Visa Inc. (V) Bundle
Una breve historia de Visa Inc.
Visa Inc. (NYSE: V), líder en pagos digitales globales, ha establecido una plataforma sólida que facilita las transacciones en más de 200 países y territorios. A partir de 2024, Visa ha reportado un crecimiento financiero significativo y desarrollos estratégicos.
Desempeño financiero Overview
Para el año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos de Visa alcanzaron $ 35.9 mil millones, marcando un Aumento del 10% en comparación con el año anterior. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento en el volumen de pagos, las transacciones transfronterizas y las transacciones procesadas.
| Métrico | El año fiscal 2024 | El año fiscal 2023 | Cambio año tras año |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 35.9 mil millones | $ 32.7 mil millones | 10% |
| Volumen de pagos | 8% de crecimiento | 7% de crecimiento | Aumento de 1PPT |
| Volumen transfronterizo | 15% de crecimiento | 14% de crecimiento | Aumento de 1PPT |
| Transacciones procesadas totales | 233.8 mil millones | 212.6 mil millones | Aumento del 10% |
Lo más destacado de rendimiento trimestral
En el cuarto trimestre de 2024, Visa reportó ingresos netos de $ 9.6 mil millones, a Aumento del 12% del mismo trimestre del año anterior. El ingreso neto GAAP para este trimestre fue $ 5.3 mil millones, representando un Aumento del 14%.
| Métrico | P4 2024 | P4 2023 | Cambio año tras año |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 9.6 mil millones | $ 8.6 mil millones | 12% |
| Ingresos netos GAAP | $ 5.3 mil millones | $ 4.7 mil millones | 14% |
| Gaap ganancias por acción | $2.65 | $2.27 | 17% |
Conductores comerciales clave
La trayectoria de crecimiento de Visa está respaldada por varios impulsores comerciales clave:
- Volumen de pagos: Aumentó en un 8% durante el año fiscal.
- Transacciones transfronterizas: Excluyendo las transacciones intra europeas, creció en un 15%.
- Transacciones procesadas: Las transacciones totales procesadas aumentaron en un 10%.
Desarrollos estratégicos
En septiembre de 2024, Visa anunció un acuerdo definitivo para adquirir características, una compañía especializada en tecnología de protección de pagos de IA en tiempo real. Esta adquisición tiene como objetivo mejorar las capacidades de Visa para prevenir el fraude de pagos y mitigar los riesgos de delitos financieros.
Rendimiento de los accionistas
Visa continuó demostrando su compromiso de devolver el valor a los accionistas, recompensando aproximadamente 62 millones de acciones de las acciones comunes de Clase A a un costo promedio de $ 266.97 por acción Durante el año fiscal. Además, la junta declaró un aumento en el dividendo en efectivo trimestral para $0.590 por acción.
| Métrico | El año fiscal 2024 |
|---|---|
| Total de acciones recomprasadas | 62 millones |
| Costo promedio por acción | $266.97 |
| Dividendo trimestral por acción | $0.590 |
Entorno legal y regulatorio
Visa enfrentó desafíos legales en 2024, incluida una queja presentada por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos alegando violaciones de la Ley Sherman. La compañía ha declarado su intención de defenderse enérgicamente contra estos reclamos, afirmando que la demanda no tiene mérito.
En general, el desempeño de Visa en 2024 refleja una fuerte recuperación en el panorama de pagos globales, impulsado por avances tecnológicos y adquisiciones estratégicas, posicionando a la compañía para un crecimiento continuo en los próximos años.
A Who posee Visa Inc. (V)
Estructura actual de los accionistas
A partir de 2024, Visa Inc. (NYSE: V) tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. Los accionistas más grandes suelen ser inversores institucionales que tienen posiciones significativas en la empresa.
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Accionistas notables |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 80.3% | BlackRock, Vanguard Group, State Street Corporation |
| Fondos mutuos | 10.5% | Fidelity Investments, T. Rowe Price |
| Accionistas individuales | 9.2% | Varios inversores minoristas |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla detalla los principales accionistas institucionales de Visa Inc. a finales de 2024:
| Institución | Acciones celebradas (millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 372.5 | 18.4% |
| El grupo Vanguard | 358.0 | 17.6% |
| State Street Corporation | 208.5 | 10.2% |
| Inversiones de fidelidad | 105.0 | 5.1% |
| T. Rowe Price Associates | 80.0 | 4.0% |
Estructura de clase de Visa Inc.
