Visa Inc. (V): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

تاريخ موجز لشركة Visa Inc.

أنشأت شركة Visa Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: V)، الشركة الرائدة في مجال المدفوعات الرقمية العالمية، منصة قوية لتسهيل المعاملات عبر أكثر من 200 دولة ومنطقة. اعتبارًا من عام 2024، أعلنت Visa عن نمو مالي كبير وتطورات استراتيجية.

الأداء المالي Overview

بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات Visa 35.9 مليار دولار، بمناسبة أ زيادة 10% مقارنة بالعام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بزيادة حجم المدفوعات والمعاملات عبر الحدود والمعاملات المعالجة.

أبرز الأداء الفصلي

وفي الربع الرابع من عام 2024، أعلنت Visa عن صافي إيرادات قدره 9.6 مليار دولار، أ زيادة 12% من نفس الربع من العام السابق. كان صافي الدخل المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لهذا الربع 5.3 مليار دولار، يمثل أ زيادة 14%.

محركات الأعمال الرئيسية

يتم دعم مسار نمو Visa من خلال العديد من محركات الأعمال الرئيسية:

• حجم المدفوعات: بنسبة زيادة 8% خلال العام المالي.
• المعاملات عبر الحدود: وباستثناء المعاملات داخل أوروبا، ارتفع بنسبة 15%.
• المعاملات المعالجة: ارتفع إجمالي المعاملات المجهزة بنسبة 10%.

التطورات الاستراتيجية

في سبتمبر 2024، أعلنت Visa عن اتفاقية نهائية للاستحواذ على شركة Featuresspace، وهي شركة متخصصة في تكنولوجيا حماية مدفوعات الذكاء الاصطناعي في الوقت الفعلي. ويهدف هذا الاستحواذ إلى تعزيز قدرات Visa في منع الاحتيال في المدفوعات والتخفيف من مخاطر الجرائم المالية.

عوائد المساهمين

واصلت Visa إظهار التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين، من خلال إعادة الشراء تقريبًا 62 مليون سهم من الأسهم العادية من الفئة (أ) بتكلفة متوسطة قدرها 266.97 دولارًا للسهم الواحد خلال السنة المالية. بالإضافة إلى ذلك، أعلن مجلس الإدارة عن زيادة الأرباح النقدية ربع السنوية إلى مساهمي الشركة $0.590 لكل سهم.

البيئة القانونية والتنظيمية

واجهت شركة Visa تحديات قانونية في عام 2024، بما في ذلك شكوى مقدمة من وزارة العدل الأمريكية تزعم حدوث انتهاكات لقانون شيرمان. وقد أعلنت الشركة عن نيتها الدفاع بقوة ضد هذه الادعاءات، مؤكدة أن الدعوى القضائية لا أساس لها من الصحة.

وبشكل عام، يعكس أداء Visa في عام 2024 انتعاشاً قوياً في مشهد المدفوعات العالمية، مدفوعاً بالتقدم التكنولوجي وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية، مما يضع الشركة في موضع النمو المستمر في السنوات المقبلة.

من يملك شركة Visa Inc. (V)

هيكل المساهمين الحالي

اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Visa Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: V) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم عادةً مستثمرون مؤسسيون يشغلون مناصب مهمة في الشركة.

كبار المساهمين المؤسسيين

يوضح الجدول التالي تفاصيل كبار المساهمين المؤسسيين في شركة Visa Inc. اعتبارًا من نهاية عام 2024:

الهيكل الطبقي لشركة Visa Inc.

لدى شركة Visa Inc.‎ فئات متعددة من الأسهم التي تؤثر على حقوق التصويت والملكية:

نشاط إعادة شراء الأسهم الأخير

نشطت شركة Visa Inc. في إعادة شراء أسهمها، مما يؤثر على نسب الملكية:

توزيع الأرباح

تتمتع شركة Visa Inc. بتاريخ حافل في دفع الأرباح لمساهميها، وهو ما يعكس التزامها بإعادة القيمة:

القيمة السوقية

اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، تتمتع شركة Visa Inc.‎ برأس مال سوقي كبير:

الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية

تعكس ديناميكيات ملكية شركة Visa Inc.‎ حضورًا مؤسسيًا قويًا، مع حيازات كبيرة لشركات إدارة الأصول الكبرى. يسمح الهيكل الطبقي لبعض المساهمين بمزيد من التأثير على حوكمة الشركات، في حين تُظهر أنشطة إعادة شراء الأسهم المستمرة التزام الشركة بتعزيز قيمة المساهمين.

