Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
Un Overview de Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Résumé général de Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) est une société de portefeuille financière dont le siège est à Kansas City, Missouri. Fondée en 1865, la société opère en tant que société de portefeuille bancaire, offrant une gamme de services financiers, notamment les services bancaires commerciaux, la gestion des investissements et les banques hypothécaires. CBSH opère par le biais de sa principale filiale, Commerce Bank, qui propose divers produits et services financiers aux particuliers, aux entreprises et aux institutions.
En 2024, le commerce Bancshares a déclaré un actif total d'environ 31,5 milliards de dollars et les dépôts totaux de 25,2 milliards de dollars. La société sert des clients dans plusieurs États, principalement dans le Midwest, et a développé une réputation de service client et d'implication communautaire.
En termes d'offres de produits, CBSH fournit:
- Services bancaires commerciaux, y compris les prêts, la gestion du trésor et les services marchands.
- Les services bancaires de détail, tels que les prêts personnels, les comptes de chèques et d'épargne et les cartes de crédit.
- Services de gestion de patrimoine et d'investissement, y compris les services de fiducie et de succession, la planification financière et la gestion des actifs.
- Services hypothécaires, offrant des prêts à domicile et des options de refinancement.
En 2024, le commerce Bancshares a généré des revenus importants à partir de ses opérations principales, reflétant un fort engagement client et un portefeuille de produits diversifié.
Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers
Pour le troisième trimestre de 2024, le commerce Bancshares a déclaré un résultat net attribuable à la société de 138,0 millions de dollars, représentant un 14.4% augmentation par rapport à 120,6 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le bénéfice dilué par action pour cette période est passé à $1.07, à partir de $0.92 l'année précédente.
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre a été déclaré à 262,4 millions de dollars, une augmentation de 13,8 millions de dollars ou 5.6% d'une année à l'autre. Cette augmentation a été principalement tirée par des revenus d'intérêt plus élevés sur les prêts, qui équivalaient à 271,8 millions de dollars, en haut 5.5% de l'année précédente. La disposition des pertes de crédits a diminué de 21.5% à 9,1 millions de dollars.
Le revenu total sans intérêt a également connu une performance robuste, atteignant 159,0 millions de dollars, une augmentation de 11.2% par rapport à 142,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les principaux contributeurs à cette croissance comprenaient:
- Les frais de confiance ont augmenté de 11.1% à 54,7 millions de dollars.
- Les frais du marché des capitaux ont bondi par 70.1% à 6,0 millions de dollars.
- Les frais de compte de dépôt ont augmenté 9.9% à 25,4 millions de dollars.
Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu net était 390,2 millions de dollars, un 6.1% augmenter de 367,8 millions de dollars dans la même période de 2023. La marge d'intérêt net s'est améliorée à 3.46%, par rapport à 3.16% l'année précédente.
Introduction à l'entreprise comme l'une des principales entreprises de l'industrie
Commerce Bancshares, Inc. se distingue comme un leader dans le secteur bancaire, reconnu pour sa forte performance financière, son approche centrée sur le client et son engagement envers l'innovation. L'entreprise est connue pour maintenir des ratios de capital solide et un bilan solide, avec un capital total à 3,45 milliards de dollars Au 30 septembre 2024.
Depuis la dernière période de référence, le rendement de CBSH sur les actifs moyens était 1.71%, et le rendement en moyen de capitaux propres était 16.92%, indiquant une gestion et une rentabilité efficaces. L’accent mis par l’entreprise sur l’amélioration de l’expérience client grâce à la technologie et aux services personnalisés a contribué à son avantage concurrentiel dans le secteur des services financiers.
Avec une présence robuste sur le marché et une gamme diversifiée de produits financiers, Commerce Bancshares, Inc. continue d'être un acteur important dans l'industrie, attirant des clients individuels et commerciaux. Les lecteurs sont encouragés à explorer davantage pour comprendre les facteurs stimulant le succès de CBSH.
Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
---|---|---|---|
Revenu net (en millions) | $138.0 | $120.6 | +14.4% |
EPS dilué | $1.07 | $0.92 | +16.3% |
Revenu net des intérêts (en millions) | $262.4 | $248.6 | +5.6% |
Revenu sans intérêt (en millions) | $159.0 | $142.9 | +11.2% |
Retour sur les actifs moyens (%) | 1.71% | 1.63% | +4.9% |
Retour sur les capitaux propres moyens (%) | 16.92% | 16.25% | +4.1% |
Énoncé de mission du commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Énoncé de mission du commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
L'énoncé de mission de Commerce Bancshares, Inc. est conçu pour articuler l'objectif de l'entreprise et guider sa direction stratégique. Il met l'accent sur l'engagement de l'entreprise à servir les clients grâce à des solutions bancaires innovantes tout en favorisant de solides relations communautaires. Cette mission sert de base à la prise de décision et aux objectifs à long terme, garantissant que toutes les parties prenantes sont alignées sur la vision de l'entreprise.