Visa Inc. tiene múltiples clases de acciones que afectan los derechos de voto y la propiedad:
| Clase | Acciones en circulación (millones) | Derechos de voto |
|---|---|---|
| Clase A | 1,733 | 1 voto por acción |
| Clase B-1 | 125 | 10 votos por acción |
| Clase B-2 | 120 | 10 votos por acción |
| Clase C | 10 | Sin derechos de voto |
Actividad reciente de recompra de acciones
Visa Inc. ha estado activa en la recompra de sus acciones, lo que afecta los porcentajes de propiedad:
| Período | Acciones recomprasadas (millones) | Costo promedio por acción (USD) |
|---|---|---|
| P4 2024 | 22 | 270.85 |
| Año fiscal 2024 | 62 | 266.97 |
Distribución de dividendos
Visa Inc. tiene antecedentes de pagar dividendos a sus accionistas, lo que refleja su compromiso de devolver el valor:
| Tipo de dividendos | Cantidad por acción (USD) | Fecha de pago |
|---|---|---|
| Dividendo en efectivo trimestral | 0.590 | 2 de diciembre de 2024 |
Capitalización de mercado
A finales de septiembre de 2024, Visa Inc. tiene una capitalización de mercado sustancial:
| Capitalización de mercado (USD miles de millones) | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado total | ~$556 |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de la propiedad de Visa Inc. refleja una presencia institucional sólida, con importantes participaciones de las principales empresas de gestión de activos. La estructura de clase permite a ciertos accionistas más influencia sobre el gobierno corporativo, mientras que las actividades de recompra de acciones continuas demuestran el compromiso de la Compañía para mejorar el valor de los accionistas.
Declaración de misión de Visa Inc. (v)
Visa (NYSE: V) opera como un líder mundial en pagos digitales, facilitando las transacciones entre consumidores, comerciantes, instituciones financieras y entidades gubernamentales en más de 200 países y territorios. La misión de la compañía es conectar el mundo a través de la red de pagos más innovadora, conveniente, confiable y segura, permitiendo que las personas, las empresas y las economías prosperen. Visa enfatiza que las economías que incluyen a todos en todas partes elevan a todos en todas partes, considerando que el acceso es fundamental para el futuro del movimiento de dinero.
Desempeño financiero Overview
A partir del año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, Visa informó métricas financieras significativas:
| Métrico | P4 2024 | Año completo 2024 |
|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 9.6 mil millones | $ 35.9 mil millones |
| Ingresos netos GAAP | $ 5.3 mil millones | $ 19.7 mil millones |
| GAAP GANANCES POR COCA (EPS) | $2.65 | $9.73 |
| Ingresos netos no GAAP | $ 5.4 mil millones | $ 20.4 mil millones |
| EPS no GAAP | $2.71 | $10.05 |
| Crecimiento del volumen de pagos | 8% | 8% |
| Crecimiento de volumen transfronterizo | 13% | 15% |
| Transacciones procesadas | 61.5 mil millones | 233.8 mil millones |
Conductores comerciales clave
El crecimiento de Visa está impulsado por varias métricas comerciales clave:
- Ingresos del servicio: $ 4.2 mil millones en el cuarto trimestre de 2024, un 8% más año tras año; $ 16.1 mil millones para todo el año 2024, un 9% más año tras año.
- Ingresos de procesamiento de datos: $ 4.6 mil millones en el cuarto trimestre 2024, un 8% más año tras año; $ 17.7 mil millones para todo el año 2024, un 11% más año tras año.
- Ingresos de transacciones internacionales: $ 3.5 mil millones en el cuarto trimestre de 2024, un 9% más año tras año; $ 12.7 mil millones para todo el año 2024, un 9% más año tras año.
- Otros ingresos: $ 969 millones en el cuarto trimestre 2024, un 30% más año tras año; $ 3.2 mil millones para todo el año 2024, un 29% más año tras año.
Gastos operativos
Los gastos operativos de Visa para el año fiscal fueron los siguientes:
| Tipo de gasto | P4 2024 | Año completo 2024 |
|---|---|---|
| Gastos operativos totales | $ 3.3 mil millones | $ 12.3 mil millones |
| Gastos de personal | $ 1.6 mil millones | $ 6.3 mil millones |
| Gastos de marketing | $ 551 millones | $ 1.6 mil millones |
| General y administrativo | $ 424 millones | $ 1.6 mil millones |
Devoluciones de accionistas y recompras de acciones
En el año fiscal 2024, Visa ejecutó importantes iniciativas de rendimiento de los accionistas:
- Recompra de acciones totales: Aproximadamente 62 millones de acciones a un costo promedio de $ 266.97 por acción por $ 16.7 mil millones.
