United Bankshares, Inc. (UBSI) Bundle
Una breve historia de H3
A partir de 2024, H3 Company ha demostrado un crecimiento financiero significativo y desarrollos operativos. Las siguientes secciones detallan su desempeño financiero, hitos notables y posicionamiento del mercado.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, H3 reportó un ingreso neto de $ 95.27 millones, una ligera disminución de $ 96.16 millones en el mismo trimestre del año anterior. El ingreso neto total para los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 278.59 millones, por debajo de $ 286.92 millones en 2023.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 95.27 | -0.93 |
| P3 2023 | 96.16 | |
| Primeros 9 meses 2024 | 278.59 | -2.55 |
| Primeros 9 meses 2023 | 286.92 |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de H3 ascendieron a $ 29.86 mil millones, lo que refleja una disminución de $ 63.22 millones desde el fin de año anterior. Esta disminución se debió principalmente a una caída de $ 587.34 millones en valores de inversión. Sin embargo, el efectivo y los equivalentes de efectivo aumentaron en $ 309.89 millones, o 19.38%, lo que indica una mejor liquidez.
| Artículo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | 29.86 mil millones | 29.93 mil millones | -0.21 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | 1.91 mil millones | 1.60 mil millones | 19.38 |
| Valores de inversión | 3.24 mil millones | 3.79 mil millones | -14.24 |
Patrimonio de los accionistas
El patrimonio total de los accionistas de H3 se situó en $ 4.97 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento del 4.12% de $ 4.77 mil millones a fines de 2023. El aumento del capital fue impulsado principalmente por ganancias retenidas, que aumentaron en $ 127.96 millones o 7.33%.
| Componente de renta variable | 30 de septiembre de 2024 (en millones) | 31 de diciembre de 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | 4,970 | 4,773 | 4.12 |
| Ganancias retenidas | 1,876 | 1,748 | 7.33 |
Posición de mercado y desarrollos estratégicos
H3 ha mantenido una sólida posición de mercado a pesar de las fluctuaciones en el panorama financiero. La compañía se dedica activamente a gestionar los riesgos de tasas de interés, con una relación de capital primaria de 17.49% al 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 16.79% a fines de 2023. Esto indica una base de capital robusta que respalda el crecimiento y la resistencia operativa.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital primario | 17.49% | 16.79% |
| Relación de nivel de equidad común | 13.80% | 13.80% |
| Relación de apalancamiento | 11.73% | 11.73% |
En general, H3 Company ha navegado las complejidades del entorno financiero en 2024 mientras mantiene su compromiso con el crecimiento, la estabilidad y el valor de los accionistas.
A Who posee United Bankshares, Inc. (UBSI)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de United Bankshares, Inc. (UBSI) se caracteriza por un grupo diverso de accionistas institucionales e individuales. La compañía tiene un total de aproximadamente 142.57 millones de acciones en circulación.
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | ~ 81 millones | 57% (aprox.) |
| Inversores minoristas | ~ 61.57 millones | 43% (aprox.) |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales de United Bankshares, Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Institución | Número de acciones propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | ~ 12.5 millones | 8.77% |
| Blackrock, Inc. | ~ 10.2 millones | 7.15% |
| State Street Corporation | ~ 9.1 millones | 6.38% |
| Wellington Management Co. LLP | ~ 6.5 millones | 4.56% |
| Invesco Ltd. | ~ 5.4 millones | 3.79% |
Equidad de accionistas y rendimiento de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, United Bankshares informó que el capital total de los accionistas de $ 4.97 mil millones, lo que representa un aumento de $ 196.58 millones o 4.12% respecto al año anterior. Las ganancias de la compañía durante los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 278.59 millones, lo que se tradujo en ganancias diluidas por acción de $ 2.06.
Información sobre acciones
La siguiente tabla resume la información clave de las acciones para United Bankshares, Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $34.85 |
| Capitalización de mercado | $ 4.97 mil millones |
| Dividendo por acción | $ 1.11 (anualizado) |
| Relación precio a ganancias | 16.89 |
| 52 semanas de altura | $37.50 |
| Bajo de 52 semanas | $30.00 |
Desarrollos recientes
En 2024, United Bankshares anunció un acuerdo de fusión definitivo con Piedmont, que se espera que mejore la presencia del mercado de la compañía y las eficiencias operativas. La adquisición se considera un movimiento estratégico para consolidar recursos y expandir la base de clientes.
En general, la estructura de propiedad de United Bankshares, Inc. refleja una combinación saludable de inversores institucionales y minoristas, respaldada por un fuerte desempeño financiero e iniciativas de crecimiento estratégico.
Declaración de misión de United Bankshares, Inc. (UBSI)
Misión Overview
La declaración de misión de United Bankshares, Inc. enfatiza el compromiso de proporcionar servicios financieros de alta calidad al tiempo que fomenta una cultura de honestidad, integridad y respeto. Su objetivo es mejorar el valor de los accionistas al satisfacer las necesidades de sus clientes y comunidades.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Entregando un servicio excepcional a los clientes.
- Integridad: Mantener los estándares éticos en todas las operaciones.
