Visa Inc. (V) Bundle
Uma breve história da Visa Inc.
A Visa Inc. (NYSE: V), líder em pagamentos digitais globais, estabeleceu uma plataforma robusta facilitando transações em mais de 200 países e territórios. A partir de 2024, a Visa relatou crescimento financeiro significativo e desenvolvimentos estratégicos.
Desempenho financeiro Overview
Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita líquida da Visa alcançada US $ 35,9 bilhões, marcando a Aumento de 10% comparado ao ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento no volume de pagamentos, transações transfronteiriças e transações processadas.
| Métrica | EF 2024 | EF 2023 | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 35,9 bilhões | US $ 32,7 bilhões | 10% |
| Volume de pagamentos | 8% de crescimento | 7% de crescimento | 1PPT Aumento |
| Volume transfronteiriço | 15% de crescimento | Crescimento de 14% | 1PPT Aumento |
| Total de transações processadas | 233,8 bilhões | 212,6 bilhões | Aumento de 10% |
Destaques trimestrais de desempenho
No quarto trimestre de 2024, a Visa relatou receita líquida de US $ 9,6 bilhões, a Aumento de 12% Do mesmo trimestre do ano anterior. O lucro líquido do GAAP para este trimestre foi US $ 5,3 bilhões, representando a Aumento de 14%.
| Métrica | Q4 2024 | Q4 2023 | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 9,6 bilhões | US $ 8,6 bilhões | 12% |
| Lucro líquido GAAP | US $ 5,3 bilhões | US $ 4,7 bilhões | 14% |
| Ganhos de gaap por ação | $2.65 | $2.27 | 17% |
Principais drivers de negócios
A trajetória de crescimento da Visa é apoiada por vários principais drivers de negócios:
- Volume de pagamentos: Aumentou 8% no ano fiscal.
- Transações transfronteiriças: Excluindo transações intra-europo, cresceu 15%.
- Transações processadas: As transações totais processadas aumentaram 10%.
Desenvolvimentos estratégicos
Em setembro de 2024, a Visa anunciou um contrato definitivo para adquirir a CaractersPace, uma empresa especializada em tecnologia de proteção de pagamentos de IA em tempo real. Esta aquisição visa aprimorar as capacidades da Visa na prevenção de pagamentos fraudes e mitigando os riscos do crime financeiro.
Retornos dos acionistas
Visa continuou a demonstrar seu compromisso de retornar o valor aos acionistas, recompra aproximadamente 62 milhões de ações de ações ordinárias de classe A a um custo médio de US $ 266,97 por ação Durante o ano fiscal. Além disso, o conselho declarou um aumento no dividendo trimestral em dinheiro para $0.590 por ação.
| Métrica | EF 2024 |
|---|---|
| Total de ações recompradas | 62 milhões |
| Custo médio por ação | $266.97 |
| Dividendo trimestral por ação | $0.590 |
Ambiente legal e regulatório
O Visa enfrentou desafios legais em 2024, incluindo uma queixa apresentada pelo Departamento de Justiça dos EUA, alegando violações da Lei Sherman. A Companhia declarou sua intenção de se defender vigorosamente contra essas reivindicações, afirmando que o processo é sem mérito.
No geral, o desempenho da Visa em 2024 reflete uma forte recuperação no cenário global de pagamentos, impulsionado por avanços tecnológicos e aquisições estratégicas, posicionando a empresa para o crescimento contínuo nos próximos anos.
A quem é dono da Visa Inc. (V)
Estrutura atual dos acionistas
A partir de 2024, a Visa Inc. (NYSE: V) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os maiores acionistas são tipicamente investidores institucionais que ocupam posições significativas na empresa.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Acionistas notáveis |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 80.3% | BlackRock, Vanguard Group, State Street Corporation |
| Fundos mútuos | 10.5% | Fidelity Investments, T. Rowe Price |
| Acionistas individuais | 9.2% | Vários investidores de varejo |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir detalha os principais acionistas institucionais da Visa Inc. no final de 2024:
| Instituição | Ações detidas (milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 372.5 | 18.4% |
| O Grupo Vanguard | 358.0 | 17.6% |
| State Street Corporation | 208.5 | 10.2% |
| Fidelity Investments | 105.0 | 5.1% |
| T. Rowe Price Associates | 80.0 | 4.0% |
Estrutura de classe de Visa Inc.