- Dividendo en efectivo trimestral: Aumentó a $ 0.590 por acción, pagadero el 2 de diciembre de 2024.
Iniciativas estratégicas
Visa se ha centrado en expandir sus capacidades tecnológicas y mejorar la seguridad en los sistemas de pago:
- Adquisición de características en el espacio: Anunciado el 26 de septiembre de 2024 para mejorar la tecnología de protección de pagos en tiempo real.
Los datos financieros presentados reflejan el sólido desempeño operativo de la Visa, el compromiso con la innovación y el enfoque estratégico en mejorar el valor de los accionistas a través de iniciativas disciplinadas de gestión financiera y crecimiento.
Cómo funciona Visa Inc. (v)
Overview de Visa Inc.
Visa Inc. opera como una empresa de tecnología de pagos globales, que facilita los pagos digitales entre consumidores, comerciantes, instituciones financieras, empresas y entidades gubernamentales en más de 200 países y territorios. La principal fuente de ingresos de Visa son las tarifas de transacción de comerciantes e instituciones financieras para el procesamiento de pagos.
Desempeño financiero para el año fiscal 2024
Para el año fiscal que finalizó el 30 de septiembre de 2024, Visa informó métricas financieras significativas:
| Métrico | Valor (USD miles de millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Ingresos netos | 35.9 | 10 |
| Ingresos netos GAAP | 19.7 | 14 |
| GAAP GANANCES POR COCA (EPS) | 9.73 | 17 |
| Ingresos netos no GAAP | 20.4 | 12 |
| EPS no GAAP | 10.05 | 15 |
Lo más destacado financiero trimestral (cuarto trimestre 2024)
En el cuarto trimestre de 2024, las finanzas de Visa demostraron un crecimiento robusto en varias métricas:
| Métrico | Valor (USD miles de millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Ingresos netos | 9.6 | 12 |
| Ingresos netos GAAP | 5.3 | 14 |
| GAAP EPS | 2.65 | 17 |
| Ingresos netos no GAAP | 5.4 | 13 |
| EPS no GAAP | 2.71 | 16 |
Conductores comerciales clave
El crecimiento de Visa en el año fiscal 2024 fue impulsado principalmente por:
- Volumen de pagos: aumentó un 8% año tras año.
- Volumen transfronterizo (excluyendo Intra-Europe): aumentó un 15% año tras año.
- Total de transacciones procesadas: aumentó un 10% año tras año, por un total de 233.8 mil millones de transacciones para el año.
Desglose de ingresos
Las fuentes de ingresos para Visa en el año fiscal 2024 se clasificaron de la siguiente manera:
| Categoría de ingresos | Valor (USD miles de millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Ingresos por servicio | 16.1 | 9 |
| Ingresos de procesamiento de datos | 17.7 | 11 |
| Ingresos de transacciones internacionales | 12.7 | 9 |
| Otros ingresos | 3.2 | 29 |
Gastos operativos
Visa reportó gastos operativos totales para el año fiscal 2024 de la siguiente manera:
| Categoría de gastos | Valor (USD miles de millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Gastos operativos totales | 12.3 | 6 |
| Gastos de personal | 6.3 | 8 |
| Gastos de marketing | 1.6 | 16 |
| Gastos generales y administrativos | 1.6 | 20 |
Lo más destacado del balance al 30 de septiembre de 2024
El balance consolidado de Visa reveló las siguientes cifras clave:
| Categoría de activos | Valor (Millones de USD) |
|---|---|
| Activos totales | 94,511 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | 11,975 |
| Valores de inversión | 3,200 |
| Buena voluntad | 18,941 |
| Categoría de responsabilidad | Valor (Millones de USD) |
|---|---|
| Pasivos totales | 55,374 |
| Deuda a largo plazo | 20,836 |
| Pasivos corrientes totales | 26,517 |
Rendimiento de los accionistas
Durante el año fiscal 2024, Visa devolvió valor a sus accionistas a través de dividendos y recompras de acciones:
- Dividendos pagados: $ 4.2 mil millones
- Recompras de acciones: aproximadamente $ 16.7 mil millones, que recompra 62 millones de acciones a un costo promedio de $ 266.97 por acción.