- Compromiso comunitario: Apoyo a las iniciativas locales y el desarrollo económico.
- Desarrollo de empleados: Invertir en el crecimiento y el bienestar de los empleados.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, United Bankshares reportó significativas métricas financieras que reflejan su eficiencia operativa y su posición en el mercado.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 29.86 mil millones |
| Pasivos totales | $ 24.86 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 4.97 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 95.27 millones |
| Retorno en los activos promedio (tercer trimestre 2024) | 1.28% |
| Retorno en promedio de capital de los accionistas (tercer trimestre de 2024) | 7.72% |
| Ganancias diluidas por acción (tercer trimestre de 2024) | $0.70 |
| Dividendos en efectivo declarados (tercer trimestre de 2024) | $ 50.21 millones |
Destacados operativos
United Bankshares ha visto un aumento notable en sus métricas operativas, lo que refleja su compromiso con el crecimiento y la estabilidad.
| Categoría | Valor |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos (tercer trimestre de 2024) | $ 230.26 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias (tercer trimestre de 2024) | $ 6.94 millones |
| Ingresos sin interés (tercer trimestre 2024) | $ 31.94 millones |
| Gasto sin interés (tercer trimestre 2024) | $ 135.34 millones |
| Ingresos antes de los impuestos sobre la renta (tercer trimestre de 2024) | $ 119.92 millones |
| Gasto del impuesto sobre la renta (tercer trimestre 2024) | $ 24.65 millones |
Valor de los accionistas y política de dividendos
United Bankshares mantiene un fuerte enfoque en devolver el valor a los accionistas a través de dividendos regulares y programas de recompra de acciones.
| Métricas de dividendos | Valor |
|---|---|
| Dividendos en efectivo por acción (2024) | $1.11 |
| Dividendos en efectivo totales (9 meses 2024) | $ 150.63 millones |
| Recompra de compartir (2024) | Varias cantidades, en curso |
Perspectiva y objetivos estratégicos
Mirando hacia el futuro, United Bankshares tiene como objetivo mejorar su presencia en el mercado a través de adquisiciones estratégicas y un enfoque en la transformación digital para mejorar la participación del cliente y la eficiencia operativa.
Cómo funciona United Bankshares, Inc. (UBSI)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, United Bankshares, Inc. (UBSI) reportó activos totales de $ 29.86 mil millones, una disminución de $ 63.22 millones o menos del 1% a partir del 31 de diciembre de 2023. Los pasivos totales disminuyeron en $ 259.80 millones o 1.03% durante el mismo período.
Destacados del estado de resultados
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $ 382.72 millones | $ 356.91 millones | $ 1.13 mil millones | $ 1.03 mil millones |
| Gasto de interés | $ 152.47 millones | $ 128.46 millones | $ 447.63 millones | $ 341.91 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 230.26 millones | $ 228.45 millones | $ 678.46 millones | $ 690.23 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 6.94 millones | $ 5.95 millones | $ 18.46 millones | $ 24.28 millones |
| Ingresos sin interés | $ 31.94 millones | $ 33.66 millones | $ 94.38 millones | $ 101.58 millones |
| Gasto sin interés | $ 135.34 millones | $ 135.23 millones | $ 410.86 millones | $ 407.94 millones |
| Lngresos netos | $ 95.27 millones | $ 96.16 millones | $ 278.59 millones | $ 286.92 millones |
Proporciones clave
El rendimiento anualizado de United en los activos promedio para el tercer trimestre de 2024 fue de 1.28%, en comparación con 1.31% en el tercer trimestre de 2023. El rendimiento en el patrimonio promedio de los accionistas fue de 7.72% en el tercer trimestre de 2024 versus 8.14% en el tercer trimestre de 2023.
Información de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas totales era de $ 4.97 mil millones, un aumento de $ 196.58 millones o 4.12% desde el 31 de diciembre de 2023. Dividendos en efectivo declarados fueron $ 0.37 por acción, que ascendieron a $ 50.21 millones para el Q3 2024 y $ 150.63 millones para el primer Nueve meses de 2024.
Calidad de préstamo y crédito
La asignación para pérdidas de préstamo y arrendamiento fue de $ 270.77 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 259.24 millones al final del año 2023. El total de préstamos no rendidos ascendió a $ 65.24 millones, frente a los $ 45.50 millones al 31 de diciembre de 2023.
Valores de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, los valores de inversión de venta disponibles de United tenían un costo amortizado de $ 852.12 millones, con un valor razonable estimado de $ 822.82 millones. La cartera incluía:
| Tipo de valores | Costo amortizado | Valor razonable estimado |
|---|---|---|
| Valores preferidos de confianza | $ 16.41 millones | $ 14.61 millones |
| Valores respaldados por activos | $ 553.81 millones | $ 550.60 millones |
| Otros valores corporativos | $ 281.90 millones | $ 257.61 millones |
Posición de liquidez
United mantuvo liquidez con una capacidad de endeudamiento no utilizada de aproximadamente $ 8.19 mil millones del Banco Federal de Préstamos para la Ibrazo al 30 de septiembre de 2024.