A Visa Inc. possui várias classes de ações que afetam os direitos de voto e a propriedade:
| Aula | Ações em circulação (milhões) | Direitos de voto |
|---|---|---|
| Classe A. | 1,733 | 1 voto por ação |
| Classe B-1 | 125 | 10 votos por ação |
| Classe B-2 | 120 | 10 votos por ação |
| Classe c | 10 | Sem direitos de voto |
Atividade recente de recompra de ações
A Visa Inc. tem sido ativo na recompra de suas ações, o que afeta as porcentagens de propriedade:
| Período | Ações recompradas (milhões) | Custo médio por ação (USD) |
|---|---|---|
| Q4 2024 | 22 | 270.85 |
| Ano fiscal de 2024 | 62 | 266.97 |
Distribuição de dividendos
A Visa Inc. tem um histórico de pagar dividendos aos seus acionistas, o que reflete seu compromisso com o retorno do valor:
| Tipo de dividendo | Valor por ação (USD) | Data de pagamento |
|---|---|---|
| Dividendo em dinheiro trimestral | 0.590 | 2 de dezembro de 2024 |
Capitalização de mercado
No final de setembro de 2024, a Visa Inc. possui uma capitalização de mercado substancial:
| Capitalização de mercado (bilhões de dólares) | Valor |
|---|---|
| Capitalização total de mercado | ~$556 |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da Visa Inc. reflete uma presença institucional robusta, com participações significativas pelas principais empresas de gerenciamento de ativos. A estrutura da classe permite que certos acionistas influenciem mais a governança corporativa, enquanto as atividades contínuas de recompra de ações demonstram o compromisso da Companhia em aprimorar o valor dos acionistas.
Visa Inc. (v) Declaração de Missão
A Visa (NYSE: V) opera como líder global em pagamentos digitais, facilitando transações entre consumidores, comerciantes, instituições financeiras e entidades governamentais em mais de 200 países e territórios. A missão da empresa é conectar o mundo à rede de pagamentos mais inovadora, conveniente, confiável e segura, permitindo que indivíduos, empresas e economias prosperem. O Visa enfatiza que as economias que incluem todos em todos os lugares elevam todos em todos os lugares, vendo o acesso como fundamental para o futuro do movimento Money.
Desempenho financeiro Overview
No ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, a Visa relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | Q4 2024 | 2024 do ano inteiro |
|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 9,6 bilhões | US $ 35,9 bilhões |
| Lucro líquido GAAP | US $ 5,3 bilhões | US $ 19,7 bilhões |
| GAAP LONING por ação (EPS) | $2.65 | $9.73 |
| Receio líquido não-GAAP | US $ 5,4 bilhões | US $ 20,4 bilhões |
| EPS não-GAAP | $2.71 | $10.05 |
| Crescimento do volume de pagamentos | 8% | 8% |
| Crescimento transfronteiriço de volume | 13% | 15% |
| Transações processadas | 61,5 bilhões | 233,8 bilhões |
Principais drivers de negócios
O crescimento da Visa é impulsionado por várias métricas importantes de negócios:
- Receita de serviço: US $ 4,2 bilhões no quarto trimestre 2024, um aumento de 8% ano a ano; US $ 16,1 bilhões para 2024 do ano inteiro, um aumento de 9% ano a ano.
- Receita de processamento de dados: US $ 4,6 bilhões no quarto trimestre 2024, um aumento de 8% ano a ano; US $ 17,7 bilhões para 2024 do ano inteiro, um aumento de 11% ano a ano.
- Receita de transação internacional: US $ 3,5 bilhões no quarto trimestre 2024, um aumento de 9% ano a ano; US $ 12,7 bilhões para 2024 do ano inteiro, um aumento de 9% ano a ano.
- Outra receita: US $ 969 milhões no quarto trimestre 2024, um aumento de 30% ano a ano; US $ 3,2 bilhões para 2024 do ano inteiro, um aumento de 29% ano a ano.
Despesas operacionais
As despesas operacionais da Visa para o ano fiscal foram as seguintes:
| Tipo de despesa | Q4 2024 | 2024 do ano inteiro |
|---|---|---|
| Despesas operacionais totais | US $ 3,3 bilhões | US $ 12,3 bilhões |
| Despesas de pessoal | US $ 1,6 bilhão | US $ 6,3 bilhões |
| Despesas de marketing | US $ 551 milhões | US $ 1,6 bilhão |
| Geral e Administrativo | US $ 424 milhões | US $ 1,6 bilhão |
Retornos dos acionistas e recompras de ações
No ano fiscal de 2024, a Visa executou iniciativas significativas de devolução dos acionistas:
- Recompras de ações totais: Aproximadamente 62 milhões de ações a um custo médio de US $ 266,97 por ação por US $ 16,7 bilhões.
