Visa Inc. (V) Bundle
Une brève histoire de Visa Inc.
Visa Inc. (NYSE: V), un leader des paiements numériques mondiaux, a établi une plate-forme robuste facilitant les transactions dans plus de 200 pays et territoires. En 2024, Visa a signalé une croissance financière et des développements stratégiques importants.
Performance financière Overview
Pour l'exercice se terminant le 30 septembre 2024, les revenus nets de Visa ont atteint 35,9 milliards de dollars, marquant un Augmentation de 10% par rapport à l'année précédente. Cette croissance a été principalement tirée par une augmentation du volume des paiements, des transactions transfrontalières et des transactions traitées.
| Métrique | Exercice 2024 | Exercice 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 35,9 milliards de dollars | 32,7 milliards de dollars | 10% |
| Volume de paiement | Croissance de 8% | Croissance de 7% | 1PPT Augmentation |
| Volume transfrontalier | Croissance de 15% | Croissance de 14% | 1PPT Augmentation |
| Total des transactions traitées | 233,8 milliards | 212,6 milliards | Augmentation de 10% |
Points forts de performance trimestriels
Au quatrième trimestre de 2024, Visa a déclaré des revenus nets de 9,6 milliards de dollars, un Augmentation de 12% du même trimestre de l'année précédente. Le revenu net GAAP pour ce trimestre était 5,3 milliards de dollars, représentant un Augmentation de 14%.
| Métrique | Q4 2024 | Q4 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 9,6 milliards de dollars | 8,6 milliards de dollars | 12% |
| Revenu net des PCGR | 5,3 milliards de dollars | 4,7 milliards de dollars | 14% |
| Géré GAAP par action | $2.65 | $2.27 | 17% |
Médeins commerciaux clés
La trajectoire de croissance de Visa est soutenue par plusieurs moteurs commerciaux clés:
- Volume de paiement: Augmenté de 8% au cours de l'exercice.
- Transactions transfrontalières: À l'exclusion des transactions intra-europe, a augmenté de 15%.
- Transactions traitées: Les transactions totales traitées ont augmenté de 10%.
Développements stratégiques
En septembre 2024, Visa a annoncé un accord définitif pour acquérir des fonctionnalités, une entreprise spécialisée dans la technologie de protection contre les paiements en temps réel. Cette acquisition vise à améliorer les capacités de Visa dans la prévention de la fraude des paiements et l'atténuation des risques de criminalité financière.
Retour des actionnaires
Visa a continué de démontrer son engagement à retourner la valeur aux actionnaires, rachatant approximativement 62 millions d'actions des actions ordinaires de classe A à un coût moyen de 266,97 $ par action pendant l'exercice. De plus, le conseil a déclaré une augmentation du dividende en espèces trimestriel à $0.590 par action.
| Métrique | Exercice 2024 |
|---|---|
| Total des actions rachetées | 62 millions |
| Coût moyen par action | $266.97 |
| Dividende trimestriel par action | $0.590 |
Environnement juridique et réglementaire
Visa a fait face à des contestations judiciaires en 2024, y compris une plainte déposée par le ministère américain de la Justice alléguant des violations de la loi Sherman. La société a déclaré son intention de se défendre vigoureusement contre ces réclamations, affirmant que le procès est sans fondement.
Dans l'ensemble, la performance de Visa en 2024 reflète une forte reprise du paysage des paiements mondiaux, tirée par les progrès technologiques et les acquisitions stratégiques, positionnant l'entreprise pour une croissance continue dans les années à venir.
A qui possède Visa Inc. (V)
Structure actuelle des actionnaires
En 2024, Visa Inc. (NYSE: V) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Les actionnaires les plus importants sont généralement des investisseurs institutionnels qui occupent des postes importants dans l'entreprise.
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Actionnaires notables |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 80.3% | BlackRock, Vanguard Group, State Street Corporation |
| Fonds communs de placement | 10.5% | Fidelity Investments, T. Rowe Price |
| Actionnaires individuels | 9.2% | Divers investisseurs de détail |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant détaille les principaux actionnaires institutionnels de Visa Inc. à la fin de 2024:
| Institution | Actions détenues (millions) | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 372.5 | 18.4% |
| Le groupe Vanguard | 358.0 | 17.6% |
| State Street Corporation | 208.5 | 10.2% |
| Investissements de fidélité | 105.0 | 5.1% |
| T. Rowe Price Associates | 80.0 | 4.0% |
Structure de classe de Visa Inc.