Riesgos y gestión de mercado
La función de gestión de activos/responsabilidad de United se centra en gestionar el riesgo de tasas de interés, lo cual es fundamental para mantener la estabilidad de los ingresos por intereses netos. Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital basada en el riesgo era del 16,18%, con capital de nivel 1 común de capital de nivel 1 al 13,80%.
Desarrollos recientes
En el segundo trimestre de 2024, United anunció un acuerdo de fusión con Piedmont. Los gastos relacionados con la adquisición totalizaron $ 1.61 millones durante los primeros nueve meses de 2024.
Actividades bancarias hipotecarias
Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos de las actividades de banca hipotecaria totalizaron $ 4.54 millones, una disminución del 39.86% año tras año. La disminución se atribuyó a una menor producción de préstamos hipotecarios, con ventas de préstamos hipotecarios de $ 171.32 millones en comparación con $ 217.63 millones en el tercer trimestre de 2023.
Conclusión sobre operaciones
United Bankshares, Inc. continúa navegando por un panorama financiero dinámico, enfocándose en mantener una fuerte liquidez, gestionar la calidad del crédito y buscar iniciativas de crecimiento estratégico.
Cómo United Bankshares, Inc. (UBSI) gana dinero
Flujos de ingresos
United Bankshares, Inc. (UBSI) genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 230.26 millones, aumentando ligeramente por $ 1.80 millones o menos del 1% del mismo período en 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso de intereses netos totalizaron $ 678.46 millones, reflejando una disminución de $ 11.77 millones o 1.71% en comparación con el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos de intereses netos ($ millones) | Ingresos por intereses ($ millones) | Gastos de intereses ($ millones) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | 230.26 | 382.72 | 152.47 |
| P3 2023 | 228.45 | 356.91 | 128.46 |
| 9m 2024 | 678.46 | 1,126.09 | 447.63 |
| 9m 2023 | 690.23 | 1,032.15 | 341.91 |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés incluye varias tarifas y servicios. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés ascendieron a $ 31.94 millones, un declive de $ 1.72 millones en comparación con el mismo trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso sin interés fue $ 94.38 millones, abajo de $ 101.58 millones en 2023.
Componentes de ingresos sin interés
Los componentes de los ingresos sin intereses incluyen:
- Ingresos de las actividades de banca hipotecaria
- Ingresos de seguro de vida propiedad del banco
- Tarifas de servicio de corretaje
- Ganancias netas en valores de inversión
Los ingresos de las actividades de banca hipotecaria para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 4.54 millones, una disminución de 39.86% del tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos de esta fuente fueron $ 13.74 millones, abajo de $ 21.85 millones en el mismo período en 2023.
Valores de inversión
UBSI registró una pérdida neta en valores de inversión de $ 6.72 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $181,000 Para el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, las pérdidas netas fueron $ 7.03 millones, en comparación con $ 7.92 millones para el mismo período en 2023.
Gastos
Los gastos sin intereses de United fueron $ 135.34 millones en el tercer trimestre de 2024, ligeramente arriba de $ 135.23 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, los gastos totales sin intereses fueron $ 410.86 millones, en comparación con $ 407.94 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos sin interés ($ millones) | Gasto sin interés ($ millones) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 31.94 | 135.34 |
| P3 2023 | 33.66 | 135.23 |
| 9m 2024 | 94.38 | 410.86 |
| 9m 2023 | 101.58 | 407.94 |
Provisión para pérdidas crediticias
Para el tercer trimestre de 2024, la disposición de pérdidas crediticias fue $ 6.94 millones, en comparación con $ 5.95 millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, la disposición fue $ 18.46 millones, abajo de $ 24.28 millones en el año anterior.
Lngresos netos
El ingreso neto para el tercer trimestre de 2024 fue $ 95.27 millones, abajo de $ 96.16 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto fue $ 278.59 millones, en comparación con $ 286.92 millones para el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos netos ($ millones) | Ganancias por acción ($) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 95.27 | 0.70 |
| P3 2023 | 96.16 | 0.71 |
| 9m 2024 | 278.59 | 2.06 |
| 9m 2023 | 286.92 | 2.12 |
Retorno de los activos y la equidad
El rendimiento anualizado de United en los activos promedio para el tercer trimestre de 2024 fue 1.28% y el rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas fue 7.72%. Durante los primeros nueve meses de 2024, el rendimiento anualizado en los activos promedio fue 1.26% y el rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas fue 7.65%.
| Período | Retorno de los activos (%) | Retorno de la equidad (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 1.28 | 7.72 |
| P3 2023 | 1.31 | 8.14 |
| 9m 2024 | 1.26 | 7.65 |
| 9m 2023 | 1.31 | 8.27 |
Conclusión
United Bankshares, Inc. (UBSI) continúa generando ingresos a través de sus flujos diversificados, centrándose en mantener un saldo sólido entre los ingresos por intereses netos y los ingresos sin intereses al tiempo que gestiona los gastos y las pérdidas crediticias de manera efectiva.
United Bankshares, Inc. (UBSI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Bankshares, Inc. (UBSI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Bankshares, Inc. (UBSI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Bankshares, Inc. (UBSI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.