- Dividendo em dinheiro trimestral: Aumentou para US $ 0,590 por ação, pagável em 2 de dezembro de 2024.
Iniciativas estratégicas
A Visa se concentrou em expandir suas capacidades tecnológicas e aumentar a segurança nos sistemas de pagamento:
- Aquisição do Recursospace: Anunciado em 26 de setembro de 2024, para aprimorar a tecnologia de proteção de pagamentos em tempo real.
Os dados financeiros apresentados refletem o desempenho operacional robusto da Visa, o compromisso com a inovação e o foco estratégico em melhorar o valor dos acionistas por meio de iniciativas disciplinadas de gerenciamento financeiro e crescimento.
Como funciona o Visa Inc.
Overview de Visa Inc.
A Visa Inc. opera como uma empresa global de tecnologia de pagamentos, facilitando pagamentos digitais entre consumidores, comerciantes, instituições financeiras, empresas e entidades governamentais em mais de 200 países e territórios. A principal fonte de receita da Visa são as taxas de transação de comerciantes e instituições financeiras para o processamento de pagamentos.
Desempenho financeiro para o ano fiscal de 2024
Para o exercício fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, a Visa relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | Valor (bilhões de dólares) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Receita líquida | 35.9 | 10 |
| Lucro líquido GAAP | 19.7 | 14 |
| GAAP LONING por ação (EPS) | 9.73 | 17 |
| Receio líquido não-GAAP | 20.4 | 12 |
| EPS não-GAAP | 10.05 | 15 |
Destaques financeiros trimestrais (quarto trimestre 2024)
No quarto trimestre de 2024, as finanças da Visa demonstraram crescimento robusto em várias métricas:
| Métrica | Valor (bilhões de dólares) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Receita líquida | 9.6 | 12 |
| Lucro líquido GAAP | 5.3 | 14 |
| GAAP EPS | 2.65 | 17 |
| Receio líquido não-GAAP | 5.4 | 13 |
| EPS não-GAAP | 2.71 | 16 |
Principais drivers de negócios
O crescimento de Visa no ano fiscal de 2024 foi impulsionado principalmente por:
- Volume de pagamentos: aumentou 8% ano a ano.
- Volume transfronteiriço (excluindo intra-europo): aumentou 15% ano a ano.
- Total de transações processadas: aumentou 10% ano a ano, totalizando 233,8 bilhões de transações para o ano.
Recutação de receita
Os fluxos de receita para visto no ano fiscal de 2024 foram categorizados da seguinte forma:
| Categoria de receita | Valor (bilhões de dólares) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Receita de serviço | 16.1 | 9 |
| Receita de processamento de dados | 17.7 | 11 |
| Receita internacional de transações | 12.7 | 9 |
| Outra receita | 3.2 | 29 |
Despesas operacionais
O Visa relatou as despesas operacionais totais para o ano fiscal de 2024 da seguinte forma:
| Categoria de despesa | Valor (bilhões de dólares) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Despesas operacionais totais | 12.3 | 6 |
| Despesas de pessoal | 6.3 | 8 |
| Despesas de marketing | 1.6 | 16 |
| Despesas gerais e administrativas | 1.6 | 20 |
Destaques do balanço em 30 de setembro de 2024
O balanço consolidado da Visa revelou os seguintes figuras -chave:
| Categoria de ativos | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | 94,511 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | 11,975 |
| Títulos de investimento | 3,200 |
| Boa vontade | 18,941 |
| Categoria de responsabilidade | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Passivos totais | 55,374 |
| Dívida de longo prazo | 20,836 |
| Passivos atualizados totais | 26,517 |
Retornos dos acionistas
Durante o ano fiscal de 2024, o Visa retornou o valor aos seus acionistas por meio de dividendos e recompras de compartilhamento:
- Dividendos pagos: US $ 4,2 bilhões
- Recompra de ação: aproximadamente US $ 16,7 bilhões, recompra 62 milhões de ações a um custo médio de US $ 266,97 por ação.
Desenvolvimentos recentes
Em 26 de setembro de 2024, a Visa anunciou um contrato para adquirir a CaractersPace, uma empresa especializada em tecnologia de proteção de pagamentos orientada pela IA. Esta aquisição tem como objetivo melhorar as capacidades de prevenção de fraudes da Visa e deve fechar no ano fiscal de 2025.