Visa Inc. (V) بيان المهمة

تعمل شركة Visa (رمزها في بورصة نيويورك: V) كشركة رائدة عالميًا في مجال المدفوعات الرقمية، حيث تعمل على تسهيل المعاملات بين المستهلكين والتجار والمؤسسات المالية والهيئات الحكومية عبر أكثر من 200 دولة ومنطقة. تتمثل مهمة الشركة في ربط العالم من خلال شبكة المدفوعات الأكثر ابتكارًا وملاءمة وموثوقية وأمانًا، مما يتيح للأفراد والشركات والاقتصادات الازدهار. تؤكد Visa على أن الاقتصادات التي تشمل الجميع في كل مكان تعمل على الارتقاء بالجميع في كل مكان، معتبرة أن الوصول إلى الخدمات أمر أساسي لمستقبل حركة الأموال.

الأداء المالي Overview

اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Visa عن مقاييس مالية مهمة:

محركات الأعمال الرئيسية

يعتمد نمو Visa على العديد من مقاييس الأعمال الرئيسية:

• إيرادات الخدمة: 4.2 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2024، بزيادة 8% على أساس سنوي؛ 16.1 مليار دولار لعام 2024 بأكمله، بزيادة 9٪ على أساس سنوي.
• إيرادات معالجة البيانات: 4.6 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2024، بزيادة 8% على أساس سنوي؛ 17.7 مليار دولار لعام 2024 بأكمله، بزيادة 11٪ على أساس سنوي.
• إيرادات المعاملات الدولية: 3.5 مليار دولار في الربع الأخير من عام 2024، بزيادة 9% على أساس سنوي؛ 12.7 مليار دولار لعام 2024 بأكمله، بزيادة 9٪ على أساس سنوي.
• إيرادات أخرى: 969 مليون دولار أمريكي في الربع الرابع من عام 2024، بزيادة 30% على أساس سنوي؛ 3.2 مليار دولار لعام 2024 بأكمله، بزيادة 29٪ على أساس سنوي.

مصاريف التشغيل

وكانت المصاريف التشغيلية لشركة فيزا للسنة المالية على النحو التالي:

عوائد المساهمين وإعادة شراء الأسهم

في السنة المالية 2024، نفذت Visa مبادرات مهمة لعودة المساهمين:

• إجمالي عمليات إعادة شراء الأسهم: حوالي 62 مليون سهم بمتوسط ​​تكلفة 266.97 دولار للسهم الواحد مقابل 16.7 مليار دولار.
• أرباح نقدية ربع سنوية: تمت الزيادة إلى 0.590 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مستحقة الدفع في 2 ديسمبر 2024.

المبادرات الاستراتيجية

ركزت Visa على توسيع قدراتها التكنولوجية وتعزيز الأمن في أنظمة الدفع:

• الحصول على مساحة الميزات: تم الإعلان عنه في 26 سبتمبر 2024 لتعزيز تقنية حماية المدفوعات في الوقت الفعلي.

تعكس البيانات المالية المقدمة الأداء التشغيلي القوي لشركة Visa والتزامها بالابتكار والتركيز الاستراتيجي على تعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة المالية المنضبطة ومبادرات النمو.

كيف تعمل شركة Visa Inc. (V).

Overview من شركة فيزا

تعمل شركة Visa Inc. كشركة عالمية لتكنولوجيا المدفوعات، حيث تعمل على تسهيل المدفوعات الرقمية بين المستهلكين والتجار والمؤسسات المالية والشركات والهيئات الحكومية عبر أكثر من 200 دولة ومنطقة. المصدر الرئيسي لإيرادات Visa هو رسوم المعاملات من التجار والمؤسسات المالية لمعالجة المدفوعات.

الأداء المالي للسنة المالية 2024

بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Visa عن مقاييس مالية مهمة:

أبرز النتائج المالية ربع السنوية (الربع الرابع 2024)

في الربع الرابع من عام 2024، أظهرت البيانات المالية لشركة Visa نموًا قويًا عبر مقاييس مختلفة:

محركات الأعمال الرئيسية

كان نمو Visa في السنة المالية 2024 مدفوعًا بشكل أساسي بما يلي:

• حجم المدفوعات: ارتفع بنسبة 8% على أساس سنوي.
• الحجم عبر الحدود (باستثناء داخل أوروبا): ارتفع بنسبة 15% على أساس سنوي.
• إجمالي المعاملات المجهزة: ارتفع بنسبة 10% على أساس سنوي، ليصل إجمالي المعاملات إلى 233.8 مليار معاملة لهذا العام.

