% |
| Marge d'intérêt net | 3.50% |
Position et croissance du marché
En décembre 2022, UBSI avait un actif total d'environ 12,5 milliards de dollars, le positionnant parmi les plus grandes banques régionales des États-Unis. L'entreprise continue de poursuivre des opportunités de croissance grâce à la croissance organique et aux acquisitions stratégiques.
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