Composant central 1: engagement client
Au cœur de la mission de CBSH est un engagement fort envers le service client. L'entreprise vise à fournir des produits et services bancaires de haute qualité qui répondent aux divers besoins de ses clients. Cet engagement est mis en évidence par l'augmentation du revenu net des intérêts, qui a atteint 780,5 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, contre 756,1 millions de dollars au cours de la même période en 2023.
Métrique | 2024 | 2023 | Changement (%) |
---|---|---|---|
Revenu des intérêts nets (ETP) | 780,5 millions de dollars | 756,1 millions de dollars | 3.2% |
Provision pour les pertes de crédit | 19,4 millions de dollars | 29,6 millions de dollars | -34.4% |
Revenus non intérêts | 460,1 millions de dollars | 428,2 millions de dollars | 7.5% |
Cette augmentation reflète la capacité de CBSH à s'adapter à l'évolution des conditions du marché tout en maintenant l'accent mis sur les besoins des clients. Par exemple, les revenus non intérêts ont également augmenté de 7,5%, ce qui met en évidence l'efficacité de ses stratégies d'engagement client.
Composant central 2: engagement communautaire
Commerce Bancshares met fortement l'accent sur la participation communautaire. L'entreprise croit en contribuant à la vitalité économique des régions qu'elle dessert. Ceci est illustré par l'augmentation des dépôts de base, qui s'élevait à 22,6 milliards de dollars au 30 septembre 2024, représentant 89,6% des dépôts totaux.
Type de dépôt | Montant (par milliers) |
---|---|
Roulement sans intérêt | $7,396,153 |
Vérification des intérêts | $7,761,976 |
Marché d'épargne et d'argent | $7,454,581 |
Cette croissance des dépôts de base signifie la confiance et la fidélité que les clients ont dans CBSH, permettant à la banque de soutenir efficacement les entreprises locales et les initiatives communautaires. L’accent stratégique de l’entreprise sur l’engagement communautaire se reflète davantage dans son engagement à fournir des prêts locaux et des projets de financement qui améliorent le bien-être communautaire.
Core Composant 3: Innovation et durabilité
CBSH se consacre à favoriser l'innovation dans ses pratiques bancaires pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. L'investissement de la banque dans la technologie a conduit à une plate-forme bancaire numérique plus robuste, qui est essentielle dans le paysage financier d'aujourd'hui. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux étaient de 31,5 milliards de dollars, légèrement en baisse par rapport à 31,7 milliards de dollars à la fin de 2023.
Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
---|---|---|
Actif total | 31,5 milliards de dollars | 31,7 milliards de dollars |
Prêts totaux | 17,1 milliards de dollars | 17,2 milliards de dollars |
Malgré une diminution mineure du total des actifs, le CBSH continue de hiérarchiser l'innovation, conduisant à des ratios d'efficacité améliorés. Le ratio d'efficacité pour le troisième trimestre de 2024 était de 56,31%, reflétant une gestion efficace des coûts et une efficacité opérationnelle.
Énoncé de vision du commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Énoncé de vision Overview
L'énoncé de vision de Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) pour 2024 souligne son engagement à être une institution financière de premier plan, caractérisée par l'innovation, la satisfaction des clients et la croissance durable. L'entreprise vise à fournir des services financiers supérieurs tout en favorisant des relations solides avec les clients et les communautés.
Engagement à l'innovation
Dans le cadre de sa vision, CBSH se concentre sur la mise à jour de la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. La banque a investi considérablement dans des solutions bancaires numériques, avec plus 50 millions de dollars alloué aux améliorations technologiques en 2024 seulement. Cet engagement vise à améliorer les services bancaires en ligne et mobiles, rendant les transactions plus rapidement et plus sécurisées.
Approche centrée sur le client
Commerce Bancshares met fortement l'accent sur la satisfaction du client en tant que composante centrale de sa vision. L'entreprise a signalé un taux de satisfaction client de 92% basé sur des enquêtes récentes. Ce niveau élevé de satisfaction est attribué aux produits financiers sur mesure et au service client personnalisé. De plus, le score de promoteur net de CBSH (NPS) 65, indiquant une forte probabilité que les clients recommandent la banque à d'autres.
Croissance durable et engagement communautaire
Une partie de la vision de CBSH comprend un engagement envers la croissance durable et la participation de la communauté. La banque a promis 10 millions de dollars aux projets de développement communautaire local en 2024, en nous concentrant sur le logement abordable et le soutien aux petites entreprises. De plus, les actifs totaux de CBSH ont atteint 31,5 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant une croissance annuelle de 0.4%.