توزيع الإيرادات

تم تصنيف تدفقات الإيرادات لشركة Visa في السنة المالية 2024 على النحو التالي:

مصاريف التشغيل

أعلنت شركة فيزا عن إجمالي مصاريف التشغيل للعام المالي 2024 على النحو التالي:

أبرز معالم الميزانية العمومية حتى 30 سبتمبر 2024

كشفت الميزانية العمومية الموحدة لشركة Visa عن الأرقام الرئيسية التالية:

عوائد المساهمين

خلال السنة المالية 2024، أعادت Visa القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح وعمليات إعادة شراء الأسهم:

• الأرباح المدفوعة: 4.2 مليار دولار
• إعادة شراء الأسهم: حوالي 16.7 مليار دولار، إعادة شراء 62 مليون سهم بمتوسط ​​تكلفة 266.97 دولار للسهم الواحد.

التطورات الأخيرة

في 26 سبتمبر 2024، أعلنت Visa عن اتفاقية للاستحواذ على شركة Featuresspace، وهي شركة متخصصة في تكنولوجيا حماية المدفوعات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي. ويهدف هذا الاستحواذ إلى تعزيز قدرات Visa في مجال منع الاحتيال، ومن المتوقع أن يتم إغلاقه في السنة المالية 2025.

كيف تجني شركة Visa Inc. (V) الأموال

تدفقات الإيرادات

تحقق شركة Visa Inc.‎ إيراداتها بشكل أساسي من خلال أربع فئات رئيسية:

• إيرادات الخدمة: 16.1 مليار دولار للعام المالي 2024، بزيادة قدرها 9% على أساس سنوي.
• إيرادات معالجة البيانات: 17.7 مليار دولار للعام المالي 2024، بزيادة قدرها 11% على أساس سنوي.
• إيرادات المعاملات الدولية: 12.7 مليار دولار للسنة المالية 2024، بزيادة 9% على أساس سنوي.
• إيرادات أخرى: 3.2 مليار دولار للعام المالي 2024، بارتفاع 29% على أساس سنوي.

حجم المدفوعات

يعتمد نموذج أعمال Visa بشكل كبير على حجم المدفوعات التي تتم معالجتها. وبلغ إجمالي حجم المدفوعات للعام المالي 2024 14.2 تريليون دولار، بزيادة سنوية قدرها 8% على أساس الدولار الثابت. ويعزى هذا النمو إلى زيادة الإنفاق الاستهلاكي والتوسع في المدفوعات الرقمية.

الحجم عبر الحدود

وشهدت المعاملات عبر الحدود، والتي تمثل مصدرًا مهمًا لإيرادات Visa، زيادة ملحوظة. وبلغ إجمالي الحجم عبر الحدود للسنة المالية 2024 3.0 تريليون دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 15% على أساس ثابت بالدولار، باستثناء المعاملات داخل أوروبا.

المعاملات المجهزة

عالجت Visa إجمالي 233.8 مليار معاملة في السنة المالية 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 10% على أساس سنوي. ويعكس هذا النمو مكانة Visa القوية في صناعة المدفوعات وقدرتها على الاستحواذ على حصة في السوق.

مصاريف التشغيل

بالنسبة للسنة المالية 2024، أعلنت "فيزا" عن إجمالي نفقات تشغيلية بقيمة 12.3 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6% عن العام السابق. ومن بين المساهمين الرئيسيين في هذه الزيادة تكاليف الموظفين والتكاليف العامة والإدارية ونفقات التسويق.

صافي الدخل والأرباح لكل سهم

أعلنت Visa عن صافي دخل قدره 19.7 مليار دولار أمريكي للعام المالي 2024، وهو ما يعني ربحية للسهم قدرها 9.73 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 14٪ مقارنة بالعام السابق. وبلغ صافي الدخل غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لنفس الفترة 20.4 مليار دولار، أو 10.05 دولار للسهم الواحد، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 12% على أساس سنوي.

حوافز العملاء

وبلغت حوافز العملاء، والتي تمثل الخصومات والحسومات المقدمة للعملاء، 13.8 مليار دولار للعام المالي 2024، بزيادة 12% عن العام السابق. يعكس هذا الرقم التزام Visa بالحفاظ على علاقات قوية مع عملائها مع زيادة حجم المعاملات.

توزيعات الأرباح النقدية وإعادة شراء الأسهم

أعلن مجلس إدارة Visa عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.590 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، أي بزيادة قدرها 13% عن العام السابق. بالإضافة إلى ذلك، قامت Visa بإعادة شراء ما يقرب من 62 مليون سهم من الأسهم العادية من الفئة "أ" بمتوسط ​​تكلفة قدرها 266.97 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي 16.7 مليار دولار أمريكي للسنة المالية 2024.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Visa Inc. (V) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Visa Inc. (V)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Visa Inc. (V)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.