Visa Inc. a plusieurs classes de stock qui affectent les droits de vote et la propriété:
| Classe | Actions en circulation (millions) | Droit de vote |
|---|---|---|
| Classe A | 1,733 | 1 vote par action |
| Classe B-1 | 125 | 10 voix par action |
| Classe B-2 | 120 | 10 voix par action |
| Classe C | 10 | Pas de droits de vote |
Activité de rachat d'actions récentes
Visa Inc. a été actif dans le rachat de ses actions, ce qui affecte les pourcentages de propriété:
| Période | Actions rachetées (millions) | Coût moyen par action (USD) |
|---|---|---|
| Q4 2024 | 22 | 270.85 |
| Exercice 2024 | 62 | 266.97 |
Distribution de dividendes
Visa Inc. a une histoire de verser des dividendes à ses actionnaires, ce qui reflète son engagement à retourner la valeur:
| Type de dividende | Montant par action (USD) | Date de paiement |
|---|---|---|
| Dividende en espèces trimestriel | 0.590 | 2 décembre 2024 |
Capitalisation boursière
Fin septembre 2024, Visa Inc. a une capitalisation boursière substantielle:
| Capitalisation boursière (milliards USD) | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière totale | ~$556 |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La dynamique de propriété de Visa Inc. reflète une présence institutionnelle solide, avec des avoirs importants par les grandes sociétés de gestion d'actifs. La structure des classes permet à certains actionnaires une influence plus d'influence sur la gouvernance d'entreprise, tandis que les activités de rachat d'actions en cours démontrent l'engagement de l'entreprise à améliorer la valeur des actionnaires.
Énoncé de mission Visa Inc. (V)
Visa (NYSE: V) fonctionne comme un leader mondial des paiements numériques, facilitant les transactions entre les consommateurs, les commerçants, les institutions financières et les entités gouvernementales dans plus de 200 pays et territoires. La mission de l'entreprise est de relier le monde par le biais du réseau de paiement le plus innovant, pratique, fiable et sécurisé, permettant aux particuliers, aux entreprises et aux économies de prospérer. Visa souligne que les économies qui incluent tout le monde élèvent partout tout le monde partout, considérant l'accès comme fondamental à l'avenir du mouvement de l'argent.
Performance financière Overview
Depuis l'exercice se terminant le 30 septembre 2024, Visa a signalé des mesures financières importantes:
| Métrique | Q4 2024 | Année complète 2024 |
|---|---|---|
| Revenus nets | 9,6 milliards de dollars | 35,9 milliards de dollars |
| Revenu net des PCGR | 5,3 milliards de dollars | 19,7 milliards de dollars |
| Géré GAAP par action (EPS) | $2.65 | $9.73 |
| Revenu net non-GAAP | 5,4 milliards de dollars | 20,4 milliards de dollars |
| EPS non GAAP | $2.71 | $10.05 |
| Croissance du volume des paiements | 8% | 8% |
| Croissance du volume transfrontalier | 13% | 15% |
| Transactions traitées | 61,5 milliards | 233,8 milliards |
Médeins commerciaux clés
La croissance de Visa est tirée par plusieurs mesures commerciales clés:
- Revenus de service: 4,2 milliards de dollars au quatrième trimestre 2024, en hausse de 8% en glissement annuel; 16,1 milliards de dollars pour l'année ancale 2024, en hausse de 9% en glissement annuel.
- Revenus de traitement des données: 4,6 milliards de dollars au quatrième trimestre 2024, en hausse de 8% en glissement annuel; 17,7 milliards de dollars pour l'année ancale 2024, en hausse de 11% en glissement annuel.
- Revenus de transactions internationales: 3,5 milliards de dollars au quatrième trimestre 2024, en hausse de 9% en glissement annuel; 12,7 milliards de dollars pour l'année ancale 2024, en hausse de 9% en glissement annuel.
- Autres revenus: 969 millions de dollars au quatrième trimestre 2024, en hausse de 30% en glissement annuel; 3,2 milliards de dollars pour l'année ancale 2024, en hausse de 29% en glissement annuel.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation de Visa pour l'exercice étaient les suivantes:
| Type de dépenses | Q4 2024 | Année complète 2024 |
|---|---|---|
| Dépenses d'exploitation totales | 3,3 milliards de dollars | 12,3 milliards de dollars |
| Dépenses du personnel | 1,6 milliard de dollars | 6,3 milliards de dollars |
| Frais de marketing | 551 millions de dollars | 1,6 milliard de dollars |
| Général et administratif | 424 millions de dollars | 1,6 milliard de dollars |
Retours des actionnaires et rachats d'actions
Au cours de l'exercice 2024, Visa a exécuté d'importantes initiatives de retour des actionnaires:
- Rachats totaux d'actions: Environ 62 millions d'actions au coût moyen de 266,97 $ par action pour 16,7 milliards de dollars.
