United Bankshares, Inc. (UBSI): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do H3

A partir de 2024, a H3 Company demonstrou crescimento financeiro significativo e desenvolvimentos operacionais. As seções a seguir detalham seu desempenho financeiro, marcos notáveis ​​e posicionamento do mercado.

Desempenho financeiro Overview

No terceiro trimestre de 2024, o H3 registrou um lucro líquido de US $ 95,27 milhões, uma ligeira queda de US $ 96,16 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. O lucro líquido total nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 278,59 milhões, abaixo dos US $ 286,92 milhões em 2023.

Destaques do balanço

Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da H3 totalizaram US $ 29,86 bilhões, refletindo uma queda de US $ 63,22 milhões em relação ao final do ano anterior. Esse declínio ocorreu principalmente devido a uma queda de US $ 587,34 milhões em títulos de investimento. No entanto, os equivalentes em dinheiro e caixa aumentaram em US $ 309,89 milhões, ou 19,38%, indicando melhor liquidez.

Equidade do acionista

A equidade total dos acionistas da H3 ficou em US $ 4,97 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de 4,12% em relação a US $ 4,77 bilhões no final de 2023. O aumento da patrimônio líquido foi impulsionado principalmente pelos lucros retidos, que subiram US $ 127,96 milhões ou 7,33%.

Posição de mercado e desenvolvimentos estratégicos

O H3 manteve uma forte posição de mercado, apesar das flutuações no cenário financeiro. A Companhia está ativamente envolvida no gerenciamento de riscos da taxa de juros, com uma taxa de capital primário de 17,49% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 16,79% no final de 2023. Isso indica uma base de capital robusta que apóia o crescimento e a resiliência operacional.

No geral, a H3 Company navegou nas complexidades do ambiente financeiro em 2024, mantendo seu compromisso com o crescimento, a estabilidade e o valor dos acionistas.

A Who é o dono da United Bankshares, Inc. (UBSI)

Principais acionistas

Em 2024, a estrutura de propriedade da United Bankshares, Inc. (UBSI) é caracterizada por um grupo diversificado de acionistas institucionais e individuais. A empresa possui um total de aproximadamente 142,57 milhões de ações em circulação.

Os principais acionistas institucionais

A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais da United Bankshares, Inc. em 30 de setembro de 2024:

Patrimônio líquido e desempenho de ações

Em 30 de setembro de 2024, o United Bankshares registrou o patrimônio líquido total de US $ 4,97 bilhões, o que representa um aumento de US $ 196,58 milhões ou 4,12% em relação ao ano anterior. Os ganhos da empresa nos primeiros nove meses de 2024 foram de US $ 278,59 milhões, traduzindo -se para um lucro diluído por ação de US $ 2,06.

Informações sobre ações

A tabela a seguir resume as principais informações sobre ações da United Bankshares, Inc. em 30 de setembro de 2024:

Desenvolvimentos recentes

Em 2024, o United Bankshares anunciou um acordo de fusão definitivo com o Piedmont, que deve melhorar a presença do mercado e a eficiência operacional da empresa. A aquisição é vista como uma ação estratégica para consolidar recursos e expandir a base de clientes.

No geral, a estrutura de propriedade da United Bankshares, Inc. reflete uma mistura saudável de investidores institucionais e de varejo, apoiados por fortes iniciativas de desempenho financeiro e crescimento estratégico.

Declaração de missão United Bankshares, Inc. (UBSI)

Missão Overview

A declaração de missão da United Bankshares, Inc. enfatiza o compromisso de fornecer serviços financeiros de alta qualidade, promovendo uma cultura de honestidade, integridade e respeito. O objetivo é melhorar o valor dos acionistas enquanto atende às necessidades de seus clientes e comunidades.

Valores centrais

• Foco no cliente: Fornecendo serviço excepcional aos clientes.
• Integridade: Defendendo os padrões éticos em todas as operações.
• Engajamento da comunidade: Apoiando iniciativas locais e desenvolvimento econômico.
• Desenvolvimento de funcionários: Investindo no crescimento e bem-estar dos funcionários.

Métricas de desempenho financeiro

Em 30 de setembro de 2024, o United Bankshares relatou métricas financeiras significativas que refletem sua eficiência operacional e posição de mercado.

Destaques operacionais

A United Bankshares teve um aumento notável em suas métricas operacionais, refletindo seu compromisso com o crescimento e a estabilidade.

Valor do acionista e política de dividendos

O United Bankshares mantém um forte foco em retornar o valor aos acionistas por meio de dividendos regulares e compartilhar programas de recompra.

Perspectivas e objetivos estratégicos

Olhando para o futuro, o United Bankshares visa melhorar sua presença no mercado por meio de aquisições estratégicas e foco na transformação digital para melhorar o envolvimento do cliente e a eficiência operacional.

Como funciona o United Bankshares, Inc. (UBSI)

Financeiro Overview

Em 30 de setembro de 2024, a United Bankshares, Inc. (UBSI) registrou ativos totais de US $ 29,86 bilhões, uma redução de US $ 63,22 milhões ou menos de 1% em relação a 31 de dezembro de 2023. O passivo total diminuiu em US $ 259,80 milhões ou 1,03% durante o mesmo período.

Demonstração de resultados destaca

Principais proporções

O retorno anualizado da United em ativos médios para o terceiro trimestre de 2024 foi de 1,28%, em comparação com 1,31% no terceiro trimestre de 2023. O retorno do patrimônio líquido médio foi de 7,72% no terceiro trimestre de 2024 versus 8,14% no terceiro trimestre de 2023.