Como Visa Inc. (v) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Visa Inc. gera receita principalmente através de quatro categorias principais:
- Receita de serviço: US $ 16,1 bilhões para o ano fiscal de 2024, um aumento de 9% ano a ano.
- Receita de processamento de dados: US $ 17,7 bilhões para o ano fiscal de 2024, um aumento de 11% ano a ano.
- Receita de transação internacional: US $ 12,7 bilhões para o ano fiscal de 2024, um aumento de 9% ano a ano.
- Outra receita: US $ 3,2 bilhões para o ano fiscal de 2024, um aumento de 29% ano a ano.
| Categoria de receita | 2024 Receita (em bilhões) | Crescimento ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Receita de serviço | $16.1 | 9% |
| Receita de processamento de dados | $17.7 | 11% |
| Receita internacional de transações | $12.7 | 9% |
| Outra receita | $3.2 | 29% |
Volume de pagamentos
O modelo de negócios da Visa depende fortemente do volume de pagamentos processados. O volume total de pagamentos para o ano fiscal de 2024 foi de US $ 14,2 trilhões, um aumento de 8% em relação ao ano anterior. Esse crescimento é atribuído ao aumento dos gastos do consumidor e à expansão dos pagamentos digitais.
Volume transfronteiriço
As transações transfronteiriças, que representam uma fonte significativa de receita para o visto, tiveram um aumento notável. O volume transfronteiriço total para o ano fiscal de 2024 atingiu US $ 3,0 trilhões, marcando um aumento de 15% em uma base constante, excluindo transações na Europa.
| Tipo de volume | 2024 volume (em trilhões) | Crescimento ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Volume total de pagamentos | $14.2 | 8% |
| Volume transfronteiriço | $3.0 | 15% |
Transações processadas
A Visa processou um total de 233,8 bilhões de transações no ano fiscal de 2024, o que representa um aumento de 10% em relação ao ano anterior. Esse crescimento reflete a forte posição da Visa no setor de pagamentos e sua capacidade de capturar participação de mercado.
Despesas operacionais
Para o ano fiscal de 2024, a Visa registrou despesas operacionais totais de US $ 12,3 bilhões, um aumento de 6% em relação ao ano anterior. Os principais colaboradores desse aumento incluíram pessoal, custos gerais e administrativos e despesas de marketing.
| Tipo de despesa | 2024 despesa (em bilhões) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Despesas operacionais totais | $12.3 | 6% |
| Despesas de pessoal | $6.3 | 7% |
| Despesas de marketing | $1.6 | 16% |
Lucro líquido e ganhos por ação
A Visa registrou um lucro líquido de US $ 19,7 bilhões para o ano fiscal de 2024, traduzindo -se em ganhos por ação de US $ 9,73, o que representa um aumento de 14% em comparação com o ano anterior. O lucro líquido não-GAAP para o mesmo período foi de US $ 20,4 bilhões, ou US $ 10,05 por ação, representando um aumento de 12% em relação ao ano anterior.
| Métrica financeira | 2024 Montante (em bilhões) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Lucro líquido (GAAP) | $19.7 | 14% |
| Ganhos por ação (GAAP) | $9.73 | 17% |
| Lucro líquido (não-GAAP) | $20.4 | 12% |
| Ganhos por ação (não-GAAP) | $10.05 | 15% |
Incentivos ao cliente
Os incentivos dos clientes, que representam os descontos e descontos fornecidos aos clientes, totalizaram US $ 13,8 bilhões para o ano fiscal de 2024, um aumento de 12% em relação ao ano anterior. Este número reflete o compromisso da Visa em manter relacionamentos fortes com seus clientes enquanto impulsiona o volume de transações.
Dividendos em dinheiro e recompras de ações
O Conselho de Administração da Visa declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,590 por ação, um aumento de 13% em relação ao ano anterior. Além disso, a Visa recomprou aproximadamente 62 milhões de ações ordinárias de classe A a um custo médio de US $ 266,97 por ação, totalizando US $ 16,7 bilhões no ano fiscal de 2024.
| Ação financeira | 2024 quantidade | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Dividendo em dinheiro trimestral | $0.590 | 13% |
| Compartilhar recompras (em bilhões) | $16.7 | 38% |
Visa Inc. (V) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Visa Inc. (V) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Visa Inc. (V)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Visa Inc. (V)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.