Desarrollos recientes
El 26 de septiembre de 2024, Visa anunció un acuerdo para adquirir características, una compañía especializada en tecnología de protección de pagos basada en AI. Esta adquisición tiene como objetivo mejorar las capacidades de prevención de fraude de Visa y se espera que cierre en el año fiscal 2025.
Cómo Visa Inc. (v) Gana dinero
Flujos de ingresos
Visa Inc. genera ingresos principalmente a través de cuatro categorías principales:
- Ingresos del servicio: $ 16.1 mil millones para el año fiscal 2024, un aumento de 9% año tras año.
- Ingresos de procesamiento de datos: $ 17.7 mil millones para el año fiscal 2024, un aumento del 11% año tras año.
- Ingresos de transacciones internacionales: $ 12.7 mil millones para el año fiscal 2024, un 9% más año tras año.
- Otros ingresos: $ 3.2 mil millones para el año fiscal 2024, un aumento del 29% año tras año.
| Categoría de ingresos | 2024 Ingresos (en miles de millones) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|
| Ingresos por servicio | $16.1 | 9% |
| Ingresos de procesamiento de datos | $17.7 | 11% |
| Ingresos de transacciones internacionales | $12.7 | 9% |
| Otros ingresos | $3.2 | 29% |
Volumen de pagos
El modelo de negocio de Visa depende en gran medida del volumen de pagos procesados. El volumen total de pagos para el año fiscal 2024 fue de $ 14.2 billones, un aumento año tras año del 8% en una base de dólar constante. Este crecimiento se atribuye al aumento del gasto del consumidor y la expansión de los pagos digitales.
Volumen transfronterizo
Las transacciones transfronterizas, que representan una fuente significativa de ingresos para la visa, vieron un aumento notable. El volumen transfronterizo total para el año fiscal 2024 alcanzó los $ 3.0 billones, marcando un aumento del 15% sobre una base de dólar constante, excluyendo las transacciones dentro de Europa.
| Tipo de volumen | Volumen 2024 (en billones) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|
| Volumen de pagos totales | $14.2 | 8% |
| Volumen transfronterizo | $3.0 | 15% |
Transacciones procesadas
Visa procesó un total de 233.8 mil millones de transacciones en el año fiscal 2024, lo que representa un aumento del 10% año tras año. Este crecimiento refleja la fuerte posición de Visa en la industria de pagos y su capacidad para capturar la participación de mercado.
Gastos operativos
Para el año fiscal 2024, Visa reportó gastos operativos totales de $ 12.3 mil millones, un aumento del 6% respecto al año anterior. Los contribuyentes clave a este aumento incluyeron personal, costos generales y administrativos y gastos de marketing.
| Tipo de gasto | 2024 Gastos (en miles de millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Gastos operativos totales | $12.3 | 6% |
| Gastos de personal | $6.3 | 7% |
| Gastos de marketing | $1.6 | 16% |
Ingresos netos y ganancias por acción
Visa informó un ingreso neto de $ 19.7 mil millones para el año fiscal 2024, que se traduce en ganancias por acción de $ 9.73, que es un aumento del 14% en comparación con el año anterior. El ingreso neto no GAAP para el mismo período fue de $ 20.4 mil millones, o $ 10.05 por acción, lo que representa un aumento del 12% año tras año.
| Métrica financiera | Cantidad de 2024 (en miles de millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Ingresos netos (GAAP) | $19.7 | 14% |
| Ganancias por acción (GAAP) | $9.73 | 17% |
| Ingresos netos (no GAAP) | $20.4 | 12% |
| Ganancias por acción (no GAAP) | $10.05 | 15% |
Incentivos del cliente
Los incentivos del cliente, que representan los descuentos y reembolsos proporcionados a los clientes, ascendieron a $ 13.8 mil millones para el año fiscal 2024, un 12% más que el año anterior. Esta cifra refleja el compromiso de Visa de mantener relaciones sólidas con sus clientes mientras conduce el volumen de transacciones.
Dividendos en efectivo y recompras de acciones
La junta directiva de Visa declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.590 por acción, un aumento del 13% respecto al año anterior. Además, Visa recuperó aproximadamente 62 millones de acciones comunes de Clase A a un costo promedio de $ 266.97 por acción, por un total de $ 16.7 mil millones para el año fiscal 2024.
| Acción financiera | Cantidad de 2024 | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Dividendo en efectivo trimestral | $0.590 | 13% |
| Recompra de acciones (en miles de millones) | $16.7 | 38% |
Visa Inc. (V) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Visa Inc. (V) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Visa Inc. (V)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Visa Inc. (V)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.