Métriques de performance financière
Pour mesurer l'efficacité de sa vision, CBSH suit plusieurs mesures de performance financière. Les indicateurs clés comprennent:
Métrique | Valeur |
---|---|
Revenu net (TC 2024) | 138 millions de dollars |
Retour sur les actifs moyens | 1.80% |
Retour sur les capitaux propres moyens | 16.81% |
Rapport d'efficacité | 56.31% |
Bénéfice de base par action (TOM 2024) | $1.07 |
Perspectives futures
Pour l'avenir, CBSH vise à étendre sa présence sur le marché tout en maintenant ses valeurs fondamentales. Le taux de croissance projeté de la banque pour 2025 est 4.5%, motivé par des investissements stratégiques dans la technologie et les améliorations du service client. Cette croissance s'aligne sur sa vision d'être l'institution financière de choix dans les communautés qu'elle dessert.
Valeurs fondamentales de Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Intégrité
L'intégrité est une valeur fondamentale fondamentale chez Commerce Bancshares, Inc. (CBSH). Il souligne l'importance de l'honnêteté et de la conduite éthique dans toutes les transactions commerciales.
En 2024, le CBSH a renforcé son engagement envers l'intégrité par diverses initiatives, notamment une formation rigoureuse en conformité pour les employés. La société a investi plus d'un million de dollars dans des programmes de formation visant à améliorer la prise de décision éthique et l'adhésion aux normes réglementaires. Cette formation a atteint 100% de la main-d'œuvre, garantissant que les employés sont bien équipés pour naviguer dans des scénarios éthiques complexes.
Focus client
L'objectif du client est au cœur des opérations de CBSH, soulignant l'importance de comprendre et de répondre aux besoins des clients.
En 2024, CBSH a lancé un nouveau système de gestion de la relation client qui a amélioré la prestation de services, entraînant une augmentation de 15% des scores de satisfaction des clients. Les initiatives de la banque comprenaient des solutions bancaires personnalisées et une application bancaire mobile remaniée, qui a connu une augmentation de 25% de l'engagement des utilisateurs. De plus, la banque a déclaré une augmentation de 10% du score de promoteur net (NPS) par rapport à l'année précédente, reflétant une amélioration de la fidélité des clients.
Excellence
L'excellence capture l'engagement de CBSH à fournir des services et des produits de haute qualité.
Tout au long de 2024, CBSH a obtenu un rendement des capitaux propres (ROE) de 16,81%, démontrant son efficacité opérationnelle et sa rentabilité. La société a également maintenu un ratio d'efficacité de 56,31%, ce qui est inférieur à la moyenne de l'industrie de 60%. Cela indique que CBSH gère effectivement ses dépenses par rapport à ses revenus. En outre, le revenu non intérimaire de la banque a augmenté de 11,2% en glissement annuel, tiré par la croissance des frais de fiducie et des frais de marché des capitaux, présentant son engagement envers l'excellence dans les offres de services.
Implication de la communauté
L'implication communautaire reflète le dévouement de CBSH à redonner aux communautés qu'il dessert.
En 2024, CBSH a alloué 2 millions de dollars aux initiatives de développement communautaire, en se concentrant sur les programmes abordables de logement et de littératie financière. La banque s'est associée à des organisations locales pour fournir des ateliers qui ont atteint plus de 5 000 résidents, promouvant l'éducation financière et l'autonomisation. De plus, les employés de CBSH ont fait du bénévolat plus de 10 000 heures dans le service communautaire, renforçant davantage le rôle de la banque en tant que leader communautaire.
Innovation
L'innovation est vitale pour la croissance et la durabilité de CBSH dans un paysage bancaire concurrentiel.
En 2024, CBSH a investi 3 millions de dollars dans les améliorations technologiques, notamment des mesures de cybersécurité avancées et des outils d'analyse basés sur l'intelligence artificielle. Ces investissements ont amélioré la résilience opérationnelle et une expérience client améliorée grâce à une prestation de services plus rapide. La banque a signalé une augmentation de 20% des transactions bancaires numériques, reflétant la mise en œuvre réussie de solutions innovantes qui répondent aux préférences des clients en évolution.
Valeur fondamentale | 2024 Initiatives | Impact financier |
---|---|---|
Intégrité | 1 million de dollars d'investissement dans la formation en conformité | Participation à 100% des employés |
Focus client | Nouveau système de gestion de la relation client | Augmentation de 15% des scores de satisfaction des clients |
Excellence | Réalisé 16,81% de ROE | Ratio d'efficacité de 56,31% |
Implication de la communauté | 2 millions de dollars pour le développement communautaire | 5 000 résidents ont atteint la littératie financière |
Innovation | 3 millions de dollars en améliorations technologiques | Augmentation de 20% des transactions numériques |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.