- Dividende en espèces trimestriel: Augmenté à 0,590 $ par action, payable le 2 décembre 2024.
Initiatives stratégiques
Visa s'est concentré sur l'élargissement de ses capacités technologiques et l'amélioration de la sécurité des systèmes de paiement:
- Acquisition de FonctionnalSpace: Annoncé le 26 septembre 2024 pour améliorer la technologie de protection des paiements en temps réel.
Les données financières présentées reflètent les performances opérationnelles robustes de Visa, l'engagement envers l'innovation et l'accent stratégique sur l'amélioration de la valeur des actionnaires grâce à des initiatives de gestion financière et de croissance disciplinées.
Comment fonctionne Visa Inc. (V)
Overview de Visa Inc.
Visa Inc. fonctionne comme une société mondiale de technologie de paiement, facilitant les paiements numériques entre les consommateurs, les commerçants, les institutions financières, les entreprises et les entités gouvernementales dans plus de 200 pays et territoires. La principale source de revenus de Visa est les frais de transaction des commerçants et des institutions financières pour le traitement des paiements.
Performance financière pour l'exercice 2024
Pour l'exercice clos le 30 septembre 2024, Visa a signalé des mesures financières importantes:
| Métrique | Valeur (milliards USD) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Revenus nets | 35.9 | 10 |
| Revenu net des PCGR | 19.7 | 14 |
| Géré GAAP par action (EPS) | 9.73 | 17 |
| Revenu net non-GAAP | 20.4 | 12 |
| EPS non GAAP | 10.05 | 15 |
Faits saillants financiers trimestriels (Q4 2024)
Au quatrième trimestre de 2024, les finances de Visa ont démontré une croissance robuste dans diverses mesures:
| Métrique | Valeur (milliards USD) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Revenus nets | 9.6 | 12 |
| Revenu net des PCGR | 5.3 | 14 |
| EPS GAAP | 2.65 | 17 |
| Revenu net non-GAAP | 5.4 | 13 |
| EPS non GAAP | 2.71 | 16 |
Médeins commerciaux clés
La croissance de Visa au cours de l'exercice 2024 a été principalement motivée par:
- Volume des paiements: augmenté de 8% en glissement annuel.
- Volume transfrontalier (à l'exclusion de l'intra-europe): augmenté de 15% en glissement annuel.
- Total des transactions traitées: augmenté de 10% en glissement annuel, totalisant 233,8 milliards de transactions pour l'année.
Répartition des revenus
Les sources de revenus pour le visa au cours de l'exercice 2024 ont été classées comme suit:
| Catégorie de revenus | Valeur (milliards USD) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Revenus de service | 16.1 | 9 |
| Revenus de traitement des données | 17.7 | 11 |
| Revenus de transactions internationales | 12.7 | 9 |
| Autres revenus | 3.2 | 29 |
Dépenses d'exploitation
Visa a déclaré des dépenses d'exploitation totales pour l'exercice 2024 comme suit:
| Catégorie de dépenses | Valeur (milliards USD) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Dépenses d'exploitation totales | 12.3 | 6 |
| Dépenses du personnel | 6.3 | 8 |
| Frais de marketing | 1.6 | 16 |
| Frais généraux et administratifs | 1.6 | 20 |
Banque saillants au 30 septembre 2024
Le bilan consolidé de Visa a révélé les chiffres clés suivants:
| Catégorie d'actifs | Valeur (millions USD) |
|---|---|
| Actif total | 94,511 |
| Equivalents en espèces et en espèces | 11,975 |
| Titres d'investissement | 3,200 |
| Bonne volonté | 18,941 |
| Catégorie de responsabilité | Valeur (millions USD) |
|---|---|
| Passifs totaux | 55,374 |
| Dette à long terme | 20,836 |
| Total des passifs actuels | 26,517 |
Retour des actionnaires
Au cours de l'exercice 2024, Visa a rendu la valeur à ses actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions:
- Dividendes payés: 4,2 milliards de dollars
- Rachats d'actions: environ 16,7 milliards de dollars, en rachatant 62 millions d'actions pour un coût moyen de 266,97 $ par action.