Informações do acionista

Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas foi de US $ 4,97 bilhões, um aumento de US $ 196,58 milhões ou 4,12% em relação a 31 de dezembro de 2023. Os dividendos em dinheiro declarados foram US $ 0,37 por ação, totalizando US $ 50,21 milhões para o terceiro trimestre de 2024 e US $ 150,63 milhões para o primeiro Nove meses de 2024.

Qualidade de empréstimo e crédito

O subsídio para perdas de empréstimos e arrendamento foi de US $ 270,77 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 259,24 milhões no final do ano 2023. O total de empréstimos sem desempenho totalizou US $ 65,24 milhões, acima dos US $ 45,50 milhões em 31 de dezembro de 2023.

Títulos de investimento

Em 30 de setembro de 2024, os títulos de investimento disponíveis para venda da United tiveram um custo amortizado de US $ 852,12 milhões, com um valor justo estimado de US $ 822,82 milhões. O portfólio incluiu:

Posição de liquidez

A United manteve a liquidez com uma capacidade de empréstimo não utilizada de aproximadamente US $ 8,19 bilhões do banco federal de empréstimos à habitação em 30 de setembro de 2024. Os equivalentes em dinheiro e caixa da empresa aumentaram US $ 309,89 milhões ou 19,38% em relação ao final do ano 2023.

Riscos de mercado e gerenciamento

A função de gerenciamento de ativos/responsabilidades da United está focada no gerenciamento do risco de taxa de juros, o que é fundamental para manter a estabilidade da receita de juros líquidos. Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital baseado em risco era de 16,18%, com o capital de nível 1 de patrimônio líquido de 13,80%.

Desenvolvimentos recentes

No segundo trimestre de 2024, o United anunciou um acordo de fusão com o Piedmont. As despesas relacionadas à aquisição totalizaram US $ 1,61 milhão nos primeiros nove meses de 2024.

Atividades bancárias hipotecárias

No terceiro trimestre de 2024, a receita das atividades bancárias de hipotecas totalizou US $ 4,54 milhões, um declínio de 39,86% ano a ano. A diminuição foi atribuída à menor produção de empréstimos hipotecários, com vendas de empréstimos hipotecários de US $ 171,32 milhões em comparação com US $ 217,63 milhões no terceiro trimestre de 2023.

Conclusão sobre operações

A United Bankshares, Inc. continua a navegar em um cenário financeiro dinâmico, com foco em manter uma forte liquidez, gerenciar a qualidade do crédito e buscar iniciativas de crescimento estratégico.

Como United Bankshares, Inc. (UBSI) ganha dinheiro

Fluxos de receita

A United Bankshares, Inc. (UBSI) gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.

Receita de juros líquidos

A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 230,26 milhões, aumentando um pouco US $ 1,80 milhão ou menos de 1% em relação ao mesmo período em 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 678,46 milhões, refletindo uma diminuição de US $ 11,77 milhões ou 1,71% em comparação com o mesmo período em 2023.

Receita não de juros

A renda não -jurista inclui várias taxas e serviços. Para o terceiro trimestre de 2024, a renda não entre grande parte representou US $ 31,94 milhões, um declínio de US $ 1,72 milhão comparado ao mesmo trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a renda não entreste foi US $ 94,38 milhões, de baixo de US $ 101,58 milhões em 2023.

Componentes da renda não -juros

Os componentes da renda não -interesse incluem:

• Renda das atividades bancárias de hipotecas
• Renda de seguro de vida de propriedade bancária
• Taxas de serviço de corretagem
• Ganhos líquidos sobre títulos de investimento

Renda das atividades bancárias de hipotecas para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 4,54 milhões, uma diminuição de 39.86% Do terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita dessa fonte foi US $ 13,74 milhões, de baixo de US $ 21,85 milhões no mesmo período em 2023.

Títulos de investimento

O UBSI registrou uma perda líquida de títulos de investimento de US $ 6,72 milhões para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda líquida de $181,000 Para o terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, as perdas líquidas foram US $ 7,03 milhões, comparado com US $ 7,92 milhões para o mesmo período em 2023.

Despesas

As despesas de não -interesse do United foram US $ 135,34 milhões No terceiro trimestre de 2024, ligeiramente acima de US $ 135,23 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, as despesas totais de não juros foram US $ 410,86 milhões, comparado com US $ 407,94 milhões no ano anterior.

Provisão para perdas de crédito

Para o terceiro trimestre de 2024, a provisão para perdas de crédito foi US $ 6,94 milhões, comparado com US $ 5,95 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a disposição foi US $ 18,46 milhões, de baixo de US $ 24,28 milhões no ano anterior.

Resultado líquido

Lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 95,27 milhões, de baixo de US $ 96,16 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi US $ 278,59 milhões, comparado com US $ 286,92 milhões para o mesmo período em 2023.

Retorno sobre ativos e patrimônio líquido

O retorno anualizado da United em ativos médios para o terceiro trimestre de 2024 foi 1.28% e o retorno do patrimônio líquido médio foi 7.72%. Nos primeiros nove meses de 2024, o retorno anualizado em ativos médios foi 1.26% e o retorno do patrimônio líquido médio foi 7.65%.

Conclusão

A United Bankshares, Inc. (UBSI) continua a gerar receita por meio de seus fluxos diversificados, com foco em manter um sólido equilíbrio entre a receita de juros líquidos e a receita de não -juros, gerenciando as despesas e as perdas de crédito de maneira eficaz.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. United Bankshares, Inc. (UBSI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Bankshares, Inc. (UBSI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View United Bankshares, Inc. (UBSI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.