Développements récents
Le 26 septembre 2024, Visa a annoncé un accord pour acquérir des fonctionnalités, une entreprise spécialisée dans la technologie de protection des paiements dirigée par l'IA. Cette acquisition vise à améliorer les capacités de prévention de la fraude de Visa et devrait fermer au cours de l'exercice 2025.
Comment Visa Inc. (V) fait de l'argent
Sources de revenus
Visa Inc. génère des revenus principalement dans quatre catégories principales:
- Revenus de service: 16,1 milliards de dollars pour l'exercice 2024, soit une augmentation de 9% d'une année à l'autre.
- Revenus de traitement des données: 17,7 milliards de dollars pour l'exercice 2024, soit une augmentation de 11% d'une année à l'autre.
- Revenus de transactions internationales: 12,7 milliards de dollars pour l'exercice 2024, en hausse de 9% en glissement annuel.
- Autres revenus: 3,2 milliards de dollars pour l'exercice 2024, soit une augmentation de 29% d'une année à l'autre.
| Catégorie de revenus | 2024 revenus (en milliards) | Croissance d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Revenus de service | $16.1 | 9% |
| Revenus de traitement des données | $17.7 | 11% |
| Revenus de transactions internationales | $12.7 | 9% |
| Autres revenus | $3.2 | 29% |
Volume de paiement
Le modèle commercial de Visa dépend fortement du volume des paiements traités. Le volume total des paiements pour l'exercice 2024 était de 14,2 billions de dollars, soit une augmentation d'une année sur l'autre de 8% sur une base constante. Cette croissance est attribuée à l'augmentation des dépenses de consommation et à l'expansion des paiements numériques.
Volume transfrontalier
Les transactions transfrontalières, qui représentent une source importante de revenus pour le visa, ont connu une augmentation notable. Le volume transfrontalier total pour l'exercice 2024 a atteint 3,0 billions de dollars, marquant une augmentation de 15% sur une base constante, excluant les transactions en Europe.
| Type de volume | 2024 Volume (en milliards) | Croissance d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Volume total des paiements | $14.2 | 8% |
| Volume transfrontalier | $3.0 | 15% |
Transactions traitées
Visa a traité un total de 233,8 milliards de transactions au cours de l'exercice 2024, ce qui représente une augmentation de 10% d'une année à l'autre. Cette croissance reflète la solide position de Visa dans l'industrie des paiements et sa capacité à capturer la part de marché.
Dépenses d'exploitation
Pour l'exercice 2024, Visa a déclaré des dépenses d'exploitation totales de 12,3 milliards de dollars, soit une augmentation de 6% par rapport à l'année précédente. Les principaux contributeurs à cette augmentation comprenaient le personnel, les frais généraux et administratifs et les frais de marketing.
| Type de dépenses | 2024 dépenses (en milliards) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Dépenses d'exploitation totales | $12.3 | 6% |
| Dépenses du personnel | $6.3 | 7% |
| Frais de marketing | $1.6 | 16% |
Revenu net et bénéfice par action
Visa a déclaré un bénéfice net de 19,7 milliards de dollars pour l'exercice 2024, traduisant en bénéfice par action de 9,73 $, ce qui représente une augmentation de 14% par rapport à l'année précédente. Le bénéfice net non-GAAP pour la même période était de 20,4 milliards de dollars, ou 10,05 $ par action, ce qui représente une augmentation de 12% d'une année à l'autre.
| Métrique financière | 2024 Montant (en milliards) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Revenu net (PCGR) | $19.7 | 14% |
| Bénéfice par action (GAAP) | $9.73 | 17% |
| Revenu net (non-GAAP) | $20.4 | 12% |
| Bénéfice par action (non-GAAP) | $10.05 | 15% |
Incitations du client
Les incitations des clients, qui représentent les remises et les rabais fournies aux clients, se sont élevées à 13,8 milliards de dollars pour l'exercice 2024, en hausse de 12% par rapport à l'année précédente. Ce chiffre reflète l'engagement de Visa à maintenir des relations solides avec ses clients tout en stimulant le volume des transactions.
Dividendes en espèces et rachats d'actions
Le conseil d'administration de Visa a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,590 $ par action, une augmentation de 13% par rapport à l'année précédente. De plus, Visa a racheté environ 62 millions d'actions ordinaires de classe A pour un coût moyen de 266,97 $ par action, totalisant 16,7 milliards de dollars pour l'exercice 2024.
| Action financière | 2024 Montant | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Dividende en espèces trimestriel | $0.590 | 13% |
| Rachats de partage (en milliards) | $16.7 | 38% |
Visa Inc. (V) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Visa Inc. (V) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Visa Inc. (V)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Visa Inc. (V)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.